Ilustrasi : Prestigio
PT. Zurich Topas Life Nama Pemegang Polis : ALI SR ALI
Usia Pemegang Polis : 30 Jenis Kelamin : Laki-laki
Kelas Pekerjaan
: 1 Bukan Perokok
Nama Tertanggung
: ALI ALI
Usia Tertanggung
:1
Kelas Pekerjaan
: 1 Bukan Perokok
Asuransi Dasar
: Prestigio
Mata Uang
: IDR
Cara Bayar
: Bulanan
Asumsi Cuti Premi di : 11 tahun ke
Jenis Kelamin : Laki-laki
Ringkasan Manfaat Jenis Manfaat Prestigio Top-Up Berkala Prestigio PA Prestigio Med
Masa Asuransi (Tahun)
Uang Pertanggungan
99
100.000.000
69 64
100.000.000 500.000
TOTAL
Biaya Asuransi per bulan tahun pertama Polis*
Premi* (sesuai cara bayar)
17.810 17.730 21.735
750.000 250.000
57.275
1.000.000
*Biaya Asuransi Dasar dan Biaya Asuransi Tambahan akan naik seiring dengan pertambahan usia Tertanggung / Pemegang Polis dan berubahnya jenis pekerjaan (jika terjadi) selama dalam masa perlindungan.
Ringkasan Alokasi Dana Investasi Jenis Alokasi Dana Investasi
Alokasi Dana (%)
ZurichLink Rupiah Equity Fund (ZREF)
100%
Ringkasan Manfaat: • • • •
Prestigio: Produk Dasar Asuransi Unit link yang menawarkan perlindungan sampai usia 100 tahun dan fleksibilitas dalam berinvestasi. Bila Tertanggung Meninggal Dunia sebelum mencapai usia 100 tahun, manfaat yang dibayarkan adalah 100% Manfaat Meninggal Dunia dan Nilai Investasi. Regular Top Up: Bagian dari premi berkala yang ditambahkan ke dalam dana investasi. Prestigio PA: Memberikan manfaat Asuransi Tambahan dalam hal kematian atau Cacat Total dan Tetap atau hilangnya salah satu fungsi tubuh yang disebabkan oleh Kecelakaan. Prestigio Med: Memberikan manfaat santunan rawat inap harian ketika Tertanggung dirawat dirumah sakit akibat dari Penyakit atau Kecelakaan sampai Tertanggung berusia 65 tahun.
Pernyataan Calon Nasabah: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah membaca dan memahami informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini. Saya memahami bahwa Nilai Investasi yang dijelaskan dalam ilustrasi ini hanyalah sebagai gambaran dan bukan merupakan perkiraan nilai yang sesungguhnya akan dicapai. Saya memahami bahwa kinerja dana investasi dapat bervariasi, nilai Unit tidak dijamin dan tergantung dari kinerja sesungguhnya dalam kurun waktu tersebut. Saya memahami risiko-risiko investasi menjadi tanggung jawab saya, sebagai Pemegang Polis. Tanda Tangan Pemohon/Calon Nasabah:
Nomor Tenaga Pemasar : 61008493 CAPRICO A. HIDAYAT Manajer Keagenan : 61001066 B. APRIZAL
Versi 2.0.11
Disajikan Tanggal : 07-Agu-2013 00:35:16
Hal 1 dari 5
Masa Berlaku Ilustrasi : 2013-09-06
PT. Zurich Topas Life Nama Pemegang Polis : ALI SR ALI
Usia Pemegang Polis : 30 Jenis Kelamin : Laki-laki
Kelas Pekerjaan
: 1 Bukan Perokok
Nama Tertanggung
: ALI ALI
Usia Tertanggung
:1
Kelas Pekerjaan
: 1 Bukan Perokok
Asuransi Dasar
: Prestigio
Mata Uang
: IDR
Cara Bayar
: Bulanan
Asumsi Cuti Premi di : 11 tahun ke
Jenis Kelamin : Laki-laki
Tabel berikut memberikan gambaran mengenai manfaat yang akan diterima setelah dikurangi biaya-biaya yang di cantumkan di halaman "Catatan Penting" dan berdasarkan pada Ringkasan manfaat dan ringkasan alokasi dana di atas, mengasumsikan jika ada pembayaran investasi tunggal dan/atau penarikan dana sebagian seperti digambarkan berikut. Semua angka tertera dalam mata uang Rupiah
Ilustrasi Manfaat Akhir Usia# Tahun
Ringkasan Transaksi Berdasarkan Masa Pembayaran Premi yang Diminta Premi yang Premi Top Penarikan Dibayar Up Tunggal (000) (000) (000)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 25 35 45 55 65 75
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 25 35 45 55 65 75
12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
85
85
12.000
0
0
95
95
12.000
0
0
100
100
12.000
0
0
Nilai Investasi (000) Asumsi Tingkat Pengembalian Investasi Rendah 5% p.a.
Menengah 14% p.a.
2.927 7.545 17.167 27.733 39.750 52.831 66.565 80.987 96.129 112.029 128.723 146.253 164.658 183.984 204.277 471.360 904.467 1.605.498 2.739.033 4.563.904 7.535.900
Tinggi 23% p.a.
3.062 3.194 8.170 8.809 18.985 20.924 31.798 36.330 47.372 56.288 65.610 81.340 86.400 112.154 110.102 150.055 137.122 196.674 167.924 254.015 203.039 324.545 243.070 411.296 288.706 518.000 340.730 649.246 400.038 810.679 1.706.025 6.787.682 6.544.779 54.156.883 24.476.256 429.591.900 90.939.370 3.405.249.576 337.299.673 26.990.100.589 1.250.612.372 213.922.360.46 2 12.310.378 4.636.363.546 1.695.537.219. 551 19.949.624 17.187.879.749 13.438.736.394 .272 25.179.696 33.093.462.174 37.834.150.569 .418
Manfaat Asuransi (000) Asumsi Tingkat Pengembalian Investasi (p.a.) Rendah Menengah Tinggi 5% p.a. 14% p.a. 23% p.a. 102.927 107.545 117.167 127.733 139.750 152.831 166.565 180.987 196.129 212.029 228.723 246.253 264.658 283.984 304.277 571.360 1.004.467 1.705.498 2.839.033 4.663.904 7.635.900
103.062 103.194 108.170 108.809 118.985 120.924 131.798 136.330 147.372 156.288 165.610 181.340 186.400 212.154 210.102 250.055 237.122 296.674 267.924 354.015 303.039 424.545 343.070 511.296 388.706 618.000 440.730 749.246 500.038 910.679 1.806.025 6.887.682 6.644.779 54.256.883 24.576.256 429.691.900 91.039.370 3.405.349.576 337.399.673 26.990.200.589 1.250.712.372 213.922.460.46 2 12.410.378 4.636.463.546 1.695.537.319. 551 20.049.624 17.187.979.749 13.438.736.494 .272 25.279.696 33.093.562.174 37.834.150.669 .418
Catatan: #
Masa Asuransi Dasar hingga usia 100 tahun.
Ilustrasi ini dimaksud untuk memberikan gambaran mengenai Premi yang dibayar, termasuk Premi Dasar, Top Up Regular dan/atau Tunggal dan penarikan Nilai Investasi (bila ada) sebagaimana digambarkan dalam ilustrasi ini, dihitung dengan menggunakan asumsi tingkat pengembalian investasi rendah, menengah dan tinggi sesuai dengan Alokasi Dana dan Jenis Dana Investasi yang Anda pilih. Asumsi Tingkat pengembalian investasi di atas bukan merupakan tingkat investasi yang sebenarnya atau mengambarkan tingkat investasi sebenarnya di masa yang akan datang. Nasabah memilih Manfaat Asuransi ini dan berkomitmen untuk membayar Premi sebesar ringkasan manfaat dan cara bayar yang telah dipilih di atas. Apabila Polis dihentikan pada tahun-tahun awal dapat menyebabkan kerugian bagi Nasabah.
Pernyataan Calon Nasabah: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah membaca dan memahami informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini. Saya memahami bahwa Nilai Investasi yang dijelaskan dalam ilustrasi ini hanyalah sebagai gambaran dan bukan merupakan perkiraan nilai yang sesungguhnya akan dicapai. Saya memahami bahwa kinerja dana investasi dapat bervariasi, nilai Unit tidak dijamin dan tergantung dari kinerja sesungguhnya dalam kurun waktu tersebut. Saya memahami risiko-risiko investasi menjadi tanggung jawab saya, sebagai Pemegang Polis. Tanda Tangan Pemohon/Calon Nasabah:
Nomor Tenaga Pemasar : 61008493 CAPRICO A. HIDAYAT Manajer Keagenan : 61001066 B. APRIZAL
Versi 2.0.11
Disajikan Tanggal : 07-Agu-2013 00:35:16
Hal 2 dari 5
Masa Berlaku Ilustrasi : 2013-09-06
PROPOSAL INI HANYA SEBUAH ILUSTRASI, BUKAN SUATU KONTRAK Untuk mendapatkan manfaat yang lebih fleksibel nasabah dapat memanfaatkan fasilitas Premium Holiday/cuti premi yang memperbolehkan nasabah untuk menghentikan pembayaran premi termasuk Premi Top Up berkala (jika ada) untuk beberapa saat sesuai ketentuan polis selama Nilai Investasi masih mencukupi untuk menutup biaya-biaya selama masa cuti premi diambil. Tabel berikut memberikan ilustrasi dari penggunaan fasilitas Cuti Premi dan langsung setelah tahun Polis ke 10 Cuti Premi berjalan dan berdasarkan asumsi tingkat pengembalian investasi yang berbeda-beda. Ilustrasi berikut hanya sebagai bahan pertimbangan untuk nilai investasi yang akan didapat berdasarkan tingkat pengembalian investasi yang berbeda-beda dan tidak berdasarkan performa investasi dimasa lampau. Semua angka tertera dalam mata uang Rupiah
Ilustrasi Manfaat (dengan Cuti Premi) Akhir Usia# Tahun
Ringkasan Transaksi Berdasarkan Masa Pembayaran Premi yang Diminta Premi yang Premi Top Penarikan Dibayar Up Tunggal (000) (000) (000)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 25 35 45 55 65 75
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 25 35 45 55 65 75
12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 12.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
85
85
0
0
0
95
95
0
0
0
100
100
0
0
0
Nilai Investasi (000) Asumsi Tingkat Pengembalian Investasi Rendah 5% p.a.
Menengah 14% p.a.
2.927 7.545 17.167 27.733 39.750 52.831 66.565 80.987 96.129 112.029 116.555 121.307 126.297 131.536 137.038 208.781 323.698 506.431 795.714 1.245.388 1.977.333
Tinggi 23% p.a.
3.062 3.194 8.170 8.809 18.985 20.924 31.798 36.330 47.372 56.288 65.610 81.340 86.400 112.154 110.102 150.055 137.122 196.674 167.924 254.015 190.309 311.265 215.827 381.682 244.917 468.296 278.080 574.830 315.887 705.867 1.147.883 5.557.064 4.229.447 44.003.187 15.646.630 348.714.364 57.959.819 2.763.818.697 214.791.001 21.905.754.134 796.199.437 173.623.704.64 2 3.103.003 2.951.508.053 1.376.131.845. 885 4.798.725 10.941.501.377 10.907.146.219 .922 5.775.645 21.066.510.019 30.706.950.256 .440
Manfaat Asuransi (000) Asumsi Tingkat Pengembalian Investasi (p.a.) Rendah Menengah Tinggi 5% p.a. 14% p.a. 23% p.a. 102.927 107.545 117.167 127.733 139.750 152.831 166.565 180.987 196.129 212.029 216.555 221.307 226.297 231.536 237.038 308.781 423.698 606.431 895.714 1.345.388 2.077.333
103.062 103.194 108.170 108.809 118.985 120.924 131.798 136.330 147.372 156.288 165.610 181.340 186.400 212.154 210.102 250.055 237.122 296.674 267.924 354.015 290.309 411.265 315.827 481.682 344.917 568.296 378.080 674.830 415.887 805.867 1.247.883 5.657.064 4.329.447 44.103.187 15.746.630 348.814.364 58.059.819 2.763.918.697 214.891.001 21.905.854.134 796.299.437 173.623.804.64 2 3.203.003 2.951.608.053 1.376.131.945. 885 4.898.725 10.941.601.377 10.907.146.319 .922 5.875.645 21.066.610.019 30.706.950.356 .440
Catatan: #
Masa Asuransi Dasar hingga usia 100 tahun.
Ilustrasi ini dimaksud untuk memberikan gambaran mengenai Premi yang dibayar, termasuk Premi Dasar, Top Up Regular dan/atau Tunggal dan penarikan Nilai Investasi (bila ada) sebagaimana digambarkan dalam ilustrasi ini, dihitung dengan menggunakan asumsi tingkat pengembalian investasi rendah, menengah dan tinggi sesuai dengan Alokasi Dana dan Jenis Dana Investasi yang Anda pilih. Asumsi Tingkat pengembalian investasi di atas bukan merupakan tingkat investasi yang sebenarnya atau mengambarkan tingkat investasi sebenarnya di masa yang akan datang. Nasabah memilih Manfaat Asuransi ini dan berkomitmen untuk membayar Premi sebesar ringkasan manfaat dan cara bayar yang telah dipilih di atas. Apabila Polis dihentikan pada tahun-tahun awal dapat menyebabkan kerugian bagi Nasabah.
Pernyataan Calon Nasabah: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah membaca dan memahami informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini. Saya memahami bahwa Nilai Investasi yang dijelaskan dalam ilustrasi ini hanyalah sebagai gambaran dan bukan merupakan perkiraan nilai yang sesungguhnya akan dicapai. Saya memahami bahwa kinerja dana investasi dapat bervariasi, nilai Unit tidak dijamin dan tergantung dari kinerja sesungguhnya dalam kurun waktu tersebut. Saya memahami risiko-risiko investasi menjadi tanggung jawab saya, sebagai Pemegang Polis. Tanda Tangan Pemohon/Calon Nasabah:
Nomor Tenaga Pemasar : 61008493 CAPRICO A. HIDAYAT Manajer Keagenan : 61001066 B. APRIZAL
Versi 2.0.11
Disajikan Tanggal : 07-Agu-2013 00:35:33
Hal 3 dari 5
Masa Berlaku Ilustrasi : 2013-09-06
PROPOSAL INI HANYA SEBUAH ILUSTRASI, BUKAN SUATU KONTRAK
Catatan Penting: Nasabah memilih Manfaat Asuransi ini dan berkomitmen untuk membayar Premi sebesar ringkasan manfaat dan cara bayar yang telah dipilih diatas. Apabila Polis dihentikan pada tahun-tahun awal dapat menyebabkan kerugian bagi Nasabah.
Pernyataan Calon Nasabah: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah membaca dan memahami informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini. Saya memahami bahwa Nilai Investasi yang dijelaskan dalam ilustrasi ini hanyalah sebagai gambaran dan bukan merupakan perkiraan nilai yang sesungguhnya akan dicapai. Saya memahami bahwa kinerja dana investasi dapat bervariasi, nilai Unit tidak dijamin dan tergantung dari kinerja sesungguhnya dalam kurun waktu tersebut. Saya memahami risiko-risiko investasi menjadi tanggung jawab saya, sebagai Pemegang Polis. Tanda Tangan Pemohon/Calon Nasabah:
Nomor Tenaga Pemasar : 61008493 CAPRICO A. HIDAYAT Manajer Keagenan : 61001066 B. APRIZAL
Versi 2.0.11
Disajikan Tanggal : 07-Agu-2013 00:35:33
Hal 4 dari 5
Masa Berlaku Ilustrasi : 2013-09-06
PROPOSAL INI HANYA SEBUAH ILUSTRASI, BUKAN SUATU KONTRAK
Catatan Penting: 1. Biaya Alokasi Premi Dasar / Alokasi Premi: Biaya Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun
Alokasi Premi : ke-1 : 100% Premi Dasar ke-2 : 60% Premi Dasar ke-3 : 20% Premi Dasar ke-4 : 15% Premi Dasar ke-5 : 5% Premi Dasar ke-6 dst : 0% Premi Dasar
7. Pemegang Polis diberikan kesempatan untuk mempelajari Polis dalam waktu 22 (dua puluh dua) hari kalender sejak tanggal Polis diterbitkan ("Masa Pemahaman Polis"). Jika Pemegang Polis memutuskan untuk membatalkan polis, maka Penanggung akan mengembalikan Premi yang telah dibayarkan setelah dikurangi dengan biaya Pembatalan Polis sebesar Rp. 250.000 dan biaya Pemeriksaan Kesehatan, jika ada
Alokasi Premi : Tahun ke-1 : 0% Premi Dasar Tahun ke-2 : 40% Premi Dasar Tahun ke-3 : 80% Premi Dasar Tahun ke-4 : 85% Premi Dasar Tahun ke-5 : 95% Premi Dasar Tahun ke-6 dst : 100% Premi Dasar
8. Secara khusus, untuk ketentuan mengenai Tertanggung yang berusia di bawah 5 (lima) tahun, Manfaat Meninggal Dunia atau Penyakit Kritis yang dibayarkan tunduk kepada ketentuan berikut ini: Usia Tertanggung
% dari Manfaat Meninggal atau Penyakit kritis yang dibayarkan <=1 20% 2 40% 3 60% 4 80% >=5 100% Khusus untuk Prestigio CI Early Care rider, manfaat penyakit Kritis yang dibayarkan kepada Tertanggung yang berusia di bawah 5 (lima tahun) adalah sebesar 50% dari manfaat yang tertera pada table di atas sesuai dengan ketentuan polis CI Early Care.
2. Manfaat di dalam ilustrasi ini sudah memperhitungkan biaya-biaya sebagai berikut: a. Biaya Administrasi sebesar Rp 30,000 per bulan b. Biaya Asuransi yang dibebankan setiap bulan sejak tanggal berlakunya Polis melalui pemotongan unit dengan ketentuan: - Pada periode 12 bulan pertama sejak Polis berlaku tidak dilakukan pemotongan Biaya Asuransi; - Pemotongan Biaya Asuransi pada tahun Pertama dilakukan mulai di periode bulan ke-13 sampai dengan bulan ke-24 sejak Polis berlaku atau selama biaya di tahun Pertama Polis belum terlunasi. Dalam periode ini Biaya Asuransi pada tahun pertama akan dibayarkan secara bertahap bersamaan dengan pembayaran Biaya Asuransi periode bulan ke-13 dan seterusnya. - Pemotongan Biaya Asuransi akan terus dilakukan selama Manfaat Perlindungan berlaku c. Biaya Top up sebesar 5% dari Premi Top up d. Biaya pengelolaan Investasi sehubungan dengan pengelolaan dana investasi maximum 2.00% / tahun sesuai dengan jenis investasi yang dipilih. e. Biaya Penarikan dana Investasi dan Pembatalan Polis (Termasuk penebusan polis sebagian / partial withdrawal) sebesar Rp. 25.000 ,- per transaksi, jika ada 3. Biaya pengalihan (switching) sebesar Rp. 100.000 - per transaksi dikenakan apabila Nasabah melakukan pengalihan dana penempatan pilihan investasi lebih dari 4 (empat) kali dalam 1 (satu) tahun
9. Jika Tertanggung mencapai usia 100 tahun, maka manfaat yang akan diterima adalah sebesar Manfaat Investasi 10.Penarikan, Penebusan Polis, atau Pembayaran Manfaat Investasi yang dilakukan sebelum Polis berusia 3 (tiga) tahun sejak tanggal berlakunya Polis akan dikenakan Pajak sesuai peraturan perundang- undangan yang berlaku 11. Minimal Penarikan dana adalah sebesar Rp. 1.000.000 (satu juta Rupiah) dan sisa Dana Investasi dalam Polis harus tidak kurang dari Rp 2.000.000,- (dua juta rupiah). 12. Polis yang berlaku di persiapkan untuk warga Negara Indonesia atau warga Negara Asing yang tinggal di Indonesia. Jika Anda berencana pindah ke Negara lain, mohon menginformasikan hal tersebut kepada kami, karena peraturan di Negara dimana anda berada dapat mempengaruhi keputusan dan kemampuan kami meneruskan pemberian manfat yang terdapat di dalam Polis yang berlaku.
4. Premi dan biaya-biaya yang ditampilkan dalam ilustrasi ini adalah berdasarkan kelas risiko standar dan/atau risiko khusus seperti kelas pekerjaan nasabah dan kondisi kesehatan nasabah. Hal-hal tersebut akan diperhitungkan kembali sebagai faktor tambahan dalam perhitungan premi berdasarkan hasil underwriting perusahaan.
13. Ilustrasi ini bukan merupakan kontrak asuransi dan bukan merupakan bagian dari Polis. Ringkasan dari manfaat di atas hanya untuk tujuan ilustrasi dan bukan merupakan perkiraan hasil yang sesungguhnya akan dicapai. Nilai-nilai tersebut tidak dijamin, dapat meningkat atau menurun, tergantung dari kinerja investasi serta risiko-risiko investasi. Persyaratan dan kondisi lengkap dari produk ini, termasuk hak dan kewajiban dari Pemegang Polis diatur dalam Polis. Apabila terdapat perbedaan ketentuan antara yang diatur dalam Ilustrasi ini dan Polis, maka ketentuan dalam Polis yang akan berlaku.
5. Apabila dalam 2 (dua) Tahun Polis Pertama, Premi yang wajib untuk dibayarkan tidak terbayar, maka Polis akan menjadi batal, walaupun Nilai Investasi masih mencukupi untuk membayar biaya-biaya yang ada
14. Untuk Kebutuhan Administrasi Polis,seluruh informasi yang terkait dalam Polis, termasuk informasi mengenai Tertanggung dan Pemegang Polis dapat dikirim keluar dari Indonesia serta akan di perlakukan sebagai informasi rahasia.
PT Zurich Topas Life berhak untuk melakukan perubahan atas biaya-biaya yang Dikenakan sewaktu-waktu
6. Cuti Premi diperbolehkan setelah tahun polis ke-2 (dua). Biaya-biaya yang dikenakan sehubungan dengan Polis ini akan dipotong setiap bulannya dari Nilai Investasi yang ada. Apabila nilai Investasi tidak mencukupi untuk membayar biaya-biaya yang berlaku, maka Polis akan menjadi batal.
Pernyataan Calon Nasabah: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah membaca dan memahami informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini. Saya memahami bahwa Nilai Investasi yang dijelaskan dalam ilustrasi ini hanyalah sebagai gambaran dan bukan merupakan perkiraan nilai yang sesungguhnya akan dicapai. Saya memahami bahwa kinerja dana investasi dapat bervariasi, nilai Unit tidak dijamin dan tergantung dari kinerja sesungguhnya dalam kurun waktu tersebut. Saya memahami risiko-risiko investasi menjadi tanggung jawab saya, sebagai Pemegang Polis.
Pernyataan Tenaga Pemasar: Saya menyatakan bahwa dengan ini saya telah menerangkan informasi yang terdapat dalam ilustrasi ini dan menerangkan risiko investasi dan keuangan yang berhubungan dengan produk unit link yang dipilih oleh Pemilik Polis.
Tanda Tangan Pemohon/Calon Nasabah:
Tanda Tangan Agen <
>:
Nama:
Nama:
Tanggal:
Tanggal:
Nomor Tenaga Pemasar : 61008493 CAPRICO A. HIDAYAT Manajer Keagenan : 61001066 B. APRIZAL
Versi 2.0.11
Disajikan Tanggal : 07-Agu-2013 00:35:33
Hal 5 dari 5
Masa Berlaku Ilustrasi : 2013-09-06
