Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

C jelű

Érvényesség: 2015.09.30.

A C jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 007 jelű Univerzál, 008 jelű Élet Plusz, 009 jelű Csemete, 707 jelű Bónusz és 717 jelű Hollandus befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 007

707

717

008

009

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

Dinamikus vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

x

x

Európai ingatlancégek részv. eszközalap

x

x

x

x

x

Európai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

Európai vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

Feltörekvő Európa részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Globális vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Harmonikus vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

x

x

x

x

Eszközalap neve

Globális részvénypiaci eszközalap

Hazai pénzpiaci eszközalap Információtechnológia részv. eszközalap

x

x

x

x

x

Konzervatív vegyes alapok

x

x

x

x

x

Kötvény eszközalap

x

x

x

Likviditás Plusz eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

Magyar kötvénypiaci eszközalap Magyar részvénypiaci eszközalap Nemzetközi részvénypiaci eszközalap

x

x

x

Pénzpiaci eszközalap

x

x

x

Részvény eszközalap

x

x

x

Telekommunikáció részvény eszközalap

x

x

x

Vegyes eszközalap

x

x

x

Eszközalapok havi hírlevele – C típusú

Oldal: 1/67

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Árfolyam (Ft )


116,77172 Ft -15,22%

3 havi

6 havi

1 éves

-13,74%

-9,68%

Európai ingatlancégek részv. eszközalap 138,90082 Ft 2,42%

-3,68%

19,42%

19,73%

17,53%

16,31%


113,33650 Ft -9,87%

-9,16%

2,93%

7,61%

13,37%

12,95%


131,37324 Ft -0,76%

0,10%

-1,91%

4,41%

5,90%


136,47431 Ft -17,93%

-14,72%

-3,55%

6,51%

3,52%


115,09737 Ft -8,54%

-7,16%

-6,71%

0,87%

2,38%

3,68%


179,30885 Ft -12,56%

-10,23%

-0,29%

9,30%

9,30%

9,30%

9,30%


151,00530 Ft -5,06%

-1,43%

-5,92%

1,48%

4,60%

7,10%

6,62%

Harmonikus vegyes alapok eszközalapja 128,94435 Ft -6,69%

-6,49%

-0,58%

Hazai pénzpiaci eszközalap

180,86132 Ft 0,31%

0,47%

0,75%

1,46%

1,46%

1,46%

1,46%

Információtechnológia részv. eszközalap 134,47653 Ft -6,68%

-4,66%

-2,80%

6,09%

11,08%

7,91%


133,72995 Ft -1,95%

-2,72%

3,25%


503,71240 Ft 3,15%

1,40%

7,07%

8,31%

9,00%

8,90%


131,84384 Ft 0,14%

0,42%

0,93%

1,59%

2,61%

3,64%

Magyar kötvénypiaci eszközalap

227,24625 Ft 3,05%

1,23%

7,46%

8,44%

8,44%

Magyar részvénypiaci eszközalap

152,50531 Ft -3,72%

3,16%

15,66%

8,09%

8,09%

Nemzetközi részvénypiaci eszközalap

93,72874 Ft -12,43%

-10,11%

-0,34%


285,39255 Ft 0,08%

0,37%

0,72%

1,70%


359,77024 Ft -3,84%

2,88%

14,49%

Telekommunikáció részvény eszközalap 150,72095 Ft -7,26%

-2,60%

Vegyes eszközalap

1,70%

376,17988 Ft 0,34%

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Indulás Indulástól időpontja 3,62%

2014.01.29

11,93%

3,61%

2006.07.01

7,67%

1,36%

2006.07.01

6,82%

5,67%

2,99%

2006.07.01

5,94%

2,33%

3,42%

2006.07.01

3,68%

2011.11.10

9,30%

2014.04.04

4,55%

2006.07.01

6,84%

2014.01.29

1,46%

2014.04.04

7,91%

2011.11.10

7,44%

2014.01.29

7,74%

9,12%

1997.03.25

4,06%

4,52%

2009.07.02

8,44%

8,44%

8,44%

2014.10.06

8,09%

8,09%

8,09%

2014.04.04

9,22%

2014.04.04

2,82%

3,52%

3,64%

6,58%

1999.05.01

3,86%

2,36%

6,48%

-2,40%

7,16%

1997.03.25

1,98%

5,56%

12,22%

11,12%

11,12%

2011.11.10

9,51%

6,60%

6,57%

8,15%

7,42%

1997.03.25

4,18%

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam

Árfolyam (Ft)

Devizaárfolyam változása 313,32


3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

-0,55%

4,74%

0,95%

2,46%

3,36%

1,77%

2,47%

Oldal: 2/67

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (Ft)

Nettó eszközérték havi változása (Ft)


1 870 352 852

- 147 827 949


3 360 300 289

19 724 126


1 840 584 022

- 115 014 546


1 463 005 026

94 137 736


3 270 102 015

- 253 586 793


169 538 160

- 15 665 171


723 970 211

- 48 550 357


2 419 020 617

- 122 953 118


4 120 894 585

- 68 268 143


872 308 613

- 8 488 880

Információtechnológia részv. eszközalap

2 201 990 957

- 107 210 223


6 165 076 469

- 7 699 516


15 364 002 608


3 392 027 368


1 809 885 408


793 547 024

- 30 780 124


2 016 639 586

- 186 317 972


3 822 024 873

- 27 117 913


3 957 212 313

- 49 472 670


1 600 766 368

- 130 503 790

Vegyes eszközalap

1 152 028 247

- 4 312 243

215 118 472 - 100 403 520 11 144 110

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/67


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Dinamikus vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets Debt Local Bond, NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555021707, LU0300634739, LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IEMLBIC LX EQUITY, INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY Referenciaindex: 25% JPM GBI EM Global Diversified Index; 37,5% MSCI World; 37,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

7,00% 3,62% 2,00%

-3,00%

-8,00% -9,68% -13,00%

-18,00%

-15,22%

-13,74%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/67



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 10.500% Republic Of South Africa 12/21/2026

1,50%

Taiwan Semiconductor Manufac

1,49%

Samsung Electronics Co Ltd

1,40%

8.375% Indonesia Government 03/15/2024

1,16%

China Construction Bank-H

1,14%

8.500% Turkey Government Bond 09/14/2022

0,94%

Ind & Comm Bk Of China-H

0,93%

10.000% Titulos De Tesoreria B 07/24/2024

0,89%

Microsoft Corp

0,79%

General Electric Co

0,78%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

16,81%

Kína

6,85%

Dél-Korea

5,42%

Dél-Afrika

5,38%

Tajvan

5,16%

Brazília

5,11%

Hong Kong

4,61%

Egyesült Királyság

4,48%

Franciaország Mexikó


4,07% 3,63%

Oldal: 5/67



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

USD

20,00%

25,00%

30,00%

25,19%

HKD

10,83%

EUR

6,23%

ZAR

5,16%

KRW

4,89%

BRL

4,81%

GBP

4,07%

TWD

3,77% 3,73%

MXN MYR

3,44%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia ENERGIA Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

19,76% 11,26% 6,54% 6,48% 6,36% 6,04% 4,87% 4,76% 4,76% 4,45%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel A

7,45

AA

0,16

AAA

0,11

B

0,20

BB

1,23

BBB

11,29

Nem közzétett Készpénz

72,63 5,10


Oldal: 6/67


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Európai ingatlancégek részv. eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) European Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250173 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLERI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai országok részvénypiacain található illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át Európa országaiban található, az ingatlanpiacon aktív vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


25,00% 19,42% 19,73%

20,00% 15,00% 10,00%

17,53% 16,31% 11,93%

2,42% 3,61%

5,00% 0,00% -5,00% -10,00%

-3,68%



Oldal: 7/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Unibail-Rodamco Se

9,61%

Deutsche Wohnen Ag-Br

9,50%

Klepierre

8,60%

Vonovia Se

7,94%

Gecina Sa

4,94%

Fabege Ab

4,94%

Merlin Properties Socimi Sa

4,93%

Derwent London Plc

4,89%

Land Securities Group Plc

4,69%

Swiss Prime Site-Reg

4,46%


Földrajzi megoszlás Franciaország

26,95%

Németország

24,98%


21,43%

Svédország

8,49%

Svájc

7,64%

Spanyolország Hollandia Ausztria

5,02% 3,55% 1,94%


Oldal: 8/67





10,00%

20,00%

30,00%

EUR

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

63,30%

GBP

20,81%

SEK

8,38%

CHF

7,51%


Besorolás szerinti összetétel

Nem közzétett

Készpénz

98,33

1,67


Oldal: 9/67



Európai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


18,00% 13,37%12,95% 13,00% 7,61%

8,00% 2,93% 3,00%

7,67%

1,36%

-2,00% -7,00% -12,00% -9,87% -9,16%



Oldal: 10/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,69%

Siemens Ag-Reg

3,88%

Bnp Paribas

3,78%

Allianz Se-Reg

3,57%

Ing Groep Nv-Cva

3,37%

Anheuser-Busch Inbev Sa/Nv

3,35%

Daimler Ag-Registered Shares

3,13%

Axa Sa

2,88%

Vivendi

2,78%

Vinci Sa

2,74%


Földrajzi megoszlás Franciaország

32,36%

Németország

25,87%

Hollandia

10,69%

Spanyolország

9,62%

Olaszország

6,69%

Belgium

6,45%

Finnország Írország Luxemburg Európa

4,73% 2,23% 1,34% 0,00%


Oldal: 11/67





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

100,00%

120,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Információtechnológia Anyagok ENERGIA

26,01% 15,36% 11,54% 8,46% 7,51% 7,00% 6,89% 6,22% 5,68% 5,33%



Nem közzétett

Készpénz

98,04

1,96


Oldal: 12/67



Európai vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó euróban kifejezett hozamot érjen el azáltal, hogy pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. A mögöttes alap piaci- és hitelkockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


9,00% 6,82%

7,00%

5,90%

5,67%

4,41%

5,00%

2,99% 3,00% 1,00%

0,10%

-1,00% -3,00%

-0,76%

-1,91%



Oldal: 13/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2022

1,80%

8.375% Imperial Tobacco Finance 02/17/2016

1,44%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

1,27%

1.750% Citigroup Inc 01/28/2025

1,16%

3.375% Enexis Holding Nv 01/26/2022

1,07%

3.000% Commonwealth Bank Aust 05/03/2022

1,00%

4.000% Intesa Sanpaolo Spa 11/09/2017

0,94%

2.750% Governor & Co Of The Ban 06/05/2016

0,91%

4.750% Edp Finance Bv 09/26/2016

0,90%

4.000% Voestalpine Ag 10/05/2018

0,90%



17,81%


13,97%

Franciaország

13,50%

Németország

9,19%

Hollandia

7,59%

Olaszország

6,96%

Svájc Írország

5,76% 3,14%

Spanyolország

3,01%

Ausztria

2,88%


Oldal: 14/67





GBP

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

0,00%

EUR

99,99%

USD

AUD

120,00%

0,02%

0,00%


Szektorösszetétel BANK NEM CIKLIKUS FOGYASZTÓI TERMÉKEK FEDEZETT JELZÁLOGHITELEK CIKLIKUS FOGYASZTÁSI KOMMUNIKÁCIÓ BIZTOSÍTÁS ELEKTROMOS KÖZSZOLGÁLTATÓ ALAPVETŐ IPARÁGAK FÖLDGÁZ Tőkejavak

34,61% 11,70% 7,11% 6,73% 6,42% 6,24% 6,03% 3,89% 3,78% 3,58%


Besorolás szerinti összetétel A

35,78

AA

7,07

AAA B

5,55 0,34

BB

3,88

BBB CCC

38,08 0,23

Nem közzétett Készpénz

7,51 1,57


Oldal: 15/67



Fejlődő ázsiai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asia ex Japan High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293039755 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIICP LX Equity Referenciaindex: MSCI AC Asia Ex Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Ázsia és Csendes-óceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott, valamint azok területén alapított vállalatok részvényeibe fekteti. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


10,00%

6,51%

5,94% 3,52%

5,00%

2,33% 3,42%

0,00% -5,00% -3,55% -10,00% -15,00% -14,72% -20,00% -17,93%



Oldal: 16/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Taiwan Semiconductor Manufac

4,60%

Samsung Electronics Co Ltd

4,11%

China Construction Bank-H

3,39%

Ind & Comm Bk Of China-H

3,04%

Aia Group Ltd

2,99%

Shinhan Financial Group Ltd

2,23%

China Overseas Land & Invest

2,17%

Ubs -Cw18 Reliance Indu

2,08%

Cosco Pacific Ltd

2,05%

China Resources Land Ltd

1,98%


Földrajzi megoszlás Kína

24,44%

Hong Kong

23,63%

Dél-Korea

19,67%

Tajvan

15,92%

Malajzia Svájc Indonézia India

3,80% 3,07% 2,99% 2,14%


1,53%

Szingapúr

1,43%


Oldal: 17/67





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HKD

60,00%

49,02%

KRW

19,36%

TWD

15,67%

USD

7,75%

MYR

3,74%

IDR

2,95%

SGD CNY

50,00%

1,41% 0,04%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar ENERGIA Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Anyagok Közművek Egészségügy

33,19% 19,85% 9,09% 8,76% 7,35% 6,31% 5,19% 4,95% 3,39% 1,93%



Nem közzétett

Készpénz

98,41

1,59


Oldal: 18/67



Feltörekvő Európa részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) International Converging Europe Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0345401441 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INTLCIC LX Equity Referenciaindex: NTX New European Blue Chip Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.11.10 Befektetési politika A mögöttes alap elsősorban az ún. „Új Európa”-térség országaiban (Közép- és Kelet-Európában, Ausztriában, a balti államokban és korlátozott mértékben Törökországban, Oroszországban és a korábbi FÁK államokban) alapított, tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


6,00% 3,68%

4,00%

2,38%

2,00%

0,87%

0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -10,00%

-6,71% -8,54% -7,16%



Oldal: 19/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Erste Group Bank Ag

9,95%

Pko Bank Polski Sa

7,46%

Polski Koncern Naftowy Orlen

6,14%

Otp Bank Plc

6,05%

Powszechny Zaklad Ubezpiecze

5,71%

Komercni Banka As

4,86%

Bank Pekao Sa

4,71%

Cez As

4,53%

Voestalpine Ag

4,07%

Andritz Ag

3,96%


Földrajzi megoszlás Lengyelország

35,15%

Ausztria

34,25%

Magyarország

12,22%

Csehország

10,99%

Románia Szlovénia

5,65% 1,73%


Oldal: 20/67





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

EUR

25,00%

30,00%

35,00%

40,00%

35,70%

PLN

35,68%

HUF

12,12%

CZK

10,89%

RON

5,61%


Szektorösszetétel Pénzügyek

53,48%

ENERGIA

16,44%

Ipar

8,80%

Anyagok

7,90%

Közművek Egészségügy

7,85% 2,76%

Nem alapvető fogyasztási cikk

1,66%

Telekommunikációs szolgáltatások

1,11%



Nem közzétett

Készpénz

99,17

0,83


Oldal: 21/67



Globális részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapok közül választhat, amelyek globális magas osztalékhozamú vagy egyéb globális részvénystratégiát követnek. Továbbá célja olyan mögöttes alap választása, amely egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfóliót hozzon létre. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexet, de lehetősége van az eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Az eszközalap maximum 10% készpénzt is tartalmazhat. Ez az arány az eszközalap indulásakor, az eszközalap bezárása előtti időszakban, illetve nagymértékű pénzmozgások esetén átmenetileg megnövekedhet. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


12,00%

9,30%

7,00%

2,00%

-3,00% -0,29% -8,00%

-13,00%

-12,56%

-10,23%



Oldal: 22/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

2,07%

General Electric Co

2,06%

Bnp Paribas

2,04%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

1,97%

Citigroup Inc

1,97%

Pfizer Inc

1,96%

Mcdonald's Corp

1,67%

Exxon Mobil Corp

1,67%

Assicurazioni Generali

1,63%

Roche Holding Ag-Genusschein

1,63%



44,15%


11,13%

Franciaország

10,74%

Japán Svájc Olaszország Kanada Hollandia

7,72% 5,74% 4,00% 3,91% 2,05%

Németország

2,05%

Tajvan

1,68%


Oldal: 23/67





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD 11,09%

GBP

10,74%

JPY

5,53%

CAD

3,79%

SEK

DKK

70,00%

7,54%

CHF

TWD

60,00% 58,17%

EUR

SGD

50,00%

1,59% 1,19% 0,36% 0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

22,85% 12,86% 11,50% 10,67% 10,34% 9,77% 6,74% 5,93% 5,39% 3,96%



Nem közzétett

Készpénz

96,33

3,67


Oldal: 24/67



Globális vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Yield Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026920 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IGHICEH LX Equity Referenciaindex: 70% Barclays US HY; 30% Barclays Pan-European HY; 2% issuer cap; ex subfinancial; both hedged (EUR) Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és kamatjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát nem a legstabilabb vállalatok által kibocsátott kötvényekbe fekteti be. Ezen vállalatok kockázatosak, mert a tőke-visszafizetési és kamatfizetési képességük korlátozott. A mögöttes alap legalább tőkéje kétharmadát fekteti a szóban forgó vállalatok által kibocsátott kötvényekbe. Az Alapkezelő az egyedi vállalatok intenzív, fundamentális hitelkockázat-elemzésével, szektorelemzéssel, illetve makrogazdasági elemzéssel igyekszik minél magasabb teljes hozamot elérni. A mögöttes alap alkalmazott befektetési jegy osztálya a kötvénybefektetések euróval szembeni devizakockázatát fedezi. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


8,00%

7,10% 6,62%

6,00%

4,60%

4,55%

4,00% 1,48%

2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00%

-1,43% -5,06%

-5,92%



Oldal: 25/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.000% Wind Acquisition Finance Spa 07/15/2020

1,93%

7.250% Altice Luxembourg Sa 05/15/2022

1,23%

6.375% Telecom Italia Spa 06/24/2019

0,97%

4.500% Aercap Ireland Cap Ltd/A 05/15/2021

0,96%

3.750% Ziggo Secured Finance Bv 01/15/2025 6.500% Ineos Group Holdings Sa 08/15/2018 5.375% Numericable-Sfr Sas 05/15/2022 6.900% Sprint Capital Corp 05/01/2019 6.000% Interxion Holding Nv 07/15/2020 5.625% Sabine Pass Liquefaction 03/01/2025

0,94% 0,87% 0,86% 0,77% 0,73% 0,69%



56,93%

Olaszország

6,59%


6,03%

Németország

6,00%

Hollandia Franciaország Luxemburg Kína

5,45% 3,91% 3,06% 1,34%

Spanyolország

1,18%

Írország

1,10%


Oldal: 26/67




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

EUR

120,00%

100,62%

GBP

0,23%

CHF

0,03% 0,00%

AUD HUF

0,00%

JPY

0,00%

KRW

0,00%

PLN

0,00%

SEK

-0,05%

USD

-0,82%


Szektorösszetétel KOMMUNIKÁCIÓ CIKLIKUS FOGYASZTÁSI Tőkejavak ENERGIA NEM CIKLIKUS FOGYASZTÓI TERMÉKEK ALAPVETŐ IPARÁGAK TECHNOLÓGIA BANK PÉNZÜGYI VÁLLALATOK KÖZLEKEDÉS

21,96% 18,88% 9,90% 9,61% 8,13% 7,90% 5,83% 3,80% 3,39% 2,36%


Besorolás szerinti összetétel A AA AAA B BB BBB CC CCC Nem közzétett Készpénz

0,70 0,24 0,03 40,29 30,62 0,29 0,12 17,65 7,43 2,64


Oldal: 27/67



Harmonikus vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 50% MAX; 25% MSCI World; 25% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


9,00%

6,84%

7,00% 5,00% 3,00% 1,00% -1,00% -3,00% -0,58%

-5,00% -7,00% -9,00%

-6,69%

-6,49%



Oldal: 28/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019

6,95%

6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023

6,48%


6,03%


5,92%


4,57%


4,20%


2,78%


2,71%


1,97%


1,79%


Földrajzi megoszlás Magyarország

49,32%

Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea

10,26% 4,04% 3,11%

Tajvan

3,08%


2,74%

Hong Kong

2,71%

Franciaország

2,50%

Románia

2,05%

Brazília

1,83%


Oldal: 29/67





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

50,00%

60,00%

50,08%

USD

15,42%

HKD

6,44%

EUR

3,80%

KRW

2,91%

TWD

2,52%

GBP

2,50%

JPY

1,75% 1,71%

ZAR BRL

1,61%



11,91% 6,78% 3,96% 3,93% 3,85% 3,64% 2,97% 2,87% 2,86% 2,67%


Besorolás szerinti összetétel BB

BBB

46,20

2,98

Nem közzétett

Készpénz

44,31

3,32


Oldal: 30/67


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Hazai pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Short Term Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INHSGBI LX Equity Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú, rövid lejáratú értékpapírokon keresztül. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


1,46%

1,50% 1,00% 0,50%

0,75% 0,47% 0,31%

0,00% -0,50% -1,00%



Oldal: 31/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



17,91%

0.000% Hungary T-Bills 08/03/2016

12,99%

0.000% Hungary Treasury Bill 12/23/2015

11,33%

0.000% Hungary T-Bills 02/17/2016

8,48%

Hungary Government Bond 06/23/2021 Frn

7,83%

0.000% Hungary T-Bills 12/30/2015

6,80%

0.000% Hungary T Bills 11/11/2015

5,67%

0.000% Hungary T Bills 12/09/2015

5,67%

4.375% Hungary 07/04/2017

4,72%


4,56%


Földrajzi megoszlás

Magyarország


100,00%

Oldal: 32/67





20,00%

40,00%

HUF

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

99,97%

EUR

0,03%



BB

Készpénz

96,43

3,57


Oldal: 33/67



Információtechnológia részv. eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 World IT Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.11.10 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit) Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


17,00% 11,08%

12,00%

7,91% 6,09%

7,00% 2,00% -3,00% -2,80% -8,00%

-6,68%

-4,66%



Oldal: 34/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

9,12%

Microsoft Corp

8,34%

Google Inc-Cl C

6,52%

Visa Inc-Class A Shares

4,73%

Intel Corp

4,50%

Qualcomm Inc

3,94%

Intl Business Machines Corp

3,82%

Accenture Plc-Cl A

3,61%

Emc Corp/Ma

3,25%

Facebook Inc-A

2,91%



80,08%

Japán Írország

9,16% 3,67%

Németország

2,02%

Hollandia

1,63%

Svájc

1,57%

Kajmán-szigetek

1,28%

Spanyolország

0,58%


Oldal: 35/67





0,00%

20,00%

40,00%

EUR 0,00%

DKK

0,00%

GBP

0,00%

SEK

100,00%

120,00%

0,00% 0,00%

SGD -0,91%

80,00%

108,41%

AUD

HUF

60,00%

0,00%

JPY

-7,49% USD


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

66,44%

19,06%

14,50%



Nem közzétett

Készpénz

98,30

1,70


Oldal: 36/67

Konzervatív vegyes alapok eszközalapja


Konzervatív vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 75% MAX; 12,5% MSCI World; 12,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


10,00% 7,44%

8,00% 6,00% 3,25%

4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00%

-1,95% -2,72%



Oldal: 37/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



10,17%


9,48%


8,83%


8,67%


6,69%


6,14%


4,06%

3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024

3,97% 2,88% 2,62%


Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Románia Kína

72,19% 4,94% 3,00% 1,94%

Dél-Korea

1,50%

Tajvan

1,48%


1,32%

Hong Kong

1,30%

Franciaország

1,20%

Brazília

0,88%


Oldal: 38/67





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

60,00%

70,00%

80,00% 73,30%

USD

7,46%

HKD

3,10%

EUR

1,85%

RON

1,81%

KRW

1,40%

TWD

1,21%

GBP

1,20% 0,84%

JPY ZAR

50,00%

0,82%



5,73% 3,26% 1,90% 1,89% 1,85% 1,75% 1,43% 1,38% 1,38% 1,29%


Besorolás szerinti összetétel BB

BBB

67,63

4,36

Nem közzétett

Készpénz

22,12

2,96


Oldal: 39/67



Kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: 100% MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 1997.03.25 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kifejezett közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban kifejezett államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a vagyonkezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben forinttól eltérő devizanemekben (euróban, dollárban, angol fontban cseh koronában, lengyel zlotyiban és román lejben) kifejezett fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A vagyonkezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A vagyonkezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


10,00% 8,31% 8,00%

7,07%

9,00%

9,12%

8,90% 7,74%

6,00% 4,00%

3,15% 1,40%

2,00% 0,00% -2,00%



Oldal: 40/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 2022/A

24,51%

2018/B

13,78%

2019/A

12,83%

2020/A

12,16%

2025/B

8,56%

2018/A

6,72%

2023/A 2017/A 2017/B 2020/B

5,37% 4,32% 4,06% 2,64%



Magyarország


100,00%

Oldal: 41/67





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

HUF

100,00%

120,00%

100,00%



BB


100,00

Oldal: 42/67



Likviditás Plusz eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: Pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: ZMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2009.07.02 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagymértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja. Az eszközalap – a vagyonkezelő mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van. Az eszközalap csak forintban kifejezett eszközökbe fektet, ezáltal devizakockázata nincs. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


5,00%

4,52% 4,06%

4,00%

3,64% 2,61%

3,00% 1,59%

2,00% 0,93% 1,00% 0,14%

0,42%

0,00% -1,00% -2,00%



Oldal: 43/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés D151209

17,62%

D151230

14,68%

D151125

11,75%

D151223

11,75%

D151104

5,88%

D151014

5,88%

D151007 2019/B

4,55% 2,32%



Magyarország


100,00%

Oldal: 44/67





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

HUF

100,00%

120,00%

100,00%



BB


100,00

Oldal: 45/67



Magyar kötvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIHBI LX Equity Referenciaindex: MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson. Az eszközalap elsősorban a közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban kifejezett államkötvények piacát célozza meg. Az eszközalap mögé választható mögöttes alapok egyaránt tartalmazhatnak forintban kifejezett fix és változó kamatozású kötvényeket és egyéb hitelviszonyt megtestesítő tőkepiaci eszközöket, illetve pénzpiaci eszközöket, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


11,00% 8,44%

9,00%

7,46%

7,00% 3,05% 5,00% 3,00%

1,23%

1,00% -1,00% -3,00%



Oldal: 46/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



13,53%


12,61%


11,74%


11,52%


8,90%


8,17%


5,40%


5,28%

2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024

3,83% 3,49%



Magyarország

Románia

96,01%

3,99%


Oldal: 47/67





20,00%

40,00%

60,00%

HUF

80,00%

100,00%

120,00%

97,49%

RON

2,41%

0,07%

USD

EUR

0,04%



BB

BBB

Nem közzétett

89,94

5,79

1,58


Oldal: 48/67



Magyar részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap a befektetéseit mind közvetlen részvényvásárlással, mind közvetett befektetéseken (tőzsdén és tőzsdén kívül kereskedett kollektív befektetési értékpapírokon) keresztül megvalósíthatja. Az eszközalap célkitűzése, hogy vagyonát közvetve vagy közvetlenül magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, hosszútávon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


15,66%

17,00%

12,00% 8,09% 7,00% 3,16% 2,00%

-3,00% -3,72% -8,00%



Oldal: 49/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP2

33,52%

MOL

25,62%

RICHTER2

25,44%

M.TELEKOM

11,76%

FHB

0,68%

ALLAMI NYOMDA

0,61%

PANNONIA HB EQUITY

0,59%

PANNERGY

0,33%



Magyarország


100,00%

Oldal: 50/67





20,00%

40,00%

60,00%

HUF

80,00%

100,00%

120,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

34,20%

Energia

25,95%

Egészségügy

25,44%

Telekommunikáció

11,76%

Biztosítás

0,59%


0,61%



BB


100,00

Oldal: 51/67



Nemzetközi részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap olyan mögöttes alapok közül választhat, amelyek globális magas osztalékhozamú vagy egyéb globális részvénystratégiát követnek. Továbbá célja olyan mögöttes alap választása, amely egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfóliót hozzon létre, s így hosszú távon a mögöttes alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


12,00%

9,22%

7,00% 2,00% -3,00% -0,34%

-8,00% -13,00%

-12,43%

-10,11%



Oldal: 52/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

2,07%

General Electric Co

2,06%

Bnp Paribas

2,04%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

1,97%

Citigroup Inc

1,97%

Pfizer Inc

1,96%

Mcdonald's Corp

1,67%

Exxon Mobil Corp

1,67%

Assicurazioni Generali

1,63%

Roche Holding Ag-Genusschein

1,63%



44,15%


11,13%

Franciaország

10,74%

Japán Svájc Olaszország Kanada Hollandia

7,72% 5,74% 4,00% 3,91% 2,05%

Németország

2,05%

Tajvan

1,68%


Oldal: 53/67





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD 11,09%

GBP

10,74%

JPY

5,53%

CAD

3,79%

SEK

DKK

70,00%

7,54%

CHF

TWD

60,00% 58,17%

EUR

SGD

50,00%

1,59% 1,19% 0,36% 0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

22,85% 12,86% 11,50% 10,67% 10,34% 9,77% 6,74% 5,93% 5,39% 3,96%



Nem közzétett

Készpénz

96,33

3,67


Oldal: 54/67



Pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 1999.05.01 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a vagyonkezelő az eszközalap eszközeit forintban kifejezett, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


6,58%

7,00% 6,00% 5,00% 4,00%

2,82%

3,00%

3,64%

1,70%

2,00% 1,00%

3,52%

0,08%

0,37%

0,72%

0,00% -1,00% -2,00% -3,00%



Oldal: 55/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés D160413

24,95%

D160217

21,30%

2019/B

21,20%

D151223

13,08%

D151111

6,28%

D160803 D160608

5,22% 1,72%



Magyarország


100,00%

Oldal: 56/67





20,00%

40,00%

HUF

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

100,00%



BB


100,00

Oldal: 57/67



Részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Eszközalap indulásának dátuma: 1997.03.25 Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Noha az eszközalap szándékai szerint teljes vagyonát részvényekbe fekteti, előfordulhatnak olyan rendkívüli piaci körülmények (pl. hirtelen megugró infláció), amikor az eszközalap eszközeit, vagy azok egy részét átmenetileg pénzpiaci eszközökbe (pl. diszkont kincstárjegyekbe) forgatja át. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


17,00%

14,49%

12,00% 6,48%

7,00% 2,88%

7,16%

3,86% 2,36%

2,00%

-3,00% -3,84% -8,00%

-2,40%



Oldal: 58/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP2

33,63%

MOL

25,52%

RICHTER2

25,50%

M.TELEKOM FHB

11,47% 0,90%

ALLAMI NYOMDA

0,82%

PANNONIA HB EQUITY

0,79%

PANNERGY

0,44%

MASTERPLAST

0,43%



Magyarország


100,00%

Oldal: 59/67





20,00%

40,00%

60,00%

HUF

80,00%

100,00%

120,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

34,52%

Energia

25,96%

Egészségügy

25,50%

Telekommunikáció Biztosítás

11,47% 0,79%


0,82%

Ipar

0,43%



BB


100,00

Oldal: 60/67



Telekommunikáció részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Telecom Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078613863 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGETIH LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 World Telecom Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.11.10 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett a telekommunikáció szektorban működő vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. Konkrétabban a következő szektorokban tevékenykedő vállalatok részvényei érintettek: vonalas-, drótnélküli- és mobil telekommunikációs szolgáltatások, üvegszálas kábel-hálózatok, és/vagy szélessávú kommunikációs szolgáltatások. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


16,00% 12,22%

11,12%

11,00% 5,56%

6,00% 1,98% 1,00% -4,00% -2,60% -9,00% -7,26%



Oldal: 61/67




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Vodafone Group Plc

9,05%

Verizon Communications Inc

7,57%

At&T Inc

6,68%

Telefonica Sa

5,10%

Kddi Corp

4,99%

Nippon Telegraph & Telephone

4,83%

Telenor Asa

4,11%

Proximus

3,82%

T-Mobile Us Inc

3,77%

Telstra Corp Ltd

3,77%



26,46%

Japán

14,40%


12,72%

Spanyolország Franciaország Norvégia

6,25% 4,60% 4,20%

Belgium

3,90%

Ausztrália

3,85%

Kanada

3,80%

Finnország

3,76%


Oldal: 62/67





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

100,00%

120,00% 109,99%

CHF

0,00% 0,00%

CZK DKK

0,00%

ZAR

0,00%

SGD -0,17% NZD

-0,29%

AUD

-0,33%

ILS

-0,37%

HKD

-0,41%


Szektorösszetétel Telekommunikációs szolgáltatások

90,94%

Média

Tőkejavak

6,11%

2,95%



Nem közzétett

Készpénz

97,92

2,08


Oldal: 63/67

Vegyes eszközalap


Vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 65% MAX Index; 35 BUX Index Eszközalap indulásának dátuma: 1997.03.25 Befektetési politika A Vegyes eszközalap célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszközalap portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmazhat. Az eszközalap befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír-piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 20% és maximum 50% lehet. A portfólión belül az egyes eszközosztályokra vonatkozóan ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközalapra vonatkozóan már említésre kerültek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


11,00%

9,51% 8,15%

9,00%

4,18%

5,00% 3,00%

7,42%

6,60% 6,57%

7,00%

0,34% 1,70%

1,00% -1,00% -3,00%



Oldal: 64/67

Vegyes eszközalap



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 2022/A

15,53%

OTP2

13,31%

MOL

10,09%

RICHTER2

10,08%

2018/B

8,89%

2019/A

8,06%

2020/A M.TELEKOM 2025/B 2023/A

8,03% 4,64% 4,03% 3,80%



Magyarország


100,00%

Oldal: 65/67

Vegyes eszközalap




20,00%

40,00%

60,00%

HUF

80,00%

100,00%

120,00%

100,00%


Szektorösszetétel Egyéb

61,48%

Pénzügy

13,58%

Energia

10,22%

Egészségügy

10,08%

Telekommunikáció

4,64%



BB


100,00

Oldal: 66/67

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvény befektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L) és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L) és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 67/67

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents