hó

Közzététel: 2009. július 31. Hatálybalépés: 2009. július 31.

HIRDETMÉNY

A mikro- és kisvállalati ügyfélkör1 forint- és devizaszámlái2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről

I.

Számlavezetés, pénzforgalom 1.)

Számlacsomagok* 1.1.)

Kisvállalkozói Számlacsomagok (17),A

a.)

Kisvállalkozói Bázis számlacsomag(17) (számlavezetési díj)

b.)

Kisvállalkozói Mikro számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj)

b.a.)

2006. december 31-ig szerződöttek esetében

b.b.)

2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltig 999 Ft/hó

b.c.) c.) d.) e.)

f.)

g.a) g.b) h.) i.) j.) k.)

550 Ft/hó

999 Ft/hó

2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltat 2.800 Ft/hó követően Kisvállalkozói Standard számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből 2.400 Ft/hó történő készpénzfelvétel ingyenes) Kisvállalkozói e-számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, 3.800 Ft/hó kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Komfort számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes 2.800 Ft/hó sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók ) Kisvállalkozói Gold számlacsomag (számlavezetési díj, (27) OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, hitelkártyadíj , 12.890 Ft/hó kedvezményes sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, privát banki számlacsomag díj) (23) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap Non-profit számlacsomag és kontroll szolgáltatás, havi első OTPdirekt internetes 490 Ft/hó szolgáltatáson keresztül indított eseti átutalás díjmentes) Ha a szervezet napvégi megtakarítási záró állománya 1490Ft/hó (22) a megelőző egy hónapban bármikor 3 millió Ft alá csökken 15 Kisvállalkozói Patika számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos 2.600 Ft/hó kamatozás) 15 Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos 2.800 Ft/hó kamatozás, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag16 (számlavezetési díj, 2.600 Ft/hó kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) 16 Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag (számlavezetési 2.800Fft/hó díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kártyadíj, OTPdirekt alap

A

Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél 2009. május 1. és 2009. december 31. között az összes tulajdonában lévő forint kisvállalkozói bankszámla összesített terhelési számlaforgalmára vonatkozóan legalább 20%-kal növeli az átlagos napi terhelési számlaforgalmát 2008. azonos időszakához képest, a Bank 2010. januárjában utólagosan jóváírja a 2009. második félévében felmerülő belföldi forint eseti átutalások díjának 50%-át (maximum 60.000 Ft erejéig) az ügyfél által legkorábban megnyitott élő forint pénzforgalmi bankszámlára. Az akcióban a kedvezmény igénybevételére vonatkozó, bankfiókban megkötött külön szerződéssel lehet részt venni 2009. május 4. és augusztus 31. között. Az akcióban nem vehetnek részt a Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomaggal rendelkező ügyfelek. Egy ügyfél átlagos napi terhelési számlaforgalma a vizsgált időszak alatti összes tulajdonában lévő forint bankszámlán tranzaktált terhelési számlaforgalom (a saját számlák közötti átvezetéseket és a bank által terhelt díjakat kivéve) és azon napok számának hányadosa, amelyeken élő forint bankszámlával rendelkezett az ügyfél a vizsgált időszak alatt

1/19

és kontroll szolgáltatás)

l.)

m.)

n.)

n.a.)

n.b.)

n.c.)

o.)

p.)

q.) 1.2.)

(19) (deviza Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag pénzforgalmi bankszámla, forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik 1 db üzleti betéti bankkártya, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel 4.900 Ft/hó ingyenes, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és ° nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás díjmentes) (19) (deviza Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag pénzforgalmi bankszámla, e-forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik üzleti betéti kártya, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kedvezményes 6.300 Ft/hó belföldi pénzforgalmi kondíciók, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás díjmentes) (25) (számlavezetési díj, Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) egy, a vállalkozás képviseletére jogosult 2.900 Ft/hó magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. 0 Ft/hó részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése 280 Ft/hó esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. 320 Ft/hó részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával. (25) (eKisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi 4.400 Ft/hó kondíciók) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint B,17 (e-számlavezetési díj, Kisvállalkozói Akciós Számlacsomag OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint pénztári kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat Díjmentes kiküldése díjmentes) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint (28) 29 Kisvállalkozói Terra Számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap szolgáltatás, egy darab forint elkülönített számla 2.500 Ft/hó számlavezetési díja)

Társasházak, lakásszövetkezetek részére

B

Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag csak 2009. május 4. és július 31. között, akciós számlacsomag szerződés megkötésével vehető igénybe, egy ügyfél maximum egy akciós számlacsomagot nyithat. Az akciós számlacsomag szerződés megkötésének napján maximum egy darab forint pénzforgalmi bankszámlával rendelkezhet az ügyfél (beleértve az akciós számlacsomagot is). Élő forint pénzforgalmi bankszámlaszerződéssel rendelkező ügyfelek átszerződése számlaszám változással jár. A Kisvállalkozói Akciós számlacsomag kondíciói 2009. október 1-től kezdve megegyeznek az E-számlacsomag (kapcsolódó kedvezményes lakossági Tempó számlacsomag esetén a SzinkronExtra számlacsomag) kondícióival. A Társasházi Akciós számlacsomag kondíciói 2009. október 1-től kezdve megegyeznek a Társasházi üzemeltetési számla kondícióival.

2/19

a.) b.) c.)

d.)

2.)

490 Ft/hó

Alap számlacsomag (kedvezményes számlavezetési díj, 1.600 Ft/hó kedvezményes pénzforgalmi kondíciók)C Mozaik számlacsomag (kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, 1.950 Ft/hó megtakarítási számla, OTPdirekt Electra Terminal szolgáltatás)D C, 17 Társasházi akciós számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint Díjmentes pénztári kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat kiküldése díjmentes)

Számlavezetés*(17) 2.1.)

Számlanyitáshoz és konstrukcióváltáshoz kapcsolódó díjak

a.)

Számlanyitás

Díjmentes D

b.)

Pénzforgalmi bankszámla, számlacsomag váltás

2.2.)

Forintszámlák

a.)

vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái

b.)

non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái

5.000 Ft/átszerződés 2.900 Ft/hó 2.400 Ft/hó (30)

c.)

OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla

Akciósan : 2.400 Ft/hó 2.700 Ft/hó

d.)

Agrár pénzforgalmi számla

4.000 Ft/hó

e.)

Agrár e-Forint pénzforgalmi számla

4.000 Ft/hó

f.)

Agrár non-profit számla

4000 Ft/hó

g.) h.)

3.)

Takaros számlacsomag (számlavezetési díj)

(26)

társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái (ha nincs üzemeltetési számla, akkor a felújítási számla után) társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (ha van üzemeltetési számla is)

1.950 Ft/hó 800 Ft/hó

i.)

alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái

800 Ft/hó

j.)

egyéb számlák

800 Ft/hó

k.)

Agrár elkülönített számla

1500 Ft/hó

l.)

megtakarítási számlák

0 Ft/hó

m.)

banktechnikai számlák

0 Ft/hó

(2)

2.3.)

Devizaszámlák

a.)

Vállalkozások

2.500 Ft/hó

b.)

non-profit szervezetek

2.100 Ft/hó

c.)

megtakarítási számlák (EUR, USD)

0 Ft/hó

d.)

egyéb devizaszámla

800 Ft/hó

2.4.)

A 2003. évi XV. törvény alapján adathiány miatt zárolt számlák utáni külön díj (az 1.2), 2.2.) és a 2.3.) pont szerinti díjon felül)

100 Ft/hó

Eseti átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása 3.1.)

Pénzforgalmi számlákhoz kapcsolódó díjak

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalások* papíralapon vagy elektronikusan3,7 (forintszámláról, devizaszámláról)

b.)

bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások24 * papíralapon vagy elektronikusan3,7 (forintszámláról, devizaszámláról)

c.)

nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli

C

Akciósan(30): 0,15 %, min. 212 Ft 0,16 %, min. 212 Ft (30)

Akciósan

: 0,13 %, min. 32 Ft

0,14 %, min. 32 Ft

2008. február 1-től visszavonásig új Stílus Hitel, Thermo Hitel, Panel Plusz Hitel vagy Lakossági Energiatakarékossági Hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havi díj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik.

D

A díjat a Bank akció keretében nem számítja fel 2010. december 31-ig.

3/19

deviza átutalások18,24 c.a.) normál átutalások (értéknap T+2) 0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft

c.a.a.) elektronikusan3,7 c.a.b.) Papíralapon c.b.) sürgősségi felár (értéknap T+1) c.c.) adathiányos megbízások felára

5.000 Ft

6

2.000 Ft

4

c.d.)

SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe és Izlandra)

c.d.a.) elektronikusan

0,12%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft

,3,7

0,15%, min. 3.300 Ft, max. 15.00 Ft

c.d.b.) Papíralapon c.e.) bankcsoporton belüli átutalások5 c.e.a.) normál (értéknap T+2)

3.000 Ft

c.e.b.) OTP expressz (értéknap T+0) d.) e.) f.) g.)

5.000 Ft E, 3

saját számlák közötti átvezetés Vállalkozások részére vezetett forint Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja* MOZAIK számlacsomagba tartozó Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.5.)a.b pont szerinti jutalékon felül deviza Megtakarítási számláról (EUR és USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja

Díjmentes 0,1 %, min. 1.500 Ft, max. 30.000 Ft díjmentes

0,01 %/tétel, max. 50.000 Ft

i.)

azonnali beszedési megbízás indítása

300 Ft

3.2.)

VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint és devizaszámláról)

0,5 %, min. 10.000 Ft max. 100.000 Ft

3.3.)

OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla díjai* eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.1 pontban és a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalások

(26)

a.a.) elektronikusan

Akciósan(30): 0,1 %, min. 106 Ft 0,11 %, min. 106 Ft Akciósan(30): 0,1 %, min. 106 Ft + 0,15 % különdíj 0,11 %, min. 106 Ft + 0,15 % különdíj

3,7

a.b.) Papíralapon b.)

bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan

Akciósan(30): 0,075 %, min. 32 Ft 0,085 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,075 %, min. 32 Ft + 0,075 % különdíj 0,085 %, min. 32 Ft + 0,075 % különdíj

3,7

b.b.) Papíralapon

3.4.)

Takaros számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalások (30)

Akciósan : 0,4 %, min. 350 Ft 0,45 %, min. 350 Ft Akciósan(30): 0,4 %, min. 350 Ft 0,45 %, min. 350 Ft

a.a.) elektronikusan3,7 a.b.) papíralapon E

Kivételt képez a Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás és átvezetés, melyre a 3.1.e, f, g, h pontban meghatározott kondíciók vonatkoznak. 4/19

b.)

Akciósan(30): 0,1 %, min. 200 Ft

bankon belüli belföldi forint átutalások

0,12 %, min. 200 Ft

b.a.) elektronikusan3,7

Akciósan(30): 0,1 %, min. 200 Ft 0,12 %, min. 200 Ft

b.b.) Papíralapon

Az ALAP és MOZAIK számlacsomagokat választó társasházak, lakásszövetkezetek számlái

3.5.

eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)

számlavezetési múlt kevesebb, mint 2 év a.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) a.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán)

b.)

24

számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 2 évet b.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) 24

c.)

b.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 4 évet vagy az éves számlaforgalom nagyobb, mint 6,4 MFt c.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) 24

3.6. a.) b.) 3.7.

Akciósan(30): 0,15 %, min. 212 Ft 0,16 %, min. 212 Ft Akciósan(30): 0,1 %, min. 32 Ft 0,11 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,125 %, min. 212 Ft 0,135 %, min. 212 Ft Akciósan(30): 0,075 %, min. 32 Ft 0,085 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,1 %, min. 160 Ft 0,11 %, min. 160 Ft Akciósan(30): 0,05 %, min. 32 Ft 0,06 %, min. 32 Ft

c.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Akciósan(30): 0,5 % + 580 Ft 0,55 % + 580 Ft Akciósan(30): 0,15 %, min. bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 160 Ft elektronikusan3,7 0,18 %, min. 160 Ft Kisvállalkozói Standard számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7

megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő (20) készpénzfelvétel üzleti bankkártyával

Díjmentes Akciósan(30): 0,15 %, min. 212 Ft 0,16 %, min. 212 Ft Akciósan(30): 0,13 %, min. 32 Ft 0,14 %, min. 32 Ft

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan

b.)

bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7

3.8.

Kisvállalkozói Mikro számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan

Akciósan(30): 0,15 %, min. 265 Ft 0,16 %, min. 265 Ft Akciósan(30): 0,25 %, min. 425 Ft 0,26 %, min. 425 Ft

3,7

a.b.) Papíralapon

b.)


Akciósan(30): 0,13 %, min. 160 Ft 0,14 %, min. 160 Ft Akciósan(30): 0,15 %, min. 212

3,7

b.b.) Papíralapon

5/19

Ft 0,16 %, min. 212 Ft 3.9.

Kisvállalkozói e-számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)

(30)


a.a.) elektronikusan3,7 a.b.) Papíralapon b.)



3,7

b.b.) Papíralapon 3.10.

Díjmentes

bankon kívüli belföldi forint átutalások

Kisvállalkozói Komfort számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Min. 125 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)



a.a.) elektronikusan3,7 a.b.) Papíralapon b.)



3,7

b.b.) Papíralapon Min. 250 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)



a.a.) Elektronikusan3,7 a.b.) Papíralapon b.)

bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) Elektronikusan3,7

32 Ft

b.b.) Papíralapon


3.11.

Kisvállalkozói Gold számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)



3,7

havi első 20 db elektronikusan indított eseti forint átutalás



Díjmentes

bankon belüli belföldi forint átutalások

6/19

b.a.) elektronikusan3,7

Díjmentes

b.b.) Papíralapon

Díjmentes

Non-profit számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és

3.12.

állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)


Akciósan(30): 0,2 %, min.200 Ft 0,22 %, min.200 Ft Akciósan(30): 0,35 %, min.200 Ft 0,38 %, min.200 Ft

3,7


bankon belüli belföldi forint átutalások (30)

Akciósan : 0,2 %, min.30 Ft 0,22 %, min.30 Ft Akciósan(30): 0,35 %, min.30Ft 0,38 %, min.30Ft

b.a.) elektronikusan3,7 b.b.) Papíralapon c.) 3.13.

havi első elektronikusan indítotti eseti forint átutalás

Díjmentes

Kisvállalkozói Patika számlacsomag és Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)


b.)

bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan

Akciósan(30): 0,12%, min. 106 Ft 0,13%, min 106 Ft Akciósan(30): 0,08%, min. 32 Ft 0,09%, min. 32 Ft

Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén c.)

bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektornikusan

d.)


3.14.

Akciósan(30): 0,08%, min. 106 Ft 0,09%, min. 106 Ft Akciósan(30): 0,04%, min. 32 Ft 0,05%, min. 32 Ft

Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag és Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7

b.)


Akciósan(30): 0,12%, min 106 Ft 0,13%, min 106 Ft Akciósan(30): 0,08%, min. 32 Ft 0,09%, min. 32 Ft

Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén c.)

bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektornikusan

d.)


3.15.

Akciósan(30): 0,08%, min 106 Ft 0,09%, min 106 Ft Akciósan(30): 0,04%, min. 32 Ft 0,05%, min. 32 Ft

Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében, (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

A forint számlához kapcsolódóan havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával

díjmentes

Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál (T+2

díjmentes

7/19

értéknapos) eseti átutalás forint és deviza számláról F a.) b.) c.) d.)

3.16.

bankon kívüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli deviza átutalások24 forint és deviza számláról 3,7 papíralapon vagy elektronikusan nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások24 forint és deviza számláról papíralapon vagy 18 elektronikusan

Akciósan(30): 0,15 %, min. 212 Ft 0,16 %, min. 212 Ft (30) Akciósan : 0,13 %, min. 32 Ft 0,14 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,1 %, min. 32 Ft 0,11 %, min. 32 Ft 0,1 % min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft

Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás forint bankszámláról

díjmentes

Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, értéknapos) eseti átutalás forint és deviza számláról F

díjmentes

a.) a.a.)

normál

(T+2

bankon kívüli belföldi forint átutalások forint számláról Akciósan(30): 0,1 %, min. 106 Ft

elektronikusan3,7

0,11 %, min. 106 Ft Akciósan(30): 0,25 %, min. 106 Ft 0,26 %, min. 106 Ft

a.b.)

Papíralapon

b.)

bankon belüli belföldi forint átutalások forint számláról

b.a.)

Akciósan(30): 0,075 %, min. 32 Ft

elektronikusan3,7

0,085 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,15 %, min. 32 Ft 0,16 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,1 %, min. 32 Ft 0,11 %, min. 32 Ft

b.b.)

Papíralapon

c.)

24 bankon belüli deviza átutalások forint és deviza számláról 3,7 papíralapon vagy elektronikusan

d.)

nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások24 forint és deviza számláról papíralapon vagy 18 elektronikusan

3.17.

Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő (20) készpénzfelvétel üzleti bankkártyával a.)

bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7

b.)


3.18.

0,1% min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft

Díjmentes Akciósan(30): 0,15%, min. 212 Ft 0,16%, min. 212 Ft Akciósan(30): 0,13%, min. 32 Ft 0,14%, min. 32 Ft

Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

F

A kedvezmény az időben legkorábbi átutalásra vonatkozik, és azt a bankszámla devizanemében a Bank utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyiket írja jóvá utólagosan.

8/19

Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)


Akciósan(30): 0,1 %, min. 106 Ft

3,7

0,11 %, min. 106 Ft Akciósan(30): 0,25 %, min. 106 Ft 0,26 %, min. 106 Ft



Akciósan(30): 0,075 %, min. 32 Ft 0,085 %, min. 32 Ft Akciósan(30): 0,15 %,min. 32 Ft 0,16 %,min. 32 Ft

3,7

b.b.) Papíralapon

3.19.

Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.9. pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

Havi első 20 db belföldi forint eseti átutalás elektronikusan és papíralapon a.)

3.20.

bankon belüli és kívüli belföldi forint átutalások elektronikusan és papíralapon

Díjmentes 32 Ft

Kisvállalkozói Terra számlacsomag, Agrár non-profit számla, Agrár pénzforgalmi számla, és Agrár elkülönített számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)

a.)


0,15 %, min. 200 Ft, max. 100.000 Ft

b.)


0,13 %, min. 60 Ft, max. 100.000 Ft

3.21. a.)

Agrár e-Forint pénzforgalmi számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)


3,7

0,1 %, min. 100 Ft 0,1 %, min. 100 Ft + 0,15 % különdíj

a.b.) papíralapon b.)

3.22.

3.23.

4.)

Díjmentes

bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7

0,075 %, min. 30 Ft

b.b.) papíralapon

0,075 %,min. 30 Ft + 0,075 % különdíj

Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán OTP Új Magyarország Beruházási hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán

Jóváírások a.)

belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is)

díjmentes

b.)

nemzetközi forint átutalás jóváírása

díjmentes

c.)

külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka (amennyiben a megbízó az idegen banki költségeket

9/19

nem vállalta) c.a.) EUR 1008-ig

díjmentes

c.b.) EUR 1008 felett

0,05 %, min. 5 EUR max 50 EUR 0,03%, minimum 2,5 EUR, maximum 30 EUR

8

c.c.)

d.)

5.)

EUR 100 felett Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz vagy eDevizaPlusz számlacsomag keretében

Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja

postai befizetések

Pénztári tranzakciók 5.1.)

Pénztári kifizetés

a.)

forintban (forintszámláról, devizaszámláról)


b.)

valutában (forintszámláról, devizaszámláról)

1,0 %, min. 1000 Ft

c.)

zsákos kifizetés (az a.) és b.) ponton felül)

egyedi megállapodás szerint Akciósan(30): 0,25%, min. 350 Ft

d.)

Pénztári kifizetés forintban Kisvállalkozói Terra számlacsomagról, Agrár non-profit számláról, Agrár pénzforgalmi számláról, Agrár e-Forint számláról és Agrár elkülönített számláról

5.2.)

Pénztári befizetés

a.)

forintban a.a.) (bankjegy*) a.b.)

b.)

0,38%, min 350 Ft

0,05 %, min. 200 Ft

érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)

0,05 %, min. 200 Ft

Valutában (bankjegy) b.a.) bankjegy

0,75 %, min. 1000 Ft/tétel

1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A b.b.) bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)

díjmentes

c.)

zsákos befizetés (az a.), és b.) ponton felül)

díjmentes

5.3.)

Takaros számlacsomag

a.)

pénztári kifizetés forintban

b.)

pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,05%, min. 200 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)

5.4.)

Kisvállalkozói Bázis számlacsomag

a.)


b.)

pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,5% + 550 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)

5.5.)

Non-profit számlacsomag

a.)


b.)

pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,05%, min. 200 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)

5.6

Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag

0,5%, min. 450 Ft

0,5% + 550 Ft

0,5%, min. 350 Ft

Havi első 3 db forint pénztári kifizetés

Díjmentes

a.)

32 Ft


Havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés

Díjmentes

b.)

32 Ft

pénztári forint bankjegy befizetés

10/19

6.)

Csoportos fizetések (forintszámláról, számlacsomagról forintban) 6.1.) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)** a.)

bankon kívüli forint átutalások

0,15 %, min. 20Ft

b.)

bankon belüli forint átutalások

0,065 % + 10 Ft

6.2.)

Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)**

a.)

bankon kívüli beszedés indított tétel

10 Ft

b.)

bankon kívüli beszedés jóváírt tétel

0,075 %, min. 20 Ft

c.)

bankon belüli beszedés indított tétel

15 Ft

d.)

bankon belüli beszedés jóváírt tétel

díjmentes

6.3.)

Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb** szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása)

10 Ft + ÁFA / tranzakció

6.4.) a.) b.) 6.5.)

7.)

Egyéb, a 3.1. c) 20.) és 21.) pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)

8.)

9.)

10)

Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék** bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához 100 Ft tartozó bankon kívüli eseti átutalási díjon (3.1.- 3.21. pont) felül bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához 0 Ft tartozó bankon belüli eseti átutalási díjon (3.1.- 3.21. pont) felül Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás 600 Ft kiadása bankfiókban

külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése

3 000 Ft

b.)

bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja

500 Ft

c.)

OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása

0,2%, min. 7.000 Ft

d.)

konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére)

7.000 Ft

e.)

bankinformáció beszerzése ügyfélről

5 000 Ft

f.)

megbízások módosítása, törlése

3 000 Ft

Állandó jellegű/terhelési nap megjelölésével adott megbízások forintszámlán forintban (a 3.1..-3.21. pontokon felül) a.)

adó- és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén

díjmentes

b.)

lekötött betét fix összeggel történő növelésekor

díjmentes

c.)

egyéb esetekben

110 Ft/db

Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán a.)

érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén

850 Ft/db

b.)

kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén

850 Ft/db

a.)

váltódíj óvás esetén

egyszeri 0,3 %

b.)

őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza)

5.000 Ft

Váltó

11)

Zárolás előjegyzés devizaszámlán

2.500 Ft

12)

Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása**

8.000 Ft

13)

Bankinformáció

14)

a.)

a számlatulajdonos írásbeli kérelmére

2.500-20.000 Ft

b.)

könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció

2.500-20.000 Ft

Igazolások kiadása, módosítása a.)

fedezetigazolás

0,1 %, min. 1.500 Ft

11/19

15)

b.)

igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről

0,1 %, min. 1.500 Ft

c.)

egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés)

1.000 Ft/db

Számlakivonat a.)

számlakivonat kiküldése a.a.) belföldre*

Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj

a.b.) külföldre

300 Ft

a.c.)

16)

Kisvállalkozói és Társasházi Akciós Számlacsomag esetén (külföldre és belföldre)

Díjmentes

b.)

bankfióki visszatartás díja*

750 Ft/ számlatulajdonos

c.)

fiókbérlet díja*

750 Ft/ számlatulajdonos

d.)

számlakivonat készítése külön kérésre

400 Ft/db

Másolat készítésének díja a.)

könyvelési bizonylat, egyéb banki irat

400 Ft/db

b.)

egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat

400 Ft/db

17)

Árfolyamlista kiküldése

500 Ft

18)

Ténylegesen felmerült postaköltség

A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj

19)

OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás telepítés

a.)

a.a.) bank által történő telepítés esetén

40.000 Ft + ÁFA )

a.b.) ügyfél által, INTERNET-ről történő letöltés esetén

20.000 Ft + ÁFA

a.c.) MOZAIK számlacsomag esetén

díjmentes

(14)

szoftver használat*

b.)

b.a.) - 300 MFt éves számlaforgalom alatt

1.000 Ft + ÁFA/szoftver

b.b.) - 300 MFt éves számlaforgalom felett

700 Ft + ÁFA/szoftver

- 300 MFt éves számlaforgalom felett b.c.) (Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében)

díjmentes

b.d.) - MOZAIK számlacsomag esetén

díjmentes

Modem bérlet*

d.)

700 Ft + ÁFA

d.a.) MOZAIK számlacsomag esetén

20.)

Csekk a.)

OTP által kibocsátott csekk 0,13%, min. 2.500 Ft max. 80.000 Ft 0,15%, min. 2.500 Ft max. 100.000 Ft

a.a.) elektronikusan3 a.b.) papíralapon

21.)

díjmentes

b.)

fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása

díjmentes

c.)

csekk megvásárlás

0,8%, min. 3.000 Ft

d.)

beszedésre átvett csekk

0,2%, min. 3.000 Ft max. 100.000 Ft

e.)

fizetetlen csekk

3 000 Ft

f.)

OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása

500 Ft

Okmányos ügyletek lebonyolítása 21.1.)

Export inkasszó

12/19

a.)

okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre

b.)

inkasszó módosítása, törlése

0,2 %, min. 7.000 Ft 6.000 Ft 10

21.2.)

Export akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)

a.)

akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül

b.)

akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül)

c.)

akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás)

0,2%, min. 7.000 Ft

d.)

akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés)

6.000 Ft

e.)

akkreditív átruházása

0,2%, min. 7.000 Ft

f.)

halasztott fizetés nyilvántartása

6.000 Ft/igénybevétel

g.)

akkreditív engedményezése

0,1%, min. 7.000 Ft

h.)

halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása

Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően

i.)

akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata


21.3.)

Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli)

a.)

import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó)

0,25 %, min. 7.000 Ft

b.)

módosítás, törlés

6000 Ft

c.)

okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása

0,20 %, min. 7.000 Ft max. 100.000 Ft

21.4.)

Import akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)11

a.)

OTP Bank Rt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a.a.) teljes fedezet esetén

0,25 %, min. 7.000 Ft

teljes fedezet nélkül

21.4.)a.a) díjon kívül külön megállapodás szerint

a.b) b.)

0,15 %, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően

külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b.a.) teljes fedezet esetén

0,3%, min. 7.500 Ft

teljes fedezet nélkül

21.4.)b.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint

c.)

akkreditív igazoltatása külföldi bankkal

igazoló bank költsége

d.)

akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés)

0,2%, min. 7.000 Ft

e.)

akkreditív módosítása (kivéve emelés)

6.000 Ft

f.)

halasztott fizetés nyilvántartása


21.5.)

Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)

b.b.)

más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül)

0,15%, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft

c.)

garancia lehívása

0,2%, min. 7.000 Ft

d.)

garancia felülgarantálása (kockázatvállalással)

egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően

21.6.)

Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)

a.)

garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás

a.) b.)

a.a.) egyszeri kiadási jutalék a.b.)

6.000 Ft

0,25%, min. 8.000 Ft

kockázatvállalási díj

a 21.6.a.a.) díjon kívül külön megállapodás

13/19

szerint

22.)

b.)

b.) garancia módosítása (kivéve emelés)

6.000 Ft

c.)

c.) lehívott garancia kezelése

0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft

Speciális vállalkozói szolgáltatások 22.1.)

Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás

3 millió Ft/év

II. Vámpénztári szolgáltatás 1.)

Szolgáltatás jutaléka

0,25 %, min. 320Ft/tétel

2.)

Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül

3.)

Internetes szolgáltatás jutaléka

4.)

Eseti Igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére

A mikro- és kisvállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló HIRDETMÉNY-ben szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 Ft/tétel 1.000 Ft/db

III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.)

2.)

A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)

forintszámla tekintetében

a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába +6%

b.)

devizaszámla tekintetében

évi 9%

Számlatulajdonos nem szerződésszerű magatartásából adódó díjak (Bankszámlák és folyószámlahitelek esetében) Tartozáskezelési díj a.) b.)

3.)

600 Ft/hó 600 Ft/levél belföldre 1 000 Ft/levél külföldre

Levelezési díj

Kisvállalkozói Komfort, Patika, PatikaPlusz, Jog-Ász, Jog-ÁszPlusz számlacsomag a.)

vállalt éves terhelési számlaforgalom elmaradás esetén

Az elmaradt összeg 0,1%

A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek, az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. A havi és a negyedéves tranzakciós költségek terhelése a hónap illetve a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00-tól a hónap utolsó napján 24:00-ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre.

14/19

Megjegyzések: (1) Az OTP Bank azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó nonprofit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek nettó éves árbevétele nem haladja meg az 500 millió forintot, valamint összbanki kötelezettsége kevesebb, mint 50 millió forint. Ha a kisvállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatárok a vállalkozásokra összevontan érvényesek. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. A fenti paraméterekkel rendelkező mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) kiszolgálása 2009. augusztus 1-től kezdve történik a mikro- és kisvállalati ügyfélkörön belül. (2) Devizaszámla vezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Az OTP Banknál 2008. december 19-től SKK devizanemben bankszámla nem nyitható a szlovák korona, mint nemzeti fizetőeszköz, 2009. január 1-jével történő megszűnése miatt. Ugyanezen okból kifolyólag 2008. december 29-től az SKK devizanemben vezetett bankszámlák helyett a meglévő bankszámla szerződés keretében, külön bankszámlán EUR devizanemű bankszámla vezetést biztosít a Bank. A megszűnt SKK bankszámlákat érintő forgalmakat a bank 2009. január 30-ig fogadja és az SKK bankszámla helyett biztosított EUR bankszámlán bonyolítja le, ezt követően a megszűntetett SKK számlát érintő forgalmak visszautasításra kerülnek. (3) OTPdirekt Electra Terminálon adott megbízások. A Kisvállalkozói Mikro-, e-, Komfort- és Gold számlacsomagok számláiról Electra Terminálon keresztül indított saját számlák közötti átvezetés esetén a bankon belüli eseti elektronikus átutalásokra vonatkozó díjtétel kerül felszámításra. (4) SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem tagja a SEPA-nak, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR 50.000 összeghatárig az EBA STEP2 rendszerben történik a SEPA átutalásokra vonatkozó díjtételek alkalmazása mellett. Minden egyéb esetben a megbízás normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett kerül teljesítésre. Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. (5) Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP banka Hvratska d.d., Zadar Ukrajna OTP bank Ukraine (CJSC OTP Bank), Kijev Oroszország Investsberbank Csoport, Moszkva Montenegro Crnogorska comercijalna banka AD, Podgorica 15/19

Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad (6) Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFT-azonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; (7) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. A díjak a hó első napjától a hó utolsó naptári napjáig kerülnek felszámításra. (8) Vagy ellenértéke más devizában (9) Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. (10) Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500 ezer Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 21.2 és a 21.4. pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. (11) A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra (12) Az OTP bank Nyrt. EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. (13) A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000, és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. (14) A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. (15) A Kisvállalkozói Patika és PatikaPlusz számlacsomagokat a gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe. (16) A Kisvállalkozói Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomagokat az ügyvédek, jogászok, közjegyzők, bírósági végrehajtók, adótanácsadók és könyvelők vehetik igénybe. (17) A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék-, költség-, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis, a Kisvállalkozói Akciós és Társasházi Akciós számlacsomagot kivéve, amelyek igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot generál. (18) Deviza átutalások és nemzetközi forint átutalások esetén a tranzakció alapösszegén felül a Bank 1%-ot zárol az átutalás jutalékainak és költségeinek, valamint az esetleges árfolyamkockázat fedezésére. (19) A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag keretében biztosított deviza pénzforgalmi bankszámla EUR, USD, CHF és GBP devizanemekben igényelhető. A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak – kivéve egyéb deviza számla darabszámát a 2008. május 30-ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett deviza számla darabszám eléri a 2008. május 30-ai deviza számla darabszám plusz 1-et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák.

16/19

Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja a forint pénzforgalmi számlán kerül terhelésre. A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák „ A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról” szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. (20) Az ingyenes készpénzfelvétel bármely, a számlacsomaghoz tartozó kártyához tartozhat. (21) Azok a forint számlák vizsgálandóak, ahol az ügyfél a főtulajdonos. A napvégi megtakarítási záróállomány alatt az ezen számlákhoz kapcsolódó látra szóló betéteket, lekötött betéteket és értékpapír megtakarításokat értendőek. (22) Non-profit Számlacsomag esetén az 1490 Ft-os csomagdíj kerül felszámításra, amennyiben az adott non-profit szervezet tulajdonában lévő bármely forint bankszámlán elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, valamint a bankszámlához/számlacsomaghoz kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16-tól tárgyhó 15-ig) bármikor 3 millió Ft alá csökken. (23) A Non-profit számlacsomagot kizárólag non-profit szervezetek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetnek. (24) Amennyiben a deviza átutalás tartalmazza a kedvezményezett IBAN-ját (nemzetközi bankszámlaszámát) és a kedvezményezett bankjának SWIFT BIC kódját, a legfeljebb 50.000,- EUR vagy ennek megfelelő összegű átutalások teljesítési határideje – a tétel megbízó általi indításától a kedvezményezett számláján történő jóváírásig – maximum 5 munkanap. (25) A számlacsomagot kizárólag olyan MKV ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma - a Szinkron számlacsomag esetében maximum egy fő, - a SzinkronExtra számlacsomag esetében maximum két fő. (26) A Széchenyi Kártya hitel és Széchenyi Kártya 2 hitel lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP eForint pénzforgalmi bankszámla jutalékaival, költségeivel és díjaival. (27) Az Üzleti Hitelkártya első éves díja csak abban az esetben képezi a csomag részét, ha az ügyfél megfelel a Bank hitelbírálati követelményeinek. (28) A Kisvállalkozói Akciós számlacsomaghoz kapcsolódó lakossági kedvezményt kizárólag olyan mikro- és kisvállalkozói ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma maximum két fő. (29) A számlacsomagot csak mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) igényelhetik. (30) A jutalékra vonatkozó akció 2009. szeptember 30-ig tart.

17/19

IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan12 Forintszámla

1.)

2.)

1.1.)

Bankon belüli forgalom

a.)

Jóváírás

–

deviza eladás

–

b.)

–

deviza vétel

–

1.2.)

Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom

a.)

Jóváírás

–

deviza eladás

–

b.)

–

deviza vétel

–

1.3.)

Terhelés Bankon kívüli, külföldi forgalom

a.)

Jóváírás

–

deviza eladás

–

b.)

Terhelés

–

deviza vétel

–

Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.)

Bankon belüli forgalom

a.)

Jóváírás

b.) 2.2.)

Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom

a.)

Jóváírás

2.3.)

Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom

a.)

Jóváírás

b.)

4.)

Devizaszámla konverzióval

Átutalások forintban

b.)

3.)

Devizaszámla

Terhelés

deviza vétel

–

deviza vétel/deviza eladás

deviza eladás

–


–


–


–


–


külker. deviza vétel13 külker. deviza eladás

13

külker. deviza vétel13 külker. deviza eladás

13

Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)

Jóváírás

csekk vétel

–

csekk vétel/deviza eladás

b.)

Terhelés

csekk eladás

–

deviza vétel/csekk eladás

Pénztári forgalom 4.1.)

Forint be- és kifizetések

a.)

Jóváírás

–

deviza eladás

–

b.)

Terhelés

–

csekk vétel

–

4.2.)

Valuta be- és kifizetések

a.)

Jóváírás

valuta vétel

–

csekk vétel/deviza eladás

b.)

Terhelés

valuta eladás

–

deviza vétel/csekk eladás

18/19

Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2. 3. 4. 5.

A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik.

6.

Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon papíralapon 10:00 óráig, elektronikus formában 12:00 óráig benyújtott normál megbízást a beérkezés napján teljesíti spot (2 napos) értéknappal, a sürgős megbízásokat szintén a beérkezés napján teljesíti 1 napos értéknappal. Sürgős megbízások kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemek esetében adhatók. A megadott időpontok után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. Nemzetközi forint fizetési megbízás esetén az értéknap normál megbízás esetén a megbízás benyújtásának napját követő második, sürgős megbízás esetén első munkanap.

7.

Az Európai Unió tagállamaiba irányuló 50.000,- EUR-t meg nem haladó átutalási kedvezményes kondíciókat az OTP Bank Nyrt. automatikusan alkalmazza, amennyiben a megbízás megfelel az alábbi feltételeknek: • adatai pontosak (helyes IBAN és BIC kód) • célországa az Európai Unió • devizaneme euro (EUR) és maximális összege EUR 50.000,• normál (nem sürgős) prioritású • banki költségeket a megbízó és a kedvezményezett közösen viselik (SHA) Az OTP bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra történő nemzetközi forint vagy deviza átutalás teljesítése T+2 nappal történik. Az OTP Express szolgáltatás igénybevételével az OTP Bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra indított nemzetközi forint és deviza átutalások már az indítás napján jóváíródnak a kedvezményezett számláján. Az OTP bankcsoport bankjaiból érkező forint vagy deviza jóváírásokat az OTP Bank Nyrt. tárgynapon jóváírja az ügyfél számláján.

8.

A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz.

9.

A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. A nemzetközi forint átutalások befogadásakor árfolyamkockázati felár értelemszerűen csak devizaszámláról indított tételeknél kerül felszámításra.

10.

Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.

19/19

hó

Recommend Documents