KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: január 18. napjától. Közzététel napja: január 15

FHB Bank Zrt. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEI

A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete

KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz

Hatályos: 2016. január 18. napjától

Közzététel napja: 2016. január 15.

1/14


1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (HUF), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik. A Stabilitás Megtakarítási Számla nyitás (SMSZ) feltétele minimum 5.000.000,- Ft befizetése (pénztárban vagy átutalással), mely a számlanyitással egyidejűleg az SMSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél az Ügyfél nevére nyitott, forintban vezetett bankszámlára történik, majd onnan kerül az Ügyfél SMSZ számlájára. Megnevezés Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja Befektetési Számla vezetése

Díjmérték

Prémium Gold Díjmérték1

0, - HUF

0, - HUF

Esedékesség -

170,- HUF Havonta, minden hó 5. 0,- HUF + munkanapján az előző + Állományi Állományi hónapra vonatkoztatva; vagy díj díj számla zárásakor. Értékpapír Tartós Befektetési 170,- HUF 0,- HUF Havonta, minden hó 5. Számla (ÉTBSZ) vezetése + + Állományi munkanapján az előző Állományi díj hónapra vonatkoztatva; vagy díj számla zárásakor. Stabilitás Megtakarítási Számla 170,- HUF 0,- HUF Havonta, minden hó 5. (SMSZ) vezetése + + Állományi munkanapján az előző Állományi díj hónapra vonatkoztatva; vagy díj számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható.

2/14


Megnevezés Állományi díj Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok Befektetési Számla megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj TeleBank havi díja NetBróker szolgáltatás havi díja Befektetési Számla, Értékpapír Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja Számlakivonat másolat; Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás. Elhalálozási rendelkezés megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára Adóigazolások kiadása

Díjmérték

Prémium Gold Díjmérték1

évi 0,15%

évi 0,06%

évi 0,15%

évi 0,06%

0, - HUF 0, - HUF 0, - HUF 0, - HUF

Esedékesség

A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével.

Havonta.

0, - HUF

Elkészítésekor. 1 500,- HUF Megadáskor. 1 500,- HUF

0, - HUF

A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Számla megnyitásakor.

Nevesített KELER alszámla 5 000,- HUF nyitásának egyszeri díja 1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3. Tranzakciós díjak Megnevezés Adásvételhez kapcsolódó tranzakciós díj Jegyzés megbízás megadása, teljesítése

Tőzsdén kívüli ügyletek Díjmérték 0, - HUF

0, - HUF, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek

3/14

Esedékesség -

-


Megbízási díj (db) Teljesítési díj (árfolyamérték) Visszavonási díj (db) Módosítási díj (db)

Aukciós megbízás (HUF-ban denominált értékpapírok esetén) 0,- HUF Megadáskor. Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,Teljesüléskor. HUF 300,- HUF Visszavonáskor. 300,- HUF

Módosításkor.

Tőzsdei megbízás2 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás Díj Prémium Gold Díj4 Prémium Gold 0,6%, min. 0,3%, min. 1 000,Teljesüléskor. Szolgáltatás vagy 1 000,- HUF HUF Treasury3 NetBróker 0,4%, min. 0,3%, min. 500,Teljesüléskor. 500,- HUF HUF Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra. 2 Feltételek lásd: 7. pont Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek 3 „Treasury” alatt a Bank azon Ügyfelek részére nyújtott szolgáltatásait kell érteni, amely Ügyfeleknek érvényes „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződésük van az FHB Bankkal. Tőzsdei megbízás2 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) Díj Prémium Gold Díj4 5 Visszavonási díj (/alkalom) Prémium Gold 500,- HUF Visszavonáskor. Szolgáltatás vagy Treasury NetBróker 0,- HUF Visszavonáskor. 4 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 5 Prémium Gold Szolgáltatáson vagy Treasury-n keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges.

Alap megnevezése Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap Takarék FHB Rövid Kötvény Alap

Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. HUF megadásakor. 0, HUF

450, - HUF

300, - HUF

4/14

Megbízás megadásakor.

Teljesüléskor.


Alap megnevezése

Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. HUF megadásakor.

Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap Magyar Posta 0, 1,00%8, legfeljebb 2000, Megbízás Teljesüléskor. Takarék Ingatlan HUF - HUF megadásakor. Alap „A” sorozat Magyar Posta 0, 1,00%8, legfeljebb 2000, Megbízás Teljesüléskor. Takarék Ingatlan HUF - HUF megadásakor. Alap „I” sorozat Magyar Posta 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Takarék Hosszú HUF megadásakor. Kötvény Alap6 Takarék FHB 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Származtatott HUF megadásakor. Alap6 Takarék FHB 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Apollo HUF megadásakor. Származtatott Részvény Alap7 Allianz Pénzpiaci 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Alap (ALPA) HUF megadásakor. Allianz Kötvény 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Alap HUF megadásakor. (ALKA) Allianz 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Indexkövető HUF megadásakor. Részvény Alap (ALBI) Allianz Abszolút 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Hozamú Alap HUF megadásakor. 6 A Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap és a Takarék FHB Származtatott Alap befektetési jegyeire vonatkozóan kizárólag az FHB NetBrókeren és az FHB TeleBankon keresztül, illetve az FHB Bank Zrt. alábbi fiókjaiban adható vételi és visszaváltási megbízás:  Budapest, Flórián téri fiók (1033 Budapest, Flórián tér 4-5.)  Budapest, Kossuth téri fiók (1055 Budapest, Kossuth tér 13-15.)  Budapest, Üllői úti fiók (1082 Budapest, Üllői út 48.)  Budapest, Váci úti fiók (1132 Budapest, Váci út 20.)  Győri fiók (9021 Győr, Árpád utca 23/A.)  Szeged, Széchényi téri fiók (6720 Szeged, Széchényi tér 3.)  Székesfehérvári fiók (8000 Székesfehérvár, Koronázó tér 2.)  Szombathelyi fiók (9700 Szombathely, Petőfi Sándor utca 16.) 7 A Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap forgalmazásának kezdete 2016. január 13. napja.

5/14


Alap megnevezése

Befektetési jegyek forgalmazása (EUR-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 0, 1,00%8, legfeljebb 8, Megbízás Teljesüléskor. EUR EUR megadásakor.

Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja 8 A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke.

Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- HUF Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása Transzferálási díj értékpapíronként 4 000,- HUF Megadáskor. Egyéb tranzakciós díjak Értékpapír alszámlák közötti átvezetése 0, - HUF Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- HUF Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) Értékpapír zárolás értékpapíronként9 2 000,- HUF Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- HUF Megadáskor. értékpapíronként9 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 000, - HUF Megadáskor. zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás 0,- HUF megadása10 Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás A mindenkori Vétel teljesülésekor Teljesítése befektetési jegy vételi jutalék alapján 9 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 10 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- HUF a HUF-ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén. Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg: Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” Sorozat, Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap, Takarék FHB Származtatott Alap, Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap, Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Abszolút Hozamú Alapja ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg.

6/14


4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Származtatott ügyletekre vonatkozó 950,- HUF/hó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás) LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első 100 EUR + ÁFA éves nyilvántartási díjat is / év12

Díj esedékessége Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva11 LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján LEI kód nyilvántartási díja 100 EUR + ÁFA LEI kód nyilvántartási / év12 díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján 11 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 12 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: https://www.fhb.hu/nyitooldal/arfolyam 5. Ügyletek befogadásának ideje

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Kamatozó Kincstárjegyre és Féléves Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési megbízás megadása15 Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízás megadása Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó tőzsdén kívüli adásvételi megbízás megadása

Fiók13

TeleBank

NetBróker14

Elszámolás értéknapja

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T nap

8:30 – 16:00

8:30 – 16:00

8:30 – 16:00

Nyilvános ajánlattételben foglaltak szerint

8:30 – 16:00

8:30 – 16:00

8:30 - 16:00

T+1 nap

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T+1 nap

7/14


Befektetési Alapok Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap

Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap

Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap

Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja

Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap6

Takarék FHB Származtatott Alap6

Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap7

Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat

Fiók13

TeleBank

NetBróker14

Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00



Pénteken 8:30 – 15:00 Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00





















Pénteken 8:30 – 15:00

Pénteken 8:30 – 15:00

Pénteken 8:30 – 15:00

8/14


T nap

T+1 nap

T+2 nap

T+2 nap

T+1 nap

T+2 nap

T+3 nap

T nap


Fiók13

TeleBank

NetBróker14


Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó vételi megbízás16

-

-

-

T nap

Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás16

-

-

-

T+180 nap













Pénteken 8:30 – 15:00

Pénteken 8:30 – 15:00

Pénteken 8:30 – 15:00

Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury

TeleBank

NetBróker13

Befektetési Alapok

Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA)

Allianz Kötvény Alap (ALKA)

Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI)

Allianz Abszolút Hozamú Alap

T nap

T+2 nap

T+2 nap

T+2 nap


Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac – 8:30 - 17:10 8:30 - 17:10 T+2 nap részvény szekció2 13 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 14 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások – a Kamatozó Kincstárjegyre, a Féléves Kincstárjegyre, a Bónusz Magyar Államkötvényre és a Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízások kivételével – a feltüntetett időpontot

9/14


követően nem kerülnek befogadásra. A feltüntetett időpontok után Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába adott megbízások, illetve Kamatozó Kincstárjegyre, Féléves Kincstárjegyre, Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 15 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban, TeleBankon és NetBrókerben 8:30 - 14:00-ig adható meg. 16 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (1082, Budapest, Üllői út 48.) vagy a „Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről” vagy „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására” elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai

Számla (PKBSZ), Befektetési Számla

A PKBSZ és a PKÉTBSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZen és a PKÉTBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft. Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, a Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozóan az alábbiak szerint, egyéb értékpapírok esetén pedig a jelen Kondíciós lista 5. pontjában meghatározottak szerint: Részalap megnevezése


Diófa WM-1 Befektetési Részalap Diófa WM-2 Befektetési Részalap

Ügyletek befogadásának ideje 8:30 – 16:00 8:30 – 16:00

Diófa WM-3 Befektetési Részalap

8:30 – 16:00

T+2 nap

T+2 nap T+2 nap

A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ és PKÉTBSZ vonatkozásában fogad el. 7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 2015. augusztus 05. napjától tőzsdei megbízás megadása kizárólag az FHB NetBróker rendszeren keresztül kezdeményezhető. További ügyfélszolgálati csatornán csak azon Ügyfeleink adhatnak tőzsdei megbízást, akik „Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződés” és / vagy „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződést kötöttek az FHB Bankkal.

10/14


8. Ügylettípusonkénti fedezetek Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg. BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés. Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír. 9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében. Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig. A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes.

visszavonásáig,

de

legfeljebb

360

10. Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj 

havi átlagos értékpapír állomány (db)  hóvégi piaci ár  nyilvántar tási napok száma  díjszázalék 365 naptári nap értékpapír1 n



Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték.

esetén

a

c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi értékpapírok esetén a névérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1 HUF. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma.

11/14


11. Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. I.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Abszolút Hozamú Alap esetében a következő: T

Forgalmazási Díj   N t * t 1

X , ahol 365  n

Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve II.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, a Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, a Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, a Takarék FHB Származtatott Alap, a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat, a Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja és a Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap esetében a következő: 𝑋

Jutalék = ∑ 𝑁𝑡 ∗ 𝑡=1

𝐴𝑡 ∗ 𝐿 − 𝑌𝑡 ∗ (1 − 𝐿) 365 + 𝑛

ahol, Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Yt = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke At = Az éves összevont „alapkezelési és forgalmazási díj” t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Diófa WM-1 Részalap, a Diófa WM-2 Részalap és a Diófa WM-3 Részalap esetében a következő:

12/14

FHB Bank Zrt. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEI 𝑋

Jutalék = ∑(𝑁𝑡+1 − 𝑁𝑡 ) ∗ 𝑡=1

𝑌 365 + 𝑛

ahol, Nt+1 = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t+1 negyedév utolsó napi darabszámának és az adott napon közzétett árfolyamának a szorzata Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Bektetési Jegyek t negyedév utolsó napi darabszámának és az adott napon közzétett árfolyamának a szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = adott negyedév Y mértéke = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek értékesítése után felszámolt jutalék éves mértéke IV.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozat esetében a következő:

Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌 ahol, N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített „I” sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata Y = Forgalmazó által az Alap „I” sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke V.

Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek és Féléves Kincstárjegyek esetében a TakarékBank Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények és Prémium Magyar Államkötvények esetében az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő:

Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌 ahol, N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve

13/14


12. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb:

Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap:

Ahol:    

n: a kamatfizetések száma r: az EHM mértéke ti: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege

Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap forgalmazásának bevezetése indokolta.

14/14

KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: január 18. napjától. Közzététel napja: január 15

Recommend Documents