Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Materi Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Mekanisme dan Prosedur
Metode dan Pendekatan
Jakarta, 31 Agustus – 1 September 2015
Materi Seminar&Workshop
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Silabus Materi
Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hirarki Manajemen & Kompleksitas Masalah
Ruang Lingkup & Orientasi Pemahanam
Pendekatan Multidisiplin
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
OJK
Risiko adalah potensi kerugian akibat terjadinya suatu peristiwa tertentu Strategi
Operasional
Aset& Liabilitas
Kepengurusan
Tata Kelola
Dukungan Dana
PERBANDINGAN
Bab 3 BUKU-1
Asuransi
Pembiayaan
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
25 Topik Risiko Bawaan (SEOJK No.3/2015)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
OJK
Manajemen Risiko adalah serangkaian metodologi dan prosedur yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko yang timbul dari seluruh kegiatan usaha LJK
Bab 4 BUKU-1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Hirarki Manajemen & Kompleksitas Masalah
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Ruang Lingkup & Orientasi Pemahanam
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pendekatan Multi Disiplin Ilmu
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian
Kategori Risiko Sesuai Peraturan Surat Edaran Hotel Le Meridien,dan 05 – 06 Oktober 2015 Otoritas Jasa Keuangan Tingkat 2 Tingkat 1 Tingkat 3 Tingkat 4
Tingkat 5
Strategic
management
Operational
Strategi
Operasional
Sesi 1
Sesi 2
Aset&Liabilitas
Pengurus
Sesi 3
Tata Kelola
Dana
Asuransi
Memahami konsep dasar risiko dan proses manajemen risiko dengan menerapkan berbagai teknik dan metode sederhana untuk kegiatan operasional atau pelaksanaan tugas karyawan Memahami teori dan praktek pengelolaan risiko serta mampu memecahkan masalah atau pengambilan keputusan untuk masalah yang bersifat sederhana atau structured problem di tingkat operasional sampai manajemen menengah Memahami teknis dan praktis mengenai penerapan manajemen risiko yang efektif serta memahami proses pengambilan keputusan dalam konteks manajemen risiko untuk masalah dengan tingkat kesulitan menengah yang diterapkan pada manajemen menengah atau tingkat managerial Menerapkan teknik dan metode manajemen risiko yang lebih kompleks atau bersifat strategis, serta kemampuan analisis mengenai jejaring bisnis, tata kelola teknologi informasi, kasus hukum, dan praktek manajemen sumber daya manusia pada manajemen puncak Mampu menganalisis berbagai kasus mengenai risiko strategi, risiko operasional, risiko aset/libilitas, risiko tata kelola, risiko kepengurusan, risiko dukungan dana, dan risiko asuransi, yang dapat dijadikan benchmarking atau lesson learnt untuk perbaikan atau peningkatan kinerja perusahaan
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Buku Referensi (Penerbit AAMAI) Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Tingkat 1
Tingkat 2
Pengantar & Konsep Dasar
Penerapan Tingkat Operasional
Tingkat 3
Tingkat 4
Tingkat 5
Penerapan Tingkat Manajerial
Penerapan Tingkat Strategis
Studi Kasus & Evaluasi Implementasi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Materi Workshop
Evaluasi Implementasi Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian ERM Maturity Model (Indeks ERM)
Benchmarking Survey (Best Practises)
Penilaian Risiko (Perusahaan Asuransi)
Sesi 1
Sesi 2
Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Sesi 1
Evaluasi Tingkat Kematangan Manajemen Risiko Perusahaan Terintegrasi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Framework
Tingkat Kematangan Manajemen Risiko (ERM Maturity Model) Model Ciorciari & Blattner
Model RIMS & FERMA
Indeks ERM
(BUKU-5 – Bagian II)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Alur Workshop Sesi 1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model Tingkat Kematangan Manajemen Risiko Perusahaan Kerangka Kerja ERM Proses Manajemen Risiko (Bab 4 BUKU-1)
No.10/POJK.05/2014
Risiko Tata Kelola
Topik Manajemen Rsiko
Evaluasi Penerapan MR
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
8 Komponen Penilaian
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Komponen
Topik
Elemen
Kriteria
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Komponen
Topik
123 butir pertanyaan
Elemen
Kriteria
5 Skala Penilaian
Teknik Penskalaan Risiko (Bab 3 BUKU-1)
Indeks (Skor) yang menunjukkan Tingkat Kematangan ERM
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Menurut pendapat atau persepsi kelompok diskusi anda secara umum, apakah perusahaan menunjukkan tingkat kematangan MR yang rendah (tinggi) ?
Perusahaan yang dievaluasi menggunakan data hipotetis atau sesuai kesepakatan di masing-masing kelompok
Silakan mengisi lembar kerja online untuk “ERM Maturity Model” ? Setelah melihat skor tingkat kematangan dari kelompok Anda, apa yang harus dilakukan?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Tindak Lanjut Hasil Evaluasi EVALUASI
HASIL (Indeks/Skor) KEKUATAN
KELEMAHAN USULAN PERBAIKAN
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Teknik Diagnosa Masalah
BAB 3 BUKU 2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penyusunan Strategic Map
BAB 3 BUKU 3 Peluang (O)
Ancaman (T)
Kekuatan (S)
Strategi SO
Strategi ST
Kelemahan (W)
Strategi WO
Strategi WT
Internal
Eksternal
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pengambilan Keputusan& Fungsi Manajemen Risiko Perusahaan
Bab 2 BUKU-3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model Kematangan ERM Lain Model RIMS
Model FERMA
Indeks ERM
BAGIAN 2 BUKU-5 (Artikel Pertama)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model RIMS
5 Leadership 4 Managed 7 Atribut 25 Faktor Sukses
68 Pendorong Kompetensi
Skor Tingkat Kematangan
3 Repeatable 2 Initial 1 Ad-Hoc
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model RIMS Pendekatan berbasis ERM Manajemen proses ERM
Manajemen Risk Appetite Kajian akar masalah Penanggulangan risiko
Manajemen kinerja Ketahanan & keberlanjutan
• Dukungan eksekutif terhadap budaya perusahaan • Integrasi ERM ke dalam proses bisnis
• Pertanggungjawaban kepemimpinan dan kebijakan untuk mengarahkan pengambilan keputusan • Mengkaitkan dampak dengan sumber risiko • Analisis dan dokumentasi risiko dan kesempatan
• Eksekusi visi, misi, dan strategi dengan memanfaatkan sistem atau standar pengukuran risiko • Integrasi ke dalam perencanaan operasional dan eksekusinya
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model FERMA Pertanyaan 1 Praktek dan Alat Risiko
Pertanyaan 2 Pertanyaan 3 Pertanyaan 4
Kematangan ERM
Laporan & Komunikasi
Pertanyaan 5 Pertanyaan 6 Pertanyaan 7
Keselarasan Fungsi
Pertanyaan 8 Pertanyaan 9
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Silakan anda menggunakan model kedua untuk mengukur indeks kematangan ERM ? Silakan mengisi lembar kerja online untuk “ERM Maturity Index” ?
Silakan cermati hasil penilaian terhadap 22 pertanyaan, prioritas perbaikan dilakukan untuk pertanyaan bernilai 0 atau tidak maksimal
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Simulasi Evaluasi ERM Maturity
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau Fasilitator bisa melihat hasil nya, baik secara individual maupun rerata dari peserta Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Sesi 2
Benchmarking dan Best Practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Acuan
Benchmarking Survey FERMA 2014
EY 2014
SOA
Benchmarking sebagai salah satu alat diagnosis masalah (Bab 3 BUKU-2)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Alur Workshop Sesi 2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The organization has a clear risk management strategy in place?
The Organization has clearly defined Risk Philosophy ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Peran Manajerial Pada Proses Manajemen Risiko
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Peran Manajerial Pada Proses Manajemen Risiko
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The Organization has clearly defined its
risk appetite? Bab 3 BUKU-1
OJK
Tingkat risiko yang akan diambil & Toleransi risiko yang dapat diterima
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Bab 6 BUKU-3
No.10/POJK.05/2014
Risiko Aset dan Liabilitas
Jika perusahaan Anda harus membayar transaksi luar negeri, berapa batas kerugian karena kenaikan kurs yang masih dapat diterima ?
Topik Ketidaksesuan A/L
Currency Gap
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Pergerakan harga saham A
Bab 5 BUKU-3
Beli Rp 1500
Jika perusahaan Anda menginvestasikan sebagian asetnya ke Saham A, apakah perusahaan sudah menetapkan batas kerugian yang masih diterima akibat penurunan harga saham A? No.10/POJK.05/2014
Risiko Aset dan Liabilitas
Topik Aset Investasi
Risk&Return Saham
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The Organization has established a Board Risk Management Committee
There is an Enterprise Risk Management Committee at Management Level
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Bab 7 BUKU-4
SDM sebagai .......
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Tingkatan peran dan tanggung jawab pada fungsi manajemen risiko Peran Fungsional Dewan Direksi
Unit Bisnis
Unit Manajemen Risiko
Audit Internal
Tanggung Jawab Secara umum memberikan arah untuk proses manajemen risiko, termasuk manajemen risiko strategik serta menciptakan lingkungan dan struktur manajemen risiko yang dapat dioperasionalkan secara efektif. Pengelolaan risiko sehar-hari, untuk mempromosikan kepedulian terhadap risiko dalam operasinya, dan untuk menyelaraskan manajemen risiko dengan perencanaan dalam pekerjaanya masing-masing. Membangun budaya yang peduli terhadap risiko, penetapan kebijakan dan strategi untuk manajemen risiko, serta menjadi pelopor atau terdepan dalam manajemen risiko di tingkat operasional dan strategis. Menitikberatkan pada risiko signifikan yang diidentifikasi oleh pihak manajemen dan memeriksa proses manajemen risiko di seluruh perusahaan, memberikan jaminan terhadap mutu manajemen risiko, serta secara aktif memberikan dukungan dan keterlibatan dalam proses manajemen risiko.
Bab 7 BUKU-4
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
What CROs say
Bab 7 BUKU-4 Survei CRO (EY (2014)
To whom do you report?
“Because we have a distributed risk function, risk management is the responsibility of the
whole organization, ..... “
“I report to the CFO but want to report to the CEO.”
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Berbagi pengalaman dari perusahaan yang sudah mempunyai CRO atau dewan direksi yang mempunyai wewenang dan fungsi manajemen risiko
Kompetensi dan kualifikasi yang diperlukan untuk seorang CRO ? Silakan mengisi survey Benchmarking Survey #1. Silakan didiskusikan hasilnya.
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Have you implemented any risk management software in your company? Jika sudah tersedia proses formal dan terdefinisi dengan baik untuk mengkuantifikasi risiko, apakah perusahaan menggunakan metode kualitatif atau kuantitatif?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Teknik apa yang sudah Anda terapkan ? Penilaian persepsi
Analisis Sensitivitas
Analisis Skenario
Analisis indikator risiko
Determnistic Stress Testing
Monte Carlo VaR
Pengukuran paparan
Parametric Value At Risk
Earning at Risk
Analisis kesenjangan (gap)
Pengukuran ketidakpastian
Pengukuran Terintegrasi
Penskalaan risiko
Pengukuran kinerja MR
Kinerja Risk Adjusted
Analisis biaya/paparan
Simulasi VaR Historis
Optimasi Portofolio
Mari kita berbagi pengalaman dari perusahaan yang relatif sudah menggunakan teknisk di atas.
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Seberapa puaskan Anda dengan penerapan manajemen risiko perusahaan di perusahaan Anda? Apakah Anda merasa bahwa perusahaan anda sudah efektif menerapkan manajemen risiko perusahaan? Silakan mengisi benchmarking survey #2. Mari kita diskusikan hasilnya ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
What are the key challenges experienced during the implementation
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Silakan Anda beri nomor urut kendala/hambatan penerapan manajemen risiko sesuai dengan tingkat kepentingan atau urgensinya Kompleksitas
......
Waktu implementasi
......
Budaya
......
Ketidakpastian regulasi
......
Teknologi informasi
......
Ketersediaan data
......
Ketersediaan konsultan
......
Ketrampilan
......
Biaya yang mahal
......
lainnya
......
Silakan mengisi benchmarking survey #3. Diskusikan hasilnya ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pengisian Kuisener Benchmarking
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau Fasilitator bisa melihat hasilnya, baik secara individual maupun rerata dari peserta Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Sesi 3
Penilaian Tingkat Risiko Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi POJK NO. 10/POJK.05/2014 SEOJK No. 3/SEOJK.05/2015
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
ALur Workshop Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Faktor & Prinsip Penilaian Risiko Risiko Bawaan
Faktor
Manajemen&Pengendalian Dukungan Dana (Permodalan)
Berbasis Risiko
Prinsip
Materialitas Komprehensif
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kerangka Kerja Strategi Operasional Aset&Liabilitas Asuransi
Risiko Bawaan
Manajemen & Pengendalian
Kepengurusan Tata Kelola
Dukungan Dana (Permodalan)
Risiko Bersih
Nilai Risiko Keseluruhan
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penilaian Risiko Bawaan 7 Kategori Risiko yang dirinci menjadi 25 Topik
Perbandingan Sistem Klasifikasi Risiko
BAB 5 – BUKU 1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 1.
Rendah
Sedang Rendah
Sedang Tinggi
Tinggi
Sangat Tinggi
0,0≤NR≤1,0
1,0
1,5
2,0
3,0
RISIKO KEPENGURUSAN a. Penunjukkan dan Pemberhentian
b. Komposisi dan Proporsi c. Kompetensi dan Integritas d. Kepemimpinan
2.
RISIKO TATA KELOLA a. Pedoman Tata Kelola
b. Keterbukaan (Transparansi) c. Akuntabilitas d. Responsibilitas e. Independensi f. Kewajaran dan Kesetaraan
g. Manajemen Risiko
3.
RISIKO STRATEGI a. Kesesuaian dengan kondisi lingkungan b. Posisi Strategis perusahaan
NR diisi sesuai dengan kondisi masing-masing perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari OJK
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 4.
Rendah
Sedang Rendah
Sedang Tinggi
Tinggi
Sangat Tinggi
0,0≤NR≤1,0
1,0
1,5
2,0
3,0
RISIKO OPERASIONAL
NR diisi sesuai dengan kondisi masing-masing perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari OJK
a. Kompleksitas Perusahaan
b. Sistem dan Teknologi Informasi c. Kecurangan dan Permasalahan Hukum d. Gangguan terhadap bisnis perusahaan
5.
RISIKO ASET DAB LIABILITAS a. Pengelolaan Aset (A)
b. Pengelolaan Liabilitas (L) c. Ketidaksesuaian antara A dan L
6.
3.
RISIKO ASURANSI (JIWA)
6.
RISIKO ASURANSI (UMUM/REASURANSI)
a. Dominasi Risiko Asuransi
a. Sifat Bisnis Asuransi
b. Bauran Risiko Produk dan Jenis Manfaat
b. Komposisi&Diversifikasi Portofolio Bisnis
c. Struktur Reasuransi
c. Struktur Reasuransi
RISIKO DUKUNGAN DANA a. Kemampuan Pendanaan (Permodalan) b. Tambahan Pendalaan (Permodalan)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Kepengurusan Risiko kepengurusan adalah risiko kegagalan perusahaan dalam mencapai tujuan perusahaan akibat kegagalan perusahaan dalam memelihara komposisi terbaik Topik Diskusi: pengurus yang memiliki kompetensiBagaimana dan integritas yang tinggi. mengukurnya? Penunjukkan& Pemberhentian Komposisi & Proporsi
Prosedur Jumlah
Sangat Memadai?
Legalitas Komposisi
Struktur& Job Desk
Kompetensi & Integritas
Hasil F&P Test
Pengalaman
Kepemimpinan
Visi&Misi
Karakteristik Pengurus
Topik Diskusi
Diklat
Cukup & Sesuai ? Prilaku
Sangat Memadai?
Sangat Baik ?
Masalah reliabilitas penilaian, contoh seperti apa pengurus yang mempunyai kepemimpinan sangat baik? Atau, apa ukuran Prilaku ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Tata Kelola Risiko tata kelola adalah potensi kegagalan dalam pelaksanaan tata kelola yang baik (good governance), ketidaktepatan gaya manajemen, Topiklingkungan Diskusi: pengendalian, dan perilaku dari setiap pihak yang terlibat Bagaimana langsung atau tidak langsung dengan mengukurnya? perusahaan Pedoman Tata Kelola
Kelengkapan Dokumen
Keterbukaan & Transparansi
Keterbukaan Pengambilan Keputusan
Akuntabilitas Responsibilitas
Fungsi & Tugas
Proses Penyusunan
Pedoman Prilaku
Tanggung jawab ke Tertanggung/Polis
Penerapan
Evaluasi
Keterbukaan Informasi
Early Warning
Sangat Baik?
Reward& Punish.
Tanggung jawab ke Pemegang saham
SPI
CSR
Bab 4 BUKU-3 Independensi
Conflict of Interest
Kewajaran dan Keseteraan
Kerja sama mitra
Manajemen Risiko
Pedoman MR
Intervensi Perlakuan thd Tertanggung/polis Unit Pengendalian Manajemen Risiko
Sangat Memadai?
Sangat Baik?
Sangat Baik ? Sangat Baik ?
Perlakuan thd Karyawan
Sangat Baik ?
Penerapan MR
Sangat Baik ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Strategi Risiko strategi adalah potensi kegagalan perusahaan dalam merealisasikan kewajiban kepada pemegang polis/tertanggung/nasabah akibat ketidaklayakan Topik Diskusi: atau kegagalan dalam melakukan perencanaan, penetapan dan pelaksanaan Bagaimana mengukurnya? strategi, pengambilan keputusan bisnis yang tepat, dan/atau kurang responsifnya perusahaan terhadap perubahan eksternal Kesesuaian strategi dengan kondisi lingkungan bisnis Posisi strategis perusahaan
Kesesuaian Visi Misi Analisis Pesaing
Kesiapan Internal Pengembangan Bisnis Antisipasi Perubahan
Risiko Reputasi
Bab 3 BUKU-3
Faktor Eksternal Rencana Diversifikasi
Sangat Sesuai?
Sangat Sesuai ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Operasional Risiko operasional adalah potensi kegagalan perusahaan dalam merealisasikan kewajiban kepada tertanggung dan pemegang polisTopik sebagai akibat ketidaklayakan Diskusi: atau kegagalan proses internal, manusia, sistem teknologi informasi, dan/atau Bagaimana mengukurnya? adanya kejadian-kejadian yang berasal dari luar lingkungan perusahaan Kompleksitas Perusahaan Sistem&Teknologi Informasi Kecurangan& Masalah Hukum Gangguan Bisnis
Struktur Org.
SDM
Keandalan
Volume& Beban
Perubahan Sistem
Riwayat Kecurangan internal Frekuensi & Materialitas
Aksi Korporasi
Lini usaha
Infrastruktur Permasalahan hukum Dengan konsumen
Lokasi&Kondisi geografis
Penggunaan Jasa Pihak ketiga
Tidak kompleks? Sangat Memadai ? Tidak Pernah? Tidak ada ?
Risiko Operasional Bab 4 BUKU-2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Aset & Liabilitas Risiko aset dan liabilitas adalah risiko yang terjadi karena adanya potensi kegagalan dalam pengelolaan aset dan pengelolaan liabilitas Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, yang menimbulkan kekurangan dana dalam pemenuhan kewajiban Perusahaan Asuransi kepada pemegang polis atau kewajiban reasuradur kepada perusahaan yang mereasuransikan (ceding companies)
Pengelolaan Aset Pengelolaan Liabilitas Ketidaksesuaian antara A&L
Valuasi Aset
Pengelolaan Investasi& Non
Metoda Perhitungan Cadangan Teknis Duration Gap
Beban klain vs Perkiraan
Currency Gap
Tingkat Likuiditas
Perhitungan Harga Unit
Sangat Baik ?
Liabilitas dengan risiko kurs
Sangat Baik ? Sangat Memadai?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Asuransi Risiko asuransi adalah potensi kegagalan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Topik Diskusi: Reasuransi untuk memenuhi kewajiban kepada tertanggung dan pemegang polis Lebih risiko terukur atau bersifat penetapan sebagai akibat dari ketidakcukupan proses seleksi (underwriting), kuantitatif ? premi (pricing), penggunaan reasuransi, dan/atau penanganan klaim
Dominasi Risiko Asuransi
Porsi Risiko Proteksi Asuransi
Bauran Risiko Produk & Jenis Manfaat
Jenis risiko yg ditanggung
Struktur Reasuransi
Porsi risiko reasuransi
Cara pembayaran Jenis & Program
Sangat Rendah ?
Porsi Investasi Jenis Sumber Pertanggungan
Perusaha Penanggung
Jenis Produk
Konsentrasi Reasuransi
Sangat Baik ? Sangat Memadai?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko Dukungan Dana (Permodalan) Permodalan perusahaan menggambarkan kemampuan perusahaan dalam Topik Diskusi: menyerap kerugian-kerugian tak terduga yang disebabkan oleh antara lain Lebihinvestasi terukur yang atau buruk, bersifatataupun hal meningkatnya rasio klaim di luar perkiraan, hasil tak terduga lainnya kuantitatif ?
Kemampuan Pendanaan Tambahan Pendanaan
Nominal Ekuitas
Profitabilitas
Rasio Tingkat Solvabilitas
Sumber tambahan modal
Target Modal
Sangat Kuat ?
Sangat Tinggi ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penilaian Manajemen & Pengendalian Risiko 4 Kategori Risiko yang dirinci menjadi 21 Topik Tidak ada penilaian manajemen & Pengendalian untuk Risiko Kepengurusan, Risiko Tata Kelola, dan Risiko Dukungan Dana
RISIKO STRATEGI
2 Topik
RISIKO OPERASIONAL
6 Topik
RISIKO ASET DAN LIABILITAS
4 Topik
RISIKO ASURANSI
9 Topik
Skala Penilaian untuk Manajemen dan Pengendalian Sangat Kuat
Kuat
Sedang
Lemah
Sangat Lemah
0,0≤NR≤1,0
1,0
1,5
2,0
3,0
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 1.
Sangat Kuat
Kuat
Sedang
Lemah
Sangat Lemah
0,0≤MP≤1,0
1,0<MP≤1,5
1,5<MP≤2,0
2,0<MP≤3,0
3,0<MP≤4,0
RISIKO STRATEGI a. Proses penyusunan&penetapan strategi
b. Penerapan rencana strategi
2.
RISIKO OPERASIONAL a. Kebijakan dan Prosedur b. Kegiatan Administrasi c. Pengelolaan Sistem&Teknologi Informasi
d. Pencegahan kecurangan&masalah hukum e. Manajemen sumber daya manusia f. Manajemen penggunaan jasa ketiga
6.
RISIKO ASET DAN LIABILITAS a. Kepedulian dari direksi
b. Pengelolaan risiko aset dan liabilitas c. Pengelolaan risiko investasi d. Pengendalian dalam melakukan valusi aset
MP diisi sesuai dengan kondisi masing-masing perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari OJK
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 4.
Sangat Kuat
Kuat
Sedang
Lemah
Sangat Lemah
0,0≤MP≤1,0
1,0<MP≤1,5
1,5<MP≤2,0
2,0<MP≤3,0
3,0<MP≤4,0
RISIKO ASURANSI a. Pemahaman direksi atau yang setara b. Desain produk c. Penetapan premi c. Underwriting
d. Valuasi liabilitas e. Reasuransi f. Klaim g. Distribusi produk h. Reviu oleh pihak independen
MP diisi sesuai dengan kondisi masing-masing perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari OJK
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Simulasi Penilaian Risiko Perusahaan
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau Fasilitator bisa melihat hasil nya, baik secara individual maupun rerata dari peserta Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian Hotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015 Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Terima kasih