Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

A jelű

Érvényesség: 2016.11.30.

Az A jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 010 jelű Galaxis, 011 jelű Perpetuum és 718 jelű Visio befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz és a 158 és 758 jelű Motiva nyugdíjbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 010

011

718

158

758

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A

x

x

x

Biztonság plusz eszközalap

x

x

x

x

x

Biztonság vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

Céldátum 2030 eszközalap

x

x

x

x

x


x

x

x

x

x


x

x

x

x

x


x

x

x

x

x

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

Energia szektor részvény eszközalap

x

x

x

Globális kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Globális lendület részvény eszközalap

x

x

x

IT szektor részvény eszközalap

x

x

x

Kínai részvény eszközalap

x

x

x

Lendület vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

Magyar kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Magyar pénzpiaci eszközalap

x

x

x

x

x

Magyar részvény eszközalap

x

x

x

Eszközalap neve

Eszközalapok havi hírlevele – A típusú

Oldal: 1/55

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Árfolyam (Ft )

Eszközalap neve Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A

3 havi

102,35716 Ft

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Indulás Indulástól időpontja 2,36%1 2016.04.11

-0,40%

1,73%


100,99452 Ft 0,06%

0,28%

0,42%

0,50%


141,81038 Ft 0,83%

4,02%

3,97%

3,73%

6,60%

7,32%

0,46%

2014.10.06

7,65%

2012.03.07


112,16605 Ft

1,83%

4,19%

3,37%

4,50%

5,48%

2014.10.06


112,27360 Ft

1,82%

4,84%

3,01%

4,61%

5,52%

2014.10.06


109,57261 Ft

1,27%

4,53%

1,50%

3,53%

4,34%

2014.10.06


108,37136 Ft

0,58%

4,31%

0,59%

3,12%

3,80%

2014.10.06


140,94504 Ft

2,28%

6,65%

4,65%

4,28%

7,13%

8,29%

7,51%

2012.03.07


99,52641 Ft

12,81%

12,23%

4,31%

3,79%

0,58%

4,13%

-0,10% 2012.03.07


114,43556 Ft

1,19%

1,54%

0,41%

0,31%

3,60%

4,28%

2,89%

2012.03.07


134,48070 Ft

-1,68%

-1,32%

-8,46%

2,02%

5,96%

9,25%

6,45%

2012.03.07


149,48279 Ft

1,94%

7,19%

5,64%

6,28%

10,22%

14,41%

8,86%

2012.03.07


155,95099 Ft

4,61%

14,28%

4,44%

11,74%

12,31%

12,62%

9,83%

2012.03.07


134,00243 Ft

3,43%

9,54%

4,76%

3,72%

6,77%

8,30%

6,37%

2012.03.07


109,64464 Ft

-0,59%

1,49%

3,25%

3,08%

4,37%

2014.10.06


112,80313 Ft

0,05%

0,08%

-0,04%

0,15%

0,88%

1,70%

2,58%

2012.03.07


150,55009 Ft

6,84%

12,30%

23,89%

29,39%

14,40%

11,38%

9,02%

2012.03.07

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Devizaárfolyam változása

1

Árfolyam (Ft) 310,99

3 havi

0,35%

6 havi

-1,02%

1 éves

-0,15%

2 éves

0,70%

3 éves

1,10%

4 éves

2,63%

5 éves

-0,04%

nominális hozam


Oldal: 2/55

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (Ft)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (Ft)

Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A

611 679 947

68 332 378


1 149 898 007

160 512 451


4 812 692 244

57 233 872


904 759 184

63 775 903


542 862 988

50 143 752


216 340 142

7 567 228


274 842 367

16 748 757


3 401 500 709

102 709 024


935 446 044

81 815 366


1 198 717 185

25 611 511


686 956 835

85 645 869


1 431 652 602

49 682 350


697 092 815

22 013 998


1 575 467 191

34 075 512


2 098 736 969

142 100 537


958 130 268

- 278 434 636


723 781 001

111 472 860

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/55

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A

Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset HUF hedged Mögöttes alap ISIN kódja: LU1387175265 Mögöttes alap Bloomberg kódja: NNFICHI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11

Befektetési politika A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektethet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjenek el. Az eszközalap befektetési célját mérsékelt volatilitással rendelkező abszolút hozamú befektetési alapok megvásárlásával kívánja elérni. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alapok a befektetések széles skáláját alkalmazhatják a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Az eszközalapnak nincs hivatalos referenciaindexe. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 104

2,00%

103

1,50%

102

1,00%

1,36%

0,50%

101

0,00%

100

-0,50%

99

-1,00%

-0,40%

98

-1,50% 97 2016. 04. 11

2016. 06. 11

2016. 08. 11

2016. 10. 11

-2,00%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/55



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 0.750% Bundesobligation 02/24/2017

2,80%

0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023

2,80%

3.750% Bundesrepub. Deutschland…

2,73%

0.250% Netherlands Government…

2,67%

2.750% Australian Government…

2,49%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

2,48%

1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020

2,44%

2.500% Canadian Government Bond…

2,14%

1.500% Uk Tsy 1 1/2% 2026 07/22/2026

2,09%

2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025

1,94%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

27,25%

Németország

15,82%

Kanada

8,06%

Egyesült Királyság

7,12%

Ausztrália

7,09%

Hollandia

5,75%

Ausztria

4,53%

Japán

3,59%

Finnország

3,23%

Svédország

3,23%


Oldal: 5/55



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

HUF 11,23%

JPY

CAD

120,00%

99,69%

USD

HKD

100,00%

3,65% 1,39% 1,22%

CHF

0,83%

AUD

0,70%

GBP

0,66%

TWD

0,36%

SEK

0,27%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag

18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% 5,08% 4,03% 3,85% 3,31%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

0,02 13,62 39,11 1,00 0,85 0,10 0,03 0,04 0,51 36,37 8,36


Oldal: 6/55


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Biztonság plusz eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06

Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy vagyonának elsősorban a magyar pénz- és kötvénypiacon való befektetése mellett hozamot érjen el, miközben egy előre meghatározott időtartamra (tőkevédett periódus) tőkevédelmet nyújtson azon Szerződők részére, akik a tőkevédett periódus első napján befektetési egységekkel rendelkeznek az eszközalapban és befektetésüket a tőkevédett periódus utolsó napjáig megszakítás nélkül megtartják. A tőkevédelem abban az ígéretben testesül meg, hogy a tőkevédett periódus első napjától az eszközalapban lévő befektetés értéke a tőkevédett periódus utolsó napjáig az eszközalapban tartva nem csökken. A tőkevédett periódus alatt kivont és beérkező pénzekre a tőkevédelem nem vonatkozik. A tőkevédelmet a Biztosító a befektetési politikáján keresztül valósítja meg. A tőkére és a hozamra a Biztosító, illetve harmadik személy garanciát nem vállal. Felhívjuk figyelmét, hogy a tőkevédett periódus közben a befektetési egységek árfolyama kisebb lehet az adott tőkevédett periódus első napjának árfolyamánál. A tőkevédett periódusok alatt a vagyonkezelő elsősorban pénzpiaci eszközökbe, illetve állampapírokba fektethet, de lehetősége van részvényt vásárolni, vagy származtatott ügyleteket is kötni. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy közvetlenül kezelje az eszközalapot, emellett azonban lehetősége van befektetési alapok vásárlására is. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

101,2

0,50%

101,0

0,40%

100,8

0,42%

0,30%

100,6 100,4 100,2 100,0 99,8 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. 2016 okt.

0,20% 0,10%

0,04%

0,06%

0,00% -0,10%



Oldal: 7/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés

2017/B

Betét

77,94%

20,00%


Földrajzi megoszlás

Magyarország


100,00%

Oldal: 8/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

HUF

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%)

BBB

Számlapénz

77,94

22,06


Oldal: 9/55



Biztonság vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 75% MAX; 12,5% MSCI World; 12,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap célja hosszú távú értéknövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfoliójába történő befektetéssel. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe, vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 148 143 138

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 11,00% 8,78%

9,00%

6,60%

7,00%

5,40%

133 128

5,00%

123

3,00%

118

1,00%

3,97%

0,73% 0,82% 0,83% 0,92%

113 108

-1,00%

103

-3,00%

98 2012 márc. 2012 dec. 2013 szept. 2014 jún. 2015 márc. 2015 dec. 2016 szept.

-5,00%



Oldal: 10/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019

8,69%

5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025

8,47%


6,87%


6,51%


6,36%


6,27%


3,99%


3,64%

2.500% Hungary Government Bond 10/27/2021 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018

3,59% 2,49%


Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea

66,01% 6,32% 3,91% 2,02%

Horvátország

2,01%

Franciaország

1,58%

Lengyelország

1,46%


1,36%

Tajvan

1,29%

Japán

1,28%


Oldal: 11/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

HUF

60,00%

70,00%

80,00%

70,71%

USD

9,50%

HKD

3,43%

KRW

1,94%

EUR

1,84%

GBP

1,38%

JPY

1,18%

TWD

1,14%

INR

0,96%

BRL

0,87%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Energia Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Közművek

5,96% 3,98% 2,53% 2,39% 1,99% 1,95% 1,95% 1,76% 1,63% 1,59%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

0,01 0,00 0,50 5,54 62,79 0,02 0,02 0,24 24,52 2,78


Oldal: 12/55



Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 61,5%Max; 30%MSCI World; 8,5%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

6,00%

114

4,75%

5,00%

112

4,00% 110

3,00%

108

2,00%

106

1,00%

104

0,00%

102

-1,00%

100

-2,00%

98 2014 okt.

3,37% 2,08% 2,16%

1,83% 1,72%

-3,00% 2015 febr. 2015 jún.

2015 okt.

2016 febr.

2016 jún.

2016 okt.

-4,00%



Oldal: 13/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas



7,48%


7,30%


5,92%


5,61%


5,48%


5,41%


3,43%


3,14%


3,10%


2,15%


Földrajzi megoszlás Magyarország

56,88%

Amerikai Egyesült Államok

13,73%

Franciaország

3,38%


2,90%

Japán Kína

2,82% 1,87%

Horvátország

1,73%

Svájc

1,45%

Lengyelország

1,20%

Kanada

1,14%


Oldal: 14/55





10,00%

20,00%

30,00%

HUF

40,00%

50,00%

60,00%

70,00% 60,93%

USD

18,00%

EUR

3,62%

GBP

2,82%

JPY

2,65%

HKD

1,64%

CHF

1,34%

CAD

1,06%

KRW

0,93%

SEK

0,69%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Ipar Energia Nem alapvető fogyasztási cikk Kommunikáció Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

7,69% 4,77% 4,06% 3,57% 3,52% 3,37% 3,10% 2,49% 2,18% 2,17%



0,01 0,00 0,43 4,77 54,11 0,02 0,01 0,20 33,52 3,36


Oldal: 15/55



Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 51,5%Max; 34,25%MSCI World; 14,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 114

6,00%

112

5,00%

110

4,00%

108

3,00%

106

2,00%

104

4,89%

2,40%

3,01%

2,62% 1,82%

2,02%

1,00%

102

0,00%

100 98 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún.

-1,00% 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún.

2016 okt.

-2,00%



Oldal: 16/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



6,20%


6,05%


4,90%


4,65%


4,54%


4,48%


2,85%


2,60%


2,57%


1,78%


Földrajzi megoszlás 47,14%

Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Franciaország

15,57% 4,09% 3,14%


2,93%

Japán

2,71%

Dél-Korea Tajvan

2,06% 1,47%

Horvátország

1,44%

Svájc

1,34%


Oldal: 17/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

60,00%

50,49%

USD

20,59%

EUR

4,51%

HKD

3,84%

GBP

2,84%

JPY KRW

50,00%

2,55% 1,98%

CHF

1,25%

TWD

1,21%

INR

0,98%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Ipar Energia Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Kommunikáció Nyersanyag

9,21% 7,05% 5,04% 4,31% 3,86% 3,78% 3,72% 2,78% 2,76% 2,69%



0,01 0,00 0,36 3,95 44,84 0,01 0,01 0,17 42,64 3,35


Oldal: 18/55



Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 41,5%Max; 39,25%MSCI World; 19,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

114

4,98%

112

5,00%

110

4,00%

108

3,00%

106

2,00%

104 102

1,00%

100

0,00%

98 96 2014 okt.

3,16% 2,35%

2,42% 1,27%

1,50%

-1,00% 2015 febr.

2015 jún.

2015 okt.

2016 febr.

2016 jún.

2016 okt.

-2,00%



Oldal: 19/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



5,04%


4,92%


3,99%


3,78%


3,69%


3,64%


2,32%


2,12%

2.500% Hungary Government Bond 10/27/2021 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018

2,09% 1,45%



38,34%


19,34%

Kína Egyesült Királyság

5,89% 2,99%

Dél-Korea

2,88%

Franciaország

2,65%

Japán

2,47%

Hollandia

2,09%

Tajvan

1,84%

India

1,65%


Oldal: 20/55





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

HUF

30,00%

35,00%

40,00%

45,00% 41,07%

USD

24,51%

EUR

5,98%

HKD

5,95%

GBP

2,91%

KRW

2,77%

JPY

2,34%

TWD

1,63%

ZAR

1,42%

INR

1,38%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

10,04% 10,00% 6,90% 5,67% 5,10% 4,19% 3,65% 3,21% 3,12% 3,10%



0,01 0,00 0,29 3,22 36,47 0,01 0,01 0,14 52,65 3,24


Oldal: 21/55



Céldátum 2045 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 35,75%Max; 40%MSCI World; 24,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

120

5,21% 3,43%

4,00%

115

2,53%

2,28% 110

2,00%

105

0,00%

0,58%

100

95 2014 okt.

0,59%

-2,00%

2015 febr.

2015 jún.

2015 okt.

2016 febr.

2016 jún.

2016 okt.

-4,00%



Oldal: 22/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



4,22%


4,12%


3,34%


3,16%


3,09%


3,05%

5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 2.500% Hungary Government Bond 10/27/2021 Microsoft Corp

1,94% 1,77% 1,75% 1,57%



32,07%


21,76%

Kína Dél-Korea

7,68% 3,69%

Hollandia

2,98%


2,77%

Tajvan

2,18%

India

2,12%

Dél-Afrika

1,99%

Japán

1,95%


Oldal: 23/55





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

HUF

35,00%

40,00%

34,35%

USD

26,69%

HKD

8,03%

EUR

7,08%

KRW

3,56%

GBP

2,72%

TWD

2,03%

ZAR

1,91%

JPY

1,86%

INR

1,77%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Energia

12,64% 10,17% 8,37% 7,39% 5,57% 4,29% 3,86% 3,37% 3,26% 3,15%



0,01 0,00 0,24 2,69 30,51 0,01 0,01 0,11 59,84 3,00


Oldal: 24/55



Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 50% MAX; 25% MSCI World; 25% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 145

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 12,00%

140

10,00%

135

8,00%

130 125 120 115

4,00% 2,00% 0,00%

105

-2,00%


7,13% 5,54% 4,65%

6,00%

110

100

9,41%

2,46% 2,34% 2,28%

1,88%

-4,00% -6,00%



Oldal: 25/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



5,52%


5,38%


4,36%


4,14%


4,04%


4,04%


2,60%


2,32%


2,28%


1,69%



44,01%


11,85%

Kína Dél-Korea

7,66% 3,96%

Franciaország

2,91%

Tajvan

2,52%


2,50%

Japán

2,44%

India

2,26%

Oroszország

1,83%


Oldal: 26/55





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

35,00%

40,00%

45,00%

HUF

50,00% 46,99%

USD

18,46%

HKD

6,73%

EUR

3,85%

KRW

3,81%

GBP

2,42%

JPY

2,29%

TWD

2,23%

INR

1,88%

BRL

1,71%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Energia Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Közművek

11,63% 7,78% 4,94% 4,66% 3,89% 3,79% 3,78% 3,43% 3,18% 3,10%



0,01 0,00 0,32 3,63 41,65 0,01 0,01 0,15 47,72 3,65


Oldal: 27/55


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Energia szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Energy Mögöttes alap ISIN kódja: LU0242142577 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLEGI LX Equity Referenciaindex: MSCI World Energy 10/40 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsősorban az energiaszektorban tevékenykedő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett, vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet. Ez a következő iparágak vállalatait foglalja magában: olaj és gáz (kutatás, termelés, értékesítés, finomítás és/vagy olaj- és gázszállítás), továbbá az energiaszektorhoz kötődő felszerelés és szolgáltatások (olajfúró berendezések és egyéb, az energetikával kapcsolatos szolgáltatások és berendezések előállítása). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

120 115

16,00% 12,45% 12,57%

110 105

11,00%

12,81% 12,70% 10,36%

100 95 90

6,00%

85 80

4,31%

3,94% 0,58%

1,00%

75 70 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. 2016 nov.

-4,00%



Oldal: 28/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Royal Dutch Shell Plc-A Shs

8,13%

Total Sa

6,70%

Bp Plc

6,35%

Schlumberger Ltd

5,90%

Exxon Mobil Corp

5,65%

Halliburton Co

5,56%

Suncor Energy Inc

4,64%

Valero Energy Corp

4,38%

Phillips 66

3,95%

Murphy Oil Corp

3,72%



61,38%

Kanada

11,57%

Hollandia

8,19%

Franciaország

6,74%

Egyesült Királyság Portugália

6,39% 1,98%

Ausztrália

1,70%

Ausztria

1,12%

Spanyolország Olaszország

0,92% 0,00%


Oldal: 29/55





10,00%

20,00%

30,00%

USD

40,00%

50,00%

60,00%

70,00% 61,59%

GBP

14,48% 11,52%

CAD EUR

10,71% 1,69%

AUD CZK

0,00%

HUF

0,00%

NOK

0,00%


Szektorösszetétel

Energia

100,00%



Nem közzétett

Készpénz

99,29

0,71


Oldal: 30/55



Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap kamatozó értékpapírok széles skálájába fektet be az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. A mögöttes alap célja, hogy részesedjen a hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok – mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálogfedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek – teljesítményéből. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 125


120

6,00%

115

4,00%

110

2,00%

105 100 95 90 2012 márc. 2012 dec. 2013 szept. 2014 jún. 2015 márc. 2015 dec. 2016 szept.

4,35% 3,60% 1,82%

1,19%

0,41%

0,00% -0,12% -2,00% -4,00%

-1,10% -2,76%

-6,00%



Oldal: 31/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

12,03%

0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

11,89%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

5,50%

0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018

3,64%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

3,40%

0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017 1.400% Japan (30 Year Issue) 12/20/2045

2,93% 1,30%

3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044

1,09%

4.250% Uk Tsy 4 1/4% 2032 06/07/2032

0,93%

4.600% Comcast Corp 08/15/2045

0,91%



42,07%

Németország

23,08%

Japán

16,11%

Franciaország Egyesült Királyság Spanyolország

7,63% 2,88% 1,57%

Belgium

1,48%

Hollandia

1,35%

Ausztrália

0,97%

Olaszország

0,91%


Oldal: 32/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

88,60%

TWD

15,63%

AUD

12,47%

USD

9,48%

CAD

7,61%

PHP

5,08%

BRL

5,06%

THB

3,80%

CNY

1,63%

INR

1,62%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

25,31

AA

9,09

AAA

25,36

BBB Nem közzétett

21,29 1,70

Készpénz


17,26

Oldal: 33/55



Globális lendület részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250161907 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGBLIC LX Equity Referenciaindex: MSCI AC World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában működő, vagy ezen országok tőzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelemnövekedést érhetnek el. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 160


12,98%

150

10,00% 140 130

5,00%

7,71% 3,66%

5,96%

4,99% 3,07%

120

0,00% 110 100 90 2012 márc. 2012 dec. 2013 szept. 2014 jún. 2015 márc. 2015 dec. 2016 szept.

-5,00%

-10,00%

-1,68%

-8,46%



Oldal: 34/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C

5,18%

Microsoft Corp

4,74%

Unilever Nv-Cva

4,58%

Cvs Health Corp

4,53%

Visa Inc-Class A Shares

4,11%

Facebook Inc-A

3,19%

Amazon.Com Inc

3,13%

Allergan Plc

3,02%

General Electric Co

3,01%

Vf Corp

2,73%



58,20%

Hollandia Egyesült Királyság Hong Kong Japán

9,19% 6,17% 4,95% 3,55%

Németország

3,46%

Dánia

3,45%

Izrael

2,80%

Franciaország

2,57%

Kína

1,79%


Oldal: 35/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

60,00%

70,00%

60,00%

EUR

17,54%

GBP

6,03%

HKD

5,84%

JPY

3,47%

DKK

3,35%

IDR

1,41%

ZAR

1,25%

CHF PHP

50,00%

1,00% 0,05%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Ipar Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

24,05% 22,76% 17,46% 9,24% 7,95% 7,68% 5,19% 4,32% 1,35%



Nem közzétett

Készpénz

97,12

2,88


Oldal: 36/55



IT szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World IT 10/40 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 160 150

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 20,00% 15,00%

12,52%

140 130

10,22% 10,00%

7,03% 5,64%

120

5,00% 110 100

3,17% 1,94% 1,90% 0,15%

0,00%

90 80 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. 2016 nov.

-5,00%



Oldal: 37/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

9,88%

Apple Inc

9,56%

Alphabet Inc-Cl C

8,80%

Intl Business Machines Corp

5,44%

Cisco Systems Inc

4,82%

Visa Inc-Class A Shares

4,71%

Facebook Inc-A

4,23%

Texas Instruments Inc

3,79%

Accenture Plc-Cl A

3,65%

Kla-Tencor Corp

3,43%



83,65%

Japán Szingapúr Kanada Finnország

8,60% 3,25% 2,86% 1,66%

Ausztrália

0,00%

Németország

0,00%

Hollandia

0,00%

Finnország

0,00%


Oldal: 38/55




Devizák szerinti megoszlás -10,00%

10,00%

30,00%

50,00%

EUR

1,07% 0,34%

DKK

0,00%

GBP

NOK

110,00%

89,39%

CAD

HUF

90,00%

9,20%

USD JPY

70,00%

0,00% 0,00% 0,00%

SEK

0,00%

SGD

0,00%


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

55,73%

Technológiai hardver és berendezés

22,46%

Félvezetők és félvezetős berendezések

21,81%



Nem közzétett

100,05

-0,05 Készpénz


Oldal: 39/55



Kínai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Greater China Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963353 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGCYIE LX Equity Referenciaindex: MSCI Golden Dragon Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap olyan részvények és/vagy más átváltható értékpapírok diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek kibocsátói a Kínai Népköztársaság, Hongkong és Tajvan tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 180


170 160

14,44%

15,00%

12,31%

150 140

10,00%

120 110

8,26% 5,63%

130

5,00%

5,64% 4,61%

4,44%

2,58%

0,00%

100 90

-5,00%




Oldal: 40/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Tencent Holdings Ltd

9,03%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

6,56%

Aia Group Ltd

6,52%

Boc Hong Kong Holdings Ltd

4,16%

China Mobile Ltd

3,94%

Mediatek Inc

3,79%

China Mengniu Dairy Co

3,77%

China Overseas Land & Invest

3,65%

Ping An Insurance Group Co-H

3,17%

Cnooc Ltd

3,11%



Kína

52,52%

Hong Kong

Tajvan


26,86%

20,62%

Oldal: 41/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HKD

50,00%

60,00% 56,79%

TWD

22,84%

USD

15,27%

CNY

2,77%

CNH

2,32%


Szektorösszetétel Információtechnológia

39,60%

Pénzügyek

27,97%

Nem alapvető fogyasztási cikk

7,88%

Alapvető fogyasztási termékek

7,43%

Telekommunikációs szolgáltatások

6,78%

Ipar

4,07%

Energia Egészségügy

3,53% 2,75%



Nem közzétett

Készpénz

91,73

8,27


Oldal: 42/55



Lendület vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets Debt Local Bond, NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555021707, LU0300634739, LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IEMLBIC LX EQUITY, INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY Referenciaindex: 25% JPM GBI EM Global Diversified Index; 37,5% MSCI World; 37,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 150


140

8,87%

10,00% 130

6,77% 4,76% 5,42%

120

5,00%

4,00%

3,65% 3,43%

2,53%

110 100 90 2012 márc. 2012 dec. 2013 szept. 2014 jún. 2015 márc. 2015 dec. 2016 szept.

0,00%

-5,00%



Oldal: 43/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

1,93%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

1,20%

China Construction Bank-H

1,12%

China Mobile Ltd

1,11%

10.000% Nota Do Tesouro Nacional 01/01/2023

1,05%

Ind & Comm Bk Of China-H

0,98%

Taiwan Semiconductor Manufac

0,83%

Citigroup Inc

0,80%

Pfizer Inc

0,76%

Apple Inc

0,76%



17,30%

Kína

11,51%

Dél-Korea

5,95%

Brazília

5,68%

Dél-Afrika

4,71%

Oroszország

4,64%

Franciaország Tajvan

4,22% 3,79%


3,62%

Japán

3,59%


Oldal: 44/55





5,00%

10,00%

15,00%

USD

20,00%

25,00%

30,00% 27,88%

HKD

10,14%

EUR

5,93%

KRW

5,31%

BRL

5,11%

ZAR

4,56%

TWD

3,56%

GBP

3,41% 3,40%

JPY MYR

2,96%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Energia Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Közművek

17,39% 11,63% 7,38% 6,95% 5,82% 5,65% 5,62% 5,13% 4,75% 4,64%


Besorolás szerinti összetétel (%) A B BB BBB

5,09 0,21 5,35 9,72

Nem közzétett Készpénz

71,53 4,42


Oldal: 45/55



Magyar kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIHBI LX Equity Referenciaindex: MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika A mögöttes alap célja hosszú távú értéknövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfoliójába történő befektetéssel. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe) vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


113,8

6,00%

111,8

5,00%

109,8 107,8 105,8 103,8 101,8

5,12%

4,00%

3,25%

3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -0,06%

-1,00% 99,8 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. 2016 okt.

-2,00%

-1,00%

-0,69%

-0,59%



Oldal: 46/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



12,29%


11,98%


9,71%


9,21%


8,99%


8,87%


5,64%


5,15%


5,08%


3,53%


Földrajzi megoszlás Magyarország Horvátország Lengyelország Amerikai Egyesült Államok

93,37% 2,85% 1,84% 0,45%

Németország

0,23%

Franciaország

0,17%

Olaszország

0,16%

Luxemburg

0,15%


0,14%

Brazília

0,09%


Oldal: 47/55





0,00%

20,00%

40,00%

HUF GBP

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

100,01% 0,28%

CHF

0,00%

JPY

0,00%

PLN

0,00%

RON

0,00%

USD

0,00%

-0,29% EUR



0,02 0,01 0,71 7,83 88,81 0,03 0,02 0,33 0,12 2,12


Oldal: 48/55



Magyar pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Short Term Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INHSGBI LX Equtiy Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az alap célja, hogy hozamokat érjen el, elsősorban magyar forintban denominált rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb), történő befektetés révén. Elsősorban rövid futamidejű állampapírokba fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Az alap befektetéseinek várható súlyozott átlagos futamideje (duráció) legfeljebb 2 év. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


116

2,50%

114

2,00%

112

1,50%

110

1,00%

108

0,50%

106 104 102 100 2012 márc. 2012 dec. 2013 szept. 2014 jún. 2015 márc. 2015 dec. 2016 szept.

2,03%

0,00%

1,06%

0,00%

0,06%

0,05%

0,88%

0,22% -0,04%

-0,50% -1,00% -1,50%



Oldal: 49/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Hungary T-Bills 05/24/2017

17,00%


16,71%


12,06%

0.000% Hungary T-Bills 07/19/2017

11,88%


8,54%

0.000% Hungary T-Bills 12/28/2016

5,68%

0.000% Hungary T-Bills 09/13/2017

5,65%

2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020

5,27% 3,12% 2,43%



Magyarország


100,00%

Oldal: 50/55





0,00%

20,00%

40,00%

HUF

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

100,01%

-0,01% EUR



BB

5,27

BBB

Készpénz

85,02

9,70


Oldal: 51/55



Magyar részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszútávon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 160 150 140

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 40,00% 35,00% 30,00%

26,28% 23,89%

25,00% 130

15,00%

110

10,00%

100

5,00%

90

0,00%


16,91% 14,40%

20,00%

120

7,31% 6,84% 1,53%

1,75%

-5,00% -10,00%



Oldal: 52/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP

37,15%

MOL

26,44%

RICHTER

M.TELEKOM

24,77%

10,12%



Magyarország


100,00%

Oldal: 53/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

37,15%

Energia

26,44%

Egészségügy Telekommunikáció

24,77% 10,12%



Nem közzétett


100,00

Oldal: 54/55

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.  


Oldal: 55/55

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents