LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015 (Ribuan Rp) POS - POS
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2014
Aset Kas
187,936
812,289
Kas dalam Valuta Asing
0
0
Surat Berharga
0
0
689,344
799,177
21,878,030
14,694,401
100,492
67,821
21,777,538
14,626,580
a. Kepada BPR
0
0
b. Kepada Bank Umum
0
0
252,870
410,092
39,371,404
49,317,453
39,624,274
49,727,545
368,475
318,888
39,255,799
49,408,657
548,328
89,533
a. Tanah dan gedung
0
0
b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/ -
0
0
c. Inventaris
2,399,510
2,722,937
d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/-
2,229,672
2,327,060
Jumlah aset tetap dan inventaris
169,838
395,877
Aset Tidak Berwujud
170,000
170,000
Akumulasi Amortisasi -/-
170,000
170,000
Aset Lain-lain
206,982
551,989
Jumlah Aset
62,835,765
66,684,102
Pendapatan Bunga yang Akan Diterima Penempatan pada Bank Lain Penyisihan Kerugian -/Jumlah Kredit yang Diberikan
c. Kepada non bank - pihak terkait d. Kepada non bank - pihak tidak terkait Jumlah Kredit yang Diberikan Penyisihan Kerugian -/Jumlah Agunan yang Diambil Alih Aset Tetap dan Inventaris
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015
(Ribuan Rp) Pos-Pos
Desember 2015
Desember 2014
Kewajiban Kewajiban Segera
135,891
235,697
Utang Bunga
194,513
226,490
Utang Pajak
58,575
133,392
a. Tabungan
8,139,374
6,396,224
b. Deposito
43,941,130
49,553,619
52,080,504
55,949,843
750,000
750,000
Pinjaman Diterima
0
0
Dana Setoran Modal - Kewajiban
0
0
19,873
20,700
Pinjaman Subordinasi
0
0
Modal Pinjaman
0
0
Kewajiban Lain-lain
51,285
2,009
Jumlah Kewajiban
53,290,641
57,318,131
5,000,000
5,000,000
Modal yang Belum Disetor -/-
0
0
Tambahan Modal Disetor (Agio Saham)
0
0
Modal Sumbangan
0
0
5,000,000
5,000,000
Dana Setoran Modal - Ekuitas
0
0
Laba/Rugi yang Belum Direalisasi
0
0
Surplus Revaluasi Aset Tetap
0
0
Cadangan Umum
1,000,000
750,000
Cadangan Tujuan
0
0
3,545,124
3,615,971
Total
4,545,124
4,365,971
Jumlah Ekuitas
9,545,124
9,365,971
62,835,765
66,684,102
Simpanan
Jumlah Simpanan Simpanan dari Bank Lain
Kewajiban Imbalan Kerja
Ekuitas Modal Modal Dasar
Jumlah
Saldo Laba
Belum ditentukan tujuannya
Total Kewajiban dan Ekuitas
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015
Mengetahui, ttd
-----------------------------------------------
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015 (Ribuan Rp) POS - POS
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2014
Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual
9,694,764
9,901,031
Amortisasi Provisi
518,055
663,129
Amortisasi Biaya Transaksi -/-
818,238
778,031
9,394,581
9,786,129
4,957,599
4,944,815
7,302
9,252
Jumlah Beban Bunga
4,964,901
4,954,067
Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih
4,429,680
4,832,062
Pendapatan Operasional Lainnya
1,878,041
699,763
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
6,307,721
5,531,825
Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif
2,093,436
137,214
20,084
16,023
0
0
3,607,489
3,837,309
48,514
34,742
5,769,523
4,025,288
538,198
1,506,537
155,489
380,196
613
0
162,715
47,733
(7,839)
332,463
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
530,359
1,839,000
TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN
148,260
390,998
LABA (RUGI) BERSIH
382,099
1,448,002
Jumlah Pendapatan Bunga Beban Bunga Bunga Kontraktual Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi
Beban Pemasaran Beban Penelitian dan Pengembangan Beban Administrasi dan Umum Beban Operasional Lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset Lain-lain PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL LABARUGI
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:27:11 PM
Mengetahui, ttd
-----------------------------------------------
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:27:11 PM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015 (Ribuan Rp) Deskripsi
Posisi Desember 2015
Posisi Desember 2014
KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik
0
0
2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
1,602,689
2,320,671
3. Penerusan kredit (channeling)
0
0
4. Lain-lain
0
0
1,602,689
2,320,671
861,277
102,363
0
0
3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
489,171
484,721
4. Lain-lain
990,232
680,057
2,340,680
1,267,141
Jumlah komitmen KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit
Jumlah kontinjensi
Mengetahui, ttd
-----------------------------------------------
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:30:03 PM
LAPORAN INFORMASI LAIN PT BPR DANA BINTAN SEJAHTERA Tanggal : 31 Desember 2015
(Ribuan Rp) KETERANGAN
Desember 2015 L
1. Penempatan pada bank lain
KL
D
M
Jumlah
21,878,030
0
0
0
21,878,030
a. Kepada BPR
0
0
0
0
0
b. Kepada Bank Umum
0
0
0
0
0
252,870
0
0
0
252,870
36,837,443
586,731
841,953
1,105,277
39,371,404
58,968,343
586,731
841,953
1,105,277
61,502,304
a. NPL net
0
0
0
0
5.94
b. KPMM
0
0
0
0
25.88
c. LDR
0
0
0
0
64.37
d. ROA
0
0
0
0
0.81
e. KAP
0
0
0
0
3.40
f. PPAP
0
0
0
0
100.56
g. BOPO
0
0
0
0
94.65
h. Cash Ratio
0
0
0
0
7.79
2. Kredit yang diberikan
c. Kepada non bank - pihak terkait d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 3. Jumlah aset produktif 4. Rasio-Rasio (%)
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:31:19 PM
PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. TJAN KIM LIAN 2. LANI PUSPARINI, SH
PEMILIK BANK 1. TJAN KIM LIAN 2. MERI 3. DJONY JANTO 4. LANI PUSPARINI, SH
(37,50%) (30%) (20%) (12,50%)
Dewan Direksi 1. TJUI LENG
Pemegang Saham Pengendali 1. TJAN KIM LIAN 2. MERI 3. LANI PUSPARINI, SH Ultimate Shareholder
* Nama Kantor Akuntan Publik
: FACHRUDIN & MAHYUDDIN
* Akuntan Publik yang Menandatangani Laporan
: FACHRUDIN, CPA
Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan: *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 15/3/PBI/2013 tanggal 21 Mei 2013 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/29/DKBU tanggal 31 Juli 2013 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR
17 Februari 2016 Direksi, BPR Dana Bintan Sejahtera
1. TJUI LENG
Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:31:19 PM
