Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

A jelű

Érvényesség: 2016.02.29.

Az A jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 010 jelű Galaxis és 011 jelű Perpetuum befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz és a 158 és 758 jelű Motiva nyugdíjbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 010

011

158

758

jelű

jelű

jelű

jelű

Biztonság plusz eszközalap

x

x

x

x

Biztonság vegyes alapok eszközalapja

x

x

Céldátum 2030 eszközalap

x

x

x

x


x

x

x

x


x

x

x

x


x

x

x

x

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja

x

x

Energia szektor részvény eszközalap

x

x

Globális kötvény eszközalap

x

x

x

x

Globális lendület részvény eszközalap

x

x

IT szektor részvény eszközalap

x

x

Kínai részvény eszközalap

x

x

Lendület vegyes alapok eszközalapja

x

x

Magyar kötvény eszközalap

x

x

x

x

Magyar pénzpiaci eszközalap

x

x

x

x

Magyar részvény eszközalap

x

x

Eszközalap neve

Eszközalapok havi hírlevele – A típusú

Oldal: 1/52

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Árfolyam (Ft )

3 havi

6 havi

1 éves


100,64267 Ft 0,07%

0,13%

0,52%


134,11568 Ft -1,67%

0,63%

-2,60%


105,00192 Ft -3,23%

-0,42%


103,69034 Ft -4,86%


100,85750 Ft -6,57%


99,59942 Ft

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Energia szektor részvény eszközalap

79,36247 Ft


112,25931 Ft -1,50%

Globális lendület részvény eszközalap IT szektor részvény eszközalap

2 éves

3 éves

6,60%

6,38%

4 éves

5 éves

Indulás Indulástól időpontja 0,46%

2014.10.06

7,65%

2012.03.07

-3,15%

3,55%

2014.10.06

-1,70%

-5,00%

2,62%

2014.10.06

-3,04%

-7,48%

0,61%

2014.10.06

-7,55%

-3,86%

-8,75%

-0,29%

2014.10.06

127,59900 Ft -5,26%

-2,17%

-6,99%

5,01%

5,56%

6,31%

2012.03.07

-10,63%

-20,33%

-11,64%

-4,81%

-5,64%

2012.03.07

-2,82%

-1,36%

2,75%

2,80%

2,95%

2012.03.07

128,16565 Ft -12,76%

-7,04%

-11,03%

4,30%

7,26%

6,43%

2012.03.07

128,84246 Ft -8,94%

-0,05%

-5,52%

1,94%

9,78%

6,57%

2012.03.07


130,43447 Ft -12,65%

-1,74%

-8,32%

8,61%

7,58%

6,90%

2012.03.07


114,59404 Ft -10,41%

-6,17%

-14,01%

1,03%

2,70%

3,48%

2012.03.07


108,39195 Ft 2,07%

3,37%

1,94%

5,92%

2014.10.06


112,71299 Ft -0,12%

-0,19%

0,05%

1,07%

1,73%

3,05%

2012.03.07


118,66428 Ft -2,35%

7,84%

26,08%

12,05%

5,73%

4,39%

2012.03.07

-16,82%

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam

Árfolyam (Ft)

3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Devizaárfolyam változása

310,75

-0,22%

-1,19%

2,58%

0,07%

1,61%

1,75%

2,67%


Oldal: 2/52

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (Ft)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (Ft)


469 574 697

71 069 540


3 996 469 701

40 858 289


565 341 922

28 800 275


339 208 230

12 725 858


136 528 842

5 162 542


183 152 303


2 808 321 151


280 956 655

32 213 019


986 206 798

- 31 911 650


748 450 184

- 19 468 211


1 213 545 335

- 78 849 312


546 508 945

- 23 061 991


1 231 319 380

- 12 659 655


974 188 422


862 245 025

- 32 528 137


300 700 197

26 998 498

3 985 080 - 7 047 738

205 035 159

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/52


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Biztonság plusz eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06

Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy vagyonának elsősorban a magyar pénz- és kötvénypiacon való befektetése mellett hozamot érjen el, miközben egy előre meghatározott időtartamra (tőkevédett periódus) tőkevédelmet nyújtson azon Szerződők részére, akik a tőkevédett periódus első napján befektetési egységekkel rendelkeznek az eszközalapban és befektetésüket a tőkevédett periódus utolsó napjáig megszakítás nélkül megtartják. A tőkevédelem abban az ígéretben testesül meg, hogy a tőkevédett periódus első napjától az eszközalapban lévő befektetés értéke a tőkevédett periódus utolsó napjáig az eszközalapban tartva nem csökken. A tőkevédett periódus alatt kivont és beérkező pénzekre a tőkevédelem nem vonatkozik. A tőkevédelmet a Biztosító a befektetési politikáján keresztül valósítja meg. A tőkére és a hozamra a Biztosító, illetve harmadik személy garanciát nem vállal. Felhívjuk figyelmét, hogy a tőkevédett periódus közben a befektetési egységek árfolyama kisebb lehet az adott tőkevédett periódus első napjának árfolyamánál. A tőkevédett periódusok alatt a vagyonkezelő elsősorban pénzpiaci eszközökbe, illetve állampapírokba fektethet, de lehetősége van részvényt vásárolni, vagy származtatott ügyleteket is kötni. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy közvetlenül kezelje az eszközalapot, emellett azonban lehetősége van befektetési alapok vásárlására is. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

0,57%

100,7 100,6

0,52%

0,47%

100,5

0,37%

100,4 100,3

0,27%

100,2

0,17%

100,1 100,0

0,07%

0,03%

0,07%

99,9 99,8 2014 okt.

-0,03% 2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/52



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés Betét

51,33%

D160608 D160601

10,41% 7,65%

D160511

7,44%

D160525

7,24%

D160518 D160413 D160420

6,38% 5,32% 4,25%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás

Magyarország


100,00%

Oldal: 5/52



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

HUF

100,00%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%)

BB

48,67

Számlapénz


51,33

Oldal: 6/52


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Biztonság vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 75% MAX; 12,5% MSCI World; 12,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap célja hosszú távú értéknövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfoliójába történő befektetéssel. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe, vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


11,00%

143 138

9,00%

133

7,00%

128

6,38%

5,00%

123

3,00%

118

0,30% 0,24%

113

1,00%

108

-1,00%

103

-3,00%

98 2012 márc. 2012 nov.

8,68%

2013 júl.

2014 márc. 2014 nov.

2015 júl.

-5,00%

-1,13% -1,67%

-0,56% -2,60%



Oldal: 7/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019

10,92%

6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023

8,17%


7,76%


6,88%


5,87%


5,52%

5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 6.750% Hungary Government Bond 11/24/2017 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025

4,73% 4,19% 3,82% 3,51%


Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Románia Kína

71,03% 5,36% 2,97% 2,11%

Dél-Korea

1,44%

Tajvan

1,37%

Franciaország

1,32%

Hong Kong

1,24%

Egyesült Királyság

1,24%

India

1,04%


Oldal: 8/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

HUF

70,00%

80,00% 73,85%

USD

7,72%

HKD

3,25%

EUR

1,62%

KRW

1,43%

GBP

1,22%

TWD

1,18%

JPY

0,93%

INR

0,91%

BRL

0,80%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar ENERGIA Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Közművek Anyagok

5,69% 3,41% 2,12% 2,10% 2,04% 1,75% 1,68% 1,52% 1,22% 1,16%


Besorolás szerinti összetétel (%) BB

BBB

65,87

6,38

Nem közzétett

Készpénz

21,79

2,62


Oldal: 9/52



Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 61,5%Max; 30%MSCI World; 8,5%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


1,00%

112

0,50% 110

0,46% 0,05%

0,00%

108

-0,50%

106

-1,00% -1,06%

-1,50%

104

-2,00% 102

-2,50%

100

-3,00%

98 2014 okt.

-3,50% 2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

-3,23%

-2,82%

-3,15%

-4,00%



Oldal: 10/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



8,79%


6,58%


6,25%


5,53%


4,73%


4,45%


3,81%


3,37%

3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025

3,07% 2,83%


Földrajzi megoszlás Magyarország

57,17%

Amerikai Egyesült Államok

13,52%

Franciaország

3,34%


3,13%

Japán

2,45%

Románia

2,39%

Svájc

1,54%

Kína

1,49%

Tajvan

1,33%

Kanada

1,17%


Oldal: 11/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

50,00%

60,00%

70,00%

59,44%

USD

18,08%

EUR

3,53%

GBP

3,06%

JPY

2,34%

HKD

2,30%

CHF

1,48%

CAD

1,12%

KRW

1,01%

TWD

0,92%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar ENERGIA Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Anyagok Közművek

8,84% 5,07% 3,80% 3,77% 3,56% 3,56% 2,68% 2,42% 2,09% 1,67%



BBB

53,01

5,13

Nem közzétett

Készpénz

35,88

2,99


Oldal: 12/52



Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 51,5%Max; 34,25%MSCI World;14,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 114

1,00%

112

0,00%

110

-1,00%

0,37%

-0,01%

108

-2,00%

106 104

-3,00%

102

-4,00%

-2,91%

100 98 2014 okt.

-5,00% 2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

-4,19% -4,86%

-5,00%

-6,00%



Oldal: 13/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas



7,24%


5,42%


5,15%


4,56%


3,89%


3,66%


3,14%


2,78%


2,53%


2,33%


Földrajzi megoszlás 47,10%

Magyarország Amerikai Egyesült Államok

15,53%


3,27%

Franciaország

3,01%

Kína

2,79%

Japán

2,73%

Románia

1,97%

Dél-Korea

1,92%

Tajvan

1,88%

Hong Kong

1,71%


Oldal: 14/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

60,00%

48,97%

USD

19,89%

HKD

4,28%

EUR

3,99%

GBP

3,20%

JPY KRW

50,00%

2,63% 1,89%

CHF

1,54%

TWD

1,51%

INR

1,29%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Telekommunikációs szolgáltatások Anyagok Közművek

10,25% 7,04% 5,01% 4,59% 4,04% 3,87% 3,70% 2,96% 2,47% 1,97%



BBB

43,68

4,23

Nem közzétett

Készpénz

44,21

2,86


Oldal: 15/52



Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 41,5%Max;39,25%MSCI World;19,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


0,50%

114 112

-0,50%

110

-1,50%

108

-2,50%

106

-3,50%

104

-4,50%

102

-4,74%

-5,50%

100

-5,55%

-6,50%

98 96 2014 okt.

-0,08% -0,11%

-7,50% 2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

-8,50%

-6,57% -7,48%



Oldal: 16/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



6,00%


4,49%


4,27%


3,78%


3,23%


3,04%


2,60%


2,30%


2,10%


1,93%



39,04%


18,25%

Kína

3,75%


3,35%

Japán Dél-Korea

3,10% 2,58%

Hong Kong

2,39%

Franciaország

2,33%

Tajvan

2,12%

India

2,05%


Oldal: 17/52





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

HUF

30,00%

35,00%

40,00%

45,00%

40,59%

USD

21,70%

HKD

5,74%

EUR

4,45%

GBP

3,29%

JPY

3,01%

KRW

2,55%

TWD

1,85%

INR

1,84%

CHF

1,58%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Ipar ENERGIA Telekommunikációs szolgáltatások Anyagok Közművek

10,58% 9,04% 6,38% 6,06% 5,26% 3,88% 3,31% 3,17% 2,77% 1,98%



BBB

36,20

3,51

Nem közzétett

Készpénz

50,79

2,60


Oldal: 18/52



Céldátum 2045 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 35,75%Max;40%MSCI World;24,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


0,00%

120

-1,00% 115

-2,00%

-0,11% -0,59%

-3,00% 110

-4,00% -5,00%

105

-6,00% 100

95 2014 okt.

-7,00% -8,00% 2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

-9,00%

-6,39%

-6,17%

-7,55% -8,75%



Oldal: 19/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



4,98%


3,73%


3,54%


3,14%


2,68%


2,52%


2,16%


1,91%


1,74%

Alphabet Inc-Cl C

1,67%



32,39%


21,88%

Kína Dél-Korea

5,39% 3,71%

Japán

3,62%


3,58%

Hong Kong India

3,48% 3,00%

Tajvan

2,71%

Hollandia

2,49%


Oldal: 20/52





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

HUF

30,00%

35,00%

40,00%

33,68%

USD

24,70%

HKD

8,24%

EUR

5,18%

KRW

3,67%

JPY

3,54%

GBP

3,52%

INR

2,70% 2,54%

TWD ZAR

1,85%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Anyagok ENERGIA Közművek

12,08% 11,96% 8,28% 7,90% 7,13% 4,06% 3,78% 3,30% 3,24% 2,26%



BBB

30,04

2,91

Nem közzétett

Készpénz

62,25

2,52


Oldal: 21/52



Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 50% MAX; 25% MSCI World; 25% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


9,50%

145 140

7,50%

135

5,50%

130

5,56%

3,50%

125

1,50%

120 115

-0,50%

110

-2,50%

105

-4,50%

100 95 2012 márc. 2012 nov.

7,97%

-6,50% 2013 júl.

2014 márc. 2014 nov.

2015 júl.

-8,50%

0,20% 0,05%

-4,53% -5,26%

-4,52% -6,99%



Oldal: 22/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



7,58%


5,67%


5,39%


4,77%


4,08%

2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 6.750% Hungary Government Bond 11/24/2017 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025

3,83% 3,28% 2,91% 2,65% 2,44%



49,31%

Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea

10,64% 4,44% 3,04%

Tajvan

2,86%

Franciaország

2,62%

Hong Kong

2,62%


2,46%

India

2,19%

Románia

2,06%


Oldal: 23/52





10,00%

20,00%

30,00%

HUF

40,00%

50,00%

60,00% 51,27%

USD

15,37%

HKD

6,84%

EUR

3,22%

KRW

3,01%

TWD

2,48%

GBP

2,41%

INR

1,91% 1,84%

JPY BRL

1,69%



11,65% 7,00% 4,30% 4,26% 4,14% 3,59% 3,43% 3,02% 2,52% 2,35%



BBB

45,73

4,43

Nem közzétett

Készpénz

44,50

2,98


Oldal: 24/52


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Energia szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Energy Mögöttes alap ISIN kódja: LU0242142577 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLEGI LX Equity Referenciaindex: MSCI World Energy 10/40 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsősorban az energiaszektorban tevékenykedő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett, vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet. Ez a következő iparágak vállalatait foglalja magában: olaj és gáz (kutatás, termelés, értékesítés, finomítás és/vagy olaj- és gázszállítás), továbbá az energiaszektorhoz kötődő felszerelés és szolgáltatások (olajfúró berendezések és egyéb, az energetikával kapcsolatos szolgáltatások és berendezések előállítása). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 120 115 110 105

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 3,00%

0,25%

-2,00% -2,56% -7,00%

-1,06%

-4,81%

100 95

-12,00%

90 85

-17,00%

80 75

-22,00%

70 2012 márc. 2012 okt. 2013 máj. 2013 dec. 2014 júl. 2015 febr. 2015 szept.

-27,00%

-16,38% -16,82% -20,33% -21,82%



Oldal: 25/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Royal Dutch Shell Plc-A Shs

7,94%

Exxon Mobil Corp

7,53%

Total Sa

7,39%

Bp Plc

5,07%

Chevron Corp

4,63%

Phillips 66

4,53%

Schlumberger Ltd

4,29%

Suncor Energy Inc

4,14%

Eog Resources Inc

3,97%

Valero Energy Corp

3,89%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

56,64%

Kanada

9,83%


9,20%

Hollandia

8,17%

Franciaország

7,61%

Ausztrália Portugália

3,33% 2,33%

Olaszország

1,28%

Norvégia

1,09%


Oldal: 26/52





10,00%

20,00%

USD

30,00%

40,00%

50,00%

60,00% 57,07%

GBP

17,39% 11,55%

EUR CAD

9,56% 3,27%

AUD 1,16%

NOK CZK

0,00%

HUF

0,00%


Szektorösszetétel

ENERGIA

100,00%



Nem közzétett

Készpénz

97,17

2,83


Oldal: 27/52



Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap kamatozó értékpapírok széles skálájába fektet be az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. A mögöttes alap célja, hogy részesedjen a hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok – mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálogfedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek – teljesítményéből. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

120

4,30%

4,00%

115

2,00%

110

5,00% 2,80%

0,95%

1,69%

0,00%

105

-2,00% -0,81%

100

-4,00%

-1,50%

-1,36%

95

-6,00% 90 2012 márc. 2012 nov.

2013 júl.

2014 márc. 2014 nov.

2015 júl.

-8,00%



Oldal: 28/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 2.500% Us Treasury N/B 02/15/2046

13,82%

0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

11,64%

0.000% Bundesschatzanweisungen 12/15/2017

4,05%

1.000% Japan (20 Year Issue) 12/20/2035

3,24%

Cash Collateral V/R 12/31/49 Citigroup /Cshcigeu9/

1,96%

1.400% Japan (30 Year Issue) 12/20/2045

1,84%

3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044

1,77%

4.250% Uk Tsy 4 1/4% 2032 06/07/2032

1,58%

Cash Collateral V/R 12/31/49 J.P. Morgan… 3.250% France (Govt Of) 05/25/2045

1,20% 1,11%



57,01%

Japán Németország Egyesült Királyság

19,84% 4,80% 4,04%

Európa

3,12%

Franciaország

2,95%

Spanyolország

1,92%

Kanada

1,39%

Belgium

1,37%

Dél-Korea

1,00%


Oldal: 29/52





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

120,00%

140,00%

123,19%

USD

21,24%

MYR

7,63%

CAD

7,04%

SEK

5,98%

MXN

5,92%

NOK

5,55%

BRL

5,04%

KRW

4,88%

SGD

4,86%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

26,66

AA

20,92

AAA

6,58

BBB Nem közzétett

26,05 4,22

Készpénz


15,57

Oldal: 30/52



Globális lendület részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250161907 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGBLIC LX Equity Referenciaindex: MSCI AC World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában működő, vagy ezen országok tőzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelemnövekedést érhetnek el. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


16,00%

160

12,03%

150

11,00% 7,26%

140

6,00%

130

1,00%

120 110

-4,00%

100

-9,00%

90 2012 márc. 2012 nov.

2013 júl.

2014 márc. 2014 nov.

2015 júl.

-14,00%

-0,75% -1,76%

-11,13% -12,76%

-7,65% -11,03%



Oldal: 31/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C

5,16%

Unilever Nv-Cva

3,32%

British American Tobacco Plc

3,31%

Microsoft Corp

3,14%

Allergan Plc

3,00%

Novartis Ag-Reg

2,99%

General Electric Co

2,82%

Citigroup Inc

2,45%

Amazon.Com Inc

2,42%

Apple Inc

2,33%



56,90%

Japán

9,26%


8,57%

Hollandia Svájc

7,21% 4,08%

Franciaország

2,69%

Hong Kong

2,26%

Kína

2,26%

India

2,17%

Dél-Korea

1,60%


Oldal: 32/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

50,00%

60,00%

70,00%

57,35%

EUR

11,41%

JPY

9,08%

GBP

8,45%

CHF

4,07%

HKD

3,27%

INR

2,16%

KRW

1,59%

DKK

1,10%

PHP

0,67%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Pénzügyek Anyagok Ipar Telekommunikációs szolgáltatások ENERGIA Közművek

20,75% 20,67% 17,28% 14,55% 11,30% 5,68% 4,34% 2,91% 1,76% 0,76%



Nem közzétett

Készpénz

98,03

1,97


Oldal: 33/52



IT szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World IT 10/40 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit). Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


15,28% 15,00%

140

9,78% 130

10,00%

120

5,00%

110

0,00%

100

-5,00% 90 80 2012 márc.

-10,00% 2012 nov.

2013 júl.

2014 márc.

2014 nov.

2015 júl.

-2,48% -5,52%

-1,25% -1,50% -8,94% -9,28%



Oldal: 34/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

9,26%

Microsoft Corp

9,22%

Alphabet Inc-Cl C

5,81%

Intel Corp

5,54%

Intl Business Machines Corp

5,24%

Visa Inc-Class A Shares

4,58%

Facebook Inc-A

4,04%

Accenture Plc-Cl A

3,77%

Texas Instruments Inc

3,43%

Emc Corp/Ma

3,35%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Japán

77,54% 8,36%

Írország

3,77%

Finnország

2,87%

Franciaország

1,67%


1,55%

Kanada

1,20%

Svájc

0,99%

Ausztrália

0,83%

Szingapúr

0,68%


Oldal: 35/52




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

EUR

60,00%

80,00%

100,00%

120,00% 108,88%

DKK

0,00%

HUF NOK

0,00% 0,00%

SEK

0,00%

SGD

0,00%

-0,02% GBP -0,07% AUD -0,09% CAD -0,78%

JPY


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

56,90%

26,17%

16,94%



Nem közzétett

Készpénz

99,95

0,05


Oldal: 36/52



Kínai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Greater China Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963353 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGCYIE LX Equity Referenciaindex: MSCI Golden Dragon Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap olyan részvények és/vagy más átváltható értékpapírok diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek kibocsátói a Kínai Népköztársaság, Hongkong és Tajvan tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 180 170

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

17,00%

160

12,00%

150

7,00%

140

2,00%

130 120

-3,00%

110

-8,00%

100

-13,00%

90 80 2012 márc. 2012 okt. 2013 máj. 2013 dec. 2014 júl. 2015 febr. 2015 szept.

7,58% 5,99%

-18,00%

-0,92% -0,76%

-8,32% -12,65% -13,56%

-16,52%



Oldal: 37/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Taiwan Semiconductor Manufac

9,55%

Tencent Holdings Ltd

8,34%

Aia Group Ltd

5,99%

China Overseas Land & Invest

4,93%

China Mobile Ltd

4,89%

China Resources Land Ltd

3,77%

Ck Hutchison Holdings Ltd

3,66%

E.Sun Financial Holding Co

3,25%

Ping An Insurance Group Co-H

3,20%

China Construction Bank-H

3,01%



Hong Kong

41,26%

Kína

Tajvan


38,54%

20,21%

Oldal: 38/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

HKD

70,00%

80,00%

90,00%

77,03%

TWD

21,86%

USD

1,11%

EUR

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Közművek ENERGIA Anyagok

31,80% 25,17% 11,68% 8,31% 6,68% 5,44% 4,82% 2,33% 1,94% 1,83%



Nem közzétett

Készpénz

98,05

1,95


Oldal: 39/52



Lendület vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets Debt Local Bond, NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555021707, LU0300634739, LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IEMLBIC LX EQUITY, INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY Referenciaindex: 25% JPM GBI EM Global Diversified Index; 37,5% MSCI World; 37,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 150 140

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 9,00%

0,14%

130

-1,00% 120 110

-6,00%

100

-11,00%

90 2012 márc. 2012 okt. 2013 máj. 2013 dec. 2014 júl. 2015 febr.2015 szept.

4,09% 2,70%

4,00%

-16,00%

-0,14%

-9,32% -10,41%

-11,13% -14,01%



Oldal: 40/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Taiwan Semiconductor Manufac

1,70%

Samsung Electronics Co Ltd

1,60%

10.000% Nota Do Tesouro Nacional 01/01/2019

0,98%

10.000% Titulos De Tesoreria B 07/24/2024

0,88%

3.650% Thailand Government Bond 12/17/2021

0,88%

8.375% Indonesia Government 03/15/2024

0,86%

Ind & Comm Bk Of China-H

0,84%

China Construction Bank-H

0,84%

8.500% Turkey Government Bond 09/14/2022

0,82%

10.500% Republic Of South Africa 12/21/2026

0,77%



16,72%

Kína

7,13%

Brazília Dél-Korea

5,66% 4,97%

Dél-Afrika

4,72%

Tajvan

4,57%

Hong Kong

4,22%

Franciaország

4,14%

Egyesült Királyság India


3,89% 3,52%

Oldal: 41/52





5,00%

10,00%

15,00%

USD

20,00%

25,00% 22,99%

HKD

10,96%

BRL

5,48%

EUR

5,08%

KRW

4,82%

ZAR

4,73%

MYR

4,02%

GBP

3,81%

TWD

3,73%

MXN

3,55%



18,54% 11,14% 6,83% 6,76% 6,58% 5,73% 5,46% 4,78% 4,02% 3,74%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA

7,66 0,10

AAA

0,05

B

0,01

BB

3,67

BBB

10,72

Nem közzétett Készpénz

71,02 4,06


Oldal: 42/52



Magyar kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIHBI LX Equity Referenciaindex: MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika A mögöttes alap célja hosszú távú értéknövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfoliójába történő befektetéssel. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe) vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


4,00%

109,8

3,28%

108,8

3,00%

107,8

2,07%

106,8

2,32% 1,94%

2,00%

105,8 104,8

1,00%

103,8 102,8

0,35% 0,42%

0,00%

101,8

-1,00%

100,8 99,8 2014 okt.

2015 jan.

2015 ápr.

2015 júl.

2015 okt.

2016 jan.

-2,00%



Oldal: 43/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



14,76%


11,04%


10,49%


9,29%


7,94%


7,46%


6,39%

6.750% Hungary Government Bond 11/24/2017 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025

5,66% 5,16% 4,75%



Magyarország

Románia

95,99%

4,01%


Oldal: 44/52





20,00%

40,00%

60,00%

HUF

80,00%

100,00%

120,00%

99,80%

RON

0,11%

USD

0,05%

EUR

0,04%

PLN

0,00%



BB

BBB

Készpénz

89,02

8,62

2,36


Oldal: 45/52



Magyar pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Short Term Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INHSGBI LX Equtiy Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az alap célja, hogy hozamokat érjen el, elsősorban magyar forintban denominált rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb), történő befektetés révén. Elsősorban rövid futamidejű állampapírokba fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Az alap befektetéseinek várható súlyozott átlagos futamideje (duráció) legfeljebb 2 év. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


3,50%

116

3,13%

3,00%

114

2,50% 112

2,00%

110

1,50%

108

1,00%

106

0,50%

104

0,00%

102

-0,50%

100 2012 márc. 2012 nov.

-1,00% 2013 júl.

2014 márc. 2014 nov.

2015 júl.

1,73% 1,41%

0,09% 0,05%

0,20%

0,05%

-0,12%

-1,50%



Oldal: 46/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Hungary T-Bills 08/03/2016

18,70%


16,55%


12,56%

Hungary Government Bond 06/23/2021 Frn

8,32%


6,40%

0.000% Hungary T-Bills 12/28/2016

6,01%

4.375% Hungary 07/04/2017

4,95%


4,82%

0.000% Hungary T-Bills 09/28/2016 0.000% Hungary T-Bills 05/11/2016

4,82% 3,02%



Magyarország


100,00%

Oldal: 47/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

99,95%

EUR

0,05%



BB

Készpénz

94,72

5,28


Oldal: 48/52



Magyar részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszútávon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 130

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

48,00%

125 120

38,00% 29,53% 26,08%

115 110 105 100 95

28,00% 18,00%

7,44% 5,73%

8,00%

90 85 80 2012 márc. 2012 okt. 2013 máj. 2013 dec. 2014 júl. 2015 febr.2015 szept.

-2,00% -12,00%

-3,31% -3,39%

-1,85% -2,35%



Oldal: 49/52




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP

32,84%

RICHTER

26,34%

MOL

26,27%

M.TELEKOM

11,33%

ÁLLAMI NYOMDA

0,24%

FHB

0,24%

CIG PANNONIA

0,20%

PANNERGY

0,12%

MASTERPLAST

0,10%



Magyarország


100,00%

Oldal: 50/52





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

33,08%

Energia

26,40%

Egészségügy

26,34%

Telekommunikáció

11,33%

Biztosítás

0,20%

Nem alapvető fogyasztási cikk

0,24%

Ipar

0,10%



Nem közzétett


100,00

Oldal: 51/52

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg. 


Oldal: 52/52

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents