Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

B jelű

Érvényesség: 2016.12.30.

A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 128

728

jelű

jelű

Aktív hozamfigyelő kötvény eszközalap - B

x

x

Aktív hozamfigyelő premium vegyes eszk. - B

x

x

Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap

x

x

Céldátum 2025 eszközalap

x

x


x

x


x

x


x

x

Euró kötvény eszközalap

x

x

Euró likviditás eszközalap - B

x

x

Euró-zóna részvény eszközalap

x

x

Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap

x

x

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

x

x

Globális ingatlancégek részvény eszközalap

x

x

Globális kötvény eszközalap

x

x

IT szektor részvény eszközalap

x

x

Kiemelt védelmű vegyes eszközalap

x

x

Kínai részvény eszközalap

x

x

Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap

x

x

Presztízs és luxus szektor részvény eszközalap

x

x

USA részvénypiaci eszközalap

x

x

Eszközalap neve

Eszközalapok havi hírlevele – B típusú

Oldal: 1/64

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve

Árfolyam 3 havi (EUR )


1,00768 € -0,55%

0,03%


1,05226 € 2,19%

4,76%


1,04246 € 0,77%

1,45%

1,94%

1,29%

1,79%

2014.08.27


1,06831 € 1,77%

2,95%

3,68%

2,26%

2,86%

2014.08.27


1,08189 € 2,52%

4,32%

4,67%

3,16%

3,41%

2014.08.27


1,05660 € 2,16%

4,69%

4,14%

2,30%

2,38%

2014.08.27


1,03343 € 2,00%

5,47%

4,30%

2,22%

1,41%

2014.08.27


1,03223 € -2,79% -2,30%

1,83%

0,50%

1,36%

2014.08.27


0,99197 € -0,24% -0,52%


1,13717 € 6,03%

14,16%

2,28%

6,39%

5,63%

2014.08.27


1,03063 € -1,36%

0,50%

3,76%

0,99%

1,29%

2014.08.27

12,92% 15,83%

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap 0,96418 € 3,55%

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves 4 éves 5 éves Indulástól

Indulás időpontja

0,77%* 2016.04.11 5,23%* 2016.04.11

-0,78%* 2016.01.13

1,32%

-1,54% 2014.08.27


1,16967 € -1,27% -4,93%

-1,00%

3,67%

6,91%


0,99674 € 1,98%

1,90%

0,66%

-0,45%

-0,14% 2014.08.27


1,18734 € 1,71%

13,09% 10,67%

5,94%

7,60%


0,99121 € 1,92%

1,98%

-0,78%

0,27%

-0,38% 2014.08.27


1,16552 € -2,53%

7,77%

1,36%

7,38%

6,75%

2014.08.27

Luxusmárkák részvény eszközalap

1,00238 € 8,21%

13,79%

3,36%

-1,25%

0,10%

2014.08.27


1,07207 € -3,34% -2,97%

-4,73%

0,74%

3,01%

2014.08.27


1,31881 € 9,18%

11,55% 10,14%

9,54%

12,52% 2014.08.27

2014.08.27

2014.08.27

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki.

Euró forint árfolyam Devizaárfolyam változása

*

Árfolyam (Ft)

3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

311,02

0,60%

-1,63%

-0,67%

-0,62%

1,56%

1,66%

-0,01%

nominális hozam


Oldal: 2/64

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (€)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (€)


2 226 069

227 199


4 430 497

508 721


8 385 679

177 214


2 888 164

76 892


1 372 861

66 384


1 178 071

72 927


980 937

77 867


5 685 726

63 067


2 352 415

- 287 640


399 354

86 576


759 063

- 41 226

Fejlődő részv.piacok magas osztalékú eszközalap

516 276

137 314


1 528 448

69 274


2 724 805

44 229


1 592 463

173 316


5 213 592

232 224


767 119

35 737

Luxusmárkák részvény eszközalap

492 724

81 266


2 557 082

273 338


2 483 658

369 020

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/64

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B

Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív Hozamfigyelő kötvény eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Absolute Return Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809671281 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGARBI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

2,00%

1,025

1,50%

1,020

1,00%

1,015

0,50% 1,010

0,00% 1,005

-0,50% 1,000 2016 ápr.

2016 jún.

2016 aug.

2016 okt.

2016 dec.

-1,00%

-0,29% -0,55%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/64



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 2.500% Us Treasury N/B 02/15/2046

2,72%

2.250% Heidelbergcement Ag 03/30/2023

1,98%

3.625% Romania 04/24/2024

1,85%

4.750% Ubs Ag 05/22/2023

1,79%

4.250% Cit Group Inc 08/15/2017

1,51%

2.250% Zf Na Capital 04/26/2019

1,44%

Erste Group Bank Ag 07/19/2017 Frn

1,38%

7.092% Skandinaviska Enskilda 12/29/2049

1,35%

2.759% Fce Bank Plc 11/13/2019

1,35%

5.750% Hannover Finance Sa 09/14/2040

1,32%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

22,76%

Németország

10,55%

Egyesült Királyság

6,69%

Franciaország

6,36%

Kína

5,23%

Svájc

5,12%

Indonézia Hollandia

4,23% 3,96%

India

3,21%

Ausztria

3,21%


Oldal: 5/64



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR 3,29%

NZD

2,71% 1,59%

CAD

1,35%

KRW

0,04%

MXN

0,02%

NOK

0,02%

COP

0,00%

ZAR

120,00%

96,19%

USD

AUD

100,00%

0,00%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag

18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% 5,08% 4,03% 3,85% 3,31%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz

2,72 2,46 13,42 44,14 22,73 6,09 0,96 0,25 0,10 2,56 4,57


Oldal: 6/64

Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszk. - B


Aktív Hozamfigyelő prémium vegyes eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Premium Mögöttes alap ISIN kódja: LU1052149280 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INFCMAI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha befektetési időtávja legalább 10 év vagy ha Ön legalább közepesen kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát. Ne válassza ezt az eszközalapot, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is! A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amely(ek) törekszik arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjen(ek) el. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,070

3,00%

1,060

2,50%

1,050

2,00%

1,040 1,030

1,50%

1,020

1,00%

2,19% 1,77%

1,010

0,50%

1,000

0,00%

0,990 0,980 0,970 2016 ápr.

-0,50% 2016 jún.

2016 aug.

2016 okt.

2016 dec.

-1,00%



Oldal: 7/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.250% Netherlands Government 07/15/2025

4,37%

0.500% Bundesobligation 04/07/2017

4,37%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

3,50%


2,91%

3.750% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2017

2,90%

5.500% Netherlands Government 01/15/2028

2,81%

5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025

2,79%

2.250% Canadian Government 06/01/2025

2,69%

2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025

2,47%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 01/15/2026

2,40%



19,48%

Németország

18,46%


10,15%

Hollandia

9,29%

Kanada

7,66%

Ausztria

6,56%

Ausztrália

5,26%

Finnország Svédország Dánia

4,46% 3,83% 3,41%


Oldal: 8/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

54,71%

USD

47,53%

JPY

2,45%

CAD

1,36%

HKD

0,85%

CHF

0,60%

GBP

0,36%

TWD

60,00%

0,25%

SEK

0,20%

SGD

0,16%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

21,37% 14,04% 12,26% 11,30% 10,71% 9,69% 7,92% 5,62% 3,77% 3,33%


Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA

41,27 17,89

Nem közzétett Készpénz

24,21 16,64


Oldal: 9/64



Aktív Hozamfigyelő vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjenek el. Az eszközalap sem tőke, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,11 1,09

Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

3,00%

1,05 1,03

1,94%

2,00%

1,07

0,97% 1,00%

0,77%

0,00%

1,01 0,99

-1,00%

0,97

-2,00%

0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-3,00%



Oldal: 10/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025

4,46%


3,16%

1.500% Uk Tsy 1 1/2% 2026 07/22/2026

3,02%

2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025

2,54%


2,50%


2,42%


2,40%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

2,22%

2.750% Australian Government 04/21/2024

2,18%

2.000% Finnish Government 04/15/2024

2,02%



22,77%

Németország

15,97%


13,04%

Kanada

7,86%

Ausztrália

6,47%

Hollandia

5,33%

Ausztria

4,53%

Finnország

3,33%

Svédország

3,18%

Japán

3,09%


Oldal: 11/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

80,00%

90,00%

13,95%

JPY

2,96% 1,31%

HKD

1,15%

CHF

0,71%

GBP

0,65%

AUD

70,00%

79,59%

USD

CAD

60,00%

0,52%

SEK

0,35%

DKK

0,30%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

20,35% 14,28% 12,64% 11,61% 11,02% 9,79% 7,79% 5,79% 3,63% 3,11%



35,71 18,36 0,03 0,05 1,03 1,16 0,55 0,04 0,03 31,26 11,78


Oldal: 12/64



Céldátum 2025 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 5,91% EONIA Total Return Index (Eurozone); 44,09% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 22,73% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 27,27% MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,10 1,08

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 6,00% 4,70%

5,00% 3,68%

4,00% 1,06

3,00% 1,04 1,02 1,00

1,77%

2,00% 1,00%

0,80% 0,95% 0,32%

0,00% -1,00%


-2,00%



Oldal: 13/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

3,14%

0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

2,89%

4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

2,35%

0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018

1,99%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,46%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

1,32%


1,29%


1,28%


0,86%


0,76%



22,55%

Franciaország

14,84%

Olaszország

11,65%

Németország

10,90%

Spanyolország

6,74%

Japán

6,26%


5,14%

Hollandia Belgium Svájc

4,05% 3,11% 2,17%


Oldal: 14/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

70,04%

USD

17,44%

AUD

4,80%

GBP

1,69%

CAD

1,66%

NOK

1,53%

MXN

1,31%

CHF

1,25%

RUB

1,08%

BRL

1,04%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag Közművek

24,33% 3,51% 3,13% 2,81% 2,71% 2,38% 1,85% 1,64% 1,39% 1,10%


Besorolás szerinti összetétel (%) AAA

14,49

AA A

13,95 9,87

BBB

21,47


26,68 9,82


Oldal: 15/64



Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 37% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 21% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 4% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 34% MSCI World; 4% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

1,13


1,11 1,09

6,00% 4,67%

1,07 1,05

4,00% 2,52%

1,03 1,01

2,00%

1,03% 1,28%

1,25%

0,99 0,97 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

0,00%

-2,00%



Oldal: 16/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023

3,37%


3,16%


1,85%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,55%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

1,54%


0,93%


0,80%


0,71%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

0,68%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

0,66%



27,85%

Franciaország

13,39%

Németország

10,29%

Japán

7,32%

Olaszország

7,22%


5,80%

Spanyolország Hollandia Belgium Svájc

4,75% 3,91% 2,82% 2,00%


Oldal: 17/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00%

70,00% 62,08%

USD

22,48%

AUD

5,60%

GBP

2,44%

CAD

1,84%

NOK

1,79%

MXN

1,58%

BRL

1,42%

CHF

1,39%

RUB

1,25%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Közművek Kommunikáció

29,02% 5,15% 5,00% 3,55% 3,43% 3,18% 2,99% 2,14% 1,76% 0,95%



13,43 11,54 9,88 15,30 0,75 0,87 0,37 0,02 0,04 35,40 10,52


Oldal: 18/64



Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 27% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 16% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 9% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 39% MSCI World; 9% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

1,14

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 8,00%

7,28%

1,12 1,10

6,00% 4,14%

1,08 1,06

4,00%

1,04 1,02

2,16% 2,30% 2,00%

1,09% 1,51%

1,00 0,98 0,96 0,94 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

0,00%

-2,00%



Oldal: 19/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



2,68%


2,41%


1,37%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

1,23%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,20%

Alphabet Inc-Cl C

0,96%

Cvs Health Corp

0,90%

Microsoft Corp

0,89%

Unilever Nv-Cva

0,86%

Visa Inc-Class A Shares

0,76%



30,30%

Franciaország

10,79%

Németország

8,65%

Japán

6,24%

Olaszország

5,76%


5,64%

Hollandia Spanyolország Kína Belgium

4,49% 3,71% 2,79% 2,27%


Oldal: 20/64





10,00%

20,00%

30,00%

EUR

40,00%

50,00%

60,00% 54,08%

USD

25,67%

AUD

4,45%

GBP

3,38%

HKD

3,17%

ZAR

1,54%

BRL

1,51%

NOK

1,42%

CAD

1,36%

MXN

1,35%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Kommunikáció Közművek Telekommunikációs szolgáltatások

25,02% 8,09% 6,98% 5,46% 3,89% 3,66% 2,94% 2,63% 2,58% 2,27%



10,13 8,71 7,74 11,69 2,16 2,50 1,05 0,07 0,10 44,99 8,99


Oldal: 21/64



Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration; NN (L) Euro Fixed Income; NN (L) Global Bond Opportunities; NN (L) European High Yield; NN (L) Global High Dividend; NN (L) Global Equity Opportunities; NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696; LU0555023588; LU0555028462; LU0529382870; LU0191250504; LU0250161907; LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX EQUITY; INGBLIC LX EQUITY; INGAEIC LX EQUITY; INGRPIC LX EQUITY; INWICEH LX EQUITY; INEHIAE LX EQUITY; INESDIC LX EQUITY Referenciaindex: 13% Citigroup Euro Broad Investment-Grade Sovereign Bond index; 11% BARCLEYS GLOBAL AGG TTR Index Value Hedged EUR; 18% Citigroup Euro Broad High yield Corporate Bond index; 40% MSCI World; 18% MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

1,15


1,10

8,00%

1,05

6,00%

8,65%

4,30% 1,00 0,95

3,32%

4,00% 2,00%

1,15%

1,72%

2,00%

0,90

0,00% 0,85 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-2,00%



Oldal: 22/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas



1,84%

Alphabet Inc-Cl C

1,58%

Cvs Health Corp

1,49%

Microsoft Corp

1,47%


1,43%

Unilever Nv-Cva

1,41%

Visa Inc-Class A Shares Amazon.Com Inc Allergan Plc Facebook Inc-A

1,25% 1,03% 0,98% 0,93%



31,59%

Franciaország

7,54%

Németország

6,51%

Kína

5,48%


5,36%

Japán

4,85%

Hollandia

4,84%

Olaszország

4,01%

Spanyolország

2,42%

Dél-Korea

2,34%


Oldal: 23/64





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

EUR

35,00%

40,00%

45,00%

50,00%

44,69%

USD

27,62%

HKD

6,03%

GBP

4,64%

AUD

3,05%

ZAR

2,00%

BRL

1,76%

TWD

1,53%

DKK

1,34%

INR

1,21%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Kommunikáció Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Közművek Tőkejavak Energia

20,42% 11,17% 8,52% 7,54% 5,49% 4,11% 3,94% 3,58% 3,34% 3,27%



5,79 5,00 5,05 6,99 4,59 5,30 2,23 0,15 0,22 55,15 7,30


Oldal: 24/64


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Euró kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 4 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapot vásárol, amely euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. A mögöttes alap elsősorban kiváló minősítésű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,08 1,07


3,32%

3,00%

1,06 1,05 1,04

1,01 1,00

0,55%

1,00%

1,03 1,02

1,83%

2,00%

0,06% 0,00% -1,00%

0,99

-2,00%


-3,00%

-2,79%

-2,42%



Oldal: 25/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

5,17%


4,91%


2,48%


2,13%


1,89%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,82%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,76%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,57%


1,56%


1,41%


Földrajzi megoszlás Németország

21,07%

Franciaország

20,03%

Olaszország

15,62%

Spanyolország

9,58%

Hollandia

6,32%

Belgium

5,84%

Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

4,58% 3,69% 3,21% 2,20%


Oldal: 26/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%



27,34

AA

24,06

A

8,74

BBB Nem közzétett Készpénz

26,51 2,27 11,08


Oldal: 27/64

Euró likviditási eszközalap - B


Euró likviditási eszközalap - B Főbb jellemzők Alap típusa: egyéb Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JPM EMU Government Investment Grade 1-3 yr Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13. Befektetési politika Ezen eszközalap választását akkor érdemes megfontolnia, ha alacsony kockázatú eszközalapot keres. Az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 1 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsősorban olyan mögöttes alapo(ka)t vásárol, amely(ek) euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet(nek) be. A mögöttes alap(ok) elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat(nak). Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

0,30%

1,002 1,000

0,23%

0,20%

0,998

0,10%

0,996

0,09% 0,02%

0,994

0,00%

0,992 0,990

-0,10%

0,988

-0,20%

0,986 0,984 2016 jan.

2016 márc.

2016 máj.

2016 júl.

2016 szept.

2016 nov.

-0,30%

-0,24%



Oldal: 28/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

12,28%


11,74%


11,63%

4.600% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2019

6,71%

4.250% France (Govt Of) 04/25/2019

6,07%


5,35%


4,38%

0.000% Sfil 05/02/2017

4,36%

8.500% France (Govt Of) 10/25/2019 0.250% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2019

3,43% 2,75%


Földrajzi megoszlás Olaszország

38,87%

Spanyolország

17,28%

Franciaország

15,98%

Németország

6,08%

Hollandia

5,89%

Amerikai Egyesült Államok Svájc Belgium

4,45% 2,77% 2,44%

Kína

1,66%

Írország

1,66%


Oldal: 29/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%



6,62

AA

18,90

A

6,29

BBB

56,20


10,35 1,64


Oldal: 30/64


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Euró-zóna részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alapok vásárlásával, amelyek vagyonukat az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fektetik be. Az eszközalap célja olyan mögöttes alap vásárlása, amelyek esetében a részvények megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. További cél, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

1,25

10,00%

1,20

8,00%

8,02%

1,15

6,29%

6,95%

6,03%

6,00% 4,37%

1,10 1,05

4,00% 2,28%

1,00

2,00%

0,95

0,00%


-2,00%



Oldal: 31/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

5,07%

Siemens Ag-Reg

4,07%

Axa Sa

3,28%

Ing Groep Nv

3,26%

Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se

3,13%

Societe Generale Sa

2,98%

Deutsche Post Ag-Reg

2,96%

Enel Spa

2,96%

Fresenius Se & Co Kgaa

2,91%

Muenchener Rueckver Ag-Reg

2,90%


Földrajzi megoszlás Franciaország

29,30%

Németország

27,21%

Hollandia

12,55%

Spanyolország

8,23%

Belgium

5,52%

Finnország

5,13%

Olaszország

4,95%

Luxemburg Ausztria Írország

3,14% 2,50% 1,48%


Oldal: 32/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

USD

100,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Közművek Információtechnológia Egészségügy Telekommunikációs szolgáltatások

22,37% 17,53% 13,87% 8,92% 7,98% 7,34% 6,93% 6,37% 5,94% 2,76%


Besorolás szerinti összetétel (%)

Nem közzétett

Készpénz

98,95

1,05


Oldal: 33/64



Euró-zóna vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 5 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy olyan mögöttes alapot vásárol, amely pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. Az eszközalap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,06 1,05


5,00% 3,76%

4,00% 1,04 1,03

3,00% 2,00%

1,02

1,00%

1,01

0,00%

1,00

-1,00%

0,99

-2,00%


0,59%

0,63%

-1,20% -1,36%

-3,00% -4,00%



Oldal: 34/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.625% Jpmorgan Chase & Co 01/25/2024

1,16%

3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2021

1,05%

6.250% Munich Re 05/26/2042

1,02%

8.125% Credit Agricole Sa 09/19/2033

0,99%

5.625% Ses Sa 12/29/2049

0,98%

4.375% Tdc A/S 02/23/2018

0,97%

0.750% Bnp Paribas 11/11/2022

0,84%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

0,79%

3.000% Bg Energy Capital Plc 11/16/2018

0,78%

1.750% Symrise Ag 07/10/2019

0,77%



19,17%

Amerikai Egyesült Államok

17,56%

Németország

11,75%


9,75%

Svájc

6,21%

Hollandia

6,15%

Olaszország

4,05%

Spanyolország

3,90%

Ausztria

2,63%

Belgium

2,36%


Oldal: 35/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

99,93%

USD

0,07%

GBP

0,00%


Szektorösszetétel Bank Nem ciklikus fogyasztói termékek Kommunikáció Biztosítás Tőkejavak Alapvető iparágak Ciklikus fogyasztási Fedezett jelzáloghitelek Energia Elektromos közszolgáltató

34,28% 11,39% 9,09% 8,44% 5,83% 5,83% 4,93% 3,89% 3,51% 2,99%


Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC Nem közzétett Készpénz

3,37 8,31 30,07 45,43 6,32 0,13 0,30 4,13 1,94


Oldal: 36/64

Fejlődő részvénypiacok magas oszt. eszk.


Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Markets High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Emerging Markets NR Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, melyek Latin-Amerika (beleértve a Karibi-térséget), Ázsia (kivéve Japánt), Kelet-Európa, a Közel-Kelet és Afrika olyan feltörekvő vagy fejlődő országaiban alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet(nek) be, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparágak között diverzifikált. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,15


16,00%

14,51%

1,10 1,05

11,00%

1,00 0,95 0,90

6,00% 3,55%

0,85 0,80

1,00%

0,80% 0,74%

2,11%

0,75 0,70 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-4,00%



Oldal: 37/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

4,79%

China Construction Bank-H

3,24%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

3,19%

China Mobile Ltd

3,03%

Ind & Comm Bk Of China-H

2,60%

Taiwan Semiconductor Manufac

2,22%

Lukoil Pjsc-Spon Adr

1,92%

Sberbank-Preference

1,92%

Mtn Group Ltd

1,88%

Gazprom Pao -Spon Adr

1,81%


Földrajzi megoszlás Kína

32,22%

Dél-Korea

15,47%

Tajvan

9,03%

India

7,84%

Brazília

7,59%

Oroszország

7,17%

Dél-Afrika

7,16%

Malajzia

3,12%

Chile

3,08%

Mexikó

1,87%


Oldal: 38/64





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

HKD

25,00%

30,00% 28,33%

KRW

14,73%

USD

14,52%

TWD

8,60%

BRL

7,28%

ZAR

6,82%

INR

6,28%

EUR

4,47%

MYR

2,97%

MXN

1,91%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Telekommunikációs szolgáltatások Energia Közművek Ipar Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy

25,99% 18,98% 10,86% 10,42% 8,73% 8,55% 5,84% 4,79% 4,52% 1,33%



Nem közzétett

Készpénz

95,26

4,74


Oldal: 39/64

Globális ingatlancégek részvény eszk.


Globális ingatlancégek részvény eszk. Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250184511 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGLRI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Global Net Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fektetik be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. A mögöttes alapok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett törekednek magasabb hozam elérésére a portfólió egészére vonatkozóan. Az egyes részvények megvásárlását a mögöttes alapok részéről alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészíthet a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alapok a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,35


9,00%

7,35%

1,30

7,00% 1,25 1,20

5,00% 2,91%

1,15

3,00%

1,10

1,00%

1,05

-1,00%

1,00

-3,00%


-5,00%

3,65% 0,76%

-1,27%

-1,00%



Oldal: 40/64

Globális ingatlancégek részvény eszk



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Simon Property Group Inc

6,69%

Ventas Inc

4,48%

Duke Realty Corp

4,01%

Digital Realty Trust Inc

3,96%

Orix Jreit Inc

3,59%

First Industrial Realty Tr

3,44%

Dexus Property Group

3,33%

Scentre Group

3,24%

Gecina Sa

3,15%

Regency Centers Corp

3,03%



58,00%

Japán Ausztrália

13,73% 6,68%

Hong Kong

4,19%


4,03%

Franciaország

3,20%

Kanada

2,60%

Németország

2,58%

Szingapúr

2,22%

Fülöp-szigetek

1,72%


Oldal: 41/64

Globális ingatlancégek részvény eszk




10,00%

20,00%

30,00%

USD

60,00%

70,00%

13,52%

EUR

6,95%

AUD

6,63%

HKD

4,15%

GBP

3,99%

CAD

2,56%

SGD

CHF

50,00%

57,26%

JPY

PHP

40,00%

2,24% 1,65% 1,05%



Nem közzétett

Készpénz

98,38

1,62


Oldal: 42/64



Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 6 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg, amelyek kamatozó értékpapírok széles skálájába fektetnek az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. Az eszközalap célja, hogy részesedjen a mögöttes alapok által vásárolt hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok – mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálog fedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek – teljesítményéből. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,05 1,04


2,44% 1,98%

2,00%

1,03 1,02 1,01 1,00

0,09% 0,00% -1,00%

0,99

-0,67%

0,98

-2,00%

0,97

-3,00%


0,66%

1,00%

-2,87%

-4,00%



Oldal: 43/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



15,07%

0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043

6,90%


5,47%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

4,29%

1.400% Japan (30 Year Issue) 12/20/2045

1,56%

3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044

1,42%

4.250% Uk Tsy 4 1/4% 2032 06/07/2032

1,20%


1,10%

2.150% Belgium Kingdom 06/22/2066

0,96%

4.600% Comcast Corp 08/15/2045

0,95%



47,57%

Japán

20,92%

Franciaország

9,32%

Németország Egyesült Királyság

7,86% 3,74%

Spanyolország

2,10%

Belgium

1,92%

Hollandia

1,60%

Ausztrália

1,06%

Olaszország

0,99%


Oldal: 44/64





10,00%

20,00%

30,00%

EUR

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

80,40%

AUD

25,06% 14,01%

USD NOK

8,01%

MXN

6,82%

RUB

5,61%

BRL

5,40%

PHP

5,33%

ZAR

4,24%

COP

3,80%



14,16

AA

11,16

A

29,44

BBB Nem közzétett

23,82 0,95

Készpénz


20,47

Oldal: 45/64



IT szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World 10/40 IT Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektető mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05


10,67% 10,77%

10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00%

1,43%

1,29%

1,71%

1,07%

1,00

0,00% 0,95

-2,00% 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-4,00%



Oldal: 46/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

9,68%

Apple Inc

9,60%

Alphabet Inc-Cl C

8,59%

Intel Corp

5,26%

Intl Business Machines Corp

5,00%

Cisco Systems Inc

4,68%

Visa Inc-Class A Shares

4,56%

Texas Instruments Inc

3,59%

Accenture Plc-Cl A

3,43%

Kla-Tencor Corp

3,24%


Földrajzi megoszlás 82,95%

Amerikai Egyesült Államok Japán Szingapúr

7,09% 3,29%

Kanada

2,72%

Spanyolország

2,47%

Finnország

1,48%

Németország

0,00%

Hollandia

0,00%


Oldal: 47/64




Devizák szerinti megoszlás -10,00%

10,00%

30,00%

50,00%

EUR 0,11%

CAD AUD

0,07% 0,00%

DKK

0,00%

GBP

0,00%

110,00%

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%

SGD

90,00%

101,87%

JPY

HUF

70,00%

0,00%


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások

Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

54,78%

23,26%

21,96%



Nem közzétett

Készpénz

97,97

2,03


Oldal: 48/64



Kiemelt védelmű vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Protection Mögöttes alap ISIN kódja: LU1080161679 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFCPI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön konzervatív befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célja az, hogy részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent sem garanciát sem ígéretet a tőke megőrzésére. A vagyonkezelő olyan mögöttes alapba fektet, amely a fent meghatározott célt úgy próbálja meg elérni, hogy dinamikusan átcsoportosít a részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök között. A befektetési célok elérése érdekében a mögöttes alap egyéb pénzügyi eszközöket is igénybe vehet. A mögöttes alap eszközeinek különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így az idővel módosulhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


1,07

3,00%

1,05

2,00%

1,03

1,00%

1,01

0,00%

1,97%

0,99

1,92%

-1,00% -0,78%

0,97

-2,00% 0,95 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-3,00%



Oldal: 49/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Cooperatieve Rabobank Ua 01/19/2017 Frn

4,92%

0.000% Land Securities Plc 03/08/2017

3,91%

Bnp Paribas 01/19/2017 Frn

3,85%

0.000% Ing Bank Nv 08/03/2017

3,44%

0.000% Lloyds Bank Plc 04/10/2017

3,07%

0.000% Credit Municipal Paris 03/06/2017

2,94%

0.000% Bred - Banque Populaire 03/20/2017

2,89%

0.000% Dh Europe Finance Sa 03/07/2017

2,71%

0.000% Procter & Gamble Co 03/22/2017

2,63%

0.000% Bank Of China Frankfurt 03/02/2017

2,56%



26,03%


16,92%

Hollandia

11,75%


11,42%

Németország

6,68%

Ausztria

5,82%

Kína

4,75%

Belgium

4,60%

Svájc Dánia

4,07% 2,18%


Oldal: 50/64





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) AA

0,95

A BBB

15,25 0,30


71,61 11,89


Oldal: 51/64



Kínai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Greater China Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963353 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGCYIE LX Equity Referenciaindex: MSCI Golden Dragon Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan részvények és/vagy más átváltható értékpapírok diverzifikált portfólióját kialakító mögöttes alap(ok)ba fektet,, amelyek a Kínai Népköztársaság, Hongkong és Tajvan tőzsdéin jegyzett, vagy forgalmazott vállalatok részvényeit vásárolják. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,50


1,40

7,00%

1,30

5,00%

1,20

8,60%

9,00%

3,00%

1,36%

1,00% 1,10

-1,00% 1,00 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-0,20%

-3,00%

-2,53% -3,30%

-5,00% -4,78%



Oldal: 52/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Tencent Holdings Ltd

10,00%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

6,88%

Aia Group Ltd

5,09%

Boc Hong Kong Holdings Ltd

4,46%

China Mobile Ltd

4,30%

Mediatek Inc

4,12%

China Mengniu Dairy Co

3,98%

China Overseas Land & Invest

3,76%

Cnooc Ltd

3,47%

Ping An Insurance Group Co-H

3,22%


Földrajzi megoszlás

Kína

54,95%

Hong Kong

Tajvan


25,77%

19,28%

Oldal: 53/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

HKD

60,00%

70,00%

59,93%

TWD

22,50%

USD

12,13%

CNY

2,74%

CNH

2,70%


Szektorösszetétel Információtechnológia

40,36%

Pénzügyek

23,19%

Nem alapvető fogyasztási cikk

10,53%

Alapvető fogyasztási termékek

7,37%

Telekommunikációs szolgáltatások Ipar Energia Egészségügy

7,13% 4,65% 3,80% 2,97%



Nem közzétett

Készpénz

94,95

5,05


Oldal: 54/64

Nemzetközi egészségügyi részv.eszközalap


Nemzetközi egészségügyi részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Health Care Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078609598 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGHCIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Health Care Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett, az egészségügyi szektorban aktív tevékenységet folytató vállalatok részvényeibe fektetik be. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,25 1,20 1,15

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 6,00% 4,00% 2,00%

1,69% 1,70%

0,00% 1,10

-2,00% 1,05

-4,00% 1,00

-6,00% 0,95 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

-8,00%

-3,34%-3,60% -4,73% -6,80%

-10,00%



Oldal: 55/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pfizer Inc

7,19%

Unitedhealth Group Inc

6,20%

Merck & Co. Inc.

6,06%

Amgen Inc

5,17%

Medtronic Plc

4,64%

Astrazeneca Plc

4,21%

Gilead Sciences Inc

4,05%

Novartis Ag-Reg

4,01%

Eli Lilly & Co

3,90%

Biogen Inc

3,68%



66,72%

Svájc

9,40%

Japán Egyesült Királyság Németország

7,37% 6,11% 2,73%

Finnország

2,21%

Izrael

2,19%

Ausztrália

1,88%

Belgium

0,72%

Franciaország

0,67%


Oldal: 56/64




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR

CHF JPY

-0,05%

100,00%

120,00%

97,30%

USD GBP

80,00%

2,29% 0,29% 0,14% 0,09%

CAD

0,00%

DKK

0,00%

SEK

0,00%

ILS

-0,06% AUD


Szektorösszetétel

Gyógyszerek, biotechnológia és élettudomány

Egészségügyi berendezés és szolgáltatás

66,56%

33,44%



Nem közzétett

Készpénz

98,55

1,45


Oldal: 57/64



Presztízs és luxus szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Prestige & Luxe Mögöttes alap ISIN kódja: LU0341736139 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INPLICE LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincsen hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy olyan mögöttes alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ részvénypiacain található, presztízs, illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok – e területen nagynevű világmárkák – részvényeibe fektetik. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,20 1,15


10,00% 8,21%

8,00%

1,10 1,05 1,00

6,00% 4,00%

2,90%

3,36%

0,95 0,90 0,85 0,80 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

2,00% 0,00% -2,00%



Oldal: 58/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Christian Dior Se

8,19%

Cie Financiere Richemont-Reg

7,15%

Estee Lauder Companies-Cl A

5,91%

L'oreal

4,99%

Bayerische Motoren Werke Ag

4,84%

Ppr

4,82%

Tiffany & Co

4,79%

Diageo Plc

4,74%

Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se

4,71%

Daimler Ag-Registered Shares

4,65%



35,59%


22,67%

Svájc

13,44%

Németország

13,13%


9,01%

Olaszország Hong Kong

4,94% 1,22%


Oldal: 59/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

55,01%

USD

21,83%

CHF

12,91%

GBP

8,66%

HKD DKK SEK

60,00%

1,58% 0,00% 0,00%


Szektorösszetétel Tartós fogyasztási és ruházati cikkek

54,33%

Élelmiszer, ital és dohány

13,02%

Háztartási és személyi termékek

11,94%

Autók és alkatrészek

10,41%

Kiskereskedelem Fogyasztói szolgáltatások

8,72% 1,58%



Nem közzétett

Készpénz

96,07

3,93


Oldal: 60/64



USA részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293042627 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNEUI LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.08.27. Befektetési politika Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, az eszközalap ajánlott befektetési időtávja legalább 10 év. A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el olyan mögöttes alap(ok) vásárlásával, amelyek vagyonukat az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti(k). A mögöttes alapoknál alkalmazott diverzifikáció következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak és az egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap elvárása, hogy a mögöttes alap(ok) a portfóliójukba kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekintsék. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,40


1,35 1,30

14,55%

15,00%

1,25 1,20

10,44% 9,18%

10,00%

10,14%

1,15 1,10

5,00%

1,05

2,09% 2,51%

1,00 0,95 0,90 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr. 2016 aug. 2016 dec.

0,00%

-5,00%



Oldal: 61/64




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

3,82%

Microsoft Corp

2,57%

Johnson & Johnson

2,40%

Jpmorgan Chase & Co

2,38%

Facebook Inc-A

2,04%

Amazon.Com Inc

2,00%

Chevron Corp

1,94%

At&T Inc

1,89%

Wells Fargo & Co

1,86%

Home Depot Inc

1,60%



98,67%

Kanada

0,50%

Hollandia

0,49%

Bermuda

0,33%


Oldal: 62/64





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,97%

EUR

0,02%

CZK

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

21,60% 15,34% 14,04% 12,29% 10,56% 10,10% 7,13% 3,58% 2,74% 2,62%



Nem közzétett

Készpénz

97,84

2,16


Oldal: 63/64

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 64/64

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents