IK S INVES TI ČNÍ M A NA ŽE R Nec h t e s tar o s t o Vaš e i nv e s t i ce n a p r o f es i o n ál e c h
PŘEDSTAVUJEME P RODUKT IKS INVE ST IČNÍ MANAŽER IKS Investiční manažer je moderní produkt správy klientského portfolia. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Cílem tohoto produktu je optimálním způsobem zhodnotit vložené prostředky. Klient předává plně správu svého investičního portfolia podílových fondů do rukou zkušeného portfolio manažera, který na základě očekávaného vývoje trhů realizuje nákupy a prodeje jednotlivých fondů v rámci příslušné investiční strategie. Klient se tak nemusí starat o složení svého portfolia. O průběhu své investice je klient pravidelně informován prostřednictvím elektronických výpisů. Do investičního portfolia jsou pečlivě vybírány fondy Investiční kapitálové společnosti KB, a.s. (dále též „IKS“), a Amundi. Před sjednáním příslušné smlouvy je potřebné si uvědomit, že: ■ Produkt není určen pro klienty, kteří své prostředky budou potřebovat dříve než za 3 roky. ■ Obchodování na portfoliu, jehož cílem je aktivně reagovat na tržní podmínky, může generovat další daňové požadavky. ■ Klient v rámci produktu IKS Investiční manažer nechává plně správu na portfolio manažerovi a nemůže aktivně zasahovat do investičního procesu. Každý klient musí před podpisem smlouvy projít Testem vhodnosti, jehož výsledky určí vhodnost produktu pro klienta a jeho investiční profil (vztah k riziku a toleranci ke kolísání trhů). Portfolio manažer má povinnost obhospodařovat prostředky klienta v rámci jeho investičního profilu na základě své volné úvahy v rozsahu a za podmínek stanovených ve smlouvě, zejména v souladu se zvolenou investiční strategií.
IK S INVES TI ČNÍ MAN AŽER Nemáte čas se aktivně starat o své finanční úspory, nemáte dostatek zkušeností s investováním na finančních trzích? Máte volné prostředky, které budete potřebovat nejdříve za 3 roky? Svěřte své volné prostředky do profesionální správy expertům v oblasti investování. HLAVNÍ VÝHODY PRODUKTU IKS INVESTIČNÍ MANAŽER ■
■
■
Nechte správu svých investic na odbornících, kteří mají potřebné znalosti a zkušenosti v oblasti investování a kteří budou usilovat o optimální zhodnocení Vašich investic při definované míře rizika. Budou za Vás sledovat situaci na kapitálových trzích i celosvětovou ekonomiku. Správa investic probíhá transparentně. O všech transakcích a změnách v portfoliu budete informováni prostřednictvím internetového bankovnictví KB MojeBanka a ve čtvrtletních výpisech. Při investování spoléháme na podílové fondy Amundi a IKS. Tyto fondy nabízejí širokou škálu investičních možností umožňující diverzifikaci napříč jednotlivými třídami aktiv, regiony a sektory ekonomiky.
PRO KOHO jE PRODUKT URČEN ■ ■ ■
Investiční manažer je otevřen všem investorům, kteří mají k dispozici částku minimálně 250 000 Kč. Jako vklad do strategie se dají využít i stávající investice v podílových fondech IKS nebo Amundi. K dispozici jsou tři investiční strategie, které se od sebe liší složením investic a rizikovým profilem – konzervativní, balancovaná, dynamická.
1
Výbě R INVE STIČNÍ ST R AT E gI E Investici předchází důkladná analýza Vaší finanční situace, investičních cílů a investičního profilu. Pokud bude dle Testu vhodnosti vyhodnoceno, že produkt IKS Investiční manažer je pro Vás vhodný, potom Vám bude blíže představena konkrétní investiční strategie, která bude nejlépe odpovídat Vašim cílům a Vašemu investičnímu profilu. IKS Investiční manažer nabízí tři investiční strategie: KONzERVATIVNÍ STRATEgIE Hlavním cílem je dodat Vašim úsporám potřebnou dynamiku a dosáhnout zhodnocení nad úrovní inflace. Podíl akciových investic může dosahovat až 20 % celkového portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové fondy a hotovost. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 2 % – 5 % ročně. Minimální doba investice je 3 roky.
Akcie: 0– 20 % Dluhopisy a hotovost: 80–100 %
BALANcOVANá STRATEgIE Hlavním cílem je dosáhnout optimálního zhodnocení Vašich úspor s využitím výhod investice do různých druhů aktiv. Podíl akciových investic může dosahovat 20 až 50 % portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové fondy a hotovost. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 5 % – 15 % ročně. Minimální doba investice je 4 roky.
Akcie: 20–50 %
DYNAMIcKá STRATEgIE Hlavním cílem je zprostředkovat investorům ziskový potenciál akciových trhů po celém světě bez jakýchkoli regionálních nebo sektorových omezení. Investice do akciové části portfolia dosahují obvykle 50 až 100 % celkového portfolia. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 15 % – 25 % ročně. Minimální doba investice je 6 let.
Akcie: 50–100 %
2
Dluhopisy a hotovost: 50–80 %
Dluhopisy a hotovost: 0–50 %
IK S INVES TI ČNÍ MAN AŽER KOMfORT, ODBORNé zNALOSTI A TRANSPARENTNOST ■ ■
■
Vaše úspory jsou řízeny odborníky v souladu se stanovenými cíli a při definované míře rizika. Správu portfolia zajišťuje tým odborníků z Investiční kapitálové společnosti KB, a.s., která je součástí skupiny Amundi. Můžete tak těžit z odborného zázemí největší investiční společnosti v Evropě. Každé čtvrtletí Vám posíláme pravidelné zprávy, které podrobně ukazují výkonnost Vašeho portfolia, složení a změny ve Vašem portfoliu a přinášejí i komentář portfolio manažera.
ZdENěK STRAKA Hlavní portfolio manažer 19 let odborné praxe (z toho 15 let se věnuje správě klientských portfolií) Absolvent ČZU v Praze, držitel makléřských zkoušek (všechny stupně)
3
PřEDSTAVENÍ SKUPINY AMUNDI Skupina Amundi se stala předním evropským hráčem v oblasti správy majetku a získala si uznání za: ■ výkonnost svých investičních produktů a transparentnost ■ dlouhodobě kvalitní vztahy s klienty, které jsou založeny na dlouhodobém poradenském přístupu ■ efektivnost a spolupráci manažerských týmů při správě majetku ■ závazek k udržitelnému rozvoji a sociálně odpovědnému investování Skupina Amundi je největším správcem aktiv v Evropě a řadí se mezi deset největších investičních společností na světě podle objemu spravovaných prostředků.
1. v Evropě
Top 10 ve světě
843,9 mld. EUR ve správě
Manažerské týmy Amundi působí ve všech hlavních finančních centrech v Evropě (Paříž, Londýn, Milán), Asii (Japonsko, Hongkong, Singapur) a Spojených státech.
4
Upozornění na rizika Všechny informace uvedené v tomto dokumentu jsou pouze informativní a nezávazné a mohou být jednostranně kdykoli bez oznámení změněny. Tento dokument není investičním doporučením ani nepředstavuje investiční poradenství dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Před investicí by klient měl provést vlastní analýzu rizik z hlediska právních, daňových a účetních konsekvencí, aniž by se výlučně spoléhal na informace v tomto dokumentu. IKS obhospodařuje portfolio klienta na základě své volné úvahy v rozsahu a za podmínek stanovených ve smlouvě, zejména v souladu se zvolenou investiční strategií. Klient si musí být vědom všech rizik spojených s produktem Investiční manažer a s konkrétní investiční strategií. IKS nemůže klientovi poskytnout jakoukoli garanci výnosu nebo zisku obhospodařovaného portfolia. Aktuální hodnota portfolia může stoupat i klesat a IKS neposkytuje záruku, že hodnota portfolia nepoklesne pod výšku vstupní investice. IKS je investiční společností a podléhá dohledu České národní banky. Další informace o podstatných skutečnostech souvisejících s poskytnutím produktu Investiční manažer lze poskytnout na vyžádání nebo mohou být obsaženy v příslušných smluvních ujednáních. Statuty jednotlivých fondů (v českém nebo anglickém jazyce), Sdělení klíčových informací (v českém jazyce) a aktuální Ceník jsou pro Vaši detailní informovanost o investici dostupné na internetových stránkách www.iks-kb.cz nebo jsou k dispozici u Vašeho bankovního poradce, který Vám rovněž ochotně poskytne veškeré další informace. Produkt je poskytován Investiční kapitálovou společností, a.s., na základě povolení České národní banky.
CHCETE VÍCE INfoRMACÍ? PTEjTE SE. Vaše otázky rád zodpoví Váš bankovní poradce. Můžete také kontaktovat naše telefonní bankéře na bezplatné infolince 800 521 521 nebo navštívit www.kb.cz či www.iks-kb.cz. +
