MT942 Structured versie Formaatbeschrijving

MT942 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving

Oktober 2015 2015

INHOUD 1.

MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT

3

1.1

Algemene informatie

3

1.2

MT942S structuur

3

1.3

Formaatstructuur

3

2.

TECHNISCHE BESCHRIJVING

4

3.

VELD 86: OMSCHRIJVING

8

3.1

Aandachtspunten

8

3.2

Veld 86: SEPA en non-SEPA overboeking scenario’s

9

3.3

Veld 86: SEPA en non-SEPA incasso scenario’s

10

BIJLAGE 1: TRANSACTIE CODES

11

BIJLAGE 2: TOEKOMSTIGE WIJZIGINGEN

12

BIJLAGE 3: SEPA REDEN RETOUR CODES

13

BIJLAGE 4: CHANGE LOG

14

Formaat beschrijving | MT942 Structured versie 1.3.1

2

1. MT942 Structured Interim Transactie Rapport 1.1 Algemene informatie Het rapportageformaat “MT942S Interim Transaction Report (MT942S)” verantwoordt debet- of credit transacties op de rekening vanaf het laatst beschikbaar gestelde rapport. Alleen intradag transacties worden gerapporteerd. De SWIFT MT942S die de Rabobank levert is niet geheel conform de SWIFT richtlijnen, de maximum lengte is bijvoorbeeld groter dan 2.000 tekens. Andere afwijkingen van de SWIFT MT942 standaard worden waar relevant aangegeven. Vanaf november 2015 is het mogelijk, om naast rekening-courant rekeningen, ook de MT942 Structured van spaarrekeningen op te vragen Deze versie van MT942S bevat de technische beschrijving van de MT942 Structured die geleverd wordt via de kanalen Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1.2 MT942S structuur Elke geëxporteerde SWIFT MT942 begint met header veld 942, en wordt gevolgd door velden 20, 25, 28(C), 34F (twee keer), 13D, (meerdere) 61, 0 tot 6 velden 86 en 90 (twee keer). 1.3 Formaatstructuur Elk rapport begint met veld 20 en eindigt bij het volgende veld 20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden van één rapport staat beschreven in hoofdstuk 2 ‘Technische beschrijving’. Op één rapport kan veld 61 en veld 86 meerdere keren voorkomen. Code woorden in veld 86 zijn gescheiden middels een slash (/). Code woorden worden gebruikt om informatie te scheiden dan wel te herkennen.


3

2. Technische beschrijving Lengte

Veld/ subveld

Verplicht / Optioneel

Veldnaam

942

V

Bestandsheader

20

V

Referentienummer transactie

Formaat

3!x

942

Code

1!x

S

Boekdatum

6!n

<JJMMDD>

Tijd

6!n

< UUMMSS>

25

V

Rekeningnummer

2015

Herkenning dat het de Structured formaat betreft.

Tijdstip waarop de MT942S is gegenereerd. Wordt niet gebruikt.

4!x

:25:

Identificatie van de rekening

35x

<spatie> <Muntsoort>

Record code

5!x

:28C:

Afschriftnummer

5n

De default waarde is 0 (=nul). Elk rapport kan een opvolgend nummer bevatten.

Scheidingsteken

[/]

Wordt niet gebruikt.

[2!n]


Het rekeningnummer wordt, indien beschikbaar, getoond in IBAN formaat inclusief de muntsoort van de rekening.

Afschriftnummer/ Volgnummer

Debet/(Debet en credit) Ondergrens indicator Record code

5!x

Muntsoort

3!x

Debet / Credit

1!a

Bedrag

Oktober 2015

Niet SWIFT-compliant.

Record code

Volgnummer V

Opmerkingen

Bijvoorbeeld: “942S150119115747”. :20:

Gerelateerde transactie referentienummer

34F

:942:

4!x

O

V

5!x

Record code

21

28C

[ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek Inhoud x = alfanumeriek ! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst

15!d

:34F: Muntsoort van de rekening. D Het veld wordt standaard gevuld met 0 (nul). De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) 000000000000,00 (BHD) 00000000000,000 (JPY) 00000000000000,

Lengte

Veld/ subveld

34F


O

Veldnaam

61

V

Opmerkingen

Credit Ondergrens Indicator Record code

5!x

Muntsoort

3!x

Debet / Credit

1!a

Bedrag

13D


:34F: Muntsoort van de rekening. C Het veld wordt standaard gevuld met 0 (nul). De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) 000000000000,00 (BHD) 00000000000,000 (JPY) 00000000000000,

15!d

Datum/Tijd Indicatie

Tijdstip waarop de MT942S is gegenereerd.

Record code

5!x

:13D

Datum

6!n

<JJMMDD>

Tijd

4!n

Teken

1!x

Waarde: + or -

Tijdcorrectie

4!n

Record code

4!x

:61

O [0-n] Afschriftregel

Sub 1

V

Valutadatum

6!n

Sub 2

O

Boekdatum

[4!n]

<MMDD>

Sub 3

V

Debet / Credit

Sub 4

O

Kapitaalcode

Valutadatum van de transactie.

Alleen waarde D (debet) en C (credit) worden gebruikt.

2a [1!a]


Sub 5

V

Bedrag

15!d

De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) 000000001532,00 (BHD) 00000000001,000 (JPY) 00000123456789,

Sub 6

V

Identificatiecode Transactiesoort

1!a3!c

Zie Bijlage 1. Indien geen waarde beschikbaar is, wordt de waarde NMSC gevuld.

Sub 7

V

Referentie Rekeninghouder

16!x

<EREF> of <MARF> of of

Kan MARF (mandaatreferentie), EREF (Endto-end referentie ) PREF (batchreferentie) of NONREF bevatten. Deze worden volledig gevuld in veld-86. Sub 7 wordt met spaties uitgevuld tot 17 posities. Let op: medio januari 2016 wordt de vaste


5

Lengte

Veld/ subveld


Veldnaam


Opmerkingen

lengte van 16 posities aangepast naar variabele lengte van 16 posities. Het veld wordt niet meer uitgevuld met spaties. Voor meer informatie zie Bijlage 2 ‘Toekomstige wijzigingen’. Sub 8

Sub 9

O

O

Referentie van de rekeninghoudende instantie

Aanvullende gegevens

[//16x]

Wordt niet gebruikt. Bevat het rekeningnummer van de tegenpartij. Dit kan ook een spaarrekening zijn. Het wordt gevuld in de volgende volgorde: 1. IBAN of 2. NON-IBAN of 3. Indien er geen rekeningnummer (beschikbaar) is van de tegenpartij, dan wordt het gevuld met 10 nullen.

[34x]

Conform de richtlijnen van SWIFT, begint sub 9 op een nieuwe regel. 86:

O [0-6]

Informatie voor rekeninghouder

6*65x

Record code

4!x

:86:

Mandaatreferentie

35x

/MARF/

De mandaatreferentie wordt voorafgegaan door /MARF/.

End-to-End referentie

35x

/EREF/

De end-to-end-referentie wordt voorafgegaan door /EREF/.

Batch referentie

35x

/PREF/

De batchreferentie van een SEPA batch wordt voorafgegaan door code /PREF/.

Retour reden

4!c

/RTRN/

Uitvalcode uit het R-bericht. Zie bijlage 3 voor de meest relevante codes, die voor kunnen komen, inclusief omschrijving.

/BENM/ or /ORDP/

Code die voorafgaat aan de tegenpartij gegevens.

Tegenpartij Naam

70x

/NAME/1

Naam van de tegenpartij.

ID

35x

/ID/

ID van de tegenpartij, tenzij het de Creditor ID betreft, dan wordt deze alleen meegegeven achter code /CSID/.

Adres

70x

/ADDR/

Adres van de tegenpartij.

Omschrijvingsregels

390x

/REMI/1

De omschrijvingsregels kunnen gestructureerd en/of ongestructureerd aanwezig zijn. Indien gestructureerd wordt de waarde /REMI/ gevolgd door de vier codes in onderstaande regel. Bij ongestructureerd worden de omschrijvingsregels achter code /REMI/

1

Alleen van toepassing op MT942S over spaarrekeningen: bij non-SEPA spaartransactie, wordt de naam van de tegenrekeninghouder niet vermeld met codewoorden /ORDP//NAME/ of /BENM//NAME/ maar met codewoord /REMI/. Bijvoorbeeld /REMI/Bouwbedrijf H. JanssenAanvullen saldo spaarrekening


6

Lengte

Veld/ subveld


Veldnaam


Opmerkingen

geplaatst. CDTRREFTP//CD/ SCOR/ISSR/CUR/ Gestructureerd 16-cijferig betalingskenmerk CDTREF/

Gestructureerde omschrijvingsregels Incassant ID

35x

Uiteindelijke tegenpartij

/ULTD/ of /ULTB/

Naam

70x

/NAME/

Naam van de uiteindelijke tegenpartij.

ID

35x

/ID/

ID van de uiteindelijke tegenpartij.

Purpose Purpose code 90D

V

O

O

4!c

Record code

5!x

Aantal boekingen

5n

Muntsoort

3!x

/CD/

Doel van de betaling of incasso, informatief. Doelcode.

Muntsoort van de rekening. De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) 000000001532,00 (BHD) 00000000001,000 (JPY) 00000123456789, :90C:

Record code

5!x

Aantal boekingen

5n

Muntsoort

3!x


:90D:

15!d

Aantal en totaal van Boekingen (credit)

Bedrag

86

/PURP/

Aantal en totaal van Boekingen (debet)

Bedrag

90C

/CSID/

15!d

6*65

Muntsoort van de rekening. De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) 000000001532,00 (BHD) 00000000001,000 (JPY) 00000123456789, Wordt niet gebruikt.


7

3. Veld 86: Omschrijving 3.1 Aandachtspunten  Codes en omschrijvingen worden alleen teruggemeld indien de informatie in de transactie is opgegeven.  Omschrijvingen en code woorden worden gescheiden door schuine strepen (/). Bijvoorbeeld: /MARF/12345678/EREF/2456425/...  Informatie in veld 86 wordt doorlopend gevuld in 6 regels van 65 posities. Bijvoorbeeld: /MARF/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHI/BENM//NAME/ABCDEFGHIJKL MNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIKLMNOPQ /REMI/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWX YZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRS TUVWXYZABCDEFGHI/CSID/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIJKLMNOPQ  Veld 86 is opgebouwd uit 6 x 65 posities. Bij onvoldoende ruimte zal de informatie aan het eind worden weggelaten. De volgorde van terugkoppeling is conform de volgorde zoals in de tabellen genoemd (zie hoofdstuk 3.2 en 3.3).  Unstructured Remittance Informatie (=URI) kan gelijktijdig worden verantwoord met Structured Remittance Informatie (=SRI). Bijvoorbeeld: /REMI//CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR/CDTRREF/<Structured Remittance Information>  Er wordt geen extra spatie meer toegevoegd aan het begin van elk aangeleverde omschrijvingsregel.  SEPA Direct Debit initiatie: alleen waarde batchboeking TRUE is mogelijk bij de Rabobank. Rabobank volgt de bruto boekingsmethode.  SEPA Credit Transfer initiatie: losse opdrachten of batchboeking zijn mogelijk bij de Rabobank. Indien batchboeking is TRUE volgt de Rabobank de bruto boekingsmethode. Batchboeking FALSE zorgt voor individuele transactieverwerking.

Met betrekking tot MT942S van spaarrekeningen:  Bij SEPA spaartransacties wordt de naam van de tegenpartij voorafgegaan met het code woord /BENM//NAME/ of /ORDP//NAME/ .  Bij overige spaartransacties is de naam van de tegenpartij te vinden in remittance information (/REMI/). Bijvoorbeeld “/REMI/VOF RavesteinOpbouw reservering”. Het verantwoorden van de naam van de tegenpartij met code woorden /BENM//NAME/ en /ORDP//NAME/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2.  SEPA informatie van SEPA spaartransacties is niet beschikbaar. Het verantwoorden van SEPA informatie middels de aanwezig code woorden zoals /EREF/, /MARF/, /CSID/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2.


8

3.2 Veld 86: SEPA en non-SEPA overboeking scenario’s

Omschrijving

Lengte x = alfanumeriek ! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst

Inhoud

1A SCT debet

1B SCT debet

3 Terugboeking SCT debet

5 SCT credit

7 Terugboeking SCT credit

9 non-SEPA overboeking debet

11 non-SEPA overboeking credit

Losse opdracht

Batch

Losse opdracht

Losse opdracht

Losse opdracht

Losse opdracht

Losse opdracht

Veldcode

4!x

:86:















End-to-end referentie

35x

/MARF/















Batchreferentie

35x

/EREF/















Reden retour

35x

/PREF/















Veldcode

4!c

/RTRN/















BENM



ORDP

ORDP

BENM

BENM

ORDP

i

Naam van de tegenrekeninghouder

70x 70x

/BENM//NAME/ /ORDP//NAME/1

Identificatie van de tegenrekeninghouder

35x

/ID/1















Adres van de tegenrekeninghouder

70X

/ADDR/21















Omschrijvingsregels

390x

/REMI/















Naam van de uiteindelijke tegenpartij

70x

/ULTD//NAME/1 /ULTB//NAME/1















Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij

35x

/ID/1















Doeleinde code

4!c

/PURP//CD/















2

Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456 Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/123456

Oktober 2015 2015

3.3 Veld 86: SEPA en non-SEPA incasso scenario’s

Omschrijving

Lengte x = alfanumeriek ! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst

Inhoud

2 SDD debet

4 Terugboeking SDD debet

6 SDD credit

8 Terugboeking SDD credit

10 non-SEPA incasso debet

12 non-SEPA incasso credit

Losse opdracht

Losse opdracht

Batch

Losse opdracht

Losse opdracht

Losse opdracht

Veldcode

4!x

:86:













End-to-end referentie

35x

/MARF/













Batchreferentie

35x

/EREF/













Reden retour

35x

/PREF/













Veldcode

4!x

/RTRN/













ORDP

BENM



ORDP

ORDP

BENM













1

Naam van de tegenrekeninghouder

70x 70x

/BENM//NAME/ /ORDP//NAME/1

Identificatie van de tegenrekeninghouder

35x

/ID/1 31

Adres van de tegenrekeninghouder

70X

/ADDR/













Omschrijvingsregels

390x

/REMI/













Incassant ID

35x

/CSID/













Naam van de uiteindelijke tegenpartij

70x

/ULTD//NAME/1 /ULTB//NAME/1













Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij

35x

/ID/1













Doeleinde code

4!c

/PURP//CD/













1

Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456 Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/123456


10

Bijlage 1: Transactie codes Dit betreft de verantwoorde transactie codes uit veld 61 sub 6. Dit subveld kent 4 posities waarvan de eerste positie standaard wordt gevuld wordt met de letter ‘N’. Een overzicht van deze transactie codes zijn te vinden op de volgende download pagina’s. Voor RDC: https://www.rabobank.com/nl/float/fl/rdc_downloads.html Voor SWIFT FileAct: https://www.rabobank.com/nl/float/fl/swift.html Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie.

Bijlage 2: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de MT942S geleverd via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct: Veld

Naam

Opmerking

Verwachte implementatie Medio januari 2016

61 sub 7

Referentie Rekeninghouder

De vaste veld lengte van 16 posities wordt aangepast naar 16 posities variabel. Deze wijziging is conform de SWIFT richtlijn.

86


Voor MT942S van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties middels gebruik van codewoorden zoals /MARF/, /EREF/, /CSID/.

Onbekend

86


Voor MT942S van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-SEPA spaaroverboekingen middels codewoorden ‘/ORDP//NAME/’ en ‘/BENM//NAME/’.

Onbekend

Bijlage 3: SEPA Reden retour codes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een retour code. Deze code wordt in het SWIFT MT942 Structured formaat opgenomen in veld-86. In deze tabel staan de meest verwachte retour codes vermeld inclusief een omschrijving.

Reden retour code

Omschrijving

Reden retour code

Omschrijving

AC01

Rekeningnummer onjuist

MD06

Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten

AC04

Rekeningnummer gesloten

MD07

Administratieve reden

AC06

Euro-incasso blokkade

MS02

Geweigerd door debiteur

AC13

Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening

MS03

Geweigerd door bank

PC01

Technische reden

AG01


PC02

Technische reden

AG02

Fout bestandsformaat

PC03

Technische reden

AGNT

Onjuist BIC bank begunstigde

RC01

BIC onjuist

AM04


RR01


AM05

Duplicaat opdracht

RR02

NAW debiteur ontbreekt

BE04

Adres begunstigde ontbreekt

RR03

NAW crediteur ontbreekt

BE05

Opdrachtgever onbekend

RR04


CURR

Incorrecte muntsoort

R001

Opdracht niet toegestaan

CUST

Weigering debiteur

R002

Opdracht te vroeg of te laat

CUTA

Afgekeurd

R003

Rekeningnummer niet gevonden

DUPL

Duplicaat opdracht

R004

Niet toegestaan op G-rekening

FF01

Fout bestandsformaat

SL01


FF05

Incasso type is onjuist

TECH

Technische reden

FOCR

Annuleringsverzoek

TM01

Ontvangen na cut-off tijdstip

MD01

Geen machtiging

UPAY

Opdracht niet toegestaan

MD02

Onjuiste machtiging

Bijlage 4: Change log Titel: Versie: Datum: Namens: Contact:

Formaatbeschrijving MT942 Structured 1.3.1 01-10-2015 Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct [email protected] Rabobank Nederland, Zakelijke Klantkanalen Leidseveer 35, 3511 SB Utrecht Postbus 17100 3500 HG Utrecht

Datum

Versie

Wijziging

Reden wijziging

01-07-2015

1.3

Algemene layout wijzigingen.

Layout wijziging

01-07-2015

1.3

Verwijdering van kolommen ‘RIB’ en ‘RCM’.

Layout wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 34F (eerste): gewijzigd in D (debet) Veld 34F (tweede): toegevoegd tbv credit gebruik.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 61 sub 6: transactie code 999 gewijzigd in MSC.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 86: code woorden toegevoegd aan de technische beschrijving.

Tekstuele wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 86: URI en SRI kunnen gelijktijdig voorkomen.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 86: nieuwe code woorden toegevoegd ‘/ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/’.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 86: lengte van de omschrijvingsregels uitgebreid.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 86: code woord ISDT wordt niet meer verstrekt.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Veld 90D en 90C: aantallen toegevoegd.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Hoofdstuk 3.1: verwijderd ‘een extra spatie toegevoegd na elk aangeleverde omschrijvingsregel’.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Hoofdstuk 3.1: verwijderd ‘URI en SRI kunnen niet gelijktijdig voorkomen’.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Hoofdstuk 3.1: voorbeeld toegevoegd URI gecombineerd met SRI.

Tekstuele wijziging

01-07-2015

1.3

Hoofdstuk 3.2: nieuwe code woorden toegevoegd ‘/ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/’.

Wijziging

01-07-2015

1.3

Bijlage 2 ‘Toekomstige wijzigingen’ toegevoegd

Verbetering

01-07-2015

1.3

Bijlage 3 ‘SEPA Reden retour codes’ toegevoegd

Verbetering

01-07-2015

1.3

Bijlage 4 ‘Change log’ toegevoegd

Verbetering

01-10-2015

1.3.1

Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: vanaf november 2015 is het mogelijk om MT942S op te vragen van spaarrekeningen.

Wijziging

01-10-2015

1.3.1

Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: de formaatbeschrijving is ook van toepassing op SWIFT FileAct.

Tekstuele wijziging

Datum

Versie

Wijziging

Reden wijziging

01-10-2015

1.3.1

Veld 61 sub 7: toevoeging verwachte implementatie

Wijziging

01-10-2015

1.3.1.

Veld 86: voetnoot toegevoegd bij /NAME/ en /REMI/ met betrekking tot MT942S over spaarrekeningen.

Verduidelijking

01-10-2015

1.3.1.

Toegevoegd aan hoofdstuk 3.1: aandachtspunten over MT942S van spaarrekeningen.

Verduidelijking

01-10-2015

1.3.1.

Hoofdstuk 3.2 en 3.3: de titel van het hoofdstuk gewijzigd.

Verduidelijking

01-10-2015

1.3.1.

Bijlage 2: veld 61 sub 7: gewijzigd verwachte implementatie. Bijlage 2: veld 86 toevoeging ontbrekende informatie over spaarrekeningen.

Wijziging

01-10-2015

1.3.1.

Changelog: email adres toegevoegd tbv support.

Verbetering

MT942 Structured versie Formaatbeschrijving

Recommend Documents