Jakab Péter ügyvezető igazgató MKB Bank ZRt. Informatikai és Operációs Ügyvezető Igazgatóság
Miért kell a BCM egyáltalán? Törvényi megfelelőség A Vezetés felelős az üzletmenet fenntartásáért Előre felkészülés nem várt eseményekre, azok
hatásainak csökkentése A BCM részét képezi a vállalati kultúrának Image, jó hírnév megóvása Megfelelni az ügyfelek és üzletfelek elvárásainak Pénzügyi veszteségek csökkentése Működési kockázatok csökkentése
Költségek és időszükséglet tervvel és terv nélkül
Költség
Idő Katasztrófa
Üzletmenet-folytonosság fenntartás folyamata Ellenőrzés
100% működés
100% működés 0%
folyamatok
100%
0%
folyamatok
0%
A BCM terv(ek) fő sarokpontjai Folyamat alapú Támogató erőforrások Fenyegetettségei Függések, kapcsolatok Kiesések hatásai – üzleti hatás elemzés (BIA) Kritikus folyamatok meghatározása Akciótervvel érintett kritikus folyamatok
ÉRTÉKELÉSI KATEGÓRIÁK Értelmezés: pénzügyi kategória esetén (hatás, veszteség Ft-ban)
Értelmezés: működési, jogi és hírnév kategóriáknál
Színkód
0
0 – 1 millió
Elhanyagolható hatás, veszteség
1
1 millió – 10 millió
Kis mértékű hatás, veszteség
1
2
10 millió – 100 millió
Közepes mértékű hatás, veszteség
2
3
100 millió – 1 milliárd
Súlyos mértékű hatás, veszteség
3
4
1 milliárd – 10 milliárd
Nagyon súlyos mértékű hatás, veszteség
4
5
10 milliárd fölött
Katasztrofális hatás, veszteség
5
Összesítve Pénzügy Működés Jog Hírnév 1n Nn 1h 1n Nn 1h 1n Nn 1h 1n Nn 1h 1n Nn 1h BANKBIZT BEFBONY
BEFSZOLG
FOLYAMATOK KIESÉSE HATÁSAINAK ÉRTÉKELÉSE (részlet)
ELLENORZES FIZMUVELET
GAZDALKOD
HITELKEZEL IRANYITAS IT JOG KARTYAKEZ
KPMUVELET
SZLAVEZET
UGYFKAPCS UZEMELTET VAGYONKEZ
BANKBIZT-01 BANKBIZT-04 HEMUV-03 HEMUV-04 HEMUV-05 ERTEKPAPIR-02 ERTEKPAPIR-03 ERTEKPAPIR-04 REKLAMACIO-07 DEVFIZ-01 DEVFIZ-02 FFM-06 FIOK-06 FIOK-07 FIOK-08 FIOK-09 FIOK-10 OKMANYOS-02 OKMANYOS-03 HEMUV-01 KOZGELEM-04 TREASURY-01 TREASURY-02 TREASURY-03 TREASURY-04 HEMUV-02 JOG-06 PIACI_KOCK-01 DEVFIZ-06 JOG-03 BANKKARTYA-01 BANKKARTYA-02 BANKKARTYA-03 BANKKARTYA-04 BANKKARTYA-05 BANKKARTYA-07 BANKKARTYA-08 ELSZKP-01 ELSZKP-02 ELSZKP-03 ELSZKP-05 ELSZKP-06 FIOK-01 DEVFIZ-03 FFM-01 FFM-02 CALLCENTER-01 CALLCENTER-02 UZEMELT_KFT-04 VAGYONKEZ-01
2 2 1 3 2 2
3 2 2 5 5 3
2
3 1 4 4 4 3 3 3 4 4 3 3 5 3 3 3 2 3 5 1 2 4 1 2 2
3 3 1 2 2 2 2 2 2 2 2 3 2 2 1 2 3 2 3 2 1 1
3
2 1 3 4 4 2 2 1 2 2 2 4 4 2 4
2
3
2 3 3 1
1 1 2 3 2
4 2 5 5 5 4 1 5 3 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 4 5 5 3 4 5 2 3 5 3 3 3 1 2 2 3 5 5 5 5 1 3 4 3 4 5 3 5 1 4
2 1 1 3 2 2
3 1 2 5 5 3
2
3 1 4 2 4 2 2 2 1 1 3 3 2
4 2 4 5 5 4 1 5 2 5 4 5 3 2 2 3 3 5 5 2
2 2 1 2 3
3 3 2 3 5 1
5 5 3 4 5 2
3
4 1 1
5 3 2 2
3 1 1 1 1 1 1 1 2 2 2
1 1
2
1 1 1 3
2 1 2 5
2 1 2 2
1 1
5
1
1 2 4 4 1 2
2
3
2 3 4 5 2 2 1 4
2 2 2
4 1 4 5 5
1
2
3 4
4 5
2
3
2 1 1 2
2 3 2 2 1
5 3 3 3 2
5 4 5 5 3
2
5
2 3
2 4
5 1 3 5 2 2 2
1 1 1
1 1 2
2 1 3
4 1 2
1
2 2
1
2
3 1 2 5 5
4 1 5 5 5
1
2 1
2 2 2 2
3 2 2 5 5
4 2 5 5 5
3 4 5 4 5 5 4 5 5 3 2 5 3 5 5 3 5 1
2 2 1 2 3 3 3 3 5
4 3 2 2 5 5 5 5 5
1 1 1
2 2 2
5 5 3
2 1 1
1 4 4 2 3 3 3 4 4 2 1 5 1 3 2 2
2
5 1
5 1
3
5
2 1
1 2 2
2 2 2 2
3 1 2
3 1 1 5 5
1 1 1
1 2 2 2
3 3 1 2 2 2 2 2 1 1
1
2
1
2
5 1 5
2
3
3 1 5
2
5
1
2 1
1
2 1
3 2
1 1
4 4 1 4
4 5 1 4 1
1 1 1 2
2 2 1 3 1 2
3 2
1
1
2 3 3
3
2 1 3 4 4 2 2 1 2 2 4 3 2 4 2
1 3 3 3 1 2 2 3 5 5 5 5 1 3 4 4 4 3 5 1 3
BANKKARTYA-02 BANKKARTYA-04 BANKKARTYA-05 BANKKARTYA-08 CALLCENTER-02 DEVFIZ-01 DEVFIZ-02 DEVFIZ-03 DEVFIZ-06 ELSZKP-01 ELSZKP-02 ELSZKP-03 FFM-01 FFM-02 FFM-06 FIOK-01 FIOK-06 FIOK-07 FIOK-08 HEMUV-02 HEMUV-03 HEMUV-04 HEMUV-05 OKMANYOS-02 OKMANYOS-03 PIACI_KOCK-01 REKLAMACIO-07 TREASURY-01 TREASURY-02 TREASURY-03 TREASURY-04 UZEMELT_KFT-04 BANKKARTY_FO-01 BANKKARTY_FO-02 DEVFIZ-04 ELSZKP-07 FFM-03 HEMUV-06 JOG-01 KEUP-01 LAKOSHITEL-02 OKMANYOS-01 OKMANYOS-04 PROJFIN-04 REKLAMACIO-01 SZINDIKAL-01 SZINDIKAL-02 VUK-05 BIK-02 ELLENORZES-01 LAKOSHITEL-03 OKMANYOS-05 OKMANYOS-06 SZAMVIT-03
Függést okozó folyamatok
MAGAS PRIORÍTÁSU FOLYAMATOK ÉS EGYÉB FOLYAMATOK FÜGGÉSE (részlet)
Magas prioritású folyamatok
BANKBIZT-01 BANKBIZT-04 BANKKARTYA-01 M M M BANKKARTYA-03 BANKKARTYA-04 M CALLCENTER-02 K DEVFIZ-01 M DEVFIZ-02 M M DEVFIZ-03 K ELSZKP-01 M M ELSZKP-05 M ELSZKP-06 M ERTEKPAPIR-02 ERTEKPAPIR-03 ERTEKPAPIR-04 FFM-01 FFM-02 K M FFM-06 FIOK-01 M M FIOK-06 M K FIOK-07 M K FIOK-08 K FIOK-09 K K K K FIOK-10 K K K K HEMUV-01 HEMUV-02 K HEMUV-03 K K OKMANYOS-02 A A OKMANYOS-03 A A PIACI_KOCK-01 REKLAMACIO-07 TREASURY-01 M M M M M M M TREASURY-02 IIR BCP-DRP 2008. július 10.. TREASURY-04 K K K VAGYONKEZ-01
M
M K M
M
M
A A A
M
A A
M
M M M M M M
M
M M
K K
M M M M
K M M
M
M
M M
A A A A
K K
M M
K
K K K
K K M
K
M M M
M
M
K
K
M M
K
A A K
K
K K K M
K K
K
Alkalmazások
Magas prioritású folyamatok BANKBIZT-01 BANKBIZT-04 BANKKARTYA-01 BANKKARTYA-02 BANKKARTYA-03 BANKKARTYA-07 BANKKARTYA-08 CALLCENTER-01 CALLCENTER-02 DEVFIZ-01 DEVFIZ-02 DEVFIZ-03 DEVFIZ-06 ELSZKP-01 ELSZKP-02 ELSZKP-03 ELSZKP-05 ELSZKP-06 ERTEKPAPIR-02 ERTEKPAPIR-03 ERTEKPAPIR-04 FFM-01 FFM-02 FFM-06 FIOK-01 FIOK-06 FIOK-07 FIOK-08 FIOK-09 FIOK-10 HEMUV-01 HEMUV-02 HEMUV-03 HEMUV-04 HEMUV-05 JOG-03 JOG-06 KOZGELEM-04 OKMANYOS-02 OKMANYOS-03 PIACI_KOCK-01 REKLAMACIO-07 TREASURY-01 TREASURY-02 TREASURY-03 TREASURY-04 UZEMELT_KFT04 VAGYONKEZ-01
AEPR FENYKEPDB GYANUDB PUN RBS SAS TEAMLINKS TITOKTART ACCORD BBR BELEPTETO BERENC BOND_TRADE BW3 CALLAPPS CBS_ADOS CEDCOM CES CHES CLAVIS COBRA DEALING DELPHI ELECTRA ELTERARF_XLS FIOKKP_XLS FOKONYV FORNAX_BR FORNAX_ETS GIS HOBO IBS90 ICOBS INFO IQPMS JOGIKTAT KID KONDOR LEFIZ_XLS MMTS OTELLO PEK PIN_MNGT PPKE_XLS RAKTAR REKLAM RENDSZAM SPECIMEN SPITZ ST400 TAVFELUGY_BP TAVFELUGY_VIDEK TCT TREEXCEL TRIARCH WORKOUT_PR ZSAK_XLS BLOOMBERG CD JOGTAR MSOFFICE MULTICASH TELEBANK
MAGAS PRIORÍTÁSU FOLYAMATOK ÉS EGYÉB ALKALAMAZÁSOK FÜGGÉSE (részlet)
A
A A
M
K A K M A
A K
K
A
M M M
M K K
M M
A M M K M M K K A
K
M
A M M M K A K
M M M K M
K K K
K M M A K
A
M
K K K
M
K
A
K K
M M A M
M K K
M
M
K A A
A M A A M M M M M K
K A K K
M M M
K
M A
A A K
K K
M M
M
M
K
A
A K K K K
A A
M K
A A K
K M K
M
M K M K A M
A K A K
M M M M M M
M
A M K A A
M
M
K
A M
A
A K K
K M M K M
A
K
M K K
M K A M M M A K K A
M
K K A K K
M
M A M M M
M
A K
M K
M
M M M M M M A
M
M K
A A M
K
M
M
M K A A A
K
K M M
M M M K
K
IIR BCP-DRP 2008.Ajúlius 10..
A K
M A M M A
K
K K K
K
M
A
Egyéb erőforrasok
Magas prioritású folyamatok
IIR BCP-DRP 2008.
BELEPTETO DOKUMENTUMOK BOMBAVIZSG BORITEKOLO SECCARD_ST400 TELEFON TELEX VIDEO AKT FENYMASOLO JOGSZABALY NYOMTATO NYOMTATVANY OKMANYVIZSGALO SCANNER TELEFAX TESTCARD UZENETROGZ VEZERKULCS
MAGAS PRIORÍTÁSU FOLYAMATOK ÉS EGYÉB ERŐFORRÁSOK FÜGGÉSE (részlet)
BANKBIZT-01 M BANKKARTYA-02 BANKKARTYA-07 BANKKARTYA-08 CALLCENTER-01 CALLCENTER-02 DEVFIZ-01 DEVFIZ-02 DEVFIZ-03 DEVFIZ-06 ELSZKP-01 ELSZKP-02 ELSZKP-03 ELSZKP-06 ERTEKPAPIR-03 ERTEKPAPIR-04 FFM-01 FFM-02 FFM-06 FIOK-01 FIOK-06 FIOK-07 FIOK-08 FIOK-09 FIOK-10 HEMUV-01 HEMUV-02 HEMUV-03 HEMUV-04 HEMUV-05 JOG-03 JOG-06 OKMANYOS-02 OKMANYOS-03 REKLAMACIO-07 TREASURY-02 UZEMELT_KFT-04 július 10..
K
M
K M M
M
M
K A M
M
M
M
K M
A K K K K
M M K K K K A K K M M K M
K
M M K K K
K K M
M M M M M
K K M M K K A M M K
K
K M M M M M
K K K
M K K K K A A K K K K
K
K
Magas prioritású folyamatok
MAGAS PRIORÍTÁSU FOLYAMATOK SZOLGÁLTATOKTÓL VALÓ FÜGGÉSE
BANKBIZT-01 BANKKARTYA-01 BANKKARTYA-02 BANKKARTYA-04 BANKKARTYA-08 CALLCENTER-01 CALLCENTER-02 DEVFIZ-01 DEVFIZ-02 DEVFIZ-03 DEVFIZ-06 ELSZKP-01 ELSZKP-02 ELSZKP-03 ELSZKP-05 ELSZKP-06 ERTEKPAPIR-02 ERTEKPAPIR-03 ERTEKPAPIR-04 FFM-01 FFM-02 FFM-06 FIOK-01 HEMUV-01 HEMUV-02 HEMUV-03 HEMUV-04 HEMUV-05 JOG-03 JOG-06 KOZGELEM-04 OKMANYOS-02 OKMANYOS-03 PIACI_KOCK-01 TREASURY-01 TREASURY-02 TREASURY-03 TREASURY-04 UZEMELT_KFT-04 VAGYONKEZ-01
ADATATVITEL FORNAX BANKSOFT BANKWORKS_SUPP BLOOMBERG BROKER CLAVIS_SUPPORT ELOERO EURONET_ATM EUROPAY GIRO_BANKKARTYA GIRO_ELSZAMOLAS IBS_SUPPORT INTERNET IQPMS_SUPPORT JUPITER KELER MECENAS PENZSZALLITAS REGALO REUTERS SECURITAS SMP SWIFT TCT TELEFONVONAL TOZSDEK VISA AGAZATI_ADATOK ALLAMI_INT DHL MAGYAR_POSTA MNB_HAMISPENZ TNT UPS UZEMEL_KFT
Szolgáltatók
M
K
M
K
M K M M M K
M M M
K
K
K
M
M
K K K K
M M M M
M M M M K K
K M K K K K
K
K K K K
K K
K
M M K M M
M M K
K K K
M M M M M
A K
M M M
M M K
K K
K M A K K
K K
K
A A A
M
K K K K K K M K M A
K
K M M M M
K
K K
K
K K K K K K
Kinek a „dolga” a BCM Általános felelősség az első számú vezetőn Egy jól működő BCM rendszer „mindenki dolga”
Felelős szervezet, vezető kell : „feltétel nélküli” vezetői támogatás az első számú vezetőtől Integráló szerepet ellátni képes Kompetens Formalizált, betartott és betartatott eljárásrend
BCM szervezeti háttere Felkészülési időszak Legyen: A fejlesztések megkerülhetetlen szerves része Felelős szervezet és vezető – erős jogosítványokkal A mindennapi feladatok része Jól működő jelentési és eszkalációs rend Jól működő kiértékelési és döntési mechanizmus Jól működő kommunikációs rend Incidenskezelés Mátrix irányító szervezet Kis létszámú, döntésképes és hatékony „törzs” Speciális jogosítványok
A BCM szervezeti és működési feltételei Segítő és gátló tényezők, BCM tudatosítás jelentősége,
módszerei Érdektelen vezetés Alábecsült kockázatok „ez csak másokkal fordul elő”
„történt ilyen az elmúlt (5-10-15-…..) évben? Na ugye…” „ilyen kockázat márpedig nincs is….” Maradvány elvű BCM (biztonság) finanszírozás Oktatás Operációs kockázatok elemzése: tanulságok
kommunikálása
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
IIR BCP-DRP 2006. április 16.
A BCM a napi működés része
Köszönöm a figyelmüket!
