®
Zpráva o hospodaření Hasičské vzájemné pojišťovny, a. s. za rok 2014
Obsah
1
1. Obsah ........................................................................... 5 2. Úvodní slovo ..................................................................6 3. Údaje o společnosti .....................................................10 4. Finanční výsledky ........................................................ 17 5. Auditorská zpráva.........................................................22 6. Výrok dozorčí rady .......................................................24
5
2
Úvodní slovo
Vážení akcionáři, vážení obchodní přátelé,
Hasičská vzájemná pojišťovna, a.s. pracovala v roce 2014 opět na principu německého modelu řízení v uvedeném složení statutárních orgánů: Dozorčí rada: Ing. Karel Richter, předseda Členové: JUDr. Zdenka Čížková Ing. Václav Křivohlávek Mgr. Jarmila Kopáčová Ladislav Slabý Představenstvo: předseda představenstva Ing. Zdeněk Beránek – od 20. 3. 2013 do 4. 2. 2014 Ing. Vladimíra Ondráková – od 4. 2. 2014 člen představenstva: Ing. Vladimíra Ondráková - od 30. 4. 2010 do 4. 2. 2014 Ing. Josef Kubeš od 16. 3. 2011 Hana Kolbabová od 13. 5. 2013 Ing. Zdeněk Beránek – od 15. 2. 2013 do 22. 10. 2014
6
Představenstvo společnosti, bylo valnou hromadou, konanou dne 30. dubna 2014 v Bílých Poličanech, pověřeno, aby v rámci posílení kapitálové a solventností stability společnosti do konání další řádné valné hromady provedlo zvýšení základního kapitálu o částku nejvýše 50 mil. Kč. Představenstvo se tímto úkolem zodpovědně zabývalo významnou část roku. Zorganizovalo řízení na výběr strategického investora s tím, že na svém červnovém zasedání rozhodlo o navýšení základního kapitálu o částku 27 744 tis. Kč s emisním ážiem 30 %. Současní akcionáři byli informování o svém právu na přednostní úpis akcií a po uplynutí lhůty došlo 15. září 2014 k podpisu smlouvy o úpisu akcií se společností VIGO Investments. Protože do konce roku 2014 a ani v prodloužené lhůtě do konce února 2015, nebyl upsaný kapitál společností VIGO Investments splacen, nebyl úpis účinný. K aktuálnímu datu, ve kterém tuto zprávu připravuji, mohu konstatovat, že ani v letošním roce zatím k navýšení základního kapitálu nedošlo a představenstvo předloží valné hromadě v roce 2015 návrh na prodloužení tohoto mandátu.
Úvodní slovo
Vedle časově náročných úkolů spojených s navyšováním kapitálu se představenstvo také zabývalo přechodem na regulatorní systém Solvency II. V současné době je prověřen první pilíř systému z hlediska dostatečné výše kapitálu. V rámci třetího pilíře jsou zaváděny reporty údajů o společnosti v úpravě požadované novým regulatorním systémem. Pro zavedení druhého pilíře Solvency II využila Hasičská vzájemná pojišťovna, spolu s dalšími dvěma pojišťovnami, služeb poradenské společnosti, která má tuto problematiku odborně zpracovanou a předpokládáme, že implementace druhého pilíře proběhne do konce 1. pololetí 2015 tak, abychom byli schopni na nový systém přejít od 1. ledna 2016. Z údajů ČAP vyplývá, že pojistný trh jako celek dosáhl velmi nízkého nárůstu 1, 1 % s tím, že životní pojištění mírně propadalo a neživotní pojištění mírně rostlo. Za těchto okolností je velice potěšující, že Hasičská vzájemná pojišťovna dosáhla mezi pojišťovnami, které oslovují stejného klienta, nejvyššího růstu obchodu, a to ve výši 15 %. Podařilo se tak splnit obchodní plán na 106,63 % a dosáhnout předpisu 591 mil. Kč, oproti plánovaným 551 mil. Kč. Jedním z hlavních cílů pojišťovny byla, a nadále bude, maximalizace hodnoty akcií, a proto nás těší, že hospodaření společnosti skončilo v minulém roce s čistým ziskem ve výši 9 151 Kč.
2 Nárůst obchodních činností se podařil zejména díky zvýšení objemu předepsaného pojistného v povinném ručení. Zde je třeba podotknout, že v prvním roce se z nového pojistného předepsaným způsobem odvádí část přijatého pojistného na krytí závazků ze škod, které nejsou přiřazeny konkrétním pojištěným u jednotlivých pojišťoven, ale které řeší ČKP. I přes tyto náklady je pozitivní, že Hasičská vzájemná pojišťovna dosáhla zisku. Hasičská vzájemná pojišťovna v zájmu dosažení lepších hospodářských výsledků v budoucnosti přistoupila k zásadní úpravě pojištění plodin v zemědělském pojištění a výrazně navýšila spoluúčast pojištěných na pojistných událostech tak, aby došlo ke zlepšení technických výsledků v tomto pojištění. Samozřejmě, že toto restriktivní opatření, stejně jako navyšování pojistného pro segment povinného ručení, bude mít za následek snížení dynamiky obchodních činností v roce 2015, čímž bychom chtěli zdůvodnit i to, že pro rok 2015 plánujeme předepsané pojistné ve výši 560 mil. Kč, což je méně, než bylo dosaženo v roce 2014. Rok 2014 se stal prvním rokem platnosti nového občanského zákoníku, který přinesl i do pojišťovnictví řadu změn. Implementace nové legislativy pokračovala i v letošním roce tak, jak je přinášela praxe a probíhala ve všech úsecích pojišťovny.
7
2 Obchodní úsek i v roce 2014 pokračoval v nastavené tendenci osobně oslovit své klienty, maximálně se pokusit znát potřeby svých zákazníků, a za tímto účelem inovovat stávající produkty a připravit pojištění nová. Proto se zabýval zejména přípravou nových produktů pro naše tradiční klienty, tedy obyvatele venkova, a právě pro ně bude v roce 2015 připraveno nové občanské pojištění, pojištění úrazu, pojištění drobných živnostníků a pojištění majetku či odpovědnosti malých a středních obcí. Zároveň jsme se věnovali rozvíjení spolupráce s velkými partnery v oblasti prodeje pojištění a nemenší péče byla věnována vlastní obchodní síti, a to především v oblasti odborné způsobilosti, obchodních dovedností, umění oslovit nové klienty a poznat jejich potřeby. Vnímáme však i tendenci pojistného trhu a cítíme velké rezervy v moderním sjednávání on-line pojištění. I zde se chystáme podniknout potřebné kroky. Díky usilovné práci odboru upisování pojišťovacích rizik, se Hasičské vzájemné pojišťovně také podařilo udržet se v řadách soupojistitelů velkých rizik. V současné době spravuje Hasičská vzájemná pojišťovna 184 158 smluv a spolupracuje s 828 pojišťovacími zprostředkovateli. V úseku likvidace patřil rok 2014 mezi ty klidnější – velké živelní události se naší zemi vyhnuly. Celkem bylo nahlášeno 12 022 pojistných událostí a vyplaceno 263 800 571 Kč
8
Úvodní slovo
pojistného plnění. Přetrvávajícím problémem jsou škody na zemědělských produktech. Představenstvo tak muselo přistoupit k opatřením v zemědělském pojištění, od kterých očekává zvýšení jeho rentability. Již v průběhu roku se projevily také dopady účinnosti nové legislativy, a to především na výši úhrad škod na zdraví, které se výrazně zvýšily. Úsek likvidace se také podílel, ve spolupráci s obchodním úsekem, na přípravě pojistných podmínek pro nově připravované produkty a na úpravách stávajících produktů. Provozní úsek se zabýval zpracováním a správou pojistných smluv a kontrolou nad platební schopností klientů. Rok 2015 je rokem, kdy přechází výkaznictví pojišťoven ze systému Solvence I na systém Solvence II. V rámci tohoto přechodu jsou ČNB stále více a více uplatňovány principy dohledu nad pojišťovnami a je kladen stále větší důraz na stabilitu základního kapitálu pojišťoven a jejich solventnost. Na zvládnutí těchto požadavků dozorového orgánu pracoval především odbor zajištění a pojistné matematiky, který dále zajišťoval správné ohodnocení rizik, aplikaci odpovídajících pojistných sazeb a sjednání odpovídajícího zajištění u renomovaných nadnárodních společností. Implementací kontrolních a řídících aspektů regulačního systému Solvence II a uvedením interních procesů pojišťovny do souladu s touto normou se zabývala Kancelář generálního ředitele, která se vedle této agendy v loňském roce také
Úvodní slovo
2
zabývala řadou soudních sporů, vymáháním dlužného pojistného a vedením zaměstnanecké agendy. Zároveň se operativně věnovala problémům vzniklým s platností nového občanského zákoníku a spolupracovala i na přípravě pojistných podmínek nových a novelizovaných produktů. Domnívám se, že Hasičská vzájemná pojišťovna odvedla v loňském roce velký kus práce a neméně velký kus odvede i v roce letošním. V roce 2015 se zaměříme na ziskovost pojišťovny a posílení jejího postavení na pojistném trhu. Máme v plánu oslovit stávající i potenciální klienty s novým občanským, úrazovým pojištěním a pojištěním živnostníků a uzavřít pojištění v celkovém objemu 560 mil Kč. V souvislosti s náročností hodnoceného roku mi dovolte, abych jménem představenstva poděkovala všem našim zaměstnancům, bez jejichž úsilí, obětavosti a odpovídajícího pracovního nasazení by nebylo možné vše zvládnout. Velké poděkování rovněž patří naším obchodním partnerům za výbornou spolupráci, děkujeme rovněž akcionářům i příznivcům naši pojišťovny a v neposlední řadě i všem naším klientům za projevenou důvěru. Ing. Vladimíra Ondráková předseda představenstva
9
Údaje o společnosti
3 Založení společnosti Ustavující valná hromada se konala v Brně dne 26. listopadu 1991. Vznik společnosti Zápis do obchodního rejstříku byl proveden dne 11. listopadu 1992 v Brně
l
v oblasti životního pojištění: vydalo Ministerstvo financí České republiky dne 23. prosince 1993, č. j. 323/41 385/1993,
l
povolení k provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících: na základě zákona 363/1999 Sb., byla pojišťovna povinna uvést svoje právní poměry do souladu s touto právní normou. Na základě pojišťovnou předložené žádosti Ministerstvo financí udělilo povolení k provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících dne 20. března 2002, č. j. 322/26946/2002,
l
povolení k rozšíření činnosti o pojistné odvětví vymezené v odvětví neživotních pojištění (pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla) přílohy č. 1 zákona o pojišťovnictví: povolení vydala Česká národní banka dne 28. 11. 2007, č. j. 2007/13321/550,
l
na základě notifikace provedené ČNB může pojišťovna podnikat na území Slovenska, Maďarska a Polska,
l
povolení k provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění: povolení vydala Česká národní banka dne 19. 11. 2010, č. j. 2010/10290/570.
Sídlo společnosti Praha 2, Římská 2135/45 Identifikační číslo 46973451 Právní forma pojišťovny Akciová společnost. Předmět podnikání Pojišťovací činnost, zajišťovací činnost, činnosti souvisejících s pojišťovací činností. Povolení podnikat l v oblasti neživotního pojištění: vydalo Ministerstvo financí České republiky dne 30. července 1992, č. j. 103/39 561/92,
10
Údaje o společnosti
Zahájení pojišťovací činnosti v oblasti neživotního pojištění: 11. listopadu 1992, v oblasti životního pojištění: 1. října 1994, v oblasti pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z provozu pozemního motorového a jeho přípojného vozidla: 1. června 2008, zahájení zajišťovací činnosti: 1. května 2001. Zajištění pojišťovací činnosti Zajistný program Hasičské vzájemné pojišťovnu, a.s. byl v roce 2014 realizován prostřednictvím společností Amlin, Catlin, Deutsche Rück, Hannover Re, Helvetia, Korean Re, Länsförsäkringar, Polish Re, R + V, Sava, Scor, Swiss Re, Transsib Re a VIG Re.
3 Pojišťovací zprostředkovatelé Pojišťovací činnost je zabezpečena sítí pojišťovacích agentů, kteří složili zkoušky odborné způsobilosti a jsou registrováni v registru subjektů finančního trhu České národní banky. Nedílnou součástí zkvalitňování obchodní sítě byla produktová školení pojišťovacích zprostředkovatelů, jejichž součástí bylo i důkladné seznámení s přísnějšími požadavky na informování klientů. Velmi dobrou spolupráci má Hasičská vzájemná pojišťovna s mnoha pojišťovacími makléři, nabídka z našeho pojistného portfolia vyhovuje i jejich náročným kritériím.
Základní kapitál Základní kapitál společnosti k 1. lednu 2014 byl 277 488 000 Kč. Nominální hodnota akcií byla 94,- Kč.
11
Údaje o společnosti
3 ZASTOUPENÍ AKCIONÁŘŮ K 31. 12. 2014 Sdružení hasičů Čech, Moravy a Slezska
2 214 130 ks
208 128 220 Kč
75,01%
Moravia Banka, a. s. v likvidaci
210 000 ks
19 740 000 Kč
7,11 %
Varinvest, a. s. v likvidaci
330 000 ks
31 020 000 Kč
11,18 %
Ostatní akcionáři
197 870 ks
18 599 780 Kč
6,70 %
2 952 000 ks
277 488 000 Kč
100,00 %
Celkem
Ke dni 31. 12. 2014 měla síť pojišťovacích zprostředkovatelů a makléřů Hasičské vzájemné pojišťovny, a. s. tuto strukturu: Provozovatel pojišťovací činnosti
Celkem
Makléři
275
Výhradní pojišťovací agenti
264
Vázaní pojišťovací zprostředkovatelé
7
Pojišťovací agenti
266
Celkem osoby
812
Organizační struktura pojišťovny Hasičská vzájemná pojišťovna, a.s. provozuje pojišťovací činnost po celé České republice. K tomu je organizačně členěna na pobočky a generální ředitelství pojišťovny. V rámci poboček jsou dále zřizována obchodní místa, kde pojišťovací zprostředkovatelé propagují, nabízejí a prodávají jednotlivé druhy pojištění, předávají informace a rady současným i potenciálním klientům. Pojišťovna v roce 2014 provozovala celkem 9 poboček a 67 obchodních míst. K 1. 4. 2015 pojišťovna provozuje celkem 8 poboček a 64 obchodních míst.
12
Údaje o společnosti
Předseda Ing. Zdeněk Beránek, od 20. 2. 2013 do 4. 2. 2014 Předseda Ing. Vladimíra Ondráková od 4. 2. 2014
Člen Ing. Vladimíra Ondráková od 30. 4. 2010 do 4. 2. 2014 Ing. Zdeněk Beránek od 15. 2. 2013 do 22. 10. 2014
Ing. Josef Kubeš od 20. 2. 2013
Hana Kolbabová od 13. 5. 2013
13
Údaje o společnosti
3
ŘEDITELÉ POBOČEK (stav k 31. 12. 2014) Dozorčí rada Předseda Ing. Karel Richter, od 7. 6. 2009 Členové JUDr. Zdenka Čížková, od 30. 4. 2010 Ing. Václav Křivohlávek, CSc, od 27. 5. 2011 Mgr. Jarmila Kopáčová, od 9. 6. 2010 Ladislav Slabý, od 9. 6. 2010
Břetislav Holšán Jičín
Ing. Antonín Vosyka Praha
Ivana Šafaříková Pardubice
14
Údaje o společnosti
Václav Žižka České Budějovice Jiří Henc Ústí nad Labem
Ing. Yveta Korunková Plzeň
Ing. Tomáš Reitmeier Brno Luboš Zeman Žďár nad Sázavou
Ing. Leo Kuběna Ostrava
15
Údaje o společnosti
3 Nabízené produkty l l l l l l l l l l l
16
pojištění staveb, pojištění trvale obydlených domácností a rekreačních domácností, komplexní pojištění bytových družstev, měst, obcí, hasičů, pojištění podnikatelů, pojištění motorových vozidel včetně přepravovaných osob i nákladů, pojištění odpovědnosti za škodu vyplývající z provozu pozemního motorového vozidla, zemědělské pojištění (plodiny, zvířata), pojištění odpovědnosti za škody, úrazové pojištění, cestovní pojištění, zajištění.
Finanční výsledky
ROZVAHA AKTIVA
4 hlavní údaje k 31. 12. příslušného roku, v tis. Kč
2013 2014
B. Dlouhodobý nehmotný majetek C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti) II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních III. Jiná finanční umístění 2. Dluhopisy a ostatní cenné papíry s pevným výnosem 5. Depozita u finančních institucí 6. Ostatní finanční umístění E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění II. Pohledávky z operací zajištění III. Ostatní pohledávky F. Ostatní aktiva
7 713 482 784 268 400 7 008 207 376 125 987 77 487 3 902 146 379 51 490 49 795 45 094 8 813
5 799 535 300 273 400 9 732 252 168 126 893 121 373 3 902 130 415 56 961 36 983 36 471 15 415
I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv
3 986 4 827 41 145
3 543 11 872 46 680
686 834
733 609
AKTIVA CELKEM
17
Finanční výsledky
4 ROZVAHA
2013
2014
A. Vlastní kapitál
266 020
277 195
I. Základní kapitál IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období
277 488 277 488 22 402 24 175 2 000 2 250 -48 247 -35 869 12 377 9 151 257 802 309 918
PASIVA
VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období C. Technické rezervy
1. Rezerva na nezasloužené pojistné 108 557 123 642 2. Rezerva pojistného životních pojištění 58 935 56 078 3. Rezerva na pojistná plnění 68 426 97 987 4. Rezerva na prémie a slevy 1 991 1 433 5. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry a ostatních početních parametrů 813 4 490 6. Jiná rezerva 19 080 26 288 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 0 1 579 G. Věřitelé 147 934 129 927 I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění V. Ostatní závazky H. Přechodné účty pasiv
18
43 347 79 924 24 663 15 078
40 431 61 175 28 321 14 990
PASIVA CELKEM 686 834
733 609
Finanční výsledky
4
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT hlavní údaje k 31. 12. příslušného roku, v tis. Kč I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ
Předepsané hrubé pojistné Předepsané hrubé pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné očištěná od zajištění Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z netech. účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění Podíl zajišťovatelů na nákladech na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění očištěná od zajištění Změna stavu ostat. techn. rezerv – očištěná od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Pořizovací náklady (výdaje) na pojistné smlouvy Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích, očištěné od zajištění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění
VÝSLEDEK technického účtu k neživotnímu pojištění
2013 503 925 -220 788 -15 919 10 529 24 915 -291 189 140 635 86 -498 -4 524 -35 243 -143 279 59 018 -19 912 7 756
2014
584 330 -245 748 -15 187 1 479 7 058 -253 238 120 387 -29 891 -6 650 -1 548 -48 400 -143 013 57 977 -9 167 18 389
19
Finanční výsledky
4
II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ Předepsané hrubé pojistné Předepsané hrubé pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné očištěné od zajištění Výnosy z finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Náklady na pojistná plnění Podíl zajišťovatelů na nákladech na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění očištěná od zajištění Změna stavu rezerv pojistného životního pojištění Změna stavu ostat. tech. rezerv očištěná od zajištění Pořizovací náklady (výdaje) na pojistné smlouvy Správní režie Náklady na finanční umístění Úbytky hodnot finančního umístění Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet VÝSLEDEK technického účtu k životnímu pojištění
20
2013
2014
7 301 -72 73 65 921 6 328 -10 592 0 -521 3 001 1 555 -209 -1 486 -53 241 0 -10 529
6 253 -59 102 3 823 0 -9 828 0 330 2 858 -3 677 -1 -1 156 -791 -493 -1 479
7 529
-4 118
Finanční výsledky
4
2013
2014
7 756 7 529 10 529 -10 529 3 288 -5 393 4 472 409 -3 180 -2 504
18 389 -4 118 1 479 -1 479 3 344 -5 422 -1 701 382 -1 370 -353
12 377
9 151
III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 2. Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Převedené výnosy z finančního umístění z technického účtu k životnímu pojištění Převod výnosů z finančního umístění na technický účet k neživotnímu pojištění Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Ostatní daně a poplatky 16. HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK za účetní období
21
5
22
Auditorská zpráva
Auditorská zpráva
5
23
6 ZPRÁVA DOZORČÍ RADY HASIČSKÉ VZÁJEMNÉ POJIŠŤOVNY, a.s. pro valnou hromadu společnosti konanou dne 30. 4. 2015 I. Dozorčí rada Hasičské vzájemné pojišťovny, a.s. (dále jen „HVP, a. s.“) v roce 2014 průběžně vykonávala svoji působnost v souladu se zákonem č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích), dále jen „ZOK“ a stanovami HVP, a. s. V roce 2014 dozorčí rada pracovala ve složení: Ing. Karel Richter, předseda dozorčí rady, JUDr. Zdenka Čížková, Ing. Václav Křivohlávek CSc., Mgr. Jarmila Kopáčová a Ladislav Slabý, členové dozorčí rady. Mgr. Jarmila Kopáčová a Ladislav Slabý zvolení do funkce zaměstnanci společnosti podle příslušných ustanovení obchodního zákoníku, byli do funkce kooptováni dozorčí radou na zasedání dne 28. 5. 2014, neboť jejich funkční období končilo uplynutím doby k 9. 6. 2014. Jejich funkční období založené kooptací končí nejbližší valnou hromadou společnosti. Současně s kooptací také dozorčí rada schválila smlouvy o výkonu funkce člena dozorčí rady, které s kooptovanými členy dozorčí rady byly uzavřeny pro toto funkční období. V roce 2014 se konalo celkem 13 zasedání dozorčí rady, z toho 12 řádných a 1 mimořádné zasedání dne 19. 12. 2014.
24
Výrok dozorčí rady
Dozorčí rada jednala zároveň v postavení výboru pro audit v souladu s rozhodnutím valné hromady a stanovami společnosti. Představenstvo, které je v souladu se stanovami voleno a odvoláváno dozorčí radou, pracovalo v roce 2014 ve složení: K 1. 1. 2014 Ing. Zdeněk Beránek – předseda představenstva, Ing. Josef Kubeš, Ing. Vladimíra Ondráková, Hana Kolbabová – členové představenstva. Představenstvo na svém zasedání dne 4. 2. 2014 odvolalo Ing. Zdeňka Beránka z funkce předsedy představenstva, zůstal však jeho členem. Novou předsedkyní představenstva zvolilo představenstvo ještě téhož dne, tj. 4. 2. 2014, Ing. Vladimíru Ondrákovou. Dozorčí rada na zasedání 22.10.2014 odvolala Ing. Zdeňka Beránka z funkce člena představenstva. Na svých zasedáních dozorčí rada pravidelně projednávala výsledky hospodaření společnosti a plnění plánu na rok 2014 a zabývala se naplňováním záměru rozvoje podnikatelských aktivit společnosti v oblasti pojišťovnictví. Zvláštní pozornost věnovala ziskovosti jednotlivých druhů pojištění, a účinnosti opatření přijatých k jejímu zlepšení. Dozorčí rada si průběžně vyžadovala informace o chodu společnosti po stránce organizační, personální, ekonomické i obchodní. V souladu se stanovami společnosti byly představenstvem
Výrok dozorčí rady
s dozorčí radou projednávány věci, které podle stanov bylo představenstvo povinno projednat s dozorčí radou či bylo od dozorčí rady představenstvem vyžadováno předchozí stanovisko či souhlas před uskutečněním konkrétních úkonů. Dozorčí rada stejně jako v předchozích letech kladla důraz na nutnost plnění schváleného plánu a plnění předpisu pojistného. Dále se pravidelně zabývala účinností vnitřního řídícího a kontrolního systému společnosti, zprávami o výsledcích kontrol prováděných útvarem vnitřní kontroly a interním auditorem a účinností systému řízení rizik, kterým je pojišťovna ve své činnosti vystavena. Dozorčí rada také sledovala činnost a výsledky hospodaření dceřiné společnosti První hasičská, a.s. ovládané HVP, a.s., která spravuje nemovitý majetek HVP, a.s. na základě smlouvy o výkonu správy nemovitostí a smlouvy nájmu nemovitostí, uzavřených za běžných obchodních podmínek. Dozorčí rada na neposledním místě průběžně sledovala proces výběru strategického partnera společnosti a plnění usnesení představenstva o zvýšení základního kapitálu společnosti úpisem nových akcií vydané na základě pověření valnou hromadou konanou dne 30.4.2014. II. Dozorčí rada, v souladu s ustanovením § 447 ZOK přezkoumala řádnou účetní závěrku HVP, a.s. za rok 2014. Konstatuje, že v roce 2014 společnost vykázala zisk ve výši 9 151 093,12 Kč.
6 Dozorčí rada se seznámila se zprávou auditora PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o., IČ: 407 65 521, se sídlem Hvězdova 1734/2c, Nusle, 140 00 Praha 4, oprávnění KA ČR č. 021, který byl valnou hromadou určen auditorem společnosti pro účetní období roku 2014. Dozorčí rada se neztotožňuje s formulací auditora ve zprávě o účetní závěrce, v části „Zdůraznění skutečností”, ve které auditor předjímá „významnou nejistotu, která by mohla podstatným způsobem zpochybnit předpoklad trvání Společnosti” Dozorčí rada v souladu s ustanovením § 83 ZOK přezkoumala zprávu o vztazích mezi propojenými osobami za rok 2014. Po přezkoumání vztahů mezi propojenými osobami za rok 2014 dospěla dozorčí rada k závěru, že tyto vztahy jsou v účetnictví pravdivě zobrazeny. Seznámila se rovněž s účetní závěrkou společnosti První hasičská, a.s, ve které má HVP, a.s. majetkovou účast ve výši 100 %. Dozorčí rada přezkoumala vztahy ovládané společnosti k HVP, a.s. jako k osobě ovládající. Shledala, že vztahy mezi propojenými osobami jsou v účetnictví zobrazeny pravdivě, odpovídají běžným obchodním vztahům, že žádná ze zúčastněných společností v důsledku těchto vztahů neutrpěla žádnou újmu ani nezískala nepřiměřenou výhodu a že HVP, a.s. nijak neovlivňuje rozhodování ovládaných osob.
25
6 III. Rozhodnutím Valné hromady konané 30.4.2014 byla dozorčí rada HVP, a.s. pro rok 2014 opětovně pověřena výkonem působnosti výboru pro audit. Dozorčí rada v postavení výboru pro audit se zabývala především těmito oblastmi: – hodnocením účinnosti vnitřní kontroly a vnitřního auditu, – hodnocením účinnosti systému řízení rizik, – hodnocením postupu sestavování účetní závěrky za rok 2014, – posouzením činnosti auditora ve společnosti včetně úrovně jím poskytovaných doplňkových služeb.
Dozorčí rada při výkonu působnosti výboru pro audit doporučuje valné hromadě určit pro účetní období roku 2015 auditorem společnost PricewaterhouseCoopers Audit, s. r. o. IČ 40765521, se sídlem Hvězdova 1734/2c, 140 00 Praha 4 - Nusle, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl C, vložka 3637 a v seznamu auditorských společností u Komory auditorů České republiky pod oprávněním č. 021.
Dozorčí rada při výkonu působnosti výboru pro audit neshledala závady v uvedených oblastech. IV. Dozorčí rada po přezkoumání řádné účetní závěrky HVP, a.s. za rok 2014 a předložených zpráv i na základě vlastních poznatků doporučuje valné hromadě společnosti s c h v á l i t : 1. řádnou účetní závěrku za rok 2014 2. rozdělení zisku za rok 2014 v celkové výši 9 151 093,12 Kč tak, že celý zisk bude použit k úhradě ztráty minulých účetních období.
26
Ing. Karel Richter předseda dozorčí rady HVP, a. s.
®
HASIČSKÁ VZÁJEMNÁ POJIŠŤOVNA, A. S. Římská 2135/45, 120 00 Praha 2 tel.: +420 222 119 111,
[email protected]
