Formaatbeschrijving CAMT.053

Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional)

Rabobank

Formaatbeschrijving CAMT.053 – Rabo Internetbankieren (Professional)

Oktober 2015 | Versie 1.1

1

Inhoudsopgave 1 CAMT.053 Exportformaat

3

1.1 CAMT.053 Beschrijving

3

1.2 CAMT.053 Structuur 1.2.1 Introductie 1.2.2 Technische indeling 1.2.3 Tekenset 1.2.4 Berichtstructuur

3 3 3 5 5

2 Segment beschrijving

6

2.1 Group header

6

2.2 Statement Segment

7

2.3 Entry segment

12

2.4 Entry details

14

3 CAMT.053 scenario’s

20

3.1 SEPA Credit Transfer en non-SEPA overboeking scenario’s

21

3.2 SEPA Direct Debit en non-SEPA incasso scenario’s

24

Bijlage 1: Transactie codes

26

Bijlage 2: SEPA returncodes

27

Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen

28

Bijlage 4: Change Log

29

Rabobank

Formaatbeschrijving CAMT.053 – Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 | Versie 1.1

2

1 CAMT.053 Exportformaat Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier1 beschikbaar.

1.1 CAMT.053 Beschrijving

Het CAMT.053 Bank to Customer Statement bericht wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over transacties en saldo op een rekening. Het bericht kan afschriften bevatten voor meerdere rekeningen en over meerdere boekdagen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. Het CAMT.053 export formaat wordt altijd gedownload in één file. Let op! Dit document beschrijft het formaat van de CAMT.053 zoals deze vanaf begin februari 2016 uit Rabo Internetbankieren (Professional) geëxporteerd kan worden.

1.2 CAMT.053 Structuur

1.2.1

Introductie

De modellen van het CAMT.053 document in XML worden beschreven in schema’s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (XSD) in het schema. Aan de hand van de schema’s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of facultatief karakter van bepaalde gegevens. De XSD voor camt.053.001.02 is hier2 beschikbaar 1.2.2

Technische indeling

De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.053 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door RIB. De beschrijving van elk berichtelement bevat:

1

http://www.betaalvereniging.nl/wp-uploads/2013/11/IG-Bank-to-Customer-Statement-CAMT-053-v1-1.pdf

2

http://www.iso20022.org/message_archive.page?#Bank2CustomerCashManagement

Rabobank


3

Kolom

Omschrijving

Index

Nummering volgens de ISO 20022 standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.053 bericht zoals beschikbaar gesteld via RIB (Pro).

Niveau

Niveau van het element binnen het CAMT.053 bericht <Enz.>

Naam

Naam van het element binnen het CAMT.053 bericht.

XML-tag

Verkorte naam die een element identificeert in een XML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. .

Aanwezigheid

Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen.

Formaat

Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie 1.2.3 Tekenset) bevatten Datum: YYYY-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en maximaal 3 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Uitzondering hierop is de control sum. Booleaans: veld met twee opties: ‘true’ of ‘false’.

Lengte

Rabobank

Maximaal aantal karakters van het veld.


4

Kolom

Omschrijving

Omschrijving

Bevat de definitie van het berichtsegment of –element. Aanvullende informatie over het gebruik van dit element. “Alleen tag” geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag.

1.2.3

Tekenset

In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 / - ? : ( ) . , ‘ + spatie 1.2.4

Berichtstructuur

Het CAMT.053 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Statement (afschrift). Elk Statement bevat in ieder geval een begin- en eindsaldo en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.053 bericht wordt hieronder weergegeven. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar.

CAMT.053 Bericht

GroupHeader

Elke CAMT.053 bevat één Group Header

Statement

Elke CAMT.053 bevat minstens één Statement

Balance

Elk Statement bevat minstens een begin- en eindsaldo

Entry

Elk Statement kan één of meer Entries bevatten

Entry details Statement

Rabobank

Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Elk CAMT.053 kan meer dan één Statement bevatten


5

2 Segment beschrijving 2.1 Group header

De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.053 berichten.

Index

Level Naam

<XML Tag>

Top

Document

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

[1..1]

Omschrijving Wordt altijd gevuld met .

Top

Message root

[1..1]

1.0

Top

GroupHeader

[1..1]

1.1

1

MessageIdentification

<MsgId>

[1..1]

Alleen tag. Alfanumeriek

Max. lengte 35

<12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Bijvoorbeeld: CAMT053RIB000000000126

1.2

1

CreationDateTime

[1..1]

Datum en Tijd

Datum en tijd waarop de CAMT.053 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: 2015-01-19T05:20:45+01:00.

Rabobank


6

2.2 Statement Segment

Het Statement Segment rapporteert eerst algemene afschrift informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de betreffende boekdatum. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Voor batches zijn specificaties beschikbaar in Entry Details (vanaf ISO-referentie 2.135).

Aan-

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.0

0

Statement

<Stmt>

[1..n]

2.1

1

Identification

[1..1]

wezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving Tag only

Alfanumeriek

Max. lengte 35

<12-cijferig volgnummer><5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste afschrift krijgt 00001 toegekend, het tweede afschrift krijgt 00002 toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 afschriften van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht Afschrift 1, rekening 1: CAMT05300000000012600001 Afschrift 2, rekening 2: CAMT05300000000012600002 Afschrift 3, rekening 3: CAMT05300000000012600003

2.2

1

ElectronicSequenceNumber

<ElctrncSeqNb>

[0..1]

Numeriek

Vaste lengte 5

<jaartal> Elke boekdag is genummerd en wordt voorafgegaan met <jaartal>. Het boekdagnummer wordt elk jaar gereset en het jaartal wordt elk jaar opgehoogd.

Rabobank


7

Index

Level Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving Bijvoorbeeld: 2 januari 2015: <15001> 5 januari 2015: <15002> 19 januari 2015: <15012> 4 januari 2016: <16001> 5 januari 2016: <16002> 19 januari 2016: <16012>

2.4

1

CreationDateTime

[1..1]

Datum en tijd

Datum en tijd waarop de statement is gegenereerd, bijvoorbeeld: ‘2014-02-03T11:20:45+01:00’.

2.10

1

Account

[1..1]

Alleen tag.

2.10

2

Identification

[1..1]

Alleen tag.

2.10

3

IBAN

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 34

IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld ‘NL96RABO0123456789’, ‘NL68RABO1547899999’.

2.10

2

Currency

[0..1]

Code

2.23

1

Balance

[1..n]

Alleen tag.

2.24

2

Type

[1..1]

Alleen tag.

2.25

3

CodeOrProprietary

[1..1]

Alleen tag.

2.26

4

Code

[1..1]

Code

Vaste lengte 3

Vaste lengte 4

Muntsoort van de rekening in ISO 4217 muntsoort code.

Alleen de volgende codes worden gebruikt door RIB (Pro): ‘OPBD’ = Beginsaldo ‘CLBD’ = Eindsaldo Het beginsaldo is gelijk aan het eindsaldo van de vorige boekdag.

Rabobank


8

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.34

2

Amount

Aanwezigheid [1..1]

Formaat

Lengte

Omschrijving

Muntsoort code Max. lengte 18,

Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

Bedrag

Bijvoorbeeld:

max. 5 decimalen

500.00 1.000 100 2.35

2

CreditDebitIndicator

[1..1]

Code

Vaste lengte 4

Code is ‘CRDT’ als het saldo nul of positief is, ‘DBIT’ als het saldo negatief is.

2.36

2

Datum

[1..1]

2.36

3

Datum

[1..1]

Alleen tag. Datum

Vaste lengte 10

Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012.

2.43

1

TransactionsSummary

[0..1]

Alleen tag.

2.44

2

TotalEntries

[0..1]

Alleen tag.

2.45

3

NumberOfEntries

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 15

Aantal Entries aanwezig op het Statement.

2.46

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 18,

De som van alle Entries, ongeacht plus of min.

max. 17 decimalen

Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som 100 + 100 = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

Rabobank


9

Aan-

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.47

3

TotalNetEntryAmount

wezigheid [0..1]

Formaat

Lengte

Omschrijving

Bedrag

Max. lengte 18,

De netto som van alle Entries.

max. 17 decimalen

Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

2.48

3


[0..1]

Code

Vaste lengte 4

Code is ‘CRDT’ als de waarde nul of positief is, ‘DBIT’ als de waarde negatief is.

2.49

2

TotalCreditEntries

[0..1]

Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen credit transacties bevat.

2.50

3

NumberOfEntries

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 15

Aantal credit transacties aanwezig op het Statement.

2.51

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 18,

De som van alle credit transacties.

max. 17 decimalen


2.52

2

TotalDebitEntries

[0..1]

Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen debet transacties bevat.

2.53

3

NumberOfEntries

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 15

Aantal debet transacties aanwezig op het Statement.

2.54

3

Sum

<Sum>

[0..1]

Numeriek

Max. lengte 18,

De som van alle debet transacties.

max. 17 decimalen


2.55

2

TotalEntriesPerBank

[0..n]

Alleen tag.

TransactionCode

Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat.

2.56

3

Rabobank

NumberOfEntries

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 15

Aantal Entries met dezelfde transactie code.


10

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.57

3

<Sum>

Sum

Aanwezigheid [0..1]

Formaat

Lengte

Omschrijving

Numeriek

Max. lengte 18,

Som van alle Entries met dezelfde transactie code ongeacht

max. 17 decimalen

plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.).

2.58

2.59

3

3

TotalNetEntryAmount


[0..1]

[0..1]

Numeriek

Code

Max. lengte 18,

Netto som van alle Entries met dezelfde transactie code.

max. 17 decimalen


Vaste lengte 4


2.61

3

BankTransactionCode

[1..1]

Alleen tag.

2.67

4

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.68

5

Code

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1.

Rabobank


11

2.3 Entry segment

Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking ‘true’ of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking ‘false’, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt.

Aan-

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.76

1

Entry

[0..n]

2.78

2

Amount

[1..1]

wezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving Alleen tag.

Muntsoort code Max. lengte 18, Bedrag


max. 5 decimalen Bijvoorbeeld: 500.00 1.000 100

2.79

2


[1..1]

Code

Vaste lengte 4


2.80

2

ReversalIndicator

[0..1]

Code

Waarde ‘true’ of ‘false’.

2.81

2

Status

<Sts>

[1..1]

Code

Bevat altijd code ‘BOOK’, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.053.

2.82

2

BookingDate

[0..1]

2.82

3

Date

[1..1]

Alleen tag. Datum

Vaste lengte 10

Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD

Rabobank


12

Index

Level Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012.

2.83

2

ValueDate

[0..1]

2.83

3

Date

[1..1]

Alleen tag. Datum

Vaste lengte 10

Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld ‘2012-12-16’ voor December 16, 2012.

2.91

2

BankTransactionCode

[1..1]

Alleen tag.

2.97

3

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.98

4

Code

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35


Rabobank


13

2.4 Entry details

Aan-

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.135

2

EntryDetails

[0..n]

Alleen tag.

2.136

3

Batch

[0..1]

Alleen tag.

2.138

4

PaymentInformationIdentification

[0..1]

wezigheid

Formaat

Alfanumeriek

Lengte

Max. lengte 35

Omschrijving

Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is.

2.142

3

TransactionDetails

[0..n]

Alleen tag.

2.143

4

References

[0..1]

Alleen tag.

2.148

5

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3.

2.150

5

MandateIdentification

<MndtId>

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euroincasso). Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige

Rabobank


14

Index

Level Naam

<XML Tag>

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

Omschrijving wijziging, zie bijlage 3.

2.156

4

AmountDetails

[0..1]

Alleen tag.

2.156

5

InstructedAmount

[0..1]

Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening.

2.156

6

Amount

[1..1]

Munstoort code Max. lengte 18, Bedrag


max. 5 decimalen Bijvoorbeeld: 500.00 1.000 100

2.163

4

BankTransactionCode

[0..1]

Alleen tag.

2.169

5

Proprietary

[0..1]

Alleen tag.

2.170

6

Code

[1..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35


2.199

4

RelatedParties

[0..1]

Alleen tag.

2.201

5

Debtor

[0..1]

Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is.

2.201

6

Name

[0..1]

2.201

6

PostalAddress

[0..1]

2.201

7

AddressType

[0..1]

Rabobank

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. Alleen tag.

Code

Indien beschikbaar, gevuld met ‘ADDR’.


15

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.201

7

Country

2.201

7

AddressLine

2.201

7

2.201

Aan-

Formaat

Lengte

Omschrijving

[0..1]

Code

Vaste lengte 2

Land in ISO 3166 landcode (2 letters).

[0..7]

Alfanumeriek

Max. lengte 70

Adres van de tegenpartij.

OrganisationIdentification

[1..1]

Alleen tag.

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.201

9

Identification

[1..1]

2.202

5

DebtorAccount

[0..1]

wezigheid

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Tegenpartij identificatiecode. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is.

2.202

6

Identification

[1..1]

2.202

7

IBAN

[1..1]

2.202

7

Other

[1..1]

2.202

8

Identification

[1..1]


Max. lengte 34

IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Alfanumeriek

Max. lengte 34

Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-IBAN rekeningnummer.

2.203

5

UltimateDebtor

[0..1]

Alleen tag.

2.203

6

Name

[0..1]

2.203

6

Identification

[0..1]

Alleen tag.

2.203

7


[1..1]

Alleen tag.

2.203

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.203

9

Identification

[1..1]

2.204

5

Creditor

[0..1]

Alfanumeriek

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Max. lengte 35 Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

Rabobank


16

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.204

6

Name

Aanwezigheid [0..1]

Formaat

Lengte

Alfanumeriek

Omschrijving Naam of tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

2.204

6

PostalAddress

[0..1]

Postadres van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

2.204

7

AddressType

[0..1]

Code

2.204

7

Country

[0..1]

Code

Vaste lengte 2

Land in ISO 3166 landcode (2 letters).

2.204

7

AddressLine

[0..7]

Alfanumeriek

Max. lengte 70

Adres van de tegenpartij.

2.204

6

Identification

[0..1]

Alleen tag.

2.204

7


[1..1]

Alleen tag.

2.204

8

Other

[0..n]

Alleen tag

2.204

9

Identification

[1..1]

2.205

5

CreditorAccount

[0..1]

Alfanumeriek

Indien beschikbaar, gevuld met ‘ADDR’.

Max. lengte 70

Tegenpartij identificatiecode. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is.

2.205

6

Identification

[1..1]

2.205

7

IBAN

[1..1]

2.205

7

Other

[1..1]

2.205

8

Identification

[1..1]


Max. lengte 34

IBAN rekeningnummer. Alleen tag.

Alfanumeriek

Max. lengte 34

Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-IBAN rekeningnummer.

2.206

5

UltimateCreditor

[0..1]

2.206

6

Name

[0..1]

2.206

6

Identification

[0..1]

Rabobank

Alleen tag. Code

Max. lengte 140 Alleen tag.


17

Aan-

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.206

7


[1..1]

Alleen tag.

2.206

8

Other

[0..n]

Alleen tag.

2.206

9

Identification

[1..1]

2.211

4

RelatedAgents

[0..1]

Alleen tag.

2.212

5

DebtorAgent

[0..1]

Alleen tag.

wezigheid

Formaat

Alfanumeriek

Lengte

Omschrijving

Max. lengte 34

Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. 2.212

6

FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

2.212

7

BIC

[0..1]


Lengte 8 or 11

Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur

2.213

5

CreditorAgent

[0..1]

Alleen tag.

2.213

6

FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

Alleen tag.

2.213

7

BIC

[0..1]

Alfanumeriek

Lengte 8 or 11

Indien tegenpartij crediteur is, BIC van de financiële instelling van de crediteur.

2.224

4

Purpose

[0..1]

2.225

5

Code

[1..1]

Alleen tag. Code

Max. lengte 4

Lijst met codes beschikbaar op http://www.iso20022.org/external_code_list.page.

2.234

4

RemittanceInformation

[0..1]

Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig is.

2.235

5

Rabobank

Unstructured

<Ustrd>

[0..n]

Alfanumeriek

Max. lengte 140

Niet gestructureerde omschrijvingsregels.


18

Index

Level Naam

<XML Tag>

2.236

5

<Strd>

Structured

Aanwezigheid

Formaat

Lengte

[0..n]

Omschrijving Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien de Referentie (index 2.262) aanwezig is.

2.256

6

CreditorReferenceInformation

[0..1]

Alleen tag.

2.257

7

Type

[0..1]

Alleen tag.

2.258

8

CodeOrProprietary

[1..1]

Alleen tag.

2.259

9

Code

[1..1]

Code

Vaste lengte 4

Indien aanwezig gevuld met code ‘SCOR’.

2.261

8

Issuer

[0..1]

Code

Max. lengte 35

Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund, waarde ‘CURR’.

2.262

7

Reference

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 35

Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk).

2.293

4

ReturnInformation

[0..1]

Alleen tag.

2.304

5

Reason

[0..1]

Alleen tag.

2.305

6

Code

[1..1]

Code

Max. lengte 4

Voor een lijst, zie Bijlage 2.

2.307

5

AdditionalInformation

< AddtlInf>

[0..n]

Alfanumeriek

Max. lengte 105

Vertaling van de retour reden code indien beschikbaar.

2.313

4

AdditionalTransactionInformation

[0..1]

Alfanumeriek

Max. lengte 500

Wordt gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD debet of SDD-R credit, indien beschikbaar. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3.

Rabobank


19

3 CAMT.053 scenario’s Deze sectie beschrijft voor onderstaande scenario’s, welke elementen verantwoord kunnen worden in de CAMT.053. Scenario 1a Verantwoording van een SEPA 1b afschrijving, geld werd 2 afgeschreven omdat: 3

U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is.

4

Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is.

5 Verantwoording van een SEPA 6 bijschrijving, geld werd 7 bijgeschreven omdat: 8

Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd.

9a Verantwoording U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. van een niet-SEPA 9b afschrijving, geld Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording Een tegenpartij via een niet-SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. van een niet-SEPA 10b bijschrijving, geld U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. werd bijgeschreven omdat:

Rabobank


20

3.1 SEPA Credit Transfer en non-SEPA overboeking scenario’s

Voor SEPA en non-SEPA credit transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA credit transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een ”X” of door de gerapporteerde waarde te tonen.

1a

1b

3

5

7

Return Index Naam

Gebruiksregel Rabobank

9

11

Return non-SEPA non-SEPA

SCT

SCT

SCT

SCT

SCT

over-

debet

debet

debet

credit

credit

boeking boeking debet

Single 2.78

Amount

2.79


2.81

Status

2.82

BookingDate

2.83

ValueDate

2.91

BankTransactionCode

2.138 PaymentInformation Identification

Waarde uit pain.001

2.148 EndToEndIdentification

Waarde uit pain.001.

Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening.

2.163 BankTransactionCode

X

X

X

X

DBIT

DBIT

DBIT

CRDT

CRDT

DBIT

CRDT

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

3

Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie.

X X

X X X

X X X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

Details van de begunstigde van de originele SCT. 2.202 DebtorAccount

X

X

X

X3 Details van de initiator van de ontvangen transactie.

X

X

2.172 Charges 2.201 Debtor

credit

Batch

Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie. 2.156 AmountDetails

over-

X X

X X X

X

X

X

Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren.

Rabobank


21

1a

1b

3

5

7

Return Index Naam


9

11


SCT

SCT

SCT

SCT

SCT

over-

debet

debet

debet

credit

credit


Single

Details van de uiteindelijke initiator van de SCT.

X

X

X

Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT

X X

Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT. 2.204 Creditor

Details van de begunstigde.

Details van de begunstigde rekening.

X

X X

X

X

Details van de rekening van de initiator van de originele SCT. 2.206 UltimateCreditor

Details van uiteindelijke begunstigde van SCT.

X X

Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT. 2.212 DebtorAgent

X X

Details van de initiator van de originele SCT. 2.205 CreditorAccount

X

X X

Details van de bank van de initiator van de transactie.

X X

Details van de begunstigde bank van de originele SCT. 2.213 CreditorAgent

Details van de begunstigde bank van de SCT.

Waarde uit pain.001

X

X X X

Waarde uit pain.001 van de originele SCT.

X

Aanwezig op afschrift van begunstigde. 2.234 RemittanceInformation

Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele SCT.

Rabobank

X X

Details van de bank van de initiator van de originele SCT. 2.224 Purpose

credit

Batch

Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT. 2.203 UltimateDebtor

over-

X

X X

X X

X


22

1a

1b

3

5

7

Return Index Naam


9


SCT

SCT

SCT

SCT

SCT

over-

debet

debet

debet

credit

credit


Single

2.304 Reason

Rabobank

Returncode

overcredit

Batch

Aanwezig op afschrift van begunstigde. 2.293 ReturnInformation

11

X

X

X

X

X

X


23

3.2 SEPA Direct Debit en non-SEPA incasso scenario’s

Voor SEPA en non-SEPA direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een ”X” of door de gerapporteerde waarde te tonen.

Index

Naam


2

4

6

8

Return

10

12

Return non-SEPA

non-SEPA

SDD

SDD

SDD

SDD

incasso

incasso

debet

debet

credit

credit

debet

credit

Batch 2.78

Amount

2.79


2.81

Status

2.82

BookingDate

2.83

ValueDate

2.91

BankTransactionCode

2.138

PaymentInformationIdentification

Waarde uit pain.008 van originele SDD

2.148

EndToEndIdentification

Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde.

2.150

2.156

2.201

MandateIdentification

AmountDetails

Debtor

DebtorAccount

X

X

X

X

DBIT

DBIT

CRDT

CRDT

DBIT

CRDT

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

BOOK

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X X X

X X

Aanwezig op afschrift van geïncasseerde.

X

Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening.

X

X X

X

X

Details van geïncasseerde.

X X

Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD.

Rabobank

X

Waarde uit pain.008 van originele SDD.

Details van incassant van originele SDD. 2.202

X

X X


24

Index

Naam


2

4

6

8

Return

10

12

Return non-SEPA

non-SEPA

SDD

SDD

SDD

SDD

incasso

incasso

debet

debet

credit

credit

debet

credit

Batch 2.203

UltimateDebtor

Details van de uiteindelijke incassant van de SDD.

X

Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. 2.204

Creditor

Details van incassant.

X

CreditorAccount

Details van rekeningnummer van incassant.

UltimateCreditor

Details van uiteindelijke incassant.

X

RemittanceInformation

X

X X

X

Omschrijvingsregels van SDD.

X

PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD.

X

Waarde uit pain.008 van originele SDD.

X

Aanwezig op afschrift geïncasseerde. 2.293

ReturnInformation

2.304

Reason

Reasoncode

2.313

AdditionalTransactionInformation

Details van incassant.

Rabobank

X

X

Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. 2.234

X X

Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD. 2.206

X

X

Details van geïncasseerde van originele SDD. 2.205

X

X

X

X X

X

X

X

X

X


25

Bijlage 1: Transactie codes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en 2.170. Een overzicht van deze transactie codes is te vinden op de download pagina van RIB (Pro) www.rabobank.nl/seb Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie.

Rabobank


26

Bijlage 2: SEPA returncodes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving.

Reden retour

Omschrijving

code

Reden retour

Omschrijving

code

AC01

Rekeningnummer onjuist

AC04

Rekeningnummer gesloten

AC06

Euro-incasso blokkade

AC13

Geïncasseerde rekening is een

MD06

Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten

MD07

Administratieve reden

MS02

Geweigerd door debiteur

particuliere rekening

MS03

Geweigerd door bank

AG01


PC01

Technische reden

AG02

Fout bestandsformaat

PC02

Technische reden

AGNT

Onjuist BIC bank begunstigde

PC03

Technische reden

AM04


RC01

BIC onjuist

AM05

Duplicaat opdracht

RR01


BE04

Adres begunstigde ontbreekt

RR02

NAW debiteur ontbreekt

BE05

Opdrachtgever onbekend

RR03

NAW crediteur ontbreekt

CURR

Incorrecte muntsoort

RR04


CUST

Weigering debiteur

R001

Opdracht niet toegestaan

CUTA

Afgekeurd

R002

Opdracht te vroeg of te laat

DUPL

Duplicaat opdracht

R003

Rekeningnummer niet gevonden

FF01

Fout bestandsformaat

R004

Niet toegestaan op G-rekening

FF05

Incasso type is onjuist

SL01


FOCR

Annuleringsverzoek

TECH

Technische reden

MD01

Geen machtiging

TM01

Ontvangen na cut-off tijdstip

MD02

Onjuiste machtiging

UPAY

Opdracht niet toegestaan

Rabobank


27

Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de CAMT053 te leveren via RIB (Pro): Index

Naam/XML tag

Opmerking

Verwachte implementatie

2.148

End To End Identification

Voor CAMT053 van spaarrekeningen:

2.150

Mandate Identification

het verantwoorden van SEPA referenties.

2.313

Additional Transaction

Onbekend

Information 2.201

Debtor Name

Voor CAMT053 van spaarrekeningen:

2.203

Creditor Name

het verantwoorden van de naam van de

Onbekend

tegenrekeninghouder bij non-SEPA spaaroverboekingen. De naam is opgenomen in de tag 2.235 Unstructured Remittance Information.

Rabobank


28

Bijlage 4: Change Log Titel

:

Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional)

Versie

:

Versie 1.1

Datum

:

26-10-2015

Namens

:

Zakelijke Klantkanalen

Contact

:

[email protected]

Datum

Versie

Type Wijziging

20-02-2014

1.0

Nieuw formaat

12-10-2015

1.1

Hoofdstuk 1.2.2: het bedrag bestaat uit maximaal 3

Reden Wijziging

Verbetering

decimalen i.p.v. maximaal 2 decimalen. 12-10-2015

1.1

Index 1.1 Message identification gewijzigd

Wijziging

12-10-2015

1.1

Index 2.1 Statement identification gewijzigd

Wijziging

12-10-2015

1.1

Index 2.2: Electronic Sequence Number: toegevoegd

Wijziging

12-10-2015

1.1

Index 2.49, 2.52 en 2.55 Transactions Summary -

Wijziging

Total Credit/Debit Entries/BankTransactionCode: conditie toegevoegd. 12-10-2015

1.1

Index 2.68, 2.98 and 2.170 Bank Transaction Code

Wijziging

gewijzigd in max. 4 posities alfanumerieke transactie code. 12-10-2015

1.1

Toegevoegd aan index 2.148, 2.150, 2.313: SEPA

Verduidelijking

referenties zijn afwezig en staan opgenomen als toekomstige wijzigingen. 12-10-2015

1.1

Index 2.201 and 2.204 Address type is toegevoegd.

Wijziging

12-10-2015

1.1

Toegevoegd aan index 2.201 + 2.204

Verduidelijking

Debtor/Creditor Name: de naam ontbreekt in geval van non-SEPA spaaroverboekingen/transacties. Verwijzing naar ‘Toekomstige wijzigingen’. Verwijziging waar de informatie tijdelijk te vinden is. 12-10-2015

1.1

Index 2.235 Unstructured remittance information:

Wijziging

verwijderd “een extra spatie” na elk aangeleverde omschrijvingsregel. 12-10-2015

1.1

Index 2.313 AdditionalTransactionInformation:

Verduidelijking

conditie toegevoegd. Rabobank


29

12-10-2015

1.1

Hoofdstuk 4.1 en 4.2: de titel van het hoofdstuk

Verbetering

gewijzigd, scenario nummering aangepast en de tabellen bijgewerkt. 12-10-2015

1.1

Bijlage 2 ‘Transactie codes’ toegevoegd.

Verbetering

12-10-2015

1.1

Bijlage 3 ‘Toekomstige wijzigingen’ toegevoegd.

Verduidelijking

12-10-2015

1.1

Bijlage 3 ‘Toekomstige wijzigingen’: toegevoegd

Verduidelijking

verwachte wijzigingen voor CAMT.053 van spaarrekeningen tbv spaartransacties en spaaroverboekingen. 12-10-2015

Rabobank

1.1

Change log gewijzigd naar ‘Bijlage 4’.

Layout wijziging


30

Formaatbeschrijving CAMT.053

Recommend Documents