PODMÍNKY PRO DŮCHODOVÉ SPOŘENÍ. u ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

PODMÍNKY PRO DŮCHODOVÉ SPOŘENÍ u ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

Podmínky pro důchodové spoření u ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB Čl. I Úvodní ustanovení 1.

Podmínky důchodového spoření (dále jen „obchodní podmínky“ nebo „OP“) stanovují práva a povinnosti ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2809, se sídlem Radlická 333/150, Praha 5, IČO: 61859265 (dále jen „Penzijní společnost“) a účastníka důchodového spoření (dále jen „účastník“). Uzavřením smlouvy o důchodovém spoření účastník zároveň potvrzuje, že se seznámil s OP, porozuměl jim a souhlasí s nimi.

2.

Účastníkem může být fyzická osoba, která dosáhla věku 18 let, pokud uzavře s Penzijní společností smlouvu do konce kalendářního roku, ve kterém dosáhne věk 35 let, nebo do 6 měsíců ode dne 1.1. 2013, příp. do 6 měsíců ode dne, od kterého byla poprvé od 1.1. 2013 poplatníkem pojistného na důchodové pojištění.

3.

Dojde-li ke změně OP, jsou platné pro účastníka pouze tehdy, pokud s nimi účastník souhlasí, s výjimkou změn způsobených změnou zákona, nebo jde-li o změnu, která se netýká postavení nebo zájmů účastníků.

4.

Penzijní společnost je oprávněna požadovat prokázání totožnosti účastníka dle platného osobního dokladu a evidovat údaje nezbytné pro účast v systému důchodového spoření, včetně rodného čísla, data narození a rodného příjmení.

5.

Pokud účastník nejedná osobně nebo není způsobilý k právním úkonům, jedná za účastníka zástupce na základě speciální plné moci nebo soudem stanovený opatrovník.

6.

Důchodové spoření, které je shromažďováním a umisťováním prostředků účastníka do důchodových fondů obhospodařovaných penzijní společností a převodem prostředků účastníka, se řídí zákonem č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření, v platném znění (dále jen „ZDS“). Čl. II Vznik účasti na důchodovém spoření

1.

Účast na důchodovém spoření vzniká registrací první smlouvy o důchodovém spoření v Centrálním registru smluv (dále „CRS“).

2.

Smlouva musí být uzavřena písemně, od zaregistrované smlouvy nelze odstoupit. Jedná se o závazek, který nelze zrušit.

3.

Smlouvu lze ukončit výpovědí nebo dohodou pouze za účelem převodu prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti.

4.

Všechny údaje uváděné na formuláři, který slouží k uzavření smlouvy, musí být řádně vyplněny.

5.

Nejsou-li na smlouvě vyplněné údaje, které nebrání uzavření smlouvy, příp. tyto údaje vykazují pouze formální nedostatky, postupuje Penzijní společnost dle následujících pravidel: • není-li vyplněno číslo popisné v některé z adres, je účastník vyzván k doplnění údaje; • je-li nesprávně či neúplně vyplněna část formuláře pro uzavření smlouvy II. Strategie spoření, je účastník vyzván k doplnění čí potvrzení údajů na smlouvě; • není-li řádně vyplněna část IV. Souhlasy, je ve všech případech předpokládána hodnota NE.

6.

Účastník bude na nastavení podmínek smlouvy písemně upozorněn, a vyzván k opravám či doplnění.

7.

Nebudou -li nezbytné údaje řádně vyplněny, nebude smlouva předána k zaregistrování na CRS. Čl. III Změna smlouvy

1.

Smluvní podmínky lze změnit zdarma či za úplatu (viz Sazebník) na písemnou žádost účastníka, nebo na základě písemného dodatku ke smlouvě uzavřeného smluvním distributorem Penzijní společnosti.

2.

Změna smlouvy je možná vždy jen do budoucna. Změna strategie spoření je možná na základě: • dodatku ke smlouvě uzavřeného prostřednictvím smluvního distributora Penzijní společnosti; • žádosti o změnu smlouvy včetně vyplněného Informačního dotazníku, které Účastník podá na příslušném tiskopise Penzijní společnosti uveřejněném na www.csob-penze.cz; podpis Účastníka na takové žádosti musí být ověřen úředně, nebo osobou pověřenou Penzijní společností; • žádosti Účastníka, přičemž nedoložení vyplněného Informačního dotazníku považuje Penzijní společnost za odmítnutí poskytnout informace; podpis Účastníka na takové žádosti musí být ověřen úředně, nebo osobou pověřenou Penzijní společnosti.

3.

Účastník je povinen sdělit Penzijní společnosti bez zbytečného odkladu změnu ve všech údajích, které vyplývají ze smlouvy (jméno, příjmení, bydliště, rodné číslo a další). Čl. IV Zánik důchodového spoření

1.

Účast na důchodovém spoření zaniká: • dnem úmrtí účastníka nebo • dnem registrace pojistné smlouvy o pojištění důchodu uzavřené mezi účastníkem a životní pojišťovnou.

Čl. V Nároky z důchodového spoření 1.

Prostředky účastníka je možné použít ve prospěch účastníka pouze na: • úhradu jednorázového pojistného na pojištění důchodu u životní pojišťovny; • úhradu 60% prostředků účastníka do státního rozpočtu a 40% na úhradu jednorázového pojistného na pojištěnídůchodu u životní pojišťovny v souladu s ust. § 15 ZDS; • úhradu prostředků účastníka v souvislosti s převodem důchodových práv do důchodového systému Evropských společenství (dále“ES“).

2.

Při úmrtí účastníka ve spořící době se prostředky stávají předmětem dědictví.

3.

Účastník může smlouvu o důchodovém spoření vypovědět nebo uzavřít s penzijní společností dohodu o skončení smlouvy a požádat o převedení hodnoty prostředků k jiné penzijní společnosti. Čl. VI Podmínky nároku na dávky z důchodového spoření nebo převedení prostředků

Úhrada jednorázového pojistného na pojištění důchodu 1.

Nárok na převedení prostředků na úhradu jednorázového pojistného na pojištění důchodu na základě zaregistrování pojistné smlouvy o pojištění důchodu vzniká dnem, od kterého je účastníkovi přiznán starobní důchod ze základního důchodového pojištění (I.pilíř).

2.

Pro účely stanovení důchodového věku podle odst. 1 u žen se má za to, že vychovala 2 děti.

3.

Nabídky životních pojišťoven, které jsou závazné po dobu 6 měsíců, je Penzijní společnost povinna předat účastníkovi neprodleně po jejich obdržení.

4.

Prostředky převede Penzijní společnost na pojistnou smlouvu o pojištění důchodu, kterou účastník uzavře s vybranou životní pojišťovnou. Nárok na převedení prostředků se nepromlčuje.

5.

Penzijní společnost uhradí jednorázové pojistné do 10 pracovních dnů ode dne zaregistrování pojistné smlouvy o pojištění důchodu v CRS.

6.

Předmětem převodu je hodnota prostředků vedených ve prospěch účastníka ke dni doručení rozhodnutí o zaregistrování pojistné smlouvy o pojištění důchodu.

Úhrada 60% prostředků účastníka do státního rozpočtu 1.

Pokud účastník, který je poživatelem invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně požádá, o starobní důchod z I.pilíře ve výši invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně v případě, kdy to zákon o důchodovém pojištění umožňuje, potom Penzijní společnost • 60% prostředků účastníka převede na výzvu České správy sociálního zabezpečení do státního rozpočtu; • 40% použije na úhradu jednorázového pojistného životní pojišťovně.

Převod důchodových práv v rámci EU 1.

Pokud účastník důchodového spoření požádá Českou správu sociálního zabezpečení o převod důchodových práv do důchodového systému ES, spolupracuje Penzijní společnost s Českou správou sociálního zabezpečení.

Úmrtí účastníka ve spořící době 1.

Prostředky účastníka v případě jeho úmrtí v době trvání smlouvy o důchodovém spoření se stávají předmětem dědictví. Prostředky odpovídající dědickému podílu použije Penzijní společnost podle toho, kdo je dědicem takto: • fyzická osoba mladší 18 let – Penzijní společnost uhradí jednorázové pojistné na pojištění sirotčího důchodu na základě zaregistrování pojistné smlouvy uzavřené mezi životní pojišťovnou a zákonným zástupcem/opatrovníkem dědice. Smlouva musí být uzavřena do 1 měsíce ode dne nabytí právní moci rozhodnutí soudu o dědictví. • fyzická osoba, která je ke dni úmrtí účastníka starší 18 let a která je účastníkem důchodového spoření nebo se jím ke dni nabytí právní moci rozhodnutí soudu o dědictví stane - Penzijní společnost převede na její žádost prostředky odpovídající dědickému podílu do penzijní společnosti, která vede osobní důchodový účet dědice; • fyzická osoba, která je ke dni úmrtí účastníka starší 18 let a která není účastníkem důchodového spoření nebo se jím ke dni nabytí právní moci rozhodnutí soudu o dědictví nestane – Penzijní společnost vyplatí prostředky dle rozhodnutí soudu o dědictví.

2.

Podpis žadatele na žádosti o výplatu prostředků odpovídající dědickému podílu musí být úředně ověřen nebo ověřen osobou pověřenou Penzijní společností. Tato žádost musí být doložena ověřenou kopií rozhodnutí soudu o dědictví.

Převedení prostředků k jiné penzijní společnosti 1.

Účastník může převést své prostředky k jiné penzijní společnosti, pokud smlouvu o důchodovém spoření vypověděl, požádal o převedení do jiné penzijní společnosti a uzavřel další smlouvu o důchodovém spoření. Doručení výpovědi nebo uhrazení poplatku za převod prostředků oznámí Penzijní společnost do CRS do 5 pracovních dnů.

2.

Penzijní společnost převede prostředky do 1 měsíce ode dne zaregistrování další smlouvy o důchodovém spoření v CRS.

3.

Podpis účastníka na výpovědi se žádostí o převedení prostředků k jiné penzijní společnosti musí být úředně ověřen.

Čl. VII Podmínky převzetí prostředků z důchodového spoření z jiné penzijní společnosti 1.

Prostředky z jiné penzijní společnosti jsou převedeny po zaregistrování nové smlouvy o důchodovém spoření, uzavřenou mezi účastníkem a Penzijní společností, v CRS.

2.

O změně penzijní společnosti je účastník povinen informovat každého svého zaměstnavatele. Čl. VIII Placení příspěvků na důchodové spoření

1.

Placení příspěvků na důchodové spoření se řídí zákonem č. 399/2012 Sb. o pojistném na důchodové spoření. Čl. IX Strategie spoření a její změna

1.

Penzijní společnost provozuje důchodové spoření prostřednictvím obhospodařování majetku v důchodových fondech.

2.

Důchodový fond nemá právní subjektivitu. Z právních úkonů vykonaných v souvislosti s obhospodařováním majetku v důchodových fondech je oprávněna a zavázána Penzijní společnost.

3.

Penzijní společnost obhospodařuje čtyři důchodové fondy: • ČSOB důchodový fond státních dluhopisů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB; • ČSOB konzervativní důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB; • ČSOB vyvážený důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB; • ČSOB dynamický důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB. Aktualizované znění statutů důchodových fondů je k dispozici na www.csob-penze.cz, a na písemnou žádost budou poslány na adresu účastníka v listinné podobě. Součástí smluvní dokumentace je sdělení klíčových informací pro každý důchodový fond (stručný výtah ze statutu).

4.

Účastník ve smlouvě určí strategii spoření, čímž se rozumí procentní rozložení prostředků do jednotlivých důchodových fondů. Učiní tak na základě: • investičního profilu, který je výsledkem informací získaných o zkušenostech a znalostech účastníka prostřednictvím Informačního dotazníku, nebo • na základě vlastního rozhodnutí.

5.

Účastník může také zvolit strategii životního cyklu, tj. rozložení prostředků do jednotlivých důchodových fondů na základě vstupního věku: Věkové pásmo

18 - 25

26 - 30

31 - 35

36 - 40

41 - 45

46 - 50

51 - 55

rozložení v %

6.

ČSOB důchodový fond státních dluhopisů

0

10

15

15

20

25

30

ČSOB konzervativní důchodový fond

10

10

15

15

25

40

55

ČSOB vyvážený důchodový fond

40

40

40

40

35

25

15

ČSOB dynamický důchodový fond

50

40

30

30

20

10

0

Penzijní společnost písemně informuje účastníka 60 dnů před dosažením níže uvedeného věku, že jeho prostředky budou umístěny: a) 10 let před dosažením důchodového věku (stanoveno podle zákona o důchodovém pojištění a pro účely jeho stanovení u žen se má za to, že vychovala 2 děti) - v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu; b) 9 let před dosažením důchodového věku - v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu, přičemž nejméně 20 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v konzervativním důchodovém fondu; c) 8 let před dosažením důchodového věku - v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu, přičemž nejméně 40 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v konzervativním důchodovém fondu; d) 7 let před dosažením důchodového věku - v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu, přičemž nejméně 60 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v konzervativním důchodovém fondu; e) 6 let před dosažením důchodového věku - v konzervativním důchodovém fondu nebo ve vyváženém důchodovém fondu, přičemž nejméně 80 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v konzervativním důchodovém fondu; f) 5 let před dosažením důchodového věku - v konzervativním důchodovém fondu. Tuto povinnost penzijní společnost neplní v případě, že prostředky Účastníka jsou umístěny v ČSOB důchodovém fondu státních dluhopisů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB.

7.

Účastník má právo písemně odmítnout převedení prostředků dle odstavce 6.

8.

Účastník může rozložení prostředků v důchodových fondech kdykoliv změnit. Je- li změna strategie spoření provedenou pouze jednou za kalendářní rok, je bezplatná.

Čl. X Osobní důchodový účet účastníka 1. 2.

Penzijní společnost vede pro každého účastníka osobní důchodový účet. Osobní důchodový účet se skládá z a) peněžního podúčtu vedeného v Kč a b) majetkového podúčtu vedeného v důchodových jednotkách.

3.

Důchodová jednotka představuje podíl na majetku v důchodovém fondu.

4.

Hodnota důchodové jednotky se vyjadřuje v Kč s přesností na 4 desetinná místa. Počáteční hodnota důchodové jednotky v důchodovém fondu je 1,0000 Kč.

5.

Hodnota důchodové jednotky se stanovuje nejméně jednou týdně a její hodnota je zveřejněna na ww.csob-penze.cz do 2 pracovních dnů. Čl. XI Úplata penzijní společnosti

1.

Penzijní společnost má nárok na úplatu hrazenou z majetku v důchodovém fondu, jejíž výše je stanovena ve statutu každého důchodového fondu.

2.

Z úplaty platí Penzijní společnost veškeré náklady v souvislosti s důchodovým spořením. Čl. XII Poplatky a výjimky z placení poplatků

1.

Penzijní společnost má nárok na jednorázový poplatek od účastníka za převod prostředků k jiné penzijní společnosti, pokud od vzniku důchodového spoření do data doručení výpovědi neuplynulo více než 5 let.

2.

Výše poplatku za převod činí 800 Kč a jeho započtení proti převáděným prostředkům není možné.

3.

Penzijní společnost má nárok na stanovení poplatků za některé úkony ve výši odpovídající skutečným nákladům na tyto úkony. Poplatky budou stanoveny v Sazebníku, který bude zveřejněn na internetových stránkách Penzijní společnosti. Čl. XIII Komunikace s účastníkem

1.

Penzijní společnost je povinna jednat se zájemcem o důchodové spoření či účastníkem kvalifikovaně, čestně, spravedlivě, v jeho nejlepším zájmu a s odbornou péčí.

2.

Důchodové spoření mohou nabízet a smlouvy uzavírat jen osoby k tomu odborně způsobilé. Na žádost zájemce/ účastníka se musí distributor prokázat osvědčením o odborné způsobilosti.

3.

Informace a aktualizované dokumenty týkající se důchodového spoření jsou uveřejněny na stránkách www.csob-penze.cz.

4.

Penzijní společnost je povinna uveřejnit za každý důchodový fond: • hodnotu důchodové jednotky; • hodnotu fondového vlastního kapitálu; • celkový počet důchodových jednotek; • informaci o skladbě majetku; • výroční a pololetní zprávu.

5.

Účastník obdrží jednou ročně informaci s výpisem důchodového spoření v rozsahu uvedeném v ZDS, kterou je Penzijní společnost povinna poslat do 1 měsíce po skončení kalendářního roku.

6.

Na žádost účastníka je Penzijní společnost povinna poslat výpis do 10 pracovních dnů. Čl. XIV Ostatní ujednání s účastníkem

1.

Účastník může ve smlouvě o důchodovém spoření vyslovit souhlas s používáním on-line přístupu zabezpečeným komunikačním kanálem ke svému důchodovému spoření. V takovém případě obdrží návrh Smlouvy o poskytování zabezpečeného přístupu na webový portál ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB, kterou podepíše a jedno její paré vrátí Penzijní společnosti. Tímto způsobem bude mít účastník zajištěn on- line přístup ke všem produktům sjednaným s Penzijní společností.

2.

V rámci on-line přístupu může účastník vyslovit souhlas s využíváním tohoto zabezpečeného kanálu i k dalším činnostem, např. k předáním výpisu z osobního účtu. Na základě tohoto souhlasu bude informace poskytována v elektronické podobě, a to ve stejném termínu jako účastníkům, jimž je poskytována v listinné podobě.

3.

Souhlas s poskytováním informací výše uvedeným způsobem může účastník kdykoliv písemně odvolat. Čl. XV Závěrečná ustanovení

1. Tyto obchodní podmínky nabývají účinnosti dne 1.1.2013.

Informace pro účastníky ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB, podle § 11 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZOOÚ“) Účastník důchodového spoření u ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen „účastník“, „ČSOB PS“) bere na vědomí tyto informace od ČSOB PS, jako správce osobních údajů účastníků podle ZOOÚ a zákona č. 426/2011 Sb., o důchodovém spoření (dále jen „ZDS“): a)

ČSOB PS zpracovává osobní údaje účastníků v rozsahu vymezeném ZDS, obchodními podmínkami ČSOB PS a technicko organizačními požadavky ČSOB PS, které jsou promítnuty do závazkového vztahu v podobě písemné smlouvy o důchodovém spoření, jejích dodatků a změn, popř. jiné související smlouvy. Uvedený rozsah osobních údajů je nezbytný k naplnění účelu důchodového spoření, kterým je shromažďování peněžních prostředků od účastníků důchodového spoření, nakládání s těmito prostředky. Poskytnutí osobních údajů účastníkem ČSOB PS je dobrovolné. Pokud však nejsou poskytnuty údaje prokazující, že zájemce může uzavřít smlouvu o důchodovém spoření (§2 ZDS) tj. údaj prokazující totožnost, dosažení věku 18 let, nelze smlouvu o důchodovém spoření uzavřít.

b)

Osobní údaje jsou zpracovávány jednak ČSOB PS, jednak smluvními partnery ČSOB PS, a to za účelem zajištění služeb ČSOB PS ve prospěch účastníků. Smluvními partnery ČSOB PS jsou zejména Československá obchodní banka, a. s., KBC Global Services Czech Branch, organizační složka, smluvní zástupci ČSOB PS, kteří na základě smluvního vztahu s ČSOB PS vyhledávají a získávají zájemce o důchodové spoření, sepisují s nimi smlouvy o důchodovém spoření, vyhotovují dodatky k těmto smlouvám a poskytují další služby ve prospěch jimi získaných účastníků, resp. i další subjekty zabezpečující služby ve prospěch účastníků. Osobní údaje jsou ČSOB PS zpracovávány a uchovávány v listinné a elektronické podobě. Smluvní partneři zpracovávají osobní údaje účastníků ČSOB PS buď v listinné nebo elektronické podobě, popř. oběma uvedenými způsoby.

c)

Osobní údaje účastníka mohou být zpřístupněny všem subjektům uvedeným ve smlouvě o důchodovém spoření, tj. v plném rozsahu Československé obchodní bance, a. s. a všem členům skupiny (koncernu) ČSOB (propojené osoby podle § 66a Obchodního zákoníku); stejně tak i třetím osobám, výhradně smluvním partnerům ČSOB PS, a to za účelem zajištění služeb ČSOB PS pro účastníka, nabídky nových služeb, komplexní nabídky produktů a poskytování služeb členy skupiny ČSOB, dal-li k takovému postupu souhlas dle §109 odst. 1 ZDS.

d)

Každý účastník, který zjistí nebo se domnívá, že ČSOB PS nebo zpracovatel provádí zpracování jeho osobních údajů, které je v rozporu s ochranou soukromého a osobního života účastníka nebo v rozporu se zákonem, zejména jsou-li osobní údaje nepřesné s ohledem na účel jejich zpracování, může požádat ČSOB PS nebo zpracovatele o vysvětlení, může požadovat, aby ČSOB PS nebo zpracovatel odstranil takto vzniklý stav (zejména se může jednat o blokování, provedení opravy, doplnění nebo likvidaci osobních údajů). Je-li žádost účastníka shledána oprávněnou, ČSOB PS nebo zpracovatel odstraní neprodleně závadný stav. Nevyhoví-li ČSOB PS nebo zpracovatel žádosti účastníka podle předchozích vět, má účastník právo se obrátit dále na Úřad pro ochranu osobních údajů. Účastník se může se svým podnětem obrátit na Úřad pro ochranu osobních údajů i přímo. Pokud vznikla v důsledku zpracování osobních údajů účastníkovi jiná než majetková újma, postupuje se při uplatňování jeho nároku podle zvláštního zákona (§ 13 Občanského zákoníku). Při porušení povinností uložených ZOOÚ při zpracování osobních údajů u ČSOB PS nebo u zpracovatele, odpovídají za ně společně a nerozdílně.

Politicky exponovanou osobou se pro účely zákona č. 253/2008 rozumí a) fyzická osoba, která je ve významné veřejné funkci s celostátní působností, jako je například • hlava státu, • předseda vlády, • ministr, náměstek nebo asistent ministra, • člen parlamentu, • člen Nejvyššího soudu, Ústavního soudu nebo jiného vyššího soudního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, • člen účetního dvora, • člen vrcholového orgánu centrální banky, • vysoký důstojník v ozbrojených silách nebo sborech, • člen správního, řídícího nebo kontrolního orgánu podniku ve vlastnictví státu, • velvyslanec nebo chargé ďaffaires, nebo fyzická osoba, která obdobné funkce vykonává v orgánech Evropské unie nebo jiných mezinárodních organizacích, a to po dobu výkonu této funkce a dále po dobu jednoho roku po ukončení výkonu této funkce, a která: 1. má bydliště mimo Českou republiku, nebo 2. takovou významnou veřejnou funkci vykonává mimo Českou republiku, b) fyzická osoba, která: 1. je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu manželském, partnerském anebo v jiném obdobném vztahu nebo ve vztahu rodičovském, 2. je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu syna nebo dcery nebo je k synovi nebo dceři osoby uvedené v písmenu a) osobou ve vztahu manželském (zeťové, snachy), partnerském nebo v jiném obdobném vztahu, 3. je společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoliv jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo 4. je skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, o kterém je známo, že bylo vytvořeno ve prospěch osoby uvedené v písmenu a).

Informační list 1. Základní informace o penzijní společnosti Název penzijní společnosti:

ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB

Sídlo společnosti:

Radlická 333/150, 150 57 Praha 5 – Radlice

IČO společnosti:

618 59 265

Zapsáno v OR vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, vložka 2809 Povolení k činnosti penzijní společnosti uděleno ČNB dne 5.9.2012, nabylo právní moci dne 6.9.2012 s účinností od 1.1.2013 Akcionář:

Československá obchodní banka, a. s. 100%

Kontakty:

tel.: 495 800 600 www.csob-penze.cz [email protected]

Depozitář:

UniCredit Bank Czech Republic, a. s.

Auditor:

Ernst & Young Audit, s.r.o.

2. Princip důchodového spoření 1.

Důchodové spoření, které je shromažďováním a umisťováním prostředků účastníka do důchodových fondů obhospodařovaných penzijní společností a převodem prostředků účastníka, se řídí zákonem č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření, v platném znění (dále jen „ZDS“).

2.

Penzijní společnost provozuje důchodové spoření prostřednictvím majetku ve 4 důchodových fondech. Účastník volí strategii spoření, dle které rozloží prostředky v jednotlivých fondech. V nabídce je i strategie dle věku, tj. strategie životního cyklu. Za obhospodařování fondu má společnost nárok na úplatu, jejíž výše je stanovena ve Statutu každého důchodového fondu.

3.

Účastníkem důchodového spoření může být fyzická osoba, která dosáhla věku 18 let, pokud uzavře s penzijní společností smlouvu do konce kalendářního roku, ve kterém dosáhne věk 35 let, nebo do 6 měsíců ode dne 1.1.2013, příp. do 6 měsíců ode dne, od kterého byla poprvé poplatníkem pojistného na důchodové pojištění.

4.

Účast na důchodovém spoření je dobrovolná a vzniká registrací první smlouvy o důchodovém spoření v Centrálním registru smluv. Smlouva musí být uzavřena písemně, od zaregistrované smlouvy nelze odstoupit.

5.

Účast na důchodovém spoření zaniká • dnem úmrtí účastníka nebo • dnem registrace pojistné smlouvy o pojištění důchodu uzavřené mezi účastníkem a životní pojišťovnou.

6.

Při úmrtí účastníka ve spořící době se prostředky stávají předmětem dědictví.

7.

Účastník může smlouvu o důchodovém spoření vypovědět nebo uzavřít s penzijní společností dohodu o skončení smlouvy a požádat o převedení hodnoty prostředků k jiné penzijní společnosti.

8.

Nárok na dávky z důchodového spoření vzniká přiznáním starobního důchodu z důchodového pojištění, a to nárok na úhradu jednorázového pojistného na pojištění důchodu ve zvolené životní pojišťovně, která vyplácí doživotní penzi, doživotní penzi s pozůstalostní penzí nebo penzi na dobu 20 let.

9.

Penzijní společnost má nárok na jednorázové poplatky od účastníka v případech vyjmenovaných ve Statutu fondu. Výše poplatků je uvedena v Sazebníku.

10. Účastník je každoročně do 1 měsíce po skončení kalendářního roku informován o hodnotě prostředků na svém osobním důchodovém účtu. Ten se skládá z peněžního podúčtu vedeného v Kč a majetkového podúčtu vedeného v důchodových jednotkách. 11. Hodnota důchodové jednotky je stanovena jednou týdně a je zveřejněna spolu s ostatními povinnými informacemi na webových stránkách penzijní společnosti. Hodnota důchodové jednotky může kolísat a není vždy zaručena návratnost vložených prostředků. 12. Výnosy dosažené v minulosti nejsou zárukou stejných výnosů v budoucnosti.

3. Kontrolní seznam dokumentů Součást prodejního setu Informační dotazník Formulář smlouvy Podmínky pro důchodové spoření Klíčové informace důchodových fondů Informace dle §11 zákona č.101/2000 Sb.

Dokumenty na www.csob-penze.cz Statuty důchodových fondů Výroční a pololetní zprávy Hodnoty a počty důchodových jednotek Skladba portfolia