1! /!6
IFL Biztosítások
Pénzügyi nagyokos Melyik Biztosító?
Mi tudunk segíteni
Mennyit fizetek?
❐ Életbiztosítás ❐ Balesetbiztosítás ❐ Egészségbiztosítás ❐ Lakásbiztosítás ❐ Jogvédelmi biztosítás ❐ KGFB ❐ Casco
www.iflgroup.hu
Szükségem van rá ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐
Biztosításokra összesen Sikeresen kitöltötted a táblázatot, amiből kiderül számodra, hogy milyen biztosításaid vannak, hol vannak és mennyibe kerülnek. Lehetőséged volt egy “to do” listát készíteni azokról a biztosításokról, amiket biztosan meg szeretnél kötni. A legvégén pedig összegezted magadnak, hogy havi/negyedéves/éves szinten mennyit költesz biztosításokra. Most tegyed fel magadnak a legfontosabb kérdéseket: Sorold fel, amelyikre ✕ a válasz
Biztosan a legjobb árat fizetem?
✓
✕
Minden igényemet kielégítik?
✓
✕
Csalódtam már?
✓
✕
2! /!6
Pénzügyi nagyokos
IFL Megtakarítások
Hol van a pénzem?
Mi tudunk segíteni
Mennyit fizetek?
❐ Nyugdíjbiztosítás ❐ Önkéntes nyugdíjpénzár ❐ NYESZ ❐ Banki lekötés ❐ Életbiztosítás ❐ Lakástakarékpénztár ❐ Start-számla ❐ Gyermekmegtakarítás ❐ Tőzsdei befektetés
www.iflgroup.hu
Szükségem lenne rá ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐
Megtakarításokra összesen Sikeresen kitöltötted a táblázatot, amiből kiderül számodra, hogy milyen megtakarításaid vannak, hol vannak és mennyit fizetsz be. Lehetőséged volt egy “to do” listát készíteni azokról a célokról és termékekről, amiket biztosan meg szeretnél kötni. A legvégén pedig összegezted magadnak, hogy havi/negyedéves/éves szinten mennyit takarítasz meg. Most tegyed fel magadnak a legfontosabb kérdéseket:
Biztosan a legjobb helyen van a pénzem?
✓
✕
Minden igényemet kielégítik, minden célom teljesül?
✓
✕
Csalódtam már?
✓
✕ Sorold fel, amelyikre ✕ a válasz
3! /!6
Pénzügyi nagyokos
IFL Vagyonom
Hány darab van?
Mi tudunk segíteni
Mennyit ér?
www.iflgroup.hu
Szükségem lenne rá
❐ Autó ❐ Lakás ❐ 6 havi likvid tartalék ❐ Befektetett pénz (köt vény,
❐ ❐ ❐ ❐
❐ Nyaraló ❐ Üdülési jog ❐ Saját vállalkozás ❐ Egyéb
❐ ❐ ❐ ❐
részvény, állampapír…stb)
A vagyonom összesen Sikeresen kitöltötted a táblázatot, amiből kiderül számodra, hogy mekkora vagyonod van, mennyire likvid és hol van. Lehetőséged volt egy “to do” listát készíteni azokról a célokról, amiket biztosan el szeretnél érni. A legvégén pedig összegezted magadnak, hogy mekkora a teljes vagyonod értéke. Most tegyed fel magadnak a legfontosabb kérdéseket:
Biztosan a legjobb helyen van a pénzem?
✓
✕
Minden igényemet kielégítik, minden célom teljesül?
✓
✕
Csalódtam már?
✓
✕ Sorold fel, amelyikre ✕ a válasz
4! /!6
IFL Kötelezettségeim
Pénzügyi nagyokos Kinek tartozom?
Mi tudunk segíteni
www.iflgroup.hu
Mennyivel? (összesen Szükségem lenne rá és havi szinten)
❐ lakáshitel ❐ autólízing ❐ diákhitel ❐ jelzáloghitel ❐ CSOK vállalt gyerek után ❐ hitelkártya ❐ folyószámla hitelkeret ❐ áruhitel ❐ kölcsön magánszemélytől
❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐
❐ egyéb A tartozásom összesen Sikeresen kitöltötted a táblázatot, amiből kiderül számodra, hogy mekkora tartozásaid vannak, kiknek tartozol és havi szinten ez mennyibe kerül neked.Lehetőséged volt egy “to do” listát készíteni azokról a célokról, amiket biztosan el szeretnél érni, és ehhez hitelre lesz szükséged. A legvégén pedig összegezted magadnak, hogy mekkora a teljes tartozásod értéke. Most tegyed fel magadnak a legfontosabb kérdést:
Biztosan a legjobb helyen van a pénzem? Érdemes lenne átnézni a tartozásokat és optimalizálni?
✓
✕
5! /!6
Pénzügyi nagyokos
IFL Céljaim
Hány éven belül?
Mi tudunk segíteni
Mennyire fontos? (1 nem fontos- 5 nagyon fontos)
❐ gyerekvállalás ❐ gyermekmegtakarítás ❐ lakás építés ❐ lakás vásárlás ❐ CSOK állami támogatás ❐ nyaralás ❐ munkahelyváltás ❐ vagyon felépítése ❐ egyéb
www.iflgroup.hu
Azonnal el akarom kezdeni megvalósítani
❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐ ❐
Sikeresen kitöltötted a táblázatot, ami által sikerült rendezned magadban a konkrét céljaidat, terveidet illetve rangsorolnod őket. Ez azonban az első lépés volt. A második, hogy a teljes Pénzügyi nagyokost újra átnézed és összeilleszted a céljaidat és pénzügyi lehetőségeiddel. Így kiderül számodra:
-
Mit valósítottál már meg Mit kezdtél el megvalósítani Mihez nem kezdtél még hozzá Mihez kell azonnal hozzákezdened
6! /!6
Pénzügyi nagyokos
IFL
Mi tudunk segíteni
www.iflgroup.hu
Kedves olvasó! Ez az anyag nem értékesítési segédlet. Az elmúlt 20-30 percben, amíg megfontoltan és átgondolva kitöltötted a táblázatot, a legfontosabb ember te magad voltál és saját életed. Ezeket az adatokat saját magadnak írtad fel, egyfajta összegzése annak, hogy jelenleg hol tartasz az életben, mire kell koncentrálnod és hol tudod optimalizálni a pénzügyeidet. Azért készült ez a táblázat, mert az emberek 99%-a nem tudja kézben tartani a pénzügyeit, nem tudja rendszerezni őket és nem tudja a megoldást. Én azt szeretném, ha “Te irányítanád a pénzügyeidet, és nem a pénzügyeid irányítanának téged”! Hogy mi ezután a legfontosabb feladatod? I. Ülj le a családoddal, pároddal és beszéljétek át a kapott eredményt. II. Tervezzétek meg és rangsoroljátok a céljaitokat III. Szakember segítségével találjátok ki, A. hogyan tudjátok a meglévő pénzügyi termékeiteket olcsóbbá tenni, B. melyek a céljaitokhoz leginkább megfelelő pénzügyi termékek, C. a hiteleiteket hogyan lehet átalakítani, D. milyen állami támogatásokra vagytok jogosultak, E. és végső soron hogyan éritek el a legfontosabb céljaitokat. Szívből remélem, hogy az IFL Pénzügyi nagyokossal sikerült hozzásegíteni téged a megoldáshoz! Sikerekben gazdag következő hetet kívánok neked, nektek: Barátsággal:
Szarvas Norbert
IFL Group Kft ügyvezető I 06705694572 I
[email protected]
