Eggens Instituut
Module 4: Integrale PARP en Zorgplicht
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Module 4: Integrale PARP en Zorgplicht
Een goed Productontwikkeling- en Reviewproces (Product Approval Review Process of PARP) is een onderwerp dat aan belang wint en steeds sterker wordt gereguleerd. Zo wordt het fundament van zorgplicht jegens de cliënt gevormd door een adequaat Productontwikkeling- en Reviewproces. Hieraan worden zowel prudentiële als gedragseisen gesteld. Dit onderwerp wordt dus niet alleen beheerst door Wft en AFM regels met betrekking tot Klantbelang centraal en Zorgplicht maar ook en in toenemende mate door DNB regels en regels van de Europese toezichthouders met betrekking tot een adequaat risicomanagement en Goed Bestuur. De uitdaging is al deze eisen in samenhang te behandelen en zo te komen tot een integraal Productontwik keling- en Reviewproces. Deze module levert op: • een integraal Productontwikkeling- en Review proces (PARP) voor de financiële- en beleggingsdienstverlening waarin de prudentiële en gedragsaspecten van de PARP in samenhang worden belicht; • mogelijke uitwerkingen van een integrale PARP; • inzicht in de beheerste en integere bedrijfsvoering van financiële ondernemingen; • (actuele) kennis van en inzicht in nieuwe Europese en Nationale wetgevingsontwikkelingen zoals de generieke zorgplicht;
• de zorgplichtaspecten die bij de productontwikkeling in beschouwing moet worden genomen en geïmplementeerd; • mogelijke uitwerkingen van de zorgplichtaspecten. Deze module biedt op hoofdlijnen kennis van en inzicht in zorgplicht jegens de cliënt in de Wft en BW. In de specialisatiemodule 6 Gedragsnormen bancair en beleggen en de specialisatiemodule 7 Gedragsnormen verzekeringen van de Registeropleiding Financieel Recht wordt voortgebouwd op deze oriëntatie. De module Integrale PARP en Zorgplicht is een postacademische module georganiseerd door het Eggens Instituut van de Universiteit van Amsterdam en het Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekerings- en Effectenbedrijf (NIBE-SVV) én inhoudelijk geadviseerd door een Adviesraad Financieel Recht. Voor meer informatie over de adviesraad wordt verwezen naar het document Adviesraad Financieel Recht op onze website. De module is een onderdeel van de Registeropleiding Financieel Recht. Het behalen van deze module levert een vrijstelling op als de deelnemer de gehele Registeropleiding wil volgen. De module kan echter ook afzonderlijk gevolgd worden door deelnemers die weliswaar geen registertitel ambiëren maar wel te maken hebben of krijgen met MODULE 4 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 3
financiële (toezicht)wet- en regelgeving. Deze deelnemers voeren bijvoorbeeld in hun organisatie de nieuwe regels in, willen die regels uitwerken of interpreteren en/of daarover adviseren. Zij willen ook graag good practices uitwisselen en leren van de ervaringen van anderen.
Programma Module 4 (3 bijeenkomsten)
Coördinator Prof. dr. R.J. (Rob) Schotsman (UvA/NIBE-SVV) is de coördinator en kerndocent van alle modules van de Registeropleiding Financieel Recht en wordt daarbij ondersteund door het Eggens Instituut voor Juridisch Postacademisch Onderwijs van de Universiteit van Amsterdam.
Hoofdlijnen en juridisch kader Prof. dr. R.J. Schotsman - Oriëntatie: hoofdlijnen module - Juridisch kader integrale PARP - Bespreking V-opdracht 1.1.1
Doelgroep Juristen, advocaten, adviseurs, toezichthouders, compliance officers, rechters, projectleiders invoering nieuwe wetgeving, gespecialiseerde accountants en beleidsmedewerkers. Hiermee is de module geschikt voor personen werkzaam bij banken, verzekeringsmaatschappijen, financieringsondernemingen, beleggingsondernemingen, toezichthouders, ministerie van Financiën, rechtbank, brancheorganisaties, erkenningsregelingen, geschilleninstanties, consultancyorganisaties, compliance organisaties en accountantskantoren.
Bijeenkomst 1 vrijdag 9 januari 2015 PARP kader, uitwerkingen en algemene zorgplicht Voorstelrondje en verwachtingen Prof. dr. R.J. Schotsman
PARP: reikwijdte en mogelijke uitwerking artikel 32 Bgfo Drs. H. Schoon (Achmea) en prof. dr. R.J. Schotsman - Reikwijdte (welke diensten en producten) - Mogelijke uitwerking artikel 32 Bgfo - Bespreking V-opdracht 1.1.2 Algemene Zorgplicht en toezichthoudersbeleid Mr. B. Van Hattum (AFM) - Algemene zorgplicht 4:24a Wft (voorstel) - AFM toezichthoudersbeleid Bijeenkomst 2 vrijdag 23 januari 2015 PARP dilemma’s, pricing, rollen en verantwoordelijkheden
Dilemma’s en winstgevendheid Drs. G. Schoorlemmer (AEGON) - Dilemma’s klantbelang centraal op korte en lange termijn - Pricing en de winstgevendheid van producten
Vorm De module bestaat uit drie bijeenkomsten van elk een halve dag (13.00 – 17.30 uur incl. pauze), een handleiding, (individuele) feedback en een naslagwerk.
Rollen en verantwoordelijkheden Drs. G. Schoorlemmer (AEGON) en prof. dr. R.J. Schotsman - rollen en verantwoordelijkheden RvC, RvB, Juridische zaken, Compliance, risicomanagement, Control, Audit, productmanagement - Bespreking V-opdracht 2.1
Studieduur 36 uur: 12 contacturen (3 bijeenkomsten x 4 uur) + 24 uur (8 uur per opdracht) voor het maken van het huiswerk.
Bijeenkomst 3 vrijdag 6 februari 2015 Zorgplichtaspecten bij kredieten, verzekeringen en beleggen op hoofdlijnen belicht vanuit de PARP Verzekeringen Mr. dr. C.J. de Jong (UvA-ACIS) Kredieten Mr. L. van Woensel (CA-CF) Beleggen Mr. R. Pattiselanno (ABN AMRO) Samenvatting en conclusies van de module en bespreking V-opdracht 3.1 Prof. dr. R.J. Schotsman
Toelating Kandidaat-deelnemers krijgen een telefonisch intakegesprek met de coördinator van de module, prof. dr. R.J. Schotsman, voordat toelating tot de opleiding wordt bevestigd. Daardoor wordt homogeniteit in het niveau van de deelnemerspopulatie bevorderd. Gevraagd wordt: een afgeronde WO-opleiding (bij voorkeur een voltooide rechtenstudie) met vier jaar relevante werkervaring en/of aantoonbare basiskennis van het financieel recht. Huiswerk Voorafgaand aan iedere bijeenkomst is er een huiswerkopdracht of V(oor)-opdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze opdrachten kan de cursist volledig toesnijden op zijn eigen praktijk of werksituatie. MODULE 4 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 5
Daarnaast zijn er zogenaamde T(ijdens) opdrachten. Dit zijn opdrachten die tijdens iedere bijeenkomst na het bespreken van een V-opdracht uitgereikt, gemaakt en nabesproken worden. Het gaat bij het maken van een T-opdracht om verdieping en verbinding met een volgende V-opdracht. De V-opdrachten die iedere deelnemer maakt, vormen een belangrijk onderdeel van de module. In iedere V-opdracht geven de deelnemers zo concreet mogelijk (gericht op hun eigen werk situatie) invulling aan het oplossen van een of meer financieel recht vraagstukken. Op verzoek en in overleg met de docent mag er ook een andere en gelijkwaardige huiswerkopdracht gemaakt worden, bijvoorbeeld in de situatie waarin de cursist niet werkzaam is voor een financiële onderneming maar bijvoorbeeld als medewerker van een Rechtbank of KiFID. De opzet van het huiswerk is dus dat de deelnemer eerst naar zijn eigen werksituatie kijkt. Door zijn financieel recht vraagstukken te behandelen met de aangereikte toelichting en het commentaar van de docent, is het de bedoeling dat de deelnemer tot nieuwe inzichten komt die hij in zijn eigen praktijk direct kan toepassen. Bij het maken en nabespreken van de V- of praktijkopdrachten gaat het niet alleen om het oplossen van de vraagstukken maar ook om
reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook de verdieping, mogelijke uitwerking van principle based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen. Beoordeling huiswerkopdrachten Het huiswerk wordt door de docent beoordeeld. De deelnemer krijgt de beoordeling per email toegestuurd aan het eind van de cursusdag (of op zijn laatst de volgende ochtend). De uitwerkingen van de huiswerkopdrachten worden niet klassikaal besproken maar wel individueel teruggekoppeld. De vertrouwelijkheid van de uitwerkingen staat immers voorop. De docent zal wel aan de hand van vraagstukken waar deelnemers tegen aanlopen, de uitwerkingen van de opdracht geanonimiseerd bespreken. Certificaat De deelnemer ontvangt een certificaat als hij de Voor- of huiswerkopdrachten heeft ingeleverd en voor de uitwerking het cijfer 6 of hoger heeft behaald. Prijs, aantal deelnemers en PO-punten - De moduleprijs is € 1.800,- (incl. cursusmateriaal, lunch en consumpties en feedback op het gemaakte huiswerk). - Maximaal 20 deelnemers. - 12 PO-punten.
Aanmelden U kunt zich aanmelden voor Module 4 Integrale PARP en Zorgplicht via het inschrijfformulier op de website: www.eggens.uva.nl
MODULE 4 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 7
