Handleiding BPC Analysesoftware

1

Handleiding BPC Analysesoftware Module Ruiter 3 Express

Versie: Datum: Documentnaam:

0.4 25 april 2012 Handleiding BPC Analysesoftware MdR3 v0b4.doc © 2012 Beleggingspolischeck

handleiding bpc analysesoftware mdr3 v0b4.doc

2

Inhoudsopgave Inleiding ................................................................................................................................................... 3 Vormen waarin de handleiding beschikbaar is ................................................................................... 3 Algemeen................................................................................................................................................. 3 Analyse ................................................................................................................................................ 5 Advies .................................................................................................................................................. 5 Installatie ................................................................................................................................................. 5 Systeemvereisten ................................................................................................................................ 5 Opmerkingen en tips ........................................................................................................................... 6 Downloaden ........................................................................................................................................ 8 Installeren............................................................................................................................................ 8 BPCtool gebruiken ................................................................................................................................. 11 Eerste gebruik na installatie .............................................................................................................. 11 Startscherm ....................................................................................................................................... 11 versies ................................................................................................................................................ 16 Menu's ............................................................................................................................................... 17 Uitgebreide menu zie boven Algemeen ............................................................................................ 17 De vereenvoudigde invoer Model 3 De Ruiter ...................................................................................... 22


3

Inleiding Deze handleiding is bedoeld om de gebruikers van BPC’s analysesoftware te ondersteunen bij de dagelijkse activiteiten met de software. Deze handleiding is specifiek gericht op de functionaliteit van de vereenvoudigde "Model 3 De Ruiter" en de analyse die daarmee kan worden gedaan. Behalve deze handleiding is er ook de handleiding voor de uitgebreide analyses. Deze sluit aan op de door BeleggingPolisCheck georganiseerde workshops waarin het omgaan met de analysesoftware wordt onderwezen. Nadrukkelijk wordt gesteld dat deze handleiding geen vervanging is voor een gedegen vakmatige opleiding in de verzekeringstechniek. Ook is het volgen van een training of gebruikersworkshop essentieel om met de analysesoftware correcte resultaten te verkrijgen.

Vormen waarin de handleiding beschikbaar is We hebben deze handleiding samengesteld met het doel de uiteindelijke tekst op verschillende manieren te gebruiken:    

Als papieren versie Als Word document Als PDF document Als online te raadplegen handleiding

In de elektronische vorm zijn alle in het document opgenomen verwijzingen actief te volgen door deze met de muis aan te klikken. Wanneer wordt verwezen naar online content kan deze link alleen worden gevolgd als er een actieve verbinding met het Internet is.

Algemeen Vereiste kennis De gebruiker dient over grondige kennis van beleggingsverzekeringen – en liefst ook beleggingen - te beschikken. Daarnaast dient de gebruiker tenminste de basisworkshop van BeleggingsPolisCheck te hebben gevolgd. Uitgesloten aansprakelijkheid De software is met de grootste zorg ontwikkeld en wordt regelmatig geupdate. De software werkt, als geen exacte gegevens van een individuele polis bekend zijn, met zorgvuldig berekende en beredeneerde aannames. Daardoor kunnen altijd afwijkingen tussen de uitkomsten van de berekeningen die met de software van BeleggingsPolisCheck zijn gemaakt en die van de verzekeraar optreden. Deze systematiek is actuarieel beoordeeld en akkoord bevonden. Tussen licentiehouders, gebruikers, andere partijen en BeleggingsPolisCheck zijn altijd de algemene en eventueel bijzondere voorwaarden van BeleggingsPolisCheck van kracht. Hierin is eventuele aansprakelijkheid uitgesloten


4

of beperkt. De laatste versie van onze leveringsvoorwaarden en disclaimer vindt u steeds op de website. Oefenen Oefening baart kunst; zeker bij de analyse van complexe producten als beleggingsverzekeringen. Wij raden elke gebruiker sterk aan om grondig te oefenen met de software alvorens klanten op basis van de output ervan te adviseren. Website Ter ondersteuning van onze gebruikers heeft BeleggingsPolisCheck op de website een aantal functies opgenomen die alleen zijn te gebruiken wanneer u zich als geregistreerde gebruiker aanmeldt. De eerste keer zult u zich moeten registreren via de website (in het login menu rechtsonder). U ontvangt vervolgens een e-mail ter bevestiging; zodra u de daarin opgenomen link hebt aangeklikt wordt uw zelfgekozen gebruikersnaam geactiveerd. Daarna kunt u gebruik maken van functies zoals Download, Veelgestelde Vragen of het Discussieforum. Updates BeleggingsPolisCheck verzorgt op basis van actualiteit updates van de software. Deze kunt u eenvoudig downloaden via de download pagina. Een overzicht van de bij deze update behorende releasenotes vindt u op de website. Wij raden u aan telkens voordat u met de software gaat werken te updaten, zodat u zeker weet dat u met de laatste versie werkt. Doe het in ieder geval regelmatig, voor uw zekerheid én gemak. Laat ons ook uw suggesties voor verbetering weten via het discussieforum op de website of via een e-mail aan BeleggingsPolisCheck. Vragen Heeft u vragen over het gebruik van de software, kijkt u dan altijd eerst even in deze handleiding. Gebruik ook de zoekfunctie. Kijk ook op de veelgestelde vragen met antwoorden op onze site. Natuurlijk kunt u ook een bericht op het forum plaatsen. Wellicht heeft een collega een goede suggestie! Heeft u nog steeds geen goed antwoord, dan kunt u altijd nog een vraag aan onze helpdesk stellen. Dat kan per email. Voor de goede orde wijzen wij u erop dat wij in principe géén verzekeringstechnische vragen beantwoorden. Dat is immers úw vak! Uw input Uw input is van groot belang bij het verbeteren van de software en het verbeteren van deze handleiding. U doet ons en uw collega’s een groot plezier door uw opmerkingen, suggesties en verbeteringen te plaatsen op het discussieforum op de website of te mailen naar BeleggingsPolisCheck. Alvast hartelijk dank!


5

Analyse Met de software van BeleggingsPolisCheck kunt u beleggingsverzekeringen, Ruiter 3 modellen en bpr-pensioenen analyseren. U krijgt inzicht in de werkelijke kosten en rendementen, de relatie tussen polis, offerte, Ruiter 3 modellen en de realiteit. Maar bovenal ziet u welke kapitalen uw klanten op einddatum kunnen verwachten, wat de tekorten in hun situatie zijn en wat eventuele reparaties kosten – en opleveren! Met deze inzichten kunt u het advies aan uw klant onderbouwen en versterken. Deze inzichten worden vormgegeven in heldere overzichten, grafieken én leesbare rapporten.

Advies De software is geen adviseur; dat bent ú! Maar u kunt door de verkregen inzicht goed in beeld brengen wat het effect van bepaalde wijzigingen in een polis is. Bijvoorbeeld door aanpassingen in overlijdensdekkingen te doen of het kapitaal en stortingen in een ander product te investeren. De heldere rapporten ondersteunen u in het adviesgesprek met uw klanten.

Installatie Systeemvereisten Onze analysesoftware kan worden geïnstalleerd op PC's die aan de onderstaande eisen voldoen:

           

Windows PC met Windows XP, Windows Vista of Windows 7 Geheugen minimaal 2GB, opslag minimaal 200 MB Kleurenbeeldscherm met een resolutie van tenminste 1024x768 pixels Internetverbinding, met cookies ingeschakeld, browser Internet Explorer, Safari, Firefox of Chrome Outlook of Outlook Express MS Office 2003, 2007 of 2010 met tenminste Word, Excel en Access. Géén versie voor studenten of thuisgebruik, géén OpenOffice . Eventueel ipv Access: Access Runtime 2007 (niet de 2010 versie) PDF Creator (wordt meegeleverd) Tijdens installatie zijn admin rechten noodzakelijk, de software wordt op de C: schijf (root directory) geplaatst Tijdens uitvoering moet de gebruiker schrijfrechten hebben op de door de software gebruikte folders Macro beveiliging in Excel moet uitgeschakeld zijn Installatie in server-omgeving alleen in overleg

De laatste versie van de systeemvereisten wordt steeds gepubliceerd op de website. De hieronder opgenomen tekst bevat aanwijzingen voor instellingen in uw Windows of Office pakket. Omdat de meeste van onze gebruikers nederlandstalige software hebben geïnstalleerd zijn deze


6

instructies in deze handleiding in het Nederlands opgenomen. Bij een engelstalige versie is de plaats waar u de installingen aantreft identiek aan die van de Nederlandse taal.

Opmerkingen en tips Excel: macrobeveiliging De software van BPC is deels geschreven in VBA, de programmeertaal van Microsoft Office applicaties. Voor een correcte werking is het dan ook nodig dat de instelling van Excel zodanig is dat de uitvoering van macro’s niet wordt belemmerd. In het Microsoft “Vertrouwenscentrum” moet dan ook de bescherming tegen de uitvoering van macro’s zijn uitgeschakeld.

Grafiekfuncties Bij sommige PC’s kan het voorkomen, dat onder Windows Vista of Windows 7, grafieken niet zomaar kunnen worden weggeschreven naar de C:-schijf (dat heeft met rechten te maken). Hierdoor kan het programma vastlopen. Microsoft heeft een extra beveiligingslaag ingebouwd die problemen op kan leveren voor software die niet zelf door Microsoft is geproduceerd. Deze laag heet UAC en zal dan onder Vista moeten worden uitgeschakeld en onder Windows 7 op laag worden gesteld. Indien dit bij uw PC het geval is, dan zult u na de wijziging de PC opnieuw moeten opstarten

VISTA (vink moet uitgevinkt staan, zoals hieronder):


7

Onder Windows 7 moet het schuifje laag staan:

Datumcode Tijdens de eerste installatie wordt ook een datumcode gevraagd en dient u deze in te voeren, bijvoorbeeld: 517841


8

Macrobeveiliging Excel

Zorg voordat de software wordt geïnstalleerd, dat de macrobeveiliging in Excel op laag staat. Per Excel-versie op een andere plaats in het programma aan te passen. Excel 2003 en lager te vinden onder <Extra>, <Macro>, , instellen op . Daarna Excel sluiten. Excel 2007 en hoger te vinden onder de , linksboven het Excelscherm, , , , , kiezen voor . Daarna Excel sluiten.

Downloaden De software en de updates zijn eenvoudig te downloaden via de downloadpagina. Deze staat ook op de licentiebescheiden die u ontvangen heeft.

Installeren ID nummer. Bij installatie heeft u uw ID-nummer nodig. Dat staat op de licentiebescheiden die u ontvangen heeft. Datumcode Bij installatie moet u ook uw datumcode invoeren. Die staat op de licentiebescheiden die u ontvangen heeft.

Bij het opstarten wordt u eerst gewaarschuwd dat het uitvoeren van gedownloade software risico’s met zich meebrengt en wordt u gevraagd of u wilt doorgaan. Uiteraard zegt u Ja. Hierna volgt het Welkomstscherm van BeleggingsPolisCheck.


9

Na het klikken op Doorgaan wordt u gevraagd de gebruiksvoorwaarden te accepteren. Vervolgens kunt uw uw gebruikers- en bedrijfsnaam (zoals bekend bij Windows) opgeven of bevestigen. Hierna vraagt de installatieprocedure op welke schijf u het programma wenst te installeren. LET OP: vul hierbij alleen een letter van de schijf in, geen map of subdirectory. Vraag in geval van twijfel uw systeembeheerder om assistentie. In het daaropvolgende scherm wordt gevraagd of u snelkoppelingen wilt installeren, voor u alleen of voor alle gebruikers. Na nogmaals op Doorgaan te hebben geklikt zal de installatie worden afgerond.

Iconen op bureablad Bij installatie worden enkele icoontjes op het bureablad van uw computer geplaatst: handleiding, oefencasus, pdf-creator, checklist, workshoppresentatie en starticoon analysesoftware PDF creator Op het bureaublad wordt een aantal icoontjes geplaatst. Eén daarvan is het PDFCreatorinstallatieprogramma. Is PDFCreator al geïnstalleerd, dan kan dit installatieprogramma van het bureaublad verwijderd worden. Let op, dat tijdens de setup van PDFCreator PDFCreator de startpagina van de internetcliënt probeert te wijzigen! Vink de desbetreffende vraag uit.


10

Let wel op, dat als PDFCreator niet wordt geïnstalleerd, er geen rapporten kunnen worden gemaakt. Dus zelfs als Adobe Reader is geïnstalleerd, dan nog moet PDFCreator geïnstalleerd zijn.


11

BPCtool gebruiken Eerste gebruik na installatie Het programma geeft aan dat een database wordt aangemaakt. Dat kan enige seconden duren. Dat gebeurt ook bij een update. Natuurlijk worden daarbij uw data, klanten, rapporten en instellingen niet gewijzigd!

Startscherm Het startscherm geeft algemene informatie over de mogelijkheden van de software. Leest u het vooral eens door. Klik op ‘Doorgaan’ om in het inlogscherm te komen. Inlogscherm inlognaam Deze vindt u in de licentiebescheiden die u ontvangen heeft

wachtwoord Dit vindt u in de licentiebescheiden die u ontvangen heeft

Mailinstellingen U kunt de met onze sofware gemaakte rapporten per email verzenden . Daarvoor moet u enkele zaken instellen. mailadres: dat zal meestal uw eigen emailadres zijn. U kunt dit eventueel overschrijven, bijvoorbeeld als u met een andere collega op één pc werkt. uitgaande mailserver: de server waarmee u de mails verzendt. Dat zal meestal de server zijn die uw kantoor gebruikt. U kunt deze gewoon invullen; bijvoorbeeld smtp.ziggo.nl. Weet u deze niet? Op het betreffende scherm dat bij het opstarten wordt getoond vindt u een aanklikbare lijst met SMTPservers. Klik hier een willekeurige aan. Vervolgens kiest het programma automatisch uw eigen exchange server. Uitgaande server wijzigen U kunt deze uitgaande server overschrijven. Dat is handig, bijvoorbeeld als u op een andere locatie werkt en toch wilt verzenden. Kan er geen contact worden gemaakt met een server, dan wordt de mail in het programma bewaard. Zodra u weer in contact bent met uw uitgaande server – bent bijvoorbeeld weer terug op kantoor – en het programma opstart, wordt de mail met het rapport verzonden.


12

outlook en exchange Als er gebruik wordt gemaakt van Outlook kan er een willekeurige mailserver worden gebruikt. De mailserver van Outlook zal dan voorrang nemen als de gekozen SMTP-server niet wordt herkend. In sommige gevallen zal dan door Outlook om authenticatie voor verzending via Outlook worden gevraagd. Dit kan voorkomen worden door de op het kantoor gebruikte SMTP-server te kiezen. Als er een virusscanner wordt gebruikt die door Microsoft is geautoriseerd, zal er ook niet om authenticatie worden gevraagd.

eigen exchange server Als u een eigen exchange server gebruikt moet u die invullen actieve internetverbinding? U hoeft geen actieve internetverbinding te hebben als u de software gebruikt. De hierboven beschreven mails zullen dan worden verzonden zodra de PC weer met het Internet is verbonden. kantoorgegevens: Uw kantoorgegevens kunt u vermelden op het NAW-scherm in de gele velden bovenaan het scherm:   

kantoornaam adviseurnaam plaatsnaam

Deze gegevens worden ook gebruikt in de afzendergegevens in de rapporten en de emails. Deze gegevens blijven bewaard: u hoeft ze bij een volgende sessie niet opnieuw in te geven. U kunt ze altijd overschrijven.

Foutmeldingen Bij installatie van PDF Creator verschijnt de melding: “Fout bij vervangen bestaande bestand. DeleteFile mislukt. Code 5”.


13

Kies in dit geval tijdens de installatie voor ‘negeren’. De installatie wordt dan gewoon voortgezet. Zorg er ook voor, dat altijd de laatste versie van de BPC-software is geïnstalleerd. “Archiefintegriteitscontrole mislukt. Het installatiebestand is niet compleet, mogelijk door een onvolledige download of een aangetast bestand”. Probeer in dit geval de installatie nogmaals uit te voeren via de downloadpagina.

Formules controleren Na het aanklikken van het icoontje van BPC verschijnt de melding: ‘Formules controleren’, gevolgd door ‘Microsoft Office Excel wacht totdat een andere toepassing een OLE bewerking heeft voltooid’.

Dit kan voorkomen als uw virusprogramma niet volledig is geupdate, of dat u een virusprogramma gebruikt dat niet door Outlook wordt herkend. U moet dan kiezen voor toestaan voor automatische e-mailverzending vanuit de BPC-software. Outlook doet het niet automatisch, als er geen geupdate virusprogramma is of het virusprogramma niet herkend. Als u weet welke SMTP-server bij u op kantoor wordt gebruikt, kiest u dan die. De mails worden dan buiten Outlook om worden verzonden; er verschijnen geen meldingen meer. Melding: ‘Objectbibliotheek ongeldig' Het opslaan van de klantgegevens geeft melding: "De objectbibliotheek is ongeldig of bevat verwijzingen naar objectdefinities die niet kunnen worden gevonden”.

Dit is een probleem dat ontstaat door de installatie van Access Runtime 2010 of door een automatische Update van Microsoft voor Office 2010. Het is een fout van Microsoft, waarbij onvoldoende rekening is gehouden met de ‘compatibiliteit’ met andere oudere Office Pakketten. Er worden door Office 2010 zogenaamde ‘hidden files’ geplaatst die moeten worden verwijderd.

Oplossing voor de systeembeheerder: In de ‘Command prompt’ moet met ‘Administrator’ rechten, het volgende letterlijk worden ingetypt: > CD\ > DEL /S /A:H /A:-H *.EXD Na elke regel op ?? drukken. Er wordt naar EXD files gezocht. Deze actie kan enige tijd duren. De PC LOOPT NIET VAST! De EXD files worden vervolgens verwijderd. Dit zijn overblijfselen van verwijzigen die problemen kunnen opleveren.


14

Schermafdrukken / rapport afdrukken niet mogelijk Vaak is de oorzaak een niet goed geïnstalleerde PDF-Creator. Verwijder dan de geïnstalleerde versie grondig (de beste manier: configuratiescherm > programma’s > programma’s verwijderen > pdfcreator aanklikken > verwijderen kiezen) en installeer de PDF-Creator opnieuw.

Tip: download gelijk de nieuwste versie van de software en installeer PDF Creator via het (nieuwe) icoontje op uw bureaublad.

Op Ipad Installatie op een IPad is nog niet mogelijk

Op netbook Installatie op een netbook is mogelijk, maar met beperkingen De meeste netbooks zijn niet bedoeld voor professionele applicaties. De processorsnelheid is meestal beperkt, net als de schermresolutie. Bij netbooks is de schermresolutie vaak beperkt tot 1024 x 600. Deze laatste moet minimaal 1024 x 768 zijn; liever nog 1280 x 800 of hoger. Let wel op, dat de lettergrootte voor de laagste resoluties niet groter is dan 100%. Als de netbook voldoet aan de systeemvereisten, dan kan de analysesoftware probleemloos werken.

Op server Algemeen: Installatie op een server is technisch mogelijk; ook op terminalservers en Citrix servers. De systeemvereisten zijn ook identiek. I.v.m. de licentieovereenkomst dient u wel even contact met ons op te nemen als u op een server wilt installeren. De installatieprocedure is op zich identiek aan die op een pc. De speciale aandachtspunten vindt u onderstaand Lokale installaties verwijderen

Eventuele eerdere installaties die lokaal op een werkstation zijn uitgevoerd dienen eerst te worden verwijderd.


15

Vanaf alle werkstations U moet de installatie vanaf de te gebruiken werkstations uitvoeren op de gedeelde netwerkschijf. Zodoende komen, als er 2 werkstations worden gebruikt, op beide werkstations de icoontjes die u nodig heeft om het programma op te starten. Zorg er ook voor dat op beide werkstations PDF Creator én een geschikte uitvoering van Microsoft Office zijn geïnstalleerd. Zie hiervoor de systeemvereisten die elders in desze handleiding beschreven zijn. Rechten De gebruikers van de PC’s dienen binnen hun profiel volledige lees – en schrijfrechten te hebben. Er dienen ook voldoende rechten te zijn om grafieken en data te kunnen wegschrijven. simultaan gebruik Meerdere gebruikers kunnen tegelijkertijd dezelfde dossiers inzien. Hetzelfde dossier tegelijkertijd bewerken is niet mogelijk Emailadressen V: Moet ik meerdere e-mailadressen opgeven bij gebruik van meerdere PC’s? A:U hóeft niet meerdere e-mailadressen op te geven bij het gebruik van meerdere pc’s. Eén emailadres van het kantoor of van één van beide gebruikers is voldoende. U mág wel per PC een individueel e-mailadres opgeven. Updates Als u een update op een server installeert, hoeft u dat maar via één PC te doen.

foutmeldingen Gedeelde netwerkschijf wordt niet geaccepteerd Een netwerkinstallatie moet geen probleem opleveren. Zijn er wel voldoende schrijf- en leesrechten opgegeven voor de gedeelde schijf?

Let u er wel op, dat bij het kiezen van de netwerkschijf wordt gekozen voor de rootdirectory. Bijvoorbeeld ‘z:\’ en NIET ‘z:\App’ of iets dergelijks. Op de netwerkschijf wordt dan de ‘VORModule’ – directory aangemaakt. Deze installatie moet op alle werkstations naar dezelfde netwerkschijf worden uitgevoerd.

Let er ook op dat de software van een eventuele stand alone schijf is verwijderd voordat u deze op de serverschijf gaat installeren.


16

versies updates Wij verbeteren voortdurend de kwaliteit van onze software. Er kan altijd een bug geconstateerd worden die moet worden verwijderd. Waar mogelijk verbeteren wij het gebruiksgemak en de mogelijkheden. Tenslotte kunnen wijzigingen in fiscaliteiten, compensatie-overeenkomsten etc. wijzigingen nodig maken. laatste versie U vindt de laatste versie altijd via onze site www.beleggingspolischeck.nl of de link http://www.beleggingspolischeck.nl/bpc/support/downloadVOR.php

Versienummer Het versienummer kent een HOOFDnummer en RELEASEnummer. Versie 25.4 is bijvoorbeeld hoofdversie 25, release 4. Wanneer kleinere updates worden aangebracht, zal alleen het releasenummer worden opgehoogd, soms ook met subnummers (25.4.2).Ingrijpende technische of functionele updates zullen leiden tot een nieuw hoofdversienummer. Op de website worden releasenotes bijgehouden waarin u kunt zien welke wijzigingen er per versie zijn aangebracht.

Achterlopen' erg? Over het algemeen hoeft u niet elke release te installeren, Het is echter wel raadzaam om een nieuwe versie te installeren als het HOOFDnummer van de versie wijzigt.

melding van nieuwe versie Geregistreerde gebruikers krijgen een e-mail met de melding dat we een nieuwe versie beschikbaar hebben. Dit gebeurt als naar onze mening de wijziging van aanzienlijk belang is, en in elk gevalals er een versie met een nieuw hoofdnummer is.

bestaande instellingen: klantgegevens en kantoorgegevens De gegevens (van uw klanten en uw kantoor) worden opgeslagen in een database op uw lokale computer. Als het nodig is zal de software deze database bij installatie van de software automatisch aanpassen aan de vereisten voor de nieuwste versie. Bij eenupdate blijven deze gegevens bewaard.


17

Menu's Beknopte menu

Het beknopte menu is een eenvoudige toegang tot de meestgebruikte functies van de analysesoftware. De keuzes spreken voor zichzelf; elk van de menukeuzes komt ook voor in het uitgebreide menu.

Uitgebreide menu zie boven Algemeen actieve internetverbinding? V: Moet ik altijd een actieve Internetverbinding hebben als ik de software gebruik? A: Nee, dat hoeft niet. U hoeft op zich geen actieve internetverbinding te hebben als u de software gebruikt. Die verbinding is wel nodig als u mail (met de rapporten) wilt versturen. Als er geen actieve internetverbinding is zullen die mails worden opgeslagen en worden verzonden zodra de PC weer met het Internet is verbonden. scherm printen Als u een afdruk van het scherm wilt maken kunt u dat doen met de standaardfunctie op uw pc (Shift+PrtScr) of via het printerje dat u op de meeste schermen ziet. Kies daar voor de optie: ‘Scherm afdrukken’.


18

scherm verlaten Op elk scherm vindt u een icoontje met een deurtje. Door daarop te klikken verlaat u het scherm en gaat u óf naar het vorige scherm óf naar het volgende scherm; afhankelijk van de fase van de routine waarin u op dat moment bent. terug naar vorig scherm Op elk scherm vindt u een icoontje met een deurtje. Door daarop te klikken verlaat u het scherm en gaat u óf naar het vorige scherm óf naar het volgende scherm; afhankelijk van de fase van de routine waarin u op dat moment bent. Klantgegevens Klant invoeren De klantgegevens vult u in het scherm N.A.W.-gegevens in. Hierin kunt u in de bovenste drie velden ook uw kantoorgegevens opnemen. Deze gegevens worden bewaard en hoeven dus niet iedere keer opnieuw te worden ingevoerd. Er zijn verschillende opslagfuncties.

verzekerde! Let u erop dat u in dit scherm de gegevens van de verzekerde invult! Dit is belangrijk, omdat de leeftijd en het geslacht van invloed zijn op de hoogte van de premie voor de overlijdensrisicodekking.


19

Burgerlijke staat U hoeft alleen een partner in te vullen als u een analyse maakt van een bpr-pensioen met nabestaandendekking. Bij analyse van een beleggingsverzekering kunt u de status op ‘alleenstaande’ laten staan. Maar wellicht wilt u voor de volledigheid van uw database of adressering alle gegevens van uw relatie opslaan; dat kan in dit scherm. N.a.w. De n.a.w. gegevens zijn op zich niet van invloed op de berekeningen, maar verschijnen wél in adresseringen van rapporten. Daarnaast vindt u het wellicht handig voor uw database. Emailadres Als u een rapport per email aan uw relatie wilt sturen, kunt u hier het emailadres invullen. Dat wordt bij het maken van die email dan automatisch opgehaald en in het adresveld geplaatst Klant opslaan (nieuw) Door te kiezen voor ‘Klant opslaan (nieuw) worden de klantgegevens onder een nieuw ID-nummer opgeslagen. Klantgegevens wijzigen Wijzigingen in een bestaand dossier kunt u realiseren via ‘Wijzigingen opslaan’. Er zal worden gevraagd of u de wijzigingen in het bestaande dossier wilt doorvoeren of dat u een nieuw dossier (met een nieuw ID nummer) wilt aanmaken. Kies ‘Ja’ voor een nieuw klantdossier met een nieuw ID-nummer. Kies ‘Nee’ als u wijzigingen in het bestaande dossier wilt oplsaan.


20

Gegevens worden niet opgeslagen? In dat geval heeft u waarschijnlijk per abuis gekozen voor ‘Wijzigingen opslaan’ i.p.v. ‘Klant opslaan (nieuw)’.

Bestaande klant inlezen U kunt natuurlijk ook een bestaand dossier opvragen. Dat doet u via ‘Klant inlezen’. Dat biedt u drie manieren: via ID nr, via naam en via het polisnummer.

U gebruikt de drop down menu’s en bevestigt uw keuze door het vinkje nasst het menuutje aan te klikken. Vervolgens verschijnen de gegevens in de velden aan de rechterzijde van het scherm. Vervolgens klikt u op het deurtje. Hierna komt u in het invulscherm waarin de in de database bekende en relevante gegevens van dit dossier zijn opgenomen.

Totaaloverzicht U kunt ook een totaaloverzicht van uw klanten inzien en daaruit kiezen. U gaat naar het NAWscherm, kist ‘Klant inlezen’en kiest vervolgens de knop ‘Totaaloverzicht klanten’. U kunt per stuk of per 10 door de database navigeren. Ook kunt u hier een klantdossier definitief verwijderen door het rode kruis achter een dossier aan te klikken.


21

Rapport opvragen Een rapport kunt u opvragen via het totaaloverzicht (zie boven) of via de knop ‘Rapport opvragen’ op het N.A.W. scherm (zie boven). Wilt u de rapporten ‘buitenom’ benaderen via uw systeem, dan kan dat via “c:\VORModule\Vermogens Optimaal Rekenmodule\BPC_rapport” (kies eventueel voor ‘c’ de door u gebruikte schijf).

Velden schonen Om een nieuw klantdossier aan te maken moeten eerst de velden geschoond worden. Let op dat u de eerdere gegevens heeft behouden met ‘Klant opslaan (nieuw)’ of ‘Wijzigingen opslaan’. Dat doet u met de knop ‘Velden legen en nieuwe klant invoeren’; linksonder op het N.A.W. scherm. Items verwijderen U kunt dossiers op verschillende manieren verwijderen: via het ‘Totaaloverzicht klanten’ (zie boven; klik het rode kruis naast het dossier aan) of via het scherm dat verschijnt na gebruik van ‘Klant inlezen’. Kies daar een klant en kies vervolgens de rode knop ‘Geselecteerde klant met polis verwijderen’.


22

De vereenvoudigde invoer Model 3 De Ruiter

Klik op ‘Doorgaan’; het inlogscherm verschijnt:


23

Vul uw gegevens in en klik op ‘OK’. Het menuscherm verschijnt.

Wilt u direct analyses maken, klik dan op ‘De Ruiter Model 3’. Wilt u een persoonlijk rapport maken, klantgegevens opslaan of ophalen, kies dan eerst voor ‘NAW-gegevens’.

In het scherm ‘NAW-gegevens’ vult u in de gele bovenvelden uw eigen gegevens in. Deze blijven ongewijzigd (tot u ze overschrijft) en worden op de rapporten afgedrukt. Vul de overige gegevens in en sla deze op of haal eerder ingevoerde klantgegevens op. Download voor meer informatie de algemene gebruiksaanwijzing via de site van BPC (pag. 19 e.v.).


24

Tip: vul zoveel mogelijk gegevens direct in. U heeft ze wellicht later nodig – bijvoorbeeld om een rapport te versturen of te mailen.

Verlaat dit scherm via het deurtje rechtsonder. U komt nu weer in het menuscherm. Hier kiest u De Ruiter Model 3. Vervolgens kiest u ‘Eenvoudige invoer’.

U komt nu in het invoerscherm. Hier vult u de gevraagde gegevens in. U vindt deze op het Ruiter 3 overzicht. De einddatum van de polis meestal niet; die moet u uit de polis of uw dossier overnemen. Het voor deze handleiding als voorbeeld gebruikte Ruiter 3 model is als bijlage in deze handleiding opgenomen.


25

Invulhulp! Als u uw cursor op een tekst of veld plaatst, verschijnt er indien nodig een informatietekst. Gebruik deze handige aanwijzingen voor een correcte berekening en een foutloos rapport!

Let vooral op de datum van de laatste waarde. Als deze kort ná het kalenderjaar ligt waarop het overzicht betrekking heeft, moet u handmatig corrigeren. Een datum als 01-01-2011 moet u wijzigen in 31-12-2010.

U kunt een volgend veld bereiken met uw cursor, tab of enter. Gebruik een komma tussen euro’s en centen, geen punt.


26

Vergeet niet het juiste scenario (historisch, pessimistisch, offerterendement) te kiezen.

Wordt in één fonds belegd, dan vult u het betreffende rendement in het veld in. Wordt in meerdere fondsen belegd, dan gebruikt u de calculatortoets. Er verschijnt een pop up, waarin u de verschillende rendementen en bedragen (overeenstemmend met het scenario dat u hiervóór heeft gekozen!) invult. De software berekent nu het gewogen gemiddelde rendement. Als u dat gedaan heeft verlaat u de pop up door op het deurtje rechtsonder te klikken.


27

Als u de rubriek ‘Aanvullende gegevens’ niet volledig invult, verschijnt in het rapport op de betreffende plaats ‘Onbekend’. Deze gegevens hebben geen invloed op de analyse en berekening zelf.

Nadat u de linkerzijde van het scherm heeft ingevuld, geeft u in de velden aan de rechterzijde de gegevens van uw advies, voorstel of rekenvoorbeeld in. U dient deze velden te vullen vóórdat u een berekening kunt maken. Uiteraard voor zover nodig; als er bijvoorbeeld géén AOV hoeft te worden gesloten vult u hier 0,00 in.

Voor advies aan uw klant adviseren wij u nadrukkelijk om realistische (redelijkerwijs haalbare) beleggingsrendementen te hanteren.

Als u alles heeft ingevuld klikt u op de knop ‘Berekenen’. U ziet dan een scherm met de resultaten én een pop up met een grafische voorstelling daarvan. Deze grafieken worden ook in het rapport opgenomen.


28

U klikt de pop up weg met het deurtje of het kruisje. U ziet de resultaten van uw analyse rechtsonder in beeld.


29

“Eindkapitaal o.b.v. kosten en premies in 2010”: dit is het eindkapitaal dat met het gegeven rendement (in dit voorbeeld 4,91%) en hantering van de kosten en premies van 2010 gedurende de gehele restlooptijd rekenkundig wordt behaald. Het verschil met het door de verzekeraar opgegeven eindkapitaal komt doordat deze premies en kosten gedurende de restlooptijd wijzigen (meestal stijgen), o.a. door hefboom- en inteereffecten en leeftijdsafhankelijke ORV-premies.

U kunt de invoervelden gewoon overschrijven, bijvoorbeeld omdat u een analyse met andere variabelen wilt maken. De ‘oude’ resultaten verdwijnen dan uiteraard; u klikt op ‘Berekenen’ voor de analyse met de nieuwe variabelen.

Als u een rapport van uw analyse wilt maken klikt u op de knop: ‘Rapport maken’. De gegevens die u in het NAW-menu heeft ingevoerd worden voor zover relevant in het rapport opgenomen.

Het rapport wordt getoond. Als u het wegklikt kunt komt u weer in het invoerscherm mét een pop up:

U kunt het rapport aan uw klant, aan uzelf, aan een collega etc. mailen. Klikt u op ‘Ja’ dan verschijnt een e-mailscherm:


30

U vult dit in zoals u dat bij een willekeurig mailprogramma zou doen. U kunt de tekst ook aanpassen. Als u tevoren naam en mailadres van deze klant bij de NAW gegevens had ingevuld, was diens emailadres vóóringevuld. Datzelfde geldt ook voor adressering en aanhef in het rapport.

Uiteraard wordt het in de laatste regel van dit voorbeeld getoonde e-mailadres aangepast aan úw emailadres.

Afhankelijk van uw (mail)programma’s moet u soms expliciet toestemming voor verzending geven. Vaak knippert dan ook het symbool van uw mailprogramma in de taakbalk onderaan uw beeldscherm. Klik dan op ‘Ja’.


31

Na verzending komt u weer in het invulscherm. Wij raden u aan het rapport op te slaan in het klantdossier. Klik hiervoor op het icoontje rechtsonder. Zie ook de algemene gebruiksaanwijzing op de site van BeleggingsPolisCheck voor gebruik van het NAW-menu.


32

U kunt ook verder gaan met het maken van andere analyses. Overschrijf daarvoor de velden aan de rechterzijde van het scherm. Als het een geheel nieuwe situatie betreft kiest u voor ‘Velden schonen’. Dan worden álle velden van het invoerscherm gewist, dus ook die aan de linkerzijde!

Wij wensen u goede zaken!

Met vriendelijke groet,

Team BeleggingsPolisCheck


Handleiding BPC Analysesoftware

Recommend Documents