Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

B jelű

Érvényesség: 2016.10.28.

A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128

728

jelű

jelű

Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B

x

x

Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B

x

x

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap

x

x

Céldátum 2025 eszközalap

x

x


x

x


x

x


x

x

Euró kötvény eszközalap

x

x

Euró likviditás eszközalap - B

x

x

Euró-zóna részvény eszközalap

x

x

Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap

x

x

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

x

x

Globális ingatlancégek részvény eszközalap

x

x

Globális kötvény eszközalap

x

x

IT szektor részvény eszközalap

x

x

Kiemelt védelmű vegyes eszközalap

x

x

Kínai részvény eszközalap

x

x

Luxusmárkák részvény eszközalap

x

x

Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap

x

x

USA részvénypiaci eszközalap

x

x

Eszközalap neve

Eszközalapok havi hírlevele – B típusú

Oldal: 1/64

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve

Árfolyam 3 havi (EUR )


1,01469 € -0,25%

0,81%


1,02099 € -1,19%

2,90%


1,02769 € -1,32%

1,29%

-0,98%

1,30%

1,63%

2014.08.27


1,05714 € 0,42%

2,85%

0,97%

2,31%

2,34%

2014.08.27


1,06657 € 0,81%

3,97%

1,18%

3,03%

2,60%

2014.08.27


1,04329 € 0,59%

4,76%

0,28%

1,97%

1,62%

2014.08.27


1,02195 € 0,72%

5,73%

0,00%

1,34%

0,62%

2014.08.27


1,04373 € -2,06%

1,30%

2,52%

2,00%

2,91%

2014.08.27


0,99185 € -0,43% -0,58%


1,08338 € 3,61%

3,64%

-4,10%

4,51%

3,75%

2014.08.27


1,03583 € -0,67%

2,09%

3,87%

1,66%

1,63%

2014.08.27

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,95859 € 5,49%

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves 4 éves 5 éves Indulástól

Indulás időpontja

1,47%* 2016.04.11 2,10%* 2016.04.11

-0,80%* 2016.01.13

15,30%

8,40%

-1,12%

-1,93% 2014.08.27


1,13210 € -10,28% -0,89%

-4,45%

3,37%

5,88%

2014.08.27


1,01883 € 3,22%

2,82%

0,67%

0,33%

0,86%

2014.08.27


1,15808 € 2,23%

11,92%

5,38%

6,84%

6,99%

2014.08.27


0,97652 € 0,14%

-0,51%

-3,32%

-0,51%

-1,09% 2014.08.27


1,20863 € 6,05%

16,26%

7,32%

8,81%

9,11%


0,96587 € 4,01%

4,06%

-6,47%

-0,68%

-1,59% 2014.08.27


1,04572 € -9,48% -3,21%

-7,58%

-0,23%

2,08%

2014.08.27


1,21596 € -0,06%

0,08%

7,87%

9,42%

2014.08.27

6,66%

2014.08.27

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki.

Euró forint árfolyam Devizaárfolyam változása

*

Árfolyam (Ft) 309,2

3 havi 1,46%

6 havi 4,46%

1 éves 0,19%

2 éves 7,70%

3 éves 9,67%

4 éves 6,78%

5 éves 5,01%

nominális hozam


Oldal: 2/64

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (€)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (€)


1 687 123

121 291


3 388 451

249 040


8 245 973

341 320


2 771 337

95 186


1 233 085

54 569


1 042 597

67 540


674 906

19 652


5 468 506

180 150


3 204 155

88 456


306 903

- 49 165


772 930

- 40 815

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

295 763


1 487 846


2 502 046

189 664


1 253 008

97 517


4 930 342

505 593


685 696

2 591


332 288

3 286


1 501 472

- 111 588


1 823 323

3 139

50 783 - 27 854

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/64

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B

Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Absolute Return Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809671281 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGARBI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

2,00%

1,025

1,50%

1,020

1,00%

1,015

0,50% 1,010

0,14%

0,00% 1,005

-0,50% 1,000 2016 ápr.

2016 jún.

2016 aug.

2016 okt.

-0,25%

-1,00%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/64



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 2.500% Us Treasury N/B 02/15/2046

2,86%

11.875% Lloyds Bank Plc 12/16/2021

2,31%

2.250% Heidelbergcement Ag 03/30/2023

1,91%

3.625% Romania 04/24/2024

1,88%

3.625% United Mexican States 03/15/2022

1,74%

5.000% Republic Of Argentina 01/15/2027

1,73%

4.750% Ubs Ag 05/22/2023

1,70%

1.750% Sinopec Grp Overseas Dev 09/29/2019

1,65%

4.250% Cit Group Inc 08/15/2017

1,43%

2.250% Zf Na Capital 04/26/2019

1,42%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

15,52%

Németország

10,27%

Egyesült Királyság

10,01%

Kína

6,62%

Franciaország

6,26%

Indonézia

4,91%

Olaszország

4,66%

Svájc

4,52%

Belgium

2,93%

Mexikó

2,85%


Oldal: 5/64



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

120,00%

99,38%

NZD

2,77%

GBP

1,44%

AUD

1,40%

MXN

0,56%

CLP

0,53%

INR

0,53%

RUB

0,53%

TWD

0,53%

KRW

100,00%

0,52%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag

18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% 5,08% 4,03% 3,85% 3,31%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

14,18 2,59 2,86 4,98 18,60 45,84 0,08 0,29 2,26 5,81 2,52


Oldal: 6/64

Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B


Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Premium Mögöttes alap ISIN kódja: LU1052149280 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INFCMAI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha befektetési időtávja legalább 10 év vagy ha Ön legalább közepesen kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát. Ne válassza ezt az eszközalapot, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is! A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amely(ek) törekszik arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjen(ek) el. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


1,00%

1,060 1,050

0,50%

1,040 1,030

0,00%

1,020 1,010

-0,50%

1,000

-1,00%

0,990 0,980 0,970 2016 ápr. 2016 máj. 2016 jún. 2016 júl.

-1,50% 2016 aug.

2016 szept.

-0,85% -1,19%

2016 okt.

-2,00%



Oldal: 7/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.250% Netherlands Government 07/15/2025

4,60%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

3,72%

3.750% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2017

3,06%

0.750% Bundesobligation 02/24/2017

3,05%

0.000% Germany (Federal Republic Of)…

3,04%

5.500% Netherlands Government 01/15/2028

2,99%


2,90%

2.250% Canadian Government 06/01/2025

2,82%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 01/15/2026

2,49%

1.750% Kingdom Of Denmark 11/15/2025

2,31%



20,14%

Németország

18,53%

Hollandia

9,49%

Ausztria

7,73%


7,52%

Kanada

6,86%

Ausztrália

5,52%

Finnország Svédország Dánia

4,57% 3,89% 3,52%


Oldal: 8/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

70,00%

80,00%

90,00%

78,05%

USD

10,08%

JPY

6,68%

AUD

1,62%

KRW

1,30%

ZAR

1,06%

THB

0,97%

CLP

60,00%

0,95%

IDR

0,95%

INR

0,90%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

19,44% 15,76% 13,40% 11,10% 10,65% 10,14% 7,53% 5,15% 3,65% 3,18%


Besorolás szerinti összetétel (%) AA

17,47

AAA

43,17

Nem közzétett Készpénz

25,05 14,31


Oldal: 9/64



Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,11 1,09

Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

3,00% 2,00%

1,07 1,05 1,03

1,00% 0,00%

1,01 0,99

-1,00%

0,97

-2,00%

0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug.

-3,00%

-0,98% -0,66%

-1,32%



Oldal: 10/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023

2,79%


2,71%


2,62%

2.750% Australian Government 04/21/2024

2,54%


2,53%

1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020

2,43%

2.500% Canadian Government Bond 06/01/2024

2,13%

2.000% Finnish Government 04/15/2024

1,95%

2.250% Canadian Government 06/01/2025

1,89%

2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025

1,85%



29,17%

Németország

10,13%

Kanada

8,18%


7,76%

Ausztrália

7,60%

Hollandia

6,03%

Ausztria

5,86%

Japán

3,85%

Svédország

3,47%

Finnország

3,41%


Oldal: 11/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

EUR

70,00%

80,00%

90,00% 82,78%

USD

8,29%

JPY

4,86%

HKD

1,38%

CHF

0,87%

KRW

0,50%

TWD

0,44%

BRL

0,41%

SEK

0,33%

SGD

0,32%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

19,04% 15,91% 13,66% 11,28% 10,84% 10,13% 7,19% 5,24% 3,46% 3,23%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

0,36

AA

14,40

AAA B

33,96 0,82


Oldal: 12/64



Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,10

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 4,00% 3,20%

1,08

3,00%

1,06

2,00% 0,71%

1,04 1,02

0,97%

1,00%

0,42%

0,00%

1,00

-1,00% 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug.

-0,79%

-0,69%

-2,00%



Oldal: 13/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

3,50%

0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018

2,86%

4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

2,46%

0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

1,77%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,68%


1,64%


1,61%


1,54%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

0,91%



20,59%

Németország

15,13%

Franciaország

14,78%

Olaszország

11,37%

Spanyolország

5,80%

Japán

5,04%


4,85%

Hollandia Belgium Svájc

3,77% 3,35% 2,03%


Oldal: 14/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

69,27%

USD

17,62%

GBP

3,91%

AUD

2,59%

NZD

2,55%

PLN

1,97%

MYR

1,80%

TWD

1,59%

PHP

1,39%

CHF

1,12%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

5,11% 3,14% 3,03% 2,71% 2,44% 2,39% 1,94% 1,42% 1,31% 1,04%



8,59

AA

14,72

AAA

17,99

BBB

20,71


26,49 8,32


Oldal: 15/64



Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

1,13

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 8,00%

1,11 1,09

6,00%

1,07 1,05

4,00%

1,03 1,01

2,00%

3,23% 1,07% 0,81%

1,18%

0,99 0,97 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug.

0,00% -0,54%

-0,35%

-2,00%



Oldal: 16/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas



3,31%


2,64%


1,92%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,65%


1,47%


1,38%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

0,99%


0,90%


0,68%



25,81%

Németország

13,91%

Franciaország

12,50%

Olaszország

6,96%

Japán

5,87%

Egyesült Királyság Spanyolország Hollandia Belgium

5,37% 3,83% 3,56% 3,21%


Oldal: 17/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00%

58,74%

USD

23,28%

GBP

5,01%

AUD

2,80%

NZD

2,76%

PLN

2,18%

MYR

2,05%

TWD

1,99%

PHP

1,51%

CHF

1,29%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Közművek Bank

7,10% 5,30% 4,66% 3,64% 3,37% 3,24% 3,11% 1,87% 1,72% 0,95%



7,88 11,74 15,89 1,09 0,83 14,30 0,03 0,03 0,41 36,97 8,23


Oldal: 18/64



Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

1,14 1,12 1,10 1,08

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 4,00% 3,04% 3,00% 2,00%

1,06 1,04

0,88%

1,00%

0,59% 0,24%

1,02 1,00

0,28%

0,00%

0,98

-0,10%

0,96

-1,00%

0,94 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug.

-2,00%



Oldal: 19/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



2,49%


1,97%


1,50%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,25%


1,11%


1,01%

Alphabet Inc-Cl C

0,97%

Cvs Health Corp

0,87%

Unilever Nv-Cva

0,86%

Microsoft Corp

0,86%



28,72%

Németország

11,59%

Franciaország

9,70%

Olaszország

5,52%

Japán

5,21%

Egyesült Királyság Hollandia

5,04% 4,05%

Spanyolország

2,89%

Kína

2,70%

Belgium

2,61%


Oldal: 20/64





10,00%

20,00%

30,00%

EUR

40,00%

50,00%

60,00%

50,55%

USD

26,29%

GBP

5,26%

HKD

3,19%

AUD

2,19%

NZD

2,15%

TWD

1,96%

PLN

1,77%

MYR

1,76%

ZAR

1,40%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Közművek Bank Telekommunikációs szolgáltatások

8,32% 7,88% 6,38% 4,94% 4,02% 3,85% 2,97% 2,43% 2,31% 2,08%



6,04 8,72 11,80 2,98 2,26 10,78 0,08 0,09 1,12 45,90 6,76


Oldal: 21/64



Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

1,15

4,00%

1,10

3,00%

1,05

2,00%

1,00

1,00%

0,95

2,68%

0,87% 0,45%

0,72%

1,00% 0,00%

0,00%

0,90

-1,00% 0,85 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug.

-2,00%



Oldal: 22/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C

1,61%


1,54%

Cvs Health Corp

1,44%

Unilever Nv-Cva

1,43%

Microsoft Corp

1,42%

Visa Inc-Class A Shares

1,32%


1,17%


1,12%

Facebook Inc-A

1,06%

General Electric Co

1,01%



31,04%

Németország

8,86%

Franciaország

6,40%

Kína Egyesült Királyság

5,25% 4,53%

Japán

4,48%

Hollandia

4,34%

Olaszország

3,76%

Dél-Korea

2,15%

India

1,94%


Oldal: 23/64





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

EUR

35,00%

40,00%

45,00% 41,50%

USD

28,38%

HKD

6,00%

GBP

5,66%

TWD

2,22%

ZAR

1,93%

BRL

1,78%

AUD

1,64% 1,62%

MYR NZD

1,61%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Bank Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Tőkejavak Kommunikáció Közművek

11,51% 9,08% 7,76% 6,63% 4,58% 4,36% 4,34% 3,47% 3,35% 3,30%



4,06 5,05 6,86 5,78 4,39 6,64 0,16 0,17 2,17 55,80 5,20


Oldal: 24/64


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,08

5,00%

1,07

4,00%

3,98%

1,06

3,00%

1,05 1,04

2,00%

1,03

1,00%

2,52%

1,02

0,00%

1,01

-1,00%

1,00 0,99 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr.

-2,00% 2015 aug. 2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-3,00%

-1,65% -1,71%

-1,56% -2,06%



Oldal: 25/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



5,10%


4,85%


3,79%


2,46%


2,11%


1,87%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,80%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,79%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,75%


1,57%


Földrajzi megoszlás Németország

25,33%

Franciaország

19,30%

Olaszország

15,17%

Spanyolország

8,05%

Hollandia

6,25%

Belgium Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

5,71% 4,03% 3,44% 2,95% 2,29%


Oldal: 26/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

99,80%

Egyéb

0,20%

DKK

0,00%

NOK

0,00%



8,91

AA

24,07

AAA

31,39

BBB Nem közzétett Készpénz

25,49 2,52 7,62


Oldal: 27/64

Euró likviditási eszközalap - B


Euró likviditási eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: egyéb Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JPM EMU Government Investment Grade 1-3 yr Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha alacsony kockázatú eszközalapot keres. Az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 1 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapo(ka)t vásárol, amely(ek) euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet(nek) be. A mögöttes alap(ok) elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat(nak). Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


0,20%

1,000

0,10%

0,998

0,00%

0,996

-0,10% 0,994

-0,20%

0,992 0,990

-0,30%

0,988 0,986 2016 jan.

-0,17% -0,25%

-0,21%

-0,40% 2016 márc.

2016 máj.

2016 júl.

2016 szept.

-0,50%

-0,43%



Oldal: 28/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 02/01/2018

17,37%


14,94%

0.000% Spain Letras Del Tesoro 04/07/2017

8,74%

4.250% France (Govt Of) 04/25/2019

5,75%


5,69%

5.500% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2017

5,09%


4,16%

0.000% Sfil 05/02/2017

4,12%

1.000% France (Republic Of) 05/25/2019 0.250% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2019

3,20% 2,58%


Földrajzi megoszlás Olaszország

40,91%

Franciaország

20,23%

Spanyolország

17,04%

Németország Hollandia Amerikai Egyesült Államok Svájc

6,62% 5,16% 3,28% 2,67%

Írország

1,26%

Svédország

1,19%

Finnország

1,10%


Oldal: 29/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%



6,13

AA AAA

19,02 6,43

BBB

56,53


8,23 3,66


Oldal: 30/64


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

1,20

4,00%

3,61% 3,99%

1,15

2,00%

1,01%

1,95%

1,10

0,00%

1,05 1,00

-2,00%

0,95

-4,00%

0,90 2014 aug.

-4,10% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-6,00%

-4,93%



Oldal: 31/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,82%

Siemens Ag-Reg

4,27%

Ing Groep Nv

3,40%

Axa Sa

3,25%

Vinci Sa

3,07%

Enel Spa

2,93%

Deutsche Post Ag-Reg

2,83%

Koninklijke Ahold Delhaize N

2,80%

Fresenius Se & Co Kgaa

2,80%

Muenchener Rueckver Ag-Reg

2,72%


Földrajzi megoszlás Franciaország

29,43%

Németország

27,14%

Hollandia

13,10%

Spanyolország

8,56%

Finnország

5,22%

Belgium

4,64%

Olaszország

4,55%

Luxemburg Ausztria Írország

3,84% 2,17% 1,36%


Oldal: 32/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

USD

100,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Közművek Információtechnológia Egészségügy Nyersanyag Energia Telekommunikációs szolgáltatások

20,62% 16,77% 14,44% 9,91% 7,64% 7,63% 7,30% 7,18% 5,79% 2,72%


Besorolás szerinti összetétel (%)

Nem közzétett

Készpénz

98,21

1,79


Oldal: 33/64



Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 5 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy olyan mögöttes alapot vásárol, amely pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. Az eszközalap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

1,06 1,05

5,00%

1,04

4,00%

1,03

3,00%

1,02

2,00%

1,01

3,87%

1,00%

1,00

0,00%

0,99 0,98 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr.

5,13%

-1,00% 2015 aug. 2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-2,00%

-0,78% -0,86%

-0,55% -0,67%



Oldal: 34/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.625% Jpmorgan Chase & Co 01/25/2024

1,18%

3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2021

1,07%

6.250% Munich Re 05/26/2042

1,04%

4.375% Tdc A/S 02/23/2018

0,98%

8.125% Credit Agricole Sa 09/19/2033

0,96%

0.750% Bnp Paribas 11/11/2022

0,85%

1.500% Eurogrid Gmbh 04/18/2028

0,83%

0.500% Asb Finance Ltd 06/17/2020

0,83%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

0,81%

3.000% Bg Energy Capital Plc 11/16/2018

0,79%



18,64%

Amerikai Egyesült Államok

17,87%


11,58%

Németország

10,99%

Hollandia

7,20%

Svájc

6,40%

Olaszország

4,67%

Spanyolország

3,08%

Belgium

2,89%

Ausztria


2,42%

Oldal: 35/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

GBP

0,00%

USD

0,00%


Szektorösszetétel Bank Nem ciklikus fogyasztói termékek Kommunikáció Biztosítás Alapvető iparágak Ciklikus fogyasztási Fedezett jelzáloghitelek Tőkejavak Energia Elektromos közszolgáltató

33,61% 11,63% 9,50% 7,58% 6,33% 5,08% 4,13% 4,09% 3,60% 3,45%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB CCC Nem közzétett -1,12 Készpénz

32,43 8,59 3,57 0,61 5,38 44,49 0,45 5,60


Oldal: 36/64

Fejlődő részvénypiacok magas oszt. eszk.


Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Emerging Markets NR Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, melyek Latin-Amerika (beleértve a Karibi-térséget), Ázsia (kivéve Japánt), Kelet-Európa, a Közel-Kelet és Afrika olyan feltörekvő vagy fejlődő országaiban alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet(nek) be, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparágak között diverzifikált. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


9,82%

10,00%

1,15

8,40%

1,10

8,00%

1,05

5,49%

6,00%

1,00

5,07%

0,95

4,00%

0,90 0,85

2,95%2,89%

2,00%

0,80

0,00%

0,75 0,70 2014 aug.

2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-2,00%



Oldal: 37/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

4,81%

China Construction Bank-H

3,02%

China Mobile Ltd

2,94%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

2,46%

Ind & Comm Bk Of China-H

2,44%

Taiwan Semiconductor Manufac

2,29%

Gazprom Pao -Spon Adr

1,85%

Grupo Fin Santander-B

1,79%

Lukoil Pjsc-Spon Adr

1,79%

Shinhan Financial Group Ltd

1,77%


Földrajzi megoszlás Kína

29,96%

Dél-Korea

13,80%

India

12,36%

Tajvan

8,07%

Brazília

7,71%

Dél-Afrika

6,76%

Oroszország

6,46%

Chile

3,28%

Malajzia

3,10%

Mexikó

3,06%


Oldal: 38/64





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

HKD

30,00% 27,09%

KRW

13,50%

USD

13,48%

INR

11,03%

TWD

7,89%

BRL

7,58%

ZAR

6,62%

MYR

3,04%

MXN

2,99%

EUR

2,03%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Telekommunikációs szolgáltatások Energia Közművek Alapvető fogyasztási termékek Ipar Nyersanyag Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy

25,35% 18,60% 10,27% 9,29% 8,09% 7,81% 7,45% 6,13% 5,73% 1,29%



Nem közzétett

Készpénz

97,80

2,20


Oldal: 39/64

Globális ingatlancégek részvény eszk.


Globális ingatlancégek részvény eszk. Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250184511 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGLRI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Global Net Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fektetik be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. A mögöttes alapok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett törekednek magasabb hozam elérésére a portfólió egészére vonatkozóan. Az egyes részvények megvásárlását a mögöttes alapok részéről alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alapok a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


8,00% 1,30 1,25

1,78%

3,00% 1,20 1,15

-2,00% 1,10 1,05

-7,00%

-4,44%

-4,13%

-4,45%

1,00 0,95 2014 aug.

2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-12,00%

-8,65% -10,28%



Oldal: 40/64

Globális ingatlancégek részvény eszk



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Simon Property Group Inc

6,99%

Ventas Inc

5,21%

Duke Realty Corp

4,60%

Scentre Group

4,53%

Equity Lifestyle Properties

4,14%

Highwoods Properties Inc

4,07%

Orix Jreit Inc

3,53%

First Industrial Realty Tr

3,52%

Regency Centers Corp

3,49%

Digital Realty Trust Inc

3,44%



57,36%

Japán Ausztrália Hong Kong Franciaország

13,64% 6,70% 4,71% 3,17%

Kanada

3,04%


2,57%

Németország

2,54%

Szingapúr

2,09%

Svájc

1,59%


Oldal: 41/64

Globális ingatlancégek részvény eszk




10,00%

20,00%

USD

30,00%

40,00%

50,00%

60,00% 54,92%

JPY

13,11%

EUR

9,58%

AUD

6,41%

HKD

4,51%

CAD

2,92%

GBP

2,47%

SGD

2,02%

CHF

1,55%

PHP

1,49%



Nem közzétett

Készpénz

95,88

4,12


Oldal: 42/64



Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 6 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg, amelyek kamatozó értékpapírok széles skálájába fektetnek az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. Az eszközalap célja, hogy részesedjen a mögöttes alapok által vásárolt hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok – mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálog fedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek – teljesítményéből. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


5,00%

1,05 1,04

4,00%

1,03

3,00%

1,02

2,00%

1,01

1,00%

1,00

0,00%

0,99

4,24% 3,22%

3,95%

0,67%

-1,00%

0,98

-2,00%

-1,23%

-1,36%

0,97 0,96 2014 aug.

-3,00% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-4,00%



Oldal: 43/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

8,66%


6,54%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

4,47%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

4,45%


3,93%


3,17%

2.150% Belgium Kingdom 06/22/2066

2,84%

1.400% Japan (30 Year Issue) 12/20/2045

1,50%

3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044

1,15%



37,90%

Németország

17,45%

Japán

12,37%

Európa

9,13%

Franciaország

9,12%

Belgium Egyesült Királyság

4,05% 3,06%

Kanada

2,11%

Spanyolország

1,77%

Olaszország

1,04%


Oldal: 44/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00%

80,00% 72,87%

USD

16,33% 12,64%

AUD NZD

12,44%

PLN

9,64%

MYR

8,81%

GBP

7,62%

TWD

7,32%

PHP

6,80%

COP

4,90%



20,72

AA

13,30

AAA

19,99

BBB Nem közzétett

22,29 5,90

Készpénz


17,80

Oldal: 45/64



IT szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World 10/40 IT Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektető mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit). Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


8,00%

1,20 1,15

6,00%

1,10

4,00%

1,05

2,00%

6,98% 5,38% 3,67% 2,23%

1,00

0,00%

0,95 0,90 2014 aug.

-2,00% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-0,37% -0,79%

-4,00%



Oldal: 46/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

9,72%

Apple Inc

9,69%

Alphabet Inc-Cl C

8,78%

Intl Business Machines Corp

5,09%

Cisco Systems Inc

4,82%

Visa Inc-Class A Shares

4,76%

Facebook Inc-A

4,56%

Accenture Plc-Cl A

3,55%

Texas Instruments Inc

3,54%

Applied Materials Inc

2,71%


Földrajzi megoszlás 83,76%

Amerikai Egyesült Államok Japán Szingapúr

6,61% 2,24%

Kanada

2,14%

Finnország

1,70%

Ausztrália

1,60%

Németország

1,06%

Hollandia

0,89%

Finnország

0,00%


Oldal: 47/64




Devizák szerinti megoszlás -10,00%

10,00%

30,00%

50,00%

EUR

70,00%

90,00%

110,00% 100,17%

JPY

0,16%

DKK GBP

0,00% 0,00%

HUF

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%

SGD

0,00%

-0,01% AUD -0,02%

CAD


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

57,86%

23,15%

18,98%



Nem közzétett

Készpénz

99,70

0,30


Oldal: 48/64



Kiemelt védelmű vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Protection Mögöttes alap ISIN kódja: LU1080161679 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFCPI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célja az, hogy részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent sem garanciát sem ígéretet a tőke megőrzésére. A vagyonkezelő olyan mögöttes alapba fektet, amely a fent meghatározott célt úgy próbálja meg elérni, hogy dinamikusan átcsoportosít a részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök között. A befektetési célok elérése érdekében a mögöttes alap egyéb pénzügyi eszközöket is igénybe vehet. A mögöttes alap eszközeinek különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így az idővel módosulhat. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


1,00%

1,07 1,05

0,41%

0,14%

0,00%

1,03

-1,00% 1,01

-2,00%

0,99 0,97 0,95 2014 aug.

-3,00% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-4,00%

-3,32%



Oldal: 49/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Cooperatieve Rabobank Ua 01/19/2017 Frn

5,05%

0.000% Land Securities Plc 12/08/2016

3,88%

Bnp Paribas 01/19/2017 Frn

3,80%

0.000% Banque Fed Cred Mutuel 12/01/2016

3,79%

0.000% Ing Bank Nv 08/03/2017

3,31%

0.000% Lloyds Bank Plc 04/10/2017

3,08%

0.000% Credit Municipal Paris 03/06/2017

2,93%

0.000% Dh Europe Finance Sa 12/07/2016

2,64%

0.000% Procter & Gamble Co 12/15/2016

2,57%

0.000% Electricite De France 12/08/2016

2,46%



33,76%


15,87%

Hollandia

11,41%


10,94%

Németország

7,38%

Ausztria

3,79%

Belgium

3,76%

Spanyolország

3,41%

Svájc

2,16%

Dánia

2,15%


Oldal: 50/64





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) 15,31

A AA

1,26

BBB

0,36


72,34 10,73


Oldal: 51/64



Kínai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Greater China Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963353 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGCYIE LX Equity Referenciaindex: MSCI Golden Dragon Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan részvények és/vagy más átváltható értékpapírok diverzifikált portfólióját kialakító mögöttes alap(ok)ba fektet,, amelyek a Kínai Népköztársaság, Hongkong és Tajvan tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok részvényeit vásárolják. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


20,00%

1,50 1,40

15,00%

1,30

8,69%

10,00% 6,05%

1,20

7,32% 7,78%

5,00% 1,08% 1,55%

1,10

0,00%

1,00 0,90 2014 aug.

-5,00% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.



Oldal: 52/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Tencent Holdings Ltd

9,81%

Aia Group Ltd

6,85%

Taiwan Semiconductor Manufac

6,29%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

5,49%

China Mobile Ltd

4,05%

Boc Hong Kong Holdings Ltd

3,88%

China Overseas Land & Invest

3,83%

China Mengniu Dairy Co

3,42%

Mediatek Inc

3,27%

Bitauto Holdings Ltd-Adr

2,66%


Földrajzi megoszlás

Kína

49,64%

Hong Kong

Tajvan


27,71%

22,66%

Oldal: 53/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

HKD

60,00%

70,00% 62,18%

TWD

25,37%

USD

9,94%

CNY

2,51%

EUR

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Ipar Energia Közművek

39,46% 27,47% 7,21% 6,70% 6,48% 4,05% 3,94% 2,56% 2,12%



Nem közzétett

Készpénz

96,88

3,12


Oldal: 54/64



Luxusmárkák részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Prestige & Luxe Mögöttes alap ISIN kódja: LU0341736139 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INPLICE LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain található, presztízs, illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok – e területen nagynevű világmárkák – részvényeibe fektetik. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

1,15

4,00%

1,10

4,26% 4,01%

2,00%

1,05

0,00%

1,00 0,95

-2,00%

0,90

-4,00%

0,85 0,80 2014 aug.

-6,00% 2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-8,00%

-6,47%



Oldal: 55/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Christian Dior Se

7,96%

Cie Financiere Richemont-Reg

7,29%

Estee Lauder Companies-Cl A

7,08%

L'oreal

5,13%

Diageo Plc

5,09%

Ppr

5,04%

Tiffany & Co

4,78%

Bayerische Motoren Werke Ag

4,73%

Lvmh Moet Hennessy Vuitton Se

4,70%

Daimler Ag-Registered Shares

4,67%



35,63%


23,48%

Svájc

13,41%

Németország

12,98%


8,49%

Olaszország Hong Kong

4,78% 1,24%


Oldal: 56/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

53,71%

USD

23,07%

CHF

13,17%

GBP

8,34%

HKD DKK SEK

60,00%

1,70% 0,00% 0,00%


Szektorösszetétel Tartós fogyasztási és ruházati cikkek

53,78%

Élelmiszer, ital és dohány

13,71%

Háztartási és személyi termékek

13,09%

Autók és alkatrészek

10,09%

Kiskereskedelem Fogyasztói szolgáltatások

8,69% 0,64%



Nem közzétett

Készpénz

98,23

1,77


Oldal: 57/64

Nemzetközi egészségügyi részv.eszközalap


Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Health Care Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078609598 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGHCIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Health Care Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett, az egészségügyi szektorban aktív tevékenységet folytató vállalatok részvényeibe fektetik be. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


4,00% 1,20 1,15

-1,00%

1,10

-6,00%

1,05

-5,72%

-6,13%

-7,58%

1,00

-11,00% 0,95 0,90 2014 aug.

2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-9,48% -10,28%

-9,65%

-16,00%



Oldal: 58/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pfizer Inc

7,19%

Merck & Co. Inc.

6,24%

Unitedhealth Group Inc

6,12%

Medtronic Plc

5,51%

Amgen Inc

4,86%

Gilead Sciences Inc

4,30%

Astrazeneca Plc

4,11%

Eli Lilly & Co

4,02%

Novartis Ag-Reg

4,01%

Biogen Inc

3,26%



66,06%

Svájc

8,75%


7,56%

Japán Németország

6,89% 3,04%

Izrael

2,77%

Finnország

2,09%

Ausztrália

0,91%

Belgium

0,78%

Franciaország

0,64%


Oldal: 59/64




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR CAD SEK

80,00%

100,00%

120,00%

102,92% 0,00% 0,00%

-0,02% AUD -0,02%

DKK

-0,14% CHF -0,15%

ILS

-0,19% JPY -0,24% GBP -2,17% USD


Szektorösszetétel

Gyógyszerek, biotechnológia és élettudomány

Egészségügyi berendezés és szolgáltatás

66,51%

33,49%



Nem közzétett

100,26

-0,26Készpénz


Oldal: 60/64



USA részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293042627 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNEUI LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alap(ok) vásárlásával, amelyek vagyonukat az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti(k). A mögöttes alapoknál alkalmazott diverzifikáció következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak és az egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

1,30 1,25

5,00%

1,20

4,00%

1,15

3,00%

1,10

2,00%

1,05

1,00%

0,67%

0,93% 0,50% 0,08%

1,00

0,00%

0,95

-1,00% 0,90 2014 aug.

3,61%

2014 dec.

2015 ápr.

2015 aug.

2015 dec.

2016 ápr.

2016 aug.

-0,06%

-2,00%



Oldal: 61/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

3,97%

Microsoft Corp

2,57%

Amazon.Com Inc

2,43%

Facebook Inc-A

2,40%

Jpmorgan Chase & Co

2,18%

At&T Inc

1,94%

Chevron Corp

1,91%

Pepsico Inc

1,62%

Cisco Systems Inc

1,62%

Merck & Co. Inc.

1,59%



97,94%

Hollandia

1,09%

Kanada

0,53%

Izrael

0,44%


0,00%


Oldal: 62/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,97%

EUR

0,03%

CZK

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Pénzügyek Ipar Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

22,08% 13,81% 13,02% 11,72% 11,68% 8,96% 7,27% 4,43% 4,16% 2,88%



Nem közzétett

Készpénz

97,98

2,02


Oldal: 63/64

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 64/64

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents