JAARVERSLAG Stichting Depositofonds C.V. De Volharding
Inhoud Inleiding
3
Jaarverslag Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA
4
Toelichting jaarverslag Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA
5
Inleiding Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA kiest er sedert enkele jaren voor om haar grondbeginselen zichtbaar te maken. Naast de verstrekte informatie, treft u hierbij de door Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA. gehanteerde duurzaamheidscriteria: schending van mensenrechten, werknemersrechten, werknemersrechten bij leveranciers, discriminatie, discriminatie bij leveranciers, reorganisaties, vakbondsvorming, vakbondsvorming bij leveranciers, kinderarbeid, kinderarbeid bij leveranciers, milieuschade door gebruik producten/diensten, milieuschade als gevolg van bedrijfsactiviteiten, milieuschade veroorzaakt door leveranciers, controversiële wapens, firearms en militaire contracten. Deze uitsluitingen zijn van toepassing, als de voor de uitsluiting relevante omzet meer bedraagt dan 5% van de ondernemingsomzet of als het onderdeel in sterke mate bepalend kan worden geacht. De periodieke screening van de effectenportefeuille is uitbesteed aan Sustainalitics te Amsterdam. Dit onderzoeksinstituut is gespecialiseerd in het verkrijgen en toepassen van ethische beoordelingen van ondernemingen en staten.
Jaarverslag Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA
Asset Allocatie
0% 71%
Bank
Staalbankiers
Liquiditeiten
Beheerresultaat
8,84%
Vastrentende waarden
Benchmark
25% MSCI Indices 75% Government Bond Index All Maturities
Zakelijke waarden
29%
Depotbank
Kasbank (voornamelijk)
Beheerperiode
2010
Rapportage Valuta
Euro
Gemiddeld Vermogen
€ 19,6 miljoen
Sectorverdeling zakelijke waarden
2%
8%
Top 10 zakelijke waarden
10%
12% 18% 7%
17%
15% 11%
Regio Beleggingsfondsen
1
General Electric Co.
0,91
Energie & Basismaterialen
2
Teck Resources Ltd.
0,79
Industrie
3
Vinci S.A. -Xetra-
0,77
Consumptiegoederen
4
Toronto Dominion Bank
0,77
Gezondheidszorg
5
Viacom Inc.
0,75
Financiële Instellingen
6
Vodafone Group Plc
0,72
Vastgoed
7
ENI
0,68
Informatietechnologie
8
RWE A.G.
0,68
9
Hewlett-Packard Co.
0,67
10
Novartis Inc.
0,66
Telecom & Nutsbedrijven
Allocatie obligaties
Top 10 vastrentende waarden
42%
58%
Staatsleningen
1
4,00%
Nederland
2006-16
8,28
Credits
2
4,50%
Nederland
2007-17
7,95
3
4,00%
Nederland
2009-19
5,78
4
4,00%
Nederland
2008-18
5,13
5
5,625%
Siemens Fin
2008-18
3,83
6
3,875%
EIB
2006-16
3,53
7
4,125%
Teliasonera
2005-15
3,52
8
4,125%
EIB
2007-24
3,46
9
4,00%
KPN
2005-15
3,44
10
5,375%
GE Capital Eur
2009-20
3,25
Toelichting jaarverslag Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA
“Een zo goed mogelijk rendement “ Onze deposanten delen mee in de beleggingsresultaten van de Stichting Depositofonds C.V. De Volharding UA. Met dit depositofonds proberen wij voor u een zo goed mogelijk rendement te bereiken. Wij hanteren hierbij een risicomijdende en duurzame aanpak.
Een handig overzicht In dit verslag vindt u een handig overzicht van de resultaten van het beleggingsfonds in 2010. Ook treft u een beschrijving van de wijze waarop deze resultaten tot stand zijn gekomen. De resultaten in 2010 in het kort: - Het bruto rendement in 2010 bedraagt 8,9%. - Na aftrek van kosten blijft er een rendement over van 7,5%, voor belasting - De uitkering aan de deposanten bedraagt 3% - Het verschil tussen het netto rendement (7,5%) en de uitkering aan de deposanten (3%) wordt na afdracht van vennootschapsbelasting gebruikt om de dekkingsgraad van het depositofonds op peil te brengen naar 105%.
Duidelijke uitgangspunten Het vermogen van het depositofonds wordt beheerd door Staalbankiers. Het depositofonds heeft met deze vermogensbeheerder een handelingskader afgesproken. Voor de beleggingen van het depositofonds gelden de volgende uitgangspunten: 1. Het depositofonds heeft als doelstelling om jaarlijks een rentevergoeding uit te keren dat 0,5% boven de inflatie van het betreffende jaar ligt. Deze doelstelling betreft een streven van het bestuur van het depositofonds en biedt geen garantie. 2. De inflatie van 1 januari 2010 tot en met 1 januari 2011 bedroeg 1,94%. Dit betekent een minimale uitkering van 2,44%. Het bestuur heeft besloten om deze 2,44% naar boven af te ronden. Dit betekent dat de rentevergoeding over 2010 3% bedraagt. 2. Het depositofonds betaalt jaarlijks 0.4% over het belegd vermogen aan de vermogensbeheerder Staal Bankiers. 3. Het depositofonds streeft naar de laagst mogelijke kosten voor het beheer en onderhoud van het fonds. Voor 2010 bedragen de eigen kosten 1%. 4. Het depositofonds streeft naar een basisdekking gelijk aan 105% van alle verplichtingen.
Meer informatie Heeft u nog vragen? U kunt deze stellen bij Stichting Depositofonds C.V. De Volharding, via (070) 324 02 21.
