MUKTAMAR MUKISI (Majelis Syuro Upaya Kesehatan Islami Seluruh Indonesia) PRODUK PEMBIAYAAN BNI SYARIAH BNI Syariah & RSIJ Sukapura Jakarta, 25 Agustus 2016
PEMBIAYAAN PRODUKTIF BNI SYARIAH
PEMBIAYAAN ANJAK PIUTANG (WAKALAH BIL UJRAH & QARDH)
PENGERTIAN Jasa pengalihan penyelesaian piutang atau tagihan jangka pendek dari nasabah kepada BNI Syariah.
BNI Syariah mengambilalih pengurusan dokumen dan hak penagihan piutang dari .
BNI Syariah menyediakan fasilitas pembiayaan jangka pendek kepada nasabah (talangan).
BNI Syariah membantu ketersediaan likuiditas nasabah senilai tagihan piutang dengan berlandaskan prinsip syariah.
TUJUAN Membantu melancarkan likuiditas nasabah (kebutuhan dana jangka pendek).
Meningkatkan profitability pembiayaan produktif yang prinsip syariah.
dan exposure sesuai dengan
Membantu terciptanya value chain kepada nasabah serta counter party.
MEKANISME 1. Kontrak Kerjasama
n sa ru gu en an p n r ik s a ga be ua an k al em / /t M la h n dh 2. ka e m ar a Q w ku do 4.
Nasaba h
Supplier
an k u n ih a n k an a sa ag l r e ya M uru n/ t a b 3. ng me m e pe ku P do 5 . rdh qa
FITUR PRODUK Maksimum Jangka Waktu Fasilitas Jangka Waktu Wakalah bil Ujrah Jenis Valuta Tarif Ujrah Agunan Asuransi Biaya Premi Asuransi Biaya Provisi Lain-lain
Sebesar nilai kewajiban dan tidak melebihi total plafond yang telah disetujui oleh BNIS 1 tahun dan dapat diperpanjang (direview) Min 1 bulan
sampai dengan 6 bulan
IDR dan Valuta Asing yang tercatat di BI Tiering dan dibayar dimuka (terlampir) Marginal Deposit min. 15% Nasabah dicover asuransi penjaminan pembiayaan 0,5 % per realisasi Wakalah bil Ujrah Tidak dikenakan Sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku di BNI Syariah
PERSYARATAN
KEUNGGULAN WAKALAH BIL UJRAH & QARDH
PRODUK PEMBIAYAAN PRODUKTIF
Wirausaha Syariah (WUS) iB Hasanah, yaitu pembiayaan dengan nilai Rp.500juta sampai dengan Rp1 Milyar.
Pembiayaan Kecil iB Hasanah, yaitu pembiayaan dengan nilai di atas Rp1 Milyar.
PEMBIAYAAN PRODUKTIF Pembiayaan Investasi pemberian modal terhadap nasabah untuk keperluan produktif yang bersifat investasi seperti pembelian/ pembangunan gedung, perlengkapan usaha, dan gedunggedung yang bersifat produktif.
Pembiayaan Modal Kerja - Pembiayaan untuk perputaran modal usaha, pembelian aset produktif, persediaan barang dagangan, pembayaran piutang, dan pembiayaan asset lancar lainnya
JENIS AKAD Murabahah, yaitu jual beli barang sebesar harga pokok barang ditambah dengan marjin keuntungan yang disepakati. (Akad Murabahah tidak dapat membiayai upah tenaga kerja)
Musyarakah, yaitu pembiayaan dalam bentuk kerja sama antara Bank dengan nasabah untuk suatu usaha tertentu atau untuk suatu project tertentu yang masing-masing pihak memberikan porsi dana dengan ketentuan yang disepakati.
PERSYARATAN PEMBIAYAAN NO 1
PERSYARATAN CALON NASABAH Surat Permohonan Pengajuan Pembiayaan + Tujuan Pembiayaan + Nominal
2
Tidak termasuk dalam daftar hitam Bank Indonesia
3
4
Company Profile Perusahaan Akte Pendirian/ Anggaran Dasar dan Akte Perubahan dan pengesahan dari instansi terkait
5 6
FC KTP Pengurus Perusahaan sesuai dengan Akte Perusahaan terakhir SIUP, Surat Ijin Perusahaan sesuai Akte Perusahaan terakhir , Ijin Industri sesuai bidangnya
7
8 9 10 11 12 13 14 15 16
FC TDP (Tanda Daftar Perusahaan) FC HO/SITU FC Legalitas Usaha lain sesuai bidangnya FC NPWP Perusahaan FC NPWP Perorangan atas nama semua pengurus Perusahaan FC Rekening Koran Perusahaan (Tabungan/Giro) 1 tahun terakhir di bank lain Laporan Keuangan 3 tahun terakhir , untuk pembiayaan > 10 Milyar melampirkan Laporan Keuangan Audited minimal 2 (dua) tahun terakhir oleh Konsultan yang terdaftar sebagai rekanan di BNI Syariah Copy Sertifikat, IMB dan PBB rencana asset yang akan dijaminkan ke BNI Syariah Bukti Kepemilikan Agunan (untuk pembiayaan > 10 M Penilaian Agunan menggunakan Appraisal Independen yang terdaftar sebagai rekanan di BNI Syariah) Data lainnya yang dapat mendukung atas permohonan pembiayaan, seperti : - Supplier (Nama, Jenis Barang , Contact Person, dan No.Telepon) - Copy kontrak /PO 5 customer yang masih berjalan - Customer (Nama, Jenis Barang, Contact Person, dan No. Telepon)
17
Persyaratan lain yang dibutuhkan selama proses analisa pembiayaan
Informasi
Lebih Lanjut dapat menghubungi :
UNIT SMALL MEDIUM ENTERPRISE (SME) PT. Bank BNI Syariah Kantor Cabang Jakarta Utara Jl. Boulevared Raya Blok QA-1 No 1, Kelapa Gading, Jakarta Utara Telp : (021) 4500694, 4500695 Fax : (021) 4514121 Deny Setiadi Iskandar 0852 2020 6955
[email protected] m
Achmad Aditya Sandhika 0812 8097 0240
[email protected] Ika Sukmawati m 0812 1212 2565
[email protected] d
Terima Kasih
TARIF UJRAH (PER BULAN)
