OFFICIUM Országos Nyugdíjpénztár 4400 Nyíregyháza Korányi F. u. 12. Kiegészítı melléklet A pénztár 2010. évi mőködésének általános jellemzıi A Nyugdíjpénztár 1995. szeptember 07-én alakult, a tevékenységi engedélyét 1995. november 15-én kapta meg. A Pénztár vezetését 3 fıs igazgatótanács és 3 fıs ellenırzıbizottság látja el Az igazgatótanács tagjai: Kovács Ferencné és Szilágyi Józsefné, elnöke Szekeres László. Az ellenırzıbizottság tagjai: Szabó Attiláné és Molnár Mária, elnöke Hegedős Gyula. A pénztár taglétszáma 2010. év végére 61 fı volt. A 2010 év végén az eszköz és forrás oldalon egyezı mérlegfıösszeg 25.359 EFT volt. A pénztár bevételei a tartalékok közötti megosztás szerint az alábbiaknak megfelelıen alakultak: Mőködési: 825 EFT Fedezeti: 19.900 EFT Likviditási: 13 EFT ====================== Összesen: 20.738 EFT A pénzügyi mőveletek eredménye tartalékonként: Mőködési: 46 EFT Fedezeti: 1.031 EFT Likviditási: 0 EFT ====================== Összesen: 1.077 EFT A pénzügyi terv teljesítése A pénztár tagjai közül 39 fı nyugdíjasnak fizet járadékot. A pénztár a járadékfizetést folytatta. A pénztár a hosszú távú és éves pénzügyi tervét nem tudta teljesíteni. Ennek oka volt, hogy a tervezett tagdíjfizetı taglétszám felfuttatása nem sikerült a terveknek megfelelıen. 2010-ben 5 fıvel csökkent a taglétszám. A pénztár fedezeti és likviditási céltartalékát elsısorban a tagdíjfizetı pénztártagok határozzák meg. Ezek létszáma alacsony, így a fenti céltartalékok sem tudtak nıni a terveknek megfelelıen. A fedezeti és likviditási céltartalékok egymás közötti aránya megfelelı.
A pénztár eszközeinek alakulása A mérleg forduló napján:
Összesen:
190 EFT volt a házi pénztárban 1.113 EFT volt az elszámolási betétszámlán 11 EFT volt a befektetési számlán ============================== 1.314 EFT
A pénztár a befektetéseit –amelyeket a forgóeszközöknél az értékpapírok között tart nyilvándiszkontkincstárjegyben illetve magyar államkötvényben tartotta. - diszkont kincstárjegy: 521 EFT - államkötvény: 21.187 EFT - értékelési különbözet: 1.935 EFT ================================= Összesen: 23.643 EFT A pénztár befektetett eszközei 2010. évben 2.861EFT-tal nıttek összhangban a pénztárvagyon növekedésével. A befektetés állományunkon 1.935EFT értékelési különbözet van. Az értékelési különbözet 13EFT-tal csökkent 2009 évhez képest. Ennek az okát a 2010 negyedik negyedévi állampapír állomány leértékelıdésben kell keresni. A pénztár 2010. évben 4,89 %-os nettó hozamrátát ért el. A pénztár referencia indexe az éves átlagos infláció 4.58%. A pénztárnak az elmúlt 10 évben hozamrátáinak mértani átlaga 7,64% A pénztár forrásainak alakulása A pénztárvagyon 22.360 EFT, ebbıl: Fedezeti tartalék: 24.341 EFT Likviditási tartalék: 95 EFT Tartalék tıke: 889 EFT Mőködés eredménye: -207 EFT Mőködési ért.különb.: 13 EFT ============================= Összesen: 25.036 EFT A rövid lejáratú kötelezettségek között szerepel a kifizetetlen vagyonkezelıi díj 186EFT, letétkezelıi díj 41EFT, és a felügyeleti díj 2EFT. A likviditási céltartalék a pénztár fedezeti céltartalékának 0.39 %-át teszi ki. A pénztár vagyona nıtt, így a céltartalékok értéke is nıtt 2010. évben. A pénztár szolgáltatása A pénztár 2010. évben járadékszolgáltatásokat fizetett ki az alapszabály II. fejezetének 1/b. pontja és a szolgáltatási szabályzata szerint. E pont szerint a pénztár a járadékot a pénztártagok igényeinek megfelelıen szolgáltatja. A pénztártagok általában évenkénti kifizetéseket igényelnek, az egy-egy évre kifizetett összeget a pénztártag igényének megfelelı értékben folyósítja a nyugdíjpénztár. A nyugdíjszolgáltatások fedezete a szolgáltatási számlákon rendelkezésre állt.
Ugyanígy a késıbbiekre nézve is a fedezeti tartalék fedezi a tagoknak egyéni számlák és szolgáltatási számlák szerinti követeléseit. A pénztár a nyugdíjszolgáltatásokkal kapcsolatban költségeket nem számol el. A nyugdíjszolgáltatás költségei a mőködési költségek megfelelı rovataiban kerülnek elszámolásra. A nyugdíjpénztár 2010-ben csak járadékszolgáltatást fizetett ki, összesen 17.951 EFT értékben. A hozam kifizetése a tíz éves pénztártagoknak A pénztár 2005-ben elérte a tíz éves kort, így az alapító tagok illetve az alapítás évében és az azt követı évben belépı tagok elérték a tízéves pénztártagságot. Ezen tagok közül senki nem kérte a felhalmozott hozamának a kifizetését. A pénztár ilyen címen 2010-ben kifizetést nem eszközölt. A tízéves tagságot elért pénztártagok száma és egyéni számla követelése 2010-ben hét fı pénztártagnak volt meg legalább a tízéves pénztártagsága, ezek együttes egyéni számla követelése: 13.506 EFt. Ezek a pénztártagok jogosulttá váltak arra, hogy a Pénztár az egyéni számlakövetelésüket kifizesse. Egy éven belül kifizetésre jogosulttá váló pénztártagok 2011. évben nem éri el újabb pénztártag a tízéves pénztártagságot. A taglétszám alakulása A pénztár taglétszáma csökkent az év során, aminek oka voltak a belépések és az önsegélyezı pénztárból való átlépések száma alatta maradt a pénztárból a szolgáltatás kifizetések miatt távozó pénztártagok számának. A pénztár záró létszáma 61 fı volt. 15 fı távozott a pénztárból járadék fizetésének megszőnése miatt. A pénztárba 10-en léptek át önsegélyezı pénztárból. Az 61 fıs létszámból 22 fı volt tagdíjfizetı és 39 fı volt járadékos. Munkáltatói hozzájárulás fizetése A pénztárnak egy munkáltatói szerzıdése volt, a munkáltató rendszeresen teljesítette a szerzıdésben vállalt kötelezettségeit, fizette a tagdíjat. A pénztár alkalmazottai A pénztárnak 2010-ben nem volt alkalmazottja, az adminisztrációt a pénztár vezetıi végezték el a szükséges egyéb feladatok ellátása mellett.
A pénztár testületeinek mőködése A pénztárnak nincs ügyvezetıje. A pénztár 3 fıs igazgató tanáccsal és 3 fıs ellenırzı bizottsággal mőködik.
A két testület tagjai díjazásban nem részesülnek. Mind a két testület az év során a mőködéshez szükséges mértékben ülésezett. Az ülésezés rendje megfelel a jogszabályokban elıírtaknak. Az ülésekrıl jegyzıkönyvek készültek. Kiegészítı vállalkozás A pénztárnak kiegészítı vállalkozása nem volt. A befektetett pénztári eszközök értékének változása, befektetési politika A pénztár a letétkezelı értékelése alapján a negyedévek végén befektetési leltárt készít, az eszközöket megbontva tartalékonként. Tartalékonként kimutatja az értékelési különbözetet (az idıarányosan járókamatot és az egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékelési különbözetet) mindezt lekönyveljük, ami megjelenik a forgóeszközként befektetett eszközök között. A pénztár vagyonának túlnyomó része (23.643 EFT) állampapírba volt fektetve. A már 2010-ben is túlnyomó részében meglévı hosszú lejáratú papírokból álló portfolió a negyedik negyedévben bekövetkezett állampapír leértékelıdés miatt csak alacsony bruttó hozamot produkált, 5,96 %. Sajnos ezt a hozamot még megterhelte kb. 0.7 %-os vagyonkezelıi és az 0,37 %-os letétkezelıi díj, így mindezek eredménye lett 4.89 %-os nettó hozamráta. A pénztár a befektetési politikáján nem kíván változtatni, e szerint 70-100 % között kíván állampapírba fektetni és 0-30 %-os részesedést enged meg állampapír alap befektetési jegyeinek. A 2010-re elıírt befektetési politikát a pénztár teljesítette. Jelentıs összegő és lényeges hibák A pénztárnál az ellenırzések jelentıs összegő és lényeges hibákat nem tártak fel. Rendkívüli események 2010-ben rendkívüli eseménynek nevezhetı a gazdasági válság melynek eredményeként jelentısen ingadoztak az állampapír hozamok. A negyedik negyedéves hozamemelkedés nagyon lerontotta a pénztár befektetésének eredményét. Átcsoportosítás a tartalékok között 2010-ben a tartalékok között átcsoportosítás nem volt. A Pénztár a tartalék tıkéjébıl a fedezeti tartalékba átcsoportosítás nem történt. Számviteli politika módosulása 2010-ben a számviteli politikában módosítás nem volt. Azonosítatlan (függı) befizetések A pénztárnál azonosítatlan (függı) befizetések még soha nem voltak.
Határidıs, opciós ügyletek egyéb függı kötelezettségek, kölcsönbe adott értékpapírok, kockázati tıkealap-jegyek A pénztárnak még soha nem voltak határidıs és opciós ügyletei, soha nem adott kölcsönbe értékpapírokat, soha nem vásárolt kockázati tıkealap-jegyeket és soha nem voltak egyéb függı kötelezettségei. Könyvvizsgálat A pénztár könyvvizsgálója: a Mile-Audit Könyvvizsgáló és Pénzügyi Tanácsadó Kft (4032 Debrecen, Tessedik Sámuel u. 20. MKVK nyilvántartási szám: 000547) A könyvvizsgálatot, mint személyében kijelölt könyvvizsgáló, Brehószkiné Mile Adrien végezte el. A könyvvizsgálat díja ÁFA nélkül: 150.000 Ft Mellékletek: 1.sz. Chas-flow kimutatás 2.sz. Fedezeti és likviditási céltartalékok alakulása 3.sz. Céltartalékok állománya összesen 4.sz. Portfólió üzleti év végi állománya 5.sz.Taglétszám alakulása korévenként 6.sz. Szolgáltatást igénybevevık létszámának alakulása korévenként Nyíregyháza, 2011. május 09.
Szekeres László sk IT elnök 1.sz. melléklet Chas-flow kimutatás Elızı év
Tárgyév
1
2
c
d
Megnevezés
Mőködés és kiegészítı vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott elılegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott elılegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott elılegek állomány változása (+/-)
128
-207
Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott elılegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott elılegek állományváltozása (+/-) Tartaléktıke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Mőködési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függı befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) Aktív idıbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív idıbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktıkébıl (+) Más pénztártól átlépı pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépı pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-)
0 0
0 -402
-4591
-4579
-57
-14
-151
90
-41
0
27189
20960
3
0
559
0
19245
17951
Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) Likviditási céltartalékképzés (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktıkébıl (+) Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktıkébe (-) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása
17
13
2693
-2090
130
56
2563
-2146
2.sz. melléklet Fedezeti és likviditási céltartalékok alakulása Fedezeti céltartalék Elızı Tárgyév év Megnevezés
1
2
c
d
I. Egyéni számlákon Nyitó állomány Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) Más pénztárból átlépı tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megilletı hozambevételek (+) Egyéni számlákat megilletı értékelési különbözet (+/-) Likviditási tartalékokbıl átcsoportosítás (+)
13678
20879
21119
18206
4031
1694
1352
1307
871
-38
Tartaléktıke átcsoportosítás (+/-) Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (- 19432 ) Tagoknak, kedvezményezetteknek 559 visszatérítés (-)
17813 0
Más pénztárba átlépı tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelı szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelı befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-)
184
239
Egyéb változás (+/-)
3
0
Egyéni számlák záróállománya
20879
23996
Nyitó állomány
296
483
Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+)
19432
17813
II. Szolgáltatási tartalékon
Más pénztárból átlépı tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megilletı értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megilletı hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktıkébıl átcsoportosítás (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek 19245 nyújtott pénztári szolgáltatások (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépı tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelı egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelı befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-)
17951
Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya
483
345
Likviditási céltartalék Elızı Tárgyév év Megnevezés
1
2
c
d
I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás mőködési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára Nyitó állomány Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+)
Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya III. Egyéb likviditási célokra Nyitó állomány
65
82
Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+)
17
13
Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás mőködési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás mőködési célra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett 82 tartalék záró állománya
95
3.sz. melléklet Céltartalékok állománya összesen
Nyitó Tárgyévi Záró állomány változások állomány Megnevezés
Mőködési céltartalék
1
2
3
c
d
e
27
-14
13
27
-14
13
21362
2979
24341
20879
3117
23996
483
-138
345
82
13
95
82
13
95
21471
2978
24449
jövıbeni kötelezettségekre mőködési portfolió értékelési különbözetére Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka mőködési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:
4.sz. melléklet Portfólió üzleti év végi állománya
Megnevezés
Könyv Könyv Könyv Könyv ISIN/azonosító Piaci Piaci Piaci db szerinti db szerinti db szerinti db szerinti kód érték érték érték érték érték érték érték
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
a
b
c
d
Fedezeti portfolió
e
f
g
Mőködési portfolió
h
i j Likviditási és kockázati portfolió
k
l Öszesen
Portfolió összesen
22419
24341
684
697
95
95
23198
2
Bankszámlák és készpénz összesen
1419
1419
202
202
95
95
1716
1
Házipénztár (forint és valuta)
0
0
190
190
0
0
190
1
Pénzforgalmi számla és befektetési számla
1419
1419
12
12
95
95
1526
1
Pénzforgalmi számla
1419
1419
1
1
95
95
1515
1
Befektetési szála
0
0
11
11
0
0
11
1
21222
23144
487
500
0
0
21709
2
...
Lekötött betét (betétszerzıdés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg
...
Értékpapírok összesen
Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok (kötvények)
21222
23144
487
500
0
0
21709
2
Magyar állampapír
21222
23144
487
500
0
0
21709
2
2011/A
HU0000401922 4
40
41
0
0
0
0
0
0
4
40
4
2011/B
HU0000402334 39
390
394
0
0
0
0
0
0
39
390
3
2011/C
HU0000402425 242 2326
2537
0
0
0
0
0
0
242 2326
2
2012/B
HU0000402367 166 1528
1729
0
0
0
0
0
0
166 1528
1
2013/D
HU0000402045 144 1421
1508
0
0
0
0
0
0
144 1421
1
2015/A
HU0000402268 249 2553
2680
0
0
0
0
0
0
249 2553
2
2016/C
HU0000402318 637 5154
6061
0
0
0
0
0
0
637 5154
6
2017/B
HU0000402375 775 7385
7757
40 391
400
0
0
0
815 7776
8
D110126
HU0000517535 31
298
309
10 96
100
0
0
0
41
394
4
D110406
HU0000517818 13
127
128
0
0
0
0
0
13
127
1
...
0
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizetı kezességet vállal
...
Külföldi állampapír
...
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizetı kezességet vállal
...
Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
...
Részvények
A Budapesti Értéktızsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény
...
Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tızsdére vagy elismert értékpapírpiacra történı bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya
...
Tızsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény
...
Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tızsdére v. elismert értékpapírpiacra történı bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya
...
Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír
Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot
...
Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye
...
Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot
...
Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye
...
Egyéb kollektív befektetési értékpapír
... Jelzáloglevél
Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél
...
Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozottjelzáloglevél
...
Határidıs ügyletek
... Opciós ügyletek ... Repóügyletek ... SWAP ügyletek ... Ingatlan ... Tagi kölcsön ... Kockázatitıkealapjegy
...
Értékpapírkölcsönzési ügyletekbıl származó követelések
...
Egyéb, tızsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír
...
Követelés értékpapír ügyletekbıl
...
Kötelezettségek értékpapír ügyletekbıl
222
222
5
5
0
0
227
2
Vagyonkezelıi díj
222
222
5
5
0
0
227
2
Befektetések adatainak földrajzi megosztása
Megnevezés
Összesen (2+34) Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen (7+...+33) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország
Befektetésekbıl Befektetések Befektetések a részvények és idıszak végi idıszak végi egyéb változó értéke könyv értéke - piaci hozamú szerinti értéken értékpapírok értéken piaci értéken
1
2
3
a
b
c
23198
25133
0
23198
25133
0
23198
25133
0
Franciaország Görögország Hollandia Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország 23198 Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország (35+...+39) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok
25133
0
Befektetések adatainak fıbb devizanemenkénti megosztása
Befektetések idıszak végi Befektetések értéke idıszak végi könyv értéke - piaci Megnevezés szerinti értéken értéken 1
2
a
b
HUF EUR GBP USD CHF JPY Egyéb
23198
25133
Összesen
23198
25133
5.sz. melléklet Taglétszám alakulása korévenként
Tagsági viszony évközi megszőnése Év Szolgáltatás Egyéb Év Belépı Át(Ki)lépés Elhalálozás igénybevétele megszőnés** végén Megnevezés elején
16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54
1
2
3
4
5
6
7
a
b
c
d
e
f
g
1 1
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
1 1
1
0
0
0
0
0
1
1
0
0
0
0
0
1
1
0
0
0
0
0
1
3
0
0
0
0
0
3
1 1
0 2
0 0
0 0
1 0
0 0
0 3
55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81
1 1 5 2 10 8 5 2 3 2 0 3 1
0 0 3 3 0 0 0 0 0 0 1 1 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 1 0 0 5 0 2 1 3 0 0 1 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 8 5 5 8 3 1 0 2 1 3 1
1 2 1 1 2 1 2
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1 2 1 1 2 1 2
1
0
0
0
0
0
1
1 1
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
1 1
6.sz. melléklet Szolgáltatást igénybevevık létszámának alakulása korévenként
Szolgáltatás Év Új Egyéb Év Lejárt Elhalálozás megnevezése elején igénybevevık ok végén Megnevezés 1
2
3
4
5
6
7
a
b
c
d
e
f
g
Mindösszesen
42
12
15
16 17 18 19 20 21 22 23 24
0
39
Szolgáltatás évközi megszőnése
Járadék Összesen
0
42
12
15
0
0
39
25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76
1 0 1 1 1 0 8 4 4 2 3 2 0 2 0
0 1 0 0 3 1 0 0 2 1 0 0 1 2 1
1 0 1 1 0 0 5 0 2 1 3 0 0 1 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 1 0 0 4 1 3 4 4 2 0 2 1 3 1
1 2 1 1 2 1 2
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
1 2 1 1 2 1 2
77 78 79 80 81
1
0
0
0
0
1
1 1
0 0
0 0
0 0
0 0
1 1
