Tartalomjegyzék 1) Bevezető 2) Hogyan válasszunk jelszolgáltatót? 3) Jelszolgáltatók részletes vizsgálata 3.1) Statisztikák 3.2) Profil 3.3) Havi PnL 3.4) Kereskedési volumen 3.5) Devizapárok 3.6) Drawdown 3.7) Csúszás (slippage) 3.8) Kereskedés történet és nyitott pozíciók 4) Számla méretezése 4.1) 1. példa 4.2) 2. példa 5) Portfolió tervezése 5.1) Egyenlő tőke méretezés 5.2) Egyenlő LOT méretezés 6) Számlanyitás folyamata 6.1) Demo számlanyitás lépései 6.2) Élő számlanyitás lépései 6.2.1) Bróker választása 6.2.2) Személyes adatok 6.2.3) Élő brókerszámla létrehozása 6.2.4) A brókerszámla és a Zulutrade összekapcsolása 6.2.5) Összekapcsolás engedélyezése 7) Forex szótár
2 3 5 6 7 7 8 8 9 9 10 10 11 11 12 12 13 15 15 16 16 17 17 17 18 19
1
1) Bevezető Számtalan alkalommal tapasztalhattuk már, hogy tőzsdei kereskedéseknél mennyire nehéz stressz alatt mindig megfelelő döntést hozni. Egy telefon, pillanatnyi érzelmi állapot, egy hír, és még sorolhatnánk mennyi külső, vagy belső hatással kell megküzdenie egy kereskedőnek a napi kereskedései során. Felmérések igazolják, hogy az emberi természet a legnagyobb gátló tényező, hogy sikereket érjünk el hosszútávon a kereskedéseinkkel.
Pontosan ezért jöttek létre különböző automata, vagy fél automata kereskedési rendszerek. Napjaink egyik legfejlettebb kereskedési megoldása az úgynevezett jelszolgáltatás. Mi is ez a rendszer? A rendszer (www.betbulls.zulutrade.com) áthidalta a rést az értékes pénzpiaci információk és kereskedési ügyletek között, a világ profi és tehetséges kereskedőinek tanácsait gyorsan és automatikusan kivitelezett kereskedéssé alakítva, a saját számlánkra (a támogatott brókerektől). Ezen segédlet, melyet most a kezünkben tartunk, segít kiigazodni magán a rendszeren, a kereskedők értékelésében, és a követő-számlánk beállításaiban. Mik a rendszer előnyei? - Nem kell tanulmányoznunk vagy folyamatosan figyelemmel kísérnünk a piacot a jó választáshoz, ezt megteszik helyettünk a szakértők. Mindössze annyit kell tennünk, hogy kiválaszjuk a megfelelő szakértőket. - A rendszer – miután beállítottuk – teljesen automatikusan működik. Nem szükséges, hogy be legyen kapcsolva a gép, és szerver sem szükséges hozzá. - Saját kockázati szintünknek megfelelően tudjuk beállítani - Valós számlatörténetekből tudunk válogatni. - Minden szükséges statisztikai adatot megkapunk a jelszolgáltatókról. Kik a rendszer szereplői? - Jelszolgáltató: Az a személy, vagy cég, aki a saját kereskedésit megosztja a www.betbulls.zulutrade.com/Performance.aspx oldalon, lehetővé téve, hogy a felhasználok lemásolják azokat. Mindezt azért teszi, mert a kereskedések után jutalékot kap a rendszertől.
2
- Bróker: A forex-en -mint minden más tőzsdei szegmensben is- brókeren keresztül tudunk kereskedéseket végrehajtani. A forex esetében ezek online brókerek. A rendszerrel kapcsolatban álló brókereket megtaláljuk a következő oldalon: www.betbulls.zulutrade.com/SignUp_Live.aspx - Felhasználó (követő): Azok a személyek, akik követik a jelszolgáltatók kereskedési jelzéseit. - Zulutrade: A rendszer üzemeltetője. Ő teszi lehetővé, hogy kövessük a jelszolgáltatókat, és teszi ezt teljesen automatikussá. Ezért ő jutalékot kap a brókerektől.
A fent leírtak alapján kijelenthetjük, hogy ez a rendszer egy nyer-nyer megoldást kínál. Amennyiben jók a jelszolgáltatók kereskedései, a követők pénzt fognak keresni. Amennyiben egy jelszolgáltatónál a követők száma növekszik, a jelszolgáltató követők után kapott jutaléka is növekszik. Végül a rendszer (Zulutrade) a brókecégektől fog nagyobb jutalékot kapni, ha a kereskedések száma gyarapodik.
2) Hogyan válasszunk jelszolgáltatót? A www.betbulls.zulutrade.com weblapon kattintsunk a teljesítmény menüpontra a főoldalon. Az így kapott lista a rendszer által nyilvántartott jelszolgáltatók listája. Nézzük át az első száz jelszolgáltatót, és válogassuk ki az adatok alapján a számunkra szimpatikusakat, akiket később alaposabb vizsgálatoknak vetünk alá. Különböző csoportosítási lehetőségeink vannak, amennyiben a táblázat fejlécénél található felsorolási szempontokon kattintunk.
3
A legfontosabb adatok, amiket érdemes figyelembe venni: - Grafikon: Alapvető fontosságú, hogy profitos legyen a jelszolgáltató. Elsősorban a zöld grafikonokat keressük. Jó, ha a kis grafikon ikon szépen, egyenletesen emelkedő tendenciát mutat. - Átlagos pipek: Minél magasabb ez a szám, annál profitosabban tudjuk használni a jelszolgáltatót. Amennyiben ez a szám alacsony, akkor a haszon jelentős részét elviszi a bróker költség, slippage. (Tipp: minimum 4.) - Nyereség %: Ez a szám azt mutatja meg, hogy a jelszolgáltató a kereskedéseinek mekkora százalékát zárja profitosan. Nem minden esetben a magas százalékérték a jó. A 100%-os jelszolgáltatók a legkockázatosabbak, mert nagy drawdown-nal dolgoznak, ezért kiszámíthatatlanok. Drawdown jelentése: visszaesés a szolgáltató profitjában, mely mind lezárt, mind lezáratlan pozícióknál kialakulhat. (Tipp: max. 89%) - Hetek: Azt mutatja meg, hogy a jelszolgáltató hány hete osztja meg a kereskedéseit a rendszerben. Minél régebb óta kereskedik egy jelszolgáltató, annál jobban tudunk következtetéseket levonni a kereskedési szokásairól. Semminképp nem javasoljuk az olyan jelszolgáltatók használatát, akik fél évnél rövidebb ideje található meg a rendszerben. (Tipp: min. 30) - MaxDD%: Ez talán az egyik legfontosabb adat. Azt mutatja meg, hogy az eddigi legnagyobb drawdown (azaz pozíció nyitása és zárása közötti időszakban a pozíció legnagyobb minusza) hány százaléka az eddig elért hozamnak. Minél kisebb ez az érték, annál kevésbé kockázatos a jelszolgáltató számunkra. (Tipp: max. 20%) - Maximális nyitott kereskedések: Azt mutatja, hogy mennyi volt a jelszolgáltató eddigi kereskedései során a legtöbb egyszerre megnyitott pozícióinak száma. Ezzel is tudjuk csökkenteni a kockázatot. Minél kisebb ez a szám, annál kevésbé kockázatos számunkra a jelszolgáltató. (Tipp: max. 10%) Amennyiben a jelszolgáltató találatok számát szeretnénk szűkíteni, a rendszer erre a célra felkínál részletes keresési lehetőséget. Ezt a lehetőséget mindenképpen javasoljuk a jelszolgáltatók leszűkítéséhez, illetve a számunkra nem megfelelő jelszolgáltatók kizárásához. Az alábbi képen a speciális szűrő látható, melyet a rendszer teljesítmény menüpontja alatt, a képernyő jobb felső sarkánál lévő kék szűrő mező “Speciális Szűrők Mutatása” gombjával tudunk megjeleníteni. A képen egy általunk sűrűn használt szűrési konfiguráció látható.
4
3) Jelszolgáltatók részletes vizsgálata Miután megtaláltuk az alapadatok alapján számunkra szimpatikus, vagy szimpatikusnak tűnő jelszolgáltatókat, mindenképp érdemes részletesen is megvizsgálni azokat. Egy példán keresztül fogjuk megnézni, hogy milyen adatokat milyen szempontból érdemes figyelembe venni. Első lépésként keressük meg a “FOREXTECHNO - [EURUSD_LT]” nevű jelszolgáltatót. A jelszolgáltató saját lapjára úgy is eljuthatunk, ha egyszerűen beírjuk pontosan a nevét a keresőbe.
Következő lépésként végigmegyünk a jelszolgáltató adatlapján található információkon úgy, hogy mindegyik lényeges információnál annak jelentését és gyakorlati alkalmazását is átnézzük.
5
3.1) Statisztikák - Profit: Megmutatja, hogy hány pip profitot termelt eddig a vizsgált jelszolgáltató, amióta a Zulutrade (www.betbulls.zulutrade.com) rendszerében megosztja a kereskedéseit. - Nyereséges kereskedések %: Ez egy rendkívül fontos pont. Sok kezdő beleesik abba a hibába, hogy a magas százalékkal kereskedő jelszolgáltatókat részesítik előnyben. Ez megtévesztő lehet. Sokkal fontosabb, hogy megfelelő szisztémával rendelkező jelszolgáltatót válasszunk. A példa során kiválasztott jelszolgáltató esetében ez a szám: 37%. Ezen arány első ránézésre kissé alacsonynak tűnhet, azonban ha jobban megnézzük a stratégiáját, rájövünk, hogy az általunk vizsgált jelszolgáltató kimondottan biztonságosnak mondható. A vesztséget időben elvágja, a nyereséget pedig elengedi. Ez azt eredményezi, hogy a kereskedései 37%-ában jóval több profit termel, mint amennyi veszteséget a maradék 63%-ban. - Átlagos pip/kereskedés: Minél magasabb ez a szám, annál jobban használható számunkra a jelszolgáltató. Ha nagyon alacsony, akkor a profit jelentős részét elviszi a bróker költség, vagy a slippage. - Átlagos kereskedési idő: Segítséget ad a jelszolgáltató kiismerésében. Az sem jó, ha túl sokáig vannak nyitva a pozíciói, de a rövid idő alatt bezárt pozíciók sem biztos, hogy eredményre vezetnek. - Maximum drawdown: 4% (154) Azt tudjuk meg ebből az indikátorból, hogy a legnagyobb drawdown eddig 140 pip volt, ami az összes eddigi profitnak a 4%-a. Ez mindenképp jó adat, biztonságos jelszolgáltató, hiszen nem hagyja nyitva a veszteséges pozíciókat. - Maximális nyitott kereskedések: 5 Szintén a biztonságot támasztja alá. Látszik, hogy valamilyen szisztéma alapján kereskedik, és nem csak a jutalékot szeretné zsebre tenni. - Legrosszabb/legjobb kereskedés: -78pip/244pip Nagy segítség a jelszolgáltató kiismerésében. Ha figyelembe vesszük, hogy 37%-osan kereskedik nyereségesen, jól átlátjuk, hogy igyekszik a veszteséget minél előbb elvágni, a nyereséget pedig maximalizálni. - Egymást követő hetek: 60 Korábban azt mondtuk, hogy 30 hétnél ne kereskedjen kevesebb ideje. Ez a feltétel teljesült. A vizsgált jelszolgáltatónak közel egy éves számlatörténet van. - Szükséges minimális tőke: A Zulutrade saját képlettel számolja ki ezt az összeget. Ha tovább olvassuk a segédletet, a mi saját, minimális tőke megállapításához kifejlesztett módszerünk is bemutatásra kerül.
6
3.2) Profil Érdemes elolvasni a jelszolgáltatók leírásait saját magukról. Sok kereskedő meglehetősen hasznos információkat oszt meg a saját szisztémájáról, kereskedői és jelszolgáltatói múltjáról, kereskedési stílusáról, milyen pénznemmel kereskedik, stb... Van olyan jelszolgáltató is, aki video-t is feltölt. Amennyiben egy jelszolgáltatónak mélyebben utána szeretnénk nézni, érdemes lehet az így megosztott információt is átnézni.
3.3) Havi PnL Ebből a grafikonból megtudjuk, hogy egy évre visszamenőleg mely hónapokat milyen eredménnyel zárta a jelszolgáltató. Irreális elvárás, hogy egy jelszolgáltató minden hónapot profittal zárjon, ne támasszunk ilyen követkelményeket, azonban az egy éves átlag nagyon sokat mondhat. Érdemes a leggyengébb és a legerősebb hónapot, továbbá az első és utolsó hónapot is kivenni a számításból, és a maradék 8 hónapra számolni egy átlagot. Ez az átlag a befektetés rizikójával szemben a várható hozamot jelzi számunkra. Jelen esetben ezen jelszolgáltatónál ~283 pip-et számolhatunk átlagosan havonta. (2010 szeptember, 2011 szeptember, 2010 október, 2011 május, 2010 szeptember és 2011 szeptember hónapokat nem számoltuk.)
7
3.4) Kereskedési volumen Ebből az indikátorból azt tudjuk megállapítani, hogy mennyire kereskedik intenzíven egy jelszolgáltató. Amennyiben nagyon kiugró adatot látunk, akkor feltételezhetjük, hogy ott valamilyen változás történt a jelszolgáltató kereskedésében, vagy a piacon. Ilyenkor érdemes átgondolni, hogy kivárjunk-e, amíg meglátjuk mit okoz ez a változás.
3.5) Devizapárok Megnézhetjük, hogy milyen devizapárral kereskedik a jelszolgáltató. Hasznos lehet, ha ilyen szempontból is szeretnénk diverzifikálni a portfoliót.
8
3.6) Drawdown Ez egy nagyon fontos adat. Minél kisebb drawdownnal dolgozik egy jelszolgáltató, annál kiszámíthatóbb, és annál biztonságosabb. A zöld chart a lezárt pozíciók összegzése, míg a piros chart a pozíció nyitása és lezárása közötti legnagyobb negatív kilengést mutatja. A 100%-ban sikeres kereskedést záró jelszolgáltatók általában hatalmas drawdownnal tudják csak ezt elérni. A felső ábrán a “Forextechno - EUR USD_LT” jelszolgáltató drawdown-ja látható, mely jónak mondható (kis kilengések a piros és zöld chartok között), míg az alsó ábrán a “Fly on the wall” jelszolgáltató drawdown-jánál láthatók a nagy kilengések.
3.7) Csúszás (slippage) Ezen információ megmutatja, hogy a jelszolgáltató kereskedései mekkora időcsúszással fognak lekövetődni a számlánkon az eredeti kötésekhez képest. Ezért nagyon fontos adat az átlagos pip/kereskedés, és a csúszás. Ha például 1 pip a mi brókercégünknél a csúszás, és a jelszolgáltató kereskedéseinek az átlaga 10 pip, akkor várhatóan a mi számlánkon ugyanez az adat 9 pip lesz. Ahhoz, hogy a lehető legkisebb csúszászt tudjuk elérni, két lehetőségünk van: a) Miután kiválasztjuk azokat a jelszolgáltatókat, amelyeket szeretnénk követni, nyitnunk kell annál a brókercégnél számlát, ahol a legalacsonyabb a csúszás. b) Ha ragaszkodunk egy adott brókercéghez, akkor olyan jelszolgáltatókat kell választanunk, amelyeknek a csúszása alacsony a választott brókercégnél.
9
3.8) Kerskedési történet és nyitott pozíciók Lehetőségünk van megnézni a jelszolgáltató teljes kereskedés történetét és a nyitott pozícióit. Ezek valós adatok, nem back tesztek. Ezen adatok a jelszolgáltató adatlapjának az alján találhatók. A Zulutrade a jelszolgáltató Metatrader számlájáról nyeri az adatokat.
4) Számla méretezése A statisztikai adatokon túl fontos megtudnunk, hogy mekkora összegű számlával tudjuk használni az adott jelszolgáltatót, és mekkora a tervezhető várható profit a múltbeli adatok alapján. Minimális szükséges tőke kiszámítása: Mi a következő képletet használjuk egy jelszolgáltatónál a hozzá szükséges minimális pénzösszeg kiszámításához: a profit grafikonon először kiszámoljuk az eddig legnagyobb pullback-et (rövid idő alatt a legnagyobb visszaesés az egyébként emelkedő trendben), majd az adatlap / statisztikáknál a Maximum drawdown értékét leolvasva hozzáadjuk az eddigi legnagyobb drawdownt. A kettő együttes összege lesz a minimálisan szükséges tőke. A Forextechno-nak (http://www.betbulls. zulutrade.com/TradeHistoryIndividual. aspx?pid=22163) az eddig legnagyobb pullback-je 2011. szeptember 14 – 2011. október 2. között volt: 613pip és az eddigi legnagyobb drawdown: 154pip. Ezek tükrében a min. szükséges tőke (pullback+drawdown) ennél a jelszolgáltatónál: 767 pip. Ez számunkra azt jelenti, hogy 0,1 lot kereskedési egység esetén a minimálisan szükséges tőke 767 USD.
10
Havi átlagos profit kiszámítása: Az első és utolsó hónappal azért nem számolunk, mert azok nem biztos, hogy teljesn hónapok, továbbá ki szoktuk venni a számításból az egy év alatti legjobb és legrosszabb hónapot is. Ennél a jelszolgáltatónál így átlagosan ~283 pip profitot kapunk havonta (a számítást lásd a 3.3) fejezetben), ami 0,1 lot méretezés esetén 283 USD. A havi átlagos profit/minimálisan szükséges tőke aránya: 283/767: 36,9%. Ez az adat azért nagyon hasznos számunkra, mert így tudjuk méretezni a számlánkat. Meg tudtuk állípítani, hogy a valós drawdown-nak hány százaléka a várható havi hozam. (Valós drawdown alatt azt az összeget értjük, amely a számlánkon a várható valós visszaesés mértékét mutatja). Számunkra azok a preferált jelszolgáltatók, melyeknél ez az arányszám 20% felett van.
4.1) Példa 1 Vegyük alapul a Forextechno (http://www.betbulls.zulutrade.com/TradeHistoryIndividual.aspx?pid=22163) jelszolgáltatót. Mekkora tőkére van szükségünk, hogy 20% legyen a várható maximális valós drawdown? Mekkora a várható hozam? 1.lépés: Ki kell számolni, hogy mekkora összegnek a 20%-a az eddig legnagyobb valós drawdown: 767 USD 3840 USD-nak a 20%-a. Azt feltételezve, hogy a valós drawdown nem lesz nagyobb, mint az eddig legrosszabb esetben, a szükséges tőke 3840 USD. (Természeseten az eddig legrosszabb állapotnál lehet rosszabb állapot, ezért is fontos, hogy ne egy jelszolgáltatót használjunk, hanem egy portfóliót. Erről egy későbbi fejezetben fogunk olvasni) 2.lépés: A várható átlagos hozam kiszámítása 0,1 LOT esetén: 283 USD. (Természetesen ez csak egy közelítő érték a múltbeli adatok alapján. Nagy valószínűséggel nem lesz pont ennyi az átlagos hozam a jövőben, azonban számolhatunk vele) Összegezve: Amennyiben nem változik jelentősen a jelszolgáltató kereskedési szisztémája, akkor 3840 USD tőkével 0,1 LOT méretezéssel követhetjük ezen jelszolgáltatót. Várhatóan maximum 20% drawdown mellett a havi várható átlagos hozam 283 USD lesz, ami a tőke 7,4%-a (283 USD) amellett, hogy azt feltételezzük, hogy a jelszolgáltató eddigi legnagyobb bukása és drawdown-ja ötszörösen van lefedezve tőkénk által.
4.2) Példa 2 10 000 USD-vel szeretnénk számlát nyitni, és csak a Forextechno-t szeretnénk követni. Nem szeretnénk 10%nál nagyobb drawdown-t. Mekkora lot mérettel használjuk a jelszolgáltatót? Mekkora a várható havi, és éves hozam? 1.lépés: Az 767 USD 7670 USD-nek a 10%-a. (Tehát 7670 USD számlán 0,1 LOT-tal a várható legnagyobb valós drawdown: 767 USD) 2.lépés: Számoljuk ki, hogy a számlánkra mekkora LOT méretezéssel engedhetjük a jelszolgáltatót ahhoz, hogy tartsuk a 10%-os legnagyobb drawdown-t: 10 000 USD / 7670 USD = 1.3. Tehát ~0.13 LOT-tal (1.3 minilottal) engedhetjük rá a számlára a jelszolgáltatót.
11
3. lépés: Mekkora a várható átlagos havi és éves hozam? 0,1 lot mérettel a várható hozam: 283 USD, 0,13 lot mérettek a várható hozam: 283 x 1,3= 369 USD. A várható éves hozam 12 x 369 USD, azaz 4428 USD, azaz 44.28 %. Összegezve: Tehát egy 10,000 USD számlán maximum 10%-os valós drawdown mellett 0,13 LOT mérettel követhetjük a jelszgoltatót. Várhatóan maximum 10% drawdown mellett körülbelül 44% lesz a prognosztizált éves hozam. (A 10%-os maximum valós drawdown azt jelenti számunkra, hogy a jelszolgáltató eddigi legnagyobb pullbackje és drawdown-ja csak a tizede a pénzünknek, tehát mondhatjuk, hogy tízszeresen túlbiztosítottuk magunkat.)
5) Portfolió tervezése Amennyiben megtehetjük, diverzifikáljuk pénzünket több jelszolgáltatóra alapozva. Ezzel tudjuk védeni a tőkénket, és csökkenteni a kockázatot, anélkül, hogy a várható hozam rovására menne. -1.lépés: Határozzuk meg, hogy mekkora valós drawdown-t szeretnénk maximum elviselni. -2.lépés. Minden jelszolgáltatóra külön-külön számoljuk ki a szükséges tőkét. Érdemes legalább 3, de inkább több jelszolgáltatót tenni egy portfólióba. Mivel mindegyiket úgy állítjuk be, hogy a valós drawdown ne legyen nagyobb, mint amennyit el tudunk fogadni, jó esély van arra, hogy ez a drawdown nem egyszerre fog bekövetkezni a jelszolgáltatóknál. Így valójában könnyen lehet, hogy soha nem lesz akkora drawdown, amekkorával előzetesen számoltunk. Portfolió összeállításához kétféle stratégiát alkalmazhatunk: egyenlő tőke méretezéssel és egyenlő LOT méretezéssel. Most nézzük át tüzetesebben ezen két stratégiát. 5.1) Egyenlő tőke méretezés Amikor minden jelszolgáltató ugyanakkora tőkét használ. Például egy 10 000 USD számlán 5 jelszolgáltató 2000 - 2000 USD-t használ. A 4.2) pont példája szerint kell kiszámolnunk mind az 5 kiválasztott jelszolgáltatóra a szükséges LOT méretet. Erre egy példa: Jiming: 0,08 LOT (8 mikroLOT) Forextechno – (EURUSD_LT): 0,08 LOT (8 mikroLOT) Successone: 0,08 LOT (8 mikroLOT) Mercury Fx: 0,02 LOT (2 mikroLOT) SystemsFX Live: 0,03 LOT (3 mikroLOT) Egy portfolió összeállításánál nagyon hasznos az úgynevezett Backtest funkció, mely egy összeállított portfolióra megmutatja, hogy hogyan teljesített volna a múltban. A Backtest gomb a Számlám/beállítások résznél található a beállított jelszolgáltatók listája alatt közvetlenül. Ez a portfolió (10000 USD-s kezdőtőkével és a fenti LOT méretekkel) a backtest alapján maximum 13%-os drawdown-t produkált a múltban.
12
5.2) Egyenlő LOT méretezés Amikor minden jelszolgáltatót ugyanakkora LOT mérettel követünk. A 4.1) pont példája szerint kell kiszámolnunk a szükséges tőkét előbb jelszolgáltatónként, majd összesítve. Erre egy példa: Jiming: 0,03 LOT (3 mikroLOT) Forextechno – (EURUSD_LT): 0,03 LOT (3 mikroLOT) Successone: 0,03 LOT (3 mikroLOT) Mercury Fx : 0,03 LOT (3 mikroLOT) SystemsFX Live: 0,03 LOT (3 mikroLOT) Ehhez a portfólióhoz szükséges tőke: 8,200 USD. Próbáljuk ki itt is a back tesztet, és látni fogjuk, hogy a két portfólió között azért van eltérés.
13
A portfolió összeállításnak mindkét módja megfelelő, a lényeg, hogy eldöntsük, hogy melyik a számunkra szimpatikus, és azt kövessük pontosan.
14
6) Számlanyitás folyamata 6.1) Demó számlanyitás lépései A demo számlák száma nincs korlátozva , így különböző beállításokkal diverzifikált portfolókat tesztelhetünk ilyen számlákon keresztül. Kattintsunk a „Számlanyitás” főmenüre, majd válasszuk a demó számla nyitási lehetőséget (https://www.betbulls.zulutrade.com/SignUp_Demo.aspx)
A személyes adatok megadása után a számla paramétereit (bázisvaluta, tőkeáttét, egyenleg) állítsuk be. Bázisvalutának érdemes azt a valutát választanunk, amivel majd az élő számlát nyitnánk. Tőkeáttétnél érdemes az 100:1-et kiválasztani, mert az éles számlánkon is ez lesz majd az alapbeállítás. Az egyenleget szintén úgy érdemes megválasztani, hogy a majd az éles számlára kiutalandó pénz összegét, vagy ennek pontos többszörösét írjuk be ide, hiszen így tudjuk a demó számlával a legjobban modellezni, hogy mi történne, ha már az éles számlánk működne. Miután kitöltöttünk minden adatot, nyomjuk meg a “Demoszámlám létrehozása” gombot, majd a postafiókunkba beérkező email-ben található linken keresztül aktiváljuk a számlát. Érdemes a jelszót és a belépési nevünket felírni vagy az e-mailt eltárolni. Nagyon fontos információ, hogy egy demo számlát a rendszer 30 napig engedélyez, utána letiltja, viszont egyszerre 10 demó számlánk is lehet. Természetesen van lehetőségünk új számlát nyitni, viszont 30 napnál hosszabb tesztet csak úgy tudunk végezni, hogy az utolsó napon bejelentkezve felírjuk az egyenlegünket, illetve az összes jelszolgáltató-beállítást és ezen paraméterekkel indítunk egy új számlát.
15
6.2) Élő számlanyitás lépései Mielőtt megnyitnánk az élő számlánkat, mindenképpen próbáljunk végig demó számlákkal pár beállítást, hogy legyen képünk arról, hogy mi is történik a rendszerben. Természetesen egy demó számla nem teljesen úgy működik, mint egy élő (csúszások, brókerköltségek mások lehetnek), azonban a tapasztalat a rendszerben mindenképpen szükséges ahhoz, hogy az élő számlánkat tervezetten és sikeresen menedzseljük. Most nézzük az élő számlanyitás lépéseit. A számlanyitás főmenü “új élő számla létrehozása” gombján kattintva (https://www.betbulls.zulutrade.com/SignUp_Live.aspx ) egy négy lépéses folyamatot indítunk el: 1) bróker választása 2) személyes adatok 3) élő brókerszámla létrehozása 4) a brókerszámla és a Zulutrade összekapcsolása 5) összekapcsolás engedélyezése 6.2.1) Bróker választása Különböző szempontok szerint szűrhetünk a brókercégek között. Itt a következő szempontokat érdemes beállítani: legyen Metatrader 4 kompatibilis; Európában szabályozva; max jutalék ne legyen több 1,5 pip-nél. (Ezen kívül még fontos szempont lehet, hogy ha már előre tudjuk, hogy mely jelszolgáltatót / jelszolgáltatókat szeretnénk ráállítani a számlánkra, a csúszás (slippage) csökkentése szempontjából is célszerű megvizsgálni a brókercégeket. Ehhez egy előre, az adott jelszolgáltatókkal beállított demo számla nagy segítséget nyújthat a csúszások mutatásához.) Tipp: Mindent összevetve három brókercéget javaslunk a tapasztalataink alapján: AAAFx; Alpari UK; Forex. com. Amennyiben még nem létezik brókerszámlánk a választott brókernél, kattintsunk a „Folytatás” gombon. Ha egyszerűen és gyorsan akarjuk végigvinni a számlanyitási folyamatot, válasszuk az AAAFX-t, mely a Zulutrade saját brókercége. Gyakorlatilag 10-15 perc alatt megvan a számlanyitás, relatív alacsonyak a költségek és általában nagyon alacsony a csúszás értéke a legtöbb jelszolgáltatónál.
16
A következő pontok csak abban az esetben érdekesek, ha nem az AAAFx-nél nyitjuk a számlánkat. 6.2.2) Személyes adatok Töltsük ki a személyes adatokat, adjuk meg a biztonsági képet, majd fogadjuk el Felhasználói Feltételeket és a Szabályzatot, majd kattintsunk az „Élő Számla Létrehozása” gombra. Figyeljünk arra, hogy az itt megadott email címen keresztül fog velünk kommunikálni mind a brókercég, mind pedig a Zulutrade rendszere. (Kommunikáció: havi számlatörténet, adózás, stb..)
6.2.3) Élő brókerszámla létrehozása A személyes adatok ellenőrzését követően nyomjuk meg a „Regisztrációs Űrlap megnyitása” gombot. A gomb megnyomását követően elérkezünk a választott brókercég számlanyitási űrlapjához, ahol kövessük lépésrőllépésre a számlanyitás folyamatát. A különböző brókercégek különböző formákat töltetnek ki velünk, azonban a legtöbb brókercégnél igazolnunk kell személy-azonosságunkat, illetve lakcímünket valamilyen (gáz, villany, telefon) számlával, továbbá aktív munkaviszonyunkat. Jó, ha számlanyitásnál ezen dokumentumok már előre be vannak szkennelve. A számla megnyitása általában 1-2 hetet vesz igénybe. Amennyiben bármi probléma adódik számlanyitás alatt, a
[email protected] mail címen kollégáink rendelkezésre állnak.
6.2.4) A brókerszámla és a Zulutrade összekapcsolása Amint megnyílt élő számlánk a választott brókercégnél, lépjünk vissza a betbulls.zulutrade.com oldalára és a számlanyits negyedik lépcsőjénél nyomjuk meg a „Megállapodás Letöltése” gombot. A dokumentumot nyomtassuk ki és írjuk alá, majd küldjük el faxon vagy emailen a választott bróker ügyfélszolgálatának. Előfodulhat, hogy a bróker számla megnyitása megakad. Ilyenkor a második lépéstől kell megismételnünk a folyamatot azzal a változtatással, hogy az adott brókercégnél már van számlánk. A megfelelő helyre írjuk be a brókertől kapott számla számunkat, és kattintsunk a “Folytatás” gombon. Ezt követően le tudjuk tölteni a megállapodást, amit el kell küldenünk (újra) a bróker ügyfélszolgálatára. Általában pár napot igénybe szokott venni, amíg megtörténik a Zulutrade kereskedéseinek az engedélyezése brókerszámlánkon. Erről emailben értesít a brókercég, és a Zulutrade egyaránt.
17
6.2.5) Összekapcsolás engedélyezése Miután megnyílt a számlánk, és utaltunk rá pénzt is, engedélyeznünk kell a Zulutrade rendszerének, hogy hozzáférjen a brókerszámlánkhoz. Jelentkezzünk be a www.betbulls.zulutrade.com oldalon felhasználói nevünkkel, és jelszavunkkal. Ezután kattintsunk a „beállítások” menüpontra, és ott az oldal alján keressük meg a brókerszámla beállításokat.
Látható egy „Brókerszámla felhasználónév” mező. Ide azt a számot, vagy nevet kell beírnunk, amit a brókercégtől kaptunk. Ezt követően jobb oldalon találjuk azt a mezőt, ahol a Zulutrade a brókerszámla jelszót kéri. ide pedig be kell írnunk a brókercégtől kapott jelszavunkat. Ezek után már a Zulutrade rendszere össze van kapcsolva brókerszámlánkkal, indulhat a jelszolgáltatók számlához rendelése és a beállítások.
18
7) Forex szótár Forex: Devizapiac. Egy olyan virtuális piac, ahol különböző devizák adásvétele történik kétdeviza (devizapár) között. Lehetővé teszi, hogy vegyünk, vagy eladjunk devizát egy másik devizával szemben. Deviza: A deviza pénzhelyettesítő eszköz, valamely külföldi ország pénzére szóló, külföldön fizetendő követelés – illetve külföldi pénznemben jelentkező tartozás –, melynek megjelenési formája lehet: csekk, váltó, hitellevél, folyószámlakövetelés. A nemzetközi fizetési forgalmat valuta és deviza segítségével bonyolítják le. Valuta: A valuta valamely ország törvényes fizetőeszköze egy másik ország fizetési forgalmában. A valuta tehát nem más, mint a tényleges külföldi pénz, készpénz. Devizapár: A Forex-en kereskedés kizárólag devizapárok, vagy annak opciói, stb. között lehetséges. Akár vétel, akár eladás történik, valamelyik devizát mindig megvesszük, a másikat mindig eladjuk. A pár első tagját bázis devizának hívjuk: pl. az EUR/USD devizapár esetében az EUR a bázis deviza. Ha egy EUR/USD devizapár 1.4000 árfolyamon van, akkor az azt jelenti, hogy 1 Euróért 1.4 Usa dollárt kaphatunk. Bróker: A magánbefektetőknek nincs lehetőségük közvetlenül szerepelni a tőzsdén. Ők kizárólag brókercégeken, bankokon keresztül kereskedhetnek. A bróker cégek meghatározott jutalék fejében kereskednek a magánbefektető pénzével, illetve szolgáltatnak kereskedői platform-ot. A jutalékot, azaz a nyereséget általában a kereskedés úgynevezett vételi és eladási árfolyam különbségéből (spread) szerzik a brókerek, de vannak bizonyos helyzetekben egyéb fix, illetve százalékos jutalékok (comission/fee). Ezért is nagyon fontos, hogy mielőtt megbízunk egy brókert a kereskedéssel, vagy nyitunk számlát, alaposan tájékozódjunk mind a brókerről, mind a cégről, mind pedig a kereskedés feltételeiről. Kereskedői platform: Számítógépen futó szoftver alkalmazás, melyet a kereskedéshez lehet használni. Itt válnak láthatóvá a grafikonok, árfolyamok, kereskedési ablakok, indikátorok, hírek, információk, melyekre alapozva lehet kereskedői pozíciókat nyitni, illetve lezárni. Spread: A vételi és eladási ár közötti árkülönbözet. Általában ez a haszna a brókerháznak, vagy banknak. Mértéke devizapároktól és brókerházaktól függően változik. Commission/fee: A bróker által tranzakciónként, illetve egyéb címen (számlavezetési díj, utalási/kezelési költségek, stb.) felszámolt díj. A leggyakrabban a bróker által megszabott kötésnagyságnál kisebb kötések esetén, vagy egzotikus devizáknál kell extra jutalékkal számolni. Kereskedői pozíció: Minden kereskedésnek van egy kezdete és egy vége. Attól függően, hogy mikor, milyen kereskedői pozíciót indítunk, mind a kezdet, mind pedig a vég lehetvétel és eladás is. A vételi pozíciónál (long) indításkor veszünk és záráskor eladunk, míg az eladási pozíciónál (short) indításkor eladunk és záráskor veszünk. Árfolyam emelkedéskor értelemszerűen vételi, míg árfolyam eséskor eladási pozíciót érdemes nyitni. Minél hosszabb az árfolyam emelkedése vagy esése (trend) annál nagyobb hasznot lehet realizálni. Leverage: Tőkeáttét. Lehetővé teszi, hogy a rendelkezésre álló tőkénk többszörösével kereskedjünk. Gyakorlatilag ennek köszönhetően tudunk mi, kisbefektetők a Forex-en kereskedni. A leggyakrabban az 1:100as tőkeáttétet szokták használni, ami azt jelenti, hogy ha pl. vagy 1,000 dollárunk, akkor 1:100-as tőkeáttét segítségével 100,000 dolláros pozíciót tudunk nyitni, vagyis ekkora összeg után számolják a nyereséget és veszteséget, vagyis más szóval a nyereség/veszteség megszázszorozódik.
19
Volatilitás: Pénzügy-matematikai fogalom, mely egy adott árfolyam várható ingadozását jelzi egy bizonyos megfigyelt időszakon belül. Nagyobb volatilitás = nagyobb árfolyamkockázat. Trend: Az árfolyam hosszabb időn át tartó emelkedése, vagy csökkenése. Trendek alatt gyakran előfordulnak lokális kitörések, de hosszabb távon, a trend általában folyamatos marad. Lokális kitörés: a tapasztalt trend-el általában ellentétes irányú, hirtelen árfolyam esés, illetve emelkedés. Időtartama rendkívül rövid, de a trend-re nincs befolyással. Indikátor: Mutatószám. A Forex kereskedői platform-ok különböző indikátorokat használnak, illetve ajánlanak fel. Ezek segítségével lehet megállapítani az egyes valutapárok árfolyamának változását és lehet következtetni a jövőbeni változásokra is. Lot: a kereskedés alapegysége. 1 Lot = 100,000 egység abból a devizából amivel kereskedünk. Pip: egy devizapár árfolyam-elmozdulásának legkisebb, egységnyi értéke. Mértékegysége a legtöbb devizapár esetén 0.00001. Bizonyos devizapároknál ez nagyobb (kevesebb tizedes jegy) szokott lenni. Ha például egy devizapár vételi árfolyama mondjuk 1.13457 és az árfolyam 10 pip-et mozdul el felfelé, akkor az árfolyam 1.13467 lesz. Ask: Az az ár, amelyen a valutapárt eladásra kínálják. Nevezik még ‘offer’, ‘ask price’ és ‘ask rate’-nek is. Bid: Az az ár, amelyen el tudjuk “adni” az illető valutapárt. Nevezik még ‘bid price’ és ‘bid rate-nek is. Stop Order: Stop megbízás, aktuális ár alatti eladásra, vagy az aktuális ár fölötti vételre használható. Buy – Stop: A vételi stop megbízás lehetővé teszi, hogy az aktuális piaci árnál magasabb árfolyamon vegyünk, de csak akkor ha felemelkedik oda az árfolyam. A vételi stop megbízás akkor teljesül, ha az ask eléri a megbízásban megadott árat. Pl.: az árfolyam 1,4752. Ha 1,4788-ra emelkedik vételi megbízásunk aktív lesz és teljesül. Sell – Stop: Az eladási stop megbízás lehetővé teszi, hogy az aktuális piaci árnál alacsonyabb áron adjunk el, de csak akkor ha leesik oda az árfolyam. A megbízás akkor teljesül, ha a bid eléri a megbízásban megadott árat. Pl.: a bid árfolyam 1,4748. Ha a Price-ot (15) 1,4620-ra állítjuk és a bid leesik oda, eladási megbízásunk aktív lesz és teljesül. Limit Order: Limit megbízás. az aktuális ár alatti vételre, vagy az aktuális ár fölötti eladásra használható. Buy – Limit: A limitáras vétel lényege, hogy az aktuális piaci ár alatt adhatunk vételi ajánlatot. Ha az árfolyam az általunk megadott limitárig esik, a megbízás teljesül. Sell – Limit: Eladásnál az aktuális piaci ár felett tudunk eladási ajánlatot megadni. Ha a legjobb vevő ajánlata találkozik az általunk beadott ajánlattal, akkor a megbízás teljesül. Drawdown: A legutolsó legmagasabb érték óta elszenvedett vissazesést jelent a befektetések témakörében. 500 ezer forintos befektetésnél, ha annak értéke 800 ezerre nő, majd visszasik 600 ezerre, akkor a drawdown 25%-os. Ez tehát nem (vagy nem csak) a realizált veszteséget jelenti. Érdemes végiggondolni, mekkora drawdown-t tudunk elviselni.
20
Csapatunk ezen segédletet önzetlenül, minden eddigi tapasztalatát összegezve készítette el mindenki számára, aki érdeklődik a a befektetés ezen formája iránt. Hiszünk abban, hogy a rendszer nyer-nyer szituációt teremt meg mind a befektető, mind az ajánló, mind a jelszolgáltató között.
www.betbulls.zulutrade.com A SZÁMOLÁSI ÉS EGYÉB ADATOK 2011.10.01-IG KERÜLTEK A DOKUMENTUMBA.
21
