Česká spořitelna Partner pro inovace
Program TOP Inovace
Obsah − Česká spořitelna − Současná pozice na trhu − Skupina Erste
− Inovace v České spořitelně − Koncept Inovačního Centra − Program TOP INOVACE − Case Study
Březen 2012
TOP Inovace 2
Česká spořitelna dnes – V současnosti je Česká spořitelna klientsky orientovaná, moderní a konkurenceschopná banka evropské kvality
– Česká spořitelna nabízí kompletní škálu bankovních produktů a služeb určených pro – – – –
Fyzické osoby Malé a střední podniky Města a obce Velké podniky
– Největší banka na českém trhu podle počtu klientů – více než pět milionů klientů – Vedoucí pozice na trhu v mnoha oblastech bankovnictví: – – – – –
Spotřebitelské úvěry Platební karty Síť bankomatů Objem poskytnutých hypotečních úvěrů Správa prostředků klientů
Březen 2012
TOP Inovace 3
Česká spořitelna – Hlavní ukazatele Konsolidované dle IFRS (v mil. Kč)
YTY Change
2010*
2011
881 629 460 070 670 725
892 598 483 541 672 280
Výkaz zisků a ztrát Provozní zisk Čistý zisk
26 738 12 052
25 640 13 638
Základní poměrové ukazatele Návratnost kapitálu - ROE Čistá úroková marže
18,2% 3,9%
18,2% 3,9%
Poměr nákladů k výnosům
41,1%
41,8%
Rozvaha Aktiva celkem Pohledávky za klienty Závazky ke klientům
1,2%
654 poboček
5,2 mil. klientů
10 661 pracovníků
1 413 bankomatů
5,1% 0,2%
-4,1% 13,2%
* údaje reklasifikovány z důvodu srovnatelnosti
Rating ČS Ratingová společnost
Dlouhodobý
Krátkodobý
Výhled
A A1 A
F1 Prime-1 A1
stabilní v režimu sledování negativní
Fitch Moody's Standard & Poor's
Všeobecná prezentace
Březen 2012 4
Erste Group – Vedoucí retailová banka ve východní části Evropské unie Erste Group Slovensko Česká republika
Klientů: 2,4 mil.
Klientů: 5,2 mil.
Úvěry retail: 26,4%
Úvěry retail: 24,3%
Vklady retail: 25,8%
Vklady retail: 28,2%
Pobočky: 292
Pobočky: 654
Vedoucí retailová banka s 17,0 mil. klientů Jedna z vedoucích korporátních bank Erste Group je vedoucí emitent středoevropských dluhopisů
Maďarsko Klientů: 0,9 mil. Úvěry retail: 14,6%
Rakousko
Vklady retail: 7,9%
Klientů: 3,2 mil.
Pobočky: 184
Úvěry retail: 19,3% Vklady retail: 18,9%
Ukrajina
Pobočky: 1 051
Klientů: 0,2 mil.
Chorvatsko
Rumunsko
Úvěry retail: 1,4%
Klientů: 1,0 mil.
Klientů: 3,7 mil.
Vklady retail: 0,3%
Úvěry retail: 18,2%
Pobočky: 131
Úvěry retail: 13,9% Vklady retail: 13,0% Pobočky: 146 Členské nebo kandidátské země EU Není členská ani kandidátská země EU
Srbsko
Vklady retail: 22,6%
Klientů: 0,3 mil.
Pobočky: 667
Úvěry retail: 3,3% Vklady retail: 2,5% Pobočky: 66
Nepřímá přítomnost
Všeobecná prezentace
Březen 2012 5
Erste Group – Hlavní ukazatele Konsolidované dle IFRS (v mil. EUR)
YTY Change
2010*
2011
Rozvaha Aktiva celkem
205 770
210 006
2,1%
Pohledávky za klienty
132 334
134 750
1,8%
17,0 mil. klientů
Závazky ke klientům
117 016
118 880
1,6%
3 190 poboček 50 452 pracovníků
Výkaz zisků a ztrát Čistý zisk Základní poměrové ukazatele Návratnost kapitálu - ROE Čistá úroková marže
879
-719
7,0% 3,1%
2,3% 3,0%
na
Akcionářská struktura (31.12.2011)
Poměr nákladů k výnosům
50,2%
51,5%
Privátní investoři 5,2%
*přepočteno z důvodu srovnatelnosti
Spořitelny 4,1%
Zaměstnanci 2,1% 24.8%
EB ratings Ratingová společnost Fitch Moody's Standard & Poor's
Criteria Caixa 9,7%
Dlouhodobý
Krátkodobý
Výhled
A A1 A
F1 Prime-1 A-1
stabilní v režimu sledování negativní
Všeobecná prezentace
Institucionální investoři 54,1%
Březen 2012 6
Obsah − Česká spořitelna − Současná pozice na trhu − Skupina Erste
− Inovace v České spořitelně − Koncept Inovačního Centra − Program TOP INOVACE − Case Study
Březen 2012
TOP Inovace 7
Proč inovace v České spořitelně? - Inovace jsou jednou ze stěžejních oblastí strategie konkurenceschopnosti ČR - Vysoká míra podpory národních i EU zdrojů této oblasti a to i v dalším programovacím období
- Důležitost kvalitní úrovně inovací při prosazování firem na tuzemském i zahraničním trhu - Zvyšující se výdaje firem do Inovací a VaV - Podpora inovací je jednou z nosných oblastí rozvoje a strategie ČS v období 20122014
Březen 2012
TOP Inovace 8
Co nabízíme v oblasti inovací?
Česká spořitelna nabízí ucelený systém služeb v oblasti inovací pro firmy v různých stádiích životního cyklu a s rozdílnými zkušenostmi s inovacemi.
Start-up
Existující firma s minimální zkušeností s Inovacemi Existující firma se zkušenstmi s Inovacemi
• • • • •
Poradenství Networking – podnikatelské inkubátory a inovační centra Equity / Venture fondy IPO poradenství Dotační consulting
• • • •
Financování v programu TOP INOVACE Podpora vzdělávání v oblasti inovací Poradenství ČS / strukturování financování inovace Poradenství našich expertních partnerů / posuzování inovačního projektu, nastavení cílů, metodika a vyhodnocování úspěšnosti inovace atd. • Výhody a služby našich partnerů
• • • • •
Financování v programu TOP Inovace Podpora vzdělávání v oblasti inovací Podpora inovačního prostředí (transfer technologií a networking) Partnerství a odbornost specializovaného týmu bankovních poradců Výhody a služby našich partnerů Březen 2012
TOP Inovace 9
Koncept Inovačního Centra Projekt inovačního centra České spořitelny představuje program podpory rozvoje inovačního prostředí s cílem zlepšení dostupnosti a možnosti financování inovačních projektů.
Jak toho dosáhneme? - Aktivní participace na vytváření inovačního prostředi - Vzdělávání, mentoring, konzultace v rámci podnikatelských inkubátorů, VTP, soutěží, prezentací
- Materiální podpora zvýhodněným financováním
Nápad Uvedení na trh
Inovační projekt
Prototyping
Březen 2012
TOP Inovace 10
Koncept Inovačního Centra
START-UP / NÁPAD soukromé venture fondy, stát (MPO, ČMZRB), EIB/EIF/IFC hub, IC, inkubátory, univerzity
ČS
PROJEKT / PROTOTYP poradci, interim management, inovační akademie, inkubátory, transfer technologií
UVEDENÍ NA TRH financování ČS Grantika poradenství
Březen 2012
TOP Inovace 11
Program TOP INOVACE
Česká spořitelna nabízí specializovaný program TOP INOVACE − Program určený firemním klientům − Financování investic do dalšího rozvoje firem realizovaných formou inovací − Inovace existujících produktů, služeb, procesů či technologií − Program TOP INOVACE představuje investiční úvěr se zvýhodněnou úrokovou sazbou, který je uplatněna na 50% celkového úvěrového financování konkrétního inovačního projektu. − Zvýhodnění je poskytnuto ze zdrojů ČS a není v rozporu s finanční podporou z veřejných zdrojů (dotace, granty apod.)
− Úvěry jsou částečně refinancovány ze zdrojů EIB (dodatečné úrokové zvýhodnění)
Březen 2012
TOP Inovace 12
Program TOP INOVACE
Pro koho je program určen: Segment: - SME firmy s obratem od CZK 30 mil. do 1 000 mil. - Existující firmy, s podnikatelskou historií min. za 3 uzavřená účetní období - Firmy realizující Inovační projekt
Inovační projekt - projekt zaměřený na inovaci stávajícího produktu (výrobek, služba), výrobního a technologického procesu, zařízení, marketingu a prodeje, příp. jiné inovace s jasně definovaným dopadem na zlepšení finančních ukazatelů žadatele (růst tržeb, snížení nákladů, růst ziskovosti, růst podílu tržeb z inovací, a jiné) a jasně definovanými parametry aplikovaného inovačního přístupu.
Březen 2012
TOP Inovace 13
Program TOP INOVACE
Úrokové sazby Výše úrokového zvýhodnění: individuálně v návaznosti na kvalitu Inovačního projektu, hodnotící kritéria inovace a finanční analýzu klienta - Minimální úrokové zvýhodnění ve výši 1,00% p.a. - Maximální úrokové zvýhodnění ve výši 2,00% p.a. Úrokové zvýhodnění se váže pouze na podporovanou část úvěru, tzn. na 50% celkového investičního úvěru konkrétního Inovačního projektu. Doba trvání úrokového zvýhodnění: max 5 let Splatnost: max. 7 let Výše úvěru (část s úrokovým zvýhodněním): - Minimální výše: CZK 10 mil - Maximální výše: CZK 100 mil
Březen 2012
TOP Inovace 14
Program TOP INOVACE
Podmínky zařazení do programu TOP INOVACE Vyplnění Žádosti o zařazení do programu TOP INOVACE. Součástí této Žádosti je: Dotazník inovačního prostředí ve firmě žadatele o úvěr, který je nedílnou součástí Žádosti a musí být povinně vyplněn Přílohy – listy v xls souboru (vlastnická struktura, struktura tržeb, odběratelů, dodavatelů, financování atd.) – vyplnění všech informací v přílohách je povinné Žádost o zařazení do programu TOP INOVACE je dostupná na webu ČS pod odkazem www.csas.cz/topinovace. Klient vyplňuje Žádost online. Po úplném vyplnění bude Žádost automaticky zaslána na mail:
[email protected],
Březen 2012
TOP Inovace 15
Další služby a produkty doplňující program TOP INOVACE
-
-
Provozní financování Krátkodobý úvěr k překlenutí příjmu dotací Použití dotace jako jednorazové splátky úvěru zcela bez sankcí Možnost profinancovani DPH projektu Refinancovaní již dokončených projektů Možnost garance úvěru ze strany IFC (projekty v oblasti OZE) Komplexní zabezpečení celého procesu získání a čerpaní dotací na inovační projekt prostřednictvím dceřiné společnosti GRANTIKA, a.s. za zvýhodněných podmínek Výhradni nabídka České spořitelny zajistit cenu elektrické energie proti jejímu negativnímu vývoji (nabízí pouze ČS) Zajištění (fixace) měnového kurzu a úrokových sazeb Nadstandardní nabídka produktů financovaní obchodů (bankovní záruky, akreditivy, odkup pohledávek, exportní financovaní, apod.) Cash management vč. individuálnich podmínek zahraničního platebního styku
Březen 2012
TOP Inovace 16
Case Study
„A“… Nový biologický fungicidní přípravek na ochranu potravinářských plodin (brambory, řepa), rozpočet 67Mio „B“… Zcela nový business model v ČR v segmentu doručování zásilek, alternativa ke stávajícím standardním způsobům doručení, rozpočet 60Mio „C“ … Alternativní, inovovaná technologie výroby monokrystalů drahých kamenů včetně vstupní suroviny pro jejich výrobu, rozpočet 30-200Mio (etapové čerpání) „D“… Nová technologie výroby povrchové úpravy hliníku, přechod ze standardního eloxu na lesklý, rozpočet 75Mio
Březen 2012
TOP Inovace 17
Kontakty Odděleni Specializovaného Financovaní České spořitelny – tým Inovace − Česká spořitelna vytvořila specializovaný tým, který pro celou sít ČS centrálně strukturuje financování inovací a buduje know-how. Kontaktní údaje: − e-mail:
[email protected] − Případně vyplňte online žádost o zařazeni do programu TOP INOVACE. Odkaz naleznete na adrese: www.csas.cz/topinovace a my Vás budeme obratem kontaktovat. Specializované poradenství v síti Komerčních Center − Program TOP INOVACE je součástí produktové nabídky sítě komerčních center České spořitelny. Jste-li již našim klientem, obraťte se na Vašeho osobního bankovního poradce. Pokud našim klientem ještě nejste, kontaktujte Vaše nejbližší komerční centrum. Kontaktní údaje: − www.csas.cz/kc
Březen 2012
TOP Inovace 18
Kontakty Kompetenční centrum pro financování inovací Ladislav Dvořák e-mail:
[email protected] tel. +420 956 714 256 Specializované financování Tým TOP Programy Budějovická 13a, Praha 4 Petra Pařízková e-mail:
[email protected] tel. 724 102 573
Tomáš Hanáček email:
[email protected] tel. 725 526 618
Václav Urbánek e-mail:
[email protected] tel. 956 714 226
[email protected] www.csas.cz/topinovace
Březen 2012
TOP Inovace 19
Contacts Česká spořitelna, a. s. Olbrachtova 1929/62 140 00 Praha 4 Tel: +420 956 711 111 Fax: +420 224 640 999 Zelená linka: 800 207 207 E-mail:
[email protected] Internet: www.csas.cz SWIFT: GIBA CZ PX Reuters: SPOPsp.PR
Březen 2012
TOP Inovace 20
