Érvényes 2010. november 12-től A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók!
HIRDETMÉNY Belföldi és külföldi közép- és nagyvállalati ügyfelek forint- és devizaszámlái1 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről I. Számlavezetés, pénzforgalom 1.) Számlanyitás
díjmentes
2.) Számlavezetés* 2.1.)
Forintszámlák
a.)
vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái
4 000 Ft
b.)
non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái
4 000 Ft
c.)
OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla
4 000 Ft
d.)
alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái
1 500 Ft
e.)
megtakarítási számlák
0 Ft
f.)
egyéb számlák
1 500 Ft
g.)
banktechnikai számlák
0 Ft
1
2.2.)
Devizaszámlák
a.)
vállalkozások
4 000 Ft
b.)
non-profit szervezetek
4 000 Ft
c.)
Megtakarítási számlák (EUR, USD)
0 Ft
2.3.)
Számlacsomagok TERRA számlacsomag – őstermelők, mezőgazdasági kisvállalkozók részére16 KAPCSOLAT számlacsomag – középvállalatok részére17 ELECTRA szolgáltatáscsomag – a szolgáltatáscsomagba bevont pénzforgalmi bankszámlák után számlánként 18 A 2003. évi XV. tv. alapján adathiány miatt zárolt számlák külön díja (a 2.1.) és 2.2.) pont szerinti díjon felül)
a.) b.) c.)
2.4.)
3.) Átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása bankon kívüli belföldi forint átutalások a.) (*forintszámlán) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások b.) (*forintszámlán) nemzetközi átutalások forintban és devizában, c.) bankon kívüli deviza átutalások (14) c.a.) Normál átutalások
c.b.)
4 500 Ft
100 Ft
0,15 %, min. 200 Ft, max 100.000 Ft 0,13 %, min. 60 Ft, max 100.000 Ft
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft
c.a.b.) Papíralapon
0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft
Sürgősségi felár
5.000 Ft
3
Adathiányos megbízások felára c.d.) SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe, Monacóba és Izlandra)(15) 2 c.d.a.) elektronikus csatornán c.d.b.) papíralapon
d.)
6 000 Ft
c.a.a.) elektronikus csatornán2
c.c.)
c.e.)
2 500 Ft
2.000,-Ft
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft
5
Bankcsoporton belüli átutalások c.e.a.) normál
3.000 Ft
c.e.b.) OTP expressz
5.000 Ft
Esetenkénti bankon belüli Ft átutalások gyűjtőszámlára 0,13 %, min. 60 Ft
e.) f.) g.) h.) i.) 4.)
Saját számlái közötti átvezetés Vállalkozói és KAPCSOLAT Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.) b.) és e.) pont szerinti jutalékon felül Deviza Megtakarítási számláról (EUR) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja Deviza Megtakarítási számláról (USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja Azonnali beszedési megbízás indítása
VIBER tételek indítása belföldre forintban forint és devizaszámla terhére
díjmentes 0,025 %, max. 50.000 Ft 0,01 %/tétel, max. 50.000 Ft 0,004 %/tétel, max. 50.000 Ft 300 Ft 0,5 %, min. 10.000 Ft max. 100.000 Ft
5.) OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla* (csak belföldi forint forgalom) a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások 6
b.)
a.a.) Elektronikusan
0,1 %, min. 100 Ft
a.b.) Papíralapon
0,1 %, min. 100 Ft + 0,15 % különdíj
bankon belüli belföldi forint átutalások 6
b.a.) Elektronikusan b.b.) Papíralapon 6.)
Jóváírások a.) b.) c.)
belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is) nemzetközi forint átutalás jóváírása külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka c.a.) EUR 1007-ig 7
c.b.) EUR 100 felett d.) 7.)
0,075 %, min. 30 Ft 0,075 %,min. 30 Ft + 0,075 % különdíj
postai befizetések (postai közreműködői díj)
díjmentes díjmentes
díjmentes 0,05 %, min. 5 EUR, max 50 EUR Mindenkori alaptarifa szerinti postaköltség
Pénztári tranzakciók 8 7.1.) Pénztári kifizetés a.)
forintban (*forintszámlán)
0,25 %, min. 350 Ft
b.)
Valutában
1,0 %, min. 1000 Ft
c.)
zsákos kifizetés (az a.) és b.) ponton felül)
egyedi megállapodás szerint
7.2.)
Pénztári befizetés
a.)
forintban 0,05 %, min. 200 Ft
b.)
a.a.) bankjegy* érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának a.b.) díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) valutában
0,75 %, min. 1000 Ft/tétel
c.)
b.a.) bankjegy 1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A bankjegyek és érmék b.b.) forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) zsákos befizetés (az a.) és b.) ponton felül)
0,05 %, min. 200 Ft
díjmentes díjmentes
8.) Csoportos fizetések (forintszámláról forintban)** 8.1.)
Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)
a.)
bankon kívüli forint átutalások
0,13 %, min. 40Ft
b.)
bankon belüli forint átutalások
0,065 % + 20 Ft
8.2.)
Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)
a.)
bankon kívüli beszedés indított tétel
10 Ft
b.)
bankon kívüli beszedés jóváírt tétel
0,075 %, min. 20 Ft
c.)
bankon belüli beszedés indított tétel
20 Ft
d.)
bankon belüli beszedés jóváírt tétel díjmentes Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás 20 Ft + ÁFA / tranzakció továbbítása) Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék bankon kívülről érkező csoportos beszedés a 3.b. 100 Ft pont szerinti jutalék %-os mértékén felül bankon belülről érkező csoportos beszedés a 3 b. 0 Ft pont szerinti jutalék %-os mértékén felül
8.3.) 8.4.) a.) b.) 9.) Csekk a.)
OTP által kibocsátott csekk 2
b.) c.)
a.a.) Elektronikusan
0,13%, min. 2.500 Ft max. 80.000 Ft
a.b.) Papíralapon Fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása Csekk megvásárlás
0,15%, min. 2.500 Ft max. 100.000 Ft díjmentes 0,8%, min. 3.000 Ft
d.)
Beszedésre átvett csekk
0,2%, min. 3.000 Ft max. 100.000 Ft
e.)
Fizetetlen csekk
3 000 Ft
f.)
OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása
500 Ft
10.) Okmányos ügyletek lebonyolítása 10.1.)
Export inkasszó
a.)
Okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre
0,2 %, min. 7.000 Ft
b.)
Inkasszó módosítása, törlése Export akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)9 Akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül
6.000 Ft
10.2.) a.) b.)
Akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül)
0,15 %, min. 7.000 Ft max. 150.000 Ft egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően
d.)
Akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás) Akkreditiv módosítás avizálása (kivéve emelés)
e.)
Akkreditív átruházása
0,2%, min. 7.000 Ft
f.)
Halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft/igénybevétel
g.)
Akkreditív engedményezése
h.)
Halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása
0,1%, min. 7.000 Ft Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően
i.)
Akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata
10.3.)
Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli)
c.)
a.) b.) c.) 10.4.) a.)
Import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó) Módosítás, törlés
0,2%, min. 7.000 Ft 6.000 Ft
3.000 Ft/igénybevétel
0,25 %, min. 7.000 Ft
6000 Ft 0,20 %, min. 7.000 Ft max. 100.000 Okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása Ft Import akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)9 OTP Bank Nyrt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a.a.) Teljes fedezet esetén 0,25 %, min. 7.000 Ft Teljes fedezet nélkül a 10.4.a.a) díjon kívül külön a.b) megállapodás szerint
b.)
Külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b.a.) Teljes fedezet esetén Teljes fedezet nélkül b.b.)
0,3%, min. 7.500 Ft
c.)
Akkreditív igazoltatása külföldi bankkal
a 10.4.b.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint igazoló bank költsége
d.)
Akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés)
0,2%, min. 7.000 Ft
e.)
Akkreditív módosítása (kivéve emelés)
f.)
Halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft 6.000 Ft/igénybevétel
10.5.)
Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) Más bank által kibocsátott garancia avizálása, 0,15%, min. 7.000 Ft, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata max. 150.000 Ft (kockázatvállalás nélkül) Garancia módosítás avizálása, kivéve emelés 6.000 Ft avizálása (kockázatvállalás nélkül) 0,2%, min. 7.000 Ft Garancia lehívása
a.) b.)
c.) 10.6.) a.)
egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)10 Garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás Garancia felülgarantálása (kockázatvállalással)
a.a.) Egyszeri kiadási jutalék Kockázatvállalási díj a.b.) b.)
Garancia módosítása (kivéve emelés)
c.)
Lehívott garancia kezelése
11.) Egyéb, a 3.c, 6., 9., és 10. pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások Külön bankári levelezés, fizetések sürgetése, nemzetközi átutalások módosítása, törlése, pontatlan a.) megbízások helyesbítése b.) Bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja c.) d.) e.) f.) g.)
OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása Konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére) Bankinformáció beszerzése ügyfélről Megbízások módosítása, törlése Nemzetközi fizetésekhez kapcsolódó terhelési, ill. jóváírási értesítő díja tételenként
0,25%, min. 8.000 Ft a 10.6.a.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint 6.000 Ft 0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft
3 000 Ft 500 Ft 0,2%, min. 7.000 Ft 7.000 Ft 5 000 Ft 3 000 Ft 1 000 Ft
12.) Állandó jellegű/értéknapos megbízások forintszámlán forintban (a 3. és 5. ponton felül) a.)
Adó- és járulékfizetési kötelezettség teljesítésekor
díjmentes
b.)
Lekötött betét fix összeggel történő növelésekor
díjmentes
c.)
Egyéb esetekben
110 Ft/db
13.) Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán a.)
Érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén
1500 Ft/db
b.)
Kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén
1500 Ft/db
a.)
Váltódíj óvás esetén
egyszeri 0,3 %
b.)
Őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza)
5.000 Ft
14.) Váltó
15.) Zárolás előjegyzés devizaszámlán
2.500 Ft
16.) Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása**
8.000 Ft
17.) Bankinformáció a.)
A számlatulajdonos írásbeli kérelmére
Minimum 5 000 Ft
b.)
Könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció
Minimum 5 000 Ft
18.) Igazolások kiadása, módosítása a.)
Fedezetigazolás
0,1 %, min. 2 000 Ft
b.)
Igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről
0,1 %, min. 2 000 Ft
c.)
Csoportos beszedési megbízások igazolása Egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés)
1 000 Ft/db
d.)
1 500 Ft/db
19.) Számlakivonat a.)
Számlakivonat (forgalom szerinti gyakorisággal, papír alapon, postai úton rendelkezésre bocsátott) a.a.) belföldre*
díjmentes
a.b.) külföldre
díjmentes
b.)
Bankfióki visszatartás díja*
1 000 Ft/ számlatulajdonos
c.)
Fiókbérlet díja*
1 000 Ft/ számlatulajdonos
d.)
Számlakivonat készítése külön kérésre
1 000 Ft/db
20.) Tételsoros forgalmi kivonat forintszámláról
400 Ft/banki nap, min. 1 000 Ft
21.) Másolat készítésének díja a.)
Könyvelési bizonylat, egyéb banki irat
1 000 Ft/db
b.)
egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat
1 000 Ft/db
22.) Árfolyamlista kiküldése
500 Ft
23.) Ténylegesen felmerült postaköltség
mindenkori alaptarifa szerinti postaköltség
24.) OTPdirekt ELECTRA Ügyfélterminál szolgáltatás a.)
b.)
c.)
Telepítés a.a.) OTP által történő telepítés esetén
40.000 Ft + ÁFA
a.b.) INTERNET-ről történő letöltés esetén
20.000 Ft + ÁFA
(13)
Szoftver használat*
- 300 MFt éves számlaforgalom alatt
1.000 Ft + ÁFA/szoftver
- 300-2000 MFt éves számlaforgalom között
700 Ft + ÁFA/szoftver
- 2000 MFt éves számlaforgalom felett
díjmentes
-ELECTRA szolgáltatáscsomag esetén
díjmentes
Egyéb kapcsolódó díjtételek c.a.) Modem bérlet*
700 Ft + ÁFA
c.b.) Személyi számítógép bérlet* Személyi számítógép bérlet (99.05.01. előtti gény)
1.000 Ft + ÁFA
Személyi számítógép bérlet (99.05.01 utáni igény)
5.000 Ft + ÁFA
c.c. Nyomtató bérlet* II. Vámpénztári szolgáltatás 1.) Szolgáltatás jutaléka 2.) Készpénzes befizetés esetén (a szolgáltatás jutalékán felül) 3.) Internetes szolgáltatás jutaléka 4.) Eseti igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére
700 Ft + ÁFA
0,25 %, min. 320 Ft/tétel jelen HIRDETMÉNY I. 7.2. pontjában szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 Ft/tétel 1 000 Ft/db
III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.) A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)
Forintszámla tekintetében
b.)
Devizaszámla tekintetében
a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6 % évi 9%
IV. Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás 1.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás éves díja
3.000.000,-Ft
A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek. Megjegyzések: (1) (2) (3)
(4)
(5)
(6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
(16)
(17)
(18)
Devizaszámlavezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN, RUB, RON, HRK, RSD, AUD, CZK, PLN, NOK, TRY (TRY-nél valutaforgalmazás nem lehetséges) OTPdirekt Electra Terminálon,. OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével illetve bármilyen elektronikus adatkapcsolaton keresztül adott megbízások. Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFT-azonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia
OTP Banka Slovensko A.S.
Bulgária
DSK Bank EAD
Románia
OTP Bank Romania S.A.
Horvátország
OTP Banka Hvratska D.D
Szerbia
OTP Banka Srbija A.D.
Oroszország
OJSC OTP Bank Russia
Ukrajna
CJSC OTP Bank Ukraine
Montenegro
Crnogorska Komercialnaja Banka A.D, Podgorica
OTP direkt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. Vagy ellenértéke más devizában Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500.000 Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 10.2 és a 10.4. pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra. A bank EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000 és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. Deviza átutalások és nemzetközi forint átutalások esetén a tranzakció alapösszegén felül az OTP Bank Nyrt 1 %-ot zárol az átutalás jutalékainak és költségeinek, valamint az esetleges árfolyamkockázat fedezésére. SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem elérhető a SEPAban, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR 50.000 összeghatárig a EBA STEP2 rendszerben történik, azonos díj felszámítása mellett. Amennyiben ez nem lehetséges, a megbízást normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett teljesítjük. Az őstermelők, mezőgazdasági kisvállalkozók részére ajánlott TERRA számlacsomag díja 1 db forint pénzforgalmi bankszámla számlavezetési díját, 1 db forint elkülönített bankszámla számlavezetési díját és az OTPdirekt Internet szolgáltatás havi díját tartalmazza, egyéb díjak, jutalékok és költségek tekintetében jelen hirdetményben foglalt mértékek kerülnek felszámításra. A középvállalatok részére ajánlott KAPCSOLAT számlacsomag díja 1 db forint pénzforgalmi bankszámla számlavezetési díját, 1 db KAPCSOLAT megtakarítási számla számlavezetési díját, OTPdirekt Internet vagy Elektra szolgáltatás szoftverhasználati díját tartalmazza. Ezen túlmenően az elektronikus csatornán indított bankon belüli forint átutalások tételdíja jelen HIRDETMÉNY I.3.b. pontja szerinti minimum díjjal megegyező. A csomag tartalmaz továbbá 1 darab MasterCard Unembossed üzleti kártyát, melynek első éves díját a Bank nem számítja fel, egy éven keresztül minden második akkreditív kibocsátási vagy avizálási jutalékát, ill. egy éven keresztül minden harmadik inkasszó lebonyolítási jutalékát a Bank vállalja. Egyéb díjak, jutalékok és költségek tekintetében jelen hirdetményben foglalt mértékek kerülnek felszámításra. Az ELECTRA szolgáltatáscsomagba bevonásra kerülhetnek a már meglévő, vagy újonnan nyitandó forint és deviza pénzforgalmi bankszámlák. A csomag díjmentesen tartalmazza az OTPdirekt Electra terminál szoftver használatát és hiteles elektronikus bankszámlakivonat biztosítását. A számlakörbe bevonható továbbá bármely már meglévő vagy újonnan megnyitásra kerülő egyéb (nem pénzforgalmi jellegű) forint vagy deviza bankszámla a mindenkori hirdetményi – szolgáltatáscsomagba nem bevont bankszámlákra vonatkozó - számlavezetési díj alkalmazása mellett.
IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan11 Forintszámla 1.)
2.)
3.)
4.)
Devizaszámla
Devizaszámla konverzióval
Átutalások forintban 1.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.3.)
Terhelés Bankon kívüli, külföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
deviza vétel
–
Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
b.) 2.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
b.) 2.3.)
Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom
a.) b.)
deviza vétel
–
deviza eladás
–
külker. deviza vétel12
–
külker. deviza eladás12
–
Jóváírás
külker. deviza vétel12
–
Terhelés
külker. deviza eladás12
–
deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás
deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás
deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás
Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)
Jóváírás
csekk vétel
–
b.)
Terhelés
csekk eladás
–
csekk vétel/deviza eladás deviza vétel/csekk eladás
Pénztári forgalom 4.1.)
Forint be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
csekk vétel
–
4.2.)
Valuta be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
valuta vétel
–
b.)
Terhelés
valuta eladás
–
csekk vétel/deviza eladás deviza vétel/csekk eladás
Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon 14 óráig benyújtott megbízásokat tekinti tárgynapinak, mind papíralapon, mind elektronikusan indítva. A megadott időpont után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. EGT-n belüli átutalások (Az Európai Gazdasági Térséget az Európai Unió tagállamai, valamint Norvégia, Liechtenstein és Izland alkotják. Az EGT tagállamok bankunk által jegyzett pénznemei a következők: HUF (magyar forint), EUR (euró), BGN (bolgár leva), CZK (cseh korona), DKK (dán korona), CHF (svájci frank – Liechtenstein), NOK (norvég korona), PLN (lengyel zloty), RON (román lej), SEK (svéd korona), GBP (angol font) A papíralapon indított megbízás legkésőbb a 4. napon, az elektronikusan indított megbízás legkésőbb a 3. napon kerül jóváírásra a kedvezményezett ügyfél számláján. Az egyéb, EGT-n kívüli viszonylatokban lebonyolított átutalások esetén a kedvezményezett számláján való jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változó, ezért erre vonatkozóan bankunknak nem áll módjában kötelezettséget vállalnia.
9. Sürgős megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. a tárgynapot követő első napi értéknappal küldi ki teljesítésre a tételt. 10. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. 11. Az OTP bankcsoportjaiba történő expressz átutalás a kedvezményezett ügyfélszámla napon belüli jóváírását jelenti. 12. A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 13. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. 14. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. Az OTP Bank Nyrt. naponta kétszer jegyez külkereskedelmi árfolyamot, egyszer 12 órakor, másodszor 14 órakor. Az egyes árfolyamok az indított és fogadott nemzetközi átutalásokhoz való hozzárendelése a tétel beérkezésének időpontjától függ, a vonatkozó üzletszabályzatban foglaltak szerint. 15. Az okmányos fizetésekhez, illetve az utólagos egyeztetést igénylő átutalásokhoz kapcsolódó elszámolásokhoz a feldolgozás napján első ízben jegyzett árfolyam kerül hozzárendelésre. 16. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.
