Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS, classe A (LU0631056354) un compartiment de ISATIS INVESTMENT Société de gestion : Fuchs Asset Management S.A.
Objectifs et politique d’investissement Objectifs L’objectif du compartiment est la recherche d’une plus-value sur le long terme au travers d’investissements diversifiés dans des titres de créance émis par des institutions publiques et sociétés. Politique d’investissement Le compartiment investit principalement dans :
• des titres de créance émis par des institutions et organismes publiques et des sociétés ;
Le compartiment peut investir en produits dérivés traités sur une bourse de valeurs dans un but de réduire les effets 1) des conséquences défavorables des marchés sur lesquels le compartiment est investi 2) des mouvements de valeur des devises dans lesquelles le compartiment est investi. Les produits dérivés peuvent généralement être décrits comme des contrats entre deux parties qui conviennent d’échanger un actif sousjacent spécifique à un prix et une date pré-déterminés. Le portefeuille est géré d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark). La devise de la classe d’actions est exprimée en EUR.
• des titres de créance assortis d’un droit de conversion en parts de société émettrice ; Le compartiment investit de façon accessoire dans les classes d’actif cidessus indirectement via des fonds d’investissement et fonds d’investissement répliquant des indices. Les investissements sont réalisés sans restrictions sectorielles. Les investissements sont effectués dans des titres émis dans les devises suivantes Euro, Dollars US, Dollars australiens, Dollars néo-zélandais et Livre Sterling. Ni les titres en portefeuille ni leurs émetteurs ne doivent satisfaire à une exigence de notation spécifique.
L’investisseur a le droit de demander le rachat de ses actions. Les opérations de rachats ont lieu à chaque jour ouvrable bancaire complet au Luxembourg. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que, dans des circonstances exceptionnelles, la possibilité pour l’investisseur de demander le remboursement peut être limitée ou suspendue. Il s’agit d’actions de distribution. Les revenus et gains en capital sont distribués. Recommandation Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport endéans 5 années.
Profil de risque et de rendement Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
1
2
3
Rendement potentiellement plus élevé
4
5
6
7
l’impossibilité d’honorer tout ou partie du paiement des intérêts ou du principal de ses titres. Il en découle le risque d’une perte significative, voire même totale, de la valeur de l’investissement réalisé dans ces titres.
• L’investissement dans d’autres fonds implique que le compartiment
valeur de l’action peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
subit 1) les risques d’investissement supportés par ces fonds, 2) les risques d’une d’augmentation des frais et charges prélevés à l’intérieur de ces fonds et 3) les risques que ces fonds limitent ou suspendent la possibilité pour le compartiment de rembourser son investissement dans ces fonds.
• La catégorie de risque a été calculée en utilisant les données histo-
• D’autres facteurs de risque qu’un investisseur devra prendre en
Que représente cet indicateur synthétique ?
• Les actions de la classe A sont classées dans la catégorie 3, car la
riques et simulées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée demeure inchangée et le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps.
• La catégorie la plus basse ne correspond pas à un investissement sans risque.
• Le remboursement de l’investissement initial n’est pas garanti. Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considération par l’indicateur synthétique ?
• L’investissement dans des titres de créance comporte un risque de crédit dans le sens que l’émetteur peut refuser ou se trouver dans
considération en fonction de sa situation personnelle et des circonstances particulières actuelles et futures, peuvent exister. Où trouver plus d’informations au sujet des risques du compartiment ? Des informations supplémentaires concernant les risques d’un investissement dans le compartiment sont indiquées dans la section correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de gestion et sur les sites internet www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be.
Frais Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,00% Frais de sortie 0,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 2,42% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Les frais acquittés par l’investisseur servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle d’un investissement dans le fonds. Les frais d’entrée et de sortie présentés correspondent au pourcentage maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’investisseur dans
le fonds. Dans certains cas, l’investisseur paie moins. L’investisseur pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la communication du montant effectif des frais d’entrée et de sortie. L’échange (ou conversion) d’une partie ou de la totalité des actions en actions d’un autre compartiment ou d’une autre classe d’actions est gratuit. Les frais courants se rapportent aux frais d’une année entière et ont été calculés au 31.12.2014. Les frais courants peuvent varier d’un exercice à l’autre. Le chiffre des frais courants exclut :
• les frais de transactions, sauf les frais liés à l’achat et la vente de fonds cibles. Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter la rubrique intitulée “frais à charge du compartiment” du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société de gestion ainsi que sur www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be.
Performances passées Les performances passées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. Tous les coûts et commissions ont été pris en compte à l’exclusion des frais d’entrée et de sortie. La performance passée a été calculée en EUR. Le compartiment a été lancé en 2011 suite à la fusion en date du 26 mai 2011 avec le compartiment CALYPSO SICAV - BONDS. La classe d’actions a été lancée en 2011.
Informations pratiques Dépositaire
Fiscalité
Banque de Luxembourg
Le fonds est soumis à la législation fiscale du Luxembourg. La résidence de l’investisseur pourrait avoir une incidence sur sa situation fiscale personnelle.
Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des actions de ISATIS INVESTMENT peuvent être obtenus gratuitement auprès de la société de gestion ou sur www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fuchs Asset Management S.A. ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds.
Informations spécifiques Le compartiment ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS peut émettre aussi d’autres classes d’actions. Des informations sur d’éventuelles autres classes d’actions commercialisées dans votre pays sont disponibles auprès de la société de gestion. Ce document d’informations clés pour l’investisseur décrit un compartiment de ISATIS INVESTMENT qui peut être composé de plusieurs compartiments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis pour l’ensemble du fonds. Les actifs et les passifs d’un compartiment sont ségrégués en vertu de dispositions légales de sorte que les engagements d’un compartiment n’affectent pas les autres compartiments. L’investisseur a le droit d’échanger les actions qu’il détient dans un compartiment contre des actions du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les informations sur les modalités de souscription, de rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Fuchs Asset Management S.A. est agréée au Luxembourg et réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 17.06.2015.
Informations clés pour l’investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS, classe B (LU0631057329) un compartiment de ISATIS INVESTMENT Société de gestion : Fuchs Asset Management S.A.
Objectifs et politique d’investissement Objectifs L’objectif du compartiment est la recherche d’une plus-value sur le long terme au travers d’investissements diversifiés dans des titres de créance émis par des institutions publiques et sociétés. Politique d’investissement Le compartiment investit principalement dans :
• des titres de créance émis par des institutions et organismes publiques et des sociétés ;
Le compartiment peut investir en produits dérivés traités sur une bourse de valeurs dans un but de réduire les effets 1) des conséquences défavorables des marchés sur lesquels le compartiment est investi 2) des mouvements de valeur des devises dans lesquelles le compartiment est investi. Les produits dérivés peuvent généralement être décrits comme des contrats entre deux parties qui conviennent d’échanger un actif sousjacent spécifique à un prix et une date pré-déterminés. Le portefeuille est géré d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark). La devise de la classe d’actions est exprimée en EUR.
• des titres de créance assortis d’un droit de conversion en parts de société émettrice ; Le compartiment investit de façon accessoire dans les classes d’actif cidessus indirectement via des fonds d’investissement et fonds d’investissement répliquant des indices. Les investissements sont réalisés sans restrictions sectorielles. Les investissements sont effectués dans des titres émis dans les devises suivantes Euro, Dollars US, Dollars australiens, Dollars néo-zélandais et Livre Sterling. Ni les titres en portefeuille ni leurs émetteurs ne doivent satisfaire à une exigence de notation spécifique.
L’investisseur a le droit de demander le rachat de ses actions. Les opérations de rachats ont lieu à chaque jour ouvrable bancaire complet au Luxembourg. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que, dans des circonstances exceptionnelles, la possibilité pour l’investisseur de demander le remboursement peut être limitée ou suspendue. Il s’agit d’actions de capitalisation. Les revenus et gains en capital sont réinvestis. Recommandation Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport endéans 5 années.
Profil de risque et de rendement Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
1
2
3
Rendement potentiellement plus élevé
4
5
6
7
l’impossibilité d’honorer tout ou partie du paiement des intérêts ou du principal de ses titres. Il en découle le risque d’une perte significative, voire même totale, de la valeur de l’investissement réalisé dans ces titres.
• L’investissement dans d’autres fonds implique que le compartiment
valeur de l’action peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
subit 1) les risques d’investissement supportés par ces fonds, 2) les risques d’une d’augmentation des frais et charges prélevés à l’intérieur de ces fonds et 3) les risques que ces fonds limitent ou suspendent la possibilité pour le compartiment de rembourser son investissement dans ces fonds.
• La catégorie de risque a été calculée en utilisant les données histo-
• D’autres facteurs de risque qu’un investisseur devra prendre en
Que représente cet indicateur synthétique ?
• Les actions de la classe B sont classées dans la catégorie 3, car la
riques et simulées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée demeure inchangée et le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps.
• La catégorie la plus basse ne correspond pas à un investissement sans risque.
• Le remboursement de l’investissement initial n’est pas garanti. Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considération par l’indicateur synthétique ?
• L’investissement dans des titres de créance comporte un risque de crédit dans le sens que l’émetteur peut refuser ou se trouver dans
considération en fonction de sa situation personnelle et des circonstances particulières actuelles et futures, peuvent exister. Où trouver plus d’informations au sujet des risques du compartiment ? Des informations supplémentaires concernant les risques d’un investissement dans le compartiment sont indiquées dans la section correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de gestion et sur les sites internet www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be.
Frais Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d’entrée 3,00% Frais de sortie 0,00% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Frais prélevés par le fonds sur une année Frais courants 2,34% Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances Commission de performance Néant Les frais acquittés par l’investisseur servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle d’un investissement dans le fonds. Les frais d’entrée et de sortie présentés correspondent au pourcentage maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’investisseur dans
le fonds. Dans certains cas, l’investisseur paie moins. L’investisseur pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la communication du montant effectif des frais d’entrée et de sortie. L’échange (ou conversion) d’une partie ou de la totalité des actions en actions d’un autre compartiment ou d’une autre classe d’actions est gratuit. Les frais courants se rapportent aux frais d’une année entière et ont été calculés au 31.12.2014. Les frais courants peuvent varier d’un exercice à l’autre. Le chiffre des frais courants exclut :
• les frais de transactions, sauf les frais liés à l’achat et la vente de fonds cibles. Pour obtenir de plus amples informations sur les frais, veuillez consulter la rubrique intitulée “frais à charge du compartiment” du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société de gestion ainsi que sur www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be.
Performances passées Les performances passées ne constituent pas une indication fiable des performances futures. Tous les coûts et commissions ont été pris en compte à l’exclusion des frais d’entrée et de sortie. La performance passée a été calculée en EUR. Le compartiment a été lancé en 2011 suite à la fusion en date du 26 mai 2011 avec le compartiment CALYPSO SICAV - BONDS. La classe d’actions a été lancée en 2011.
Informations pratiques Dépositaire
Fiscalité
Banque de Luxembourg
Le fonds est soumis à la législation fiscale du Luxembourg. La résidence de l’investisseur pourrait avoir une incidence sur sa situation fiscale personnelle.
Informations supplémentaires et disponibilité des prix Des informations supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des actions de ISATIS INVESTMENT peuvent être obtenus gratuitement auprès de la société de gestion ou sur www.fuchsfin.com et www.weghsteen.be. Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de gestion pourra vous renseigner sur d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles. Responsabilité La responsabilité de Fuchs Asset Management S.A. ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du fonds.
Informations spécifiques Le compartiment ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS peut émettre aussi d’autres classes d’actions. Des informations sur d’éventuelles autres classes d’actions commercialisées dans votre pays sont disponibles auprès de la société de gestion. Ce document d’informations clés pour l’investisseur décrit un compartiment de ISATIS INVESTMENT qui peut être composé de plusieurs compartiments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis pour l’ensemble du fonds. Les actifs et les passifs d’un compartiment sont ségrégués en vertu de dispositions légales de sorte que les engagements d’un compartiment n’affectent pas les autres compartiments. L’investisseur a le droit d’échanger les actions qu’il détient dans un compartiment contre des actions du même compartiment ou d’un autre compartiment. Les informations sur les modalités de souscription, de rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Fuchs Asset Management S.A. est agréée au Luxembourg et réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 17.06.2015.
Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS, klasse B (LU0631057329) een compartiment van ISATIS INVESTMENT Beheersmaatschappij: Fuchs Asset Management S.A.
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het subfonds streeft ernaar een meerwaarde op lange termijn te genereren via gediversifieerde beleggingen in schuldbewijzen die zijn uitgegeven door openbare instellingen en vennootschappen. Beleggingsbeleid Het subfonds belegt voornamelijk in:
• schuldbewijzen uitgegeven door openbare instellingen en organen en vennootschappen;
• schuldbewijzen gekoppeld aan een conversierecht in deelbewijzen van de uitgevende vennootschap; Het subfonds belegt bijkomstig ook indirect in de bovenstaande vermogensklassen via beleggingsfondsen en indexfondsen. De beleggingen worden verricht zonder sectorale beperking. De beleggingen worden verricht in effecten uitgedrukt in de volgende valuta’s: euro, US dollar, Australische dollar, Nieuw-Zeelandse dollar en pond sterling. Noch de effecten in portefeuille noch de emittenten ervan moeten voldoen aan een specifieke kredietbeoordelingsvereiste. Het subfonds kan beleggen in op de beurs verhandelde afgeleide producten met het oog op de beperking van 1) de ongunstige gevolgen van
de markten waarin het subfonds is belegd en 2) de waardeschommelingen van de valuta’s waarin het subfonds is belegd. Afgeleide producten kunnen in het algemeen worden beschreven als contracten tussen twee partijen die overeenkomen om specifiek onderliggend vermogen te ruilen voor een vooraf bepaalde prijs en op een vooraf bepaalde datum. De portefeuille wordt beheerd op een discretionaire basis zonder gebruik te maken van een referentiebenchmark. De valuta van de aandelenklasse is uitgedrukt in EUR. De belegger beschikt over het recht om zijn aandelen op aanvraag in te kopen. Aandelentransacties worden in Luxemburg op elke volledige bankwerkdag uitgevoerd. De belegger wordt erop attent gemaakt dat de mogelijkheid voor de beleggers om de inkoop van zijn aandelen te vragen in uitzonderlijke gevallen kan worden beperkt of opgeschort. Deze aandelen zijn kapitalisatieaandelen. Winst en kapitaalopbrengst worden herbelegd. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengsten
1
2
3
Potentieel hogere opbrengsten
4
5
6
7
Welke belangrijke risico’s worden niet op adequate wijze vastgelegd door de synthetische indicator?
• De belegging in schuldinstrumenten houdt een kredietrisico in aangezien de emittent kan weigeren om of zich in een positie kan bevinden waarin hij niet in staat is om alle of een deel van de interesten of zelfs de hoofdsom verschuldigd op de schuldinstrumenten terug te betalen. Dit kan leiden tot aanzienlijk of zelfs volledig verlies van de waarde van de beleggingen in deze schuldinstrumenten.
• De belegging in onderliggende fondsen brengt met zich mee dat Wat betekent deze synthetische indicator? de waarde van het aandeel onderhevig kan zijn aan middelmatige schommelingen en bijgevolg het risico op verlies en de kans op winst middelmatig kunnen zijn.
het compartiment is blootgesteld aan 1) de beleggingsrisico’s die gepaard gaan met de onderliggende fondsen, 2) het risico op verhoging van het kostenniveau dat gepaard gaat met onderliggende fondsen en 3) het risico dat de onderliggende fondsen het inkooprecht van hun beleggers beperken of opschorten.
• De risicocategorie is bepaald op basis van historische en gesimu-
• Er kan ook sprake zijn van andere risicofactoren waarmee een be-
• De aandelen van klasse B zijn ondergebracht in categorie 3 omdat
leerde gegevens en is mogelijk geen betrouwbare indicatie voor het toekomstige risicoprofiel. De aangegeven risico- en opbrengstcategorie blijven niet noodzakelijk ongewijzigd en de categorisering van het fonds kan in verloop van tijd veranderen.
• De laagste categorie staat niet gelijk aan een risicovrije belegging. • Er wordt geen terugbetaling van de oorspronkelijke belegging gegarandeerd.
legger rekening moet houden met betrekking tot zijn eigen situatie en specifieke huidige en toekomstige omstandigheden. Hoe krijg ik meer informatie over de risico’s van het compartiment? Bijkomende informatie over de risico’s van belegging in het compartiment worden vermeld in het bijbehorende onderdeel van het prospectus van het fonds dat beschikbaar is bij de Beheersmaatschappij en op de website www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 3,00% Uitstapvergoeding 0,00% Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt en voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 2,34% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Geen De kosten die door een belegger worden betaald, worden gebruikt om de lopende kosten van het fonds te dekken, met inbegrip van de kosten voor de marketing en distributie van aandelen. Deze kosten verminderen de potentiële toename in waarde van een belegging in dit fonds. De aangegeven in- en uitstapvergoedingen stemmen overeen met een maximumpercentage dat kan worden afgetrokken van het kapitaal dat de
belegger in het fonds heeft geïnvesteerd. In een aantal gevallen is het mogelijk dat de belegger minder betaalt. De belegger kan zijn financieel adviseur of tussenpersoon raadplegen voor informatie over de actuele inen uitstapvergoeding. De omwisseling van een deel of alle aandelen in aandelen van een ander compartiment of andere aandelenklasse is gratis. De lopende kosten hebben betrekking op de jaarlijkse kosten; ze zijn berekend op 31.12.2014. De lopende kosten kunnen jaarlijks variëren. Het bedrag van de lopende kosten heeft geen betrekking op:
• kosten voor effectentransactie, behalve kosten die gepaard gaan met de aankoop en de verkoop van doelfondsen. Raadpleeg voor meer informatie over kosten het hoofdstuk “Kosten van het compartiment” van het prospectus van het fonds dat verkrijgbaar is bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij en op www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be.
In het verleden behaalde resultaten In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor performance in de toekomst. Er is rekening gehouden met alle kosten en provisies, behalve de in- en uitstapvergoeding. De performance uit het verleden is berekend in EUR. Het subfonds is gelanceerd in 2011 na de fusie op 26 mei 2011 met het subfonds CALYPSO SICAV - BONDS. Deze aandelenklasse is gelanceerd in 2011.
Praktische informatie Bewaarder
Belasting
Banque de Luxembourg
Het fonds valt onder de Luxemburgse belastingwetgeving. De fiscale woonplaats van de belegger kan een impact hebben op zijn persoonlijke belastingsituatie.
Bijkomende informatie en beschikbaarheid van de prijzen Bijkomende informatie over het fonds, kopieën van het prospectus, het laatste jaar- en halfjaarverslag en de laatste prijzen van aandelen van ISATIS INVESTMENT kunnen gratis worden verkregen bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij of op www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be. Het prospectus en het laatste jaar- en halfjaarverslag van het fonds zijn beschikbaar in het Frans. De Beheersmaatschappij kan u informeren over andere talen waarin deze documenten beschikbaar zijn. Aansprakelijkheid Fuchs Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus voor het fonds is.
Specifieke informatie Het compartiment ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS mag ook andere aandelenklassen uitgeven. Informatie over andere aandelenklassen die mogelijk in uw land worden verhandeld, kan worden verkregen bij de Beheersmaatschappij. Dit document met essentiële beleggersinformatie verschaft informatie over een compartiment van ISATIS INVESTMENT dat uit meerdere compartimenten kan bestaan. Het prospectus en de jaar- en halfjaarverslagen worden voor het volledige fonds opgesteld. De activa en passiva van een compartiment zijn krachtens de wet gescheiden zodat de verplichtingen en schulden van een compartiment geen invloed hebben op de andere compartimenten. De belegger beschikt over het recht om zijn belegging van aandelen in een compartiment om te wisselen in aandelen van hetzelfde compartiment of van een ander compartiment. De belegger kan in het prospectus van het fonds informatie terugvinden over de wijze van inschrijving, inkoop en omwisseling.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Aan Fuchs Asset Management S.A. is in Luxemburg vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 17.06.2015.
Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS, klasse A (LU0631056354) een compartiment van ISATIS INVESTMENT Beheersmaatschappij: Fuchs Asset Management S.A.
Doelstellingen en beleggingsbeleid Doelstellingen Het subfonds streeft ernaar een meerwaarde op lange termijn te genereren via gediversifieerde beleggingen in schuldbewijzen die zijn uitgegeven door openbare instellingen en vennootschappen. Beleggingsbeleid Het subfonds belegt voornamelijk in:
• schuldbewijzen uitgegeven door openbare instellingen en organen en vennootschappen;
• schuldbewijzen gekoppeld aan een conversierecht in deelbewijzen van de uitgevende vennootschap; Het subfonds belegt bijkomstig ook indirect in de bovenstaande vermogensklassen via beleggingsfondsen en indexfondsen. De beleggingen worden verricht zonder sectorale beperking. De beleggingen worden verricht in effecten uitgedrukt in de volgende valuta’s: euro, US dollar, Australische dollar, Nieuw-Zeelandse dollar en pond sterling. Noch de effecten in portefeuille noch de emittenten ervan moeten voldoen aan een specifieke kredietbeoordelingsvereiste. Het subfonds kan beleggen in op de beurs verhandelde afgeleide producten met het oog op de beperking van 1) de ongunstige gevolgen van
de markten waarin het subfonds is belegd en 2) de waardeschommelingen van de valuta’s waarin het subfonds is belegd. Afgeleide producten kunnen in het algemeen worden beschreven als contracten tussen twee partijen die overeenkomen om specifiek onderliggend vermogen te ruilen voor een vooraf bepaalde prijs en op een vooraf bepaalde datum. De portefeuille wordt beheerd op een discretionaire basis zonder gebruik te maken van een referentiebenchmark. De valuta van de aandelenklasse is uitgedrukt in EUR. De belegger beschikt over het recht om zijn aandelen op aanvraag in te kopen. Aandelentransacties worden in Luxemburg op elke volledige bankwerkdag uitgevoerd. De belegger wordt erop attent gemaakt dat de mogelijkheid voor de beleggers om de inkoop van zijn aandelen te vragen in uitzonderlijke gevallen kan worden beperkt of opgeschort. Deze aandelen zijn distributieaandelen. Winst en kapitaalopbrengst worden uitgekeerd. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengsten
1
2
3
Potentieel hogere opbrengsten
4
5
6
7
Welke belangrijke risico’s worden niet op adequate wijze vastgelegd door de synthetische indicator?
• De belegging in schuldinstrumenten houdt een kredietrisico in aangezien de emittent kan weigeren om of zich in een positie kan bevinden waarin hij niet in staat is om alle of een deel van de interesten of zelfs de hoofdsom verschuldigd op de schuldinstrumenten terug te betalen. Dit kan leiden tot aanzienlijk of zelfs volledig verlies van de waarde van de beleggingen in deze schuldinstrumenten.
• De belegging in onderliggende fondsen brengt met zich mee dat Wat betekent deze synthetische indicator? de waarde van het aandeel onderhevig kan zijn aan middelmatige schommelingen en bijgevolg het risico op verlies en de kans op winst middelmatig kunnen zijn.
het compartiment is blootgesteld aan 1) de beleggingsrisico’s die gepaard gaan met de onderliggende fondsen, 2) het risico op verhoging van het kostenniveau dat gepaard gaat met onderliggende fondsen en 3) het risico dat de onderliggende fondsen het inkooprecht van hun beleggers beperken of opschorten.
• De risicocategorie is bepaald op basis van historische en gesimu-
• Er kan ook sprake zijn van andere risicofactoren waarmee een be-
• De aandelen van klasse A zijn ondergebracht in categorie 3 omdat
leerde gegevens en is mogelijk geen betrouwbare indicatie voor het toekomstige risicoprofiel. De aangegeven risico- en opbrengstcategorie blijven niet noodzakelijk ongewijzigd en de categorisering van het fonds kan in verloop van tijd veranderen.
• De laagste categorie staat niet gelijk aan een risicovrije belegging. • Er wordt geen terugbetaling van de oorspronkelijke belegging gegarandeerd.
legger rekening moet houden met betrekking tot zijn eigen situatie en specifieke huidige en toekomstige omstandigheden. Hoe krijg ik meer informatie over de risico’s van het compartiment? Bijkomende informatie over de risico’s van belegging in het compartiment worden vermeld in het bijbehorende onderdeel van het prospectus van het fonds dat beschikbaar is bij de Beheersmaatschappij en op de website www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 3,00% Uitstapvergoeding 0,00% Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt en voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 2,42% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Geen De kosten die door een belegger worden betaald, worden gebruikt om de lopende kosten van het fonds te dekken, met inbegrip van de kosten voor de marketing en distributie van aandelen. Deze kosten verminderen de potentiële toename in waarde van een belegging in dit fonds. De aangegeven in- en uitstapvergoedingen stemmen overeen met een maximumpercentage dat kan worden afgetrokken van het kapitaal dat de
belegger in het fonds heeft geïnvesteerd. In een aantal gevallen is het mogelijk dat de belegger minder betaalt. De belegger kan zijn financieel adviseur of tussenpersoon raadplegen voor informatie over de actuele inen uitstapvergoeding. De omwisseling van een deel of alle aandelen in aandelen van een ander compartiment of andere aandelenklasse is gratis. De lopende kosten hebben betrekking op de jaarlijkse kosten; ze zijn berekend op 31.12.2014. De lopende kosten kunnen jaarlijks variëren. Het bedrag van de lopende kosten heeft geen betrekking op:
• kosten voor effectentransactie, behalve kosten die gepaard gaan met de aankoop en de verkoop van doelfondsen. Raadpleeg voor meer informatie over kosten het hoofdstuk “Kosten van het compartiment” van het prospectus van het fonds dat verkrijgbaar is bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij en op www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be.
In het verleden behaalde resultaten In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor performance in de toekomst. Er is rekening gehouden met alle kosten en provisies, behalve de in- en uitstapvergoeding. De performance uit het verleden is berekend in EUR. Het subfonds is gelanceerd in 2011 na de fusie op 26 mei 2011 met het subfonds CALYPSO SICAV - BONDS. Deze aandelenklasse is gelanceerd in 2011.
Praktische informatie Bewaarder
Belasting
Banque de Luxembourg
Het fonds valt onder de Luxemburgse belastingwetgeving. De fiscale woonplaats van de belegger kan een impact hebben op zijn persoonlijke belastingsituatie.
Bijkomende informatie en beschikbaarheid van de prijzen Bijkomende informatie over het fonds, kopieën van het prospectus, het laatste jaar- en halfjaarverslag en de laatste prijzen van aandelen van ISATIS INVESTMENT kunnen gratis worden verkregen bij de maatschappelijke zetel van de Beheersmaatschappij of op www.fuchsfin.com en www.weghsteen.be. Het prospectus en het laatste jaar- en halfjaarverslag van het fonds zijn beschikbaar in het Frans. De Beheersmaatschappij kan u informeren over andere talen waarin deze documenten beschikbaar zijn. Aansprakelijkheid Fuchs Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus voor het fonds is.
Specifieke informatie Het compartiment ISATIS INVESTMENT - GLOBAL BONDS mag ook andere aandelenklassen uitgeven. Informatie over andere aandelenklassen die mogelijk in uw land worden verhandeld, kan worden verkregen bij de Beheersmaatschappij. Dit document met essentiële beleggersinformatie verschaft informatie over een compartiment van ISATIS INVESTMENT dat uit meerdere compartimenten kan bestaan. Het prospectus en de jaar- en halfjaarverslagen worden voor het volledige fonds opgesteld. De activa en passiva van een compartiment zijn krachtens de wet gescheiden zodat de verplichtingen en schulden van een compartiment geen invloed hebben op de andere compartimenten. De belegger beschikt over het recht om zijn belegging van aandelen in een compartiment om te wisselen in aandelen van hetzelfde compartiment of van een ander compartiment. De belegger kan in het prospectus van het fonds informatie terugvinden over de wijze van inschrijving, inkoop en omwisseling.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Aan Fuchs Asset Management S.A. is in Luxemburg vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 17.06.2015.
