Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG)... 39

LA APORAN PE ELAK KSANA AAN

G D CORP GOOD RPORA ATE GOVER G RNAN NCE TAHU UN 20 013 Laporan n ini dibua at untuk memenuhi k ketentuan Peraturan P Bank Indo onesia (PBI) No. 8/4//PBI/2006 tanggal 30 0 Januari 2006 yang g telah diu ubah deng gan PBI Noo. 8/14/PB BI/2006 tan nggal 5 Oktober 200 06 tentang g Pelaksan naan Good d Corporatte Governa ance bagi Bank Um mum serta a Surat Edaran E Ba ank Indoneesia Nomoor 15/15/DPNP tang ggal 29 April A 2013 3 tentang Pelaksanaan Good d Corporatte Governa ance Bagi Bank B Umu um.

DAFTAR ISI BAB I

Pendahuluan .................................................................................................. 1

BAB II

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris dan Direksi............................................................................................................. 3 1. Dewan Komisaris ...................................................................................... 3 2. Direksi......................................................................................................... 6

BAB III

Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite............................. 9 1. Komite Audit .............................................................................................. 9 2. Komite Pemantau Risiko ........................................................................11 3. Komite Remunerasi dan Nominasi .......................................................12

BAB IV

Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern ..........15 1. Penerapan Fungsi Kepatuhan ...............................................................15 2. Penerapan Fungsi Audit Intern .............................................................16 3. Penerapan Fungsi Audit Ekstern ..........................................................18

BAB V

Penerapan Manajemen Risiko dan Sistem Pengendalian Intern ..........19 1. Penerapan Manajemen Risiko ...............................................................19 2. Sistem Pengendalian Internal ...............................................................21

BAB VI

Penyediaan Dana pada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar ....22

BAB VII

Rencana Strategis Bank .............................................................................24

BAB VIII Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ............................27 BAB IX

Pelaksanaan GCG .......................................................................................29

BAB X

Kepemilikan Saham ....................................................................................31

BAB XI

Hubungan Keuangan dan Keluarga ........................................................32

BAB XII

Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Dewan Komisaris dan Direksi ...................................................................................................33 1. Shares Option ..........................................................................................34 2. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah .......................................................34

BAB XIII Pengungkapan Lainnya ..............................................................................36 1. Rapat Dewan Komisaris .........................................................................36 2. Rapat Direksi ...........................................................................................36 3. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) ..............................37

4. Permasalahan Hukum............................................................................37 5. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan .......................38 6. Buy back shares dan buy back obligasi Bank ......................................38 7. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik selama Periode Pelaporan ...................................................................................38 Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) ...........................................................................................................39

B BAB I PENDA AHULUA AN Good Corporate C Governanc G ce (GCG) semakin diperlukan d dan pentting seirin ng dengan meningka atnya eksp posur risik ko dan ta antangan yang y dihadapi dalam m an. Hal inii mendoron ng perbank kan untuk k menerapk kan seluru uh industrii perbanka aspek GCG G secarra konsisten dalam meningka atan kinerrja Bank, melindung gi kepentin ngan stak keholders, dan menin ngkatkan kepatuhan n terhadap p peratura an perunda ang-undan ngan yang berlaku seerta nilai-n nilai etika a yang berllaku umum m pada ind dustri perb bankan. anaan GCG G harus se enantiasa berdasarkan pada 5 (lima) prrinsip dasa ar Pelaksa (transpa aransi,

akuntabilit a tas,

perttanggungja awaban,

independ densi,

da an

kewajarran), dengan tetap melibatkan m n dan mem mpertimba angkan kesseimbanga an kepentin ngan para stakeholde ders. an terhada ap pelaksan naan GCG G yang berllandaskan pada 5 (liima) prinsiip Penilaia dasar te ersebut dik kelompokkan dalam ssuatu goveernance sys ystem yang terdiri darri 3 (tiga) aspek gov vernance, yaitu y goverrnance stru ructure, gov vernance process, p da an

governa ance outcom me. kan GCG, Bank menerapkan n prinsip-p prinsip da an praktek kUntuk mewujudk praktek k GCG dala am setiap kegiatan u usaha oleh seluruh tiingkatan atau a jenjan ng organisa asi, mulai dari Dew wan Komisa aris dan Direksi D sam mpai pada a karyawan n. Selain itu i Bank menetapka an struktu ur organissasi, memb bentuk kom mite-komitte dan menunjuk pejabat-peejabat ekssekutif ya ang kompeeten serta a memilik ki men yang ku uat dengan n pembagia an tugas da an tanggun ng jawab ya ang jelas. komitm aransi pen nerapan pelaksanaan GCG dituangkan n dalam kertas k kerjja Transpa penilaia an sendiri (self-assesssment). Sedangkan penetapan p peringkat faktor GCG G dilakuk kan berdassarkan ana alisis yang g komprehensif dan terstruktu ur terhada ap

Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

1

hasil peenilaian pe elaksanaan n prinsip-prrinsip GCG G Bank da an informasi lain yan ng terkait dengan d GC CG Bank. an dan peenyusunan laporan G GCG ini mengacu m p pada Peratturan Ban nk Penilaia Indonessia No. 8/4//PBI/2006 tanggal 30 0 Januari 2006 sebag gaimana teelah diuba ah dengan Peraturan n Bank Ind donesia Noo. 8/14/PBI/2006 tan nggal 5 Ok ktober 2006 6, urat Edara an Bank Indonesia I 5/DPNP ta anggal 29 April 201 13 dan Su No. 15/15 tentang g Pelaksana aan Good Corporate C G Governancce bagi Ban nk Umum.


2

BA AB II PELAK KSANAAN N TUGAS S DAN TA ANGGUN NG JAWA AB DEWAN N KOMISA ARIS DAN DIREK KSI wan Komisa aris 1. Dew Dewan Komisa aris bertugas untuk m memastika an terseleng ggaranya pelaksanaa p an m setiap keegiatan usa aha Bank p pada seluru uh tingkata an prinssip-prinsip GCG dalam atau u jenjang orrganisasi seerta melakssanakan peengawasan terhadap pelaksanaa p an tugas dan tangg gung jawab b Direksi seerta membe erikan nasiihat kepada a Direksi

Susu unan Dewan Komisariis PT. Bank k Royal Ind donesia ada alah sebaga ai berikut : Nam ma

Jabata an

Ibrahim m Soemedi

Kom misaris Utam ma

I Made e Soewandi, S.H., M.H.

Kom misaris Indep penden

Moham mad Asroh Affandi, A S.H..*)

Kom misaris Indep penden

Ketterangan : *) Sdr. Moham mad Asroh Affandi, A S.H. menggantikan Sdr. Azia ar Zain seba agai Komisarris Independen yang diangk kat berdasarrkan Surat Pengangkatan P n Bank Roya al No. 171/LSDIR/INT/V/2 2013 tanggal 20 Mei 2013.

Kom misaris Indeependen PT. P Bank R Royal Indoonesia tida ak merangk kap jabata an sebagai Komisa aris, Direkssi atau Peja abat Ekseku utif di peru usahaan laiin. Selurruh Komissaris tidak saling meemiliki hub bungan kelluarga sam mpai denga an derajjat kedua baik b denga an sesama anggota Deewan Kom misaris mau upun denga an angg gota Direkssi. Peng ggantian

dan/atau

pengangk katan

Kom misaris

teelah

mem mperhatika an

rekom mendasi Komite K Rem munerasi dan Nomina asi dan meemperoleh persetujua an dari RUPS, serta s tidak k terdapatt interven nsi pemilik k yang menyebabka m an posisi Dewa an Komisarris tidak m memenuhi ketentuan. k komp


3

Salah h satu Ko omisaris In ndependen merangkap p sebagai ketua Kom mite pada 2 (dua)) Komite pada p PT. Bank B Roya al Indonesia a, dan 1 (ssatu) orang g Komisaris Independen han nya menjab bat sebagaii Ketua Kom mite Remu unerasi dan n Nominasi..

Pelaksanaan Tugas T dan Tanggung T Jawab Dew wan Komissaris : a. Dewan D Kom misaris tellah melakssanakan pengawasan p n terhadap p kebijaka an pengurusan n Bank oleh h Direksi, serta mem mberikan na asehat kep pada Direkssi bilamana diiperlukan; b. Mengarahka M an,

mema antau

dan n

mengev valuasi

peelaksanaan n

kebijaka an

sttrategis Ba ank; c. Dalam D melakukan peengawasan n, Dewan Komisaris tidak terllibat dalam m pengambila an keputussan kegiattan operassional Ban nk, kecualli mengena ai h hal-hal yang diatur da alam Pasall 9 ayat (4), PBI No. 8 8/4/PBI/200 06, yaitu: 1) Penyedia aan dana kepada pihak p terk kait sebaga aimana diatur dalam m ketentua an Bank Indonesia a tentang Batas M Maksimum Pemberia an Kredit Bank B Umum m; dan u peratura an 2) Hal-hal yang ditettapkan dalam Anggarran Dasar Bank atau angan yang g berlaku. perunda d. Dewan D Komisaris secara rutin menga adakan rapat denga an Direkssi, seehingga Deewan Kom misaris dapa at memanttau apakah h kegiatan operasiona al B Bank dilak kukan sessuai deng gan Kebijakan Ban nk, Peratu uran Ban nk In ndonesia, peraturan n perundan ngan lain yang berrlaku, dan n Anggara an D Dasar Perusahaan; e. Dewan D Kom misaris pa ada tahun 2013 telah h melaksa anakan 6 (enam) ka ali ra apat, yakn ni pada tan nggal 15 Feebruari 20 013, 22 Aprril 2013, 22 2 Mei 2013 3, 29 Mei 2013 3, 28 Agustus 2013, d dan 1 Nove ember 2013. Seluruh h hasil rapa at d dituangkan n dalam rissalah rapa at dan dib bagikan keepada selurruh pesertta ra apat serta didokumen ntasikan dengan d baik k. f. Dewan D Kom misaris te elah mema astikan te erselenggarranya prin nsip-prinsiip G GCG dalam m setiap keegiatan usa aha Bank pada selurruh tingka atan/jenjan ng orrganisasi, antara lain n berupa:


4

1) Adanya transpara ansi dan keterbuka aan inform masi secarra lengkap p, ak terbata as) lapora an akurat dan tepatt waktu, melalui (ttetapi tida keuanga an Bank, han Bank terhadap p peratura an perund dang-unda angan yan ng 2) Kepatuh berlaku, 3) Memastiikan akunttabilitas seetiap organ n Bank berjjalan secarra efektif. D Kom misaris teelah mema astikan ba ahwa Direeksi telah h meninda ak g. Dewan la anjuti hasiil pemerik ksaan Ban nk Indonessia, hasil p pemeriksaa an Interna al A Audit (SKA AI), pemeriiksaan Audit Eksterrnal dan/attau hasil pengawasa p an ottoritas lain nnya; h. Dewan D Kom misaris teelah mema astikan ba ahwa risik ko dan pottensi risik ko seelalu diidentifikasi dan dikelola a dengan baik; b i. Dewan D Kom misaris tellah menyeediakan wa aktu yang sangat cu ukup dalam m m melaksanak kan tugasn nya; j. Dewan D Kom misaris tela ah memben ntuk komite-komite seebagaiman na dimaksu ud P Pasal 12 ayat a (1) PB BI No. 8/4 4/PBI/2006,, yaitu : Komite K Au udit, Komitte P Pemantau Risiko R dan Komite K Rem munerasi dan d Nomina asi; k. Dewan D Kom misaris tela ah memastiikan bahwa a Komite yang y dibenttuk tersebu ut teelah menja alankan tug gasnya seca ara efektif; l. Dewan D Kom misaris mem miliki Pedooman dan Etika Kerjja yang me engikat bag gi seetiap angg gotanya.

Reko omendasi

Dewan

Komisariss

disampa aikan

kepada

Dirreksi

gun na

meniingkatkan kinerja Bank B Royall Indonesia a. Rekomeendasi dila akukan ata as dasa ar laporan--laporan Direksi D dan n evaluasii yang dilakukan olleh Komiteekomiite. Rekom mendasi ya ang disam mpaikan Dewan D Kom misaris dib buat dalam m mem mo interna al yang dipergunak d kan oleh Direksi sebagai acuan dalam m perbaikan kondisi Bank Royal Indonesia. Sellain rekom mendasi da alam bentu uk mo, Komisa aris dan Direksi D seccara berka ala melaku ukan pertemuan/rapa at mem guna a membaha as pelaksan naan kebijakan strattegis Bank..


5

2. Direk ksi Direksi berjum mlah 3 (tiiga) orang g, yakni Direktur D U Utama, Diirektur da an Direktur Kepattuhan. Dirreksi dipim mpin oleh Direktur D Uttama. Selurruh Direkssi PT. Bank k Royal tid dak meran ngkap jabattan sebagaii Komisariis, Direk ksi atau Peejabat Ekse ekutif di perusahaan lain. l Direk ktur Utam ma tidak memiliki m hu ubungan keluarga k sa ampai den ngan deraja at kedu ua baik den ngan Dewan n Komisariis, sesama anggota Direksi D mau upun denga an Pejab bat Ekseku utif. Anggoota Direksii baik secara sendiri--sendiri ata au bersama asama a tidak memiliki m sa aham meleebihi 25% dari moda al disetor pada suattu peru usahaan. T dan Tanggung T Jawab Dirreksi : Pelaksanaan Tugas D mellaksanakan n penguru usan Bank dengan peenuh tang ggung jawa ab a. Direksi seesuai deng gan kewena angan yang diatur da alam Angg garan Dasa ar Bank da an peraturan perundanga p an yang beerlaku; D mem miliki Ped doman dan Etika Kerrja yang b bersifat meengikat bag gi b. Direksi seetiap angg gota Direkssi; c. Direksi D mellaksanakan n prinsip-p prinsip GC CG dalam ssetiap kegiiatan usah ha B Bank pada seluruh tin ngkatan attau jenjang g organisassi; d. Direksi D meenindaklan njuti temu uan audit dan rek komendasi dari hassil pengawasan n Bank Ind donesia, ha asil audit in ntern (SKA AI), Auditoor Eksterna al d dan/atau ha asil pengaw wasan otoriitas lainny ya; e. Dalam D

ran ngka

mellaksanakan n

prinsip p-prinsip

GCG

Dirreksi

tela ah

m membentuk k Satuan Kerja K Auditt Intern, Satuan S Kerrja Manajemen Risikoo, K Komite Man najemen Risiko, R dan Satuan Keerja Kepatu uhan; f. Direksi D tida ak pernah memberik kan kuasa umum keepada pihak lain yan ng m mengakibat tkan penga alihan tuga as dan fung gsi Direksii; g. Direksi D me enyediakan n data dan n informasi yang akurat, relevan, tepa at w waktu dan telah me enyiapkan sistem peelaporan y yang lengk kap kepad da D Dewan Kom misaris;


6

h. Direksi D men ngungkapk kan kepad da karyawa an semua kebijakan Bank yan ng bersifat stra ategis dibid dang keten nagakerjaa an; i. Anggota A Diireksi tida ak pernah memanfaa atkan Ban nk untuk kepentinga k an pribadi, ke eluarga, da an atau p pihak lain n yang da apat meru ugikan ata au m mengurang i keuntung gan Bank; j. Direksi D mellaksanakan n tugas da an tanggun ng jawab seecara independen da an tiidak mendapat interv vensi dari p pemegang saham ata aupun piha ak lain; k. Direksi D

da alam

memandang

meenyelesaikan

dan

masa alah

selallu

m mengesamp pingkan kepentinga k an pribadii dan meenghindarii bentura an k kepentingan n; l. Setiap S kep putusan da an kebijak kan strate egis diteta apkan mellalui Rapa at D Direksi. Settiap keputu usan rapatt yang diam mbil Direk ksi diimplementasika an d dan keputu usannya tiidak berten ntangan dengan d kettentuan ya ang berlak ku d Tata Teertib Kerja dan a. unan anggoota Direksii sebagai berikut : Susu Nam ma

Jabata an

Louis Halilintar H Sjjahlim

Dire ektur Utama a

Diana Annarita A

Dire ektur

Sabtiw wi Enny Sula astri

Dire ektur Kepatu uhan

omposisi Diireksi, seba agai beriku ut: Jumlah dan ko D berjjumlah 3 (tiga) ( orang g, seluruh direksi berdomisili di d Indonesiia a. Direksi d dipimpiin oleh Dirrektur Utama; dan b. Direktur D Uttama berasal dari piihak yang independen terhadap p pemegan ng sa aham; c. Setiap S usullan pengga antian dan n/atau peng gangkatan anggota Direksi D oleeh D Dewan Kom misaris kep pada Rapa at Umum Pemegang P Saham, diilaksanaka an d dengan mem mperhatika an rekomendasi Kom mite Remun nerasi dan Nominasi;


7

d. Seluruh S ang ggota Direk ksi memiliiki pengala aman lebih dari 5 (lim ma) tahun d di perbankan. Seluruh anggota a Diireksi mem miliki komp petensi yan ng memada ai d relevan dan n dengan ja abatannya,, ; e. Setiap S ang ggota Direeksi memeenuhi perssyaratan telah t lulus penilaia an K Kemampua an dan Kep patutan (Fiit and Prop per Test); f. Adapun A jen nis rapat yang diha adiri oleh Direksi a adalah Rap pat denga an D Dewan Kom misaris, Rapat Direkssi dan Rapa at Direksi dengan Keepala Divissi; S Seluruh ra apat dituan ngkan dallam risalah rapat, d dan keputtusan rapa at d dapat diimp plementasikan dan sesuai den ngan kebijakan, ped doman sertta ta ata tertib yang y berlak ku; g. Pemilik P tida ak melaku ukan interv vensi terha adap pelak ksanaan tu ugas Direksi yang menye ebabkan kegiatan operrasional Ba ank tergang ggu; D telah mempeertanggung gjawabkan n pelaksan naan tugassnya setia ap h. Direksi ta ahun kepa ada pemegang saham m melalui RUPS. Peemegang Saham S tela ah m menerima pertanggun p ngjawaban pelaksana aan Direksii untuk tah hun 2013.


8

BA AB III KELE ENGKAP PAN DAN N PELAKS SANAAN N TUGAS K KOMITE- KOMITE E m g efektifita as pelaksa anaan tug gas dan ta anggungjaw wab Dewa an Guna mendukung Komisarris telah membentu uk komite--komite ya ang terdirii dari Kom mite Audiit, Komite Pemantau u Risiko, da an Komite Remunera asi dan Nom minasi. ntukan Kom mite : Pemben Kom mite

Ta anggal Pemb bentukan

Komitee Audit

31 Maret 2007

Komitee Pemantau Risiko

31 Maret 2007

Komitee Remunera asi dan Nomiinasi

31 Maret 2008

mite Audit 1. Kom Stru uktur dan Keanggotaa K an Komite Audit : a. Dalam D stru uktur orga anisasi, Komite K Aud dit bertan nggung jaw wab kepad da D Dewan Kom misaris dan n mempun nyai hubun ngan komun nikasi den ngan Satua an K Kerja Auditt Intern (SK KAI), b. Semua S angg gota Komitte Audit merupakan pihak indeependen, c. Komite K Aud dit dipimpiin oleh seoorang angg gota Komissaris Indep penden yan ng m merangkap sebagai anggota a da an dibantu u oleh seoorang angg gota komitte yang memilliki keahlia an di bidan ng akuntan nsi serta seeorang ang ggota komitte yang memilliki keahlia an di bidan ng hukum atau a perba ankan d. Anggota A Ko omite Auditt memiliki integritas, akhlak da an moral yang y baik


9

Susu unan anggo ota Komite Audit adalah sebagai berikut : Nam ma

Jab batan

Mohamad d Asroh Affa andi, S.H.

Ketua K

I. G. A. Made M Agung, S.H.

Anggota A

I Dewa Ny yoman Ngurrah, S.E., M M.M.

Anggota A

Ketterangan : *) Sdr. S Mohama ad Asroh Affandi, S.H. men njadi Ketua Komite K Audit sejak Mei 2013.

Pelaksanaan Tugas T dan Tanggung T Jawab Kom mite Audit : K Au udit telah memanta au dan mengevalua m asi perenccanaan da an a. Komite pelaksanaan audit, serta s mem mantau tin ndak lanju ut hasil audit a dalam m angka men nilai kecuk kupan dan pengendallian intern n termasuk k kecukupa an ra proses pelap poran keua angan, b. Komite K Aud dit telah memberika m an rekomen ndasi kepa ada Dewan n Komisariis seerta melak kukan pemantauan dan evaluassi terhadap p: 1) Pelaksan naan tugass SKAI; 2) Kesesua aian pelakssanaan au udit oleh Kantor K Ak kuntan Pu ublik (KAP P) dengan standar s au udit yang berlaku; 3) Kesesua aian laporran keuan ngan deng gan stand dar akunttansi yan ng berlaku; d. Komite K Au udit mela aporkan dan d merek komendasiikan kepa ada Dewa an K Komisaris tentang t pelaksanaan n tindak lan njut oleh D Direksi terhadap hassil te emuan aud dit KAI, Ak kuntan Pub blik dan ottoritas peng gawas ban nk; e. Komite K Audit telah menyampa aikan reko omendasi penunjuka an Akunta an P Publik (AP P) dan Kantor Akun ntan Publiik (KAP) Husni, Mu ucharam & R Rasidi yang g telah terrdaftar di B Bank Indoonesia kepa ada Dewan n Komisariis u untuk pemeeriksaan Laporan Keuangan Ta ahun 2013 .


1 10

Rap pat Komite Audit A pada a tahun 201 13 :

No.

Nama

Bulan Ja an

Apr

Jull

Okt

1.

I Made M Soewan ndi, S.H., M.H.*)

√

√

--

--

2.

Moohamad Asrooh Affandi, S.H.*) S

---

--

√

√

3.

I. G. G A. Made Agung, A S.H.

√

√

√

√

4.

I Dewa D Nyoma an Ngurah, S.E., S M.M.

√

√

√

√

Ketterangan : *) Sdr. S Mohama ad Asroh Affa andi, S.H. meenggantikan sdr. s I Made Soewandi, S S.H H., M.H. selak ku K Ketua Komite e Audit sejak Mei 2013.

mite Pemanttau Risiko 2. Kom Stru uktur dan Keanggotaa K an Komite Pemantau u Risiko : a. Dalam D stru uktur organ nisasi, Kom mite Peman ntau Risikoo bertangg ggung jawa ab k kepada Dew wan Komissaris dan m mempunya ai hubunga an komunik kasi denga an S Satuan Kerrja Manajeemen Risik ko (SKMR) dan Komiite Manajeemen Risik ko (K KMR). b. Semua S angg gota Komitte Pemanta au Risiko merupakan m n pihak ind dependen, c. Komite K Pem mantau Risiko dipim mpin oleh komisariss independ den denga an sa atu anggotta komite yang mem miliki keah hlian di biidang keua angan sertta seeorang yan ng memilik ki keahlian n di bidang manajemeen risiko, d. Anggota A Kom mite Peman ntau Risikoo memiliki integritas, i a akhlak dan n moral yan ng baik.

Susu unan Komitte Pemanta au Risiko adalah sebagai berikutt : Nam ma

Jab batan

Mohamad d Asroh Affa andi, S.H.*)

Ketua K

I. G. A. Made M Agung, S.H.

Anggota A

I Dewa Ny yoman Ngurrah, S.E., M M.M.

Anggota A

Ketterangan : *) Sdr. S Mohama ad Asroh Affandi, S.H. men njadi Ketua Komite K Peman ntau Risiko sejak Mei 2013


1 11

Pelaksanaan Tugas T dan Tanggung T Jawab Kom mite Pemantau Risik ko : M asi kesesu uaian anta ara kebijak kan mana ajemen rissiko denga an a. Mengevalua pelaksanaan n kebijakan n manajemen risiko; M dan mengeevaluasi pelaksanaan tugas Kom mite Manajeemen Risik ko b. Memantau d Satuan Kerja Man dan najemen Risiko c. Memberikan M n rekomen ndasi kepa ada Dewan n Komisarris agar pelaksanaa p an m manajemen risiko di Bank B Royal dapat ditin ngkatkan. at Komite Pemantau P Risiko R pada a tahun 201 13: Rapa No.

Bulan

Nama

Aprr

Jun

Jul

Sep

Nov v

1.

I Made M Soewan ndi, S.H., M.H. *)

√

--

--

--

--

2.

Moohamad Asrooh Affandi, S.H.*) S

--

√

√

√

√

3.

I. G. G A. Made Agung, A S.H.

√

√

√

√

√

4.

I Dewa D Nyoma an Ngurah, S.E., S M.M.

√

√

√

√

√

Ketterangan : *) Sdr. S Mohama ad Asroh Affa andi, S.H. meenggantikan sdr. s I Made Soewandi, S S.H H., M.H. selak ku K Ketua Komite e Pemantau Risiko R sejak Mei M 2013.

mite Remunerasi dan Nominasi N 3. Kom Stru uktur dan Keanggotaa K an Komite Remunera asi dan Nom minasi : a. Dalam D

strruktur

orrganisasi,

Komite

Remunerrasi

dan

Nominasi

bertangggung jawab kepada k Dew wan Komissaris; b. Komite K Reemunerasi dan Nom minasi dik ketuai oleh h seorang Komisariis In ndependen n dan bera anggotakan n 1 (satu) orang Koomisaris dan 1 (satu u) orrang pejab bat eksekuttif yang meembawahi Sumber Daya Manussia.


1 12

Susu unan Komitte Remunerrasi dan Noominasi : Nam ma

Jab batan

I Made Sooewandi, S.H H., M.H.

Ketua K

Ibrahim Soemedi S

Anggota A

Poppy Da amayanti Kooesoma

Anggota A

Pelaksanaan Tugas T dan Tanggung T Jawab Kom mite Remu unerasi dan n Nominasii: a. Memastikan M n bahwa remuneras r si yang dib berikan keepada Dire eksi, Dewa an K Komisaris, Pejabat Eksekutif dan karyaw wan ada da alam batass kewajara an seesuai deng gan kemam mpuan peru usahaan, b. Mengevalua M asi kebijak kan remun nerasi unttuk Dewan n Komisarris, Direkssi, d dan Pejaba at Eksekuttif serta karyawan. k Evaluasi kebijakan n dilakuka an d dengan meempertimb bangkan k kinerja keeuangan Bank, B preestasi kerjja in ndividual, kewajaran n dengan Peer Grou up, serta sasaran dan d strateg gi ja angka panjjang Bank,, c. Memberika M n

rekom mendasi

k kepada

D Dewan

K Komisaris

mengena ai

P Pengangkat tan kemba ali anggota a Dewan Komisaris, K D da an anggota Direksi, a anggota Ko omite-Kom mite yang membanttu pelaksa anaan fun ngsi Dewa an K Komisaris, d. Telah T meng gevaluasi kebijakan k r remunerasi i bagi: 1) Dewan Komisaris K dan d Direkssi dan telah h disampaiikan kepad da RUPS; wai dan tela ah disampa aikan kepa ada Direksi. 2) Pejabat Eksekutif dan pegaw R Komite diselen nggarakan sesuai keb butuhan Ba ank, Keputusan rapa at e. Rapat d diambil berrdasarkan musyawarrah mufak kat atau su uara terbanyak. Hassil ra apat meru upakan rek komendasi yang dapa at dimanfa aatkan secara optima al olleh Dewan n Komisariss.


1 13

Rapa at Komite Remuneras R si dan Nominasi pada tahun 2013 3: No.

Nama

Bulan Jan n

Apr

Jun

Nov N

Dess

1.

I Made M Soewan ndi, S.H., M.H.

√

√

√

√

√

2.

Ibrrahim Soeme edi

--

√

√

--

--

3.

Pop ppy Damaya anti Koesom ma

√

√

√

√

√


1 14

BA AB IV PENER RAPAN FU UNGSI KEPATUH K HAN, AUDIT INTERN I D DAN AUD DIT EKST TERN erapan Fun ngsi Kepatu uhan 1. Pene Penu unjukkan Direktur D Keepatuhan ttelah dilaku ukan sesua ai dengan persyarata p an dan tata cara sebagaima s ana diatur dalam kettentuan Ba ank Indoneesia tentan ng ugasan Dirrektur Kepatuhan. Penu Menciptakan

budaya

kepatuhan n

merupakan

lan ngkah

aw wal

dalam m

aksanakan fungsi kep patuhan yan ng dimulai dari atas y yakni deng gan memberi mela telad dan, yang selanjutnya s a dilaksana akan oleh seluruh s jenjjang dalam m organisassi. Lang gkah selanjjutnya ada alah meyak kinkan bahw wa kebijak kan dan proosedur tela ah menccukupi keb butuhan Ba ank dalam m melaluka an kegiatan n operasion nal, terakh hir yang g merupak kan kunci keberhasila an adalah sumber daya d manu usia sebaga ai pelak ksana yang g didukung g teknologi sistem s informasi.

Orga anisasi Kep patuhan Dala am melakssanakan fu ungsinya D Direktur Kepatuhan K dibantu oleh o Satua an Kerja a Kepatuh han (SKK) dan Satua an Kerja Manajemen M Risiko (SK KMR). SKK mem mbawahi Kepatuhan K dan APU-P PPT. Fung gsi dan tug gas dilakukan denga an berpedoman pada p ketentuan intternal yan ng disusun n berdasa arkan pad da aturan Bank k Indonesia a dan keten ntuan lain yang y berlak ku. Pera

Pelaksanaan Tugas T dan Tanggung T jjawab kepatuhan: a. Melakukan M sosialisassi dan pela atihan unttuk menin ngkatkan pemahama p an d dan

awareeness

aka an

ketenttuan

Ban nk

Indoneesia

dan

peratura an

perundang-undangan yang berla aku; M bijakan dan n atau prosedur untu uk memasttikan bahw wa b. Melakukan kajian keb k kebijakan/p prosedur in nternal tellah sesuaii dengan prinsip keehati-hatia an


1 15

d dan ketentu uan Bank Indonesia a/peraturan n perunda ang-undang gan lainny ya yang berlak ku; c. Memantau dan men M njaga pemenuhan perjanjian dan komiitmen yan ng d dibuat oleh h Bank ke epada Ban nk Indonessia, dan m melaporkan n kemajua an seerta tinda akan perb baikan ya ang telah h dilaksan nakan kep pada Ban nk In ndonesia; d. Memastikan M n bahwa seeluruh prog gram Anti Pencucian P Uang dan Pencegaha an P Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) terla aksana sesu uai dengan n ketetntua an yang berlaku; M ikan lapora an kepada Otoritas Pengawas P ssetiap semesteran da an e. Menyampai m menyampai kan lapora an kepada Direktur Utama U den ngan tembu usan kepad da D Dewan Kom misaris setiap triwula an. Adapun cakupan n laporan telah t sesua ai d dengan kete entuan yan ng berlaku; f. Jumlah ata au tingkatt pelangga aran menu unjukkan trend yan ng semakiin m menurun da ari waktu ke k waktu.

2. Pene erapan Fun ngsi Audit Intern I Satu uan Kerja Audit A Interrn (SKAI) merupakan n satuan k kerja yang independeen dari satuan kerja ope erasional. SKAI da alam melaksanakan n tugasny ya p persy yaratan da an tata ca ara sebaga aimana diatur dalam m berpedoman pada AIB dan se esuai dengan ketentu uan Bank Indonesia; I SPFA S Au udit Interna al a. Struktur 1) Pengang gkatan ke epala SKA AI dilaku ukan oleh Direksi dan tela ah dilapork kan kepada a Bank Indonesia; 2) SKAI bertanggun b ng jawab kepada Direktur Utama dan dapa at berkomu unikasi lan ngsung den ngan Dewan n Komisaris. 3) SKAI melakukan fungsinya f sesuai den ngan SPFA AIB dan rencana kerjja ahunan yan ng telah diisetujui ole eh Direktu ur Utama dan Dewa an audit ta Komisarris;


1 16

4) Internall control yang y ditem mpatkan di d beberap pa kantor capem da an cabang merupakan m n unit kerja a di bawah h SKAI. P fungsi Aud dit Interna al b. Penerapan 1) SKAI da alam mela akukan pemeriksaan n mengacu pada Inte ternal Aud dit

Charter dan Pandu uan Audit Intern; 2) SKAI memiliki m sumber s da aya yang berkualitas sehing gga mamp pu menyeleesaikan tugasnya secara efekttif. Auditor pada SK KAI terbag gi atas sum mber daya yang mela akukan aud dit operasional, auditt kredit da an audit IT T serta telah t mem miliki inteernal contr trol untuk di kantoor cabang/ccapem; 3) Temuan n pemerikssaan SKAII telah dittindaklanju uti dan tiidak terjad di temuan signifikan n yang b berulang, kecuali k teemuan yang bersifa at administtratif dan tidak t mem miliki damp pak risiko yang y tinggii; 4) Hasil au udit dibah has bersam ma dengan n audit da an dilapork kan kepad da Direkturr Utama dengan teembusan kepada k Dewan Kom misaris da an Direkturr Kepatuha an; 5) SKAI teelah bertindak obyek ktif dalam melakukan n audit, ka arena SKA AI berpegan ng teguh pada kodee etik inteernal audit serta Ke epala SKA AI merupak kan anggotta The Insttitute of In nternal Aud ditors; m audit da an ruang lingkup l au udit telah memadai dan sesua ai 6) Program dengan SPFAIB serta dipeertegas di dalam in nternal au udit charteer sehingga a menjamin n independ densi dan objektivita o as serta tid dak terdapa at pembata asan SKAI dalam melakukan au udit; 7) Seluruh rencana kerja k untuk k tahun 201 13 telah dilaksanaka an; 8) Bank

m melakukan n

kaji

u ulang

seca ara

berka ala

atas

as efektifita

pelaksan naan kerja a SKAI da an kepatuh hannya teerhadap SP PFAIB oleeh pihak ek ksternal settiap tiga ta ahun; porkan selluruh tem muan hasill pemerikssaan sesua ai 9) SKAI teelah melap ketentua an yang beerlaku.


1 17

3. Pene erapan Fun ngsi Audit Eksternal E Dala am merekoomendasika an penunju ukkan aud dit kepada a Akuntan Publik da an KAP P Komite Audit A telah h mempertiimbangkan n akan kap pasitas KA AP, legalita as perja anjian kerja, standarr profesiona al akuntan n publik. Penu unjukkan dan d hasil peemeriksaan n audit ekstternal 1) Penunjukka P an Akunta an Publik dan Kanto or Akuntan n Publik (KAP) ( tela ah m memperoleh h persetuju uan RUPS berdasark kan rekomeendasi Kom mite Audit; 2) KAP K dan Akuntan A P Publik mem miliki kom mpetensi da an terdaftar di Ban nk In ndonesia. Pelaksanaa P an Audit dillaksanakan n berdasark kan perjanjjian kerja; 3) KAP K yang ditunjuk d tellah bekerja a secara ind dependen d dan memen nuhi standa ar profesional akuntan a pu ublik ; P an audit oleh o KAP dilakukan n secara in ndependen n dan tela ah 4) Pelaksanaa m menggamba arkan kon ndisi keua angan serrta kinerjja PT. Bank B Roya al In ndonesia sesungguhn nya, 5) Cakupan C ha asil audit telah t sesua ai dengan ruang r lingk kup audit sebagaiman s na d diatur dalam m ketentua an yang berrlaku. 6) Akuntan A pu ublik telah h menyamp paikan hassil audit da an manageement lette ter k kepada Ban nk Indonesia tepat wak ktu,


1 18

BA AB V PE ENERAPA AN MANA AJEMEN N RISIKO O DAN SISTEM M PENGE ENDALIA AN INTER RN pan manajjemen risiiko satu b bank deng gan bank lain berv variasi. Ha al Penerap tersebutt

di

sesuaikan

d dengan

tu ujuan,

ke ebijakan

u usaha,

uk kuran

da an

komplek ksitas usah ha serta keemampuan n Bank dallam hal keu uangan, in nfrastruktu ur penduku ung maup pun sumb ber daya manusia. Bank In ndonesia menetapka m an ketentu uan sebaga ai standar yang haru us dipenuh hi oleh perrbankan di d Indonesiia dalam menerapka m an manajem men risiko. Bank Royal R Indon nesia dalam m menerap pkan mana ajemen rissiko berped doman pad da ketentu uan Bank In ndonesia yang y disesu uaikan den ngan kondissi Bank Ro oyal. erapan Man najemen Riisiko dilaku ukan denga an : 1. Pene Pera an aktif Dewan Komisaris dalam m: a. Melakukan M n kebijaka an pengawassan secara proaktif terhadap pelaksanaan d strategi manajem dan men risiko B Bank, b. Mengevalua M asi dan menyetuju m an manajeemen risiiko melalu ui i kebijaka pengesahan n pedoman dan revisii pengkinia annya, M asi tugas dan tangg gung jawab b Direksi dalam meelaksanaka an c. Mengevalua k kebijakan m manajemen n risiko, d. Mengevalua M asi dan memberika m n keputussan terhad dap propo osal Direkssi yang terka ait dengan n transaksi yang me emerlukan n persetuju uan Dewa an K Komisaris, e. Melakukan M pemantau uan terhada ap Profil Risiko R Bank k. an aktif Dirreksi dalam m: Pera a. Melakukan M kegiatan bank aga ar Rencan na Bisnis/R Rencana Kerja K Ban nk te ercapai, mengkaji m u ulang pen nilaian rissiko dan ketepatan n kebijaka an m manajemen n risiko. b. Memberika M n terhadap p Risiko Produk dan A Aktivitas Baru. B n penilaian Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

1 19

c. Menyediaka M an sumberr daya yan ng berkualiitas untuk menyelesa aikan tuga as pengelolaan n risiko yan ng dilakukan antara lain melalu ui : o Pembenttukan Satu uan Kerja Manajemeen Risiko sserta penem mpatan da an pengemb bangan SD DM yang beerdedikasi untuk men ngelola risiiko Bank. asi SDM dii bidang M Manajemen Risiko. o Kaderisa man SDM untuk u pela atihan dan seminar. o Pengirim d. Mengemban M ngkan meetodologi iinternal sebagai s peerangkat Manajemeen R Risiko antara lain pad da pengelollaan risikoo kredit dan n risiko lik kuiditas. M n Risiko Impllementasi Manajeme a. Secara S umu um Bank telah t meneerapkan manajemen m n risiko sessuai denga an P terkait Penerapan Manajem PBI men Risikoo Bagi Bank Umum; serta SE BI B N No.15/15/DP PNP tangg gal 29 Aprril 2013 Bab IX A.4 terkait Trransparansi P Pelaksanaa an GCG. b. Kecukupan K n Prosedur dan Penettapan Limiit Kebijakan c. Bank B

mem miliki

keb bijakan

m manajemen n

risiko

sesuai

kuran uk

da an

k kompleksita as serta rissiko usaha a. Prosedurr berbasis rrisiko telah h mencaku up seemua produk/aktivittas yang mengandu ung risikoo. Limit risiko r tela ah d ditetapkan oleh masiing-masing g Direkturr bidang d dan dievalluasi sesua ai k kebutuhan. d. Kecukupan K

proses

identifik kasi,

pen ngukuran,

pemanta auan

da an

pengendalia an risiko serta sisttem inform masi man najemen riisiko. Ban nk identifika m melakukan asi, menguk kur, mema antau dan mengenda alikan risik ko B Bank terha adap aktiviitas dan prroduk baru u yang aka an diluncurkan sesua ai d dengan kete entuan Ban nk Indonessia dan reg gulator lain nnya. e.

S Sistem Pe engendalian n Intern. Bank tellah memilliki pedom man sistem m pengendalia an intern yang meencakup pengawasa p n aktif oleh o Dewa an K Komisaris, D dan unit u kerja terkait, diimana massing-masin ng Direksi, Divisi m maupun fungsi kontrrol utaman nya meleka at pada masing-mas m sing pejaba at

(r (risk owner) r) secara beerjenjang.


2 20

2. Siste em Pengen ndalian Inte ern a. Pengendalia P an intern merupaka an suatu mekanism me pengaw wasan yan ng oleh ma d ditetapkan anajemen Bank seccara berk kesinambun ngan gun na m menjaga da an mengam mankan harrta kekaya aan Bank, m menjamin tersediany ya la aporan yan ng lebih ak kurat, men ningkatkan n kepatuhan terhadap p ketentua an yang

berrlaku,

m mengurangi i

dampa ak

keua angan/keru ugian

da an

gan termassuk fraud d dan penyellenggaraan n aspek keh hati-hatian n; penyimpang B telah h memilik ki Kebijak kan Penge endalian Intern I yan ng disusu un b. Bank berdasarkan n ketentua an Bank In ndonesia; P n Kebijaka an Pengen ndalian Intern Bank k disesuaik kan denga an c. Penyusunan to otal aset, produk da an jasa yang ditawa arkan, kom mpleksitas operasiona al d jaringa dan an kantor; d. Kebijakan K ala dikaji ulang da an Pengendalian Interrn ini secara berka untuk disesuaikan dengan pe d dievaluasi erkembang gan usaha a Bank da an k ketentuan-k ketentuan yang dikelluarkan oleeh Bank In ndonesia.


2 21

BA AB VI PENYE EDIAAN DANA PA ADA PIHAK TERK KAIT DAN N PEN NYEDIAA AN DANA A BESAR

Bank memiliki m keb bijakan, sisstem dan p prosedur te ertulis yang g dipergun nakan dalam m penyediaan dana kepada k pihak terkait dan penyed diaan dana a besar yan ng dievaluasi secara berkala. b Total baki debet penyediaa an dana k kepada pih hak terkaitt (related party) da an p posisi Desember D 2 2013, adala ah sebagai b berikut: debitur//group inti per No.

Peenyediaan Dana D

1.

Kep pada Pihak Terkait

2.

Kep pada Debitu ur Inti :

Jumlah De ebitur

Nominal (jutaan (j Rp)

6

Rp

9.387 *)

a. Individual I

9

Rp 54 46.534

b. Group G

1

Rp

4 41.682 **)

Ketterangan : *) Sebagian kreedit kepada pihak p terkait dijamin deng gan deposito ssebesar Rp 10 0.000 juta **) Sebagian krredit kepada debitur inti dijamin deng gan deposito sebesar Rp 26.367 2 juta

Sepanja ang tahun 2013 2 tidak k terdapat p pelanggara an dan/atau u pelampauan BMPK K.

Penerap pan penyed diaan dana kepada pih hak terkaitt dan/atau p penyediaan n dana besa ar dilaksan nakan deng gan : a. Mem merhatikan ketentuan n Bank Indoonesia tenta ang Batas Maksimum M m Pemberia an Kred dit (BMPK)) dan mem merhatikan n prinsip keehati-hatia an maupun n perundan ng unda angan yang g berlaku; b. Mem merhatikan kemampua an permodalan dan penyebaran/ p /diversifika asi portofoliio peny yediaan da ana, agar tidak teerjadipelan nggaran d dan/atau pelampaua p an BMP PK; c. Pelaksanaan penyediaan p n dana bagii pihak terk kait dilaku ukan melallui prosedu ur yang g telah diteetapkan;


2 22

d. Man najemen meengambil keputusan k s secara indeependen ta anpa adany ya intervensi dari pihak terkait dan ata au pihak laiinnya; e. Seba agai sarana a monitorin ng, Bank teelah menya ampaikan llaporan seccara berkalla kepa ada Dewan Komisaris dan Bank Indonesia secara s tepa at waktu.


2 23

BA AB VII RENC CANA ST TRATEGIIS BANK

Bank te elah menyu usun renca ana jangka a panjang (corporate p plan), renccana jangk ka meneng gah dan reencana jan ngka pendeek (busine ess plan) ssecara leng gkap sesua ai dengan ketentua an yang berlaku. Penyusun nan rencana jangka panjang g, gah dan jan ngka pende ek dilaksan nakan deng gan memerrhatikan fa aktor-faktoor meneng eksternal dan in nternal serrta memerrhatikan prinsip p keh hati-hatian n dan asa as kan yang sehat. perbank Secara garis besa ar rencana a jangka p panjang (co orporate p plan) yang ditetapka an R adallah menja aga agar struktur permodala an bank tetap t seha at Bank Royal sehingg ga

mampu u

mengellola

kegia atan

usah ha

bank

serta

menciptaka m an

pertumb buhan dan n perkemba angan kineerja bank yang dapa at meningk katkan nila ai tambah h bagi selurruh karyaw wan dan sta takeholder. Adapun n rencana jangka j meenengah (2 2-3 tahun) adalah : memenuhii ketentua an tentang g permoda alan bank k, memperrluas pan ngsa pasarr melalui perluasa an jaringan n kantor di d lokasi yang y strattegis dan berpotensii baik; meeningkatka an kredit yang y difoku uskan pada a usaha keecil dan meenengah deengan pemb berian suk ku bunga yang kom mpetitif; meningkat m kan DPK K serta mengadaka m an program m kan karya awan secarra internall dan eksternal untu uk memperoleh kadeer pendidik yang ba aik.

usiness Pla an : Jangka Pendek (1 tahun)/Bu ank dibida ang pemberian kredit untuk se ektor usah ha 1. Meniingkatkan kinerja ba kecill dan menen ngah dari 51% 5 menjad di 53% darii total kred dit. 2. Meniingkatkan dana pihak k ketiga di luar Depossan Inti. 3. Mela akukan pen ngendalian terhadap biaya b opera asional aga ar rasio BO OPO menjad di lebih h baik. 4. Meniingkatkan kegiatan promosi p den ngan memb berikan ha adiah langssung kepad da nasa abah dana pihak ketiiga baru y yang memiiliki pengen ndapan salldo tertenttu sesua ai dengan ketentuan. k Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

2 24

5. Mereekrut pejab bat senior di bidang Kredit da an Marketiing untuk dapat lebiih fokus dalam pengemban p ngan usaha a Bank dii bidang K Kredit dan n Marketin ng sehin ngga penca apaian targe et dapat leb bih tercapa ai. 6. Mereekrut kary yawan mark keting dan n Pimpinan n Cabang P Pembantu yang suda ah berpengalaman n dan memiiliki jaringa an nasabah h. 7. Mengurangi biiaya opera asional Ban nk dengan membeba ankan biay ya transaksi ATM M kepada nasabah n ya ang pengen ndapan saldonya di bawah b Rp. 5.000.000,,-, sedangkan nassabah yang g memiliki pengendap pan saldo d di atas Rp. 5.000.000 0,n dikenaka an biaya trransaksi ATM A setelah h nasabah melakuka an transaksi akan ATM M sebanyak 5 (lima) ka ali. 8. Peningkatan ku ualitas dan n kuantitas sumber da aya manusiia sebagai upaya u untu uk dukung pelayanan keepada nasa abah khusu usnya dibid dang perda agangan da an mend jasa terutama pada p usaha a kecil dan m menengah.. 9. Sehu ubungan dengan d aka an berakhiirnya masa a sewa geedung Kan ntor Caban ng Pemb bantu Tan ngerang pa ada tahun 2014, ma aka Bank merencana akan untu uk mereelokasi Kan ntor Capem m Tangeran ng ke lokasii baru yang g lebih strattegis. 10. Peningkatan siistem Tekn nologi Infoormasi yan ng dapat m mendukung g pelayana an ada nasabah h. kepa 11. Peningkatan

dan

yempurnaa an peny

risk

control c

sy ystem

ban nk

melalu ui

peny yempurnaan terhada ap pedoma an kerja yang y telah h ada dan penerapa an pelak ksanaan peedoman kerrja secara k konsisten pada p seluru uh unit kerja.

Rencana a strategiss dituangk kan dalam Rencana Korporasi (corporatee plan) da an Rencana a Bisnis (bu usiness plan an) sesuai dengan visi dan misi B Bank. Rencana a Bisnis Bank B (busi siness plan n) disusun secara reealistis, koomprehensiif, terukur (achieveab able), dan memerhatiikan prinsip kehati-h hatian sertta responssif an internall dan eksterrnal. terhadap perubaha Arah ke ebijakan ja angka men nengah ya ang akan ditempuh Bank ada alah sebaga ai berikut : t CAR R minimal 12%. 1. Menjjaga agar tingkat 2. Menjjaga agar tingkat t LDR R dalam kisaran maksimal 95%.. Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

2 25

3. Mengembangka an produk baru b yang b berkaitan dengan d pen ndanaan ba ank. antiasa mem mperkuat sistem s inter ernal controol bank di seetiap unit kerja. k 4. Sena 5. Kadeerisasi sum mber daya manusia m di seluruh bid dang.


2 26

BA AB VIII TR RANSPA ARANSI K KONDISII KEUAN NGAN DA AN NON N KEUAN NGAN Transpa aransi Kon ndisi Keuan ngan Bank teelah menyusun dan menyajika an secara transparan t n informassi keuanga an dan non n keuangan n kepada stakeholder s ers, dan lem mbaga lain yang dipeersyaratkan n, secara tepat t wakttu, lengkap p, akurat, terkini, t utuh dan meemadai sessuai denga an tata carra, jenis dan d cakup pan sebaga aimana diatur dalam m ketentu uan tentan ng Transpa aransi Kon ndisi Keuan ngan Bank k. Untuk memenuhi m kebutuha an laporan keuangan internal, telah t disussun lapora an yang len ngkap, aku urat, dan disajikan teepat waktu u.

Transpa aransi kond disi keuangan disajik kan dalam : 1. Lapo oran Tahu unan, unttuk dipub blikasikan di websiite PT. Bank B Roya al Indoonesia. 2. Lapo oran Keua angan Pub blikasi 3 b bulanan, untuk u dipu ublikasikan n di mediia masssa dan web bsite PT. Bank B Royal Indonesia. 3. Lapo oran Keua angan Bu ulanan unttuk dipub blikasikan dalamweb ebsite Ban nk Indoonesia. 4. Lapo oran Tahun nan telah disampaika d an kepada institusi : a. Pemegang P saham, s b. Bank B Indon nesia, c. Yayasan Y Leembaga Konsumen In ndonesia (Y YLKI), d. Lembaga L Peemeringka at, e. Asosiasi A Ba ank-Bank di d Indonesia, f. Lembaga L Peengembang gan Perban nkan Indon nesia (LPP PI), g. Lembaga L Peenelitian Bidang B Ekoonomi dan Keuangan, h. Majalah M Ek konomi dan n Keuangan n.


2 27

Transpa aransi kond disi non keu uangan Bank teelah menginformasik kan data n non-keuang gan kepada stakehollders sesua ai ketentu uan yang beerlaku. 1. Meny yampaikan n informassi produk Bank ke epada nassabah, sesu uai denga an keten ntuan Ban nk Indonesiia tentang transpara ansi Inform masi Produk k Bank da an Peng ggunaan Da ata Pribadii Nasabah, 2. Meny yampaikan n kepada nasabah n teentang tata a cara pen ngaduan nasabah n da an peny yelesaian se engketa, seesuai keten ntuan Ban nk Indonesiia tentang Pengadua an Nasa abah dan Mediasi M Perrbankan, 3. Meny yampaikan n informasii tentang Bank Roya al melalui web site Bank Roya al Indonesia, baik k tentang viisi, misi, prroduk maup pun tentang jaringank kantor, yampaikan n kepada nasabah n teentang bessarnya dan na yang dijamin d oleeh 4. Meny Lemb baga Penjaminan Simpanan ((LPS). Pen nyampaian n informasii dilakuka an deng gan meletakkan peng gumuman besarnya b d dana yang dijamin pa ada tempa attemp pat yang mudah diliha at oleh nasa abah pada semua kan ntor.


2 28

BA AB IX PELAKS SANAAN GOOD CORPORA ATE GOVERN G NANCE (G GCG)

Bank

melaksana akan

prin nsip

GCG G

pada

s seluruh

k kegiatan

u usaha

da an

dilaksan nakan oleh h seluruh jenjang oorganisasi, mulai da ari Dewan Komisaris, Direksi sampai de engan pega awai tingka at pelaksan na. GCG diilaksanaka an dengan menerapk kan 5 (lim ma) prinsip dasar yan ng meliputi transpa aransi, aku untabilitas, pertanggu ungjawaba an, indepen ndensi dan kewajaran n. Secara berkala Bank B akan n melakukan penilaian send diri (self assessmen a nt) mpokkan dalam d suattu governa ance system m yang terdiri dari 3 dengan mengelom

ernance, ya aitu govern nance stru ucture, gov vernance process, p da an (tiga) aspek gover governa ance outcom me. Penilaia an dilakuk kan melipu uti 11 (sebelas) fak ktor pelakssanaan GC CG, yakni : pelaksa anaan tuga as dan tan nggung jaw wab Dewan n Komisariis; pelaksa anaan tuga as dan tan nggung jawab Direk ksi; keleng gkapan da an pelaksa anaan tug gas Komitee; penanga anan bentturan kepe entingan; penerapan n fungsi kepatuhan; k penerapa an fungsi audit a interrn;

penerrapan fung gsi audit ekstern; e peenerapan manajemeen

risiko termasuk t s sistem pen ngendalian n intern; penyediaan p n dana kepada piha ak terkait

(related

party) dan d penyeediaan da ana besarr (large exposuress);

aransi kond disi keuan ngan dan n non keuang gan Bank, laporan pelaksanaa p an transpa GCG da an pelapora an internall; dan rencana strategis Bank. Hasil penilaian p t tersebut d dipublikasik kan melallui homep page PT. Bank B Roya al Indonessia, dan dalam media a massa serrta mengirrimkan kep pada pemeg gang saham m dan lem mbaga-lemb baga terten ntu. Pemilik k saham tidak t mela aksanakan n interven nsi pada k kegiatan usaha u yan ng dilaksan nakan Ban nk Royal Indonesia a, seluruh kegiatan usaha diilaksanaka an sesuai dengan d ke etentuan yang y berla aku sehing gga keuntu ungan yan ng diperoleeh bank da apat maksiimal. Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

2 29

Hal terssebut terce ermin dalam m kegiatan n usaha sep perti : 1. Kom mposisi Dew wan Komissaris memeenuhi kete entuan yan ng berlaku u. Komisariis mela aksanakan tugasnya secara ind dependen, 2. Kom mposisi Dirreksi mem menuhi ketentuan ya ang berlak ku. Direksii mengelolla Bank k sesuai dengan ke ewenangan n dan tan nggung jaw wabnya seebagaiman na diatu ur dalam Anggaran Dasar da an peraturran perun ndang-unda angan yan ng berla aku. 3. Kom mposisi Kom mite memen nuhi keten ntuan yang g berlaku. Komite K meelaksanaka an tuga asnya sesu uai denga an Pedoma an Kerja Komite yang sesu uai denga an keten ntuan yang g berlaku. 4. Kom mite Remun nerasi dan Nominasii telah merrekomenda asikan kep pada Dewa an Kom misaris unttuk diteruskan kepa ada RUPS S terkait k kebijakan remunerassi baik bagi karya awan, mau upun bagi p pengurus. 5. Kegiiatan opera asional ban nk dilakuk kan sesuai dengan Keebijakan da an Prosedu ur yang g ada dan ketentuan n yang berrlaku. Seh hingga tida ak terdapa at bentura an kepeentingan yang y dapa at merugik kan Bank atau men ngurangi keuntunga k an Bank k. 6. Peng gambilan keputusan k n dalam p penyediaan n dana dip putuskan manajemeen secarra independen tanp pa interveensi dari pihak terrkait dan/atau piha ak lainn nya. 7. Tida ak dilakuk kan pemba agian keun ntungan bagi b pemiliik, keuntu ungan ban nk yang g ada diperrgunakan untuk u pem mupukan modal m guna a menduku ung rencan na strattegis Bank.


3 30

BAB X KE EPEMILIIKAN SA AHAM Kepemillikan saham m anggota Dewan Kom misaris dan n Direksi a adalah seba agai berikutt: 1. Dew wan Komisa aris : a. Komisaris K Utama, U o Merupak kan salah satu Pem megang Sah ham PT. Bank B Roya al Indonesiia sebesar 3 % dari to otal modal disetor; o Tidak memiliki m sah ham pada Bank lain; kan salah satu pem milik saham m pada P PT. Royalin ndo Investta o Merupak Wijaya sebesar s 24 % dari tota al modal disetor. K Independen I n, b. Komisaris S Sampai pa ada posisi 31 Desem mber 2013, seluruh h anggota Komisariis In ndependen n tidak mem miliki saha am pada Bank Royal Indonesia a, Bank lain n, L Lembaga

Keuangan n

Bukan

Bank

dan

usahaan peru

lain

yan ng

berkeduduk kan di dala am maupun n dil uar neegeri

2. Direksi : Sam mpai pada posisi p 31 Deesember 20 013, seluru uh Direksi tidak mem miliki saham m pada a Bank Roy yal Indonessia, Bank lain, l Lemb baga Keuan ngan Buka an Bank da an peru usahaan laiin yang berrkeduduka an di dalam m maupun di luar neg geri.


3 31

BA AB XI HU UBUNGAN N KEUANGAN da an KELU UARGA

A. Selurruh Komiisaris Ind dependen d dan Direk ksi, tidak memilikii hubunga an keua angan, kep pengurusan n, kepemilik kan dan hubungan h k keluarga baik b denga an angg gota Dewa an Komisa aris lainny ya, Direkssi dan/ata au Pemega ang Saham m Peng gendali, ya ang dapatt memeng garuhi kem mampuann nya untuk k bertinda ak indep penden; B. Kom misaris Uta ama Bank adalah sallah satu dari d pemeg gang saham m PT. Ban nk Roya al Indonesia a; C. Pemegang saha am bank individual i adalah jug ga merupakan pemeg gang saham m dari PT. Royallindo Invessta Wijaya a yang jug ga merupak kan pemeg gang saham m Bank k.


3 32

BA AB XII PA AKET/KE EBIJAKA AN REMU UNERASII dan FAS SILITAS LAIN L bagi b DEW WAN KOM MISARIS dan d DIRE EKSI ebijakan re emunerasi dan d fasilita as lain bagii anggota Dewan D Kom misaris dan Paket/ke Direksi ditetapkan n berdasark kan Rapat Umum U Pem megang Sah ham. g diterima oleh Dew wan Komisa aris dan D Direksi ad dalah dalam m Remuneerasi yang bentuk non natura a. Tabel remunerasi bagi selu uruh anggoota Dewan n Komisaris dan Dirreksi adala ah sebagai berikut : Jumla ah yang diteerima dalam m 1 tahun No.

1.

2.

Jenis remunerasi r dan fa asilitas lain

Reemunerasi dan fasillitas lain, seeperti transsportasi dan n asuransi keesehatan Fa asilitas lain dalam benttuk natura (p perumahan, transportassi, asuransi keesehatan, dssb) yang a. Dapat dimiiliki b. Tidak dapa at dimiliki

Dewan Komisaris K

Diireksi

Orang

Jutaan Rp

Orang

Jutaan Rp p

3

478,74

3

1428,96

Nihil N

N Nihil

Jumlah anggota Dewan D Kom misaris dan n Direksi ya ang menerrima paket remunerasi s tahun yang dikellompokkan dalam kisa aran tingka at penghassilan, adala ah dalam satu sebagai berikut :


3 33

Paket Remunerasi R i anggota Dewan D Kom misaris dan Direksi Jum mlah

Jum mlah remune erasi per ora ang dalam 1 tahun t *)

Komisaris

Direksii

Di atas Rp p 2 milyar

--

--

Di atas Rp p 1 milyar s//d Rp 2 mily yar

--

--

Di atas Rp p 500 juta s//d Rp 1 mily yar

--

1

Rp 500 jutta ke bawah h

3

2

Ketterangan : *) diterima d seca ara tunai

1. Sharres Option Tida ak terdapat shares option o pada a PT. Ban nk Royal Indonesia, I baik untu uk Kom misaris, Dirreksi maupun Pejab bat Eksedk kutif. Sharre option adalah a opsi untu uk membeli saham ba aik oleh an nggota Dew wan Komissaris, Direk ksi maupu un Pejab bat Ekseku utif. Jumlah op psi Keteran ngan / Nam ma

Jum mlah saham yan ng dimiliki (lem mbar saham))

Yan ng diberiikan (lemb bar saha am)

Yang telah Y dieksekusi d (lembar saham)

Harga a opsi (Rp p)

Jangka a waktu u

N NIHIL

2. Rasioo Gaji Terttinggi dan Terendah T Yang g dimaksud d dengan gaji adalah hak pegaw wai yang ditterima dan n dinyataka an dalam m bentuk uang seba agai imballan dari perusahaaan n atau pemberi kerjja kepa ada pegawa ai yang ditetapkan dan d dibaya arkan men nurut suatu u perjanjia an kerja a, kesepaka atan atau peraturan p perundang g-undangan n, termasuk k tunjanga an


3 34

bagi pegawai dan d keluarg ganya atass suatu pek kerjaan dan n/atau jasa a yang tela ah kukannya. dilak

Rasioo gaji tertin nggi dan teerendah, da alam skala perbanding p gan berikutt: 1. ra asio gaji Pe egawai tertinggi dan tterendah ad dalah sebessar 867,3 %; % 2. ra asio gaji Diireksi tertin nggi dan teerendah ada alah sebesa ar 191,5 %; 3. ra asio gaji Koomisaris tertinggi dan n terendah adalah seb besar 302,4 %; 4. ra asio gaji Diireksi tertin nggi dan Peegawai terttinggi adala ah sebesar 249,6 %.

Gaji yang dipeerbandingk kan dalam rasio gaji sebagaima ana dimakssud di ata as, adala ah imbalan n yang ditterima oleh h anggota Dewan K Komisaris, Direksi D da an pega awai per bu ulan. Yang dimaksud d d dengan peg gawai adala ah pegawaii tetap Ban nk samp pai batas pelaksana.


3 35

BA AB XIII PENGUNGKA APAN LA AINNYA at Dewan Komisaris K 1. Rapa Selama tahun 2013, Dew wan Komisa aris telah melaksana m akan rapat sebanyak 6 (enam) kali perrtemuan. kuensi rapa at Dewan Komisaris K ta ahun 2013 adalah seb bagai beriku ut : Frek Nam ma

Feb

Apr

Mei

M Mei

Agstt

Nov

Ibrah him Soemedii

√

√

√

√

√

√

I Mad de Soewandii, S.H., M.H..

√

√

√

√

√

√

Moha amad Asroh Affandi, S.H H. *)

--

--

√

√

√

√

Ketterangan : *) Sdr. S Mohama ad Asroh Affandi, S.H. dian ngkat pada bu ulan Mei 2013

Hasiil Rapat Dewan D Komisaris diituangkan dalam nootulen dan n dibagika an kepa ada semua peserta rapat. Selama tahun 2013 tida ak terdapatt dissentin ng

opini nions. at Direksi 2. Rapa Selama tahun 2013, Dirreksi telah h melaksan nakan rapa at sebanya ak 6 (enam m) n. kali pertemuan kuensi rapa at Direksi ta ahun 2013 adalah seb bagai beriku ut : Frek Nam ma

Mei

Mei

Juni

A Agst

Septt

Nov

Louis Halilintar Sjahlim S

√

√

√

√

√

√

Diana a Annarita

√

√

√

√

√

√

Sabtiw wi Enny Sullastri

√

√

√

√

√

√

Ketterangan : Pad da bulan Meii diadakan du ua kali rapatt Direksi dan n semua Direeksi hadir dalam dua rapat terssebut


3 36

Hasiil Rapat Diireksi dituangkan da alam notule en dan dib bagikan kep pada semu ua peserta rapatt. Keputusan rapatt dilakuk kan berda asarkan musyawara m ah mufa akat. Selam ma tahun 2013 2 tidak terdapat dissenting d oopinions. mpangan In nternal (in nternal frau ud) 3. Jumlah Penyim Yang g dimaksu ud dengan internal fraud f adallah fraud yang dila akukan oleeh angg gota Dewan n Komisariis, anggota a Direksi, pegawai p tettap dan peegawai tida ak tetap p (honorer dan outsoourcing). Adapun A pen ngertian fr fraud meng gacu kepad da keten ntuan Ban nk Indonesia yang meengatur mengenai peenerapan strategi s an nti

fraud ud bagi Ba ank Umum m. Nilai fraud f yang g diungkapkan adallah apabilla dampak penyimpangan bernilai leebih dari Rp R 100.000 0.000,00 (sseratus jutta ah). rupia Selam ma tahun 2013, tida ak terdapa at penyimp pangan intternal (inte ternal fraud ud) yang g dilakukan n baik oleh h pengurus, pejabat ek ksekutif , p pegawai tettap, pegawa ai tidak k tetap mau upun tenag ga honorer. Interna al Fraud d dalam 1 tahun n

Jumlah k kasus yang dilakukan d oleh Pengurus Tahu un sebelum mnya

Ta ahun berrjalan

Pegawai tetap t T Tahun sebelumnya

Tahun berjalan

Pegawai tidak t tetap Tahun sebelumnya a

Tahun berjalan n

N NIHIL

masalahan Hukum 4. Perm Yang g dimaksud dengan permasala p ahan hukum m adalah p permasalahan hukum m baik perdata dan d pidana a yang diha adapi Ban nk selama ttahun 2013 dan tela ah ukan melallui proses hukum. h diaju Selam ma tahun 2013, tida ak terdapa at permasa alahan huk kum perda ata maupu un pidan na.


3 37

Jum mlah

P Permasalah an Hukum

Perdata

Pidana a

NIHIL

Tidak terd dapat perma asalahan hu ukum

nsaksi yang g Mengand dung Bentu uran Kepen ntingan 5. Tran Selam ma tahun 2013, tid dak terdapa at transak ksi yang m mengandun ng bentura an kepeentingan pa ada PT. Ban nk Royal In ndonesia.

No

Nama dan jabatan j yang mem miliki benturran kepentin ngan

Nama dan jabatan pengambil keputusan

Jeniis transa aksi

N Nilai tran nsaksi (jutaan Rp)

Keterangan K

N NIHIL 6. Buy back share res dan buy y back oblig gasi Bank Bank k belum meenerbitkan saham ma aupun oblig gasi. 7. Pemberian Dan na untuk Kegiatan K S Sosial dan Kegiatan K P Politik sela ama Period de Pelaporan a tahun 2013, PT. Bank B Royal Indonessia melaku ukan kegia atan sosia al, Pada beru upa pembeerian dona asi buku ke Yayassan Sahab bat Anak di daera ah Peng gangsaan, Jakarta pusat. Keegiatan itu u dilakukan pada tanggal 29 2 Noveember 201 13. Yayasa an Sahabatt Anak merupakan pusat keg giatan ana ak sekolah non foormal bagi remaja ya angn putuss sekolah. Yayasan Y in ni berusah ha ak yang pu utus sekola ah dapat kembali k kee sekolah formal f ata au agarr anak-ana diberrikan aktiv vitas maga ang.


3 38

LAPO ORAN PENIILAIAN SE ENDIRI (SELF SE ASSE ESSMENT) PELAKS SANAAN GOOD G COR RPORATE E GOVERNA NANCE (GCG) NAMA BANK B POSISI

: BANK ROYAL R IND DONESIA : DESEM MBER 2013

P Sendiri (Self lf Assessmeent) Pelaksa anaan GCG G Hasil Penilaian Peeringkat

Definisi Perin ngkat

Individ dual

2

Baik

Konsolidasi

----

----A Analisis

Kesimp pulan : Berdassarkan ana alisis terha adap seluru uh kriteria a/indikator penilaian tersebut di d atas, diisimpulkan n bahwa :

A. Gov vernace stru ructure, Fak ktor-faktor positif Asp pek

goverrnance

sttructure

yang

dip perlukan

oleh

Bank

dalam m

mellaksanakan n kegiata an operasiional tela ah terpenu uhi, seperrti jumlah h Kom misaris,

D Direksi,

Komite, K

S Satuan

Keerja

dan

Pejabat

Eksekutiff.

Sed dangkan in nfrastruktu ur tata kelola Bank yang y ada ccukup mem madai, baik k dari kecukup pan kebija akan dan prosedur, sistem in nformasi manajemen m n upun pemb bagian tuga as dan tan nggung jawab. mau

B. Gov vernance Process Pr , a. Faktor-fak F ktor positif G Governance e process yang melipu uti strukturr dan infrasstruktur telah berfungssi c cukup efek ktif. GCG telah t dilak ksanakan dengan baik k pada sem mua jenjan ng o organisasi. b. Faktor-fakt F tor negatif S Substansi r rapat Dewa an Komisariis belum menyentuh a akar permasalahan dan s strategi bisn nis tidak didasarkan pada analisiss SWOT yan ng mendala am. Laporan P Pelaksanaan GCG Tahun 2 2013

3 39

C. Gov vernance Outcome O , a. Faktor-fakt F tor positif H Hampir selu uruh outcom me yang dih hasilkan me emenuhi ha arapan stak keholder, ha al i tercerm ini min dari tra ansparansi laporan ke euangan da an non keu uangan yan ng d disampaika an kepada stakeholder st , Bank mela akukan kegiiatannya seesuai dengan p peraturan

perundang g-undangan n,

melaksa anakan

perrlindungan

konsumen

d dengan baik k, tidak terd dapat denda a atas pelap poran.

b. Faktor-fak F ktor negatiff P Pendapatan n relatif sta abil walaup pun masih belum sesu uai dengan target yan ng t telah diteta apkan hal te ersebut terrcermin da ari ROA yan ng relatif rendah. r

Jakarta, Mei 2014 PT. Ban nk Royal In ndonesia

Louis H. Sjahlim Direktur Utama


Sabtiw wi Enny S Direkttur Kepatuh han

4 40

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG)... 39

Recommend Documents