SKRIPSI
PERTANGGUNGJAWABAN PIDANA KORPORASI DALAM TINDAK PIDANA DI BIDANG PERBANKAN BERDASARKAN UNDANG-UNDANG NOMOR 10 TAHUN 1998 TENTANG PERBANKAN
RISKA EKA PUTRI NIM 1203005156
FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS UDAYANA DENPASAR 2016
i
PERTANGGUNGJAWABAN PIDANA KORPORASI DALAM TINDAK PIDANA DI BIDANG PERBANKAN BERDASARKAN UNDANG-UNDANG NOMOR 10 TAHUN 1998 TENTANG PERBANKAN
Skripsi ini dibuat untuk memperoleh Gelar Sarjana Hukum Pada Fakultas Hukum Universitas Udayana
RISKA EKA PUTRI 1203005156
FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS UDAYANA DENPASAR 2016
ii
Lembar Persetujuan Pembimbing SKRIPSI INI TELAH DISETUJUI PADA TANGGAL 27 JULI 2016
Pembimbing I
Dr. Gde Made Swardhana, S.H., M.H NIP 19590325 198403 1002
Pembimbing II
A.A Ngurah Yusa Darmadi, SH., M.H NIP 19571125 198602 1001
iii
Halaman Penetapan Panitia Penguji Skripsi
SKRIPSI INI TELAH DIUJI PADA TANGGAL: 27 AGUSTUS 2016
Panitia Penguji Skripsi Berdasarkan Surat Keputusan Dekan Fakultas Hukum Universitas Udayana Nomor: 622/UN14.1.11/PP.05.02/2016 Tanggal: 27 Agustus 2016
Ketua
: Dr. I Gde Made Swardhana S.H.,M.H
(
)
Sekretaris
: A.A Ngurah Yusa Darmadi, SH., M.H
(
)
Anggota
: 1. Prof, Dr. I Ketut Rai Setiabudhi, S.H.,MS
(
)
(
)
2. I Made Walesa Putra, S.H.,M.Kn
3. I Gusti Agung Ayu Dike Widhyaastuti, S.H.
iv
(
)
KATA PENGANTAR Puji Syukur saya panjatkan kepada Allah SWT karena berkat rahmat dan hidayahNya skripsi yang berjudul “Pertanggungjawaban Pidana Korporasi Dalam Tindak Pidana Di Bidang Perbankan Berdasarkan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang No. 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan” dapat diselesaikan sebagai tugas akhir untuk memperoleh gelar sarjana hukum di Fakultas Hukum Universitas Udayana. Melalui kesempatan ini penulis sampaikan rasa terimakasih kepada beberapa pihak yang berperan dalam proses penyelesaian skripsi ini diantaranya: 1. Prof. Dr. I Made Arya Utama, S.H., M.Hum., Dekan Fakultas Hukum Universitas Udayana 2. Bapak Dr. I Gde Made Swardhana, S.H., M.H., Pembantu Dekan I Fakultas Hukum Universitas Udayana sekaligus Dosen Pembimbing I telah memberikan bimbingan serta pengarahan kepada penulis sehingga dapat menyelesaikan tugas akhir ini. 3. Ibu Dr. Ni Ketut Sri Utari, S.H., M.H., Pembantu Dekan II Fakultas Hukum Universitas Udayana 4. Bapak Dr. I Gede Yusa, S.H., M.H., Pembantu Dekan III Fakultas Hukum Universitas Udayana.
v
5. Bapak Dr. Ida Bagus Surya Darmajaya, S.H., M.H., Ketua Bagian Hukum Pidana Fakultas Hukum Universitas Udayana. 6. Ibu Nurmawati S.H., M.H, Dosen Pembimbing Akademik Fakultas Hukum Universitas Udayana. 7.
Bapak A.A Ngurah Yusa Darmadi, SH., M.H, Dosen Pembimbing II telah memberikan bimbingan sertap engarahan kepada penulis sehingga dapat menyelesaikan tugas akhir ini.
8. Bapak dan Ibu dosen di lingkungan Fakultas Hukum Universitas Udayana yang telah memberikan ilmu sehingga penulis dapat menyelesaikan tugas akhir ini. 9. Seluruh Pegawai di lingkungan Fakultas Hukum Universitas Udayana yang telah membantu dalam hal terkait administrasi dan birokrasi. 10. Orang Tua penulis Ibu Istianty, Bapak Eko, dan Bapak Suwandy yang telah memberikan dukungan moril dan materiil selama menempuh ilmu di Fakultas Hukum Universitas Udayana. 11. Adik-Adik penulis Aurel dan Rena yang selalu memberikan semangat sehingga penulis lebih bersemangat dalam menyelesaikan tugas akhir ini. 12. Keluarga besar penulis, yang telah memberikan dukungan moril. 13. Orang istimewa penulis Muhammad Imam Hisyam yang telah memberikan motivasi dalam mengerjakan tugas akhir ini. 14. Sahabat-Sahabat Penulis Vina, Niza dan Anggi yang sudah bersama sejak memulai bangku perkuliahan. vi
15. Sahabat-Sahabat Penulis Gibtha, Mita dan Tika yang sudah bersama sejak SMA. 16. Teman-Teman seperjuangan angkatan 2012, Ari, Dimas, Tasya, Fahri, teman-teman PA bu nurma dan yang tidak dapat di sebutkan satu persatu. 17. Adik-Adik Mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Udayana angkatan 2013,2014 dan 2015. 18. Keluarga besar Asian Law Students’ Association Local Chapter Universitas Udayana (ALSA LC UNUD) yang telah memberikan pengalaman berorganisasi kepada penulis selama duduk di bangku perkuliahan. 19. Keluarga besar Udayana Moot Court Community (UMCC) yang telah memberikan pengalaman berorganisasi kepada penulis selama duduk di bangku perkuliahan. 20. Teman-teman KKN-PPM Universitas Udayana Periode XI Tahun 2015 Desa Belimbing, Kecamatan Pupuan Tabanan, GekRara, Trimentari, Laksmi, Ayun, Mega, Gung Ngurah, Gus Yoga, Balinux, Sutta, Yuli, GekMi, Nara, Dien, Yoga, Cok Is, Silvia, Weda, Ari, Deknop, Edi, GekMi. 21. Seluruh pihak yang tidak dapat penulis sebutkan satu per satu, yang selalu memberi doa, dukungan, bantuan, atau pun semangat yang tiada hentihentinya kepada penulis.
vii
Menyadari keterbatasan dan ketidaksempurnaan skripsi ini, Penulis mengharapkan kritik dan saran yang bersifat membangun agar dapat memberikan manfaat bagi seluruh pembaca dan bermanfaat pula bagi kepentingan kemajuan ilmu hukum.
Denpasar, 7 Juli 2016
Penulis
viii
SURAT PERNYATAAN KEASLIAN Dengan ini penulis menyatakan bahwa Karya Ilmiah/PenulisanHukum/Skripsi ini merupakan hasil karya asli penulis, tidak terdapat karya yang pernah diajukan untuk memperoleh gelar kesarjanaan di suatu perguruan tinggi manapun, dan sepanjang pengetahuan penulis juga tidak terdapat karya atau pendapat yang pernah ditulis atau diterbitkan penulis lain, kecuali yang secara tertulis diacu dalam naskahi ni dan disebutkan dalam daftar pustaka. Apabila Karya Ilmiah/PenulisanHukum/Skripsi ini terbukti merupakan duplikasi ataupun plagiasi dari hasil karya penulis lain dan/atau dengan sengaja mengajukan karya atau pendapat yang merupakan hasil karya penulis lain, maka penulis bersedia menerima sanksi akademik dan/atau sanksi hukum yang berlaku. Demikian Surat Pernyataan ini saya buat sebagai pertanggungjawaban ilmiah tanpa ada paksaan maupun tekanan dari pihak manapun juga.
Denpasar, 7 Juli2016 Yang Menyatakan
NIM. 1203005156
ix
DAFTAR ISI HALAMAN SAMPUL DEPAN HALAMAN SAMPUL DALAM ........................................................................ i HALAMAN PRASYARAT GELAR SARJANA ............................................. ii HALAMAN PERSETUJUAN PEMBIMBING ............................................... iii KATA PENGANTAR .......................................................................................... v HALAMAN SURAT PERNYATAAN KEASLIAN ......................................... ix DAFTAR ISI ......................................................................................................... x ABSTRAK ......................................................................................................... xii ABSTRACT ........................................................................................................ xiv BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Masalah .................................................................... 1 1.2 Rumusan Masalah ............................................................................. 6 1.3 Ruang Lingkup Masalah ................................................................... 6 1.4 Tujuan Penelitian ............................................................................. 7 1.4.1 Tujuan Umum ......................................................................... 7 1.4.2 Tujuan Khusus ........................................................................ 7 1.5 Orisinilitas Penelitian ....................................................................... 7 1.6 Manfaat Penelitian ........................................................................... 10 1.6.1 Manfaat Teoritis ...................................................................... 10 1.6.2 Manfaat Praktis ....................................................................... 10
x
1.7 LandasanTeoritis .............................................................................. 11 1.8 Metode Penelitian............................................................................. 16 1.8.1 Jenis Penelitian ........................................................................ 16 1.8.2 Jenis Pendekatan ..................................................................... 17 1.8.3 Sumber Bahan Hukum ............................................................ 18 1.8.4 Teknik Pengumpulan Bahan Hukum ...................................... 18 1.8.5 Teknik Analisis ....................................................................... 18 BAB II
TINJAUAN PIDANA
UMUM
MENGENAI
KORPORASI
DAN
PERTANGGUNGJAWABAN
TINDAK
PIDANA
BIDANG
PERBANKAN 2.1
Pertanggungjawaban Pidana Korporasi ....................................... 20 2.1.1 Pertanggungjawaban Pidana ............................................... 20 2.1.2 Pengertian Korporasi .......................................................... 21 2.1.3 Pertanggungjawaban Pidana Korporasi .............................. 25
2.2
Tindak Pidana Bidang Perbankan................................................ 37
BAB III TINDAK PIDANA DI BIDANG PERBANKAN YANG BERKAITAN DENGAN KORPORASI DALAM UNDANG-UNDANG NOMOR 10 TAHUN 1998 TENTANG PERBANKAN 3.1
Tindak Pidana Di Bidang Perbankan........................................... 43 3.1.1 Ruang Lingkup Tindak Pidana Di Bidang Perbankan ...... 46
3.2
Jenis-Jenis Tindak Pidana Di Bidang Perbankan ........................ 47 3.2.1. Sanksi Selain Sanksi Pidana .............................................. 63 xi
BAB IV PERTANGGUNGJAWABAN PIDANA
PERBANKAN
PIDANA
KORPORASI
BERDASARKAN
DALAM
UNDANG-UNDANG
NOMOR 7 TAHUN 1992 TENTANG PERBANKAN 4.1 Korporasi Sebagai Subyek Tindak Pidana Perbankan .................. 66 4.2 Pertanggungjawaban Pidana Korporasi Sebagai Subyek Tindak Pidana Perbankan ...................................................................................... 68 BAB V
PENUTUP 5.1
Kesimpulan ................................................................................ 73
5.2 Saran .......................................................................................... 74
DAFTAR PUSTAKA
xii
ABSTRAK Dunia perbankan yang merupakan tempat bertumbunya system keuangan dari suatu lingkungan masyarakat, tidak dapat dipungkiri bank melakukan kegiatankegiatan yang menyimpangs sehingga kepercayaan masayarakat menjadi berkurang, demikian juga di dunia usaha, serta dunia internasional terhadap kehidupan perbankan tersebut, dan memungkinkan juga Negara dimana bank tersebut berada mengalami nasib yang sama. Permasalahan-permasalahan tersebut ditemui dalam bank itu sendiri secara intern maupun secara ekstern. Pada tahun-tahun terahkir ini perbankan memang telah mengalami suatu ujian yang sangat berat terutama dalam profesionalisme kepengurusan bank. Adanya penipuan yang dilakukan oleh orang dalam perbankan mengakibatkan terjadinya penurunan tingkat kepercayaan masyarakat terhadap lembaga perbankan. Dikaitkan dengan Undang-Undang, siapakah yang akan bertanggungjawab jika terjadi permasalahan-permasalahan seperti itu, dikarenakan penerapan pertanggungjawaban pidana terhadap korporasi yang melakukan tindak pidana perbankan sampai saat ini masih sulit untuk diterapkan. Walaupun Undang-Undang Perbankan sudah mengaturnya namun ternyata belum begitu sempurna cara penyelesaiannya, apabila diakaitkan dengan aspek pidananya. Tindak pidana perbankan yang diatur dalamUndang-Undang No.10 Tahun 1998 Tentang Perubahan atas Undang-Undang No. 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan secara spesifik tidak mengatur bahwa korporasi dalam hal ini pihak Bank dapat dituntut untuk mempertanggungjawabkan tindak pidana yang dilakukannya, akan tetapi pertanggungjawaban pidana tersebut jatuh kepada pihak perorangan yang juga merupakan organ atau bagian dari korporasi tersebut dan dalam undang-undang tersebut pula tidak dijelaskan bahwa pengurus yang melakukan tindak pidana didasari atas kehendak pribadi atau untuk menguntungkan korporasi tersebut. Kata Kunci: Pertanggungjawaban Pidana, Korporasi, Perbankan
xiii
ABSTRACT
The banking world is where the financial system grew out of an environment of the community, cannot be denied the bank doing activities that deviate so public confidence be reduced, so also in the corporate world, as well as international banking on life, and allows also the country in which the bank suffered the same fate. The problems encountered in the bank itself in internal as well as external basis. In this last years banking has indeed been experiencing a very heavy test especially in the professionalism of the management of the bank. The existence of fraud committed by people in banking led to a decrease in the level of public confidence towards banking institutions. Associated with the law, who will be responsible in case of problems like that, due to the application of criminal liability against the corporations who did the crime of banking still difficult to implement. Although the banking legislation already set it up but it hasn't been so perfectly the way settlement, when associated with criminal aspects. Banking criminal acts provided for in law No. 10 of 1998 about changes in the law No. 7 of 1992 About Banking specifically does not control the Corporation in this case that the Bank may be required to account for a crime that he did, but criminal liability fell to the individual who is also an organ or part of the Corporation and in the law anyway not explained that the sysop who did the crime based upon the top of wills or to benefit the Corporation. Keywords: Criminal Liability, Corporations, Banking
xiv
