Bemutatkozás – Települési Önkormányzatok Országos Szövetsége Budapest, 2015. szeptember 8. Generali Alapkezelő Zrt.
Generali Alapkezelő – Privát Vagyonkezelés Befektetési szakértelem immáron 20 éve
© Jogi személyiség
Hazai hírek: vége lett az unalmas döntéseknek! Az egyre erősebb forint egyre erősebb kamatcsökkentési várakozásokat generált Mi áll a háttérben? Magyar felminősítés EKB kötvényvásárlási programja Geopolitikai kockázatok enyhülése
1,35%
GDP növekedés (%) GDP növekedés (Ft)
2012 -1,50% 28 549
2013 -1,50% 29 846
2014 3,50% 31 354
2015F 2,50% 32 395
2016F 2,00% 33 654
Lakossági fogyasztás Ipari termelés Beruházás Munkanélküliség
-1,50% -1,70% -5,20% 10,70%
0,20% 1,40% 5,90% 9,10%
2,10% 6,80% 15,00% 8,50%
2,50% 5,50% 3,00% 8,30%
2,50% 5,00% 1,00% 8,20%
Infláció
5,70%
1,70%
0,00%
0,50%
2,00%
Államháztartás hiánya Államadósság
-1,90% 79,80%
-2,20% 79,40%
-2,50% 79,70%
-2,50% 77,80%
-2,20% 77,60%
Mit tehetünk?
Fogd a pénzt és fuss!
Beérem az alacsonyabb, de biztosabb hozamokkal.
Kockázatot vállalok a magasabb hozam reményében
Hazai események: brókerbotrányok
Mi a helyzet a biztosítókkal? -
Szigorú szabályozói környezet Magas tőkemegfelelés (szolvencia) Rendszeres átfogó MNB vizsgálat Nemzetközileg elismert könyvvizsgálók Nagymértékű tartalékolás Nincs hitelezési kockázat Előre lefektetett befektetési irányelvek Intézményi rendszer
Átalakult megtakarítási szerkezet A lazítási ciklus óta megnőtt a készpénz és a magasabb kockázatú eszközök állománya…
A Generali Csoport világszerte és Magyarországon A Generali Csoport a globális biztosítási és pénzügyi piac egyik legjelentősebb képviselője. A Generalira kezdetek óta jellemző az erős nemzetközi jelenlét, a társaság ma 68 országban képviselteti magát és több, mint 70 millió ügyféllel büszkélkedhet világszerte.
A magyarországi piacon működő külföldi biztosítótársaságok közül a Generali büszkélkedhet a legkorábbra visszanyúló és leggazdagabb múlttal. A Társaság ügyfelei megközelítik az 1,2 millió főt és több, mint 1,6 millió szerződéssel rendelkezik.
A Generali Alapkezelő a magyarországi Generali Csoport befektetési szolgáltatások nyújtására szakosodott cége. Társaságunk négy fő tevékenységet végez: befektetési alapkezelést, nyugdíjpénztári vagyonkezelést, portfólió kezelést és befektetési tanácsadást.
Évtizedes tapasztalat az intézményi vagyonkezelésben
Vagyonkezelt állomány 370 Mrd Ft Biztosítók 280 Mrd Ft
Befektetési alapok 65 Mrd Ft
Pénztárak 25 Mrd Ft
Társaságunk 2001-ben kezdte meg az intézményi vagyonkezelési üzletág felépítését. A Generali Alapkezelő legjelentősebb ügyfelei között jelenleg is megtalálhatók biztosítók, egyházak, nyugdíjpénztárak és vállalatok.
Működésünk, vállalati filozófiánk Az elért hozam haladja meg a benchmark hozamát
A portfólió reálhozamot biztosítson
Nyugodt, kiszámítható működés
Teljes körű átláthatóság, folyamatos kommunikáció
Abban a szerencsés helyzetben vagyunk, hogy kezdettől fogva figyelemmel kísérhettük a biztosítási és nyugdíjpénztári szektor alakulását, kezdve az indulástól egészen napjainkig.
9
Megváltozott ügyféligények
rugalmasság hosszú távú hozam
partner
egyedi megoldás rövid távú kockázat
érték diverzifikáció
személyes kapcsolat
teljesítmény
hosszú távú kockázat
biztonság kiszámíthatóság
rövid távú hozam
likviditás
© Jogi személyiség
költségek
törődés
személyre szabhatóság
megbízhatóság
profit
ügyfélkiszolgálás
kedvezmény
10
Milyen lehetőségeink vannak? Befektetési tanácsadás Pénzügyi tervezés Privát Vagyonkezelés Likviditás menedzsment Óvadéki bankgarancia Befektetési lehetőség világszerte Észak-közép és Dél-Amerika Európa Ázsia
Partnerség biztonság kiszámíthatóság megbízhatóság Szakmaiság
© Jogi személyiség
Likviditás menedzsment a Generali Alapkezelővel
Likviditáskezelés számlák napi szintű kezelése (utalás/érkeztetés) rövid lejáratú diszkontkincstárjegyek alacsonyabb költségek, magasabb jövedelmezőség Vagyonkezelési szolgáltatás keretében nyújtott likviditás menedzsment tevékenységünket ügyfeleink egyre növekvő számban veszik igénybe Cél: Tőkebiztonság Pénzpiaci hozamokat meghaladó eredmény Ügyfelünk cash-flow elvárásainak teljes mértékben megfelelni
Tevékenységünk sikerességének kulcsa a bizalom és a rendszeres, kétirányú kommunikáció.
Elkötelezettség a konzervatív szemlélet mellett: mérsékelt kockázatvállalás, növekvő hozam potenciál Cél: Hozamelvárásokkal összeegyeztethető stratégiai szemlélet. Kiszámíthatóság és lépcsőzetes építkezés. Kockázatmentes hozam feletti teljesítmény biztosítása rövid és hosszabb távon egyaránt.
A stratégia legfőbb eleme a biztonság és a kiegyensúlyozott építkezés Likvid értékpapírok jelenléte, meghatározó kötvény kitettség, aktív részvénypiaci szemlélet. Körültekintően kiválasztott és jól diverzifikált instrumentumok. A kockázati szintekre fordított kiemelt figyelem.
Negyedévről negyedévre építkező, nyugodt, kiszámítható vagyonkezelés, jelentősebb ingadozások nélkül.
Vagyonkezelés során elért eredmények (évesített adatok)
Ágazat Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Biztosítói portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió Pénztári portfólió
1 éves teljesítmény Hozam Benchmark Eremény 6,26% 5,87% 0,39% 7,07% 6,78% 0,28% 11,17% 10,98% 0,19% 5,70% 5,57% 0,13% 8,46% 8,33% 0,13% 12,37% 8,00% 4,37% 14,57% 8,49% 6,08% 8,11% 3,31% 4,80% 10,44% 9,56% 0,87% 8,56% 10,12% -1,56% 10,78% 12,05% -1,26% 8,71% 6,95% 1,76% 2,42% 3,31% -0,89% 2,43% 3,31% -0,88%
3 éves teljesítmény Hozam Benchmark Eremény 8,61% 7,78% 0,82% 9,21% 8,66% 0,54% 10,85% 10,61% 0,23% 9,19% 8,72% 0,47% 10,78% 10,66% 0,12% 6,09% 3,06% 3,03% 13,39% 11,21% 2,18% 8,40% 5,82% 2,59% 10,88% 10,81% 0,07% 9,29% 10,01% -0,72% 12,64% 14,16% -1,53% 9,78% 9,33% 0,45% 4,62% 5,82% -1,20% 4,70% 5,82% -1,12%
5 éves teljesítmény Hozam Benchmark Eremény 7,51% 6,90% 0,61% 7,67% 7,36% 0,31% 8,65% 8,05% 0,60% 7,35% 6,96% 0,39% 8,52% 8,38% 0,14% na na na 9,53% 8,14% 1,38% 8,99% 0,00% 8,99% 8,73% 8,60% 0,13% 7,05% 7,23% -0,18% 8,89% 9,85% -0,95% 7,99% 7,52% 0,48% 5,00% 5,63% -0,63% 5,08% 5,63% -0,55%
Befektetési alapok teljesítménye 2014-ben
Alap neve
Kategória
Generali Abszolút Hozam Származtatott Alap Generali Amazonas Latin-Amerikai Részvény VE Bef. Alap Generali Arany Oroszlán Nemzetközi Részvény Alap Generali Cash Pénzpiaci Alap Generali Fejlődő Piaci Részvény Alapok Alapja Generali Főnix Távol-Keleti Részvény VE Alapok Alapja Generali Gold Közép-kelet-Európai Részvény Alap Generali Greenergy Abszolút Hozam Alap Generali Hazai Kötvény Alap Generali IC Ázsiai Részvény VE Befektetési Alap Generali Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap Generali IPO Abszolút Hozam Alap Generali Mustang Amerikai Részvény Alap
Származtatott Részvénytúlsúlyos Részvénytúlsúlyos Pénzpiaci Részvénytúlsúlyos Részvénytúlsúlyos Részvénytúlsúlyos Abszolút hozam Kötvény Részvénytúlsúlyos Abszolút hozam Abszolút hozam Részvénytúlsúlyos
Hozam Benchmark Eredmény 6,14% 2,82% 6,06% 2,02% 14,40% 16,77% 1,14% 5,61% 10,54% 33,27% 3,33% 5,25% 27,30%
3,31% 4,21% 6,92% 3,31% 16,05% 21,56% 0,36% 3,31% 10,83% 33,42% 3,31% 3,31% 28,92%
2,83% -1,40% -0,86% -1,28% -1,66% -4,79% 0,78% 2,30% -0,29% -0,15% 0,02% 1,95% -1,62%
15
Ami megkülönböztet minket a banki hátterű PB szolgáltatótól Vagyonkezelést
végzünk,
nem
csak
a
kimagaslóan
nagy
vagyonnal
rendelkező
magánszemélyek/ cégek részére Ügyféligények maximális kiszolgálása, a banki hátterű PB szolgáltatók díjainál kedvezőbben, tranzakciós adó nélkül Törekszünk a mérethatékonyságra, a privát vagyonkezelőink alacsony ügyfélszámmal és adminisztrációs teher nélkül, teljes odafigyeléssel tudnak az ügyféligényekre koncentrálni Ügyfeleink igényének/ kockázatvállaló hajlandóságának megfelelően alakítjuk ki a portfóliójukat, termékkényszer nélkül Folyamatos kapcsolattartás személyesen, e-mailben és telefonon Internetes felület biztosítása az ügyfelek részére, ahol nyomon követhetik aktuális portfóliójuk állását Szakmai és kulturális élmények szerzése partnereink részére rendezvényeinken keresztül
© Jogi személyiség
Bizalmat építve A vagyonkezelési tevékenységünk legjelentősebb intézményi ügyfelei
Autotál Kft. Dimenzió Csoport Európai Utazási Biztosító FŐGÁZ Önkéntes Nyugdíjpénztár Közlekedésbiztosító Egyesület Rába Önkéntes Nyugdíjpénztár
Generali Egészségpénztár Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár Generali-Providencia Biztosító Genertel Biztosító Magyar Katolikus Egyház Magyarországi Krisna-tudatú Hívők Közössége
Köszönöm a figyelmet!
© Jogi személyiség
