Návrh Investičního portfolia

Návrh Investičního portfolia Jan Bohatý vytvořeno:

18. březen 2015

Připravil:

Ing.Petr Ondroušek PO Investment

Dunajská 17 625 00 Brno Kontakt: telefon: 603 383 742 email: [email protected] www.poinvestment.cz

klient: Jan Bohatý

18. březen 2015

Váš investiční plán V tomto dokumentu jsme pro vás připravili plán, jak dosáhnout vašich investičních cílů. V následující sekci zhodnotíme váš postoj k investičnímu riziku a následně navrhneme odpovídající kategorie investic, které vám pomohou maximalizovat vaši šanci na úspěšné dosažení stanoveného cíle. Potom navrhneme konkrétní výběr podílových fondů pro vaši investici a nakonec zhodnotíme vaše šance na dosažení vašeho cíle za předpokladu, že využijete naše doporučení.

Váš postoj k riziku Váš postoj k riziku je rozhodující při výběru vašich investic. Jednoduše řečeno, postoj k riziku je ovlivněn třemi faktory: 1. Do jaké míry jste připraven vidět kolísat hodnotu vaší investice v krátkém období? 2. Jaký jste připraveni přijmout stupeň nejistoty ve smyslu eventuálních výsledků vaší investice? 3. Jak dlouho mohou vaše investice pracovat, než z nich začnete vybírat peníze?

Na základě výsledků investičního dotazníku, který je přílohou tohoto dokumentu, jsme se dohodli, že vaše investiční portfolio bude:

Růstové Navrhované rozložení do investičních kategorií je vhodné pro investory, kteří hledají dlouhodobý růst kapitálové hodnoty a jsou ochotni akceptovat výkyvy hodnoty, které jsou typické pro akciové trhy. Vaše portfolio bude z většinové části investováno do akciové složky a z menší části bude vyváženo investicemi do defenzivnějších oblastí finančních trhů, jako jsou pevně úročené cenné papíry, hotovost nebo nemovitosti. Celkový výnos není garantován a rozpětí konečného výsledku může být výrazné. Ve většině případů, konkrétně v obdobích delších než 5 let, by měl výnos převyšovat výnosy dosažené z konzervativních typů investic, jako jsou termínované vklady, dluhopisy nebo nástroje peněžního trhu.

Copyright © 2008 - 2014 Naviplan s.r.o., tento plán byl vytvořen pomocí softwaru portfolio planner, který je duševním vlastnictvím společnosti Naviplan s. r .o. a smí být užíván pouze vázanými zástupci Viktor Hostinský Investments s. r. o.

klient: Jan Bohatý

18. březen 2015

Vaše základní rozložení V této sekci vám doporučíme cílové rozložení investice mezi jednotlivé investiční kategorie. Rozložení je navrženo tak, aby vám umožnilo dosáhnout co nejefektivnějším způsobem vaše investiční cíle, přičemž respektuje váš vztah k riziku. Dosáhnout správného mixu investičních kategorií ve vašem portfoliu je rozhodující pro úspěch či neúspěch vaší investiční strategie. Zjednodušeně řečeno, správný investiční mix by vám měl pomoci maximalizovat výnosy z vašich investic a zároveň kontrolovat riziko na úrovni, která je pro vás přijatelná a při které se cítíte pohodlně. Základní rozložení: Na základě vašeho osobního investičního profilu doporučuji následující rozložení do jednotlivých investičních kategorií: Akcie - rozvojové trhy

10 %

Akcie růstové

25 %

Akcie hodnotové

40 %

Alternativní investice

10 %

Dluhopisy, rizikový stupeň

0%

Dluhopisy, Investiční stupeň EUR/USD

5% 10 %

Dluhopisy, Investiční stupeň CZK

Údaje o výnosech pro portfolio: Růstové Průměrný roční výnos

8,55 %

Směrodatná odchylka

17,25 %

Počet let s poklesem hodnoty

12 ze 47

nejlepší výnos (průměrný roční) v období nejhorší výnos (průměrný roční) v období

1 rok

5 let

10 let

36,15 %

23,44 %

21,05 %

1954

1974-1979

1974-1985

-25,96 %

-2,86 %

2,37 %

2008

1969-1974

1964-1974

Zdroj: Ibbotson Associates®, Yahoo finance, www.ing.cz Výnosy, které reprezentují jednotlivé třídy investic, jsou vážené průměry výsledků indexů. Výnosy předpokládají reinvestice všech vyplácených výnosů a nejsou odvozeny od výnosů konkrétní investice. Každá strategie je ročně rebalancována podle původního rozložení. Použité indexy jsou: S&P 500 Total return Index, MSCI Emerging Market Index, Ibbotson: Small company stocks index, Large company stocks index, Intermediate government bond index, Long term government bond index, Long term corporate bond index, ING český dluhopisový fond, AMEX oil index. Uváděné výnosy zohledňují historické výnosy v období od 1. 1. 1950 do 1. 1. 2012 se zohledněním vstupních poplatků. Výnosy nezohledňují vývoj měnového kurzu. Mějte na paměti, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.


klient: Jan Bohatý

18. březen 2015 Vytvořené portfolio podíl stylebox fondu v portfoliu

Výše investice

Doporučené podílové fondy Akcie - rozvojové trhy Templeton Emerging Mkts Sm Cos A Acc € HSBC GIF BRIC Markets Equity A Acc Akcie růstové ING Intl Czech Eq P CR Acc Franklin Global Sm-Md Cap Gr A Acc $ Franklin Global Growth A Acc $ Akcie Hodnotové Franklin Mutual Beacon A Acc € Aberdeen Global World Equity Franklin Mutual Global Discovery (USD) Alternativní investice PARVEST World Commodities Franklin Glbl Real Estate A Acc $ Dluhopisy, Investiční stupeň cizí měny Pioneer Fds Strategic Inc A CZK HND Dluhopisy, Investiční stupeň CZK Conseq Invest Bond Fund A

Celkem

jednorázová

pravidelná

30 000 Kč 70 000 Kč

500 Kč 2 500 Kč 4

50 000 Kč 100 000 Kč 100 000 Kč

500 Kč 2 1 000 Kč 5 1 000 Kč 7

200 000 Kč 125 000 Kč 75 000 Kč

TER (celková roční nákladovost fondu)

Maximál ní vstupní poplatek

3,00%

2,49%

5,00%

7,00%

1,84%

5,00%

5,00%

2,51%

3,80%

10,00%

1,82%

5,00%

10,00%

1,84%

5,00%

1 500 Kč 1 1 500 Kč 4 1 000 Kč 1

20,00%

1,82%

5,00%

12,50%

1,68%

5,00%

7,50%

1,82%

5,00%

50 000 Kč 50 000 Kč

500 Kč 0 500 Kč 4

5,00%

1,97%

5,00%

5,00%

1,84%

5,00%

50 000 Kč

500 Kč 6

5,00%

1,81%

2,50%

4

10,00%

1,39%

2,50%

100 000 Kč

1 000 Kč

1 000 000 Kč

10 000 Kč

Popis morningstar style-boxů

Rentgen portfolia Měnové rozložení portfolia

Rozložení akciové složky podle tržní kapitalizace podniků

Rozložení akciové složky podle regionů a jejich vyspělosti

Asie

Amerika

Evropa 0,0%

$

52%

€

23%

CZK

25%

Ostatní

0%

Velké podniky Střední podniky Malé podniky

20,0%

40,0%

60,0%

80,0%

vyspělá

rozvojová

65,8%

Asie

6,8%

8,2%

25,3%

Amerika

41,1%

3,2%

8,9%

Evropa

35,0%

5,7%

100,0%


klient: Jan Bohatý

18. březen 2015

Váš investiční plán Dosažení vašich dlouhodobých finančních cílů prostřednictvím investování je závislé jednak na zvoleném výběru investic a také na vaší investiční disciplíně. V této sekci vám pomůžeme zhodnotit pravděpodobnost, že se vám podaří dosáhnout stanovených cílů. Odhadovaná projekce vychází ze stanoveného investičního plánu, tedy z výše jednorázové investice a pravidelného investování, a bere v úvahu dlouhodobé historické výsledky jednotlivých investičních kategorií. Výsledky této analýzy jsou jen ilustrativní a mají vám pouze pomoci utvořit si určitou představu o možném budoucím vývoji vašich investic. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.

Vklady od roku do roku 1. měsíční

2015

roční navyšování

částka

2040

10 000 Kč

Typ portfolia Růstové Příjmové

od roku 2015 2041

1. jednorázová investice

v roce

částka

2015

1 000 000 Kč

v roce

částka

do roku 2040

Výběry částka

roční navyšování

27 000 Kč

3,0%

od roku do roku 1. měsíční

2041

2066

Pravděpodobnost, že hodnota investice neklesne pod minimální úroveň (oranžová křivka):

0 Kč

1. jednorázová investice

90%

Tabulka očekávaného vývoje investovaných peněz v CZK 2021

2016

2031

Rok průměr minimum

1 099 851 Kč

2 283 552 Kč

6 309 644 Kč

14 028 335 Kč

1 074 178 Kč

1 716 474 Kč

3 953 607 Kč

7 844 742 Kč

-

Kč

-

Kč

investováno

1 089 789 Kč

1 673 605 Kč

2 841 236 Kč

4 008 867 Kč

-

Kč

-

Kč

očekávaná hodnota investice CZK

2041

2056

2066

10 536 424 Kč

minimální hodnota investice

1 002 495 Kč

investovaná částka

16 000 000 14 000 000 12 000 000 10 000 000 8 000 000 6 000 000 4 000 000 2 000 000 0 2067

2065

2063

2061

2059

2057

2055

2053

2051

2049

2047

2045

2043

2041

2039

2037

2035

2033

2031

2029

2027

2025

2023

2021

2019

2017

2015

Rok Monte Carlo simulace: Pravděpodobnostní analýza Monte Carlo vychází ze simulace potencionálních výsledků budoucího vývoje, generující náhodné výnosy na základě historické směrodatné odchylky (statistické veličiny pro měření rizika) formující normální rozdělení kolem průměrného výnosu. Aplikace tak vygeneruje tisíc možných scénářů budoucího vývoje, z nichž oranžová křivka představuje stý nejhorší (10% pravděpodobnost) a modrá křivka představuje pětistý nejlepší (50% pravděpodobnost) scénář.Kalkulovaný průměrný výnos a směrodatná odchylka odpovídají hodnotě uvedené u Vašeho cílového rozložení na straně 3 tohoto dokumentu a nezohledňují vliv dalších vstupních poplatků, odměn a dalších nákladů spojených s investiční službou. Zohledněny jsou pouze počáteční vstupní poplatky, které jsou spočítány v pokynech platby.


Návrh Investičního portfolia

Recommend Documents