sarana transaksi keuangan
Solusi Perbankan Modern yang Sangat Terjangkau Untuk BPR dan Koperasi
Daftar Isi SATU Mendukung BPR dan Koperasi
4
SATU Menciptakan Solusi Perbankan yang Terjangkau
5
SATU Menyediakan Solusi Perbankan Modern
6
SATU Meraih Kepercayaan Klien
9
Mengapa Mempercayai Telkomsigma sebagai Mitra Bisnis TI Anda?
10
SATU Dukung BPR dan Koperasi
SATU, solusi perbankan modern untuk membantu BPR dan Koperasi di pasar UKM yang semakin
Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dan lembaga pembiayaan mikro (Koperasi) yang sudah berakar di segmen usaha kecil dan menengah (UKM) telah lama membangun hubungan bisnis yang kokoh dengan UKM, yang sebelumnya tidak mendapatkan pelayanan dari bank-bank besar. Dengan jumlah lebih dari 50 juta di seluruh Indonesia, UKM yang mampu bertahan menghadapi krisis tersebut berpeluang menjadi penggerak bisnis yang potensial bagi BPR dan Koperasi. Potensi bisnis yang begitu besar di segmen UKM ini telah menarik bank-bank nasional maupun daerah untuk masuk ke pasar ini, dengan mengandalkan proses bisnis dan administrasi yang lebih baik melalui penggunaan solusi perbankan modern, sehingga membuat posisi BPR dan Koperasi cukup rawan dan mengancam pangsa pasar kedua lembaga tersebut. Kami merespons tantangan ini melalui pengembangan SATU, sebuah solusi perbankan modern untuk BPR dan Koperasi yang akan membantu kedua lembaga tersebut di pasar UKM yang semakin kompetitif.
kompetitif. Mengapa Segmen UKM Menjadi Semakin Kompetitif? Bank nasional dan daerah telah memasuki segmen UKM dengan memanfaatkan solusi perbankan modern Perilaku pelanggan menunjukkan bahwa mereka mencari layanan perbankan yang mudah dan fleksibel, melalui penggunaan solusi perbankan modern berbasis TI Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan semakin banyak mengeluarkan regulasi, serta menuntut semakin banyak laporan audit dan kepatuhan administratif BPR dan Koperasi belum memanfaatkan TI sepenuhnya, sehingga tidak menguntungkan posisi keduanya. 4
Telkomsigma | SATU
SATU Menciptakan Solusi Perbankan yang Terjangkau Sudah bukan masanya lagi bila solusi perbankan modern hanya dapat dinikmati oleh bank-bank yang bermodal besar. Dikembangkan dengan memperhatikan keberadaan BPR dan Koperasi, SATU berupaya membuat kedua lembaga tersebut mampu menikmati solusi perbankan modern yang sangat terjangkau. Melalui penggunaan SATU, BPR dan Koperasi sekarang dapat semakin fokus pada bisnis inti mereka, dengan menyerahkan semua urusan tentang solusi perbankan modern kepada kami.
Mengapa SATU Terjangkau?
Skema Pembayaran Bulanan Telkomsigma menawarkan dua skema pembayaran yang sesuai dengan anggaran solusi TI Anda, yakni secara Langganan dan Transaksional. Kedua skema tersebut hanya memerlukan adanya OPEX disertai jumlah CAPEX yang kecil, sehingga Anda dapat menikmati solusi perbankan yang sangat modern dengan membayar sesuai kebutuhan Anda.
Langganan Biaya per bulan mencakup:
SATU khusus diciptakan dengan memperhitungkan keterbatasan anggaran dan modal yang dimiliki BPR dan Koperasi SATU adalah sistem berbasis Cloud (Web) yang tidak menuntut adanya belanja modal (CAPEX) untuk mendapatkan perangkat keras, perangkat lunak atau infrastruktur TI BPR dan Koperasi hanya perlu membayar biaya bulanan yang merupakan bagian dari biaya operasi (OPEX)
Aplikasi Core Banking/Cooperatives (SME) Channels Delivery System (SMS, ATM, EDC) Fasilitas EDC, 1 unit per kantor Layanan “Fee Based Income” Jaringan komunikasi antara kantor klien dengan Data Center Telkomsigma Data Center, Infrastruktur, Server dan Backup Production Layanan Pelanggan 24 Jam
Transaksional Biaya per bulan mencakup: Aplikasi Core Banking Jaringan komunikasi antara kantor klien dengan Data Center Telkomsigma Data Center, Infrastruktur, Server dan Backup Production Layanan Pelanggan 24 Jam
Telkomsigma | SATU
5
SATU Sediakan Solusi Perbankan Modern untuk Meningkatkan Layanan Nasabah SATU adalah sistem core banking modern karena menggunakan teknologi dan konsep terkini Cloud (web-based), untuk menyediakan perangkat lunak, perangkat keras, infrastruktur, dan manajemen TI profesional. SATU menggunakan konsep “sharing” yang memungkinkan untuk digunakannya seluruh aplikasi setiap saat oleh seluruh komunitas, dan tetap mempertahankan kerahasiaan dari setiap transaksi data sesuai dengan peraturan dan regulasi Bank Indonesia.
Mengapa SATU Merupakan Solusi Perbankan Modern? Merupakan sistem core banking berbasis web yang mampu memberikan solusi perbankan menyeluruh, dengan investasi yang minimal Dioperasikan secara online, real-time dan terintegrasi, sehingga mampu menghubungkan antar cabang dan antar BPR Memiliki kemampuan mengintegrasikan channel perbankan modern seperti ATM, Kiosk, SMS Banking dan EDC untuk meningkatkan layanan kepada nasabah
Konsep Sharing SATU Konsep “Sharing” memungkinkan BPR dan Koperasi mengembangkan beragam produk dan layanan berdasarkan kebutuhan bisnis melalui penggunaan sejumlah parameter yang disediakan oleh Sistem SATU. Dengan menggunakan SATU, BPR dan Koperasi semakin mampu menjawab permintaan yang semakin besar dari pelanggan untuk layanan perbankan yang mudah dan fleksibel, sehingga menghasilkan peningkatan bisnis.
6
Telkomsigma | SATU
Manfaat SATU Layanan perbankan modern yang menyeluruh, yang memungkinkan BPR dan Koperasi menangani akun tabungan, deposito berjangka, pinjaman, akuntansi, pelaporan operasional dan keuangan, sehingga memperbaiki dalam menghasilkan laporan audit sesuai dengan peraturan yang berlaku Akses terhadap layanan perbankan secara online dan real time bagi cabang-cabang BPR dan Koperasi, sehingga memungkinkan pemberian informasi penagihan yang real time dan terkini, sehingga pelaporan menjadi efisien dan efektif Akses terhadap layanan ATM dengan cakupan jaringan di seluruh Indonesia, SMS Banking dan layanan Mobile EDC, sehingga nasabah memperoleh akses ke dana mereka dengan mudah dan fleksibel, sekaligus memberi peluang kepada BPR dan Koperasi untuk mengembangkan produk dan memikat lebih banyak nasabah lagi Kapabilitas untuk mengumpulkan pendapatan transaksi “fee-based” dari transaksi pembayaran dan pembelian, termasuk pembayaran tagihan telepon dan listrik, dan pembelian pulsa telepon seluler
Sharing Concept Architecture Customer BPR/KOP A
BPR/KOP B
BPR/KOP C
BPR/KOP D Delivery Channel
Biller PAYMENT
CORE BANKING SYSTEM
SMS
INCLUDE DRC
ATM
PURCHASE
Customer Data BPR A
Customer Data BPR B
Customer Data BPR C
Customer Data BPR D
EDC
Solusi Perbankan Modern yang Kaya Fitur Aplikasi untuk BPR dan Koperasi • BPR Konvensional • BPR Syariah • Koperasi Konvensional • Koperasi Syariah
Transaksi Perbankan Transaksi Perbankan untuk SMS, EDC, ATM: Perubahan PIN Informasi Saldo Penarikan Dana Tunai Deposito Dana Tunai Pencetakan transaksi Overbooking
Transaksi Pembelian & Pembayaran Transaksi Prabayar & Pascabayar melalui SMS, EDC, ATM: Telkomsel XL Easia Indosat* Three* Telkom PSTN** Smartfren Flexi Axis* Speedy** PLN
Pascabayar melalui transaksi teller: Telkom PSTN PLN
Catatan: *Hanya prabayar **hanya pascabayar
Telkomsigma | SATU
7
Modul Solusi SATU SATU untuk BPR Konvensional Sistem core processing yang terdiri dari sejumlah modul berikut ini: • Retail Module (CIF – master, savings) Tabungan/deposito dengan perhitungan suku bunga harian bertingkat, tingkat suku bunga harian tetap, saldo bulanan minimum dan harian • Modul Deposito Deposito yang menggunakan konsep perhitungan “tabungan berjangka” dengan penempatan bulanan dan harian • Modul Pinjaman Kalkulasi Jangka Waktu Pinjaman/ Pinjaman Berjangka Perhitungan Pinjaman Anuitas / Efektif/ Menurun Kalkulasi Pinjaman Bunga Tetap (Flat Loan) Perhitungan Pinjaman Bunga Tetap ke Anuitas Perhitungan Batas Tabungan • Module GL/ Akuntansi • Fasilitas untuk Akuntansi (GL) Mempermudah BPR untuk menentukan data keuangan yang diwajibkan dan memberi informasi tentang posisi keuangan BPR dan fasilitas yang dibutuhkan untuk dilaporkan, terdiiri dari 100+ laporan • Modul Keamanan dan Parameter • Laporan Operasional • Laporan ke BI (Lapbul, SID)
8
Telkomsigma | SATU
SATU untuk BPR Syariah Sistem core processing yang terdiri dari sejumlah modul berikut ini: • Retail Module (CIF – master customer data, savings) Tabungan dengan prinsip Mudharabah & Wadiah • Modul Deposito Pengelolaan Produk Deposito menggunakan kontrak Mudharabah • Modul Pemberian Pinjaman Murabahah Istishna Salam Mudharabah/ Musyarakah Ijarah Qard Gadai • Modul GL/Akuntansi • Modul Keamanan dan Parameter • Laporan Operasional • Laporan ke BI (Lapbul, SID)
SATU untuk Koperasi Sistem core processing yang terdiri dari sejumlah modul berikut ini: • Master Members Pendaftaran data anggota sesuai dengan jenis anggota • Deposito Simpanan Awal (Principal Deposits), Simpanan Tabungan Wajib dan Sukarela • Deposito Tetap Produk deposito yang memiliki waktu perhitungan harian dan bulanan • Piutang Pinjaman Pembayaran dapat dilakukan setiap hari, mingguan (7 hari), dwi mingguan (14 hari), bulanan, musiman atau bergulir • Laba Usaha Perhitungan SHU (Akhir Periode) • Laporan Operasional Laporan data untuk anggota sesuai jenis Laporan data bagi nonanggota Opening Statements bagi Anggota Baru Outstanding Report sesuai dengan jenis anggota dan jenis deposito Tabungan Wajib, Overdue Statements
SATU Meraih Kepercayaan Klien SATU telah meraih kepercayaan lebih dari 80 BPR dan Koperasi di Tanah Air, yang telah menggunakan SATU untuk memenangkan persaingan yang semakin besar. Melalui pembentukan Komunitas SATU, pengguna sistem SATU tersebut hadir dalam pertemuan tahunan untuk berdiskusi mengenai perkembangan bisnis perbankan dan keuangan, serta pengembangan ke depan SATU. Bergabunglah dengan Komunitas SATU dan marilah bekerja sama untuk mengembangkan bisnis Anda.
Klien Mempercayai SATU Lebih dari 80 BPR dan Koperasi yang memiliki lebih dari 500 cabang di Tanah Air telah menerapkan SATU Pertemuan Tahunan Komunitas SATU untuk berdiskusi mengenai tantangan yang dihadapi Pusat Layanan Pelanggan/Help Desk Support 24x7
“Solusi ini dapat mengakselerasi bisnis BPR Nusamba Grup.” Joko Suyanto, Ketua Perbarindo
Ketua Perhimpunan Bank Perkreditan Rakyat Indonesia (Perbarindo), Joko Suyanto mendorong anggota Perbarindo untuk memperkuat infrastruktur TI dan sistem manajemen berbasis TI masing-masing, setelah dia sendiri mengadopsi SATU untuk BPR Nusamba Grup. “Kami telah mendorong anggota untuk mengaplikasikan TI secara efektif dan hemat biaya,” kata Joko. Sebagai Presiden Direkur PT Sentra Modal Harmony, yang merupakan perusahaan induk BPR Nusamba Grup, Joko meyakini bahwa SATU memungkinkan BPR Nusamba Grup untuk mengembangkan usahanya secara efisien dan kompetitif. Hingga Maret 2014, BPR Nusamba Grup memiliki 195 lokasi layanan yang terdiri dari sebuah kantor pusat, 21 cabang konvensional, 4 cabang syariah, dan sebuah kantor kas. BPR ini mengaplikasikan SATU di semua cabang konvensionalnya. Sumber: Majalah Infobank Edisi Juni 2014 Telkomsigma | SATU
9
Mengapa Mempercayai Telkomsigma sebagai Mitra Bisnis TI Anda? Tidak mudah mendapatkan penyedia solusi perbankan berbasis TI yang tepat. Beberapa pendatang baru yang tak memiliki rekam jejak dapat menghambat upaya Anda untuk mendapatkan solusi IT yang efisien sehingga sesuai dengan kebutuhan dan anggaran Anda. Telkomsigma bangga memiliki sejumlah kualitas pembeda yang dapat Anda andalkan:
1. Pengalaman dan Keahlian di Bank dan Industri Keuangan Kami telah membangun kemampuan kami di industri TI sejak 1987, dengan mengawali perjalanan kami sebagai mitra bisnis IBM. Sebagai pelopor sistem perbankan pertama dengan nama AlphaBits untuk bank lokal, kami memiliki reputasi yang baik di industri perbankan dan keuangan. Saat ini, kami menyediakan solusi TI menyeluruh, seperti Layanan Data Center, Sistem Integrasi, solusi TI untuk industri perbankan dan keuangan, Cloud Computing dan IT Managed Services. Jejak Langkah Solusi Perbankan dan Keuangan Kami
1998 - AlphaBITS, Core Banking System 1991 – Excalibur, Capital Market Core System 1993 – AlphaBITS Syariah, Islamic Core Banking System 2000 – Approva, Loan Originating System 2000 – Financore, Multifinance Core System 2005 – SERA, Payment Gateway 2008 – LINK, ATM Switching untuk HIMBARA 2009 – SATU, Sistem Core Banking Modern untuk BPR 2011 – ARIUM, Financial Solutions Ecosystem
2. Mendapatkan Kepercayaan Klien dari Industri Perbankan dan Keuangan Melalui solusi yang menyeluruh dan beragam untuk industri perbankan dan keuangan, Telkomsigma telah menjadi nama yang mendapat kepercayaan dalam memberikan solusi yang aman dan dapat diandalkan. Sejak 2009, kami telah mendapat kepercayaan dari Himpunan Bank-Bank Milik Negara (HIMBARA) untuk mengelola “LINK” ATM Switching, yang memungkinkan pelanggan dari anggota himpunan tersebut melakukan lebih dari 150 juta transaksi melalui LINK. Lebih dari 130 klien yang mengimplementasi Solusi Perbankan & Keuangan kami Lebih dari 80 SATU klien dengan lebih dari 500 cabang di seluruh tanah air.
3. Mendapatkan Dukungan Konektivitas Jaringan Telkom Indonesia Kami bersinergi dengan Telkom Indonesia, yang merupakan perusahaan induk kami, untuk mengembangkan dan mengelola SATU. Melalui kolaborasi antara dukungan jaringan infrastruktur Telkom Indonesia yang luas dengan pengalaman Telkomsigma dalam bidang perangkat lunak, infrastruktur data center dan IT Managed Services, SATU menawarkan solusi perbankan modern menyeluruh yang sangat terjangkau kepada Anda di manapun Anda berada.
4. Layanan Pendukung •
Layanan Pelanggan/Help Desk Support 24x7 Dukungan aplikasi pengguna Dukungan untuk merespons keluhan
•
Delivery Channel Support Panduan penggunaan delivery channels untuk pengguna Penanganan untuk gangguan operasional delivery channels In Shop Service Point untuk pemeliharaan, perbaikan, dan penggantian EDC
Jangka Waktu Implementasi Dalam 2 bulan, BPR dan Koperasi dapat memperoleh sistem perbankan modern. Aktivitas Pertemuan Awal Penentuan Parameter
Jangka Waktu
PIC
2 hari
Bersama Telkomsigma
3 hari
Persiapan Data Konversi
4 minggu
BPR/Koperasi
Pengujian Data Konversi
4 minggu
Telkomsigma
Pelatihan & Simulasi Persiapan Infrastuktur (Jaringan & Konektivitas)
Telkomsigma
2 minggu
Telkomsigma
6 minggu
Konversi “Go Live” & Bantuan
Manfaat*** :
2 hari
Bersama 5 hari
Telkomsigma
• Proses implementasi mencakup antara lain sesi pelatihan oleh tim kami sebelum sistem SATU “Go Live” • Selama sesi “Go Live”, tim kami akan membantu proses sehingga operasi berjalan lancar selama masa transisi.
Make IT Faster dan Hubungi Kami
http://www.telkomsigma.co.id/contact-us
© Hak Cipta 2014 PT Sigma Cipta Caraka (Telkomsigma) Menara Dea, Lt. 8 Kawasan Mega Kuningan Jl. Mega Kuningan Barat IX Kav E.4.3. No.1 Jakarta 12950, Indonesia www.telkomsigma.co.id
Semua informasi dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan. Dicetak April 2014
Menara Dea, 8th Floor Kawasan Mega Kuningan Jl. Mega Kuningan Barat IX Kav E.4.3. No.1 Jakarta 12950, Indonesia www.telkomsigma.co.id
