Jegyzőkönyv Készült
a
Postás
Kiegészítő
Nyugdíjpénztár
2012.
december
11-i
Küldöttközgyűlésén. Jelen vannak: a mellékelt jelenléti ív szerint. Megnyitó Zsuppán Géza
Tisztelt Jelenlévők, Hölgyeim és Uraiml A
Postás
Kiegészítő
Nyugdíjpénztár
Igazgatótanácsa
megbízásából
a
küldöttközgyűlést megnyitom. Tisztelettel köszöntöm a pénztártagok képviselőit, a küldötteket, a jelen lévő pénztártagokat. Köszöntöm: -
a könyvvizsgáló KARANTA Audit Zrt. képviselőjét,
-
közgyűlési munkánk számítás-technikai segítőjét, Kasziba Attila urat,
-
pénztárunk testületeinek, az Igazgatótanácsnak és az Ellenőrző Bizottság tagjait’
-
a pénztár ügyvezetőjét és munkatársait,
-
meghívott vendégeinket, nem küldött pénztártagjainkat, valamennyi kedves vendéget.
Bemutatom az Elnökséget. Az elnökségben helyet foglal jobbról kezdve Szabó Borbála ügyvezető igazgató, dr. Morvay Miklós Ellenőrző Bizottság elnöke, Vajta Zoltánné Igazgatótanácsi tag és Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke. Én pedig Zsuppán Géza vagyok, az Igazgatótanács tagja. Amennyiben elfogadja a közgyűlés én töltöm be a levezető elnök tisztét. Szavazásra teszem fel.
2
A közgyűlés egyhangúlag elfogadta levezető elnöknek Zsuppán Gézát. (1. sz. melléklet) A
szabályok
értelmében
minden
körzet
választott
pótképviselőt
is.
Csak
emlékeztetőül jegyzem meg, hogy a körzeteket a küldött vagy a pótküldött képviselhetL Ezért
—
mivel a megválasztott pótküldött minden tekintetben azonos
jogokkal és kötelezettségekkel bír
—
a továbbiakban külön megszólításukra nem kerül
sor, a küldött fogalom minden esetben a körzetet éppen képviselő személyt Jelenti. A szabályoknak megfelelő módon történt választások eredményeként összesen 53 körzetben szabályosan megválasztott küldött képviselheti a postás pénztártagságot, továbbá 10 küldött képviseli a beolvadt Évgyűrűk Önkéntes Nyugdíjpénztári tagságot, a következő küldöttválasztásig. A pénztártagok létszámával arányos szavazati jog érvényesítése érdekében a küldöttek szavazata
—
egységesen
—
saját választó egységének pénztártag
létszámával egyezik meg. Erről a küldöttek az információt a meghívóval egyidejűleg megkapták. A szavazatszámlálás a megszokott, a korábbi küldött közgyűléseken jól bevált módszerrel, számítógép segítségével történik. A szavazatszámlálók a nemleges, ezt követően
a
tartózkodással
szavazók
sorszámát
hangosan
bemondják,
a
számítógépből pedig kivonás utján közvetlenül megállapítható az igennel szavazók száma és aránya. Ez a szavazási módszer figyelmet és odafigyelést igényel. Tehát mindenkinek fel kell mutatnia tábláját, valamelyik kérdésfeltevésnél, egyébként szavazata automatikusan „igen”-nek minősül. Az Igazgatótanács a napirendi javaslatot az alapszabály és az Öpt. törvénynek megfelelően írta ki és időben eljutatta a küldöttek részére. A küldöttek részére postázott tájékoztatás
lehetőséget teremtett arra,
hogy
minden
pénztártag
megismerhesse az előzetes írásos dokumentumokat.
Tisztségviselők megválasztása Az
Igazgatótanács javaslata
alapján tisztségviselők
megválasztására
teszek
javaslatot. Kérem a javasolt személyeket, hogy rövid felállással mutassák meg magukat.
3
Az Igazgatótanács megválasztásra javasoUa: -
jegyzőkönyvvezetőnek: Petrusánné Király Beatrix
-
jegyzőkönyv hitelesítőnek:Berdó Ákos Rigler lstvánné pénztártagokat,
-
szavazat számlálóknak: Dudás Pálné és Marlen Andrea pénztártagokat.
Van-e valakinek kifogása, ellenvéleménye? Ha nincs, kérem
erősítsük meg
megbízatásukat szavazással. Megállapítom, hogy a közgyűlés Egyhangúlag megválasztotta Jegyzőkönyvvezetőnek
Petrusánné Király Beatrix,
jegyzőkönyv hitelesítőknek
Berdó Ákos és Rigler lstvánné
szavazatszámlálóknak
Dudás Pálné és Marlen Andrea
pénztártagokat. (2. si mellék/ot) Felkérem a megválasztott tisztségviselőket feladatuk ellátására.
Határozatképesség megállapítása Felkérem
a
Mandátumvizsgáló
Bizottság
elnökét
Párdányi
Zsoltnét,
hogy
tájékoztasson bennünket a küldöttközgyűlés határozatképességéről. Párdányi Zsoltné
Tisztelettel köszöntöm a megjelenteket, ás tájékoztatom a küldöttközgyűlést, hogy a megválasztott 63 küldött közül jelen van 39 fő, 21 902 fő pénztártag képviseletében. Zsuppán Géza Megállapítom, hogy a Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár tagi létszáma: 29.137 fő, a jelenléti ívek tanúsága szerint jelen van 21 902 főt képviselő küldött. Igy a jelen lévő küldöttek által képviselt taglétszám alapján a küldöttközgyűlés határozatképes, mivel a jelenlét több, mint 50 %‚ azaz 75,17
%.
(3.
melléklet)
4
Ismertetem a napirendi javaslatot, mely a kiküldött meghívóban szereplő napirenddel megegyező. 1
Javaslat a Postás Nyugdíjpénztár Alapszabály módosítására Előterjesztő: Vajta Zoltánné, az Igazgatótanács tagja
2 Javaslat a Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár likviditási tartalékról működési tartalékra való átcsoportosítására Előterjesztő: Kővesdi Ferencné, az Igazgatótanács elnöke 3 A Postás Nyugdíjpénztár 2013. évi pénzügyi terv javaslata Előterjesztő: Kövesdi Ferencné, az Igazgatótanács elnöke Véleményt terjeszt elő: a Pénztár könyvvizsgálója a Pénztár Ellenőrző Bizottsága a Pénztár aktuáriusa -
-
4 A pénztári tisztségviselők (Igazgatótanács és Ellenőrzö Bizottság) 2013. évi tiszteletdíjának elfogadása Előterjesztő: Kövesdi Ferencné, az Igazgatótanács elnöke 5 Az új munkáltatói szerződések (2012. május 1. utáni) jóváhagyása Előterjesztő: Zsuppán Géza, az Igazgatótanács tagja 6
Egyebek
Van-e észrevétel a napirendi pontokkal kapcsolatban? Amennyiben nincs kérem szavazással megerősíteni. Megállapítom, hogy a meghirdetett napirendi pontokat egyhangúan megszavazták a küldöttek. (4. sz. melléklet)
L napIrendi pont Az Alapszabály módosítása
Zsuppán Géza Első napirendi pontunk az ‚Alapszabály” módosítása. Felkérem Vajta Zoltánnét, az Igazgatótanács
tagját
adjon
szükségességéről, indokolja azt.
rövid
tájékoztatást
az Alapszabály
módosítás
5
Vajta Zoltánné Tisztelt küldöttek, kedves vendégek! A mostani Alapszabály módosító javaslatok alapvetően jogszabályváltozásokból adódó következmények. Az első két pont úgy gondolom mindenki által ismert, hiszen az Új Alaptörvény szerint hazánk neve Magyarország, ezért módosítunk kellett. Harmadik változás oka, hogy a személyes adatok védelméről, és közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1997. évi LXIII. törvény hatályát veszítette, ezért az ere vonatkozó hivatkozást ki kellett venni az adatkezelés és adatfeldolgozás fogalmából, helyette az önrendelkezési jogról és információs szabadságról szóló törvény lépett hatályba. Negyedik módosítás oka, hogy szintén január 1-től megváltozott a rokkantsági és rehabilitációs járadék elnevezése, rokkantsági és rehabilitációs ellátásra. Ötödik módosítás pedig a jövő évi küldöttválasztási körzetek kialakítása kapcsán szeretnék a küldöttek által képviselt körzetek létszámát maximum 2 500 főről maximum 3 000 főre megemelni. Köszönöm szépen. Zsuppán Géza Megköszönöm Vajta Zoltánnénak a szóbeli kiegészítést, és felteszem a kérdést, hogy van-e valakinek kérdése, észrevétele az írásos anyaggal, vagy a szóbeli kiegészítéssel kapcsolatban. Ha nincs kérdés, akkor szavazásra teszem fel az Alapszabály módosító javaslatot. Kérem, hogy a tábla feltartásával szavazzunk az Alapszabály módosításáról, melyhez kétharmados többség szükséges. Szavazásra teszem fel az Alapszabály módosítási javaslatot. Megkérem a tisztelt küldötteket, hogy a tábla feltartásával szavazzanak a kiadott Alapszabály módosító javaslatokról. Ki nem ért egyet? Ki tartózkodik?
6
Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 39 küldött (21 902 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPÍ2OI2I41I számú határozattal elfogadta az írásban kiadott módosító javaslatot a kiegészítéssel. (5. sz.. melléklet)
II. napirendi pont Javaslat a Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár likviditási tartalékról működési tartalékra való átcsoportosítására Zsuppár’ Géza A 2013. évi pénzügyi terv írásos anyagát mindenkinek megküldtük, amely tartalmazza a likviditási tartalékból való átcsoportosítást a működési tartalékra. Szóbeli kiegészítést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke.
kövesdi Ferencné Tisztelt küldöttek! Bevezetésként örülök, hogy ilyen sokan megint itt vagyunk. Nagy-nagy tisztelet a küldötteknek, hogy ebben a nem igazán barátságos időben eljöttek. A két napirend az l-es és Il-es összefügg, de sajnos a jelenlegi szabályozás szerint muszáj a likviditási tartalékról a működési tartalékra történő átcsoportosításról külön szólnunk, úgyhogy egy kicsit megfordul a dolog. Erről döntenünk kell, de a magyarázatot ott fogom elmondani a tervben, de nem újdonság ez számotokra, mert annak idején 2010 év végén a decemberi közgyűlés már döntött arról, hogy a pénztárunk
taglétszámát,
tőkéjét
figyelembe
véve
elegendő
75
millió
Ft
nagyságrendű likviditási tartalék. Akkor úgy döntöttünk, hogy amennyiben e fölött alakul a likviditási tartalék mértéke, élünk az átcsoportosítás lehetőségével. Mivel a hozamokból
2012 évben is van bevétele a tartaléknak,
azt javasoljuk a
közgyűlésnek, hogy az ez évi pluszt csoportosítsuk át a működési tartalékra. A korábbi döntésünk egyébként arra vonatkozik, hogy általában ezt csináljuk, de az átcsoportosítás nagyságrendjét mindig a közgyűlésnek kell eldönteni. Tehát most a 2013 évi tervnél erről döntenünk kell, ez a nagyságrend 10 millió Ft.
.7
A tervnél részletesen el fogom mondani, hogy ezt azt összeget mire kívánjuk fordítani. Kérem a közgyűlést, hogy szavazzon az átcsoportosításról. Köszönöm a figyelmet!
Zsuppán Géza
Kérdés, vélemény, észrevétel együttesen az írásos anyagra és az Igazgatótanács szóbeli kiegészítésére. Szavazásra kerül sor. Az Alapszabályban foglaltak szerint minősített többség szükséges. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 39 küldött (21 902 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPÍ2OI2I4I2 számú határozattal elfogadta az átcsoportosítást. (6. si melléklet)
lit napirendi pont A Postás Nyugdijpénztár 2013. évi pénzügyi terv javaslata Zsuppán Géza A 2013. évi pénzügyi terv írásos anyagát mindenkinek megküldtük, szóbeli kiegészítést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke. kövesdi Ferencné Kedves Küldöttek! Az elmúlt években nagyon körültekintően és hosszan szoktam bemutatni a pénztár éves tervét, most ezt nem fogom tenni. Egy nagyon rövid és remélem frappáns közgyűlést fogunk tartani a 2013 évi tervről.
S
Koncentrálunk arra az érdekes évre, ami mögöttünk van, és koncentrálunk a Jövő évre, ami még érdekesebb lesz sok minden szempontból. 2012 különleges év volt sok tekintetben! A bázis év kiindulópontJaként várható adatokkal szoktunk Jellemezni
—
—
amit a tervezés
nem igazán szolgáltat
most megfelelő támpontot, hiszen több olyan rendkívüli feladatot haJtottunk végre, ami egyszeri volt, tényleges költségei bázisként nem vehetőek figyelembe, hiszen a feladat már nem szerepel a tervévi teendők között. ÚJ célok, Új programok követik, vagy csak józan megfontolásból aJánlja a vezetés a közgyűlésnek, hogy egyelőre ne tervezzük be ezeknek a proJekteknek a folytatását. Azokat az ÚJ célokat melyeket kitűztünk magunknak 2013-ra a terv számai követni fogják. Hogy miért mondom, hogy olyan különleges volt a 2012-es esztendő?
2012 Év legfontosabb esein ényei
Tagszervezés Beolvaclás
‘risztúfítás
.
.
. .
5.152 Új ‚nzt~’rt.’~
1.l67i~tveIt p&’rtlúrta’~
(Ijia választolt lga7gfltÚtflI’áCS Kés új Ellenőrző hflotts~t ta~
Postás Kiegészilö N~’igdijpánztár
3 nagyon fontos eseményt írtunk fel ide: -
soha nem volt még tagszervezésünk ilyen, ami 5 152 fővel növelte volna létszámot,
-
sose volt még olyan hogy egy másik pénztári beolvasztottunk volna, és ezzel 1167 embert átvettünk egy másik pénztártól.
-
tisztúJítás már történt a pénztár életében, de ez azért különleges mert ÚJ emberekkel bővült, gazdagodott a pénztárunk vezetése, ÚJ szelemmel, úJ, hozzáértő emberekkel.
9
Nézzük meg ezeket az eseményeket külön-külön. Először a tagszervezést
2012. Év Tagszervezés
Összefoglaló jelentés 1~fl~ZeNozá~l toacLwi ~sé~ a Postás Kts~sászitö rlyi.sdiji,ánzta’r
rászáre ?flj%roarrbssó
Postás Kiegásziló Nyugdijpénztár
A tagszervezés 2012. január 9-től, 2012. november 30-ig tartott. Egy előzetesen sikertelen 2011-es próbálkozás után állapodtunk meg a TeleMédia Kft-vel, mely nagyon megbízható, nagyon sikeres, nagyon együttműködő partnernek bizonyult.
2012. Év Tagszen’ezés 2012.
évi
ártékesitési eredniényel: ~.Im1t
H
~i~iLL~JI Postás Kiegészítő N~’igdijpészlár
‚O
Ezzel a munkával, ezekkel az értékesítési eredményekkel, amit a TeleMédia Kft végzett, januártól kezdődően szépen, folyamatosan növekedett a havi behozott új pénztártagok létszáma. Szeptemberben egy picit megtorpant a növekedés, ennek valószínűsíthető oka sok esetben a beiskolázási költségek megnövekedése. 3 érdekes szám, hogy mennyire sikeres volt a tagszervezés: Az 5152 főből: -
16 ember volt, aki lemondta a TeleMédia felé,
.-
34 ember élt a 30 napos visszavonási lehetőéggel,
-
13 ember pedig már régebb óta tagja pénztárunknak, csak valamilyen ok miatt nem fizetett tagdíjat és így a régi tagsága is feledésbe merült.
2012.
Év Tagszervezés
É~tcIcesitesi tapncz~iIntolt .
toL. ‚non, re, rlnlitecorolt roWS lsmercttol t?ffl.ntvr yt.rrrtSl T,rrrSrÉl,—rSllltrro. .11 kit nIt—i—
it
‚‚
dl,
.nn,.r,dJr~rzrcka cnn.c M I,’,,i be,vntkoró,oit blz;n’t ‘‘Ikni tnt,,, ‚oot~ hén,ttkci krp, c ii, vtaad”keotaenitcattzdtirnuiénn;or a ‚ond ‚rotor .
q,’, Irt a an dodnot antoont iymRa nyi[attsaigor anon ~1’,,,,oi.ok a ni.,i
‘
boor a tb elnta,rtd. a,, or ‘,non,, hobycottol lan~’ cl_to (h lel cl do dl,, lorotnodel
•oC,IWnr
‘irt
‚iryc’
la”Dn
I’D
Ire. dtItiltazIOrto
t’~~0O0,
‚0
onto
“,
to t’r~ro,
I,
irt-ot, lt;,.It’t,roJt,anI,t,ar,ai)Ila’
)
.
Pa tét K’ogncztiö Nbugdijpénzlár
A TeleMédia kft által benyújtott anyag tartalmaz jó néhány olyan gondolatot, melyet szeretnék veletek megosztani, amik azt mutatják, hogy mi miért sikerült, és ml miért nem sikerült.
11
Év Tagszen’ezés
2012.
öss~efo~IaIás, értékelés •atad’ai 55viYt’w ‚~ I bekolet,
‘re’
0
‚
‚~e~e’i SL52 .‚j toy ci ncdi
l”yoiv’’IIzit
—
‚old ii
Q’
cl..
~‘0l~. o. tbbblizezre
I
‘T
ette’ penotosk po—on ret, 00th 1 tngIá tsza,,’csii klsrnét
&a’áitoiásos yszdos’.yl környezet inelt,,l’r’elo” k4pt
„
kiemelkedS oredinényt; ! „1 —
at
~e
—tíz,.
sot, tflrertlsy,s,i I
to’e,btselc,s’ot IcI ‘V
m’a nújlat,o’,i,5Iw,’tltla L’,yoi’ot’ 1’’”’
fl,~egy debt nted&’..& Cr .00UltskdIJdi&i’t tettesvz
‘tol’
let nice,
bet’! n
‘coIn
---.
-
Postás Kiegészilo Nyugdl~pénz5ár
Összefoglalva azt mondhatjuk, hogy a 2012 esztendő tagszervezése ezzel az eredménnyel Jelentős sikert hozott. Tagszervezési költségek:
2012. Év Tagszervezés
‘L’s!517e110705.i
tlij
nyonit Rsslonlitsi’,oI’
.
57.3 M Vt min’
(1g.
I’oonilcölttée
1L4 ~ I It II_S ~‚ I Vt
1. segveolév 392 IL iwgwslév L453 fö . III. stegyeil&v 2.5X4 fő Eredmények-IV negyed&r 923 fi, ‘ ‘
Postás Kisgészilt, Nyt’gdijpénztár
Ezen a táblán azt mutatjuk meg, hogy a tagszervezés mennyibe került. Tavaly a likvid alapból erre a célra 50 millió Ft-ot csoportositottunk át a tervben szereplő 4 500 fő beszervezésére. Azt azonban túlteljesítették. Ez összesen 57 millió Ft-ba került. Azonban, amit nem jól ítéltünk meg és plusz költséget jelentett, az anyag-, nyomtatvány- és postaköltség.
12
Összességében azonban sikeres volt, és az utolsó Ilyen lehetőségünk volt a taglétszámunk növelésére. Beolvadás:
2012. Év Átalakulás Beolvadás -
.
.
.;-
() Eseinsnyok
.~
.
3 I’il/~.I’ ik’ PSZAFIUV’eIn’ctzi eiitzviIi~v
.
T.iii:i”ails’, I;il”’ E~t~ &b ír
RsTa,dlisso!:
.
Eredmenwek
(e’tiilt(I „1,1’
.
:.
i’’t~akit
i.e ..i~ tnt
(,.2 NI Fi
(is N I I
1.167 1”
lii» N I It ‘~.u
rn
Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár
A másik ilyen nagy feladat volt a beolvadás. Két rendkívüli közgyűlést is tartottunk az Évgyűrűk Önkéntes Nyugdíjpénztár beolvadása kapcsán. Lényeg, hogy sikeresen megtörtént a beolvadás, 4 testületi ülésen, 3 közgyűlésen hajtottuk végre ezt a feladatot. Ennek a költsége is látható, 7 millió Ft-ba került, kaptunk érte 1167 főt, és 400 millió Ft vagyont. Úgy gondolom, hogy ez is egy nagyon sikeres feladat volt. A sok munka eredménye, hogy már megkaptuk a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletétől a tevékenységi engedélyt, melyet egy tollvonás nélkül kiadtak.
13
Tisztújítás:
2012.
Év Tisztújítás NY ‘
F ii,., tflWit~
it ih,i’,ihs.,,,ti”r ‘i.ri.-,,i,i ‘IIpi,.Iii „P1,
‘ .
Liip,,o,tp’ Uiroil’;’g
Eli,13i’; T;,g;.h~
tip, Molt;,)
NIil,I,is
[L;,ih;n’7 1i~iizs
O~i’~,iii~,Ii’. I’;,p~, ll,liI,,) ‚l;,is,ci) ‚1)1
Posiás iQegész7iö Nyu)dijpénziár
A harmadik rendkívüli feladat a tisztújítás volt, látható, hogy a testületek továbbra is élvezik a tagság bizalmát,
mert az igazgatótanácsban egyáltalán nem volt
személycsere, az Ellenőrző Bizottságban pedig az élet hozta a személycserét, illetve a beolvadt Évgyűrűk Önkéntes Nyugdíjpénztár is adott egy képviselőt a bizottságba. Ennyit a 2012 kiemelt feladatairól, térjünk át fő feladatunkra a 2013 évi terv megtárgyalására. Tervezési alapelvek:
2013.
Évi Tervezési alapelvek . . .
.‘lt;,/’.,Il,,it’.,l;,iti.,i~tlij2iili.itffl,il,,; ‚‚‚ ‚i’i.it’’.il OZ;iLlflhi p,»i,ii ‚h,1, iiozt.ij.ii iii.,,, Viii,,, ‚Ii.,,, lci,,~,i.)s, .l,:,,,’,,k
‚‚
. N”u~dij’zol~áli,,iósi,i’ ‚ slum, ii,,,, btol~M..i’j~’ uI~iiii hiüict,~Nek osiiij’e,ii ‚„&rtőki,ti, icikl,iais) isI~
liiul.uti”
•ib”’ii;, los. ‘ úrligió i,,flüciú 21113. cvi» 5.2% ‘Ii, li.itiő 5.2%) + tn emu ppüii,opsi,u (2%) ioi’YOZpii ‚pici iei~Fi iu,rt”,i 7.2%,
. R;,iu,,i;i’’,;ui i,ciiii’’iuiitht’cüiiL;iiiiji;i R,,iurdi—. lC,i,.,~;n’..,i uvu,deihezüiii< ;‚ hm,
5’%,
Posiás Kiogészilá Nyugdijpénziár
14
Néhány tervezési alapelvet felírtunk ide, melyeken érdemes átfutni, mert ezek döntően befolyásolják a terv számait. Változatlanul hagytuk az alaptagdíj összegét 2 500 Ft-ban. Úgy gondoljuk, hogy jól tette annak idején a közgyűlés, hogy az alaptagdíj összegét csökkentettük, különben ezt az 5 200 embert nem tudtuk volna megszerezni. A postai alap-hozzájárulásra szintén meghagytuk a 3 500 Ft-ot, bár még soha nem volt olyan terv közgyűlés, hogy nem volt a kezünkben a Magyar posta Zrt-vel aláírt megállapodás a következő évi minimális hozzájárulás összegéről. Azonban a postán csak januárban lesz döntés a posta tervéről, mely elfogadja a következő évi cafetéria keretösszegét, ezért nincs még megállapodás. Változatlan felosztási arányokkal dolgozunk a 2013 évben is. Szolgáltatások: -
változatlan nagyságrendben tervezzük a nyugdíjszolgáltatást, úgy látjuk a postai adatokat is ismerve, hogy talán nem lesz több a nyugdíjat igénybe vevő tag, mint 2012-ben volt
-
a 10 éves kifizetéseket pedig csökkentett mértékben terveztük, mert 1996-ban alakultunk, tehát 2006-ban, 2009-ben, és 2012-ben volt a döntő 10 éves kWzetés, illetve ez áthúzódik 2013 első negyedévére.
Infláció: -
a jelenleg ismert várható infláció 5,2 %‚ és mi erre terveztük a 2 % reálhozamot, tehát 7,2 %-al hozammal terveztük a 2013 évi hozamot.
Ráfordítások: -
amit nem ismerünk, amire nem vagyunk ráhatással p1. anyagköltség ott 5 % növekedéssel terveztünk,
-
amire viszont ráhatással
lehetünk p1. különböző partnereinkkel kötött
szerződések, ott 3 %-os növekedéssel számoltunk. Ezen alapelvek alapján készítettük el a tervet. Mielőtt továbbmennénk, két nagyon fontos dolgot szeretnék elmondani. Megjelent a „saláta” törvény a jövő évi SZ’JA-ról, és az öpt-ről, melyekben lesznek változások, amik azonban nekünk Alapszabály oldaláról majd májusban kerülnek asztalra.
15
Egyik legfontosabb, hagy nem lesz 5 éves terv a nyugdíjpénztárban, csak 3 éves lesz a hosszú távú terv. A tervezési időszak az adott év elejétől a harmadik év végéig fog szólni. A másik változás, hogy nem lesz kötelező két közgyűlést tartani évente, mert a tervezés időszakát megváltoztatja a törvény, mégpedig úgy hogy a terv időszak a beszámoló közgyűlést követő negyedévtől a következő beszámoló közgyűlést követő negyedév végéig tart. Tehát 2013-ban júliustól a következő év június végéig fog szólni a terv. Még egy nagyon fontos dolog, hogy a törvényi változás szerint, aki 2013. január 1-e után lép be a pénztárba, azon Új tagoknak az adómentes nyugdíjszolgáltatás igénybevételéhez is kötelező lesz a 10 éves várakozási idő.
Ezek után nézzük a számokat. Azt el kell mondanom, hogy a létszámnál, illetve az ahhoz tartozó bevételek esetében mindig a fizető létszámról beszélünk. Létszám:
Létszám 2012 2013 -
. Meo,,evezes b
Nyitó Létszámrsővekedés Ui belépő Átlépő Létszámcsökkenés Szolgáltatáslini’ részesül Átlépő Ells’,isyt
10 év miatt kilépő Nemtizetővé válik Záró
2012.év ‚. vail, ato (to) 17 6 4 I 5
79 203 703 50t~ 361J
9871 51 Si
1 29 2 96( 1$ 63~
2013. óv -‚ terv (to) 18 63L 411 401 II 2 56( 841 St SI 821 801 16 471
Postás Kiegészilő Nyugdíjpénztár
Ebből látszik, hagy sok a nem fizető létszám. Ennek oka a postai munkaviszony megszűnése. Azonban ettől nem kell megijedni, mert a nem fizetők is pénztártagok és bármikor fizető tagokká válhatnak. A meglévő nem fizető tagok visszaterelése egy fontos feladat a jövőre nézve.
16
Bevételek:
r
Bevételek 2012 2013 -
Megnevezés Tagdíjbevétel Eseti Isefizetés ‘lás 1,é,izt:irh&I ‚csatt fedezet +kl’EIl BeíeI~tetések I,ozana Ebből:
Ebből:
Tagdijhc rite! rag! he/éwt& limkciltarié b,s~zU,irnIá.% &je&te&~wk lwz,n,a Fedewl! tartalék Likviditási tartalék )Íiíköddsi tctrta!ék
2012.6v várI,a(6 2013.6v terv (Egg)
(En)
1 400 42d 54 631 183 GOt 1 514 15. 1 400424
728224 672 204 1 514 IS 1 453 16 12 00 48 98
1 465 59i 47 82~ 103 50( 1 165 9O~ 146559 75017 715 41: ? 165 90 1 137 73 539 2277
Postás Kiegászitó Nyugdijpénztár
2013 évben egy picivel több lesz a bevételünk az Új tagok miatt, mint a 2012 évi várható, de már ebben az évben is javult a bevételi arányunk, mert az ÚJ tagoktól is folyamatosan Jöttek a befizetések. Ezt már a várható adatok tartalmazzák. Miután azonban bizonytalan a tagi belizetések és a munkáltatói hozzájárulások aránya, látszik, hogy a tagi befizetések és a munkáltatói hozzájárulás aránya a tagi befizetések javára dől el. A 2012 —es esztendő befizetései alapján az átlagos havi befizetések összege 6956 Ft. Ezzel számoltuk az éves tagdíjbevételt.
17
Kiadások:
KiculáseÍc 2012
2013
(befektetési kiadások nélkül,)
2012.év . . varbato
‚
Megnevezes
2013. év terv
Fedezeti tartalék kiadásai (E Ft) S7olgáIta(ási kifizetések
95228
Elvitt fedezet (állépők)
22 71
Egyéb terhelő I6telek /10 óv utáni felvét
112658.
838 42’ 14 3& 843 67~
Likviditási tartalék kiadásai (E Ft) Átcsoportosítás működési tartalékba
10 00’
Postás l9egászitő Ny~gd~pénztár
Fedezeti tartalék: itt látszik az, hogy a tavalyi szint körül tervezzük a nyugdíjba vonulókat, átlépőket. A 10 év utáni felvételekre kevesebbet terveztünk. Likviditási tartalék. Itt látszik az átcsoportosítás. Azt a taktikánkat, mely szerint a létszámot meg kell tartani, rendbe hozni ebben a 2013-as esztendőben úgy gondoljuk, hogy a különböző módszerekkel a Telemédia Kft-vel együttműködve a nem fizető tagokat ismét megkeressük, erre tennénk félre az átcsoportosított 10 millió Ft-ot.
I’iaclásoíc 2012
2013
t’hefektetési kiadások ‚zélküQ
.
l\ie°nevezes b
2012.év . . varhato
2013. 6” (civ
Működési tartalék kiadásai (E Ft) ‚nyagköl(ség Igénybe vett szolgáltatások költségei Egyéb szolgáltatások Bérek, személyi jellegű kiflzetések,járulékok Használatba vételkor értékesökkenés Felügyeleti díj Egyéb külön sorol’ nem nevesitett ráfordítás
1 t 13 7 48
181 871 71! 12 45i 4 24 18
1 62 7 48
24’ 91) 94( 62~ 30’ 4 401
oH
Postás Kiegészitő N~iydijpénztár
18
Működési tartalék: Ez a tábla is azt mutatja, hogy bizonyos tételek eltűnnek, vagy felére csökkennek a 2012-es esztendőhöz képest A többi felsorolt tételnél pedig látszik a ráhatásunk, vagy nem ráhatásunk a jövő évi emelkedésekre. Összességében a működési tartalékról azt kell tudunk, hogy maradt 337 millió Ft tőkénk azok után, hogy a 2012 évi fontos feladatokat elvégeztük. Ha a 2013. évi működés! tartalék a számait megnézzük, ha felhasználjuk az átcsoportosított 10 millió Ft-ot, és bevételeink illetve kiadásaink aránya veszteségbe fordul, akkor is 2013 év végére 320 millió Ft megmarad belőle. Ebben még nincs benne a nem fizető tagoktól levonható költség összeg, ami az idei évben is kb. 7 millió Ft-ot fog kitenni. Tehát majdnem egészében megmarad az eddigi megtakarításunk, ami nem sok pénztárnál fordul elő. Értékcsökkenés: 2012 évben a Posta Pénztárszolgáltató Kft megszűnésekor a pénztár saját tulajdonába kerültek az irodatechnika! eszközök, melyeknek az értékcsökkenési leírását láthatjátok ezen a soron. Befektetések:
Befektetések 2012 2013 p~ -
r
2012. óv [2013 ~ vat. bate. terv
[
Melle’ b C’es bozano%
8,5{ 2012 0’
Fede,cl, lqnalel’ purl Mioji
„rloc,,
Cu (,dal, I o”e.’3 (Did MÁK 0’r,d (bib, O (‚eu’ L’ en (UI, ho ‚011’ (MAI’ glOl ill ado,- joloalog l’oI’e,n)% Mag’ ‘or reurc,l’ (hocl’ánb( to (odo,cb()t. Kuirolill nab Co,’ • r,~s,’ C,, ‚qIa~io, bofebbelis, jog’’. I,o~a(Ia,i I,okk(oleai jc5’ Eg’eb% Qao,eoo’i’. ~‚
53,00 22,00 1,50 9.50 200 10,00 (00.00
7, 2011 ~‚0S en 5570 20 Si 3 SC 7 2. (,4 ‚0,53 I 00.0
Postás Kiegésziiö N$jgdijpibnz(ár
Az itt látható eredmények nagyon szépek. 2012-ben a tervben 6,2 % volt előirányozva, ehhez képest a várható 8,5
%.
Tehát bőven a reálhozam felett fogunk
teljesíteni az idén. Hogy miért 7,2 % a 2013. évi hozam terv? Még ma reggel is megkérdeztük a jövő évi iniláció összegét, ami várhatóan 5,2 %-ra van tervezve.
19
Tehát ml egyszerűen rátettük a 2 % reálhozamot, és így kaptuk ezt az eredményt, melyet Igyekszünk tartani. Vagyon:
Vagyon
2012-2013
Megnevezés
2012.XH.31 Záró (E Ft)
Fedezeti tartalék LAkviditási tartalék Működési tartalék
4 2013.XII.31 Záró (E Ft)
16 000 000 85 00( 337 000
16 926 00( 80 11L~ 320 50~
Postás Ktsgásztlő Nt’igdijpénztár
2013 évben a vagyonunk szaporodni fog kb. 17 milliárd Ft-ra’ A likviditási tartalék 85 millió Ft-ból vesszük el a 10 millió ft-ot, de a hozamokkal együtt 2013 év végére elérjük a likvid tartalék 80 millió Ft-os záró értékét. 2013 év rendkívüli eseményei:
2013. Év legfontosabb eseményei
Ikat’ ‚di
KükE’i~ ‚~k, ‚t~
Postás Kisgászitő Npigdijpészlár
20
2013. Év Létszám stratégia Kűk,, erül’ 1w’ „n~,’:n ‚i Ut 1’” jnarl;t(ing e.’tIJi,~hlaI Fun, Itt”
LeI’t”.,~’ugLI’ fvInH~réso
.
1(s,pcsi~Iattvren’té’
Postás Kiegészitó N~ijgdijpenzIár
Fizető létszám növelése, legalább 400 fővel, külső és belső erőforrások génybevételével Beolvadás. Keressük a lehetőségeket, Két pénztárral vagyunk konkrét tárgyalási kapcsolatba, elképzelhető hogy 2013-ban a ml pénztárunkba olvadnának.
2013. Év Küldött éspótküldött választás
r
q::...:
‚ iI1Istt~\’l stol,aI’tot ilsI’loIjtúl~is1,
\‘itla’zlf,’i kiirtoiel’ l’is,Is,kiIf,’s, EIoI’oszit&
. .
KilIjilti ‘siIoszl ó Q~Ié,~eIz iisw~LIIi’ \áI;i’tt;~,,I’ Ivl,,,lI’,,ldn!,I
‚‚:1.
Itlininolit”’
Postás Kiegásziső N~~gduipénzIár
Harmadik nagy feladat
a következő évi
küldőttválasztás 2013 februárjától
megkezdődnek a munkálatok. Választási szabályzatot aktualizáljuk, körzeteket alakítunk ki és lebonyolítjuk a választásokat 2013 májusáig. Reméljük, hogy sokan megmaradnak közületek továbbra is.
21
Rendkívüli esemény lesz, amit még eddig nem tudtunk, hogy 2013. október 29-től átfogó vizsgálatot tart a Pénzügyi Szerveztek Állami Felügyelete. 7. éve nem volt átfogó ellenőrzés a pénztárunknál. Kérem a közgyűlést a 2013. évi pénzügyi terv elfogadására. Köszönöm a figyelmet! Zsuppán Géza
Köszönöm elnÖk asszony szóbeli kiegészítését, és kérem a különböző testületek véleményének ismertetését. Dömötörffy József ismertette a pénztár 2013. évi Pénzügyi tervéről készült könyvvizsgálói
jelentést
(csatolva),
mely
szerint
elfogadásra
javasolta
a
küldöttközgyűlésnek a Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2013. évi Pénzügyi tervét. Kövesdi Ferencné ismertette Lénárd János aktuárius által a 2013. évi pénzügyi tervhez készült aktuáriusi záradékát, mely alapján elfogadásra javasolja
a
közgyűlésnek a 2013. évi pénzügyi tervet (csatolva). Dr. Morvay Miklós felolvasta az Ellenőrző Bizottság véleményét, (csatolva) és elfogadásra javasolta a közgyűlésnek a Pénztár 2013. évi Pénzügyi tervét. Zsuppán Géza
Felkérem a jelenlévőket, hogy kérdéseiket, hozzászólásaikat tegyék meg. Amennyiben kérdés, hozzászólás nincs akkor, a 2013. évi pénzügyi terv— írásbeli és szóbeli kiegészítés után
—
kerüljön szavazásra.
Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 39 küldött (21 902 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI2I4I3 számú határozattal elfogadta a 2013. évi pénzügyi tervet. (7. melléklet)
22
IV. napirendi pont A Pénztár tisztségviselőinek (Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság) 2013. évi tiszteletdűának elfogadása Zsuppán Géza Szóbeli kiegészítést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke Kövesdi Ferencné Mindenki megkapta a 2013. évi terv mellékleteként a tisztségviselők 2013. évi díjazására tett javaslatot, mely szerint a testületek nem tettek emelési javaslatot. Kérem a 2013. évi tiszteletd[jak elfogadását. Zsuppán Géza Van-e kérdés, észrevétel, hozzászólás ezzel kapcsolatban? Ha nincs, akkor felkérem Önöket, hogy táblafeltartással szavazzanak a Pénzügyi tervben foglaltak szerint a tisztségviselők díjazásával kapcsolatban. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 39 küldött (21 902 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYP120121414 számú határozattal elfogadta a tisztségviselők 2013. évi díjazását. (8. melléklet)
V. napirendi pont Az Új munkáltatói szerződések (2012. május 1. utáni) jóváhagyása Az Alapszabály értelmében a küldöttközgyűlés hatásköre a munkáltatói szerződést kötő szervezetek munkáltatói tagként való elismerése. Kérem
a
küldötteket erősítsék
meg
a
szerződését: 1
1. MAGYAR CUKOR MANUFAKTÚRA KFT
2 ~ ~
MISKOLC VÁROS POLGÁRMESTERI HIVATAL
MÁV INGATLANKEZELŐ KFT BUW HUNGARY KFT SOS ST.
6
RÉGIÓ SOLVENT ZRT.
7
OLAJTERV VAGYONKEZELŐ zRT.
következő
szervezetek
munkáltatói
23 8 ~ 10 ~ 12 13 14
KISKUNSÁGI NEMZETI PARK IGAZGATÓSÁG ISDDUNAFERRZRT. SEMMELWEIS EGYETEM NEMZETI ÉLELMISZERLÁNc-BIZTONSÁGI HIVATAL B-A-I MEGYEI INTÉZMÉNYFENNTARTÓ KÖZPONT INOTAL ALUMINIUMFELDOLGOZÓ ZRT. PANNON-V[Z V[Z- CSATORNAMŰ ÉS FÜRDŐ ZRT.
15 16
SzÉKESFEHÉRVÁRI TÖRVÉNYSZÉK FCI CONNECTORS HUNGARY KFT
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32
PEST MEGYEI KORMÁNYHIVATAL NAGYLÓZS KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZATA LEGFŐBB ÜGYÉSZSÉG GYÖR-MOSON-SOPRON MEGYEI KORMÁNYHIVATAL KOGAL BT. MAGYAR ÁLLAMKINCSTÁR BORSODCHEMZRT UNIVERSITAS FIDELISSIMA KFT COLAS HUNGÁRIA ZRT. M&M COMPUTER KFT NEMZETI FOGYASZTÓVÉDELMI HATÓSÁG NAGYALÁSONY-DABRONY-SOMLÓVECSE-VID KÖZSÉGEK KÖRJEGYZÖSÉGE FORDULAT FLOTTA KFT MIVÍZKFT TRIGO C.E.E. KFT ESZA NONPROFIT KFT TEVA GYÓGYSZERGYÁR ZRT.
Tájékoztatásul felsorolom a beolvadt Évgyűrűk Önkéntes Nyugdíjpénztár munkáltatói szerződésessel
rendelkező
cégeit,
melyek
átkerültek
a
Nyugd íjpénztárhoz: 1 2 ~ ~ ~ 6 ~ 8 ~ 10 ~ 12
KRITIKA ALAPtVÁNY NÉPSZABADSÁG ZRT. PRIMUS NÉPSZABQADSÁG MÉDIAKÉPVISELETI KFT ÁLLAMBIZTONSÁGI SZOLGÁLLATOK TÖRTÉNETI LEVÉLTÁRA MÉDIASZOLGÁLTATÁS-TÁMOGATÓ ÉS VAGYONKEZELŐ ALAP DIÓFA ALAPKEZELŐ ZRT. RINGIER KIADÓ KFT UPC MAGYARORSZÁG KFT PRICEWATERHAUSECOOPERS KÖNYVVIZSGÁLÓ KFT SZEGEDI KÖRNYEZETGAZDÁLKODÁSI NONPROFIT KFT HÉLIKER KERESKEDELMI ZRT. RÉCZICZA WHITE & CASE LLP ÜGYVÉDI IRODA
Postás
Kiegészítő
24
Felteszem a kérdést, van-e valakinek kérdése, észrevétele ezen munkáltatói szerződésekkel kapcsolatban. Nincsen, tehát javaslom, hogy együttes szavazásra kerüljön sor. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 39 küldött (21 902 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI2I4I5 számú határozattal hozzájárult a 2012. május 1. után kötött munkáltatói szerződések megerősítéséhez. (9. melléklet)
VI. napirendi pont Egyebek Zsuppán Géza Kíván-e valaki napirenden kívül hozzászólni? Megállapítom, hogy feladatunkat teljesítettük, további hozzászólás hiányában megköszönöm a megjelentek részvételét, bezárom a küldöttközgyűlést. Felkérem a jegyzőkönyv hitelesítőket maradjanak itt a feladatok megbeszélése érdekében. Köszönöm a jó munkát, türelmet, a kellemes együttlétet, mindenkinek jó utat kívánok. Kmf
P~ (Á~
/
~
Jegyzőkönyvvezető
jegyzőkönyv-hitelesítő
Levez tő elnök
jegyzőkönyv-hitelesítő
