1.571.448,00
345.000,00
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 September 2011, 30 September 2010, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14.
15. 16. 17. 18. 19. 20.
21. 22. 23 23. 24. 25.
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/S Sewa pembiayaan bi Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET
30 September 2011
30 September 2010 (diaudit)
KONSOLIDASI 31 Desember 2010 (diaudit)
1 Januari 2010
30 September 2011
30 September 2010 (diaudit)
31 Desember 2010 (diaudit)
1 Januari 2010
9.307.834 48.938.757 19.444.028 197.019
7.731.297 16.499.066 22.765.153 175.259
8.799.241 37.382.767 19.943.956 40.469
8.397.724 33.655.840 28.881.503 173.128
10.373.407 53.820.862 20.902.199 198.023
8.604.599 19.229.800 23.851.015 175.711
9.521.713 41.019.046 21.459.351 41.069
8.867.881 35.154.321 30.140.753 178.356
4.835.345 58.795.638 23.645.966 9.333 2.193.959 7.642.222
5.229.364 63.358.534 23.549.096 8.380.736 3.795.256
17.819.232 59.127.163 23.839.437 8.977.703 3.950.506
13.702.912 25.858.481 62.775.450 4.814.742 4.356.773
5.899.423 59.145.346 25.809.517 9.333 2.194.583 7.642.222
5.818.250 63.820.747 25.962.598 8.382.785 3.795.256
18.413.603 59.596.359 27.173.208 8.980.757 3.950.506
13.943.105 26.243.442 66.879.603 4.936.029 4.356.773
259.036.223 4.999.336 -
207.305.434 4.052.560 -
219.032.483 4.154.053 -
179.687.845 3.693.572 -
293.934.774 3.510.160 6.482 7.952.088
230.059.832 1.864.312 9.772 6.810.254
244.026.984 2.173.592 7.533 7.212.113
197.126.229 1.420.388 188.954 -
(163.386) (10.597.906) (1.283.080) 1.388.085 (1.090.335) 8.880.298 (3.770.640) 188.790 128.797 2.306.242
(110.526) (10.433.376) (1.497.652) 1.243.690 (1.036.742) 8.171.782 (3.718.972) 200.968 133.614 4.499.765
(164.785) (10.379.434) (1.486.632) 1.314.036 (1.051.355) 8.629.409 (3.783.996) 186.095 130.036 912.400
(33.745) (11.594.955) (1.363.734) 1.209.162 (983.689) 8.004.796 (3.501.880) 201.621 134.605 304.759
(224.400) (11.844.196) (1.347.381) 1.388.085 (1.090.335) 9.872.763 (4.305.726) 189.023 151.819 2.306.242
(170.582) (11.714.490) (1.409.646) 1.243.690 (1.036.742) 8.991.536 (4.167.942) 201.201 156.678 4.499.765
(225.661) (11.481.725) (1.530.710) 1.314.036 (1.051.355) 9.513.101 (4.248.782) 186.328 153.057 912.400
(50.755) (12.435.525) (1.385.139) 1.209.162 (983.689) 8.623.767 (3.885.934) 201.854 161.822 304.759
(20.220) (1.248.715) 3.193.515 10.008.925
(23.359) (1.932.246) 5.858.586 6.558.822
(20.478) (717.353) 4.262.422 6.928.786
(23.388) (909.791) 5.940.042 6.929.221
(20.220) (1.271.970) 37 078 37.078 3.318.572 13.387.246
(23.359) (1.954.926) 6.006.760 9.279.363
(20.478) (740.012) 4.401.088 9.017.430
(23.388) (936.623) 6.014.085 8.366.374
446.966.030 -
370.756.109 -
407.826.161 -
370.310.994 -
501.945.019 -
408.286.237 -
449.774.551 -
394.616.604 -
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 September 2011, 30 September 2010, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS - POS
NO.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21.
22.
23. 24. 25. 26.
27.
KEWAJIBAN DAN MODAL Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Kewajiban kepada pemegang polis unit link Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (Minority Interest ) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b Cadangan tujuan b. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
30 September 2011
KONSOLIDASI
30 September 2010 (diaudit)
69.793.082 134.657.575 133.623.079 14.820 13.310.825 291.822 7.642.222 564 7.883.175 1.222.039
59.384.716 111.586.360 124.903.567 2.374.060 8.214.757 74.861 3.795.256 564 4.437.246 993.200
31 Desember 2010 (diaudit) 64.519.886 123.497.868 144.710.102 27.121 7.261.213 36.837 3.950.506 564 4.686.900 1.419.359
1 Januari 2010
69.862.562 106.449.859 123.409.519 135.822 9.735.677 42.845 316.356 4.356.773 564 3.173.016 1.031.019
30 September 2011
73.433.138 147.622.610 155.313.942 14.820 14.199.603 291.822 7.642.222 1.552.461 9.843.591 1.222.039
30 September 2010 (diaudit) 62.767.225 120.331.982 138.099.721 2.374.060 8.760.904 75.124 3.795.256 1.023.860 5.199.447 993.200
31 Desember 2010 (diaudit) 68.372.347 133.585.356 160.254.451 27.121 7.629.862 37.835 3.950.506 1.024.187 5.607.791 1.419.359
1 Januari 2010
72.696.847 113.795.011 133.058.523 135.822 10.786.527 42.845 316.356 4.356.773 1.048.960 3.809.542 1.031.019
4.444.272 (4.126.474) 566.928 12.691.943 6.019.697
3.825.595 (3.742.562) 319.717 11.731.964 3.829.741
1.676.758 (1.446.785) 368.063 9.512.775 6.062.186
2.749.854 (2.359.474) 326.566 9.754.199 6.217.068
4.444.272 (4.126.474) 570.533 7.952.088 16.189.639 833.555 6.014.697
3.825.595 (3.742.562) 323.319 6.810.254 14.343.391 453.903 3.824.491
1.676.758 (1.446.785) 371.665 7.212.113 11.925.377 527.228 6.056.572
2.749.854 (2.359.474) 329.362 11.303.306 189.494 6.217.068
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (5.509.190) -
16.000.000 (5.501.753) -
16.000.000 (5.514.942) -
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (5.509.190) -
16.000.000 (5.501.753) -
16.000.000 (5.514.942) -
17.216.833 185.840 (570.981) -
6.937.045 64.565 (499.854) 8.834 -
6.960.680 69.593 (427.899) -
6.911.587 120.963 (283.646) 16.174 -
17.216.833 185.840 (570.981) -
6.937.045 64.565 (499.854) 8.834 -
6.960.680 69.593 (427.899) -
6.911.587 120.963 (283.646) 16.174 -
2.333.333 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
2.333.333 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
2.112.986 547 000 547.000
18.379.149 9.172.620
12.976.334 6.389.347
12.563.903 9.218.298
8.043.183 7.155.464
18.379.149 9.172.620
12.976.334 6.389.347
12.563.903 9.218.298
8.043.183 7.155.464
446.966.030
370.756.109
407.826.161
370.310.994
501.945.019
408.286.237
449.774.551
394.616.604
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. -
-
-
-
LAPORAN PERHITUNGAN LABA RUGI Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
POS - POS
30 September 2011
30 September 2010
30 September 2011
(diaudit) A. 1.
2.
3. 4.
B
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban Bunga) Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method , komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i Surat Berharga i. ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 September 2010 (diaudit)
24.155.136 22.585.689 1.569.447 9.721.756 9.564.110 157.646 14.433.380 14.433.380
22.592.459 21.097.132 1.495.327 9.253.676 9.013.728 239.948 13.338.783 13.338.783
27.512.123 25.863.874 1.648.249 11.248.158 11.075.110 173.048 16.263.965 3.684.889 1.230.267 2.454.622 18.718.587
25.088.831 23.492.342 1.596.489 10.274.730 10.008.267 266.463 14.814.101 380.695 187.756 192.939 15.007.040
8.428.679
5.556.524
8.700.500
5.854.970
5.957 380.554 -
4.939 303.678 -
380.554 -
303.678 -
95.914 97.294 4.481.103
127.558 108.327 3.596.763
97.422 99.292 4.587.399
147.408 119.838 3.797.179
198.137 3.169.720
1.415.259
115.387 3.420.446
1.486.867
11.195.029
10.495.805
15.117.722
12.324.237
1.263.775 -
24.664 -
-
-
-
-
-
-
1.890.709 213.277 18.748 1.795 353.788 601.044 3.722.130 468.664 3.924.874 (2.766.350)
46.349 1.473.112 365.715 4.508 73.280 266.845 840.129 3.451.610 482.862 3.491.395 (4.939.281)
2.072.849 213.522 18.748 1.795 353.788 601.640 4.629.858 582.772 5.378.975 (6.417.222)
89.385 1.932.763 267.291 5.171 73.280 266.845 835.977 3.999.427 543.963 4.285.471 (6.469.267)
11.667.030
8.399.502
12.301.365
8.537.773
1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00
1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1 000 000 00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST ) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST ) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar
7.343 23.689
242 22.103
7.343 105.829
242 144.808
31.032
22.345
113.172
145.050
11.698.062
8.421.847
12.414.537
8.682.823
-
-
-
-
(1.428.671) (1.096.771)
(1.932.211) (100.289)
(1.817.484) (1.109.075)
(2.195.483) (28.702)
9.172.620
6.389.347
9.487.978
6.458.638
9.172.620
6.389.347
(315.358) 9.172.620
(69.291) 6.389.347
-
-
393,11
304,42
1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 2.000.000 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK POS - POS
30 September 2011
Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Pajak Penghasilan Terkait Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan Setelah Pajak Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif yang Dapat Diatribusikan kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali Total Pendapatan Komprehensif
KONSOLIDASI 30 September 2010 (diaudit)
30 September 2011
30 September 2010 (diaudit)
9.172.620
6.389.347
9.487.978
6.458.638
116.247 (233.154) 90.072 (26.835) 9.145.785
(56.398) (222.008) 5.800 (272.606) 6.116.741
116.247 (233.304) 90.072 (26.985) 9.460.993
(56.398) (221.922) 5.800 (272.520) 6.186.118
9.145.785 315.208 9.460.993
6.116.741 69.377 6.186.118
-
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO.
POS - POS
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
30 September 2011
KONSOLIDASI 30 September 2010 (diaudit)
30 September 2011
30 September 2010 (diaudit)
317.082 -
233.670 -
445.120 -
250.236 -
2.331.956 328.360
2.469.670 509.228
2.331.956 328.360
2.469.670 509.228
5.639.966 2.039.905
5.189.077 246.930
5.639.966 2.039.905
5.189.077 246.930
3.060.344 236.860
15.852.680 35.367.768
12.912.576 30.753.444
15.853.953 36.741.031
12.940.671 32.392.599
10.254 29.658.164
92.213 -
79.673 16.510
118.449 -
79.673 16.510
83.906 -
11.703 7.807
84.578 -
11.703 7.807
764.545 20.447
5.067.794 2.169.418 411.730 -
5.292.293 1.759.742 133.318 -
5.119.155 2.236.598 412.733 -
5.321.417 1.791.738 299.075 -
3.684.571 1.585.953
376.283 4.021.113
251.925 3.140.678
376.383 4.023.756
252.025 3.142.142
218.124 2.840.956
5.132.085 52.031 32.729
5.184.149 36.931 32.729
5.135.528 145.946 32.729
5.185.554 89.170 32.729
6.259.011 71.086 32.730
13.248.165 13.351.942 80.563
10.637.619 10.274.172 35.768
13.476.350 13.455.193 207.631
10.843.494 10.340.923 35.768
7.330.050 12.044.162 91.229
-
250.236.000.000,00 2.469.670.000.000,00 509.228.000.000,00 5.189.077.000.000,00 246.930.000.000,00 12.940.671.000.000,00 32.392.599.000.000,00 79.673.000.000,00 16.510.000.000,00 11.703.000.000,00 7.807.000.000,00 5.321.417.000.000,00 1.791.738.000.000,00 299.075.000.000,00 252.025.000.000,00 3.142.142.000.000,00 5.185.554.000.000,00 89.170.000.000,00 32.729.000.000,00 10.843.494.000.000,00 10.340.923.000.000,00 35.768.000.000,00
1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: Edwin Gerungan : Muchayat : Mahmuddin Yasin : Cahyana Ahmadjayadi : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya
: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi : Royke Tumilaar
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 60.00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil : Nihil
Jakarta, 31 Oktober 2011 Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini Direktur
Pahala N. Mansury Direktur
Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan 1 Januari 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan anak perusahaan yang tidak diaudit, dan penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 september 2010 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan anak Perusahaan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 25 Januari 2011 dan 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum dan surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Anak Perusahaan. Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2 (revisi 2009), disajikan untuk memenuhi peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. 3) Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 4) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan telah menerapkan PSAK No. 50 & 55 (revisi 2006) dan PSAK No.1 (termasuk buletin teknis 7), 2, 19, 25, 57 (Revisi 2009) dan PSAK No.3, 7 dan 23 (Revisi 2010). 5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011, 30 September 2010 dan 31 Desember 2010 adalah masing-masing sebesar Rp8.790,00, Rp8.925,00 dan Rp9.010,00.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
30 September 2011 L
I 1
2
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
238.977
KL
30 September 2010 (diaudit)
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
238.977
DPK
233.205
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
233.205
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
9.948 -
-
-
-
-
9.948 -
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.275 1.275 1.395.680 1.306.917 88.763 2.947
2.582 2.582 789.796 551.906 237.890 515 515 1.962
40 40 240 240 67
-
-
-
2.622 2.622 790.037 552.147 237.890 515 515 2.030
4.999.143
4.049.077
4.049.077
3
4
5
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
1.275 1.275 1.395.674 1.306.911 88.763 2.941
-
-
-
Penyertaan
4.999.143
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
-
127.411 11.290 -
-
6 6 6
-
127.411 11.290 -
1 1 1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
82.185 6.195
-
-
-
-
82.185 6.195
-
-
-
-
-
-
II 1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
196.047 972
175.209 50
-
-
-
-
86.166.323 1.119.959
91.135.083 906.401
-
-
-
85.562 -
-
-
-
-
-
-
-
-
8.380.736 -
257.131
1.389
-
-
3.795.256
1.639.233 885.876
153.784 192.132
16.351 1.116
-
26.093.640 25.766.763 326.877 157.712.120 130.221.614 27.490.506 5.579.266 4.933.571 645.695 13.213.597
2.499.452 2.476.009 23.443 14.874.760 8.941.930 5.932.830 8.474.084 3.447.640 5.026.444 1.723.650
170.680 169.595 1.085 551.943 407.553 144.390 260.300 121.802 138.498 53.862
-
-
73.971
196.047 972
-
-
-
-
86.080.334 1.110.626
-
-
-
85.989 9.333
-
-
-
-
-
-
-
-
2.193.959 -
8.380.736 -
-
7.642.222
3.536.736
168.847 610.657
1.855.764 3.045.689
700.943 689.003 11.940 3.789.482 2.263.677 1.525.805 720.329 648.768 71.561 320.019
31.323.980 30.676.470 647.510 226.315.288 182.610.021 43.705.267 13.696.203 8.511.519 5.184.684 19.332.431
-
2.193.959 -
6
Tagihan Akseptasi
7.437.752
180.689
23.781
-
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
1.661.437 2.068.610
25.480 360.626
5.796
-
28.820.907 28.194.609 626.298 210.671.341 170.730.282 39.941.059 8.326.127 5.198.139 3.127.988 16.851.552
1.505.953 1.496.681 9.272 10.338.004 8.388.394 1.949.610 4.434.995 2.591.058 1.843.937 2.019.769
139.280 139.280 1.072.513 797.855 274.658 202.879 61.681 141.198 71.293
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
4.000.805 21.173.759
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
8
21.097.947 16.771.837
21.097.947 16.697.866
156.897 156.897 443.948 429.813 14.135 11.873 11.873 69.798
-
-
257.508 257.508 388.509 365.313 23.196 15.423 15.423 48.592
111.439
4.000.805 21.285.198
175.209 50
91.220.645 906.401
-
145.945 620.035
1.955.313 1.699.159
779.641 777.073 2.568 3.184.522 1.683.149 1.501.373 835.893 568.270 267.623 302.218
29.800.921 29.446.948 353.973 176.711.854 141.619.559 35.092.295 15.164.966 9.086.706 6.078.260 15.341.919
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
-
-
-
193
-
193
-
-
-
3.483
-
3.483
11
Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b b. Valuta asing
94.640 1 390 1.390
-
6.045 238
9
12
III 1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
31.021.763 20 989 725 20.989.725 -
161.339 95 420 95.420 -
164 -
561 9.022 9 022
18.672 7 161 7.161
31.202.499 21 101 328 21.101.328
-
128.797
128.797
-
11.832.602 15 521 490 15.521.490 -
154.872 264 169 264.169 -
-
133.614
-
12.088.159 15 787 287 15.787.287 133.614
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
12.044.372
12.041.554
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
11.629.221
11.226.141
15,74%
14,38%
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
5,47%
4,98%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
65,06%
29,82%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
63,31%
28,29%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
13.804.298 1.321.673
13.282.580 2.144.790
2.823.405 -
1.312.293 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2011 CKPN No
POS-POS
Individual
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
CKPN Individual
30 September 2010 (diaudit) PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus
1
Penempatan pada bank lain
2
Tagihan spot dan derivatif
3
Surat berharga
4
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
6
Tagihan akseptasi
7
Tagihan lain - Transaksi Perdagangan
1.059.174
13.008
37.300
799.679
980.158
12.733
25.251
785.895
8
Kredit
6.916.354
3.681.552
3.684.340
6.585.514
7.159.748
3.273.628
2.207.640
7.620.732
9
Penyertaan
764
-
51
-
-
115.216
50
-
96
-
-
96
-
1.741
-
1.741
10 Penyertaan modal sementara
73.971
68.916
193.701
73.971
111.439
90.276
226.537
-
-
1.338
-
-
-
1.650
111.439 -
94.706
68.680
65.845
95.322
78.248
32.278
65.036
85.562
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.084
-
-
-
46.176
-
38.738
28.413
74.378
12.602
167.617
18.472
35.367
13.065
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KOMPONEN MODAL
30 September 2011 Bank
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Konsolidasi
45.782.769 11.666.667 36.615.646 36.615.646 17.216.833 2.333.333 547.000 11.197.945 5.134.695 185.840 -
47.996.787 11.666.667 36.621.798 36.621.798 17.216.833 2.333.333 547.000 11.197.945 5.140.847 185.840 -
26.274.283 10.490.810 17.807.984 17.807.984 6.937.045 2.112.986 547.000 4.937.363 3.209.025 64.565 -
28.159.734 10.490.810 17.807.984 17.807.984 6.937.045 2.112.986 547.000 4.937.363 3.209.025 64.565 -
-
-
-
-
-
-
-
-
(2.499.544) (2.499.544) -
(543.697) (105.666) (438.031) 252.019
(2.024.511) (2.024.511) -
(372.434) (114.467) (257.967) 233.374
7.388.160 4.996.007 1.371.121 3.624.886
9.868.840 5.415.174 1.371.121 4.044.053
7.686.946 4.253.252 1.371.121 2.882.131
9.688.428 4.488.189 1.371.121 3.117.068
4.891.697 4.891.697 (2.499.544) (2.499.544) -
4.891.697 4.891.697 (438.031) (438.031) -
5.458.205 5.458.205 (2.024.511) (2.024.511) -
5.458.205 5.458.205 (257.966) (257.966) -
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
-
-
-
-
E
II. III.
30 September 2010 (diaudit) Bank Konsolidasi
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
53.170.929
57.865.627
33.961.229
37.848.162
53.170.929 289.990.826 40.781.287 1.312.676
57.865.627 323.524.224 46.163.378 2.066.176
33.961.229 233.207.674 22.544.113 533.259
37.848.162 258.086.917 25.168.368 921.835
16,07%
15,65%
13,28%
13,36%
16,01%
15,57%
13,25%
13,32%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
Tujuan
TRANSAKSI Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
9.570.760
-
9.570.760
63.236
77.091
2
Forward
2.778.282
-
2.778.282
33.142
16.913
3
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
13.656.680
-
13.656.680
100.641
158.345
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
39.473
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
4.650.000
JUMLAH
30.655.722
-
-
4.650.000
30.655.722
197.019
291.822
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
30 September 2011
30 September 2010 (diaudit)
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16,01%
13,25%
1,67% 1,80%
1,82% 1,72%
2,98% 2,41% 0,57% 3,69% 27,85% 5,23% 64,19% 76,25%
3,23% 2,48% 0,69% 3,06% 32,55% 5,35% 70,16% 69,62%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
8,00% 8,01% 2 33% 2,33%
5,00% 1,01% 1 66% 1,66%
LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan 2010 (dalam jutaan rupiah) POS‐POS
KONSOLIDASI 30 SEPTEMBER 2011
30 SEPTEMBER 2010 (diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Penerimaan pendapatan bunga Penerimaan pendapatan provisi dan komisi Pembayaran beban bunga Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah ‐ untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah ‐ untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba/(rugi) selisih kurs ‐ bersih Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi Pendapatan/(beban) bukan operasional ‐ lainnya Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
27.666.489 24.851.131 7.113.405 3.667.528 (11.829.667) (10.896.907) 26.857.335
28.373.494
(26.889.977) 435.614 314.822 (982.080) (4.863.303) (4.832.589) 84.819 13.074.868
(28.596.706) (246.269) 757.111 (2.128.768) (4.189.827) (3.440.008) 139.477 8.290.256
(Kenaikan)/penurunan atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain *) Efek‐efek ‐ untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi *) Tagihan lainnya ‐ transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Piutang pembiayaan konsumen Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Aset lain‐lain
(10.261.946) 11.377.971 (822.317) (51.304.426) (1.410.328) (37.078) (5.385.825)
41.522.508 15.563.727 558.635 (32.933.603) (443.924) ‐ (5.500.317)
Penerimaan atas aset produktif yang telah dihapusbukukan
2.816.305
834.639
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional: Bank Konvensional dan Syariah ‐ Bukan Dana Syirkah Temporer Giro Tabungan Deposito berjangka
4.386.230 (14.145.859) 13.607.334 5.342.298 (1.478.678) 3.348.110
Bank Syariah ‐ Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro m udharabah musytarakah Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan m udharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Interbank call‐money Liabilitas segera Hutang pajak Liabilitas lain‐lain Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasional
(2.459) 490.016 2.322.181 1.402.653 540.205 (2.556.306) 5.280.638 (17.960.962)
79.427 1.327.689 3.396.259 275.000 551.788 (2.983.542) 3.148.359 28.231.450
1.463.518 (233.154) 1.049 927 (655.497) 6.786.174 ‐ 306.326 7.669.343
(5.864.995) 7.020.538 227.609 2 2.717 717 (412.021) (3.446.756) (48.427) 195.118 (2.326.217)
446.968 4.140.852 (41.874) ‐ 90.072
(163.282) 1.309.297 (63.568) (316.356)
Arus Kas Dari Aktivitas Investasi (Kenaikan)/penurunan efek‐efek ‐ tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo *) (Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah ‐ tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (Kenaikan)/penurunan penyertaan saham P Penerimaan dari penjualan aset tetap i d i j l tt t Pembelian aset tetap (Kenaikan)/penurunan efek‐efek ‐ yang dibeli dengan janji dijual kembali Pembelian PT AXA Mandiri Financial Services (Anak Perusahaan) Kenaikan hak non pengendali Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas investasi
Arus Kas Dari aktivitas Pendanaan Kenaikan/(penurunan) efek‐efek yang diterbitkan Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman subordinasi Kenaikan/(penurunan) efek‐efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Selisih perubahan ekuitas anak perusahaan Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) Eksekusi hak opsi saham Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
11.424.573 ‐ ‐ 23.870 (3.182.705) (2.386.656) 12.877.886 (1.596.695)
Kenaikan/(Penurunan) Bersih Kas dan Setara Kas
2.586.267 24.308.538
Kas dan Setara Kas pada Awal periode
73.294.496
Kas dan Setara Kas pada Akhir periode
75.880.763 56.721.899
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain *) Sertifikat Bank Indonesia *) Jumlah kas dan setara kas
10.373.407 32.158.129 8.169.186 23.648.842 1.531.199 75.880.763
32.413.361
8.604.599 15.045.245 6.294.425 21.514.058 5.263.572 56.721.899
Informasi Tambahan Arus Kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Keuntungan/(Kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar Efek‐efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Keuntungan/(Kerugian) dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar Efek‐efek dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(233.154) (222.008) (1.263.775) (24.665)
*) Efektif sejak tanggal 1 Januari 2010, Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain serta Sertifikat Bank Indonesia dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang diklasifikasikan sebagai kas dan setara kas.
