Generali Profielbepaler Pensioen

Generali Profielbepaler Pensioen Heeft uw werkgever voor u een pensioenverzekering op basis van een premieovereenkomst met beleggingsvrijheid afgesloten? Maak dan gebruik van deze Generali Profielbepaler Pensioen. Met onderstaande vragenlijst kunt u nagaan welk beleggingsprofiel bij u past. Stuurt u dit formulier alleen terug als u uw beleggingsprofiel (opnieuw) aan ons wilt doorgeven.

Toelichting U bouwt een pensioenkapitaal op met beleggen Uw werkgever heeft bij Generali een pensioenregeling op basis van beleggen ondergebracht. Uw werkgever betaalt premies en met die premies bouwt u een pensioenkapitaal op. Op uw pensioendatum gebruikt u dat pensioenkapitaal voor een maandelijkse pensioenuitkering. Hoe hoger het pensioenkapitaal dat u opbouwt, hoe hoger uw maandelijkse pensioenuitkering. Generali Profielbepaler Pensioen De pensioenpremies die uw werkgever betaalt, worden door ons belegd. Maar hoe wij die pensioenpremies beleggen, bepaalt u. U kunt ons vertellen op welke manier u wilt dat wij uw pensioenpremies en uw pensioenkapitaal beleggen. Dat doet u met dit formulier, de Generali Profielbepaler Pensioen. Wilt u dat we veel risico nemen bij het beleggen? Of juist weinig? Gaat u al bijna met pensioen? Uw persoonlijke situatie is heel belangrijk voor de manier van beleggen. Wij noemen dat uw ‘beleggingsprofiel’. Hoe werkt de Generali Profielbepaler Pensioen? In dit formulier staan 8 vragen. De antwoorden op die vragen bepalen welk beleggingsprofiel u heeft. Een beleggingsprofiel geeft aan welke manier van beleggen het beste bij u past. Wij kennen vier beleggingsprofielen. En bij die vier beleggingsprofielen hebben wij vier vormen van beleggen; onze ‘RendementsKompassen’. Dus: bent u bereid veel risico te nemen met uw beleggingen? Dan kiest u het RendementsKompas waarbij wij veel risico nemen met beleggen. Wilt u juist weinig risico? Dan kiest u het RendementsKompas waarin de risico’s door ons beperkt worden. Ons advies is om de uitkomst van de Generali Profielbepaler Pensioen te volgen en te beleggen in het RendementsKompas dat hoort bij uw beleggingsprofiel. Wilt u afwijken van ons advies? De antwoorden op de vragen van de Generali Profielbepaler Pensioen bepalen uw beleggingsprofiel. Wij raden u aan om volgens dat beleggingsprofiel te beleggen. Maar u mag natuurlijk ook een andere keuze maken. In het tweede deel van het formulier geeft u uw keuze aan. Als u kiest voor het RendementsKompas dat hoort bij uw beleggingsprofiel, dan blijven wij voor u in de gaten houden of de beleggingen passen bij uw beleggingsprofiel. Als u een andere keuze maakt, dan moet u uw beleggingen zelf in de gaten houden. Zo voorkomt u vervelende verrassingen als u met pensioen gaat. Maar welke keuze u ook maakt, de beleggingsrisico’s en –resultaten blijven altijd voor uw rekening

Op de volgende pagina start de vragenlijst

1 van 6

Generali Profielbepaler Pensioen

Bepaal uw beleggingsprofiel Om te bepalen welk beleggingsprofiel het beste bij uw persoonlijke situatie past, verzoeken wij u onderstaande vragenlijst volledig in te vullen. Kruis hierbij aan welk antwoord op u van toepassing is. Vraag 1 Biedt uw werkgever u een pensioenregeling met beleggingsvrijheid? (Raadpleeg uw pensioenregeling of informeer bij uw werkgever) Ο Ja

è ga naar vraag 2

Ο Nee

è u mag niet afwijken van uw

huidige beleggingsmix. U hoeft dit

formulier niet verder in te vullen.

Vraag 2 Met het opgebouwde pensioenkapitaal moet u op pensioendatum een pensioen aankopen. Verwacht u dat dit pensioen ten minste 50% is van uw totale inkomsten na pensionering (bijvoorbeeld uw AOW, spaargeld, lijfrente-uitkering) Ο Ja

è ga naar vraag 3

Ο Nee

è ga naar vraag 4

Vraag 3 Denkt u binnen 20 jaar met (vroeg)pensioen te gaan? Ο Ja

è ga naar vraag 5

Ο Nee

è ga naar vraag 4

Vraag 4 Heeft u in het verleden wel eens belegd in aandelen of in aandelenfondsen? Ο Ja

è ga naar vraag 5

Ο Nee

è ga naar vraag 6

Vraag 5 Beleggen in aandelen levert u meestal een hoger rendement op dan wanneer u uw inleg op een spaarrekening zet. Er bestaat echter altijd het risico dat dit rendement tegenvalt. Vindt u het acceptabel dat er een kans van 10% bestaat dat uw pensioenverzekering over 25 jaar minder waard is dan dat u ervoor heeft ingelegd? Ο Ja

è profiel ‘zeer offensief’

Ο Nee

è ga naar vraag 6

Vraag 6 Vindt u het wellicht wel acceptabel dat er een kans van 10% bestaat dat het ten minste 15 jaar duurt voordat uw pensioenverzekering meer waard is dan dat u tot op dat moment ervoor heeft ingelegd? Ο Ja

è profiel ‘offensief’

Ο Nee

è ga naar vraag 7

2 van 6


Vraag 7 Bent u zich ervan bewust dat obligaties in waarde kunnen dalen als de rente omhoog gaat? Ο Ja

è ga naar vraag 8

Ο Nee

è profiel ‘zeer defensief’

Vraag 8 Beleggen in obligaties levert u meestal een hoger rendement op dan wanneer u uw inleg op een spaarrekening zet. Er bestaat echter altijd het risico dat dit rendement tegenvalt. Vindt u het acceptabel dat er een kans van 25% bestaat dat uw pensioenverzekering uiteindelijk minder waard is dan wanneer u uw inleg op een spaarrekening zou hebben gezet? Ο Ja

è profiel ‘defensief’

Ο Nee

è profiel ‘zeer defensief’

Lees verder

Omschrijving van uw beleggingprofiel en het advies van Generali Beleggingsprofiel ‘zeer offensief’ U weet de risico’s van beleggingen in te schatten en u bent bereid om deze risico’s te nemen. Uw beleggings-profiel en beleggingsdoelstelling zijn te verenigen met een beleggingsmix waarin een hoog percentage zakelijke waarden (zoals aandelen, vastgoed of grondstoffen) is opgenomen. Generali biedt aandelenfondsen aan die beleggen in aandelen van Nederlandse bedrijven, maar ook in grote bedrijven uit de landen van binnen en buiten de eurozone. Generali adviseert u om uw pensioenpremies te beleggen volgens het RendementsKompas Pensioen Zeer Offensief. Beleggingsprofiel ‘offensief’ U bent zich ervan bewust dat een hoger rendement in de regel gepaard gaat met een hoger risico. U weet om te gaan met de risico’s van zakelijke waarden (zoals aandelen, vastgoed of grondstoffen), maar u wilt het risico van uw beleggingen beperken door uw beleggingen te spreiden over vastrentende waarden (obligaties) en zakelijke waarden. Uw beleggingsprofiel is te verenigen met een beleggingsmix die profiteert van de mogelijkheid om op lange termijn extra rendement te behalen door te beleggen in aandelen maar die tevens het risico beperkt houdt. Generali biedt een CombinatieFonds aan dat ongeveer 40% van zijn waarde belegt in obligaties en de overige 60% belegt in zakelijke waarden. Natuurlijk staat het u vrij om uw mix zelf te bepalen door verschillende aandelenfondsen en vastrentende fondsen te combineren Generali adviseert u om uw pensioenpremies te beleggen volgens het RendementsKompas Pensioen Offensief. Beleggingsprofiel ‘defensief’ U zoekt een balans tussen zekerheid en opbrengst. U hecht veel belang aan het beperken van beleggingsrisico’s. U bent ook bereid om een beetje extra risico te nemen om zo te profiteren van een verwacht extra rendement dat zakelijke waarden (zoals aandelen, vastgoed of grondstoffen) kunnen opleveren. Het rendement waar u zich op richt, is iets hoger dan wanneer u alleen zou sparen. Generali biedt u fondsen aan die beleggen in vastrentende waarden (obligaties): het Generali ObligatieFonds of het Generali Long Duration InvestmentFonds (het LDI-Fonds). Naast een belegging in deze fondsen zou u een klein deel van uw premies kunnen beleggen in fondsen die beleggen in zakelijke waarden. Generali adviseert u om uw pensioenpremies te beleggen volgens het RendementsKompas Pensioen Defensief.

3 van 6


Beleggingsprofiel ‘zeer defensief’ U zoekt een beleggingsvorm waarbij het risico van koersverlies zo laag mogelijk is. Het Generali Depositofonds belegt voornamelijk in kortlopende obligaties en deposito’s, waardoor het risico op negatieve beleggingsrendementen zeer beperkt is. Een andere optie zou het Generali GarantieFonds II kunnen zijn, dat een vooraf minimum garantiepercentage biedt. Tegenover het lage koersrisico van de fondsen staat een lager verwacht rendement. Hierdoor kan uw pensioenkapitaal minder snel aangroeien dan u zou wensen. Generali adviseert u om uw pensioenpremies te beleggen volgens het RendementsKompas Pensioen Zeer defensief. Meer informatie over de Generali RendementsKompassen Pensioen en onze overige beleggingsmogelijkheden vindt u in het overzicht Generali Beleggingsmogelijkheden (pensioen). Lees verder

Ga verder met de profielbepaler: Wat is uw beleggingsprofiel volgens de Generali Profielbepaler Pensioen? Ο Zeer defensief

Ο Defensief

Ο Offensief

Ο Zeer offensief

Generali adviseert om altijd gebruik te maken van het RendementsKompas Pensioen dat overeenkomt met uw beleggingsprofiel. Wilt u afwijken van het beleggingsadvies van Generali? Ο Nee. Ik volg het advies van Generali en ik beleg mijn pensioenpremies volgens het RendementsKompas

Pensioen dat overeenkomt met mijn beleggingprofiel.

Ο Ja. Ik wil afwijken van het advies van Generali en ik kies ervoor om mijn pensioenpremies te beleggen volgens

een Generali RendementsKompas met een ander beleggingsprofiel, namelijk:

Ο Het RendementsKompas Pensioen Zeer Defensief

Ο Het RendementsKompas Pensioen Defensief

Ο Het RendementsKompas Pensioen Offensief

Ο Het RendementsKompas Pensioen Zeer Offensief

Ο Ja. Ik wil afwijken van het advies van Generali en ik kies ervoor om mijn pensioengelden te beleggen in losse

Generali fondsen. Ik bepaal hierbij zelf hoe ik mijn nog te betalen pensioenpremies over de Generali fondsen

verdeel. Kruis aan in welke Generali fondsen u wilt beleggen met welk deel (percentage) van uw nog te

betalen pensioenpremie.

Ο Generali AandelenFonds:

%

Ο Generali ObligatieFonds:

%

Ο Generali GarantieFonds II:

%

Ο Generali CombinatieFonds:

%

Ο Generali DepositoFonds:

%

Ο Generali AandelenFonds Nederland:

%

Ο Generali AandelenFonds Europa:

%

Ο Generali ICT-Fonds Europa:

%

Ο Generali FarmacieFonds Europa:

%

Ο Generali FinancieelFonds Europa:

%

Ο Generali Long Duration InvestmentFonds:

%

Ο Generali Aandelenfonds Wereld: 4 van 6


% 100 %

+

Kiest u ervoor om uw pensioengelden te beleggen in losse Generali fondsen, dan heeft u de mogelijkheid om uw al opgebouwde pensioenkapitaal (gratis) te herverdelen volgens deze door uzelf samengestelde verdeling. Wilt u dat? O ja

O nee

Toelichting bij uw keuze voor een Generali RendementsKompas Pensioen of een eigen fondsverdeling • Het is niet mogelijk om een gedeelte van uw pensioenpremie te beleggen via een Generali RendementsKompas Pensioen en een ander gedeelte via een eigen fondsverdeling. • Een Generali RendementsKompas Pensioen heeft altijd betrekking op zowel de verdeling van nog in te leggen pensioenpremies als de verdeling van het al in de polis opgebouwde pensioenkapitaal. Beide verhoudingen worden gedurende de looptijd van de verzekering door het RendementsKompas Pensioen automatisch bijgewerkt. • Een eigen fondsverdeling heeft in principe alleen betrekking op de verdeling van nog te betalen pensioenpremies.

Vergeet u niet om de Generali Profielbepaler Pensioen te ondertekenen? Dat doet u op de volgende pagina.

5 van 6


Ondertekening Ondergetekende verklaart: 1) dit formulier correct, volledig en naar waarheid te hebben ingevuld; 2) verantwoordelijk te zijn voor de belegging van mijn pensioengelden; 3) kennis te hebben genomen van zijn/haar risicoprofiel; 4) zich bewust te zijn van de beleggingsrisico’s verbonden aan de pensioenverzekering en deze te aanvaarden. Generali aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor direct of indirect te lijden schade ten gevolge van een verouderd risicoprofiel, of schade ontstaan uit welke aard dan ook. Generali is niet verantwoordelijk voor de koersontwikkeling op de financiële markten. Wij raden u aan om uw beleggingsprofiel en uw gekozen beleggingsmix (fondsverdeling) regelmatig te (laten) controleren. Zeker wanneer uw financiële en/of privéomstandigheden veranderen of wanneer u wijzigingen wilt aanbrengen in uw huidige fondsverdeling. Voorletter en achternaam: Straat en huisnummer: Postcode: Woonplaats: Polisnummer van uw huidige verzekering: Telefoonnummer:

Plaats en datum:

Handtekening werknemer:

Heeft u dit formulier volledig ingevuld en ondertekend? Stuur deze dan in bijgaande retourenvelop naar: nodig). Mailen mag uiteraard ook: [email protected]

T (020) 660 44 44 · F (020) 398 30 00 · I www.generali.nl · E [email protected]

6 van 6


64.1904-ww-03/15

Generali verzekeringsgroep · Diemerhof 42 · Postbus 1888 · 1110 CL Diemen

Aan deze folder kunnen geen rechten worden ontleend.

Generali verzekeringsgroep, t.a.v. Pensioen DC, Antwoordnummer 1124, 1110 VB Diemen (een postzegel is niet

Generali Profielbepaler Pensioen

Recommend Documents