Eggens Instituut
Module 6: Gedragsnormen Bancair en beleggen
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Module 6: Gedragsnormen Bancair en beleggen
Module 6 Gedragsnormen Bancair en beleggen is een specialisatiemodule voortbouwend op de inhoud van de basismodule 4 Integrale PARP en Zorgplicht waarin op hoofdlijnen is aangeboden (actuele) kennis van en inzicht in de uitwerkingen van zorgplicht jegens de cliënt.
• uitspraken van Geschilleninstantie KiFID • beleid van de European Securities and Markets Authority (ESMA) • wetgevingsontwikkelingen - nationale voornemens - Europese Commissie (IMD 2)
Het fundament van module 6 wordt gevormd door het financieel toezichtrecht in het bijzonder de Wft die in het financieel recht een prominente positie inneemt. Steeds zullen echter uitstapjes worden gemaakt en dwarsverbanden worden gelegd en dus in het kader van deze module naast het Wft deel 4 en het Bgfo ook aandacht worden geschonken aan: • de Wet op het consumentenkrediet • de Wet handhaving consumentenbescherming • het BW - Boek 6 Verbintenissenrecht - Boek 7, titel 2a Consumentenkrediet overeen komsten - Boek 7, titel 7, afd. 1 opdracht in het algemeen • het Beleid van de AFM - Beleidregels - Leidraden en uitwerkingen • besluiten van de AFM - zoals het besluit een bestuurlijke boete op te leggen • rechtspraak van overheidsrechters • zelfregulering: regelingen en codes NVB, CHF, VFN
Deze module levert op: • kennis van en inzicht in de bij de financiële bancaire dienstverlening en beleggingsdienstverlening relevante publiekrechtelijke en privaatrechtelijke (nieuwe en toekomstige) gedragsnormen, de mogelijke uitwerkingen van die normen en het toezichtbeleid; • hulpmiddelen waarmee u uw weg vindt in het (Europees) gedragsrecht bancair en beleggen; • kennis van en inzicht in het beleid van de AFM en de European Securities and Markets Authority (ESMA) op dit terrein. De module Gedragsnormen bancair en beleggen is een postacademische module georganiseerd door het Eggens Instituut van de Universiteit van Amsterdam en het Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekerings- en Effectenbedrijf (NIBE-SVV) én inhoudelijk geadviseerd door een Adviesraad Financieel Recht. Voor meer informatie over de adviesraad wordt verwezen naar het document Adviesraad Financieel Recht op onze website. MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 3
De module is een onderdeel van de Registeropleiding Financieel Recht. Het behalen van deze module levert een vrijstelling op als de deelnemer de gehele Registeropleiding wil volgen. De module kan echter ook afzonderlijk gevolgd worden door deelnemers die weliswaar geen registertitel ambiëren maar wel te maken hebben of krijgen met financiële (toezicht)wet- en regelgeving. Deze deelnemers voeren bijvoorbeeld in hun organisatie de nieuwe regels in, willen die regels uitwerken of interpreteren en/of daarover adviseren. Zij willen ook graag good practices uitwisselen en leren van de ervaringen van anderen. Coördinator Prof. dr. R.J. (Rob) Schotsman (UvA/NIBE-SVV) is de coördinator en kerndocent van alle modules van de Registeropleiding Financieel Recht en wordt daarbij ondersteund door het Eggens Instituut voor Juridisch Postacademisch Onderwijs van de Universiteit van Amsterdam. Doelgroep Juristen, advocaten, adviseurs, toezichthouders, compliance officers, rechters, projectleiders invoering nieuwe wetgeving, gespecialiseerde accountants en beleidsmedewerkers. Hiermee is de module geschikt voor personen
werkzaam bij banken, verzekeringsmaatschappijen, financieringsondernemingen, beleggingsonder nemingen, toezichthouders, ministerie van Financiën, rechtbank, brancheorganisaties, erkenningsregelingen, geschilleninstanties, consultancyorganisaties, compliance organisaties en accountantskantoren.
Programma module 6 (2 bijeenkomsten) Bijeenkomst 1 vrijdag 20 maart 2015 Ontwikkelingen, Uitgangspunten en Zorgplicht bij de financiële bancaire dienstverlening Prof. dr. R.J. Schotsman Voorstelrondje en verwachtingen Europese wetgevingsontwikkelingen - Hypothekenrichtlijn - MiFID II - PRIP’s De samenloop van de publiekrechtelijke- met de privaatrechtelijke zorgplichten Prof. dr. C.E. du Perron (UvA) en prof. dr. R.J. Schotsman - Andere normen? - Andere uitwerkingen? - Actuele situatieschetsen
De zorgplicht bij de kredietverlening en bij betaal- en spaardiensten Mr. R.E.P. de Koning (Marree & Dijxhoorn) en prof. dr. R.J. Schotsman - Vormen van consumptieve en hypothecaire kredietverlening (execution only, advies) en soorten klanten (particulier en zakelijk) - Zorgplichten - voorafgaand aan de dienstverlening - bij het aangaan van de dienstverlening - tijdens de uitvoering van de dienstverlening - bij het opzeggen van de kredietrelatie door de bank - Bancaire zorgplicht bij betaal- en spaardiensten - Bespreken opdracht Bijeenkomst 2 vrijdag 10 april 2015 Uitspraken en Zorgplicht bij de beleggings dienstverlening Geschillenbeslechting Mr. B. Morrema (KiFID) - Organisatie van de Geschillenbeslechting - Toetsingskader KiFID De zorgplicht bij de beleggingsdienstverlening Mr. R. Pattiselanno (ABN AMRO) en mr. M. du Marchie Sarvaas (SNS Reaal) - Actualiteiten: - Het ontwerpbesluit wijzigingsbesluit financiële markten 2014 en het provisieverbod voor beleg-
gingsondernemingen: impact voor cliënten en dienstverlening. - Het AFM Klantbelang centraal beleid: elementen en toepassingen. - Dossier: - Beleggingen in combinatie met hypotheken. Vorm De module bestaat uit twee bijeenkomsten van een halve dag (13.00 – 17.30 uur, incl. pauze), een hand leiding, (individuele) feedback en een naslagwerk. Studieduur 24 uur: 8 contacturen + 16 uur (8 uur per opdracht) voor het maken van het huiswerk. Toelating Kandidaat-deelnemers krijgen een telefonisch intakegesprek met de coördinator van de module, prof. dr. R.J. Schotsman, voordat toelating tot de opleiding wordt bevestigd. Daardoor wordt homogeniteit in het niveau van de deelnemerspopulatie bevorderd. Gevraagd wordt: een afgeronde WO-opleiding (bij voorkeur een voltooide rechtenstudie) met vier jaar relevante werkervaring en/of aantoonbare basis kennis van het financieel recht.
MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 5
Huiswerk Voorafgaand aan iedere bijeenkomst is er een huiswerkopdracht of V(oor)-opdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze opdrachten kan de cursist volledig toesnijden op zijn eigen praktijk of werksituatie. Daarnaast zijn er zogenaamde T(ijdens) opdrachten. Dit zijn opdrachten die tijdens iedere bijeenkomst na het bespreken van een V-opdracht uitgereikt, gemaakt en nabesproken worden. Het gaat bij het maken van een T-opdracht om verdieping en verbinding met een volgende V-opdracht. De V-opdrachten die iedere deelnemer maakt, vormen een belangrijk onderdeel van de module. In iedere V-opdracht geven de deelnemers zo concreet mogelijk (gericht op hun eigen werksituatie) invulling aan het oplossen van een of meer financieel recht vraagstukken. Op verzoek en in overleg met de docent mag er ook een andere en gelijkwaardige huiswerkopdracht gemaakt worden, bijvoorbeeld in de situatie waarin de cursist niet werkzaam is voor een financiële onderneming maar bijvoorbeeld als medewerker van een Rechtbank of KiFID. De opzet van het huiswerk is dus dat de deelnemer eerst naar zijn eigen werksituatie kijkt. Door zijn financieel recht vraagstukken te behandelen met
de aangereikte toelichting en het commentaar van de docent, is het de bedoeling dat de deelnemer tot nieuwe inzichten komt die hij in zijn eigen praktijk direct kan toepassen. Bij het maken en nabespreken van de V- of praktijkopdrachten gaat het niet alleen om het oplossen van de vraagstukken maar ook om reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook de verdieping, mogelijke uitwerking van principle based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen. Beoordeling huiswerkopdrachten Het huiswerk wordt door de docent beoordeeld. De deelnemer krijgt de beoordeling per email toegestuurd aan het eind van de cursusdag (of op zijn laatst de volgende ochtend). De uitwerkingen van de huiswerkopdrachten worden niet klassikaal besproken maar wel individueel teruggekoppeld. De vertrouwelijkheid van de uitwerkingen staat immers voorop. De docent zal wel aan de hand van vraagstukken waar deelnemers tegen aanlopen, de uitwerkingen van de opdracht geanonimiseerd bespreken. Certificaat De deelnemer ontvangt een certificaat als hij de Voor- of huiswerkopdrachten heeft ingeleverd en voor de uitwerking het cijfer 6 of hoger heeft behaald.
Prijs, aantal deelnemers en PO-punten - De moduleprijs is € 1200,- (incl. cursusmateriaal, lunch en consumpties en feedback op het gemaakte huiswerk). - Maximaal 20 deelnemers. - 8 PO-punten. Aanmelden U kunt zich aanmelden voor Module 6 Gedragsnormen bancair en beleggen via het inschrijfformulier op de website: www.eggens.uva.nl
MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 7
