Közzététel: 2009. május 4. Hatálybalépés: 2009. május 4.
HIRDETMÉNY
A mikro- és kisvállalati ügyfélkör1 forint- és devizaszámlái2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről
I.
Számlavezetés, pénzforgalom 1.)
Számlacsomagok* 1.1.)
Kisvállalkozói Számlacsomagok (17)A,B
a.)
Kisvállalkozói Bázis számlacsomag(17) (számlavezetési díj)
b.)
Kisvállalkozói Mikro számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj)
b.a.)
2006. december 31-ig szerződöttek esetében
999 Ft/hó
b.b.)
2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltig
999 Ft/hó
b.c.) c.) d.) e.)
f.)
g.a) g.b) h.)
550 Ft/hó
2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltat 2.800 Ft/hó követően Kisvállalkozói Standard számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből 2.400 Ft/hó történő készpénzfelvétel ingyenes) Kisvállalkozói e-számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, 3.800 Ft/hó kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Komfort számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes 2.800 Ft/hó sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók ) Kisvállalkozói Gold számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt (27) alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, hitelkártyadíj , 12.890 Ft/hó kedvezményes sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, privát banki számlacsomag díj) (23) Non-profit számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, havi első OTPdirekt internetes 490 Ft/hó szolgáltatáson keresztül indított eseti átutalás díjmentes) Ha a szervezet napvégi megtakarítási záró állománya 1490Ft/hó (22) a megelőző egy hónapban bármikor 3 millió Ft alá csökken Kisvállalkozói Patika számlacsomag
15
(számlavezetési díj,
2.600 Ft/hó
A
2009. február 9. és 2009. március 31. között igényelt bármely új kisvállalkozói számlacsomag nyitása esetén – Gold számlacsomag illetve a társasházi és lakásszövetkezeti számlacsomagok kivételével – a havi számlavezetési díj 50%-a kerül felszámításra 2009. május 31-ig. Az akciós időszak előtt már meglévő számláról történő átszerződés alapján nyitott számlacsomagokra a kedvezmény nem vehető igénybe. Kisvállalkozói Mikro számlacsomag igénylésekor a kedvezmény csak az 1.1. b.c. pont szerinti számlák esetén érvényesíthető. A 2009. február 9. és 2009. március 31. között nyitott számlák esetén (Gold számlacsomag illetve társasházi és lakásszövetkezeti számlacsomagok kivételével) a Bank nem számítja fel a számlacsomag havidíját, ha a számláról forint vagy euró Ráadás Betét kerül lekötésre. A kedvezményes számlavezetés a betétlekötés időpontjától 2009. május 31-ig tart. Ha a betétlekötés adott hónap 15. és 31. között történik, a kedvezmény csak a következő hónaptól érvényes. Kisvállalkozói Mikro számlacsomag igénylésekor a kedvezmény csak az 1.1. b.c. pont szerinti számlák esetén érvényesíthető.
B
Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél 2009. május 1. és 2009. december 31. között az összes tulajdonában lévő forint kisvállalkozói bankszámla összesített terhelési számlaforgalmára vonatkozóan legalább 20%-kal növeli az átlagos napi terhelési számlaforgalmát 2008. azonos időszakához képest, a Bank 2010. januárjában utólagosan jóváírja a 2009. második félévében felmerülő belföldi forint eseti átutalások díjának 50%-át (maximum 60.000 Ft erejéig) az ügyfél által legkorábban megnyitott élő forint pénzforgalmi bankszámlára. Az akcióban a kedvezmény igénybevételére vonatkozó, bankfiókban megkötött külön szerződéssel lehet részt venni 2009. május 4. és augusztus 31. között. Az akcióban nem vehetnek részt a Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomaggal rendelkező ügyfelek. Egy ügyfél átlagos napi terhelési számlaforgalma a vizsgált időszak alatti összes tulajdonában lévő forint bankszámlán tranzaktált terhelési számlaforgalom (a saját számlák közötti átvezetéseket és a bank által terhelt díjakat kivéve) és azon napok számának hányadosa, amelyeken élő forint bankszámlával rendelkezett az ügyfél a vizsgált időszak alatt
1/18
i.) j.) k.)
l.)
m.)
n.)
n.a.)
n.b.)
n.c.)
o.)
p.)
kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás) 15 Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag16 (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) 16 Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag (19) (deviza pénzforgalmi bankszámla, forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik 1 db üzleti betéti bankkártya, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási °kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás díjmentes) Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag (19) (deviza pénzforgalmi bankszámla, e-forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik üzleti betéti kártya, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kedvezményes belföldi pénzforgalmi kondíciók, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás díjmentes) (25) (számlavezetési díj, Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) egy, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával. Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag (25) (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint C Kisvállalkozói Akciós Számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint pénztári kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat kiküldése díjmentes) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult
C
2.800 Ft/hó 2.600 Ft/hó 2.800Fft/hó
4.900 Ft/hó
6.300 Ft/hó
2.900 Ft/hó
0 Ft/hó
280 Ft/hó
320 Ft/hó
4.400 Ft/hó
Díjmentes
Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag csak 2009. május 4. és július 31. között, akciós számlacsomag szerződés megkötésével vehető igénybe, egy ügyfél maximum egy akciós számlacsomagot nyithat. Az akciós számlacsomag szerződés megkötésének napján maximum egy darab forint pénzforgalmi bankszámlával rendelkezhet az ügyfél (beleértve az akciós számlacsomagot is). Élő forint pénzforgalmi bankszámlaszerződéssel rendelkező ügyfelek átszerződése számlaszám változással jár. A Kisvállalkozói Akciós számlacsomag kondíciói 2009. október 1-től kezdve megegyeznek az E-számlacsomag (kapcsolódó kedvezményes lakossági Tempó számlacsomag esetén a SzinkronExtra számlacsomag) kondícióival. A Társasházi Akciós számlacsomag kondíciói 2009. október 1-től kezdve megegyeznek a Társasházi üzemeltetési számla kondícióival.
2/18
magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint (28) 1.2.)
Társasházak, lakásszövetkezetek részére
a.)
Takaros számlacsomag (számlavezetési díj)
Alap számlacsomag (kedvezményes számlavezetési díj, 1.600 Ft/hó kedvezményes pénzforgalmi kondíciók)D Mozaik számlacsomag (kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, 1.950 Ft/hó megtakarítási számla, OTPdirekt Electra Terminal szolgáltatás)D C Társasházi akciós számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint pénztári Díjmentes kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat kiküldése díjmentes)
b.) c.)
d.)
2.)
Számlavezetés*(17) 2.1.)
Számlanyitás
2.2.)
Forintszámlák
a.)
vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái
2.900 Ft
b.)
non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái
2.400 Ft
Díjmentes
(26)
c.)
OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla
társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái (ha nincs üzemeltetési számla, akkor a felújítási számla után) társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (ha van üzemeltetési számla is)
d.) f.)
3.)
490 Ft/hó
2.400 Ft 1.950 Ft 800 Ft
g.)
alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái
800 Ft
h.)
egyéb számlák
800 Ft
i.)
megtakarítási számlák
0 Ft
j.)
banktechnikai számlák
0 Ft
(2)
2.3.)
Devizaszámlák
a.)
Vállalkozások
2.500 Ft
b.)
non-profit szervezetek
2.100 Ft
c.)
megtakarítási számlák (EUR, USD)
0 Ft
d.)
egyéb devizaszámla
800 Ft
2.4.)
A 2003. évi XV. törvény alapján adathiány miatt zárolt számlák utáni külön díj (az 1.2), 2.2.) és a 2.3.) pont szerinti díjon felül)
100 Ft
Eseti átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása 3.1.) a.) b.) c.)
Pénzforgalmi számlákhoz kapcsolódó díjak bankon kívüli belföldi forint átutalások* papíralapon vagy 3,7 elektronikusan (forintszámláról, devizaszámláról) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások24 * papíralapon vagy elektronikusan3,7 (forintszámláról, devizaszámláról) nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli 18,24 deviza átutalások
0,15 %, min. 212 Ft 0,13 %, min. 32 Ft
c.a.) normál átutalások (értéknap T+2) 0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft
c.a.a.) elektronikusan3,7 c.a.b.) Papíralapon c.b.) sürgősségi felár (értéknap T+1) D
5.000 Ft
2008. február 1-től visszavonásig új Stílus Hitel, Thermo Hitel, Panel Plusz Hitel vagy Lakossági Energiatakarékossági Hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havi díj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik.
3/18
c.c.) adathiányos megbízások felára6
2.000 Ft
4
c.d.)
SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe és Izlandra)
c.d.a.) elektronikusan
0,12%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft
,3,7
0,15%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft
c.d.b.) Papíralapon c.e.) bankcsoporton belüli átutalások5 c.e.a.) normál (értéknap T+2)
3.000 Ft
c.e.b.) OTP expressz (értéknap T+0) d.) e.)
5.000 Ft E, 3
Díjmentes saját számlák közötti átvezetés Vállalkozások részére vezetett forint Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja* a 3.1.)b.)d.), 0,025 %, min. 1.250 Ft, max. 3.3)b.) 3.6.)b.) 3.7)b) 3.8)b.) 3.9)b.) 3.10)b.) 3.11.)b.,3.12.)b.),d.) 25.000 Ft 3.13.)b.),d.) 3.14.)b.) és 3.15.)b.) pont szerinti jutalékon felül MOZAIK számlacsomagba tartozó Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.5.)a.b.), b.b.), c.b.) és 3.1)d.) pont szerinti jutalékon felül deviza Megtakarítási számláról (EUR) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja deviza Megtakarítási számláról (USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja
díjmentes
i.)
azonnali beszedési megbízás indítása
300 Ft
3.2.)
VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint és devizaszámláról)
0,5 %, min. 10.000 Ft max. 100.000 Ft
3.3.)
OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla díjai* eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.1 pontban és a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások
f.) g.) h.)
b.)
3.4.) a.)
b.)
0,01 %/tétel, max. 50.000 Ft 0,004 %/tétel, max. 50.000 Ft
(26)
a.a.) elektronikusan3,7
0,1 %, min. 106 Ft
a.b.) Papíralapon
0,1 %, min. 106 Ft + 0,15 % különdíj
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,075 %, min. 32 Ft
b.b.) Papíralapon
0,075 %,min. 32 Ft + 0,075 % különdíj
Takaros számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,4 %, min. 350 Ft
a.b.) papíralapon
0,4 %, min. 350 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,1 %, min. 200 Ft
b.b.) papíralapon
0,1 %,min. 200 Ft
Az ALAP és MOZAIK számlacsomagokat választó társasházak, lakásszövetkezetek számlái
3.5.
eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
számlavezetési múlt kevesebb, mint 2 év
E
Kivételt képez a Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás és átvezetés, melyre a 3.1.e, f, g, h pontban meghatározott kondíciók vonatkoznak. 4/18
a.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) a.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) b.)
0,15 %, min. 212 Ft
24
0,10 %, min. 32 Ft
számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 2 évet b.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán)
0,125 %, min. 212 Ft
24
c.)
b.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 4 évet vagy az éves számlaforgalom nagyobb, mint 6,4 MFt c.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán)
0,075 %, min. 32 Ft
0,10 %, min. 160 Ft
24
3.6. a.) b.) 3.7.
c.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 0,05 %, min. 32 Ft (*forintszámlán) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,5% + 580 Ft elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,15%, min. 160 Ft 3,7 elektronikusan Kisvállalkozói Standard számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő Díjmentes (20) készpénzfelvétel üzleti bankkártyával bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy a.) 0,15%, min. 212 Ft elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy b.) 0,13%, min. 32 Ft 3,7 elektronikusan Kisvállalkozói Mikro számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott 3.8. átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
b.)
3.9.
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,15 %, min. 265 Ft
a.b.) papíralapon
0,25 %, min. 425 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,13 %, min. 160 Ft
b.b.) papíralapon
0,15 %,min. 212 Ft
Kisvállalkozói e-számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)
b.)
3.10.
Díjmentes
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,1 %, min. 106 Ft
a.b.) papíralapon
0,25 %, min. 106 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,075 %, min. 32 Ft
b.b.) papíralapon
0,15 %,min. 32 Ft
Kisvállalkozói Komfort számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Min. 125 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,08 %, min. 106 Ft
a.b.) Papíralapon
0,25 %, min. 212 Ft
5/18
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,04%, min. 32 Ft
b.b.) Papíralapon
0,15 %,min. 32 Ft
Min. 250 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)
b.)
3.11. a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) Elektronikusan3,7
0,06 %, min. 106 Ft
a.b.) Papíralapon
0,25 %, min. 212 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) Elektronikusan3,7
0,00%, min. 32 Ft
b.b.) Papíralapon
0,15 %,min. 32 Ft
Kisvállalkozói Gold számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,1 %, min. 106 Ft
havi első 20 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.b.) papíralapon b.)
Díjmentes 0,15 %, min. 212 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
Díjmentes
b.b.) papíralapon
Díjmentes
Non-profit számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és
3.12.
állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,20%, min.200 Ft
a.b.) papíralapon b.)
c.) 3.13. a.) b.)
0,35%, min.200 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,20%, min.30 Ft
b.b.) papíralapon
0,35%, min.30Ft
havi első elektronikusan indítotti eseti forint átutalás
Díjmentes
Kisvállalkozói Patika számlacsomag és Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,12%, min 106 Ft 0,08%, min. 32 Ft
Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén c.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektornikusan
0,08%, min. 106 Ft
d.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,04%, min. 32 Ft
3.14.
Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag és Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,12%, min 106 Ft
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,08%, min. 32 Ft
Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén
6/18
c.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektornikusan
0,08%, min 106 Ft
d.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,04%, min. 32 Ft
3.15.
Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében, (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
A forint számlához kapcsolódóan havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál (T+2 értéknapos) F eseti átutalás forint és deviza számláról bankon kívüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon a.) vagy elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon b.) 3,7 vagy elektronikusan bankon belüli deviza átutalások24 forint és deviza számláról c.) papíralapon vagy elektronikusan3,7 nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli 24 d.) deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy 18 elektronikusan 3.16.
díjmentes díjmentes 0,15%, min. 212 Ft 0,13%, min. 32 Ft 0,1 %, min. 32 Ft 0,1% min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft
Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás forint bankszámláról
díjmentes
Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, F értéknapos) eseti átutalás forint és deviza számláról
díjmentes
normál
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások forint számláról
a.a.)
elektronikusan
a.b.)
Papíralapon
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások forint számláról
b.a.)
elektronikusan
b.b.)
papíralapon
(T+2
3,7
0,1 %, min. 106 Ft 0,25 %, min. 106 Ft
3,7
0,075 %, min. 32 Ft 0,15 %,min. 32 Ft 24
forint és deviza számláról
c.)
bankon belüli deviza átutalások papíralapon vagy elektronikusan3,7
d.)
nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások24 forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan18
3.17.
Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő (20) készpénzfelvétel üzleti bankkártyával
0,1 %, min. 32 Ft 0,1% min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft
Díjmentes
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,15%, min. 212 Ft
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,13%, min. 32 Ft
F
A kedvezmény az időben legkorábbi átutalásra vonatkozik, és azt a bankszámla devizanemében a Bank utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyiket írja jóvá utólagosan.
7/18
Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap
3.18.
megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,1 %, min. 106 Ft
a.b.) papíralapon b.)
0,25 %, min. 106 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,075 %, min. 32 Ft
b.b.) papíralapon
0,15 %,min. 32 Ft
Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap
3.19.
megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 20 db belföldi forint eseti átutalás elektronikusan és papíralapon bankon belüli és kívüli belföldi forint átutalások elektronikusan és papíralapon
a.)
3.21
32 Ft
Jóváírások a.)
belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is)
díjmentes
b.)
nemzetközi forint átutalás jóváírása
díjmentes
c.)
külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka (amennyiben a megbízó az idegen banki költségeket nem vállalta) c.a.) EUR 1008-ig
díjmentes
c.b.) EUR 1008 felett
0,05 %, min. 5 EUR max 50 EUR 0,03%, minimum 2,5 EUR, maximum 30 EUR
8
c.c.)
d.)
5.)
Díjmentes
Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán OTP Új Magyarország Beruházási hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán
3.20.
4.)
Díjmentes
EUR 100 felett Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz vagy eDevizaPlusz számlacsomag keretében
Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja
postai befizetések
Pénztári tranzakciók 5.1.)
Pénztári kifizetés
a.)
forintban (forintszámláról, devizaszámláról)
0,35 %, min. 350 Ft
b.)
valutában (forintszámláról, devizaszámláról)
1,0 %, min. 1000 Ft
c.)
zsákos kifizetés (az a.) és b.) ponton felül)
egyedi megállapodás szerint
5.2.)
Pénztári befizetés
a.)
forintban
8/18
a.a.) (bankjegy*) a.b.) b.)
6.)
érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,05 %, min. 200 Ft
Valutában (bankjegy) b.a.) bankjegy
0,75 %, min. 1000 Ft/tétel
1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A b.b.) bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
díjmentes
c.)
zsákos befizetés (az a.), és b.) ponton felül)
5.3.)
Takaros számlacsomag
a.)
pénztári kifizetés forintban
0,5%, min. 450 Ft
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,05%, min. 200 Ft
5.4.)
Kisvállalkozói Bázis számlacsomag
a.)
pénztári kifizetés forintban
0,5% + 550 Ft
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,5% + 550 Ft
5.5.)
Non-profit számlacsomag
a.)
pénztári kifizetés forintban
0,5%, min. 350 Ft
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,05%, min. 200 Ft
5.6
Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag
díjmentes
Havi első 3 db forint pénztári kifizetés
Díjmentes
a.)
32 Ft
pénztári kifizetés forintban
Havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés
Díjmentes
b.)
32 Ft
pénztári forint bankjegy befizetés
Csoportos fizetések (forintszámláról, számlacsomagról forintban) 6.1.) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)** a.)
bankon kívüli forint átutalások
0,15 %, min. 20Ft
b.)
bankon belüli forint átutalások
0,065 % + 10 Ft
6.2.)
Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)**
a.)
bankon kívüli beszedés indított tétel
10 Ft
b.)
bankon kívüli beszedés jóváírt tétel
0,075 %, min. 20 Ft
c.)
bankon belüli beszedés indított tétel
15 Ft
d.)
bankon belüli beszedés jóváírt tétel
díjmentes
6.3.)
Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb** szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása)
10 Ft + ÁFA / tranzakció
6.4.) a.) b.) 6.5.)
7.)
0,05 %, min. 200 Ft
Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék** bankon kívülről érkező csoportos beszedés a 3.1.) b.) pont 100 Ft szerinti jutalékon felül bankon belülről érkező csoportos beszedés a 3.1.) b. ponton 0 Ft felül Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás 600 Ft kiadása bankfiókban
Egyéb, a 3.1. c) 20.) és 21.) pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)
külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése
3 000 Ft
b.)
bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja
500 Ft
9/18
8.)
9.)
10)
c.)
OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása
0,2%, min. 7.000 Ft
d.)
konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére)
7.000 Ft
e.)
bankinformáció beszerzése ügyfélről
5 000 Ft
f.)
megbízások módosítása, törlése
3 000 Ft
Állandó jellegű/terhelési nap megjelölésével adott megbízások forintszámlán forintban (a 3.1..-3.16. pontokon felül) a.)
adó- és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén
díjmentes
b.)
lekötött betét fix összeggel történő növelésekor
díjmentes
c.)
egyéb esetekben
110 Ft/db
Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán a.)
érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén
850 Ft/db
b.)
kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén
850 Ft/db
a.)
váltódíj óvás esetén
egyszeri 0,3 %
b.)
őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza)
5.000 Ft
Váltó
11)
Zárolás előjegyzés devizaszámlán
2.500 Ft
12)
Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása**
8.000 Ft
13)
Bankinformáció
14)
15)
a.)
a számlatulajdonos írásbeli kérelmére
2.500-20.000 Ft
b.)
könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció
2.500-20.000 Ft
Igazolások kiadása, módosítása a.)
fedezetigazolás
0,1 %, min. 1.500 Ft
b.)
igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről
0,1 %, min. 1.500 Ft
c.)
egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés)
1.000 Ft/db
Számlakivonat a.)
számlakivonat kiküldése a.a.) belföldre*
Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj
a.b.) külföldre
300 Ft
Kisvállalkozói és Társasházi Akciós Számlacsomag esetén (külföldre és belföldre)
Díjmentes
b.)
bankfióki visszatartás díja*
750 Ft/ számlatulajdonos
c.)
fiókbérlet díja*
750 Ft/ számlatulajdonos
d.)
számlakivonat készítése külön kérésre
400 Ft/db
a.c.)
16)
Másolat készítésének díja a.)
könyvelési bizonylat, egyéb banki irat
400 Ft/db
b.)
egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat
400 Ft/db
17)
Árfolyamlista kiküldése
500 Ft
18)
Ténylegesen felmerült postaköltség
A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj
10/18
19)
OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás telepítés
a.)
a.a.) bank által történő telepítés esetén
40.000 Ft + ÁFA )
a.b.) ügyfél által, INTERNET-ről történő letöltés esetén
20.000 Ft + ÁFA
a.c.) MOZAIK számlacsomag esetén
díjmentes
(14)
szoftver használat*
b.)
b.a.) - 300 MFt éves számlaforgalom alatt
1.000 Ft + ÁFA/szoftver
b.b.) - 300 MFt éves számlaforgalom felett
700 Ft + ÁFA/szoftver
b.c.)
- 300 MFt éves számlaforgalom felett (Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében)
díjmentes
b.d.) - MOZAIK számlacsomag esetén
díjmentes
Modem bérlet*
d.)
700 Ft + ÁFA
d.a.) MOZAIK számlacsomag esetén
20.)
díjmentes
Csekk a.)
OTP által kibocsátott csekk 0,13%, min. 2.500 Ft max. 80.000 Ft 0,15%, min. 2.500 Ft max. 100.000 Ft
a.a.) elektronikusan3 a.b.) papíralapon
21.)
b.)
fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása
díjmentes
c.)
csekk megvásárlás
0,8%, min. 3.000 Ft
d.)
beszedésre átvett csekk
0,2%, min. 3.000 Ft max. 100.000 Ft
e.)
fizetetlen csekk
3 000 Ft
f.)
OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása
500 Ft
Okmányos ügyletek lebonyolítása 21.1.)
Export inkasszó
a.)
okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre
b.)
inkasszó módosítása, törlése
0,2 %, min. 7.000 Ft 6.000 Ft 10
21.2.)
Export akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)
a.)
akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül
b.)
akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül)
c.)
akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás)
0,2%, min. 7.000 Ft
d.)
akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés)
6.000 Ft
e.)
akkreditív átruházása
0,2%, min. 7.000 Ft
f.)
halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft/igénybevétel
g.)
akkreditív engedményezése
0,1%, min. 7.000 Ft
h.)
halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása
Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően
i.)
akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata
3.000 Ft/igénybevétel
21.3.)
Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli)
a.)
import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó)
0,25 %, min. 7.000 Ft
b.)
módosítás, törlés
6000 Ft
c.)
okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása
0,20 %, min. 7.000 Ft max. 100.000 Ft
11/18
0,15 %, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően
11
21.4.)
Import akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)
a.)
OTP Bank Rt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a.a.) teljes fedezet esetén
0,25 %, min. 7.000 Ft
teljes fedezet nélkül
21.4.)a.a) díjon kívül külön megállapodás szerint
a.b) b.)
külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b.a.) teljes fedezet esetén teljes fedezet nélkül
21.4.)b.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint
c.)
akkreditív igazoltatása külföldi bankkal
igazoló bank költsége
d.)
akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés)
0,2%, min. 7.000 Ft
e.)
akkreditív módosítása (kivéve emelés)
6.000 Ft
f.)
halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft/igénybevétel
21.5.)
Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)
b.b.)
más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül)
0,15%, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft
c.)
garancia lehívása
0,2%, min. 7.000 Ft
d.)
garancia felülgarantálása (kockázatvállalással)
egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően
21.6.)
Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)
a.)
garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás
a.) b.)
a.a.) egyszeri kiadási jutalék
6.000 Ft
0,25%, min. 8.000 Ft
kockázatvállalási díj
a 21.6.a.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint
b.)
b.) garancia módosítása (kivéve emelés)
6.000 Ft
c.)
c.) lehívott garancia kezelése
0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft
a.b.)
22.)
0,3%, min. 7.500 Ft
Speciális vállalkozói szolgáltatások 22.1.)
Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás
3 millió Ft/év
II. Vámpénztári szolgáltatás 1.)
Szolgáltatás jutaléka
0,25 %, min. 320Ft/tétel
2.)
Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül
3.)
Internetes szolgáltatás jutaléka
4.)
Eseti Igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére
III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 12/18
A mikro- és kisvállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló HIRDETMÉNY-ben szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 Ft/tétel 1.000 Ft/db
1.)
2.)
A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)
forintszámla tekintetében
a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6 %
b.)
devizaszámla tekintetében
évi 9%
Számlatulajdonos nem szerződésszerű magatartásából adódó díjak (Bankszámlák és folyószámlahitelek esetében) Tartozáskezelési díj a.) b.)
3.)
600 Ft/hó 600 Ft/levél belföldre 1 000 Ft/levél külföldre
Levelezési díj
Kisvállalkozói Komfort, Patika, PatikaPlusz, Jog-Ász, Jog-ÁszPlusz számlacsomag a.)
vállalt éves terhelési számlaforgalom elmaradás esetén
Az elmaradt összeg 0,1%
A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek, az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. A havi és a negyedéves tranzakciós költségek terhelése a hónap illetve a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00-tól a hónap utolsó napján 24:00-ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre.
13/18
Megjegyzések: (1) Az OTP Bank azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó nonprofit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek nettó éves árbevétele nem haladja meg az 500 millió forintot, valamint összbanki kötelezettsége kevesebb, mint 50 millió forint. Ha a kisvállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatárok a vállalkozásokra összevontan érvényesek. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. Ugyanakkor a mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek kiszolgálása nem a mikro- és kisvállalati ügyfélkörön belül történik. (2) Devizaszámla vezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Az OTP Banknál 2008. december 19-től SKK devizanemben bankszámla nem nyitható a szlovák korona, mint nemzeti fizetőeszköz, 2009. január 1-jével történő megszűnése miatt. Ugyanezen okból kifolyólag 2008. december 29-től az SKK devizanemben vezetett bankszámlák helyett a meglévő bankszámla szerződés keretében, külön bankszámlán EUR devizanemű bankszámla vezetést biztosít a Bank. A megszűnt SKK bankszámlákat érintő forgalmakat a bank 2009. január 30-ig fogadja és az SKK bankszámla helyett biztosított EUR bankszámlán bonyolítja le, ezt követően a megszűntetett SKK számlát érintő forgalmak visszautasításra kerülnek. (3) OTPdirekt Electra Terminálon adott megbízások. A Kisvállalkozói Mikro-, e-, Komfort- és Gold számlacsomagok számláiról Electra Terminálon keresztül indított saját számlák közötti átvezetés esetén a bankon belüli eseti elektronikus átutalásokra vonatkozó díjtétel kerül felszámításra. (4) SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem tagja a SEPA-nak, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR 50.000 összeghatárig az EBA STEP2 rendszerben történik a SEPA átutalásokra vonatkozó díjtételek alkalmazása mellett. Minden egyéb esetben a megbízás normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett kerül teljesítésre. Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia , Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. (5) Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP banka Hvratska d.d., Zadar Ukrajna OTP bank Ukraine (CJSC OTP Bank), Kijev Oroszország Investsberbank Csoport, Moszkva Montenegro Crnogorska comercijalna banka AD, Podgorica Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad
14/18
(6)
Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFT-azonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; (7) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. A díjak a hó első napjától a hó utolsó naptári napjáig kerülnek felszámításra. (8) Vagy ellenértéke más devizában (9) Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. (10) Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500 ezer Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 21.2 és a 21.4. pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. (11) A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra (12) Az OTP bank Nyrt. EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. (13) A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000, és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. (14) A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. (15) A Kisvállalkozói Patika és PatikaPlusz számlacsomagokat a gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe. (16) A Kisvállalkozói Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomagokat az ügyvédek, jogászok, közjegyzők, bírósági végrehajtók, adótanácsadók és könyvelők vehetik igénybe. (17) A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék-, költség-, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis számlacsomagot kivéve, amelynek igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot generál. (18) Deviza átutalások és nemzetközi forint átutalások esetén a tranzakció alapösszegén felül a Bank 1%-ot zárol az átutalás jutalékainak és költségeinek, valamint az esetleges árfolyamkockázat fedezésére. (19) A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag keretében biztosított deviza pénzforgalmi bankszámla EUR, USD, CHF és GBP devizanemekben igényelhető. A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak – kivéve egyéb deviza számla darabszámát a 2008. május 30-ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett deviza számla darabszám eléri a 2008. május 30-ai deviza számla darabszám plusz 1-et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák.
15/18
Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja a forint pénzforgalmi számlán kerül terhelésre. A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák „ A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról” szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. (20) Az ingyenes készpénzfelvétel bármely, a számlacsomaghoz tartozó kártyához tartozhat. (21) Azok a forint számlák vizsgálandóak, ahol az ügyfél a főtulajdonos. A napvégi megtakarítási záróállomány alatt az ezen számlákhoz kapcsolódó látra szóló betéteket, lekötött betéteket és értékpapír megtakarításokat értendőek. (22) Non-profit Számlacsomag esetén az 1490 Ft-os csomagdíj kerül felszámításra, amennyiben az adott non-profit szervezet tulajdonában lévő bármely forint bankszámlán elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, valamint a bankszámlához/számlacsomaghoz kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16-tól tárgyhó 15-ig) bármikor 3 millió Ft alá csökken. (23) A Non-profit számlacsomagot kizárólag non-profit szervezetek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetnek. (24) Amennyiben a deviza átutalás tartalmazza a kedvezményezett IBAN-ját (nemzetközi bankszámlaszámát) és a kedvezményezett bankjának SWIFT BIC kódját, a legfeljebb 50.000,- EUR vagy ennek megfelelő összegű átutalások teljesítési határideje – a tétel megbízó általi indításától a kedvezményezett számláján történő jóváírásig – maximum 5 munkanap. (25) A számlacsomagot kizárólag olyan MKV ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma - a Szinkron számlacsomag esetében maximum egy fő, - a SzinkronExtra számlacsomag esetében maximum két fő. (26) A Széchenyi 2 hitel lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla jutalékaival, költségeivel és díjaival. (27) Az Üzleti Hitelkártya első éves díja csak abban az esetben képezi a csomag részét, ha az ügyfél megfelel a Bank hitelbírálati követelményeinek. (28) A Kisvállalkozói Akciós számlacsomaghoz kapcsolódó lakossági kedvezményt kizárólag olyan mikro- és kisvállalkozói ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma maximum két fő.
16/18
IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan12 Forintszámla
1.)
2.)
1.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.3.)
Terhelés Bankon kívüli, külföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
deviza vétel
–
Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
b.) 2.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
2.3.)
Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom
a.)
Jóváírás
b.)
4.)
Devizaszámla konverzióval
Átutalások forintban
b.)
3.)
Devizaszámla
Terhelés
deviza vétel
–
deviza vétel/deviza eladás
deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
külker. deviza vétel13 külker. deviza eladás
13
külker. deviza vétel13 külker. deviza eladás
13
Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)
Jóváírás
csekk vétel
–
csekk vétel/deviza eladás
b.)
Terhelés
csekk eladás
–
deviza vétel/csekk eladás
Pénztári forgalom 4.1.)
Forint be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
csekk vétel
–
4.2.)
Valuta be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
valuta vétel
–
csekk vétel/deviza eladás
b.)
Terhelés
valuta eladás
–
deviza vétel/csekk eladás
17/18
Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2. 3. 4. 5.
A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik.
6.
Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon papíralapon 10:00 óráig, elektronikus formában 12:00 óráig benyújtott normál megbízást a beérkezés napján teljesíti spot (2 napos) értéknappal, a sürgős megbízásokat szintén a beérkezés napján teljesíti 1 napos értéknappal. Sürgős megbízások kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemek esetében adhatók. A megadott időpontok után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. Nemzetközi forint fizetési megbízás esetén az értéknap normál megbízás esetén a megbízás benyújtásának napját követő második, sürgős megbízás esetén első munkanap.
7.
Az Európai Unió tagállamaiba irányuló 50.000,- EUR-t meg nem haladó átutalási kedvezményes kondíciókat az OTP Bank Nyrt. automatikusan alkalmazza, amennyiben a megbízás megfelel az alábbi feltételeknek: • adatai pontosak (helyes IBAN és BIC kód) • célországa az Európai Unió • devizaneme euro (EUR) és maximális összege EUR 50.000,• normál (nem sürgős) prioritású • banki költségeket a megbízó és a kedvezményezett közösen viselik (SHA) Az OTP bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra történő nemzetközi forint vagy deviza átutalás teljesítése T+2 nappal történik. Az OTP Express szolgáltatás igénybevételével az OTP Bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra indított nemzetközi forint és deviza átutalások már az indítás napján jóváíródnak a kedvezményezett számláján. Az OTP bankcsoport bankjaiból érkező forint vagy deviza jóváírásokat az OTP Bank Nyrt. tárgynapon jóváírja az ügyfél számláján.
8.
A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz.
9.
A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. A nemzetközi forint átutalások befogadásakor árfolyamkockázati felár értelemszerűen csak devizaszámláról indított tételeknél kerül felszámításra.
10.
Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.
18/18
