Eggens Instituut
Module 2: Toegang tot financiële markten
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Module 2: Toegang tot financiële markten
In vrijwel alle grote, ontwikkelde vrije markteconomieën is de toegang tot financiële markten voor aanbieders van producten en diensten op die markten gereguleerd vanuit bescherming als leidende doelstelling. Voor het overgrote deel van de financiële markten in Nederland geldt dat de regulering van markttoegang door het Europees financieel recht verplicht is gesteld. Zo bepaalt de CRD IV dat de lidstaten moeten voorschrijven dat banken een vergunning moeten hebben verkregen alvorens hun werkzaamheden te starten. Ter uitvoering hiervan bepaalt artikel 2:11 Wft dat het een ieder met zetel in Nederland verboden is zonder een daartoe door DNB verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van bank. Banken beschikken over een Europees paspoort. Maar wat betekent dat nu precies? Kunnen zo maar financiële diensten in een ander EU land worden verleend? Wie is voor deze financiële dienst de toezichthouder? En in een niet EU land? En hoe zit het met verzekeraars, gevolmachtigden en bemiddelaars? Beschikken ook zij over een Europees paspoort? Wie is bij deze financiële ondernemingen de vergunningverlenende toezichthouder? Wat is de reikwijdte van de vergunning? Welke diensten mogen wel en niet onder de vergunning verleend worden? Zijn er vakbekwaamheidseisen en zo ja welke? Gelden er vrijstellingen en/ of ontheffingen?
Het antwoord op deze vragen krijgt u in de module Toegang tot financiële markten. Deze module levert op: • kennis van en inzicht in de wijze waarop de toegang tot Nederlandse en buitenlandse financiële markten is geregeld; • kennis van en inzicht in de vergunningvereisten; • kennis van en inzicht in de wijze waarop het toezicht op grensoverschrijdende activiteiten is vorm gegeven; • hulpmiddelen op basis waarvan de cursist zijn markttoegangvraagstukken kan behandelen. De module Toegang tot financiële markten is een postacademische module georganiseerd door het Eggens Instituut van de Universiteit van Amsterdam en het Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekerings- en Effectenbedrijf (NIBE-SVV) én inhoudelijk geadviseerd door een Adviesraad Financieel Recht. Voor meer informatie over de adviesraad wordt verwezen naar het document Adviesraad Financieel Recht op onze website. De module is een onderdeel van de Registeropleiding Financieel Recht. Het behalen van deze module levert een vrijstelling op als de deelnemer de gehele Registeropleiding wil volgen.
MODULE 2 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 3
De module kan echter ook afzonderlijk gevolgd worden door deelnemers die weliswaar geen registertitel ambiëren maar wel te maken hebben of krijgen met financiële (toezicht)wet- en regelgeving. Deze deelnemers voeren bijvoorbeeld in hun organisatie de nieuwe regels in, willen die regels uitwerken of interpreteren en/of daarover adviseren. Zij willen ook graag good practices uitwisselen en leren van de ervaringen van anderen. Coördinator Prof. dr. R.J. (Rob) Schotsman (UvA/NIBE-SVV) is de coördinator en kerndocent van alle modules van de Registeropleiding Financieel Recht en wordt daarbij ondersteund door het Eggens Instituut voor Juridisch Postacademisch Onderwijs van de Universiteit van Amsterdam. Doelgroep Juristen, advocaten, adviseurs, toezichthouders, compliance officers, rechters, projectleiders invoering nieuwe wetgeving, gespecialiseerde accountants en beleidsmedewerkers. Hiermee is de module geschikt voor personen werkzaam bij banken, verzekeringsmaatschappijen, financieringsondernemingen, beleggingsondernemingen, toezichthouders, ministerie van Financiën, rechtbank, brancheorganisaties, erkenningsregelin-
gen, geschilleninstanties, consultancyorganisaties, compliance organisaties en accountantskantoren.
Programma module 2 Vrijdag 13 november 2015 Juridisch kader: Prof. dr. R.J. Schotsman - Wft deel Markttoegang - de lagere regelgeving: - het Besluit Markttoegang - het Besluit aangewezen staten - de Vrijstellingsregeling - De vergunningplichtige activiteit en de uitzonderingen hierop en verder de reikwijdtebepalingen Wft, de vrijstellingen, en de ontheffingen (incl. toepassingen). - Reikwijdte van de vergunning. - Bijzondere vormen van markttoegang: de verbonden bemiddelaar en de aangesloten instelling. - Vvgb-stelsel. - De samenhang met de Wft delen prudentieel en gedragstoezicht financiële ondernemingen: vergunning- en doorlopende eisen. - Het Wft register. - Belichting van een belangrijke vergunningvereiste: de vakbekwaamheidseisen. - De intrekking en verval van de vergunning.
Situatieschetsen: Mr. R. Pattiselanno (ABN-AMRO) & mr. dr. C.J. de Jong (ACIS) In de bijeenkomst wordt een groot aantal situatieschetsen gegeven waarin een financiële onderneming dat wil zeggen in dit geval een: - bank; - beleggingsinstelling; - beleggingsonderneming; - verzekeraar; - gevolmachtigde agent; of - bemiddelaar; verkeert of kan komen te verkeren. Per situatieschets wordt antwoord gegeven op de volgende vragen: - Geldt een vergunningplicht voor de activiteit die de financiële onderneming wil verrichten? - Welke activiteiten mogen onder de vergunning wel en niet worden verleend? - Welke en hoeveel vergunningen heeft de financiële onderneming nodig? - Onder wiens gedrags- en/of prudentieel toezicht valt de financiële onderneming voor de activiteit? Nederlandse en/of buitenlandse toezichthouders? - Welke toezichthouders moeten van de voor genomen activiteit geïnformeerd worden? De situatieschetsen hebben dus ook betrekking op
een financiële onderneming die grensoverschrijdend financiële diensten wil verlenen (in Nederland vanuit een ander (EU) land of vanuit een ander (EU) land in Nederland): - op eigen kracht of via fusie, overname of deelneming; - met of zonder bijkantoor; - in of buiten de EU; - online of rechtstreeks. Vorm De module bestaat uit 1 bijeenkomst van een halve dag (13.00 – 17.30 uur, incl. pauze), een hand leiding, (individuele) feedback en een naslagwerk. Studieduur 12 uur: 4 contacturen + 8 uur voor het maken van het huiswerk. Toelating Kandidaat-deelnemers krijgen een telefonisch intakegesprek met de coördinator van de module, prof. dr. R.J. Schotsman, voordat toelating tot de opleiding wordt bevestigd. Daardoor wordt homogeniteit in het niveau van de deelnemerspopulatie bevorderd. Gevraagd wordt: een afgeronde WO-opleiding (bij voorkeur een voltooide rechtenstudie) met vier jaar relevante werkervaring en/of aantoonbare basis kennis van het financieel recht. MODULE 2 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 5
Huiswerk Voorafgaand aan iedere bijeenkomst is er een huiswerkopdracht of V(oor)-opdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze opdrachten kan de cursist volledig toesnijden op zijn eigen praktijk of werksituatie. Daarnaast zijn er zogenaamde T(ijdens) opdrachten. Dit zijn opdrachten die tijdens iedere bijeenkomst na het bespreken van een V-opdracht uitgereikt, gemaakt en nabesproken worden. Het gaat bij het maken van een T-opdracht om verdieping en verbinding met een volgende V-opdracht. De V-opdrachten die iedere deelnemer maakt, vormen een belangrijk onderdeel van de module. In iedere V-opdracht geven de deelnemers zo concreet mogelijk (gericht op hun eigen werksituatie) invulling aan het oplossen van een of meer finan cieel recht vraagstukken. Op verzoek en in overleg met de docent mag er ook een andere en gelijkwaardige huiswerkopdracht gemaakt worden, bijvoorbeeld in de situatie waarin de cursist niet werkzaam is voor een financiële onderneming maar bijvoorbeeld als medewerker van een Rechtbank of KiFID. De opzet van het huiswerk is dus dat de deelnemer eerst naar zijn eigen werksituatie kijkt. Door zijn financieel recht vraagstukken te behandelen met de
aangereikte toelichting en het commentaar van de docent, is het de bedoeling dat de deelnemer tot nieuwe inzichten komt die hij in zijn eigen praktijk direct kan toepassen. Bij het maken en nabespreken van de V- of praktijkopdrachten gaat het niet alleen om het oplossen van de vraagstukken maar ook om reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook de verdieping, mogelijke uitwerking van principle based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen. Beoordeling huiswerkopdrachten Het huiswerk wordt door de docent beoordeeld. De deelnemer krijgt de beoordeling per email toegestuurd aan het eind van de cursusdag (of op zijn laatst de volgende ochtend). De uitwerkingen van de huiswerkopdrachten worden niet klassikaal besproken maar wel individueel teruggekoppeld. De vertrouwelijkheid van de uitwerkingen staat immers voorop. De docent zal wel aan de hand van vraagstukken waar deelnemers tegen aanlopen, de uitwerkingen van de opdracht geanonimiseerd bespreken. Certificaat De deelnemer ontvangt een certificaat als hij de Voor- of huiswerkopdrachten heeft ingeleverd en voor de uitwerking het cijfer 6 of hoger heeft behaald.
Prijs, aantal deelnemers en PO-punten - De moduleprijs is € 600,- (incl. cursusmateriaal, lunch en consumpties en feedback op het gemaakte huiswerk). - Maximaal 20 deelnemers. - 4 PO-punten. Aanmelden U kunt zich aanmelden voor Module 2 Toegang tot financiële markten via het inschrijfformulier op de website: www.eggens.uva.nl
MODULE 2 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 7
