Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

B jelű

Érvényesség: 2015.09.30.

A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128

728

jelű

jelű

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap

x

x

Céldátum 2025 eszközalap

x

x


x

x


x

x


x

x

Euró kötvény eszközalap

x

x

Euró-zóna részvény eszközalap

x

x

Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap

x

x

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

x

x

Globális ingatlancégek részvény eszközalap

x

x

Globális kötvény eszközalap

x

x

IT szektor részvény eszközalap

x

x

Kiemelt védelmű vegyes eszközalap

x

x

Kínai részvény eszközalap

x

x

Luxusmárkák részvény eszközalap

x

x

Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap

x

x

USA részvénypiaci eszközalap

x

x

Eszközalap neve

Eszközalapok havi hírlevele – B típusú

Oldal: 1/55

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve

Árfolyam 3 havi (EUR )

2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól

Indulás időpontja


1,01977 € -2,18% -4,97% 2,45%

NA

NA

NA

NA

1,81%

2014.08.27


1,01782 € -1,70% -5,41% 1,18%

NA

NA

NA

NA

1,63%

2014.08.27


1,01145 € -3,18% -6,54% 0,88%

NA

NA

NA

NA

1,05%

2014.08.27


0,98963 € -6,13% -9,02% -0,89%

NA

NA

NA

NA

-0,95%

2014.08.27


0,95951 € -8,71% -10,75% -3,21%

NA

NA

NA

NA

-3,71%

2014.08.27


1,01135 € 1,13%

-3,83% 1,04%

NA

NA

NA

NA

1,04%

2014.08.27


1,04175 € -7,31% -11,28% 2,62%

NA

NA

NA

NA

3,81%

2014.08.27


0,98463 € -0,71% -3,85% -1,62%

NA

NA

NA

NA

-1,41%

2014.08.27

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,81729 € -18,70% -20,54% -15,43% NA

NA

NA

NA

-16,85%

2014.08.27


1,11534 € -0,08% -11,68% 13,91% NA

6 havi

1 éves

NA

NA

NA

10,50%

2014.08.27


1,01055 € 2,17%

-1,51% 0,89%

NA

NA

NA

NA

0,96%

2014.08.27


0,98762 € -4,87% -6,63% -1,97%

NA

NA

NA

NA

-1,13%

2014.08.27


0,99787 € -2,25% -4,33% -0,72%

NA

NA

NA

NA

-0,19%

2014.08.27


1,02069 € -19,22% -16%

5,32%

NA

NA

NA

NA

1,89%

2014.08.27


0,96588 € -8,95% -15,05% 0,65%

NA

NA

NA

NA

-3,13%

2014.08.27


1,06003 € -7,06% -6,50% 3,61%

NA

NA

NA

NA

5,48%

2014.08.27


1,10004 € -7,03% -11,25% 7,54%

NA

NA

NA

NA

9,11%

2014.08.27

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki.

Euró forint árfolyam Devizaárfolyam változása

Árfolyam (Ft) 313,32


3 havi -0,55%

6 havi 4,74%

1 éves 0,95%

2 éves 2,46%

3 éves 3,36%

4 éves 1,77%

5 éves 2,47%

Oldal: 2/55

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (€)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (€)


3 673 631

662 731


1 402 272

91 024


488 465

79 623


567 851

75 768


333 568

53 511


1 460 240

230 714


258 629

46 789


110 097

46 714

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

56 313

562


503 817

39 941


414 750

168 319


365 898

6 336


1 159 976

305 682


339 350

42 560


244 827

39 241


838 873

82 753


832 671

84 942

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/55


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

3,00%

2,45% 1,81%

2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00%

-2,18%

-4,00% -5,00%

-4,97%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/55



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 1.750% Bundesobligation 10/09/2015

7,31%

3.500% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2016

3,69%

5.750% Australian Government 07/15/2022

3,01%

5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025

2,95%

1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020

2,52%

1.750% Uk Tsy 1.75% 2022 09/07/2022

2,47%

2.750% Australian Government 04/21/2024

2,33%


2,28%


2,05%

4.000% Netherlands Government 07/15/2016

1,80%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Németország

26,15%

Amerikai Egyesült Államok

16,73%

Egyesült Királyság

9,83%

Ausztrália

7,95%

Kanada

6,09%

Hollandia Ausztria Finnország Svédország Dánia

5,97% 4,94% 3,76% 3,46% 2,97%


Oldal: 5/55



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

EUR

90,00%

100,00%

4,95%

JPY

2,40% 1,10%

HKD

0,96%

CAD

0,85%

CHF

0,84%

GBP

0,45%

KRW

0,38%

TWD

80,00%

85,83%

USD

AUD

70,00%

0,35%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

21,46% 14,42% 12,71% 12,36% 10,63% 10,25% 6,45% 4,73% 3,58% 3,40%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel AA

11,30

AAA BB BBB

48,24 0,49 2,02

Nem közzétett


29,43

Oldal: 6/55



Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


3,00% 2,00%

1,18%

1,63%

1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00%

-1,70%

-4,00% -5,00% -6,00%

-5,41%

-7,00%



Oldal: 7/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017

2,73%

0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

2,23%


1,49%

Trswap: Lbeatreu Index

1,44%

0.000% Bundesobligation 04/17/2020

1,36%

4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023

1,14%


1,05%


1,01%


0,90%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

0,86%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

23,47%

Németország

15,59%

Franciaország

11,71%

Olaszország

10,08%


6,44%

Japán

5,65%

Spanyolország

5,57%

Hollandia Belgium Svájc

4,15% 2,99% 2,61%


Oldal: 8/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

60,00%

70,00%

80,00% 74,45%

USD

17,09%

GBP

2,43%

SEK

2,34%

PHP

2,11%

INR

1,64%

CHF

1,53%

CAD

1,05% 0,99%

MXN MYR

50,00%

0,94%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

6,35% 3,57% 3,19% 2,96% 2,87% 2,71% 1,87% 1,65% 1,50% 1,10%


Besorolás szerinti összetétel A

8,02

AA

11,92

AAA

19,53

B

0,17

BB

0,60

BBB

17,36

Nem közzétett Készpénz

31,57 8,96


Oldal: 9/55



Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: Válasszon! Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


2,00%

0,88%

1,00%

1,05%

0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00%

-3,18%

-5,00% -6,00% -7,00%

-6,54%

-8,00%



Oldal: 10/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



2,16%


2,06%


1,26%


1,18%


1,14%


0,93%


0,90%

Citigroup Inc

0,85%


0,83%

General Electric Co

0,74%



26,57%

Németország

13,49%

Franciaország

9,99%

Olaszország

7,74%


7,35%

Japán Spanyolország Hollandia

6,24% 3,96% 3,47%

Svájc

2,70%

Belgium

2,45%


Oldal: 11/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00% 63,71%

USD

20,81%

GBP

3,84%

SEK

2,17%

PHP

1,99%

CHF

1,95%

INR

1,90%

HKD

1,50% 1,28%

KRW CAD

1,08%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Ipar Alapvető fogyasztási termékek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

8,65% 5,60% 4,45% 4,07% 3,69% 3,35% 3,11% 2,51% 1,88% 1,44%


Besorolás szerinti összetétel A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

6,43 9,39 15,66 1,88 1,51 12,83 0,00 0,03 0,57 41,35 8,49


Oldal: 12/55



Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,00% -2,00% -0,89%

-0,95%

-4,00% -6,00% -6,13% -8,00% -10,00%

-9,02%

-12,00%



Oldal: 13/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

1,60%

0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017

1,55%

Citigroup Inc

1,18%

Google Inc-Cl C

1,08%


0,98%


0,85%

General Electric Co

0,84%

Microsoft Corp

0,83%


0,82%

Exxon Mobil Corp

0,76%



27,59%

Németország

10,86%


7,89%

Franciaország

7,51%

Japán

6,25%

Olaszország Hollandia Spanyolország Svájc Kína

6,03% 3,13% 3,01% 2,77% 2,31%


Oldal: 14/55





10,00%

20,00%

30,00%

EUR

GBP

5,01% 3,40% 2,20% 2,08%

KRW

1,96%

PHP

1,63%

SEK JPY

60,00%

21,97%

HKD

INR

50,00% 53,42%

USD

CHF

40,00%

1,62% 1,03%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Ipar Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások KOMMUNIKÁCIÓ

9,99% 7,55% 5,54% 4,90% 4,41% 4,02% 3,45% 3,31% 1,92% 1,84%



4,83 6,86 11,51 3,87 2,53 9,53 0,00 0,06 1,23 48,65 7,12


Oldal: 15/55



Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,00% -2,00% -4,00%

-3,21%

-3,71%

-6,00% -8,00% -10,00% -12,00%

-8,71% -10,75%



Oldal: 16/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Google Inc-Cl C

1,70%

Citigroup Inc

1,49%

Novartis Ag-Reg

1,17%


1,04%

British American Tobacco Plc

0,95%

General Electric Co

0,93%

Microsoft Corp

0,92%

Exxon Mobil Corp

0,89%

Unilever Nv-Cva

0,84%

Apple Inc

0,82%



28,97%


8,78%

Németország

7,55%

Japán Franciaország

6,17% 4,57%

Kína

4,41%

Olaszország

4,07%

Dél-Korea

3,14%

Hong Kong

2,87%

Svájc

2,78%


Oldal: 17/55





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

EUR

35,00%

40,00%

45,00% 41,91%

USD

23,47%

GBP

6,94%

HKD

6,61%

KRW

3,21%

JPY

2,49%

INR

2,45%

CHF

2,44%

ZAR

1,51%

TWD

1,23%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk ENERGIA Anyagok Ipar KOMMUNIKÁCIÓ Tőkejavak

12,75% 10,22% 6,63% 6,09% 6,01% 4,79% 4,40% 3,92% 3,79% 2,84%



2,72 3,33 5,78 7,77 4,62 5,03 0,00 0,13 2,53 60,41 5,80


Oldal: 18/55


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


2,00% 1,13%

1,04%

1,04%

1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00%

-3,83%

-5,00%



Oldal: 19/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



6,21%


3,39%


3,27%


2,58%


2,40%


2,05%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,97%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,92%


1,80%


1,79%


Földrajzi megoszlás Németország

23,03%

Franciaország

18,03%

Olaszország

16,42%

Spanyolország

8,90%

Hollandia

6,11%


5,06%

Belgium

4,85%


3,79%

Ausztria

2,86%

Európa

2,72%


Oldal: 20/55





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

120,00%

100,00%



9,24

AA

22,59

AAA BB

33,11 0,39

BBB

27,12

Nem közzétett Készpénz

5,47 2,08


Oldal: 21/55


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


6,00%

3,81%

4,00%

2,62%

2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00%

-7,31%

-10,00% -12,00%

-11,28%

-14,00%



Oldal: 22/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,69%

Siemens Ag-Reg

3,88%

Bnp Paribas

3,78%

Allianz Se-Reg

3,57%

Ing Groep Nv-Cva

3,37%

Anheuser-Busch Inbev Sa/Nv

3,35%

Daimler Ag-Registered Shares

3,13%

Axa Sa

2,88%

Vivendi

2,78%

Vinci Sa

2,74%


Földrajzi megoszlás Franciaország

32,36%

Németország

25,87%

Hollandia

10,69%

Spanyolország

9,62%

Olaszország

6,69%

Belgium

6,45%

Finnország Írország Luxemburg Európa

4,73% 2,23% 1,34% 0,00%


Oldal: 23/55





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

100,00%

120,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Információtechnológia Anyagok ENERGIA

26,01% 15,36% 11,54% 8,46% 7,51% 7,00% 6,89% 6,22% 5,68% 5,33%


Besorolás szerinti összetétel

Nem közzétett

Készpénz

98,04

1,96


Oldal: 24/55



Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 5 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy olyan mögöttes alapot vásárol, amely pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. Az eszközalap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,00% -0,50% -1,00%

-0,71%

-1,50% -1,62%

-2,00%

-1,41%

-2,50% -3,00% -3,50% -4,00%

-3,85%

-4,50%



Oldal: 25/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2022

1,80%

8.375% Imperial Tobacco Finance 02/17/2016

1,44%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

1,27%

1.750% Citigroup Inc 01/28/2025

1,16%

3.375% Enexis Holding Nv 01/26/2022

1,07%

3.000% Commonwealth Bank Aust 05/03/2022

1,00%

4.000% Intesa Sanpaolo Spa 11/09/2017

0,94%

2.750% Governor & Co Of The Ban 06/05/2016

0,91%

4.750% Edp Finance Bv 09/26/2016

0,90%

4.000% Voestalpine Ag 10/05/2018

0,90%



17,81%


13,97%

Franciaország

13,50%

Németország

9,19%

Hollandia

7,59%

Olaszország

6,96%

Svájc

5,76%

Írország

3,14%

Spanyolország

3,01%

Ausztria

2,88%


Oldal: 26/55





GBP

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

0,00%

EUR

99,99%

USD

0,02%

AUD

0,00%


Szektorösszetétel BANK NEM CIKLIKUS FOGYASZTÓI TERMÉKEK FEDEZETT JELZÁLOGHITELEK CIKLIKUS FOGYASZTÁSI KOMMUNIKÁCIÓ BIZTOSÍTÁS ELEKTROMOS KÖZSZOLGÁLTATÓ ALAPVETŐ IPARÁGAK FÖLDGÁZ Tőkejavak

34,61% 11,70% 7,11% 6,73% 6,42% 6,24% 6,03% 3,89% 3,78% 3,58%



35,78 7,07 5,55

AAA 0,34 BB

3,88 38,08

CCC

0,23 7,51

Készpénz

1,57


Oldal: 27/55

Fejlődő részv.piacok magas oszt. eszk.


Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Emerging Markets NR Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, melyek Latin-Amerika (beleértve a Karibi-térséget), Ázsia (kivéve Japánt), Kelet-Európa, a Közel-Kelet és Afrika olyan feltörekvő vagy fejlődő országaiban alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet(nek) be, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparágak között diverzifikált. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


-1,00%

-6,00%

-11,00%

-16,00%

-15,43% -16,85%

-21,00%

-18,70% -20,54%



Oldal: 28/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Taiwan Semiconductor Manufac

4,00%

Samsung Electronics Co Ltd

3,75%

China Construction Bank-H

3,05%

Ind & Comm Bk Of China-H

2,48%

China Petroleum & Chemical-H

1,69%

Grupo Fin Santander-B

1,57%

Mtn Group Ltd

1,52%

China Resources Land Ltd

1,50%

Kimberly-Clark De Mexico-A

1,49%

Hyundai Motor Co Ltd-2Nd Prf

1,36%


Földrajzi megoszlás Kína

18,18%

Dél-Korea

14,03%

Hong Kong

12,20%

Tajvan

12,11%

Brazília

8,24%

Dél-Afrika

7,39%

India Oroszország Mexikó Malajzia

7,01% 3,70% 3,22% 2,97%


Oldal: 29/55




Földrajzi megoszlás Kína

18,18%

Dél-Korea

14,03%

Hong Kong

12,20%

Tajvan

12,11%

Brazília

8,24%

Dél-Afrika

7,39%

India

7,01%

Oroszország

3,70%

Mexikó

3,22%

Malajzia

2,97%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Ipar ENERGIA Anyagok Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy

29,72% 17,09% 9,33% 7,89% 7,26% 7,12% 7,00% 6,71% 6,51% 1,36%



Nem közzétett

Készpénz

95,09

4,91


Oldal: 30/55

Globális ingatlancégek részvény eszk.


Globális ingatlancégek részvény eszk. Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250184511 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGLRI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Global Net Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fektetik be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. A mögöttes alapok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett törekednek magasabb hozam elérésére a portfólió egészére vonatkozóan. Az egyes részvények megvásárlását a mögöttes alapok részéről alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alapok a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


7,00%

2,00%

-3,00%

-0,08%

-8,00%

-13,00%

-11,68%



Oldal: 31/55

Globális ingatlancégek részvény eszk



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Welltower Inc

6,71%

Equity Residential

6,14%

Essex Property Trust Inc

6,11%

Simon Property Group Inc

6,07%

Extra Space Storage Inc

5,70%

Kilroy Realty Corp

5,04%

Federal Realty Invs Trust

4,63%

Land Securities Group Plc

4,21%

Mitsui Fudosan Co Ltd

3,53%

Boston Properties Inc

3,31%



56,03%

Japán Egyesült Királyság Ausztrália Franciaország Szingapúr Németország

14,29% 6,23% 5,15% 4,46% 3,35% 2,60%

Hong Kong

2,38%

Kanada

2,15%

Svédország

2,12%


Oldal: 32/55

Globális ingatlancégek részvény eszk




10,00%

20,00%

30,00%

USD

50,00%

60,00% 53,59%

JPY

12,60%

EUR

9,48%

Oth…

6,71%

GBP

5,60%

AUD

5,53%

HKD

2,15%

CAD

2,02%

SEK

1,92%

SGD

40,00%

0,38%



AAA

6,71

Nem közzétett

Készpénz

90,13

3,17


Oldal: 33/55



Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 6 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg, amelyek kamatozó értékpapírok széles skálájába fektetnek az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. Az eszközalap célja, hogy részesedjen a mögöttes alapok által vásárolt hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok – mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálog fedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek – teljesítményéből. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


2,50%

2,17%

2,00% 0,89%

1,50%

0,96% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% -1,00% -1,50% -2,00%

-1,51%



Oldal: 34/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

9,92%


6,06%


4,50%

1.875% Us Treasury N/B 05/31/2022

2,91%


2,54%

3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044

1,64%

0.875% Us Treasury N/B 01/31/2017

1,52%

4.250% Uk Tsy 4 1/4% 2032 06/07/2032

1,46%

Cash Collateral Eur Mlln

1,01%



41,10%

Németország

20,94%

Japán Egyesült Királyság Olaszország

15,60% 4,88% 2,88%

Franciaország

2,53%

Belgium

2,15%

Spanyolország

2,03%

Hollandia

1,97%

Európa

1,87%


Oldal: 35/55





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

8,43%

INR

USD KRW SGD CLP

120,00%

9,39%

SEK

MYR

100,00% 104,63%

PHP

MXN

80,00%

7,30% 4,39% 4,16% 4,11% 3,02% 1,87% 1,07%


Besorolás szerinti összetétel A AA AAA B BB BBB Nem közzétett Készpénz

15,40 7,38 20,05 0,78 1,89 16,07 8,02


30,41

Oldal: 36/55



IT szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World 10/40 IT Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektető mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,00% -1,00% -1,13%

-2,00% -3,00%

-1,97%

-4,00% -5,00% -6,00% -7,00%

-4,87% -6,63%

-8,00% -9,00%



Oldal: 37/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

9,12%

Microsoft Corp

8,34%

Google Inc-Cl C

6,52%

Visa Inc-Class A Shares

4,73%

Intel Corp

4,50%

Qualcomm Inc

3,94%

Intl Business Machines Corp

3,82%

Accenture Plc-Cl A

3,61%

Emc Corp/Ma

3,25%

Facebook Inc-A

2,91%



80,08%

Japán Írország

9,16% 3,67%

Németország

2,02%

Hollandia

1,63%

Svájc

1,57%

Kajmán-szigetek

1,28%

Spanyolország

0,58%


Oldal: 38/55




Devizák szerinti megoszlás -13,00%

7,00%

27,00%

47,00%

EUR

67,00%

87,00%

107,00%

127,00%

108,41%

AUD

0,00%

DKK

0,00%

GBP

0,00%

HUF

0,00%

SEK

0,00%

SGD

0,00%

JPY

-0,91%

-7,49% USD


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

66,44%

19,06%

14,50%



Nem közzétett

Készpénz

98,30

1,70


Oldal: 39/55



Kiemelt védelmű vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Protection Mögöttes alap ISIN kódja: LU1080161679 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFCPI LX Equity Referenciaindex: Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célja az, hogy részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent sem garanciát sem ígéretet a tőke megőrzésére. A vagyonkezelő olyan mögöttes alapba fektet, amely a fent meghatározott célt úgy próbálja meg elérni, hogy dinamikusan átcsoportosít a részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök között. A befektetési célok elérése érdekében a mögöttes alap egyéb pénzügyi eszközöket is igénybe vehet. A mögöttes alap eszközeinek különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így az idővel módosulhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,00% -0,19%

-1,00%

-0,72%

-2,00% -3,00%

-2,25%

-4,00% -5,00%

-4,33%

-6,00%



Oldal: 40/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Dh Europe Finance Sa 12/03/2015

4,79%

0.000% Simon Property Grp 10/15/2015

4,70%

0.000% Qatar Natl Bank London 10/02/2015

4,22%

0.000% Vasteras (City Of) 10/06/2015

4,17%

0.000% Nordea Bank Ab 01/08/2016

4,12%

0.000% Bundesimmobiliengesell 02/16/2016

4,12%

0.000% Standard Chartered Bank 02/24/2016

4,12%

0.000% Unibail 12/14/2015

3,63%

0.000% China Dev Bk/Hong Kong 03/11/2016

3,05%

Hsbc France 01/27/2016 Frn

2,97%



19,84%

Franciaország

14,20%

Svédország

11,35%

Belgium

9,92%

Németország

9,73%

Egyesült Királyság Katar Ausztria Svájc Kína


7,95% 5,68% 5,45% 5,15% 4,74%

Oldal: 41/55





98,00%

EUR

99,00%

100,00%

101,00%

102,00%

103,00%

104,00%

105,00%

100,00%


Besorolás szerinti összetétel 5,77

A

AA

4,70

AAA

0,09

BBB

0,91

Nem közzétett

Készpénz

76,37

12,17


Oldal: 42/55



Kínai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Greater China Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963353 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGCYIE LX Equity Referenciaindex: MSCI Golden Dragon Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan részvények és/vagy más átváltható értékpapírok diverzifikált portfólióját kialakító mögöttes alap(ok)ba fektet,, amelyek a Kínai Népköztársaság, Hongkong és Tajvan tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok részvényeit vásárolják. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


10,00% 5,32% 5,00%

1,89%

0,00% -5,00% -10,00% -15,00% -20,00%

-15,98% -19,22%

-25,00%



Oldal: 43/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Tencent Holdings Ltd

9,94%

Taiwan Semiconductor Manufac

8,37%

Tal Education Group- Adr

5,79%

Aia Group Ltd

5,41%

China Mobile Ltd

4,14%

Ping An Insurance Group Co-H

3,22%

China Construction Bank-H

3,01%

Ind & Comm Bk Of China-H

2,99%

China Resources Land Ltd

2,60%

Advanced Semiconductor Engr

2,39%


Földrajzi megoszlás Hong Kong

52,01%

Kína

33,66%

Tajvan


14,33%

0,00%


Oldal: 44/55





2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

TWD

14,00%

16,00%

14,49%

USD

CNY

12,00%

7,80%

0,01%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Telekommunikációs szolgáltatások ENERGIA Közművek Alapvető fogyasztási termékek

30,31% 29,90% 12,15% 8,15% 5,47% 5,14% 4,74% 3,03% 1,10%



Nem közzétett

Készpénz

99,28

0,72


Oldal: 45/55



Luxusmárkák részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Prestige & Luxe Mögöttes alap ISIN kódja: LU0341736139 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INPLICE LX Equity Referenciaindex: MSCI World Consumer Discretionary Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain található, presztízs, illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok – e területen nagynevű világmárkák – részvényeibe fektetik. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


0,65%

3,00%

-2,00%

-7,00%

-12,00%

-17,00%

-3,13% -8,95%

-15,05%



Oldal: 46/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Cie Financiere Richemon-Reg

8,38%

Christian Dior Se

7,37%

Lvmh Moet Hennessy Vuitton Se

6,47%

Estee Lauder Companies-Cl A

5,89%

Luxottica Group Spa

5,33%

L'oreal

5,07%

Ppr

5,04%

Diageo Plc

4,92%

Hugo Boss Ag -Ord

4,74%

Pvh Corp

4,24%


Földrajzi megoszlás Franciaország

33,57%


23,84%

Svájc

14,82%

Németország

13,26%


8,06%

Olaszország Hong Kong Kína

5,79% 0,66% 0,00%


Oldal: 47/55





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

60,00% 52,63%

USD

23,59%

CHF

14,66%

GBP

8,07%

HKD

1,05%


Szektorösszetétel Tartós fogyasztási és ruházati cikkek

56,14%

Háztartási és személyi termékek

11,68%

Élelmiszer, ital és dohány

11,68%

Autók és alkatrészek

8,92%

Kiskereskedelem Fogyasztói szolgáltatások

7,96% 3,62%



Nem közzétett

Készpénz

98,87

1,13


Oldal: 48/55

Nemzetközi egészségügyi részv.eszközalap


Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Health Care Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078609598 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGHCIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Health Care Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett, az egészségügyi szektorban aktív tevékenységet folytató vállalatok részvényeibe fektetik be. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


8,00% 5,48%

6,00% 3,61%

4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00%

-7,06%

-6,50%



Oldal: 49/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Johnson & Johnson

8,56%

Novartis Ag-Reg

7,05%

Pfizer Inc

6,75%

Gilead Sciences Inc

5,51%

Merck & Co. Inc.

5,30%

Unitedhealth Group Inc

4,74%

Eli Lilly & Co

4,26%

Amgen Inc

4,16%

Astrazeneca Plc

3,97%

Novo Nordisk A/S-B

3,94%



64,15%

Svájc Egyesült Királyság Japán Dánia Izrael

11,76% 6,86% 4,32% 3,98% 3,13%

Németország

2,31%

Finnország

2,09%

Franciaország

1,41%


Oldal: 50/55




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR AUD CAD SEK ILS

0,00%

0,00% -0,40% -0,43% -0,57%

USD

120,00%

0,00%

JPY

CHF

100,00%

110,11%

DKK GBP

80,00%

-0,83% -1,51% -6,38%


Szektorösszetétel

Gyógyszerek, biotechnológia és élettudomány

Egészségügyi berendezés és szolgáltatás

72,48%

27,52%



Nem közzétett

Készpénz

99,17

0,83


Oldal: 51/55



USA részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293042627 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNEUI LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alap(ok) vásárlásával, amelyek vagyonukat az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti(k). A mögöttes alapoknál alkalmazott diverzifikáció következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak és az egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


12,00%

9,11% 7,54%

7,00%

2,00%

-3,00%

-8,00%

-13,00%

-7,03% -11,25%



Oldal: 52/55




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

4,51%

Microsoft Corp

2,80%

Wells Fargo & Co

1,94%

Jpmorgan Chase & Co

1,92%

Pfizer Inc

1,91%

Amazon.Com Inc

1,89%

Intel Corp

1,66%

Home Depot Inc

1,65%

Comcast Corp-Class A

1,64%

Pepsico Inc

1,62%


Földrajzi megoszlás


97,11%

Hollandia

1,17%


0,59%


Oldal: 53/55





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

USD

EUR

100,00%

120,00%

99,98%

0,02%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Pénzügyek Alapvető fogyasztási termékek Ipar ENERGIA Közművek Anyagok Telekommunikációs szolgáltatások

20,45% 15,14% 14,52% 14,18% 11,00% 8,83% 6,79% 3,82% 2,88% 2,40%



Nem közzétett

Készpénz

98,38

1,62


Oldal: 54/55

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L) és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L) és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 55/55

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents