Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

C jelű

Érvényesség: 2016.07.30.

A C jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 007 jelű Univerzál, 008 jelű Élet Plusz, 009 jelű Csemete, 707 jelű Bónusz és 717 jelű Hollandus befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 007

707

717

008

009

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

Dinamikus vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

x

x

Európai ingatlancégek részv. eszközalap

x

x

x

x

x

Európai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

Európai vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Eszközalap neve

Globális részvénypiaci eszközalap Globális vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Harmonikus vegyes alapok eszközalapja

x

x

x

x

x

x

x

Információtechnológia részv. eszközalap

x

x

x

x

x

Konzervatív vegyes alapok

x

x

x

x

x

Kötvény eszközalap

x

x

x

Likviditás Plusz eszközalap

x

x

x

x

x

Magyar kötvénypiaci eszközalap

x

x

Magyar részvénypiaci eszközalap

x

x

x

x

Hazai pénzpiaci eszközalap

Nemzetközi részvénypiaci eszközalap

x

x

x

Pénzpiaci eszközalap

x

x

x

Részvény eszközalap

x

x

x

Telekommunikáció részvény eszközalap

x

x

x

Eszközalapok havi hírlevele – C típusú

Oldal: 1/61

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Árfolyam (Ft )


131,11282 Ft

5,21%

12,74%


153,70960 Ft

6,67%


116,29044 Ft

0,93%


137,91460 Ft

3,01%


153,45943 Ft

8,02%

Globális részvénypiaci eszközalap

194,80464 Ft

3,72%

Globális vállalati kötvény eszközalap

162,38900 Ft

4,60%


138,64722 Ft

3,73%


180,46860 Ft

3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

-2,40%

1,23%

11,27%

8,73%

14,49%

16,66%

15,61%

1,15%

-8,11%

3,48%

7,37%

12,49%

5,16%

4,75%

2,16%

4,67%

11,59%

-2,66%

4,06%

8,36%

8,39%

-5,70%

6,09%

13,42%

4,77%

0,08%

3,45%

7,81%

1,19%

3,78%

Indulás Indulástól időpontja 7,26%

2014.01.29

13,34%

4,35%

2006.07.01

8,80%

1,51%

2006.07.01

6,53%

7,31%

3,24%

2006.07.01

6,40%

5,09%

4,34%

2006.07.01

9,71%

2014.04.04

6,12%

7,11%

4,92%

2006.07.01

7,59%

2014.01.29

0,84%

2014.04.04

0,05%

0,18%

0,09%

0,44%

Információtechnológia részv. eszközalap 158,11898 Ft 10,29%

11,47%

8,41%

7,99%

Konzervatív vegyes alapok

140,84175 Ft

2,60%

4,66%

3,33%

4,50%


520,98448 Ft

1,62%

2,15%

5,70%


132,22308 Ft

0,10%

0,24%


235,70949 Ft

1,45%

2,09%


199,86464 Ft

2,74%


102,08028 Ft

3,79%


283,99718 Ft -0,02%

-0,02%

-0,44%

0,21%

1,16%

2,28%


468,82413 Ft

2,59%

13,88%

20,43%

22,01%

12,97%

10,49%


167,84920 Ft

3,84%

3,74%

1,23%

6,39%

9,15%

13,54%

11,66%

14,20%

10,19% 2011.11.10 7,10%

2014.01.29

5,07%

7,34%

8,17%

7,72%

8,90%

1997.03.25

0,38%

0,70%

1,35%

2,30%

3,16%

4,02%

2009.07.02

6,03%

5,68%

7,01%

2014.04.04

14,29%

21,18%

23,03%

18,09% 2014.04.04

8,39%

-5,33%

6,16%

9,78%

2014.04.04

2,81%

6,22%

1999.05.01

4,64%

8,32%

1997.03.25

11,59% 2011.11.10

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam

Árfolyam (Ft)

Devizaárfolyam változása 312,38


3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

0,20%

0,31%

1,06%

0,06%

1,35%

2,89%

3,00%

Oldal: 2/61

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Nettó eszközérték havi változása (Ft)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (Ft)


1 929 183 078 3 525 390 833 1 833 151 938

54 820 311 71 723 043 35 083 893

1 312 286 139 3 384 666 341 709 843 455

21 433 486 162 846 027 16 723 863

Európai ingatlancégek részv. eszközalap Európai részvény eszközalap Európai vállalati kötvény eszközalap Fejlődő ázsiai részvény eszközalap Globális részvénypiaci eszközalap Globális vállalati kötvény eszközalap Harmonikus vegyes alapok eszközalapja Hazai pénzpiaci eszközalap Információtechnológia részv. eszközalap Konzervatív vegyes alapok Kötvény eszközalap Likviditás Plusz eszközalap Magyar kötvénypiaci eszközalap Magyar részvénypiaci eszközalap

2 419 241 986 4 131 167 202 776 431 477

38 812 053 74 981 391 - 8 408 852

2 324 377 611 6 274 874 867 16 916 557 129

28 902 997 72 472 997 244 854 754

3 833 343 527 1 924 766 942 973 962 851

9 992 113 30 766 388 39 490 407 - 2 519 853


1 813 187 630 3 450 501 390 5 365 524 373


1 607 074 785

- 51 303 851

Nemzetközi részvénypiaci eszközalap Pénzpiaci eszközalap

- 18 960 296

192 406 057

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/61


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Dinamikus vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets Debt Local Bond, NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555021707, LU0300634739, LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IEMLBIC LX EQUITY, INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY Referenciaindex: 25% JPM GBI EM Global Diversified Index; 37,5% MSCI World; 37,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 150

9,00% 7,00%

140

5,21%

6,27%

5,00% 130

3,04% 3,00%

1,00%

120

1,00% -1,00%

110

-3,00% 100 2014 jan.

1,93%

2014 jún.

2014 nov.

2015 ápr.

2015 szept.

2016 febr.

-2,40%

-5,00%

Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/61



Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

1,82%

China Mobile Ltd

1,13%

Alibaba Group Holding-Sp Adr

0,93%

China Construction Bank-H

0,90%

Taiwan Semiconductor Manufac

0,86%

10.000% Titulos De Tesoreria B 07/24/2024

0,85%

Bnp Paribas

0,79%

8.375% Indonesia Government 03/15/2024

0,76%

Ind & Comm Bk Of China-H

0,75%

Citigroup Inc

0,75%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

17,10%

Kína

7,87%

Brazília Dél-Korea Dél-Afrika India

6,00% 5,11% 4,93% 4,52%

Franciaország

4,48%

Hong Kong

4,38%

Egyesült Királyság

3,71%

Tajvan

3,65%


Oldal: 5/61



Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

USD

20,00%

25,00%

30,00% 27,57%

HKD

10,71%

BRL

5,51%

EUR

5,35%

KRW

4,96%

ZAR

4,65%

INR

4,41%

GBP

3,57%

MXN

3,37%

JPY

3,25%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Energia Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Közművek Nyersanyag

17,58% 11,79% 6,85% 6,84% 6,28% 6,06% 5,50% 5,46% 4,85% 4,31%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) A BB

6,37 3,45

BBB

11,91

Nem közzétett Készpénz

72,67 4,08


Oldal: 6/61

Európai ingatlancégek részvény eszközalap

Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Európai ingatlancégek részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) European Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250173 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLERI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai országok részvénypiacain található illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át Európa országaiban található, az ingatlanpiacon aktív vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

30,00%

160

25,00% 140

15,00%

120

10,00%

100

5,00% 80

5,13% 6,67% 6,31% 4,87%

8,73% 7,73%

0,00% -5,00%

60 40 2006 júl.

18,28% 16,66% 14,54% 13,34%

20,00%

-10,00% 2008 júl.

2010 júl.

2012 júl.

2014 júl.

2016 júl.

-15,00%



Oldal: 7/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Vonovia Se

9,98%

Deutsche Wohnen Ag-Br

9,96%

Unibail-Rodamco Se

9,89%

Klepierre

6,78%

Segro Plc

4,97%

Gecina Sa

4,96%

Leg Immobilien Ag

4,95%

British Land Co Plc

4,93%

Land Securities Group Plc

4,84%

Swiss Prime Site-Reg

4,78%


Földrajzi megoszlás Németország

28,51%

Franciaország

24,20%


20,59%

Svájc

8,80%

Svédország

8,51%

Spanyolország Ausztria Belgium

4,59% 3,38% 1,41%


Oldal: 8/61

Európai ingatlancégek részvény eszközalap




10,00%

20,00%

30,00%

EUR

40,00%

50,00%

60,00%

70,00% 62,52%

GBP

20,25%

CHF

8,76%

SEK

8,47% 0,00%

CZK NOK

0,00%

PLN

0,00%

USD

0,00%


Besorolás szerinti összetétel (%)

Nem közzétett

Készpénz

99,57

0,43


Oldal: 9/61



Európai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

140

15,00% 120

10,00%

100

5,00%

11,09% 8,67% 8,80% 7,37%

4,99% 3,85% 0,93% 1,11%

80

0,00% -5,00%

60

-10,00% 40 2006 júl. 2007 nov. 2009 márc. 2010 júl. 2011 nov. 2013 márc. 2014 júl. 2015 nov.

-8,11% -10,45%

-15,00%



Oldal: 10/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,87%

Siemens Ag-Reg

4,44%

Lvmh Moet Hennessy Vuitton Se

3,18%

Ing Groep Nv

2,98%

Axa Sa

2,95%

Vinci Sa

2,95%

Iberdrola Sa

2,75%

Bayerische Motoren Werke Ag

2,73%

Sanofi

2,71%

Michelin (Cgde)

2,71%


Földrajzi megoszlás Franciaország

28,55%

Németország

26,37%

Hollandia

12,86%

Spanyolország

8,40%

Belgium

6,59%

Finnország

5,55%

Olaszország

4,94%

Luxemburg Ausztria Írország

4,07% 1,76% 0,91%


Oldal: 11/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

USD

100,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Információtechnológia Közművek Egészségügy Energia Telekommunikációs szolgáltatások

15,59% 14,97% 14,36% 10,88% 10,37% 9,24% 8,58% 6,73% 5,92% 3,36%



Nem közzétett

Készpénz

97,49

2,51


Oldal: 12/61



Európai vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó euróban kifejezett hozamot érjen el azáltal, hogy pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. A mögöttes alap piaci- és hitelkockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 150

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 10,00%

8,68% 7,31%

8,00% 130

6,71%

6,00%

4,75%

4,00%

90

4,67%

3,21% 3,01%

110

2,00%

6,40%

0,51% 0,46%

0,00% -2,00%

70 2006 júl. 2007 dec. 2009 máj. 2010 okt. 2012 márc. 2013 aug. 2015 jan. 2016 jún.

-4,00%



Oldal: 13/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2021

1,17%

4.625% Ses Sa 12/29/2049

0,90%

6.250% Munich Re 05/26/2042

0,88%

1.500% Eurogrid Gmbh 04/18/2028

0,86%

0.750% Bnp Paribas 11/11/2022

0,84%

1.875% Ucb Sa 04/02/2022

0,81%

0.500% Asb Finance Ltd 06/17/2020

0,81%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

0,80%

3.000% Bg Energy Capital Plc 11/16/2018

0,79%

6.625% Cloverie Plc Swiss Reins 09/01/2042

0,77%


Földrajzi megoszlás Franciaország

18,92%

Amerikai Egyesült Államok

15,91%

Németország

11,18%


10,78%

Hollandia

7,87%

Svájc

7,15%

Olaszország

5,06%

Spanyolország

3,30%

Belgium Ausztria

2,74% 2,00%


Oldal: 14/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

99,98%

EUR

GBP

0,01%

USD

0,01%


Szektorösszetétel Bank Nem ciklikus fogyasztói termékek Kommunikáció Biztosítás Ciklikus fogyasztási Elektromos közszolgáltató Fedezett jelzáloghitelek Alapvető iparágak Tőkejavak Energia

29,28% 13,47% 10,24% 8,12% 6,71% 4,93% 4,24% 3,69% 3,59% 3,21%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

34,68

AA AAA B

8,11 3,47 0,15

BB

5,11

BBB CCC

39,93 0,15

Nem közzétett Készpénz

7,31 1,09


Oldal: 15/61



Fejlődő ázsiai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asia ex Japan High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293039755 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIICP LX Equity Referenciaindex: MSCI AC Asia Ex Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Ázsia és Csendes-óceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott, valamint azok területén alapított vállalatok részvényeibe fekteti. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 200


12,00%

180

10,00%

160

8,00%

140

6,00%

120 100

4,00%

10,62% 9,00% 8,02%

8,36%

8,94%

5,09% 3,64% 2,92%

2,00% 0,00%

80

-2,00% 60 2006 júl. 2007 okt. 2009 jan. 2010 ápr. 2011 júl. 2012 okt. 2014 jan. 2015 ápr. 2016 júl.

-4,00%

-1,63% -2,66%



Oldal: 16/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

6,48%

Tencent Holdings Ltd

6,16%

Taiwan Semiconductor Manufac

4,93%

Aia Group Ltd

4,53%

Ubs -Cw18 Grasim Indust

3,07%

China Mobile Ltd

2,96%

Hyundai Marine & Fire Ins Co

2,40%

Boc Hong Kong Holdings Ltd

2,34%

Astra International Tbk Pt

2,32%

Icici Bank Ltd-Spon Adr

2,30%


Földrajzi megoszlás Hong Kong

25,45%

Kína

21,33%

Tajvan

14,54%

Dél-Korea

12,17%

Szingapúr

6,70%

India

6,62%

Svájc

5,90%

Indonézia

4,37%

Amerikai Egyesült Államok Malajzia

2,91% 0,00%


Oldal: 17/61





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

HKD

35,00%

40,00%

45,00%

38,29%

USD

22,40%

TWD

15,07%

KRW

11,70%

SGD

4,28%

IDR

4,11%

CNY

2,10%

INR

2,03%

AUD

0,01%

EUR

0,01%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Közművek Egészségügy

30,37% 26,42% 10,11% 7,31% 6,02% 5,42% 4,30% 3,81% 3,28% 2,96%



Nem közzétett

Készpénz

94,04

5,96


Oldal: 18/61



Globális részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapok közül választhat, amelyek globális magas osztalékhozamú vagy egyéb globális részvénystratégiát követnek. Továbbá célja olyan mögöttes alap választása, amely egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfóliót hozzon létre. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexet, de lehetősége van az eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Az eszközalap maximum 10% készpénzt is tartalmazhat. Ez az arány az eszközalap indulásakor, az eszközalap bezárása előtti időszakban, illetve nagymértékű pénzmozgások esetén átmenetileg megnövekedhet. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


10,00%

220

8,00% 210

6,00%

200

4,00%

190

2,00%

6,36% 3,21% 2,31%

3,72%

0,00%

180

-2,00% 170

-4,00%

160

-6,00%

150 2014 ápr.

-8,00% 2014 szept.

2015 febr.

2015 júl.

2015 dec.

2016 máj.

-0,61%

-5,70%

-10,00%



Oldal: 19/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Bnp Paribas

2,13%

Citigroup Inc

2,00%

Pfizer Inc

2,00%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

1,84%

Sumitomo Mitsui Financial Gr

1,71%

Assicurazioni Generali

1,70%

Apple Inc

1,70%

Mitsubishi Ufj Financial Gro

1,69%

Vodafone Group Plc

1,59%

Microsoft Corp

1,58%



45,84%

Franciaország

12,02%


9,95%

Japán Svájc Kanada Olaszország Hollandia

9,16% 4,97% 3,80% 3,65% 1,93%

Svédország

1,74%

Tajvan

1,67%


Oldal: 20/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

9,56%

JPY

8,73%

CHF

4,74%

CAD

3,62%

SEK

1,65%

DKK

70,00%

11,54%

GBP

TWD

60,00% 58,57%

EUR

SGD

50,00%

1,17% 0,43% 0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

21,47% 13,41% 12,43% 11,04% 9,61% 9,35% 7,19% 6,00% 5,41% 4,10%



Nem közzétett

Készpénz

95,19

4,81


Oldal: 21/61



Globális vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Yield Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026920 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IGHICEH LX Equity Referenciaindex: 70% Barclays US HY; 30% Barclays Pan-European HY; 2% issuer cap; ex subfinancial; both hedged (EUR) Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és kamatjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát nem a legstabilabb vállalatok által kibocsátott kötvényekbe fekteti be. Ezen vállalatok kockázatosak, mert a tőke-visszafizetési és kamatfizetési képességük korlátozott. A mögöttes alap legalább tőkéje kétharmadát fekteti a szóban forgó vállalatok által kibocsátott kötvényekbe. Az Alapkezelő az egyedi vállalatok intenzív, fundamentális hitelkockázat-elemzésével, szektorelemzéssel, illetve makrogazdasági elemzéssel igyekszik minél magasabb teljes hozamot elérni. A mögöttes alap alkalmazott befektetési jegy osztálya a kötvénybefektetések euróval szembeni devizakockázatát fedezi. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 170

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 12,00% 9,37%

10,00% 150

7,11%

8,00% 130 110 90

5,79% 5,25% 4,77% 4,60% 3,45% 3,63%

6,00% 4,00% 2,00%

1,52% 1,31%

0,00% 70

-2,00% 50 2006 júl. 2007 okt. 2009 jan. 2010 ápr. 2011 júl. 2012 okt. 2014 jan. 2015 ápr. 2016 júl.

-4,00%



Oldal: 22/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.000% Wind Acquisition Finance Spa 07/15/2020

1,36%

7.250% Altice Luxembourg Sa 05/15/2022

1,34%

5.375% Sfr Group Sa 05/15/2022

1,00%

2.750% Zf Na Capital 04/27/2023

0,98%

3.750% Ziggo Secured Finance Bv 01/15/2025

0,94%

5.625% Sabine Pass Liquefaction 03/01/2025

0,86%

6.750% Tenet Healthcare Corp 06/15/2023 2.250% Heidelbergcement Ag 06/03/2024

0,79% 0,65%

6.500% Xpo Logistics Inc 06/15/2022

0,63%

9.375% Cemex Finance Llc 10/12/2022

0,62%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Olaszország Hollandia

66,17% 5,49% 4,30% 3,71%

Franciaország

2,98%

Luxemburg

2,49%

Egyesült Királyság Spanyolország

2,39% 1,37%

Kína

1,29%

Kanada

1,18%


Oldal: 23/61




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

EUR GBP CHF

100,48% 0,17% 0,01%

AUD

0,00%

HUF

0,00%

JPY

0,00%

PLN

0,00%

CNH

0,00%

SEK

120,00%

-0,07%

-0,58% USD


Szektorösszetétel Kommunikáció Ciklikus fogyasztási Nem ciklikus fogyasztói termékek Tőkejavak Energia Alapvető iparágak Technológia Pénzügyi vállalatok Bank Közlekedés

19,85% 16,77% 10,14% 10,01% 9,75% 8,61% 6,03% 4,30% 3,74% 2,49%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

0,44 0,19 33,11 31,50 1,92 1,15 0,83 16,90 6,81 7,16


Oldal: 24/61



Harmonikus vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 50% MAX; 25% MSCI World; 25% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

150

4,72%

5,00% 4,00%

140

3,00% 130

2,00%

3,78%

3,73% 2,86% 2,20% 1,19%

1,00% 120

0,00% -1,00%

110 2014 jan.

2014 jún.

2014 nov.

2015 ápr.

2015 szept.

2016 febr.

-2,00%



Oldal: 25/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019

6,20%

6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023

5,35%


4,66%


4,57%


4,17%


4,12%


3,53%


3,34%


2,83%


2,44%


Földrajzi megoszlás Magyarország

47,24%

Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea

11,54% 5,31% 3,45%

India

3,05%

Franciaország

3,02%

Hong Kong Brazília

2,96% 2,53%


2,50%

Tajvan

2,46%


Oldal: 26/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

50,00%

60,00%

47,70%

USD

18,28%

HKD

7,23%

EUR

3,65%

KRW

3,34%

INR

2,67%

GBP

2,41%

BRL

2,25%

JPY

2,20%

TWD

2,10%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Energia Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Közművek Nyersanyag

11,86% 7,95% 4,62% 4,61% 4,24% 4,09% 3,71% 3,68% 3,27% 2,91%


Besorolás szerinti összetétel (%) BB

BBB

43,74

2,94

Nem közzétett

Készpénz

48,88

3,14


Oldal: 27/61


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Hazai pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Short Term Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INHSGBI LX Equity Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú, rövid lejáratú értékpapírokon keresztül. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


182 181

1,60%

180

1,10%

1,05%

179

0,60%

0,40% 0,24%

178 177 176 2014 ápr. 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr.

0,10%

0,12%

0,05%

0,09%

-0,40%



Oldal: 28/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



25,10%

0.000% Hungary T-Bills 08/03/2016

19,59%


18,95%

6.750% Hungary Government Bond 11/24/2017 0.000% Hungary T-Bills 12/28/2016 4.375% Hungary 07/04/2017 0.000% Hungary T-Bills 09/28/2016 4.000% Hungary Government Bond 04/25/2018

13,62% 6,30% 5,12% 5,05% 3,31%


Földrajzi megoszlás

Magyarország


100,00%

Oldal: 29/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

99,98%

EUR

0,02%



BB

Készpénz

97,03

2,97


Oldal: 30/61

Információtechnológia részvény eszközalap


Információtechnológia részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Information Technology Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078611909 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGITIH LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 World IT Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.11.10 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, az információtechnológiai szektorban működő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek profitálhatnak az információs technológia területén végzett fejlesztésből, e technológia fejlődéséből, valamint e technológiák alkalmazásából. A következő területeken aktív vállalatok érintettek: szoftvergyártó és fejlesztő vállalatok (ideértve az internet, alkalmazások, rendszer- és/vagy adatbázis menedzsment, valamint IT tanácsadó és szolgáltató cégeket) továbbá hardver és IT felszerelést gyártó vállalatok, (ideértve a kommunikációs hardver, számítógép, kiegészítők, elektronikus hardver, valamint félvezetők és azzal kapcsolatos termékek előállítására szolgáló eszközök és anyagok gyártóit) Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


16,57%

180

16,00%

160

10,29% 10,01%

11,00% 140

7,21%6,63%

6,00%

120

1,00%

100

80 2011 nov.

11,66% 9,06% 8,41%

2012 nov.

2013 nov.

2014 nov.

2015 nov.

-4,00%



Oldal: 31/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

9,14%

Apple Inc

8,37%

Alphabet Inc-Cl C

5,63%

Cisco Systems Inc

5,43%

Intl Business Machines Corp

5,08%

Facebook Inc-A

4,82%

Visa Inc-Class A Shares

4,27%

Intel Corp

3,72%

Texas Instruments Inc

3,44%

Alphabet Inc-Cl A

3,25%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Japán Írország Kanada

80,35% 4,99% 3,28% 2,11%

Ausztrália

2,05%

Hollandia

1,67%

Szingapúr

1,38%


1,35%

Svájc

1,34%

Németország

0,99%


Oldal: 32/61





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

100,00% 99,27%

0,89%

USD CAD

0,03%

DKK

0,00%

HUF

0,00% 0,00%

NOK SEK

0,00%

SGD

0,00%

-0,02% GBP -0,08%

JPY


Szektorösszetétel Szoftver és szolgáltatások Technológiai hardver és berendezés Félvezetők és félvezetős berendezések

57,27%

22,41%

20,33%



Nem közzétett

Készpénz

96,72

3,28


Oldal: 33/61

Konzervatív vegyes alapok eszközalapja


Konzervatív vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő • Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 75% MAX; 12,5% MSCI World; 12,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2014.01.29 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


5,68%

6,00%

145

5,00% 140

3,49%

4,00% 135

3,33%

2,60%

3,00% 2,14% 1,94%

130

2,00%

125

1,00% 0,00%

120

-1,00% 115 2014 jan.

2014 jún.

2014 nov.

2015 ápr.

2015 szept.

2016 febr.

-2,00%



Oldal: 34/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



9,53%


8,23%


7,17%


7,02%


6,41%


6,32%


5,42%

2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024

5,13% 4,35% 3,75%


Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea

72,60% 5,72% 2,67% 1,73%

India

1,53%

Franciaország

1,50%

Hong Kong

1,49%

Brazília

1,27%


1,24%

Tajvan

1,24%


Oldal: 35/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

HUF

60,00%

70,00%

80,00% 73,31%

USD

9,10%

HKD

3,63%

EUR

1,85%

KRW

1,68%

INR

1,34%

GBP

1,19%

BRL

1,13%

JPY

1,09%

TWD

50,00%

1,06%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Energia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Közművek Nyersanyag

5,93% 3,98% 2,30% 2,30% 2,11% 2,04% 1,84% 1,84% 1,64% 1,45%


Besorolás szerinti összetétel (%) BB

BBB

67,22

4,51

Nem közzétett

Készpénz

24,41

2,68


Oldal: 36/61



Kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: 100% MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 1997.03.25 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kifejezett közép- és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban kifejezett államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a vagyonkezelő az eszközalap eszközeit forintban és kisebb mértékben forinttól eltérő devizanemekben (euróban, dollárban, angol fontban, cseh koronában, lengyel zlotyiban és román lejben) kifejezett fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A vagyonkezelő elsődleges célja a hozam közép-, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszközalap rövid távú árfolyam-ingadozása magas lehet. Az eszközalap túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A vagyonkezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszközalap pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


12,00%

600

9,24%

10,00%

500

7,38% 7,34%

8,00%

400

7,72%

5,70%

6,00%

300

9,47%

4,00% 200

2,00%

2,26% 1,68% 1,62% 1,42%

100

0,00% 0 1997 márc.

2001 márc.

2005 márc.

2009 márc.

2013 márc.

-2,00%



Oldal: 37/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 2022/A

23,66%

2019/A

11,95%

2018/B

11,48%

2020/A

11,42%

2025/B

8,26%

2018/A

6,20%

2023/A 2017/A 2017/B 2021/B

5,27% 3,89% 3,50% 2,67%



Magyarország


100,00%

Oldal: 38/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%



BB


100,00

Oldal: 39/61



Likviditás Plusz eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: Pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: ZMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2009.07.02 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagymértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszközalap célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszközalap versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja. Az eszközalap – a vagyonkezelő mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a Magyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszközalap hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van. Az eszközalap csak forintban kifejezett eszközökbe fektet, ezáltal devizakockázata nincs. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


5,00%

140

3,72%

4,00% 130

3,16% 3,00% 1,98%

120

2,00%

110

1,00% 0,00%

100

0,88% 0,30% 0,38% 0,14% 0,10% 0,04%

1,35%

-1,00% 90 2009 júl.

2010 júl.

2011 júl.

2012 júl.

2013 júl.

2014 júl.

2015 júl.

2016 júl.

-2,00%



Oldal: 40/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Betét

21,39%

D160803

12,65%

D160824

11,73%

D160928

11,14%

D160914

7,82%

D160907 D160810

6,26% 5,22%

D160921

5,21%

D161005

5,21%

D160817

3,91%



Magyarország


100,00%

Oldal: 41/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%



BB

Nem közzétett

78,61%

21,39%


Oldal: 42/61



Magyar kötvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIHBI LX Equity Referenciaindex: MAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson. Az eszközalap elsősorban a közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban kifejezett államkötvények piacát célozza meg. Az eszközalap mögé választható mögöttes alapok egyaránt tartalmazhatnak forintban kifejezett fix és változó kamatozású kötvényeket és egyéb hitelviszonyt megtestesítő tőkepiaci eszközöket, illetve pénzpiaci eszközöket, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 240


7,38%

7,00%

6,03%

6,00% 230

5,00% 4,00%

220

3,00% 2,00%

210

2,26% 1,42% 1,68%

1,45%

1,00% 0,00%

200 2014 ápr. 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr.

-1,00% -2,00%



Oldal: 43/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



12,98%


11,22%


9,77%


9,57%


8,73%


8,62%


7,38%

2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024

6,99% 5,93% 5,11%



Magyarország

Lengyelország

98,94%

1,06%


Oldal: 44/61





0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

HUF

EUR

99,91%

0,08%

USD

0,01%

PLN

0,00%

RON

0,00%



BB

BBB

Készpénz

91,60

6,15

2,24


Oldal: 45/61



Magyar részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap a befektetéseit mind közvetlen részvényvásárlással, mind közvetett befektetéseken (tőzsdén és tőzsdén kívül kereskedett kollektív befektetési értékpapírokon) keresztül megvalósíthatja. Az eszközalap célkitűzése, hogy vagyonát közvetve vagy közvetlenül magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, hosszútávon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 210 200


21,18% 22,31%

20,00%

190 180 170

15,00% 10,00%

160 150 140 130 120 110 2014 ápr. 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr.

5,00%

4,69% 4,95%

2,74% 2,82%

0,00% -5,00% -10,00%



Oldal: 46/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP

34,32%

MOL

29,84%

RICHTER

M.TELEKOM

25,64%

9,69%



Magyarország


100,00%

Oldal: 47/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

34,32%

Energia

29,84%

Egészségügy Telekommunikáció

25,64% 9,69%



Nem közzétett


100,00

Oldal: 48/61



Nemzetközi részvénypiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250504 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGGHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2014.04.04 Befektetési politika Az eszközalap olyan mögöttes alapok közül választhat, amelyek globális magas osztalékhozamú vagy egyéb globális részvénystratégiát követnek. Továbbá célja olyan mögöttes alap választása, amely egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfóliót hozzon létre, s így hosszú távon a mögöttes alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 120


8,00%

6,36%

6,00% 110

4,00%

3,23%

3,79% 2,31%

2,00% 100

0,00% -0,61%

-2,00% 90

-4,00% -6,00%

-5,33%

-8,00% 80 2014 ápr. 2014 aug. 2014 dec. 2015 ápr. 2015 aug. 2015 dec. 2016 ápr.

-10,00%



Oldal: 49/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Bnp Paribas

2,13%

Citigroup Inc

2,00%

Pfizer Inc

2,00%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

1,84%

Sumitomo Mitsui Financial Gr

1,71%

Assicurazioni Generali

1,70%

Apple Inc

1,70%

Mitsubishi Ufj Financial Gro

1,69%

Vodafone Group Plc

1,59%

Microsoft Corp

1,58%



45,84%

Franciaország

12,02%


9,95%

Japán Svájc Kanada Olaszország Hollandia

9,16% 4,97% 3,80% 3,65% 1,93%

Svédország

1,74%

Tajvan

1,67%


Oldal: 50/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

9,56%

JPY

8,73%

CHF

4,74%

CAD

3,62%

SEK

1,65%

DKK

70,00%

11,54%

GBP

TWD

60,00% 58,57%

EUR

SGD

50,00%

1,17% 0,43% 0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Energia Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

21,47% 13,41% 12,43% 11,04% 9,61% 9,35% 7,19% 6,00% 5,41% 4,10%



Nem közzétett

Készpénz

95,19

4,81


Oldal: 51/61



Pénzpiaci eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: pénzpiaci Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Referenciaindex: RMAX Index Eszközalap indulásának dátuma: 1999.05.01 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy rövid- és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszközalap tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat- és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a vagyonkezelő az eszközalap eszközeit forintban kifejezett, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


7,00%

300

6,00% 5,00%

250

4,22%

4,00% 200

2,55% 2,81%

3,00% 2,00%

150

1,00% 0,00%

100

-1,00% 50 1999 máj.

-2,00% 2002 máj.

2005 máj.

2008 máj.

2011 máj.

2014 máj.

1,05% 1,16% 0,07% 0,24%

0,40%

-0,02% -0,44%

-3,00%



Oldal: 52/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés D161228

27,85%

D170316

26,58%

2019/B

21,61%

D160928

17,02%

D160803 D170524

3,48% 0,86%



Magyarország


100,00%

Oldal: 53/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%



BB


100,00

Oldal: 54/61



Részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Referenciaindex: 100% BUX Eszközalap indulásának dátuma: 1997.03.25 Befektetési politika A Részvény eszközalap célkitűzése, hogy vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszközalap eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. Az eszközalap a portfóliójába bekerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszközalap befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszközalap korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Noha az eszközalap szándékai szerint teljes vagyonát részvényekbe fekteti, előfordulhatnak olyan rendkívüli piaci körülmények (pl. hirtelen megugró infláció), amikor az eszközalap eszközeit, vagy azok egy részét átmenetileg pénzpiaci eszközökbe (pl. diszkont kincstárjegyekbe) forgatja át. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.


600

20,43%

22,00%

22,31%

500

17,00%

14,20% 12,97%

400

12,00% 300

7,00% 200

4,95% 4,66%

2,82% 2,59%

4,64%

5,83%

2,00% 100

-3,00% 0 1997 márc. 2000 márc. 2003 márc. 2006 márc. 2009 márc. 2012 márc. 2015 márc.

-8,00%



Oldal: 55/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés OTP

34,30%

MOL

29,82%

RICHTER

M.TELEKOM

25,63%

9,69%



Magyarország


100,00%

Oldal: 56/61





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

HUF

100,00%

100,00%


Szektorösszetétel Pénzügy

34,30%

Energia

29,82%

Egészségügy Telekommunikáció

25,63% 9,69%



Nem közzétett


100,00

Oldal: 57/61



Telekommunikáció részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Telecom Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078613863 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGETIH LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 World Telecom Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.11.10 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett a telekommunikáció szektorban működő vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. Konkrétabban a következő szektorokban tevékenykedő vállalatok részvényei érintettek: vonalas-, drótnélküli- és mobil telekommunikációs szolgáltatások, üvegszálas kábel-hálózatok, és/vagy szélessávú kommunikációs szolgáltatások. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 180

15,00%

160

10,00%

9,15%

140

3,84% 3,60%

5,00% 1,10% 0,85%

120

10,40%

1,23%

0,00% 100

-1,50% -5,00%

80 2011 nov.

2012 szept.

2013 júl.

2014 máj.

2015 márc.

2016 jan.



Oldal: 58/61




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Verizon Communications Inc

9,31%

Vodafone Group Plc

8,36%

At&T Inc

7,11%

Centurylink Inc

5,73%

Bt Group Plc

4,73%

Kddi Corp

4,67%

Rogers Communications Inc-B

4,57%

Orange

4,46%

Nippon Telegraph & Telephone

4,42%

Ntt Docomo Inc

4,36%



25,70%

Japán

15,26%


13,32%

Kanada

6,96%

Franciaország Németország

6,69% 4,93%

Új-Zéland

4,22%

Hong Kong

4,14%

Finnország

3,76%

Belgium

3,55%


Oldal: 59/61





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR

120,00%

100,26%

NZD

0,17%

GBP

0,15%

CAD

0,03%

SEK

0,02%

CHF

0,00% 0,00%

CZK DKK

100,00%

0,00%

NOK

0,00%

ZAR

0,00%


Szektorösszetétel

Telekommunikációs szolgáltatások

Tőkejavak

97,84%

2,16%



Nem közzétett

Készpénz

98,27

1,73


Oldal: 60/61

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvény befektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 61/61

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents