FINANCOVÁNÍ VAŠEHO PODNIKÁNÍ
CASH REFORM, a.s.
1) O SPOLEČNOSTI
CASH REFORM, a.s. • Jsme největší nebankovní nezávislá factoringová společnost České republice a na Slovensku. Máme roční obrat 3,6mld. CZK • Od roku 2007 jsme součást Bibby Financial Services, Britské nebankovní No.1 s obratem 139 mld. CZK a 200-letou historií • Máme nadnárodní působnost: 32 poboček na 4 kontinentech a kanceláře v Praze, Brně a Bratislavě • Disponujeme týmem 30 finančních specialistů a regionálních externích zástupců • Jsme členem IFG (International Factors Group)
Diferenciace – Vaše výhoda • Rychlost zpracování – do 3 dnů od předání podkladů • Obsluha přímo v sídle klienta • Odvětvová expertíza stavebnictví a souvisejících oborů, zvládnutí odvětvových rizik • Klientovi přefinancujeme i jednoho odběratele • Jsme nezávislí, nepodléháme regulaci, máme volnost při použití technik, nástrojů, zajišťujeme rizika.
2) PRINCIP FACTORINGU
Princip factoringu Prodej zboží/ služeb s odloženou splatností
Klient Záloha 70-100% při vzniku pohledávky + doplatek po zaplacení odběratelem
OdběrateL Postoupení pohledávky Platba na účet CASH REFORM
CASH REFORM
Co je to Factoring ? • Finanční služba, která spočívá v odkupu (postoupení) krátkodobých pohledávek před dobou splatnosti (tj. do 90 dní od vystavení faktury) • Klient postupuje factorovi své faktury za dodané zboží a inkasuje do 24h zálohu ve výši 70-100%. • Factor sa stává novým věřitelem • Factor pohledávky financuje, spravuje a inkasuje • Po úhradě uskutečňuje vyúčtování a doplatek
Produkty a služby
Produkty & Služby • Factoringové financování (regresní, bezregresní) • Financování stavebních zakázek • Financování provozních nákladů a zásob • Financování zahraničního obchodu • Správa a inkaso pohledávek • Pojištění pohledávek • Poradenství • Diskrétní financování
Kdy je vhodný factoring?
Kdy factoring? Když… • Odběratelé požadují dlouhou splatnost! • Odběratelé platí po lhůtě splatnosti! • Klient má nedostatek prostředků na profinancování nákupu surovin a sezónních výkyvů! • Dodavatelé požadují platby při odběru zboží nebo platby zálohové! • Klient má obavy z toho, že nový zákazník nezaplatí! • Klient si chce zabezpečit dostatek provozních financí nebo růst společnosti bez zatížení majetku!
Co potřebujete vědět: • Rozhodující pro nastavení rámce financování je bonita odběratelů • Factoring je vhodný i pro firmy s krátkou historií • Větší firmy mohou využít factoring v případě, že jsou v bance na limitu a nebo v případě sezónních výkyvů • Pohledávky nesmí být zastavené ve prospěch třetích osob • Pohledávka je postupováná ve výši 100%
Modelový příklad: STAVEBNÍ FIMA
Modelový príklad: STAVEBNÍ FIRMA • Klient působí ve stavebníctví jako komplexní dodavatel silničních staveb. • Klient má financování řešené formou kontokorentu v bance, za který ručí svým majetkem. • Klient má možnost prodat více a zvýšit si tak obrat, ale nemá dostatek zdrojů na nákup vstupů.
Jak můžete zvýšit obrat a zisk?
Jak můžete zvýšit obrat a zisk? • Klient nakoupí vstupy s 60-denní splatností, za 30 dní vyrobí výrobky a prodá je s 60- denní splatností. • Klient postoupí pohledávky na factora a získa zálohu ve výši 80 %, která mu umožňuje nakoupit nové vstupy a spustiť další cyklus výroby. • Ze zálohy je klient schopný zaplatit za vstupy o 30 dní dříve a získat skonto ve výši 2%, což při nákupu za 1 mil. Kč znamená 240 tis. Kč úspor na roční bázi. • Pokud má klient dostatečné výrobní kapacity, dokáže pomocí factoringu ztrojnásobit výrobu tím také své tržby a zisk.
Financování sezónních výkyvů
8 7 6 5 4 3 2 1 0
Kontokorent Potřeba
8. 9. 10 . 11 . 12 .
6. 7.
4. 5.
Factoring
2. 3.
0. 1.
MIO CZK
Financování sezónních výkyvů
Čas -měsíce
Financování sezónních výkyvů Nedostačuje Vám kontokorent v případě, že ...: • začíná stavební sezóna a potřebujete zakoupit vyšší množství vstupů ? • máte možnost získat skonta u dodavatelů za okamžitou platbu? • máte možnost nakoupit za lepší cenu vyšší množství? • klesají ceny a je momentálně výhodné nakoupit i na sklad ?
3)Benefity factoringu
Benefity factoringu • Dostatek provozních financí rychle bez dlouhého schvalování a zbytečné administrativy • Skonta od dodavatelů při okamžité úhradě, nebo naopak • Nakup surovin a zboží od dodavatelů s odloženou splatností • Snížení podnikatelského rizika spojeného s bonitou odběratelů • Snížení nákladů na inkaso a vymáhání pohledávek • Čerpání prostředků právě tehdy a právě v takové výši jaké potřebujete
Cílem factoringu není pouze zkrátit dobu splatnosti odběratelů. Zrychlení obrátky pohledávek je nástroj k tomu, jak získat dostatek provozních financí a využít je podle své potřeby (např. růst obratu a zisku), bez toho, že bude poskytovatel peněz zkoumat účel jejich využití.
Proč s CASH REFORM, a.s. Rychlost–
obsluha přímo v sídle klienta, zpracování případu do 3 dnů, čerpání financí do 24 hodin.
Flexibilita –
individuální řešení na míru stavebního biznisu, čerpání podle potřeby klienta
Služby –
individuální přístup, přidělený osobní konzultant, bezplatný audit smluvní dokumentace, ověření bonity, odběratelů a jejich kontinuální monitoring, snížení rizika nezaplacení ze strany odběratele.
Tešíme se na spolupráci s Vámi!
CASH REFORM a.s. Hlinky 118, 603 00 Brno
Tel: +420 543 124 711 Václavské nám. 66, 110 00 Praha 1
Tel.: +420–296 348 316 www.cashreform.cz
