Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Neraca
(Ribuan Rp.) No
Pos-pos
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
AKTIVA Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain Piutang Murabahah Piutang Salam Piutang Istishna' Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Ijarah Qardh Piutang Multijasa Penyisihan Penghapusan Aktiva -/Aktiva Istishna' Persediaan Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-Lain JUMLAH AKTIVA
Posisi Juni 2016 Posisi Juni 2015 1,708,974 0 19,739,738 32,891,424 0 0 181,078 0 0 26,000 51,398,751 1,382,316 0 0 2,151,481 1,192,862 3,277,535 108,799,803
1,239,425 0 16,119,813 29,011,916 0 0 424,902 0 0 985,500 33,636,142 1,045,835 0 0 1,757,742 827,740 1,267,291 82,569,156
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Neraca
(Ribuan Rp.) No 1 2 3 4 5 6 7 8
9
Pos-pos PASIVA Kewajiban Segera Tabungan Wadiah Kewajiban Kepada Bank Indonesia Kewajiban Lain-Lain Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima Pinjaman Subordinasi Modal Pinjaman Dana Investasi Tidak Terikat : a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah Ekuitas : a. Modal Disetor b. Tambahan Modal Disetor c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan e. Saldo Laba(Rugi) JUMLAH PASIVA
Posisi Juni 2016 Posisi Juni 2015 512,557 13,236,939 0 55,237,431 2,071,411 0 0 0 163,717 22,157,097 0 10,525,000 0 0 2,411,737 2,483,914 108,799,803
302,802 6,943,307 0 43,739,910 3,785,707 0 0 0 132,342 15,586,150 0 7,525,000 1,500,000 0 1,800,246 1,253,692 82,569,156
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Laba Rugi
(Ribuan Rp.) No I
II
III IV
V VI VII VIII IX X XI
Pos-pos PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank b. Dari Bank Indonesia c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 2. Pendapatan Operasional Lainnya BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia 3. Bank - bank lain PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) BEBAN OPERASIONAL 1. Bonus Titipan Wadiah 2. Beban Administrasi dan Umum 3. Beban Personalia 4. Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 5. Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) PENDAPATAN NON OPERASIONAL BEBAN NON OPERASIONAL LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK ZAKAT TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Posisi Juni Posisi Juni 2016 2015 11,209,553 7,676,630 10,597,919 7,311,163 9,882,310 6,843,540 0 0 715,609 467,623 611,634 365,467 4,461,420 3,324,050 1,413,291 1,039,735 4,905 4,298 1,348,118 875,357 60,268 160,080 0 0 3,048,129 2,284,315 6,748,133
4,352,580
3,850,438 63,381 1,385,028 1,723,435 404,176 274,418 2,897,695 0 54,245 2,843,450 0 363,601 2,479,849
2,931,951 62,134 843,983 1,122,190 469,938 433,706 1,420,629 0 57,765 1,362,864 0 110,472 1,252,392
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Komitmen dan Kontinjensi
(Ribuan Rp.) No
Pos-pos
I TAGIHAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik b. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik b. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI a. Garansi (Kafalah) yang Diterima b. Pendapatan yang Akan Diterima c. Lainnya IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU PENERUSAN DANA MUDHARABAH V MUQAYYADAH (CHANELLING)
Posisi Juni 2016
Posisi Juni 2015
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 387,621
0 0 0 0 0 0 31,419 0 31,419 0 166,099
0
0
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya
(Ribuan Rp.) No Keterangan 1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Piutang : a. Piutang Murabahah b. Piutang Salam c. Piutang Istishna d. Qardh e. Piutang Multijasa 3 Pembiayaan : a. Mudharabah b. Musyarakah 4 Ijarah 5 Jumlah Aktiva Produktif Aktiva Produktif Kepada Pihak 6 Terkait Rasio Non Performing Financing 7 (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva 8 Produktif Wajib dibentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva 9 Produktif yang Telah Dibentuk 10 KPMM(%) 11 FDR(%) 12 ROA(%) 13 ROE(%)
L KL D M Jumlah 19,260,755 0 0 0 19,260,755 81,524,390 1,098,746 830,869 862,170 84,316,175 31,240,898 661,269 576,279 412,978 32,891,424 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 26,000 26,000 50,283,492 437,477 254,590 423,192 51,398,751 181,078 0 0 0 181,078 181,078 0 0 0 181,078 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 100,966,223 1,098,746 830,869 862,170 103,758,008 1,120,996
0
0
0
1,120,996
-
-
-
-
3.30
504,831
46,130 156,124 702,471
1,409,556
485,508
43,748 150,589 702,471
1,382,316
-
-
-
-
18 94.86 2.61 17.06
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS
(Ribuan Rp.) No 1 2
3
4 5
Uraian Sumber dana ZIS pada awal periode Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) b. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan Sumber dana ZIS pada akhir periode
Posisi Juni 2016
Catatan
Posisi Juni 2015
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan
(Ribuan Rp.) No 1 2
3
4 5
Uraian Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode Sumber Dana Qardhul Hasan a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana Penggunaan Dana Qardhul Hasan a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode
Posisi Juni 2016
Catatan
Posisi Juni 2015
0
0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Distribusi Bagi Hasil
Jenis Penghimpunan
Tabungan Wadiah Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah 1 Bulan Deposito Mudharabah 3 Bulan Deposito Mudharabah 6 Bulan Deposito Mudharabah 12 Bulan Total
A 13,268,355
0
0
Porsi Pemilik Dana Indikasi Jumlah Rate of Bonus dan Return Bagi Hasil % (Ribuan Rp) D E 10,000 0,90
130,562
2,686
30
805
7,40
7,124,875
146,597
40
58,638
9,88
9,317,000
191,700
45
86,265
11,11
12,024,600
247,410
50
123,705
12,35
16,190,622
333,131
55
183,222
13,58
58,056,014
921,524
-
462,635
9,56
Saldo rata Pendapatan yang rata harus dibagi Hasil Nisbah (Ribuan (Ribuan Rp) Rp) B
C
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait
Portofolio A (Ribuan Rp) June June 2016 2015
Keterangan INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan Dana Penarikan Dana -/Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/Fee/Penerimaan Bank -/INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
Portofolio B (Ribuan Rp) June June 2016 2015
Total (Ribuan Rp) June June 2016 2015
-
-
-
-
-
-
0
0
0
0
0
0
-
-
-
-
-
-
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pengurus Bank Pemilik Bank Dewan Komisaris: Pemegang Saham: Drs. Zainul Arifin Koperasi Serai Serumpun (0.24%) Drs. Tohir Hasyim Direksi: Drs. H. Zainal Abidin, M.PI Pemegang Saham Pengendali: Amrullah, B.Sh, MA Pemerintah Kab Lampung Utara (99.76%) Reka Yani * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-charge)
Provinsi Lampung, 30 - Juni-2016 DIREKSI PT BPRS Kotabumi
