Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021, classe A (LU1288848580) un compartiment de ISATIS INVESTMENT Société de gestion : Fuchs Asset Management S.A.
Objectifs et politique d’investissement Objectifs Recherche d’un rendement attractif sur le moyen terme au travers d’investissements diversifiés dans des titres de créance. Le compartiment viendra à échéance le 22 décembre 2021 et sera remboursé le 30 décembre 2021, sans application d’une commission de rachat. Politique d’investissement Le compartiment investit principalement dans des titres de créance émis par des sociétés et/ou des institutions et organismes publics, et des titres de créance assortis d’un droit de conversion en parts de la société émettrice. Les investissements sont effectués dans des émetteurs au minimum notés BB- par Standard & Poor’s, ou notés Ba3 par Moody’s, ou BB- par Fitch Ratings. Le compartiment pourra investir de façon accessoire dans les classes d’actifs ci-dessous indirectement via d’autres fonds d’investissement. Les investissements sont réalisés sans limitation géographique ou sectorielle. Les investissements réalisés dans une autre devise que l’EUR seront en
partie couverts contre le risque de change. Par ailleurs, le compartiment peut avoir recours à des produits dérivés afin de se prémunir contre les conséquences d’une évolution défavorable des marchés sur le portefeuille du compartiment ou alternativement pour optimiser la performance du compartiment. Le portefeuille est géré d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark). La devise de la classe d’actions est exprimée en EUR. L’investisseur a le droit de demander le rachat de ses actions. Les opérations de rachats ont lieu deux fois par mois. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que, dans des circonstances exceptionnelles, la possibilité pour l’investisseur de demander le remboursement peut être limitée ou suspendue. Il s’agit d’actions de distribution. Les revenus et gains en capital sont distribués. Recommandation Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport endéans 7 années.
Profil de risque et de rendement Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
1
2
3
Rendement potentiellement plus élevé
4
5
6
7
Que représente cet indicateur synthétique ?
• Les actions de la classe A sont classées dans la catégorie 4, car la valeur de l’action peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
• La catégorie de risque a été calculée en utilisant les données historiques et simulées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée demeure inchangée et le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps.
• La catégorie la plus basse ne correspond pas à un investissement sans risque.
• Le remboursement de l’investissement initial n’est pas garanti.
Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considération par l’indicateur synthétique ?
• L’investissement dans des titres de créance comporte un risque de crédit dans le sens que l’émetteur peut refuser ou se trouver dans l’impossibilité d’honorer tout ou partie du paiement des intérêts ou du principal de ses titres. Il en découle le risque d’une perte significative, voire même totale, de la valeur de l’investissement réalisé dans ces titres.
• Le recours a des instruments dérivés a pour objectif d’atténuer les risques de change et de marché sans pour autant pouvoir les éliminer.
• D’autres facteurs de risque qu’un investisseur devra prendre en considération en fonction de sa situation personnelle et des circonstances particulières actuelles et futures, peuvent exister. Où trouver plus d’informations au sujet des risques du compartiment ? Des informations supplémentaires concernant les risques d’un investissement dans le compartiment sont indiquées dans la section correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de gestion et sur les sites internet www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
Frais Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,00% Frais de sortie 1,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 2,00% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant
tion du montant effectif des frais d’entrée et de sortie. Cette classe d’actions autorise la conversion en actions d’une autre classe du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les ordres de conversion vers la classe I ne sont pas autorisés. Une commission de conversion d’un montant maximum de 1,00% est facturée au titre de la conversion d’actions. Le montant des frais courants indiqué ici correspond à une estimation car cette classe d’actions existe depuis moins d’une année entière et que les données disponibles sont donc insuffisantes. Pour chaque exercice, le rapport annuel du fonds donnera le montant exact des frais encourus.
Les frais acquittés par l’investisseur servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle d’un investissement dans le fonds.
Le chiffre des frais courants exclut :
Les frais d’entrée et de sortie présentés correspondent au pourcentage maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’investisseur dans le fonds. Dans certains cas, l’investisseur paie moins. L’investisseur pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la communica-
Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter la rubrique intitulée “frais à charge du compartiment” du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société de gestion ainsi que sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
• les frais de transactions, sauf les frais liés à l’achat et la vente de fonds cibles.
Performances passées Aucune performance n’a été calculée pour cette classe d’actions, car celleci existe depuis moins d’une année civile. Le compartiment a été lancé en 2015. La classe d’actions a été lancée en 2015.
Informations pratiques Dépositaire Banque de Luxembourg Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des actions de ISATIS INVESTMENT peuvent être obtenus gratuitement auprès de la société de gestion ou sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fuchs Asset Management S.A. ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. Fiscalité
sonnelle. Informations spécifiques Le compartiment ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021 peut émettre aussi d’autres classes d’actions. Des informations sur d’éventuelles autres classes d’actions commercialisées dans votre pays sont disponibles auprès de la société de gestion. Ce document d’informations clés pour l’investisseur décrit un compartiment de ISATIS INVESTMENT qui peut être composé de plusieurs compartiments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis pour l’ensemble du fonds. Les actifs et les passifs d’un compartiment sont ségrégués en vertu de dispositions légales de sorte que les engagements d’un compartiment n’affectent pas les autres compartiments. L’investisseur a le droit d’échanger les actions qu’il détient dans un compartiment contre des actions du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les ordres de conversion vers la classe I ne sont pas autorisés. Les informations sur les modalités de souscription, de rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Le fonds est soumis à la législation fiscale du Luxembourg. La résidence de l’investisseur pourrait avoir une incidence sur sa situation fiscale per-
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Fuchs Asset Management S.A. est agréée au Luxembourg et réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 10.11.2015.
Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021, classe B (LU1288848820) un compartiment de ISATIS INVESTMENT Société de gestion : Fuchs Asset Management S.A.
Objectifs et politique d’investissement Objectifs Recherche d’un rendement attractif sur le moyen terme au travers d’investissements diversifiés dans des titres de créance. Le compartiment viendra à échéance le 22 décembre 2021 et sera remboursé le 30 décembre 2021, sans application d’une commission de rachat. Politique d’investissement Le compartiment investit principalement dans des titres de créance émis par des sociétés et/ou des institutions et organismes publics, et des titres de créance assortis d’un droit de conversion en parts de la société émettrice. Les investissements sont effectués dans des émetteurs au minimum notés BB- par Standard & Poor’s, ou notés Ba3 par Moody’s, ou BB- par Fitch Ratings. Le compartiment pourra investir de façon accessoire dans les classes d’actifs ci-dessous indirectement via d’autres fonds d’investissement. Les investissements sont réalisés sans limitation géographique ou sectorielle. Les investissements réalisés dans une autre devise que l’EUR seront en
partie couverts contre le risque de change. Par ailleurs, le compartiment peut avoir recours à des produits dérivés afin de se prémunir contre les conséquences d’une évolution défavorable des marchés sur le portefeuille du compartiment ou alternativement pour optimiser la performance du compartiment. Le portefeuille est géré d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark). La devise de la classe d’actions est exprimée en EUR. L’investisseur a le droit de demander le rachat de ses actions. Les opérations de rachats ont lieu deux fois par mois. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que, dans des circonstances exceptionnelles, la possibilité pour l’investisseur de demander le remboursement peut être limitée ou suspendue. Il s’agit d’actions de capitalisation. Les revenus et gains en capital sont réinvestis. Recommandation Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport endéans 7 années.
Profil de risque et de rendement Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
1
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Rendement potentiellement plus élevé
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Que représente cet indicateur synthétique ?
• Les actions de la classe B sont classées dans la catégorie 4, car la valeur de l’action peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
• La catégorie de risque a été calculée en utilisant les données historiques et simulées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée demeure inchangée et le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps.
• La catégorie la plus basse ne correspond pas à un investissement sans risque.
• Le remboursement de l’investissement initial n’est pas garanti.
Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considération par l’indicateur synthétique ?
• L’investissement dans des titres de créance comporte un risque de crédit dans le sens que l’émetteur peut refuser ou se trouver dans l’impossibilité d’honorer tout ou partie du paiement des intérêts ou du principal de ses titres. Il en découle le risque d’une perte significative, voire même totale, de la valeur de l’investissement réalisé dans ces titres.
• Le recours a des instruments dérivés a pour objectif d’atténuer les risques de change et de marché sans pour autant pouvoir les éliminer.
• D’autres facteurs de risque qu’un investisseur devra prendre en considération en fonction de sa situation personnelle et des circonstances particulières actuelles et futures, peuvent exister. Où trouver plus d’informations au sujet des risques du compartiment ? Des informations supplémentaires concernant les risques d’un investissement dans le compartiment sont indiquées dans la section correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de gestion et sur les sites internet www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
Frais Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,00% Frais de sortie 1,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 2,00% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant
tion du montant effectif des frais d’entrée et de sortie. Cette classe d’actions autorise la conversion en actions d’une autre classe du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les ordres de conversion vers la classe I ne sont pas autorisés. Une commission de conversion d’un montant maximum de 1,00% est facturée au titre de la conversion d’actions. Le montant des frais courants indiqué ici correspond à une estimation car cette classe d’actions existe depuis moins d’une année entière et que les données disponibles sont donc insuffisantes. Pour chaque exercice, le rapport annuel du fonds donnera le montant exact des frais encourus.
Les frais acquittés par l’investisseur servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle d’un investissement dans le fonds.
Le chiffre des frais courants exclut :
Les frais d’entrée et de sortie présentés correspondent au pourcentage maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’investisseur dans le fonds. Dans certains cas, l’investisseur paie moins. L’investisseur pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la communica-
Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter la rubrique intitulée “frais à charge du compartiment” du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société de gestion ainsi que sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
• les frais de transactions, sauf les frais liés à l’achat et la vente de fonds cibles.
Performances passées Aucune performance n’a été calculée pour cette classe d’actions, car celleci existe depuis moins d’une année civile. Le compartiment a été lancé en 2015. La classe d’actions a été lancée en 2015.
Informations pratiques Dépositaire Banque de Luxembourg Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des actions de ISATIS INVESTMENT peuvent être obtenus gratuitement auprès de la société de gestion ou sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fuchs Asset Management S.A. ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds. Fiscalité
sonnelle. Informations spécifiques Le compartiment ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021 peut émettre aussi d’autres classes d’actions. Des informations sur d’éventuelles autres classes d’actions commercialisées dans votre pays sont disponibles auprès de la société de gestion. Ce document d’informations clés pour l’investisseur décrit un compartiment de ISATIS INVESTMENT qui peut être composé de plusieurs compartiments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis pour l’ensemble du fonds. Les actifs et les passifs d’un compartiment sont ségrégués en vertu de dispositions légales de sorte que les engagements d’un compartiment n’affectent pas les autres compartiments. L’investisseur a le droit d’échanger les actions qu’il détient dans un compartiment contre des actions du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les ordres de conversion vers la classe I ne sont pas autorisés. Les informations sur les modalités de souscription, de rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Le fonds est soumis à la législation fiscale du Luxembourg. La résidence de l’investisseur pourrait avoir une incidence sur sa situation fiscale per-
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Fuchs Asset Management S.A. est agréée au Luxembourg et réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 10.11.2015.
Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021, classe I (LU1288849125) un compartiment de ISATIS INVESTMENT Société de gestion : Fuchs Asset Management S.A.
Objectifs et politique d’investissement Objectifs Recherche d’un rendement attractif sur le moyen terme au travers d’investissements diversifiés dans des titres de créance. Le compartiment viendra à échéance le 22 décembre 2021 et sera remboursé le 30 décembre 2021, sans application d’une commission de rachat. Politique d’investissement Le compartiment investit principalement dans des titres de créance émis par des sociétés et/ou des institutions et organismes publics, et des titres de créance assortis d’un droit de conversion en parts de la société émettrice. Les investissements sont effectués dans des émetteurs au minimum notés BB- par Standard & Poor’s, ou notés Ba3 par Moody’s, ou BB- par Fitch Ratings. Le compartiment pourra investir de façon accessoire dans les classes d’actifs ci-dessous indirectement via d’autres fonds d’investissement. Les investissements sont réalisés sans limitation géographique ou sectorielle. Les investissements réalisés dans une autre devise que l’EUR seront en
partie couverts contre le risque de change. Par ailleurs, le compartiment peut avoir recours à des produits dérivés afin de se prémunir contre les conséquences d’une évolution défavorable des marchés sur le portefeuille du compartiment ou alternativement pour optimiser la performance du compartiment. Le portefeuille est géré d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark). La devise de la classe d’actions est exprimée en EUR. L’investisseur a le droit de demander le rachat de ses actions. Les opérations de rachats ont lieu deux fois par mois. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que, dans des circonstances exceptionnelles, la possibilité pour l’investisseur de demander le remboursement peut être limitée ou suspendue. Il s’agit d’actions de capitalisation. Les revenus et gains en capital sont réinvestis. Recommandation Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport endéans 7 années.
Profil de risque et de rendement Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
1
2
3
Rendement potentiellement plus élevé
4
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7
Que représente cet indicateur synthétique ?
• Les actions de la classe I sont classées dans la catégorie 4, car la valeur de l’action peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
• La catégorie de risque a été calculée en utilisant les données historiques et simulées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée demeure inchangée et le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps.
• La catégorie la plus basse ne correspond pas à un investissement sans risque.
• Le remboursement de l’investissement initial n’est pas garanti.
Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considération par l’indicateur synthétique ?
• L’investissement dans des titres de créance comporte un risque de crédit dans le sens que l’émetteur peut refuser ou se trouver dans l’impossibilité d’honorer tout ou partie du paiement des intérêts ou du principal de ses titres. Il en découle le risque d’une perte significative, voire même totale, de la valeur de l’investissement réalisé dans ces titres.
• Le recours a des instruments dérivés a pour objectif d’atténuer les risques de change et de marché sans pour autant pouvoir les éliminer.
• D’autres facteurs de risque qu’un investisseur devra prendre en considération en fonction de sa situation personnelle et des circonstances particulières actuelles et futures, peuvent exister. Où trouver plus d’informations au sujet des risques du compartiment ? Des informations supplémentaires concernant les risques d’un investissement dans le compartiment sont indiquées dans la section correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de gestion et sur les sites internet www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
Frais Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,00% Frais de sortie 1,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 1,70% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Les frais acquittés par l’investisseur servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle d’un investissement dans le fonds. Les frais d’entrée et de sortie présentés correspondent au pourcentage maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’investisseur dans le fonds. Dans certains cas, l’investisseur paie moins. L’investisseur pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la communica-
tion du montant effectif des frais d’entrée et de sortie. Cette classe d’actions autorise la conversion en actions d’une autre classe du même compartiment ou d’un autre compartiment. Une commission de conversion d’un montant maximum de 1,00% est facturée au titre de la conversion d’actions. Le montant des frais courants indiqué ici correspond à une estimation car cette classe d’actions existe depuis moins d’une année entière et que les données disponibles sont donc insuffisantes. Pour chaque exercice, le rapport annuel du fonds donnera le montant exact des frais encourus. Le chiffre des frais courants exclut :
• les frais de transactions, sauf les frais liés à l’achat et la vente de fonds cibles. Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter la rubrique intitulée “frais à charge du compartiment” du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société de gestion ainsi que sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be.
Performances passées Aucune performance n’a été calculée pour cette classe d’actions, car celleci existe depuis moins d’une année civile. Le compartiment a été lancé en 2015. La classe d’actions a été lancée en 2015.
Informations pratiques Dépositaire
Fiscalité
Banque de Luxembourg
Le fonds est soumis à la législation fiscale du Luxembourg. La résidence de l’investisseur pourrait avoir une incidence sur sa situation fiscale personnelle.
Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des actions de ISATIS INVESTMENT peuvent être obtenus gratuitement auprès de la société de gestion ou sur www.fuchsgroup.com et www.weghsteen.be. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fuchs Asset Management S.A. ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds.
Informations spécifiques Le compartiment ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021 peut émettre aussi d’autres classes d’actions. Des informations sur d’éventuelles autres classes d’actions commercialisées dans votre pays sont disponibles auprès de la société de gestion. Ce document d’informations clés pour l’investisseur décrit un compartiment de ISATIS INVESTMENT qui peut être composé de plusieurs compartiments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis pour l’ensemble du fonds. Les actifs et les passifs d’un compartiment sont ségrégués en vertu de dispositions légales de sorte que les engagements d’un compartiment n’affectent pas les autres compartiments. L’investisseur a le droit d’échanger les actions qu’il détient dans un compartiment contre des actions du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les informations sur les modalités de souscription, de rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Fuchs Asset Management S.A. est agréée au Luxembourg et réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 10.11.2015.
Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021, klasse A (LU1288848580) een compartiment van ISATIS INVESTMENT Beheersmaatschappij: Fuchs Asset Management S.A.
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Streven naar een aantrekkelijk rendement op middellange termijn via gediversifieerde beleggingen in schuldbewijzen. Het compartiment vervalt op 22 december 2021 en wordt uitgekeerd op 30 december 2021, zonder toepassing van een terugkoopvergoeding. Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in schuldbewijzen uitgegeven door vennootschappen en/of openbare instellingen en organen, en schuldbewijzen gekoppeld aan een conversierecht in deelbewijzen van de uitgevende vennootschap. Er wordt belegd in emittenten die ten minste de beoordeling BB- van Standard & Poor’s, of Ba3 van Moody’s, of BB- van Fitch Ratings hebben gekregen. Het compartiment verricht ook bijkomende indirecte beleggingen in de onderstaande vermogensklassen via andere beleggingsfondsen. De beleggingen worden uitgevoerd zonder geografische of sectorale beperking. De beleggingen die in een andere valuta dan de EUR worden uitgevoerd,
worden gedeeltelijk afgedekt tegen het wisselkoersrisico. Bovendien kan het compartiment gebruikmaken van derivaten om zich te wapenen tegen de gevolgen van een ongunstige evolutie op de markten voor de portefeuille van het compartiment of om de resultaten van het compartiment te optimaliseren. De portefeuille wordt beheerd op een discretionaire basis zonder gebruik te maken van een referentiebenchmark. De valuta van de aandelenklasse is uitgedrukt in EUR. De belegger beschikt over het recht om zijn aandelen op aanvraag in te kopen. Aandelentransacties worden tweemaal per maand uitgevoerd. De belegger wordt erop attent gemaakt dat de mogelijkheid voor de beleggers om de inkoop van zijn aandelen te vragen in uitzonderlijke gevallen kan worden beperkt of opgeschort. Deze aandelen zijn distributieaandelen. Winst en kapitaalopbrengst worden uitgekeerd. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengsten
1
2
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Potentieel hogere opbrengsten
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7
Wat betekent deze synthetische indicator?
• De aandelen van klasse A zijn ondergebracht in categorie 4 omdat
Welke belangrijke risico’s worden niet op adequate wijze vastgelegd door de synthetische indicator?
• De belegging in schuldinstrumenten houdt een kredietrisico in aangezien de emittent kan weigeren om of zich in een positie kan bevinden waarin hij niet in staat is om alle of een deel van de interesten of zelfs de hoofdsom verschuldigd op de schuldinstrumenten terug te betalen. Dit kan leiden tot aanzienlijk of zelfs volledig verlies van de waarde van de beleggingen in deze schuldinstrumenten.
de waarde van het aandeel onderhevig kan zijn aan middelmatige schommelingen en bijgevolg het risico op verlies en de kans op winst middelmatig kunnen zijn.
• Door gebruik te maken van derivaten moet het mogelijk zijn om de
• De risicocategorie is bepaald op basis van historische en gesimu-
• Er kan ook sprake zijn van andere risicofactoren waarmee een be-
leerde gegevens en is mogelijk geen betrouwbare indicatie voor het toekomstige risicoprofiel. De aangegeven risico- en opbrengstcategorie blijven niet noodzakelijk ongewijzigd en de categorisering van het fonds kan in verloop van tijd veranderen.
• De laagste categorie staat niet gelijk aan een risicovrije belegging. • Er wordt geen terugbetaling van de oorspronkelijke belegging gegarandeerd.
wisselkoers- en marktrisico’s te beperken zonder deze evenwel volledig uit te sluiten. legger rekening moet houden met betrekking tot zijn eigen situatie en specifieke huidige en toekomstige omstandigheden. Hoe krijg ik meer informatie over de risico’s van het compartiment? Bijkomende informatie over de risico’s van belegging in het compartiment worden vermeld in het bijbehorende onderdeel van het prospectus van het fonds dat beschikbaar is bij de Beheersmaatschappij en op de website www.fuchsgroup.com en www.weghsteen.be.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 3,00% Uitstapvergoeding 1,00% Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt en voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 2,00% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Geen
adviseur of tussenpersoon raadplegen voor informatie over de actuele inen uitstapvergoeding. Deze aandelenklasse mag worden omgewisseld in aandelen van een andere aandelenklasse van hetzelfde compartiment of van een ander compartiment. Voor de omwisseling van aandelen wordt een maximale omwisselingsprovisie van 1,00% aangerekend. Het hier vermelde cijfer voor de lopende kosten is een raming van de kosten aangezien deze aandelenklasse geen volledig kalenderjaar bestond; daarom zijn er niet genoeg gegevens beschikbaar. Het jaarverslag van het fonds voor elk financieel jaar zal nadere gegevens over de exact opgelopen kosten bevatten.
De kosten die door een belegger worden betaald, worden gebruikt om de lopende kosten van het fonds te dekken, met inbegrip van de kosten voor de marketing en distributie van aandelen. Deze kosten verminderen de potentiële toename in waarde van een belegging in dit fonds.
Het bedrag van de lopende kosten heeft geen betrekking op:
De aangegeven in- en uitstapvergoedingen stemmen overeen met een maximumpercentage dat kan worden afgetrokken van het kapitaal dat de belegger in het fonds heeft geïnvesteerd. In een aantal gevallen is het mogelijk dat de belegger minder betaalt. De belegger kan zijn financieel
Raadpleeg voor meer informatie over kosten het hoofdstuk “Kosten van het compartiment” van het prospectus van het fonds dat verkrijgbaar is bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij en op www.fuchsgroup.com en www.weghsteen.be.
• kosten voor effectentransactie, behalve kosten die gepaard gaan met de aankoop en de verkoop van doelfondsen.
In het verleden behaalde resultaten Voor deze aandelenklasse zijn geen resultaten uit het verleden beschikbaar aangezien het geen volledig kalenderjaar bestond. Het compartiment is opgericht in 2015. Deze aandelenklasse is gelanceerd in 2015.
Praktische informatie Bewaarder
Belasting
Banque de Luxembourg
Het fonds valt onder de Luxemburgse belastingwetgeving. De fiscale woonplaats van de belegger kan een impact hebben op zijn persoonlijke belastingsituatie.
Bijkomende informatie en beschikbaarheid van de prijzen Bijkomende informatie over het fonds, kopieën van het prospectus, het laatste jaar- en halfjaarverslag en de laatste prijzen van aandelen van ISATIS INVESTMENT kunnen gratis worden verkregen bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij of op www.fuchsgroup.com en www.weghsteen.be. Het prospectus en het laatste jaar- en halfjaarverslag van het fonds zijn beschikbaar in het Frans. De Beheersmaatschappij kan u informeren over andere talen waarin deze documenten beschikbaar zijn. Aansprakelijkheid Fuchs Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus voor het fonds is.
Specifieke informatie Het compartiment ISATIS INVESTMENT - CAPITAL GROWTH SECURITY YIELD 2021 mag ook andere aandelenklassen uitgeven. Informatie over andere aandelenklassen die mogelijk in uw land worden verhandeld, kan worden verkregen bij de Beheersmaatschappij. Dit document met essentiële beleggersinformatie verschaft informatie over een compartiment van ISATIS INVESTMENT dat uit meerdere compartimenten kan bestaan. Het prospectus en de jaar- en halfjaarverslagen worden voor het volledige fonds opgesteld. De activa en passiva van een compartiment zijn krachtens de wet gescheiden zodat de verplichtingen en schulden van een compartiment geen invloed hebben op de andere compartimenten. De belegger beschikt over het recht om zijn belegging van aandelen in een compartiment om te wisselen in aandelen van hetzelfde compartiment of van een ander compartiment. De belegger kan in het prospectus van het fonds informatie terugvinden over de wijze van inschrijving, inkoop en omwisseling.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Aan Fuchs Asset Management S.A. is in Luxemburg vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 10.11.2015.
