Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára Székhely: 1072 Budapest, Nyár u. 12. ♦ Postacím: 1441 Budapest, Pf: 50. ♦ Fax: 06 1 322-2675 Telefonszám: 06 1 322-6022; 06 1 322-7017; 06 1 478-4000 ♦ PSZÁF azonosító: 0028 Weblap: www.vitnyp.hu ♦ E-mail:
[email protected] ♦ Adószám: 18067879-2-42. Számlavezetı bank: CIB Bank Zrt. APEH VIT Nyugdíjpénztár tagdíj beszedési számla: 10032000-06056683
Magánnyugdíjpénztári Belépési Nyilatkozat Kérjük, töltse ki a kedvezményezettet jelölı illetve a portfólióválasztási nyilatkozatot is! Alulírott kijelentem, hogy a VIT Nyugdíjpénztárban magánnyugdíjpénztári tag kívánok lenni. A Pénztár alapszabályát megismertem, és a Pénztárbeli tagságot önként választottam. Kijelentem, hogy az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek, továbbá hozzájárulok ahhoz, hogy személyes adataimat a pénztártagok központi nyilvántartásának, illetve munkáltatómnak megadják. Munkáltató megnevezése:............................................................................................................................................ . Adószáma: --
TAJ száma (ha a munkáltató egyéni vállalkozó) ..……….…………………
Székhelye:…………………………………..................................Kapcsolattartó telefonszáma: …………………………… Munkáltató cégszerő aláírása………………………………………………… …………………………………………………. Pénztártag adatai Titulus:……… Vezetéknév:…………………………….. Keresztnév:…………………………………………………....... Születési név : ................................................................ Anyja neve: .......................................................................... E-mail cím: ...................................................................................................................................................................... TAJ azonosító:
Adóazonosító jel:
Születési hely: ................................................................ Születési idı: .. Neme: férfi , nı
Állampolgárság: magyar , külföldi:....................................
Szem.ig. száma:............................................................. Lakcím igazolvány száma:................................................... Külföldi polgár esetében útlevélszáma:…………………. Tartózkodási engedély száma:.………………………………. Állandó lakcím: ................................................................................................................................................. Értesítési cím: (ha eltér az elızıtıl!) .............................................................................................................................. Munkahelyi telefonszám:................................................ Mobil telefonszám: ............................................................... Belépés módja (kódokat az útmutató szerint kell meghatározni): Pályakezdı Önkéntes döntés alapján Más pénztárból átlépı:
(biztosítási jogviszony kezdete:.............................................................................. ) (elızı pénztár neve: ................................................................................................ )
Tájékoztatást kaptam az aktuális pénztárpiaci információkról, a VIT Nyugdíjpénztár a PSZÁF-nak legutoljára bejelentett hivatalos éves hozamáról, 10 éves hozamáról és vagyonnövekedési mutatójáról. Alulírott megbízom a VIT Nyugdíjpénztárt, hogy a jelen nyilatkozatban kifejezett átlépési szándékommal egyezıen, az átadó nyugdíjpénztár elıtt nevemben és helyettem, az átlépés lebonyolítása érdekében teljes jogkörrel eljárjon. Kelt..................................................
…..………………………………………………………………... Belépı pénztártag aláírása Záradék (A nyugdíjpénztár tölti ki!)
A VIT Nyugdíjpénztár a belépést elfogadta.
Pénztári azonosító száma:
A magánnyugdíjpénztári tagviszony kezdete:......... …………… A záradékolás kelte: Budapest,............................... ..................
…………… …………………………………….. VIT Nyugdíjpénztár
Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára Székhely: 1072 Budapest, Nyár u. 12. ♦ Postacím: 1441 Budapest, Pf: 50. ♦ Fax: 06 1 322-2675 Telefonszám: 06 1 322-6022; 06 1 322-7017; 06 1 478-4000 ♦ PSZÁF azonosító: 0028 Weblap: www.vitnyp.hu ♦ E-mail:
[email protected] ♦ Adószám: 18067879-2-42. Számlavezetı bank: CIB Bank Zrt. APEH VIT Nyugdíjpénztár tagdíj beszedési számla: 10032000-06056683
Útmutató Belépés módja 01: pályakezdı 1998. június 30. és 2001. december 31. között, 02: önként választó 1997. szeptember 1. és 1999. augusztus 31. között, 03: más pénztárból átlépı, X1: irányított 1998. június 30. és 2001. december 31. között, 04: 2002. január 1. és 2002. december 31. között magán-nyugdíjpénztári tagsági jogviszonyt létesítı pályakezdı, 05: 2002. január 1. és 2002. december 31. között a Tb-rendszerbıl átlépı, 06: Tb-bıl állapotjavulás miatt pénztárat választó, 07: a 30. életévét 2003. január 1-jén még be nem töltött önkéntes belépı (2003. január 1. és 2003. december 31. közötti belépések esetén), 08: a Tb-rendszerbıl átlépı olyan személy, aki 1998. június 30. és 2003. január 1. között vált elsı alkalommal biztosítottá, és 2002. december 31-én nem volt pénztártag, 10: 2003. január 1-jétıl, továbbá az EU-csatlakozást követıen tagságra kötelezett olyan pályakezdı, aki választott pénztárat, 11: 2003. január 1-jétıl, továbbá az EU-csatlakozást követıen olyan pályakezdı személy, akinek tagságra kötelezése irányítás útján történik, 12: Magyarország EU-csatlakozását követıen, a Tbj. 4. § o) pontjának 3. alpontja szerinti önkéntes döntéssel pénztártagsági jogviszonyt létesítı személy, 2005. december 31-ig használható, 13: 2005. július 1-jét követıen az Mpt. 3. § (2) bekezdésének c) pontja szerint önkéntes döntéssel pénztártagsági jogviszonyt létesítı - a Tbj. 4. § z) pontjának hatálya alá tartozó harmadik állam polgára, 14: 2005. július 1-jét követıen az Mpt. 3. § (2) bekezdésének c) pontja szerint önkéntes döntéssel pénztártagsági jogviszonyt létesítı hontalan személy, 15: a 30. életévét még be nem töltött önkéntes belépı (2006. január 1-jét követıen használható), 16: elsı ízben Magyarországon létesített nyugdíjbiztosítási jogviszony alapján történı önkéntes belépés (2006. január 1-jét követıen használható).
Tisztelt Pénztártagunk! Kérjük, hogy a vonatkozó jogszabályok szerint Belépési 3 EREDETI, ALÁÍRT Kérjük, hogy a vonatkozó jogszabályok szerint Belépési nyilatkozatát és a nyilatkozatát Módszertani útmutatót 3 EREDETI, ALÁÍRT PÉLDÁNYBAN juttassa el nyugdíjpénztárunkhoz! PÉLDÁNYBAN juttassa el nyugdíjpénztárunkhoz!
Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára Székhely: 1072 Budapest, Nyár u. 12. ♦ Postacím: 1441 Budapest, Pf: 50. ♦ Fax: 06 1 322-2675 Telefonszám: 06 1 322-6022; 06 1 322-7017; 06 1 478-4000 ♦ PSZÁF azonosító: 0028 Weblap: www.vitnyp.hu ♦ E-mail:
[email protected] ♦ Adószám: 18067879-2-42.
Kedvezményezett megnevezése Bejelentem, hogy halálom esetére az alábbiakban megnevezett személy(eke)t jelölöm meg kedvezményezettként. Tudomásul veszem, hogy a kedvezményezett megjelölését írásban vonhatom vissza vagy módosíthatom, amellyel a korábban tett kedvezményezetti jelölés hatályát veszti. Az alábbi lehetőségek közül egyet szíveskedjen megjelölni!
A kedvezményezettek
mindkét pénztári ágazatban
csak a magánnyugdíj pénztárnál
csak az önkéntes nyugdíjpénztárnál
Pénztártag neve: ............................................................. Telefonszáma:................................................................. Háromnál több kedvezményezettet kívánok megjelölni:1
vezetett számlára vonatkoznak
Adóazonosító jele:
Pénztári azonosítója:
1. Kedvezményezett neve:.............................................
Születési neve:..................................................................
Anyja neve:.................................................................
Születési hely, idő: ............................................................
Személyi igazolvány száma: ......................................
Adóazonosító jele:
Állandó lakcíme:
................................................................................................................................
Kedvezményezett részesedési aránya: 2 ................ % 2. Kedvezményezett neve:.............................................
Születési neve:..................................................................
Anyja neve:.................................................................
Születési hely, idő: ............................................................
Személyi igazolvány száma: ......................................
Adóazonosító jele:
Állandó lakcíme:
................................................................................................................................
Kedvezményezett részesedési aránya: 2 ................ % 3. Kedvezményezett neve:.............................................
Születési neve:..................................................................
Anyja neve:.................................................................
Születési hely, idő: ............................................................
Személyi igazolvány száma: ......................................
Adóazonosító jele:
Állandó lakcíme:
................................................................................................................................
Kedvezményezett részesedési aránya: 2 ................ % Kelt:................................................................................... Tanuk: Aláírás: ....................................................................... Név: ............................................................................ Lakcím:....................................................................... ................................................................................... Szem.ig. szám:...........................................................
…………………………………………. pénztártag Aláírás: .............................................................................. Név: ................................................................................... Lakcím:.............................................................................. .......................................................................................... Szem.ig. szám:..................................................................
Záradék (A VIT Nyugdíjpénztár tölti ki!) A kedvezményezetti jelölést a Pénztár a jelölés időpontjára visszamenőleges hatállyal tudomásul vette! Kelt:................................................................................... 1 2
…………………………………………. VIT Nyugdíjpénztár
Ha háromnál több kedvezményezettet kíván megjelölni, egy másik nyomtatványon folytathatja. Ebben az esetben az elsőn jelölje be a négyzetet! Amennyiben nincs kitöltve, a kedvezményezettek egyenlő arányban részesülnek!
Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára Székhely: 1072 Budapest, Nyár u. 12. ♦ Postacím: 1441 Budapest, Pf: 50. ♦ Fax: 06 1 322-2675 Telefonszám: 06 1 322-6022; 06 1 322-7017; 06 1 478-4000 ♦ PSZÁF azonosító: 0028 Weblap: www.vitnyp.hu ♦ E-mail:
[email protected] ♦ Adószám: 18067879-2-42
Portfolióválasztási adatlap* magánnyugdíjpénztári tagok részére A rendszer működésének részletes szabályait a Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata tartalmazza, amelyet a pénztár honlapján (www.vitnyp.hu) megtekinthet.
A pénztártag adatai: Név: ......................................................................... Pénztári azonosító:
Születési hely, idő: ................................................... Állandó lakcím: Levelezési cím: Adóazonosító jele:
Anyja neve: ....................................................................
.
.
........................................................................................................................
........................................................................................................................
Telefonszám (munkahelyi): ......................................
Telefonszám (mobil) ......................................................
A választott portfolió Alulírott, a VIT Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazatának tagja kijelentem, hogy a Választható Portfoliós Rendszer Szabályzatában foglaltak ismeretében egyéni számlám befektetéseire vonatkozóan az alábbi portfoliót választom:
Klasszikus portfolió (alacsony kockázat, a megtakarítás értékének megőrzése)
Kiegyensúlyozott portfolió (mérsékelt kockázat, középtávú hozamelőny)
Növekedési portfolió** (magas kockázat, hosszú távú hozammaximalizálás) A portfolióváltás időpontja***:
.
.
Alulírott nyilatkozom, hogy az általam választott portfolió kockázataira, várható hozamára és a hozamingadozásra vonatkozó információkat megismertem.
Kelt: ...........................................................
…………………........................... a pénztártag aláírása
A választható portfoliókról, valamint a Pénztár híreiről elektronikus formában is tájékoztatni fogjuk tagjainkat. Amennyiben Ön is szeretne feliratkozni hírlevelünkre, kérjük, adja meg olvashatóan, nyomtatott betűkkel az e-mail címét. E-mail: ....................................................................................................................................................................................... * Az adatlapot csak abban az esetben kell kitöltenie és visszaküldenie, ha Ön a kötelező besorolástól eltérő portfoliót választ a befektetéseinek! Kérjük, hogy olvashatóan, nyomtatott nagy betűkkel töltse ki az adatlapot! Az adatlapot csak eredetiben, eredeti aláírással tudjuk elfogadni! Faxon, e-mailen, vagy fénymásolatban érkező adatlapot nem áll módunkban elfogadni! ** Amennyiben Önnek 5 évnél kevesebb ideje van hátra a nyugdíjjogosultság eléréséig, a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény alapján a Növekedési portfolió választására nincs lehetősége! *** Nem kötelező időpontot megadni! Időpont megjelölés hiányában a portfolióváltást a Pénztár legkésőbb az adatlap beérkezését követő 10. napon végrehajtja. Amennyiben a beérkezés és a portfolióváltásra megjelölt időpont között kevesebb, mint 10 napja van a Pénztárnak, akkor a Pénztár automatikusan a beérkezést követő 10. napon hajtja végre a kérelmet.
Név: TAJ:
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének 6/2009. számú módszertani útmutatója a magánnyugdíjpénztárak közötti átlépésekre vonatkozóan
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: PSZÁF) kiemelt feladatának tekinti a pénztárak tagjainak pontos és részletes tájékoztatását. A pénztári tagsággal összefüggı egyik legfontosabb döntés az esetleges pénztárváltás. A PSZÁF jelen módszertani útmutatóban a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény (továbbiakban: Mpt.) 24. § (1) bekezdésében foglalt kötelezettségének eleget téve tájékoztatja a pénztár tagját a másik pénztárba történı átlépéssel összefüggı eljárási szabályokról, az átlépés elınyeirıl, kockázatairól, valamint az átlépéssel érintett pénztárak összehasonlítható teljesítményadatairól és azok elektronikus elérési helyérıl. I. Az átlépéssel kapcsolatos eljárási szabályok I.1 Az átlépés kezdeményezése Az átlépni kívánó pénztártag kitölti annak a pénztárnak a belépési nyilatkozatát is, amelybe át kíván lépni (átvevı pénztár), tekintettel arra, hogy az átlépés egyben az új pénztárba történı belépés is. A tagnak az átlépéshez átlépési nyilatkozatot (az átlépési nyilatkozat az átvevı pénztár belépési nyilatkozata is lehet, ha az tartalmaz minden, a jogszabályi elıírások szerint meghatározott elemet) is be kell nyújtania a jelenlegi pénztárához (átadó pénztár). A tag írásbeli felhatalmazása alapján az átlépési nyilatkozatot az átvevı pénztár is benyújthatja az átadó pénztárhoz. A jogszabályi rendelkezések szerint az átadó pénztár, illetve – amennyiben az átlépést az átvevı pénztárnál kezdeményezi a pénztártag – az átvevı pénztár az útmutatóhoz csatolva köteles az átlépni szándékozó tagot az átlépéssel érintett pénztárak legfıbb hozammutatóiról írásban tájékoztatni. Ennek a tájékoztatónak a tag által választható portfóliókra vonatkozó, a Felügyeletnek bejelentett legutolsó tárgyévi nettó hozamrátákat, az elmúlt tíz naptári év átlagos nettó hozamrátáit és vagyonnövekedési mutatókat kell tartalmaznia. A tájékoztatóban elkülönítetten kell feltüntetni a tag tényleges, illetve életkori besorolás szerinti portfóliójára vonatkozó mutatókat. I.2 A tagsági jogviszony megszőnésének napja az átadó pénztárban A tagsági jogviszony mindig valamely hónap utolsó napjával szőnik meg az átadó pénztárban, az alábbiak szerint: A tag átlépési nyilatkozatában meghatározhatja azon hónapot, amelyben át kíván lépni a másik pénztárba. Ebben az esetben – ha az átlépési nyilatkozat a megjelölt hónap utolsó 10 munkanapját megelızıen érkezik az átadó pénztárhoz - az átlépésre a tag által meghatározott hónap utolsó napján kerül sor (ha az átlépés egyéb, jogszabályokban meghatározott feltételei fennállnak). Ha az átlépési nyilatkozat a megjelölt hónap utolsó 10 munkanapján belül érkezik az átadó pénztárhoz, akkor az átlépésre a következı hónap utolsó napjával kerül sor. Amennyiben a tag nem jelöl meg hónapot és az átlépési nyilatkozata 10 munkanappal a hónap utolsó napja (fordulónapja) elıtt beérkezik az átadó pénztárhoz, akkor a tag tagsági jogviszonya az átlépési nyilatkozat beérkezésének hónapja (átadás hónapja) utolsó napjával szőnik meg. Amennyiben a tag nem jelöl meg hónapot és az átlépési nyilatkozata kevesebb, mint 10 munkanappal a hónap
Név: TAJ:
fordulónapja elıtt érkezik be az átadó pénztárhoz, akkor tagsági jogviszonya az átlépési nyilatkozat beérkezésének hónapját követı hónap utolsó napjával szőnik meg. (Mindkét esetben az átlépés egyéb, jogszabályokban meghatározott feltételeinek fenn kell állniuk.) I.3 Mely esetekben nem lehet átlépni, illetve meddig lehet az átlépési szándékot visszavonni Az átlépési nyilatkozat beérkezését követıen az átadó pénztár megvizsgálja, hogy a tag átadó pénztárban eltöltött tagsági jogviszonyának hossza a tagsági jogviszony megszőnésének idıpontjában eléri-e a hat hónapot és az átlépés egyéb, jogszabályokban meghatározott feltételei (pl.: átlépési díj befizetése, aláírt módszertani útmutató) fennállnak-e. Ha nem, akkor az átlépést nem engedélyezi és errıl tájékoztatja a tagot. (Abban az esetben, amennyiben az átlépés a 6 hónapos tagsági viszony hiánya miatt nem volt engedélyezhetı, ugyanakkor az átlépési szándékát a tag fenntartja, akkor a 6 hónap elteltével újabb átlépési nyilatkozatot kell beadnia az átadó pénztárhoz.) Amennyiben az átlépés feltételei fennállnak, akkor a pénztár átlépteti a pénztártagot a másik pénztárba az átlépés hónapjának utolsó napjával. Az átadó pénztár az átlépés feltételeinek fennállásáról (6 hónapos tagsági viszony megléte, átlépési díj megfizetése, stb…) tájékoztatja az átvevı pénztárat is. A pénztártag az átlépési szándékától elállhat addig, amíg az összes részérıl kötelezıen megismerendı, kitöltendı dokumentumot (belépési, átlépési nyilatkozat, jelen útmutató) alá nem írta. I.4 A tagi követelés átutalása A tagi követelés átutalása az átvevı pénztárba, az átlépés hónapjának utolsó napjára, mint fordulónapra vonatkozó elszámoló egység árfolyammal történik, a fordulónapot követı 8 munkanapon belül. I.5 Az átlépéshez kapcsolódó költségek, díjak Az átadó pénztár az átlépéssel kapcsolatban költséget számíthat fel, amelyet az egyéni számla egyenlegébıl kell levonni, az alábbiak szerint: a) ha az átlépésre az átadó pénztárba történı belépést követı 2 éven túl kerül sor, akkor átlépési költségként a pénztár által megállapított tényleges indokolt költség, de legfeljebb az egyéni számlakövetelés egy ezreléke vonható le; b) ha az átlépésre az átadó pénztárba történı belépést követı 2 éven belül kerül sor és b1) a tagsági jogviszony megszőnésével kapcsolatos indokolt költségek nem haladják meg az egyéni számlakövetelés egy ezrelékét, akkor átlépési költségként a pénztár által megállapított, tényleges indokolt költség, de legfeljebb az egyéni számlakövetelés egy ezreléke vonható le; b2) a tagsági jogviszony megszőnésével kapcsolatos indokolt költségek meghaladják az egyéni számlakövetelés egy ezrelékét, akkor az átadó pénztárnak az átlépési költségen felül átlépési díjat is fel kell a tagnak felszámítania. Az átlépési díj • összege az átlépés indokolt költségeinek egyéni számlakövetelés egy ezrelékét meghaladó része, de • legfeljebb 5 ezer forint, • összegét az átlépı tagnak be kell fizetnie az átadó pénztár részére, • az átlépı tag részére nem téríthetı meg és az egyéni számlakövetelésbıl nem vonható le.
Név: TAJ:
Az átlépés csak az átlépési díj átadó pénztár részére történı megfizetése után engedélyezhetı.
Az átadó pénztárban eltöltött két éves tagsági jogviszony megállapításakor nem kell figyelembe venni a 2009. július 9-e elıtt megtörtént átlépéseket. I.6 A tagsági jogviszony kezdetének napja az átvevı pénztárban Az átlépés megtörténte esetén, az átvevı pénztárban a tag tagsági jogviszonya az átlépés hónapját követı hónap elsı napjával jön létre. Az átvevı pénztár az átlépés feltételeinek meglétérıl a tagot, a tagdíjfizetési kötelezettségnek az átlépés napja utáni teljesítéshez szükséges adatokról a tagot és annak valamennyi, az átlépéskor nyilvántartott munkáltatóját, illetve a javára befizetıket legkésıbb az átlépés napját követı 15 napon belül írásban értesíti.
II. Az átlépéssel kapcsolatos elınyök és kockázatok II.1 Az átadó és az átvevı pénztár teljesítményének összehasonlítása A magánnyugdíjpénztáraknál választható portfoliós rendszer mőködik. Ennek keretében minden pénztár háromféle, eltérı kockázatú befektetési portfoliót kínál, amelyek között a tagok választhatnak, illetve amennyiben nem választottak, akkor életkoruk alapján sorolják be ıket. Tekintettel arra, hogy az átlépés nem csak pénztár, hanem befektetési portfolió váltást is jelent, ezért kiemelt fontosságú, hogy az átlépési döntés meghozatala elıtt a pénztári portfoliók kockázatait és teljesítményét a tagok megismerjék és figyelembe vegyék. Javasoljuk, hogy az átlépés során mindig az aktuális és a választani kívánt pénztár azonos portfoliói azonos idıszakra kerüljenek összehasonlításra. A más pénztárba történı átlépésrıl hozott döntést megelızıen mindenképpen érdemes megvizsgálni mind a jelenlegi, mind a választott pénztár portfolióinak hozamát, kockázatosságát, befektetési politikáját, egyéb mutatóit. (A hozamok összevetéséhez nyújt segítséget az útmutató mellékletének II. A pénztárak teljesítmény adatai címő része.) A pénztártagnak az átlépési döntés meghozatalát megelızıen érdemes megvizsgálni a Felügyelet és a pénztári honlapok segítségével a befizetések tartalékok közötti megosztását, valamint a vagyon- és letétkezelési díjak mértékét is. A jövıbeli nyugdíj összegét a befizetésekbıl az egyéni számlán jóváírt összeg magas aránya növeli, a magas vagyon-, letétkezelési díj pedig csökkenti.
Az átlépéssel érintett pénztárak összehasonlítható teljesítményadatainak elektronikus elérési helyei A tagok, az egyes pénztárak teljesítményét jellemzı adatokat az alábbi linken érhetik el: http://www.pszaf.hu/fogyasztoknak/kiemelt_fogyaszto/nyp_at-visszalepes A PSZÁF ügyfélszolgálatának telefonszáma: 06-40-203-776 II.2 A hozamgarancia esetleges elvesztése A tagnak az átlépéssel kapcsolatos döntés meghozatala elıtt mérlegelnie kell a hozamgarantált tıkével (közismert nevén: hozamgarancia) kapcsolatos 2010. január 1-jétıl hatályos jogszabályi
Név: TAJ:
rendelkezéseket is. A hozamgarancia alapján a Pénztárak Garanciaalapja a tag magánnyugdíjpénztár által vezetett egyéni számlájának egyenlegét – amennyiben az a nyugdíjszolgáltatás megállapításakor nem éri el a hozamgarantált tıke összegét – a hozamgarantált tıke mértékéig kiegészíti. (A hozamgarantált tıke a pénztártag életjáradékra váltandó egyéni számlaegyenlegének jogszabályban foglaltak szerint kiszámított legkisebb összege, melyet a Pénztárak Garanciaalapja a szolgáltatás megállapításakor az Mpt-ben meghatározott feltételek szerint garantál.) A hozamgarantált tıke a jelenleg hatályos jogszabályi elıírások szerint a tag egyéni számláján jóváírt kötelezı és kiegészítı tagdíjbefizetéseknek a KSH által közölt, adott hónapra vonatkozó fogyasztói árindexek (infláció) szorzatával növelt összege (azaz ez a garancia biztosítja a tag befizetései vásárlóértékének megırzését). Elveszti azonban a más pénztárba átlépı tag ezen hozamgaranciára való jogosultságot, ha a felhalmozási idıszakban az általa kezdeményezett pénztárváltások között nem telt el legalább öt év. Az öt év megállapításakor nem kell figyelembe venni a 2009. december 31-éig kezdeményezett átlépéseket. Nem számít a tag általi kezdeményezésnek az, ha a tag a pénztárak egyesülése, vagy szétválása miatt kerül új pénztárba. Szintén elveszíti a tag a hozamgarantált tıkére való jogosultságot, ha az általa kezdeményezett portfolió váltások között nem telt el legalább öt év. Beletartozik a váltásokba az átlépéssel
egybekötött, az átvevı pénztárban a tag tudatos döntésével bekövetkezı portfolió váltás is (de az átvevı pénztár általi kor alapján történı automatikus besorolás nem). Az öt év megállapításakor nem kell figyelembe venni a 2009. december 31-e elıtt történt portfolió váltásokat. Nem számít a tag általi kezdeményezésnek az, ha a tag a törvényi elıírások szerinti, az életkorhoz kapcsolódó átsorolás miatt kerül másik portfolióba. A tagnak az átlépést megelızıen alá kell írnia az átlépési nyilatkozat mellékletét képezı jelen útmutatót, amivel tanúsítja, hogy megismerte és tudomásul vette - az átlépéssel összefüggı eljárási szabályokról, - az átlépés elınyeirıl, kockázatairól, valamint - az átlépéssel érintett pénztárak összehasonlítható teljesítményadatainak elektronikus elérési helyérıl szóló, a PSZÁF által készített módszertani útmutatóban foglaltakat. Az aláírt dokumentum egy példánya az átvevı pénztárnál, egy példánya a tagnál marad, egy példányát pedig a tagnak, vagy az átvevı pénztárnak meg kell küldenie az átadó pénztár részére. (Javasoljuk, hogy készüljön nyilatkozat az útmutató aláírásakor, hogy az aláírt példányt a tag vagy az átvevı pénztár fogja megküldeni az átadó pénztárnak!)
A jelen útmutatóban foglaltakat annak elolvasása után megértettem és az abban foglaltakat tudomásul vettem.
……………… ….. (év) … (hónap) … (nap) ……………………. a tag aláírása
Név: TAJ:
Melléklet I. Az átlépéssel kapcsolatos jogszabályi rendelkezések Az átlépéssel kapcsolatos konkrét jogszabályhelyek az alábbiak: A magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény • 23, § (4) bekezdése, • 24. §-a, A magánnyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási tevékenységérıl szóló 282/2001. (XII. 26.) Kormányrendelet • 29. §-a
II. A pénztárak teljesítményadatai
MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK
Nettó hozamráta (2008)
Referencia hozamráta (2008)
Átlagos 10-éves hozamráta (1999-2008)
AEGON Magyarország Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág -17,18 -15,44 Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág -14,55 -13,16 Aranykor Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - magánpénztári ág Klasszikus -3,08 -0,14 Kiegyensúlyozott -11,91 -9,87 Növekedési -19,24 -16,97 AXA Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág Klasszikus 6,26 5,35 Kiegyensúlyozott -5,43 -5,09 Növekedési -14,46 -26,03 Budapest Országos Kötelezı Magánnyugdíjpénztár -15,51 -19,38 Dimenzió Magánnyugdíjpénztár Klasszikus -1,56 -1,09 Kiegyensúlyozott -13,99 -10,28 Növekedési -24,03 -20,17 Életút Elsı Országos Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág Klasszikus 2,30 5,99 Kiegyensúlyozott -9,27 -10,07 Növekedési -16,38 -21,04 Erste Bank Országos Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág Klasszikus 4,62 6,44 Kiegyensúlyozott -10,72 -10,33 Növekedési -21,57 -22,58 Évgyőrők Magánnyugdíjpénztár Klasszikus 5,04 6,78 Kiegyensúlyozott -9,67 -9,32 Növekedési -28,16 -26,14 Honvéd Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - magánpénztári ág Klasszikus -0,96 -0,54 Kiegyensúlyozott -11,68 -11,16
Átlagos éves Vagyon záró referencia- piaci értéke hozamráta (2008.12.31.) (2002(ezer Ft) 2008)
Vagyonnövekedési mutató (19992008)
5,93
4,19
374 169 359
2,71
6,90
5,75
214 203 679
2,91
7,57 6,55 5,63
7,03 5,47 4,24
721 965 11 500 168 43 989 533
5,34* 2,27* 1,45*
8,64 7,38 6,31
7,76 6,16 2,45
2 824 353 41 368 887 101 844 591
8,19 4,58 3,58
5,94
5,40
38 246 042
2,35*
8,91 7,45 6,13
7,45 5,96 4,21
261 156 4 874 128 13 885 860
6,70 3,23 1,98
9,86 8,39 7,40
9,32 6,37 4,21
84 657 830 212 1 775 242
8,15 4,61 4,29
9,02 7,30 5,92
9,21 6,65 4,35
677 511 5 399 355 23 274 158
7,17 2,40 1,77
8,52 6,90 4,48
9,00 6,49 3,41
1 261 447 14 865 646 44 460 446
7,93 3,28 0,65
8,78 7,54
8,25 6,52
395 266 6 489 853
7,54 4,91
Név: TAJ:
Növekedési ING Nyugdíjpénztár – magánpénztári ág Klasszikus Kiegyensúlyozott Növekedési MKB Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág OTP Magánnyugdíjpénztár Klasszikus Kiegyensúlyozott Növekedési Postás Magánnyugdíjpénztár
-23,11
-24,06
6,06
4,16
22 993 131
2,91
-12,68 -17,18 -22,89
-9,38 -13,61 -18,84
6,62 6,06 5,31
6,65 5,92 4,98
5 170 961 81 632 019 233 488 154
2,51 0,43 2,16
-9,32
-13,32
7,57
5,61
43 192 084
4,70
-3,80 -16,80 -32,95
-0,22 -13,47 -29,45
8,15 6,59 4,32
8,22 6,04 2,99
4 168 874 73 765 720 333 483 044
6,05 0,44 -0,01
-11,21
-18,56
7,30
4,32
18 866 180
4,27
-22,14
-19,83
-8,74
-7,54
20 407 261
-8,53
-11,42
-14,26
6,95
5,42
2 338 097
1,82*
7,68
6,94
9 617 717
4,87
8,19 7,55 7,32
5,39 4,47 3,96
254 866 3 749 081 8 227 785
5,03 3,50 3,93
Premium Magánnyugdíjpénztár Quaestor Országos Magánnyugdíjpénztár Vasutas Nyugdíjpénztár - magánpénztári ág -7,94 -7,64 Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára - magánpénztári ág Klasszikus -7,29 -7,03 Kiegyensúlyozott -12,61 -12,57 Növekedési -14,49 -15,53
A pénztár teljesítményadatainak értelmezése Nettó hozamráta 2008 2008-ban a befektetetéseken elért hozam a vagyon százalékában, a vagyonkezeléssel összefüggı költségek levonása után. A pénztár egészére, illetve választható portfoliós rendszer esetén a portfolió egészére vonatkozik, az egyes pénztártagok egyéni számlájának hozama ettıl eltér, mivel minden tagnak más idıpontban eltérı összeg érkezik egyéni számlájára. Referencia hozamráta 2008 Minden pénztár rendelkezik befektetési politikával, amelyben a befektetési idıszak elıtt meghatározza, hogy milyen értékpapírokba fektet. Minden értékpapírfajtákhoz kiválaszt jellemzı mutatókat, ún. referenciaindexeket. A referencia-indexek idıszaki mozgásából egész évre kiszámítható a referencia-hozamráta. Ez az a mutató, amihez a pénztár (illetve vagyonkezelıjének) befektetési teljesítményét mérni lehet. Átlagos 10-éves hozamráta (1999-2008) Mivel a nyugdíjpénztári befektetések idıtávja jellemzıen több évtized, ezért a befektetési teljesítményt is hosszabb távon kell értékelni. Ezt a célt szolgálja a 10-éves hozamráta, amit az elmúlt 10 év nettó hozamaiból mértani átlagolással számítanak a pénztárak. Mivel átlagos mutató, értékét úgy értelmezhetjük, mintha az elmúlt 10 év mindegyikében ez lett volna a pénzár nettó hozama. A hozamráták ebben az idıszakban természetesen változtak, de az átlagolás ezt a hullámzást „kisimítja”, és végeredmény szempontjából ugyanazt adja. Átlagos éves referencia-hozamráta (2002-2008) A 10-éves hozamrátánál leírtakat a referencia-hozamrátákra alkalmazva kapjuk meg ezt a mutatót. Értékelésénél, a 10-éves hozamrátával való összevetésnél feltétlenül figyelembe kell venni, hogy 2002. elıtt nem kellett éves referencia-hozamrátát számítani, így csak 7 év adatai állnak rendelkezésre. Vagyonnövekedési mutató Új mutató, elıször most jelenik meg a nyilvánosságra hozatalban. Egy átlagos pénztártag egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi. A hozamrátával ellentétben figyelembe veszi, hogy az egyes hozamrátákat mekkora nagyságú vagyonon érte el a tag az elmúlt 10 évben, így a kezdeti, kisebb vagyonon elért hozamrátáknak kisebb jelentıségük van, mint a késıbbi, nagyobb vagyonokra vonatkozóknak.
Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára Székhely: 1072 Budapest, Nyár u. 12. ♦ Postacím: 1441 Budapest, Pf: 50. Fax: 06 1 322-2675 Telefonszám: 06 1 322-6022; 06 1 322-7017; 06 1 478-4000 ♦ PSZÁF azonosító: 0028 Weblap: www.vitnyp.hu ♦ Adószám: 18067879-2-42
TÁJÉKOZTATÓ a magánnyugdíjpénztárak közötti átlépéssel kapcsolatosan az érintett pénztárak legfontosabb hozammutatóiról A jogszabályi rendelkezéseknek eleget téve a VIT Nyugdíjpénztár ezúton tájékoztatja Önt az átlépéssel érintett magánnyugdíjpénztárak legfıbb hozammutatóiról. Átlépési szándéka csak abban az esetben teljesíthetı, ha jelen tájékoztatót Ön megismerte, melyet aláírásával és személyes adatainak megadásával nyugtáz. VIT Nyugdíjpénztár KiegyenNövekedési súlyozott portfólió portfólió
…………………………………………………………….. Nyugdíjpénztár Klasszikus KiegyenNövekedési Nincs portfólió súlyozott portfólió választható portfólió portfólió
%
Klasszikus portfólió
2009. évi nettó hozamráta
12,92
21,25
26,76
-
7,97
8,10
8,35
-
6,71
7,52
7,80
-
10 éves átlagos hozamráta (2000-2009) Vagyonnövekedési mutató (2000-2009)
Az egyes mutatók jelentésének részletes magyarázatát a PSZÁF magánnyugdíjpénztárak közötti átlépésekre vonatkozó módszertani útmutatójában találhatja, melynek megismerése és átvétele szintén feltétele az átlépési szándéka teljesítésének. Az alábbi táblázatban találhatja az átvevı pénztárnál jelenleg fennálló választott portfóliója, továbbá életkor alapján történı besorolása szerinti portfólió mutatóit.
Kérjük az alábbi táblázatot Önre vonatkozóan az átadó és átvevı pénztár portfolió adataival szíveskedjen kiegészíteni!
%
VIT Nyugdíjpénztár Átvevı pénztárnál Életkor alapján jelenleg fennálló történı besorolása választott szerinti portfólió: portfólió: ……………………….
……………………….
…………………………………………………………………… Nyugdíjpénztár Átadó pénztárnál Életkor alapján Nincs választható jelenleg fennálló történı besorolása portfólió választott szerinti portfólió: portfólió: ……………………….
……………………….
2009. évi nettó hozamráta 10 éves átlagos hozamráta (2000-2009) Vagyonnövekedési mutató (2000-2009) Felhívjuk a figyelmet, hogy a VIT Nyugdíjpénztár 2008. október 1-tıl vezette be a a pénztártagok által választható portfólió rendszerét, így az egyes portfólió összetétele az ezt megelızı idıszakban azonos volt. A választható portfóliókra vonatkozó adatok közötti, eltérı összetétel miatti különbségek így csak hosszabb távon ítélhetıek meg a késıbbiekben. Mivel a pénztárak eltérı idıpontokban vezették be a választható portfóliós rendszereket, valamint az azonos elnevezéső portfóliók nem teljesen (bár kockázati szintjét tekintve egymáshoz közel esı) portfólió összetételt mutatnak, így ezek egymással való összehasonlítása óvatosságot igényel. Aláírásommal nyugtázom, hogy jelen tájékoztatót a VIT Nyugdíjpénztár részemre átadta és az abban foglaltakat megismertem.
Név: Születéskori név: Születési hely, idı: TAJ:
Pénztári azonosító: Édesanyja neve: Adóazonosító jel: Állampolgárság:
Kelt. Pénztártag aláírása
