Release notes. Figlo Platform December2013 release. Onderwerp: Figlo Platform December2013 release

Release notes Figlo Platform December2013 release

Titel:

Release notes

Onderwerp: Figlo Platform December2013 release Versie:

5 · 05-12-2013

Inhoudsopgave 1

Nieuwe functionaliteit ..................................................................................................................... 3 1.1

Specificatie balans en winst- en verliesrekening..................................................................... 3

2

Verbeteringen ................................................................................................................................. 6

3

Figlo PFM ....................................................................................................................................... 10

4

Release Januari2014 ...................................................................................................................... 10

5

Verder in 2014 ............................................................................................................................... 10

Release notes: Figlo Platform December2013

Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 2 van 10

In deze release notes wordt de verbeterde functionaliteit van het Figlo Platform in update December2013 beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via [email protected].

1 Nieuwe functionaliteit 1.1 Specificatie balans en winst- en verliesrekening Specificatie balans De balans kent een aantal vaste posten die per soort onderneming anders kunnen zijn. Voorbeelden van vaste balansposten in de onderneming zijn:  Lening aan cliënt of partner (BV)  Overige vaste activa  Overige vlottende activa  Overige leningen  Pensioenvoorziening cliënt of partner (BV) Naast deze vaste balansposten kunnen nu ook extra balansposten aan de onderneming worden toegevoegd. Deze zijn toe te voegen als sub kaart van de onderneming. Voorbeelden van extra balansposten zijn:  Vaste activa  Vlottende activa en Leningen.

Door op de knop te klikken, opent er een scherm waar deze posten kunnen worden toegevoegd. Door te klikken op “Toevoegen” kan een balanspost worden toegevoegd. Afhankelijk van het soort balanspost kan er nog een selectie worden gemaakt voor een specifiek soort balanspost:


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 3 van 10

Elke sub kaart heeft zijn eigen gegevens. Een voorbeeld hiervan is de vaste activa post “Onroerende zaak”:

Een ander voorbeeld is de lening kaart:


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 4 van 10

Specificatie winst- en verliesposten Op vergelijkbare manier als voor het toevoegen van balansposten, kan ook de winst- en verliesrekening gespecificeerd worden.

Door op de knop te klikken, wordt er een scherm geopend, waar de losse posten kunnen worden toegevoegd. Door te klikken op “Toevoegen”, kan een winst- en verliespost worden toegevoegd. Er is een aantal soorten posten: Omzet, Kosten, Fiscale correctie bijtelling, Fiscale correctie aftrekpost, Netto opbrengst en Netto uitgave.

Per winst- en verliespost kunnen op de sub kaart diverse gegevens worden ingevuld:


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 5 van 10

2 Verbeteringen Invoer 

Het volledig aflossen van een lening, de volledige opname van een bankproduct en de volledige verkoop van een belegging wordt nu automatisch berekend door te kiezen onder transacties voor 'Volledige aflossing', ‘Volledige opname’ en ‘Volledige verkoop’.

 

De arbeidsongeschiktheidsverzekering kent nu ook 2 maanden als mogelijke wachttijd. Uitgestelde aflossingen zijn nu ook mogelijk bij hypotheken en leningen. Dit is vooral van belang voor startershypotheken en studieschulden. De conclusies in het venster 'Terugverdientijd' van de hypotheektools worden nu ook aangeduid met een rood of groen indicatie.







Een controle vindt plaats of het bankrekeningnummer op de persoonskaart een geldig IBAN nummer is. Een gegeven Rekeningnummer wordt niet omgezet naar een IBAN rekeningnummer en geeft een foutmelding. Bij het opgeven van het adres kan nu gekozen worden tussen vrije invoer en automatisch aanvullen. Bij het automatisch aanvullen hoeft alleen de postcode en het huisnummer te worden ingevuld, indien deze correct zijn wordt automatisch de straat en plaats vermeld.


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 6 van 10



 

  



In het arbeidsongeschiktheidsscenario van het PFO werd altijd de situatie getoond voor 50% AO en 50% restverdiencapaciteit. Met deze update worden de door u ingestelde waarden voor het AO scenario gebruikt voor de berekening in het PFO. De ontvangen rente van een bestaande spaarrekening die wordt ingezet in de financieringsconstructie wordt niet meer meegerekend in de woonlasten. De optie om alternatieve langleven scenario’s aan te maken is uitgeschakeld. Als u bepaalde situaties met elkaar wilt vergelijken kunt u gebruik maken van de Analyses en/of Aannames en Maatregelen. Bestaande langleven scenario’s in de dossiers zijn ongewijzigd beschikbaar. De default waarde van het veld 'Verzekerd persoon' bij een overlijdensrisicoverzekering als oplossing, is nu altijd de overledene. Vanaf deze versie krijgt bij het maken van de kaart loondienst de startdatum salaris een default waarde, namelijk 1 januari van het actuele kalenderjaar. Het is nu weer mogelijk om alle combinaties van analyses en scenario's te vergelijken. (met een maximum van 14). Als u de CTRL-toets ingedrukt houdt bij het selecteren van het lang leven scenario worden alle scenario’s van die analyse geselecteerd. In deze release wordt inkomen uit terbeschikkingstelling aan de eigen BV niet meer meegerekend voor de grondslag van de arbeidskorting.

Want 





  

Het venster 'wijziging pensioen aanspraken' in de WANT kaart 'Meer/minder werken' heeft nu een veld 'Percentage verandering werk'. Hierdoor wordt het doorwerkpercentage en het daarbij behorende pensioengevend salaris doorgerekend in het te bereiken pensioen. Er kan nu gesorteerd worden op de rentetarieven in de Hypotheek tools door op de kolomkoptekst te klikken. Nogmaals op de kolomkoptekst klikken keert een sortering om, en dan nogmaals klikken zet de sortering weer uit. Met een pijlicoon in de betreffende kolomkop wordt de sorteerrichting aangegeven. Daar waar fiscale voortzetting mogelijk is staat nu ook een nieuw veld: 'Afwijkende waarde'. Hiermee wordt de afkoopwaarde bedoeld. Als u deze waarde invult, wordt met die afwijkende waarde gerekend. Het gewenst resterend budget zoals gedefinieerd in een WANT kaart in een risicoscenario wordt vanaf deze update correct getoond in de budget grafiek. De tekortberekening van een scenario specifieke WANT (bijvoorbeeld inkomen na overlijden) leek soms niet plaats te vinden. Dit issue is nu opgelost. In de Want kaart 'Meer of minder werken' is de term 'percentage verandering werk' gewijzigd in 'Doorwerkpercentage'. De werking van het betreffende veld is ongewijzigd gebleven.

Need 

Oplossingen (Needs) die specifiek waren voor een risicoscenario werden niet meer in het langleven scenario opgenomen. Daarnaast werden ze ook niet in het budget getoond (behalve van het specifieke scenario) en vervolgens niet in het PFA vermeld. In de december2013 release worden kaarten die worden toegevoegd en de gevolgen wel weer


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 7 van 10

 

getoond. LET OP : Kaarten die in de voorgaande versies zijn toegevoegd en niet correct functioneren moeten worden verwijderd en opnieuw worden toegevoegd. Het subtotaal 'Overige uitgaven' werd ten onrechte niet bijgewerkt als een lening werd ingevoerd om af te lossen in een woningwens. Vanaf deze versie gebeurt dit wel. Bij het berekenen van de kapitaalverzekering vrijstelling in een hypotheekconstructie met twee KEW, BEW of SEW producten, die in hetzelfde jaar tot uitkering komen, wordt nu rekening gehouden met een afgenomen eigenwoningschuld als gevolg van het tot uitkering komen van de eerste van de twee producten.

Scenario’s en analyses   

 

In het scenario 'Hypotheekrente wijziging' wordt vanaf deze update gewerkt met het rentepercentage afgerond op decimalen. Het is nu mogelijk de standaard scenario's te verwijderen. Het venster: 'Gewenst resterend budget' toont bovenin de titelbalk nu ook de naam van de betreffende Analyse en het Scenario. U heeft namelijk de mogelijkheid om per scenario een ander verloop van het gewenst resterend budget in te voeren.

Bij een herkoppelde Overlijdensrisicoverzekering met een lineair/annuïtair dalende dekking was de daling incorrect vanaf de herkoppeling. In deze versie is dit opgelost. De ANW verzekering keerde in het overlijdens scenario aan de verkeerde persoon uit. Vanaf deze versie wordt altijd aan de partner van de verzekerde persoon uitbetaald.

Do/rapportage 



  

In de samenvatting van het PFA werd voor het Resterend budget, voor de situatie lang en gezond leven zonder geadviseerde maatregelen, de huidige situatie plus de eventuele aannames getoond. Vanaf deze versie wordt alleen de huidige situatie getoond. De hoofdstukken 'Wat zijn uw wensen' en 'Hoe kunnen uw wensen en doelen mogelijk gemaakt' worden nu ook getoond als er geen Needs/Wants aanwezig zijn, maar wel maatregelen/aannames of als sparen/ontsparen actief is. In de HDN offerteaanvraag (AX-bericht) word de duur van een levenslange aflossingsvrije hypotheek nu op 360 maanden gesteld. Vanaf deze versie worden de Sparen-Ontsparen budget regels getoond in de scenario pagina’s van het gedeelte ´Wat zijn de gevolgen van dit advies´ van het PFA. Ook het rentetype van een hypotheek in de HAVE fase wordt nu vermeld in de inventarisatie in het PFA.


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 8 van 10



    

De leeftijd van de overledene wordt nu met liggende streepjes getoond in de overlijdensrisicoscenario’s in het 'Cijferoverzicht inkomen en vermogen' en 'Ontwikkeling van uw resterend budget in de tijd'. De samenvattingsgrafiek van het PFA is gekanteld waardoor nu alle kolomnamen zichtbaar zijn. In het PFA bevat een geadviseerde bancaire lijfrente uitkering nu ook de duur en hoogte van de uitkering. In de PFA wizard staat het vinkje voor de Handtekening pagina nu default Aan. Het PFA vermeldde altijd het nominale inflatiemodel, vanaf deze versie wordt het koopkracht model genoemd als hiervoor gekozen is. Als een vervroegde aflossing meerdere hypotheekdelen telt, wordt in de rapportage nu de totaaltelling van de restschulden getoond, en de totaaltelling van de boeterentes.

Overige   

 



 





Een in de Figlo Manager geconfigureerde default einddatum van een hypotheek werd in de Advisor niet getoond. Vanaf deze versie gebeurt dat wel. Voortaan zijn aanbiedernaam en productnaam, van bestaande en geadviseerde hypotheekdelen, beide zichtbaar in de hypotheekconstructie tabel in de PFA rapportage. Bij het uploaden van bestanden in het Figlo Platform worden uit veiligheidsoverwegingen nu nog alleen alfanumerieke karakters en één punt voor scheiding van bestandsnaam en extensie toegestaan. Sommige vensters zijn vergroot en de buttons op de DO pagina zijn verkleind om de overzichtelijkheid te verbeteren. Klanten in het klantenoverzicht werden gesorteerd op tussenvoegsel en achternaam, nu is de sortering alleen nog maar op achternaam. Om dit te bereiken wordt nu de volledige achternaam getoond als: Achternaam, Tussenvoegsels. Vanaf deze update worden de volgende lijsten alfabetisch gepresenteerd. o Beroepen o Landen/nationaliteiten o Divisies o Eigenaren Kinderbijslag wordt nu niet meer berekend als het kind niet meer thuis woont op de leeftijd van 16 en 17. Het venster ‘Maximale hypotheek berekening’ rekent met de actuele datum, maar toonde een jaartal als uitgangspunt. Vanaf deze versie wordt ook de actuele datum als uitgangspunt getoond. Het rekenen met de actuele datum zorgt er bijvoorbeeld voor dat bij een hypotheektoets op 1 oktober van een jaar, de aflossingen op het box 3 hypotheekdeel gedurende de eerste negen maanden van dat jaar, zijn verwerkt in de hypotheektoets uitgangspunten. Indien de KEW, SEW, of BEW vervroegd tot uitkering komt bij vervreemding met restschuld, echtscheiding of schuldhulpverlening, blijft de hoge vrijstelling van toepassing. Dit wordt vanaf deze versie ondersteund. Het renteverlies van een nieuwbouw woning wordt nu niet meer ten onrechte opgenomen in de ´hypotheekkosten in box 1´ in het scherm ´Maximum hypotheek kosten box 1´.


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 9 van 10



In de maximale hypotheekberekening kunnen de toets criteria zoals risicoklasse en rentevast periode na een eerste toetsing aangepast worden door op de button achter het veld toetsrente te klikken.



De ontvangen partneralimentatie is nu onderdeel van het bijdrage-inkomen voor de inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzerkeringswet. Er wordt niet langer gebruikt gemaakt van de overgangsregeling. Het fiscaal overzicht is overzichtelijker geworden door de toevoeging van de subtotalen: o Belastbaar resultaat uit overige werkzaamheden; o Belastbare periodieke uitkeringen en verstrekkingen; o Rendementsgrondslag sparen en beleggen. Het overzicht Verantwoorde hypotheek bevat nu een extra regel die de Openstaande hypotheekschuld vermeldt. Dat verduidelijkt de stap om van de Maximale verantwoorde hypotheekschuld te komen tot de Mogelijke extra hypotheekruimte.





3 Figlo PFM Er zijn geen aanpassingen doorgevoerd in de PFM omgeving.

4 Release Januari2014 Op 14 januari brengen wij de volgende update van het Figlo Platform. Hierin introduceren we het onderdeel Hypotheekoriëntatie en wordt de performance van het Figlo Platform verder verbeterd.

5 Verder in 2014 Wij hebben de volgende releasedatums gepland:  Update March2014 - 4 maart 2014  Update April2014 - 29 april 2014  Release July2014 - 8 juli 2014  Update October2014 - 14 oktober 2014 In deze releases hebben wij onder andere aandacht voor de volgende thema’s:  Uitgebreidere rapportagemogelijkheden;  Uitbreiding mogelijkheden investmentmanagement.  Monitoren van bestaande adviezen en waarschuwen van adviseur en/of klant bij geconstateerde afwijkingen;


Versie: 5 · 05-12-2013

Pagina: 10 van 10

Release notes. Figlo Platform December2013 release. Onderwerp: Figlo Platform December2013 release

Recommend Documents