Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

D jelű

Érvényesség: 2016.08.31.

Az D jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk 017, 047, 077 és 93A jelű, 027 és 727 jelű Euro Alap, 037 jelű Kronosz, 087 jelű Kairosz, 737 és 747 jelű Euro Perspektíva befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 017

027

077

727

037

047

087

737

747

93A

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D

x

x

x

x

Ázsia kötvény eszközalap

x

x

x

x

Eszközalap neve

EP Európai kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

x

EP Európai magas oszt. részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Fenntartható növ. részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Japán részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Öt kontinens befektetés részv. eszk.

x

EP USA részvény eszközalap

x

x

x

Euró likviditás eszközalap - D

x

x

x

x

x

Európai államkötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai ingatlancégek részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai magas oszt. részv. eszközalap

x

x

x

x

Európai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Fejlődő európai régió részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Fejlődő kötvénypiacok eszközalapja

x

x

x

x

x

x

x

Fenntartható növekedés részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális egészségügyi részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális élelmiszeripari részv.eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális növekedési részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Globális vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap

x

x

x

x

Latin-amerikai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Luxusmárkák részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D

x

x

x

x

Magas védelmű vegyes eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Nyersanyagpiaci részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

USA részvény eszközalap

x

x

x

x

Eszközalapok havi hírlevele – D típusú

x x

x

x

x

Oldal: 1/91

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Árfolyam (Ft ) 3 havi

6 havi

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap -D

1,03820 € 1,93%

3,06%


2,34443 € 3,51%

4,99%

Euró likviditás eszközalap -D

0,99494 € -0,21%

-0,44%


1,16356 € 2,44%

2,69%

5,63%

2,97%

4,87%

4,28%


0,93152 € -3,81%

3,14%

-8,49%

-3,01%

3,24%

5,78%


1,37502 € 1,32%

8,16%

3,34%

8,10%

11,10%


0,94461 € 3,87%

9,33%

-0,56%

8,21%

9,64%


2,08832 € 0,09%

4,00%

-2,14%

3,27%


1,61812 € 2,97%

9,36%

8,85%


1,42838 € 2,62%

3,05%

6,35%


2,21075 € 2,00%

12,60%


1,27911 € -3,88%

3,22%


1,39083 € -0,52%


1,28620 € 3,17%


1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Indulás Indulástól időpontja 3,85%1

2016.01.13

10,73%

2008.04.25

-0,49%1

2016.01.13

4,35%

1,66%

2007.06.29

7,82%

-0,77%

2007.06.29

10,35%

12,63%

3,53%

2007.06.29

10,02%

10,77%

-0,62%

2007.06.29

7,33%

8,10%

10,91%

9,90%

2008.11.15

10,88%

15,10%

14,08%

17,45%

5,38%

2007.06.29

3,66%

5,42%

4,74%

4,77%

3,57%

2006.06.30

9,94%

12,77%

16,44%

13,29%

12,21%

6,62%

2004.04.20

-8,49%

-2,78%

3,12%

5,46%

7,40%

2,14%

2005.01.11

6,14%

-0,52%

4,11%

6,87%

9,66%

9,31%

2,70%

2004.04.20

5,21%

5,97%

2,85%

4,34%

4,12%

5,07%

2,19%

2005.01.11

1,38015 € 9,07%

13,77%

11,00%

3,65%

8,20%

4,70%

4,79%

3,22%

2006.06.30


1,48615 € 1,84%

13,36%

4,79%

-4,85%

-3,56%

-3,33%

-1,11%

3,25%

2004.04.20


2,03598 € 7,65%

13,79%

12,87%

4,09%

7,03%

4,16%

5,82%

6,30%

2005.01.11


1,29689 € 1,29%

8,11%

3,54%

8,40%

11,00%

10,02%

12,20%

9,04%

2011.04.09


2,00953 € 2,19%

8,13%

1,13%

6,69%

12,99%

15,96%

16,25%

14,10%

2011.04.09


2,67596 € 2,40%

5,95%

15,12%

11,61%

12,46%

11,00%

12,21%

11,01%

2011.04.09


1,47673 € 2,19%

7,63%

2,08%

3,82%

8,32%

7,62%

9,40%

4,78%

2008.04.25


1,66576 € 5,46%

15,20%

7,33%

0,63%

3,05%

3,70%

5,66%

4,21%

9,73%

12,64%

12,38%

7,33%

10,63%

6,19%

2004.04.20 1

Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D

1,06163 € 2,35%

5,02%


1,10709 € 16,50%

27,50%

17,27%

-10,46% -0,86%

-5,90%

-4,95%

1,00%

2006.06.30


-5,09%

-2,49%

3,41%

5,80%

4,15%

2006.06.30

4,83%1

2016.01.13

-0,66%

2016.01.13

1,51199 € 2,45%

2,33%

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap -D 1,04803 € 2,39%

3,73%


1,03173 € -0,52%

-0,17%

-2,27%

-0,87%

0,54%

0,38%

2013.03.19


0,76272 € 8,24%

18,53%

8,51%

0,82%

4,85%

2,97%

0,98%

-3,19%

2008.04.25


1,57870 € 3,19%

9,27%

9,51%

11,67%

15,08%

13,85%

17,21%

4,59%

2006.06.30

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam

Árfolyam (Ft)

3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Devizaárfolyam változása

309,92

-1,36%

-0,27%

-1,45%

-0,85%

1,03%

2,25%

2,70%

1

nominális hozam


Oldal: 2/91

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Nettó eszközérték havi változása (EUR)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (EUR)

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap -D

6 336 940


26 903 392

- 759 941

Euró Likviditás eszközalap -D

7 770 368

- 825 621


32 197 170


11 655 720


14 364 037

- 20 889


7 857 152

- 56 721


8 091 239

- 6 057


11 994 080

- 113 789


49 579 877

- 1 581 555


23 287 938

- 1 227 027


8 479 569

- 443 742


7 930 948

- 221 429


13 796 105

- 873 044


17 437 929

- 190 102


12 883 838

- 413 251


19 801 290

- 904 952


6 889 885

- 144 088


28 121 719

- 2 562 176


24 472 196

- 1 433 389


6 143 275

- 229 676


19 003 634

- 238 263


1 274 986

80 230


10 512 109

- 555 351


10 964 306

- 777 024

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap -D

1 903 106

162 039


7 305 179

- 796 176


7 694 509

- 60 667


20 267 991

- 817 594

797 192

149 818 193 018

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.

Eszközalapok havi hírlevele – A típusú

Oldal: 3/91

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D

Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjen el. Az alap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

2,50%

1,050 1,040

1,93%

2,00%

1,030 1,020

1,50%

1,010

1,00%

1,000 0,990

0,50%

0,980

-0,02% 0,00%

0,970 0,960 2016. 01. 13

2016. 03. 13

2016. 05. 13

2016. 07. 13

-0,50%

Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/91

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap


Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés Ishares Jpm Usd Em Bnd

3,25%

0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023

2,75%

1.200% Republic Of Austria 10/20/2025

2,62%

2.750% Australian Government 04/21/2024

2,50%

1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020

2,39%

Ishares Usd Hy Corp Bnd

2,35%

0.125% Uk I/L Gilt 03/22/2024 Ishares Euro Hy Corp Bnd

2,32% 2,27%

2.500% Canadian Government Bond 06/01/2024

2,13%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

2,08%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

33,46%

Németország

9,29%

Egyesült Királyság

8,31%

Kanada

7,70%

Ausztria

6,96%

Ausztrália

6,95%

Hollandia Japán

5,34% 3,28%

Svédország

3,21%

Finnország

3,20%


Oldal: 5/91

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap


Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

60,00%

70,00%

80,00% 75,92%

USD

13,60% 2,10%

JPY GBP

1,99%

HKD

1,45%

AUD

1,21%

CAD

1,11%

CHF

0,84%

KRW

0,47%

TWD

0,34%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

18,15% 15,09% 12,92% 12,46% 11,02% 10,82% 7,05% 5,57% 3,51% 3,42%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) AA

17,34

AAA

31,79

Nem közzétett

Készpénz

44,72

6,15


Oldal: 6/91


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Ázsia kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asian Debt Hard Currency Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555019479 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGADIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan Asia Credit Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát főleg ázsiai kibocsátók (ideértve Kína, Hong-Kong, India, Indonézia, Malajzia, Pakisztán, a Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld és Vietnám) amerikai dollárban denominált kötvényeiben tartja. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.

2,500

14,18%

15,00%

11,89% 12,38% 2,000

9,73%

11,83% 10,63%

10,00% 1,500

1,000

5,00%

3,51%

3,75%

0,05% 1,36% 0,500

0,000 2008. 04. 25 2009. 12. 25 2011. 08. 25 2013. 04. 25 2014. 12. 25 2016. 08. 25

0,00%

-5,00%



Oldal: 7/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.125% Sinopec Capital 2013 Ltd 04/24/2023

1,72%

3.600% Alibaba Group Holding 11/28/2024

1,68%

4.750% Woori Bank 04/30/2024

1,33%

6.400% Nexen Energy Ulc 05/15/2037 7.450% Hutchison Wham Int 03/33 11/24/2033 3.950% Crcc Yupeng Ltd 02/28/2049

1,24% 1,18% 1,15%

2.625% Republic Of Indonesia 06/14/2023

1,05%

3.125% Bank Of India/Jersey 05/06/2020

1,03%

3.500% United Overseas Bank Ltd 09/16/2026

1,03%

2.625% Shinsegae Inc 05/08/2075

1,00%


Földrajzi megoszlás Kína

45,03%

Hong Kong

12,06%

Indonézia

11,54%

India

9,14%

Dél-Korea Japán

6,22% 3,77%

Szingapúr

2,67%

Malajzia

2,60%

Ausztrália

1,96%

Fülöp-szigetek

1,57%


Oldal: 8/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

USD

99,51%

EUR

0,22% 0,16%

IDR PHP

100,00%

0,06% 0,05%

MYR AUD

0,00%

SGD

0,00%

THB

0,00%

ZAR

0,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA

35,71 1,22

B

7,43

BB

7,51

BBB CCC Nem közzétett Készpénz

34,68 0,51 8,68 4,24


Oldal: 9/91

Euró likviditás eszközalap - D

Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Euró likviditás eszközalap -D Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan EMU Government Investment Grade Index 1-3 years Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet be. A mögöttes alap elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


0,15%

1,0010 1,0000

0,10%

0,9990

0,05%

0,9980

0,11%

0,02%

0,00%

0,9970

-0,05%

0,9960 0,9950

-0,10%

0,9940

-0,15%

0,9930 0,9920 2016. 01. 13

-0,09%

-0,20% 2016. 03. 13

2016. 05. 13

2016. 07. 13

-0,25%

-0,21%



Oldal: 10/91

Euró likviditás eszközalap



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 02/01/2018

18,02%

4.600% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2019

9,00%

0.000% Spain Letras Del Tesoro 04/07/2017

9,00%

4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

6,32%

4.250% France (Govt Of) 04/25/2019

5,96%

3.500% Buoni Poliennali Del Tes 06/01/2018 5.500% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2017

5,90% 5,28%

4.000% Netherlands Government 07/15/2018

4,31%

0.000% Sfil 05/02/2017

4,24%

1.000% France (Republic Of) 05/25/2019

3,31%


Földrajzi megoszlás Olaszország

32,66%

Spanyolország

23,94%

Franciaország

17,91%

Hollandia

6,96%

Németország

6,30%

Amerikai Egyesült Államok Svájc Írország

5,31% 2,72% 1,30%

Svédország

1,22%

Finnország

1,13%


Oldal: 11/91

Euró likviditás eszközalap




10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) AA AAA

18,38 6,17

BBB

53,51

Nem közzétett Készpénz

9,63 2,77


Oldal: 12/91


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó)

EP Európai kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


7,24%

8,00%

1,2

6,48% 5,63%

6,00%

1,1

4,00% 1,0

2,44%

4,87%

6,22% 4,35%

2,60%

2,00% 0,27%

0,9

0,00% 0,8

-2,00% 0,7 2007 jún.

-0,12% 2008 dec.

2010 jún.

2011 dec.

2013 jún.

2014 dec.

2016 jún.

-4,00%



Oldal: 13/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 1.950% Bonos Y Oblig Del Estado 04/30/2026

5,63%

0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018

4,77%

2.500% Bundesrepub. Deutschland 08/15/2046

4,03%


2,44%


2,42%


2,07%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,92%


1,88%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,77%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,73%


Földrajzi megoszlás Németország

19,73%

Franciaország

19,53%

Olaszország

16,15%

Spanyolország

14,39%

Hollandia

5,68%

Belgium

5,67%

Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

3,91% 3,19% 2,81% 1,91%


Oldal: 14/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

8,75

AA

24,57

AAA

25,97

BBB Nem közzétett Készpénz

32,29 2,20 6,23


Oldal: 15/91


Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó)

EP Európai magas osztalék részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) European High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0205353187 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát Európa részvénypiacain található, illetve Európában bejegyzett és vonzó osztalékhozammal rendelkező vállalatok részvényeibe fekteti. Ennek megfelelően a mögöttes alap kockázata alacsonyabb, mint egy Magyarországon megszokott részvényalapé, de természetesen a kötvényalapokénál magasabb kockázattal rendelkezik. Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik hajlandóak felvállalni a részvényekkel kapcsolatos magasabb kockázatot a magasabb hozam reményében, de az átlagos részvényalap kockázatánál kisebb kockázatot céloznak meg. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


13,00%

1,2

10,32%

1,1

7,34% 7,82%

8,00% 1,0 0,9

3,00%

2,89% 2,69%

3,24% 0,24%

0,8

-2,00%

0,7

-0,20%

0,6

-7,00%

0,5 0,4 2007 jún.

-3,81% -8,49%

2008 dec.

2010 jún.

2011 dec.

2013 jún.

2014 dec.

2016 jún.

-12,00%



Oldal: 16/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Novartis Ag-Reg

4,39%

Glaxosmithkline Plc

4,31%

Engie Sa

3,90%

Carrefour Sa

3,87%

Ing Groep Nv

3,06%

Muenchener Rueckver Ag-Reg

2,99%

Deutsche Telekom Ag-Reg

2,97%

Roche Holding Ag-Genusschein

2,88%

Enel Spa

2,86%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

2,66%


Földrajzi megoszlás Egyesült Királyság

25,37%

Franciaország

20,59%

Németország

12,67%

Svájc

12,44%

Hollandia

7,96%

Spanyolország

7,38%

Svédország Olaszország Dánia Ausztria

5,18% 3,75% 2,67% 2,00%


Oldal: 17/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

60,00%

50,27%

GBP

30,08%

CHF

12,00%

SEK

4,98%

DKK

2,57%

USD

0,09%

PLN

0,01%

NOK

50,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek

26,37%

Egészségügy

14,07%

Ipar

13,85%

Telekommunikációs szolgáltatások Nem alapvető fogyasztási cikk Közművek Energia

10,30% 7,81% 7,66% 6,94%

Nyersanyag

6,56%

Alapvető fogyasztási termékek

6,43%


Besorolás szerinti összetétel (%)

Nem közzétett

Készpénz

95,91

4,09


Oldal: 18/91



EP Fenntartható növekedési részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Sustainable Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250769 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGSGIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti, amelyek a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi alapelvek (emberi jogok védelme, diszkrimináció tilalma, gyermekmunka elítélése) és a környezetvédelem figyelembevételével érnek el kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt. A válogatás alapja az „adott osztályon belüli legjobb” elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfólióba, amelyek a fenti elveknek a legjobban megfelelnek. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,6

18,00% 13,60%

1,4

10,85% 11,10%

13,00%

1,2

8,00% 1,76%

1,0

3,00%

0,8

3,10%

3,34%

1,32%

-2,00%

0,6 0,4 2007 jún.

15,27% 12,63%

-7,00% 2008 dec.

2010 jún.

2011 dec.

2013 jún.

2014 dec.

2016 jún.

-0,15%

-12,00%



Oldal: 19/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

3,95%

Alphabet Inc-Cl A

3,67%

Cvs Health Corp

3,07%

Allergan Plc

2,72%

Linde Ag

2,71%

Amazon.Com Inc

2,45%

Teva Pharmaceutical-Sp Adr

2,32%

Siemens Ag-Reg

2,29%

Discover Financial Services

2,27%

Shire Plc

2,27%



57,05%

Németország

8,41%

Japán

7,69%


7,04%

Hollandia Izrael

6,75% 2,34%

Írország

1,93%

Hong Kong

1,92%

Svájc

1,73%

Franciaország

1,38%


Oldal: 20/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

7,60%

GBP

6,99%

HKD

1,91%

CHF

1,65%

AUD

1,34%

SGD

70,00%

19,37%

JPY

DKK

60,00% 61,14%

EUR

NOK

50,00%

0,00% 0,00% 0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Pénzügyek Ipar Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Energia

19,52% 17,49% 15,71% 10,68% 9,24% 9,01% 6,63% 4,10% 3,90% 3,72%



0,10

AA

0,08

AAA

0,01


99,26 0,54


Oldal: 21/91



EP Japán részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Japan Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250686 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIJIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban a Japánban alapított, működő, illetve a japán tőzsdén jegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


17,00% 1,0

12,00%

0,9 0,8

9,64% 3,85% 3,87%

7,00%

0,7

2,00%

12,24% 11,72% 10,77%

6,83%

1,11%

0,6

-3,00%

0,5 0,4 2007 jún.

2009 jún.

2011 jún.

2013 jún.

2015 jún.

-8,00%

-0,66%

-0,56%



Oldal: 22/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Toyota Motor Corp

3,49%

Nippon Telegraph & Telephone

3,17%

Tokio Marine Holdings Inc

2,06%

Mitsubishi Ufj Financial Gro

2,03%

Tdk Corp

1,94%

Shin-Etsu Chemical Co Ltd

1,64%

Komatsu Ltd

1,54%

Otsuka Holdings Co Ltd

1,51%

Ntt Docomo Inc

1,51%

Sony Corp

1,47%


Földrajzi megoszlás

Japán


100,00%

Oldal: 23/91




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

JPY

CZK

-2,65%

120,00%

102,65%

0,00%

PLN

0,00%

USD

0,00%

EUR


Szektorösszetétel Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Pénzügyek Információtechnológia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Közművek Energia

26,05% 20,75% 13,50% 13,04% 9,84% 5,98% 4,34% 4,30% 1,50% 0,70%



Nem közzétett

Készpénz

98,94

1,06


Oldal: 24/91



EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191251064 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLWIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2008.11.15 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán forgalmazott, illetve a világ bármely országában bejegyzett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap a világ 5 földrészének mindegyikén, így az afrikai kontinensen és Ausztráliában is eszközölhet befektetéseket. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


20,00%

3,0

15,27% 13,60%

15,00%

2,5

10,91%

10,85% 2,0

10,00%

1,5

7,33%

5,00%

3,10% 1,76% 0,09%

1,0

0,00% 0,5 2008 nov.

2010 máj.

2011 nov.

2013 máj.

2014 nov.

2016 máj.

-5,00%

-0,14%

-2,14%



Oldal: 25/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

2,91%

Pfizer Inc

2,69%

Alphabet Inc-Cl A

2,66%

Merck & Co. Inc.

2,56%

Amgen Inc

2,42%

Siemens Ag-Reg

2,36%

Toronto-Dominion Bank

2,36%

Intel Corp

2,26%


2,22%

Philip Morris International

2,15%



60,50%


8,44%

Japán Svájc Kanada Hollandia

7,81% 3,43% 3,41% 2,81%

Franciaország

2,52%

Finnország

2,41%

Németország

2,40%

Ausztrália

2,25%


Oldal: 26/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

USD

70,00% 60,43%

EUR

12,01%

GBP

8,35%

JPY

7,69%

CHF

3,37%

CAD

3,35%

AUD

2,22%

HKD

1,83%

DKK SGD

60,00%

0,51% 0,23%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag

16,18% 16,00% 14,90% 12,53% 11,20% 10,22% 5,82% 5,40% 4,33% 3,42%



Nem közzétett

Készpénz

98,41

1,59


Oldal: 27/91



EP USA részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250843 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNAUC LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


20,00% 16,38%

1,75

19,90% 18,07% 17,45% 15,10%

15,00% 1,50

1,00

5,00%

0,75

0,00%

0,50 2007 jún.

8,85%

10,00%

1,25

2009 jún.

2011 jún.

2013 jún.

2015 jún.

-5,00%

2,97% 1,42%

3,75%

-0,06%



Oldal: 28/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



3,63%

Microsoft Corp

2,85%

Amazon.Com Inc

2,42%

Facebook Inc-A

2,39%

Jpmorgan Chase & Co

2,15%

At&T Inc

2,11%

Chevron Corp

1,79%

Merck & Co. Inc.

1,66%

Home Depot Inc

1,66%

Cisco Systems Inc

1,62%



97,45%

Hollandia

1,05%

Írország

0,58%

Kanada

0,50%


0,23%

Izrael

0,19%


Oldal: 29/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,98%

EUR

CZK

0,02%

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Ipar Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

22,15% 15,41% 12,33% 11,83% 11,13% 9,33% 6,62% 4,21% 3,80% 3,19%



Nem közzétett

Készpénz

98,84

1,16


Oldal: 30/91



Európai államkötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap luxemburgi alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése, azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


8,00%

1,5

7,24% 6,35%

7,00% 1,4

6,22%

5,42%

6,00%

4,77%

5,00%

1,3

6,48%

4,00% 1,2

2,00%

1,1

1,00% 1,0 0,9 2006 jún.

2,62% 2,60%

3,00%

0,27%

0,00% -1,00% 2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-2,00%

-0,07%



Oldal: 31/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 1.950% Bonos Y Oblig Del Estado 04/30/2026

5,63%


4,77%


4,03%


2,44%


2,42%


2,07%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,92%


1,88%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,77%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,73%



19,73%

Franciaország

19,53%

Olaszország

16,15%

Spanyolország

14,39%

Hollandia

5,68%

Belgium

5,67%

Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

3,91% 3,19% 2,81% 1,91%


Oldal: 32/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%



8,75

AA

24,57

AAA

25,97

BBB Nem közzétett Készpénz

32,29 2,20 6,23


Oldal: 33/91



Európai ingatlancégek részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) European Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250173 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLERI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át Európa országaiban található, az ingatlanpiacon aktív vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


23,00%

2,5

17,83% 16,44%

18,00% 2,0

9,94%

13,00%

9,20%

13,12% 12,21%

8,00% 1,5

2,00%

3,00% -2,00%

1,0

-7,00% 0,5 2004 ápr.

2006 ápr.

2008 ápr.

2010 ápr.

2012 ápr.

2014 ápr.

2016 ápr.

3,12%

-0,17% -0,61%

-12,00%



Oldal: 34/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Deutsche Wohnen Ag-Br

9,84%

Unibail-Rodamco Se

9,81%

Vonovia Se

9,72%

Klepierre

6,96%

Gecina Sa

5,11%

Segro Plc

5,06%

Shaftesbury Plc

5,01%

British Land Co Plc

4,94%

Land Securities Group Plc

4,93%

Leg Immobilien Ag

4,88%



28,23%

Franciaország

24,62%


20,09%

Svédország

8,87%

Svájc

7,92%

Spanyolország Ausztria Belgium

5,14% 3,59% 1,55%


Oldal: 35/91




Devizák szerinti megoszlás 0

0,1

0,2

0,3

EUR

0,4

0,5

0,6

0,7 62,68%

GBP

20,46%

SEK

8,95%

CHF

7,91% 0,00%

CZK NOK

0,00%

PLN

0,00%

USD

0,00%



Nem közzétett

Készpénz

99,22

0,78


Oldal: 36/91



Európai magas osztalákú részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) European High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293043864 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INEUAAS LX Equity Referenciaindex: MSCI Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2005.01.11 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát az Európa részvénypiacain található, illetve az Európában bejegyzett és vonzó osztalékhozammal rendelkező vállalatok részvényeibe fekteti be. Ennek megfelelően a mögöttes alap kockázata alacsonyabb, mint egy Magyarországon megszokott részvényalapé, de természetesen a kötvényalapokénál magasabb kockázattal rendelkezik. Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik hajlandók felvállalni a részvényekkel kapcsolatos magasabb kockázatot a magasabb hozam reményében, de az átlagos részvényalap kockázatánál kisebb kockázatot céloznak meg. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


15,00%

1,75

10,32% 1,50

10,00%

1,25

5,00%

7,34% 2,91% 2,69%

7,40%

3,12% 0,24%

1,00

0,00% -0,20%

0,75

-5,00% 0,50 2005 jan.

2007 jan.

2009 jan.

2011 jan.

2013 jan.

2015 jan.

-10,00%

-3,88% -8,49%



Oldal: 37/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Novartis Ag-Reg

4,39%

Glaxosmithkline Plc

4,31%

Engie Sa

3,90%

Carrefour Sa

3,87%

Ing Groep Nv

3,06%


2,99%

Deutsche Telekom Ag-Reg

2,97%

Roche Holding Ag-Genusschein

2,88%

Enel Spa

2,86%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

2,66%


Földrajzi megoszlás Egyesült Királyság

25,37%

Franciaország

20,59%

Németország

12,67%

Svájc

12,44%

Hollandia

7,96%

Spanyolország

7,38%

Svédország Olaszország Dánia Ausztria

5,18% 3,75% 2,67% 2,00%


Oldal: 38/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

50,00%

60,00% 50,27%

GBP

30,08%

CHF

12,00%

SEK

4,98%

DKK

2,57%

USD

0,09%

PLN

0,01%

NOK

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Nem alapvető fogyasztási cikk Közművek Energia Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek

26,37% 14,07% 13,85% 10,30% 7,81% 7,66% 6,94% 6,56% 6,43%



Nem közzétett

Készpénz

95,91

4,09


Oldal: 39/91



Európai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


15,00%

1,75

1,50

10,14% 9,31%

10,00%

8,09% 6,87%

1,25

5,00% 1,00

3,96% 2,67% 0,12%

0,49%

0,00%

0,75

-0,52% 0,50 2004 ápr.

2006 ápr.

2008 ápr.

2010 ápr.

2012 ápr.

2014 ápr.

2016 ápr.

-5,00%

-0,52%



Oldal: 40/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,81%

Siemens Ag-Reg

4,46%

Ing Groep Nv

3,21%

Vinci Sa

3,19%

Axa Sa

3,01%


2,54%

Koninklijke Dsm Nv

2,52%

Enel Spa

2,49%

Michelin (Cgde)

2,47%

Sanofi

2,43%


Földrajzi megoszlás Franciaország

28,51%

Németország

26,52%

Hollandia

13,67%

Spanyolország

8,11%

Belgium

6,56%

Finnország

5,56%

Olaszország

4,48%

Luxemburg Ausztria Írország

3,61% 2,08% 0,90%


Oldal: 41/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

USD

100,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Információtechnológia Közművek Egészségügy Energia Telekommunikációs szolgáltatások

17,11% 15,58% 14,22% 10,62% 9,16% 9,01% 7,67% 5,99% 5,81% 4,83%



Nem közzétett

Készpénz

98,53

1,47


Oldal: 42/91



Európai vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2005.01.11 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. A mögöttes alap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


9,00%

1,4 1,3

5,97%

7,00%

1,2

5,00% 3,17%

1,1

5,88% 5,13% 5,07% 4,34% 2,90%

3,00%

1,0 0,9

1,00%

0,8

-1,00%

0,7 2005 jan.

6,81%

2007 jan.

2009 jan.

2011 jan.

2013 jan.

2015 jan.

0,53% 0,49%

-3,00%



Oldal: 43/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2021

1,06%

6.250% Munich Re 05/26/2042

0,89%

1.500% Eurogrid Gmbh 04/18/2028

0,86%

0.750% Bnp Paribas 11/11/2022

0,85%

1.875% Ucb Sa 04/02/2022

0,82%

0.500% Asb Finance Ltd 06/17/2020

0,82%

3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017

0,80%

3.000% Bg Energy Capital Plc 11/16/2018

0,78%

6.625% Cloverie Plc Swiss Reins 09/01/2042

0,78%

7.500% Cloverie (Zurich Ins) 07/24/2039

0,77%



18,43%

Amerikai Egyesült Államok

17,22%

Németország

11,66%


11,45%

Hollandia

7,11%

Svájc

6,92%

Olaszország

5,29%

Spanyolország

3,24%

Belgium Ausztria

2,62% 2,06%


Oldal: 44/91





0,1

0,2

0,3

0,4

0,5

0,6

0,7

0,8

0,9

EUR

1

99,84%

USD

0,01%

Egyéb

0,15%


Szektorösszetétel Bank Nem ciklikus fogyasztói termékek Kommunikáció Biztosítás Ciklikus fogyasztási Elektromos közszolgáltató Alapvető iparágak Fedezett jelzáloghitelek Tőkejavak Energia

29,83% 13,16% 9,14% 8,11% 6,87% 4,83% 4,39% 4,13% 3,98% 3,31%



32,88

AA AAA B

8,73 3,51 0,15

BB

6,41

BBB CCC

42,18 0,15


5,58 0,42


Oldal: 45/91



Fejlődő ázsiai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asia ex Japan High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293039755 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIICP LX Equity Referenciaindex: MSCI AC Asia Ex Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Ázsia és Csendes-óceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott, valamint azok területén alapított vállalatok részvényeibe fekteti. E célkitűzés megvalósításához mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


20,00%

1,75

16,24% 1,50

15,00%

1,25

10,00%

1,00

5,00%

0,75

0,00%

11,22% 11,00% 9,07% 3,08%

10,80% 8,20%

9,03% 4,79%

0,92%

0,50 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-5,00%



Oldal: 46/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Samsung Electronics Co Ltd

7,15%

Tencent Holdings Ltd

6,47%

Taiwan Semiconductor Manufac

4,91%

Aia Group Ltd

4,49%

China Mobile Ltd

2,88%

Boc Hong Kong Holdings Ltd

2,84%

Ubs -Cw18 Grasim Indust

2,83%

Hyundai Marine & Fire Ins Co

2,61%

Universal Display Corp

2,26%

Icici Bank Ltd-Spon Adr

2,26%


Földrajzi megoszlás Hong Kong

24,60%

Kína

22,43%

Tajvan

15,96%

Dél-Korea

13,27%

India

6,37%

Szingapúr

6,24%

Svájc

5,82%

Amerikai Egyesült Államok Indonézia Malajzia

3,17% 2,13% 0,00%


Oldal: 47/91





0,05

0,1

0,15

0,2

0,25

HKD USD

0,4

24,28% 16,60%

KRW

12,49%

SGD

3,79%

INR

2,01%

IDR

1,96%

CNY

PLN

0,35

37,02%

TWD

EUR

0,3

1,84% 0,03% 0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Energia Ipar Nyersanyag Közművek Egészségügy

32,30% 27,82% 8,90% 7,04% 5,83% 4,39% 3,73% 3,59% 3,21% 3,20%



Nem közzétett

Készpénz

91,50

8,50


Oldal: 48/91



Fejlődő európai régió részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Europe Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0109225184 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEEQP LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 Emerging Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai fejlődő országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit elsősorban Európa fejlődő országaiban található legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


9,00% 7,00%

2,5

5,00% 2,0

3,00% 1,5

5,88% 4,79% 3,46% 2,34% 2,75% 1,84%

1,00% -1,00%

1,0

-3,00% 0,5 2004 ápr.

2006 ápr.

2008 ápr.

2010 ápr.

2012 ápr.

2014 ápr.

2016 ápr.

-5,00%

-3,56% -4,54%

-1,11% -2,73%



Oldal: 49/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pjsc Sberb Ank

8,69%

Novatek Oao-Spons Gdr Reg S

7,15%

Lukoil Pjsc-Spon Adr

6,38%

Gazprom Pao -Spon Adr

6,31%

Magnit Pjsc-Spon Gdr Regs

4,36%

Mmc Norilsk Nickel Pjsc-Adr

4,01%

Otp Bank Plc

3,75%

Lukoil Pjsc

3,20%

Moscow Exchange Micex-Rts Pj

3,09%

Bank Pekao Sa

2,91%


Földrajzi megoszlás Oroszország

59,09%

Törökörszág

14,26%

Lengyelország

11,88%

Görögország

4,20%

Magyarország

3,84%

Csehország

2,54%

Portugália

2,08%

Románia Amerikai Egyesült Államok

1,42% 0,70%


Oldal: 50/91





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

USD

35,00%

40,00% 37,42%

RUB

22,61%

TRY

13,96% 11,65%

PLN EUR

8,11%

HUF

3,75%

CZK RON

30,00%

2,49% 0,00%


Szektorösszetétel Energia Pénzügyek Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Ipar Közművek Információtechnológia

33,72% 33,17% 11,79% 8,61% 4,65% 4,25% 1,76% 1,33% 0,72%



Nem közzétett

Készpénz

97,91

2,09


Oldal: 51/91



Fejlődő kötvénypiacok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Markets Debt (Hard Currency) Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555020725 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IEMDIHC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan EMBI Global Diversified Hedged Index Eszközalap indulásának dátuma: 2005.01.11 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el euróban azzal, hogy vagyonát OECD államok devizáiban denominált, átlagosnál kisebb nemzeti jövedelemmel rendelkező országok által kibocsátott kötvényekben tartja. Ennek megfelelően elmondható, hogy a mögöttes alap kockázata magasabb, mint egy Magyarországon megszokott kötvényalapé és csak olyan befektetőknek ajánlott, akik értik a fenti kockázatokat, és felvállalják azt a magasabb hozam reményében. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


15,00%

2,00

13,00%

1,75

11,00%

12,87%

8,35%

9,00%

1,50

7,65%

7,00% 1,25

5,00%

1,00

3,00%

13,34%

6,77%

7,03% 5,82% 6,08%

1,96% 1,74%

1,00%

0,75

-1,00% 0,50 2005 jan.

2007 jan.

2009 jan.

2011 jan.

2013 jan.

2015 jan.

-3,00%



Oldal: 52/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.400% 1Mdb Global Investments 03/09/2023

1,84%

5.000% Russian Federation 04/29/2020

1,63%

4.875% Republic Of Turkey 04/16/2043

1,62%

7.375% Republic Of Colombia 09/18/2037

1,60%

5.100% Uruguay (Oriental Republic Of) 06/18/2050

1,52%

9.500% Republic Of Cameroon 11/19/2025

1,49%

6.625% Petroleos Mexicanos 06/15/2035

1,40%

5.000% Lebanese Republic 10/12/2017

1,38%

6.375% Hungary 03/29/2021

1,36%

6.850% Republic Of Sri Lanka 11/03/2025

1,34%


Földrajzi megoszlás Argentína

6,59%

Törökörszág

5,24%

Mexikó

4,98%

Oroszország

4,76%

Magyarország

4,55%

Brazília

4,49%

Ukrajna Indonézia

3,60% 3,44%

Dominikai Köztársaság

3,26%

Sri Lanka

3,24%


Oldal: 53/91





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

EUR USD DEM AUD

99,34% 0,45% 0,21% 0,00%

CHF

0,00%

GBP

0,00%

HUF

0,00%

PLN

0,00%

ZAR

0,00%

JPY

-0,01%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA

3,67 0,01

B

28,46

BB

25,85

BBB

29,76

CCC Nem közzétett Készpénz

6,33 1,03 4,89


Oldal: 54/91



Fenntartható növekedés részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: a NN (L) Global Sustainable Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250769 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGSGIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti, amelyek a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi alapelvek (emberi jogok védelme, diszkrimináció tilalma, gyermekmunka elítélése) és a környezetvédelem figyelembevételével érnek el kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt. A válogatás alapja az „adott osztályon belüli legjobb” elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfólióba, amelyek a fenti elveknek a legjobban megfelelnek. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


18,00%

1,6

15,27% 10,85%

13,00%

1,4

11,00%

12,20%

3,54%

8,00%

1,2

13,60%

1,76% 3,00%

3,10% 1,29%

1,0

-2,00% 0,8

-7,00% 0,6 2011 ápr.

2012 ápr.

2013 ápr.

2014 ápr.

2015 ápr.

2016 ápr.

-0,14%

-12,00%



Oldal: 55/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp

3,95%

Alphabet Inc-Cl A

3,67%

Cvs Health Corp

3,07%

Allergan Plc

2,72%

Linde Ag

2,71%

Amazon.Com Inc

2,45%

Teva Pharmaceutical-Sp Adr

2,32%

Siemens Ag-Reg

2,29%


2,27%

Shire Plc

2,27%



57,05%

Németország

8,41%

Japán

7,69%


7,04%

Hollandia Izrael

6,75% 2,34%

Írország

1,93%

Hong Kong

1,92%

Svájc

1,73%

Franciaország

1,38%


Oldal: 56/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

70,00%

19,37%

JPY

7,60%

GBP

6,99%

HKD

AUD

60,00% 61,14%

EUR

CHF

50,00%

1,91% 1,65% 1,34%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SGD

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Pénzügyek Ipar Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Energia

19,52% 17,49% 15,71% 10,68% 9,24% 9,01% 6,63% 4,10% 3,90% 3,72%



0,10

AA

0,08

AAA

0,01


99,26 0,54


Oldal: 57/91



Globális egészségügyi részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Health Care Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078609598 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGHCIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Health Care Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktív tevékenységet folytatnak az egészségügyi szektorban. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 2,25

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 17,01% 16,25%

17,00% 13,19% 12,99%

2,00

12,00% 1,75 1,50

7,00% 2,19%

1,25

2,00%

1,00

-3,00%

0,75 2011 ápr. 2012 jan. 2012 okt. 2013 júl. 2014 ápr. 2015 jan. 2015 okt. 2016 júl.

0,70% 1,13%

-1,77% -3,33%

-8,00%

-3,92%



Oldal: 58/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pfizer Inc

7,26%

Merck & Co. Inc.

6,13%

Unitedhealth Group Inc

5,43%

Amgen Inc

5,36%

Eli Lilly & Co

4,32%

Astrazeneca Plc

4,32%

Gilead Sciences Inc

4,18%

Novartis Ag-Reg

4,08%

Biogen Inc

3,65%

Anthem Inc

3,16%



68,13%

Svájc

8,96%

Egyesült Királyság Japán

8,65% 5,97%

Finnország

2,14%

Izrael

1,74%

Ausztrália

1,62%

Franciaország

0,99%

Németország

0,93%

Belgium

0,87%


Oldal: 59/91





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR CAD DKK SEK -0,04%

80,00%

100,00%

120,00%

103,11% 0,00% 0,00% 0,00%

ILS

-0,06%AUD -0,11% JPY -0,29% CHF -0,41% GBP -2,19% USD


Szektorösszetétel Gyógyszerek, biotechnológia és élettudomány

Egészségügyi berendezés és szolgáltatás

70,27%

29,73%



Nem közzétett

Készpénz

98,85

1,15


Oldal: 60/91



Globális élelmiszeripari részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Food & Beverages Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078607204 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFBIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Consumer Staples Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktív tevékenységet folytatnak a mindennapos fogyasztói javak iparági szektorban. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: élelmiszer, üdítőital és dohányáru termelés és forgalmazás, nem tartós fogyasztási és személyes termékek előállítása, valamint élelmiszerkereskedelem. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

Hozamok Itt találja az eszközalapés referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

3,00 2,75 2,50

18,00%

15,12% 14,53% 13,60% 12,46% 11,96% 12,21%

13,00%

2,25 2,00

8,00%

1,75 1,50

2,40%3,16%

3,00%

1,25 1,00 0,75 2011 ápr. 2012 jan. 2012 okt. 2013 júl. 2014 ápr. 2015 jan. 2015 okt. 2016 júl.

-2,00%

-0,48% -0,95%

-7,00%



Oldal: 61/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Procter & Gamble Co/The

8,58%

Nestle Sa-Reg

6,17%

Altria Group Inc

5,57%

British American Tobacco Plc

5,25%

Cvs Health Corp

4,99%

Pepsico Inc

4,97%

Unilever Nv-Cva

4,60%

Philip Morris International

4,04%

Diageo Plc

3,96%

Imperial Brands Plc

3,61%



51,48%


17,73%

Hollandia

9,25%

Svájc Japán Ausztrália Kanada Svédország

6,22% 4,56% 3,32% 3,19% 1,43%

Norvégia

1,24%

Németország

0,88%


Oldal: 62/91





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR AUD

GBP

0,02%

BRL

0,00%

HKD

0,00%

SGD

120,00%

0,09% 0,06%

MXN

100,00% 102,42%

JPY

INR

80,00%

0,00% 0,00% 0,00%

-0,02% NOK


Szektorösszetétel Élelmiszer, ital és dohány

67,48%

Élelmiszer és alapvető cikkek kereskedelme

19,05%

Háztartási és személyi termékek

13,47%



Nem közzétett

Készpénz

99,34

0,66


Oldal: 63/91



Globális növekedési részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250161907 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGBLIC LX Equity Referenciaindex: MSCI AC World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában működő, vagy ezen országok tőzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelemnövekedést érhetnek el. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


14,01%

15,00%

1,8

12,90%

13,00% 1,6

11,37%

11,00%

9,40% 8,32%

9,00%

1,4

7,00% 1,2

5,00% 3,00%

1,0

3,98% 1,88% 2,19%

2,08%

1,00% 0,8 0,6 2008 ápr.

-1,00% -3,00% 2009 okt.

2011 ápr.

2012 okt.

2014 ápr.

2015 okt.

-5,00%

-0,95%



Oldal: 64/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C

6,38%

Cvs Health Corp

5,12%

Unilever Nv-Cva

5,02%

Microsoft Corp

4,36%

Visa Inc-Class A Shares

3,70%

Allergan Plc

3,50%

Amazon.Com Inc

3,37%

Facebook Inc-A

3,27%

Vf Corp

2,99%

General Electric Co

2,94%



62,72%

Hollandia Japán Egyesült Királyság Hong Kong Németország Kína Indonézia

8,94% 5,96% 5,17% 4,60% 3,40% 2,69% 1,50%

Dél-Afrika

1,37%

Dánia

1,12%


Oldal: 65/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

50,00%

60,00%

70,00% 63,45%

EUR

13,93%

JPY

5,88%

HKD

5,63%

GBP

5,10%

IDR

1,48%

ZAR

1,35%

DKK

1,10%

CHF

0,84%

INR

0,67%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Nyersanyag Közművek Telekommunikációs szolgáltatások

24,94% 21,82% 16,78% 9,72% 8,89% 7,47% 4,81% 3,23% 2,35%



Nem közzétett

Készpénz

98,59

1,41


Oldal: 66/91



Globális vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: az NN (L) Global High Yield Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026920 Mögöttes alap Bloomberg kódja: IGHICEH LX Equity Referenciaindex: 70% Barclays US HY; 30% Barclays Pan-European HY; 2% issuer cap; ex subfinancial; both hedged (EUR) Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és kamatjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát nem a legstabilabb vállalatok által kibocsátott kötvényekbe fekteti be. Ezen vállalatok kockázatosak, mert a tőkevisszafizetési és kamatfizetési képességük korlátozott. A mögöttes alap legalább tőkéje kétharmadát fekteti a szóban forgó vállalatok által kibocsátott kötvényekbe. Az Alapkezelő az egyedi vállalatok intenzív, fundamentális hitelkockázatelemzésével, szektorelemzéssel, illetve makrogazdasági elemzéssel igyekszik minél magasabb teljes hozamot elérni. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


12,00%

1,8

10,00% 1,6

7,80% 5,46% 5,00%

6,00%

1,4

4,00%

1,2

2,00% 1,0

7,60%

7,33%

8,00%

2,03% 2,00%

5,66% 5,20% 3,05%

0,00% -2,00%

0,8

-4,00% 0,6 2004 ápr.

2006 ápr.

2008 ápr.

2010 ápr.

2012 ápr.

2014 ápr.

2016 ápr.

-6,00%



Oldal: 67/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 7.250% Altice Luxembourg Sa 05/15/2022

1,40%

4.000% Wind Acquisition Finance Spa 07/15/2020

1,38%

5.375% Sfr Group Sa 05/15/2022

1,01%

2.750% Zf Na Capital 04/27/2023

0,99%

5.625% Sabine Pass Liquefaction 03/01/2025 6.750% Tenet Healthcare Corp 06/15/2023

0,89% 0,78%

3.750% Ziggo Secured Finance Bv 01/15/2025

0,77%

5.250% Hca Inc 04/15/2025

0,76%

8.500% Resolute Energy Corp 05/01/2020

0,67%

2.250% Heidelbergcement Ag 06/03/2024

0,67%


Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország

66,09% 5,40%

Olaszország

4,01%

Hollandia

3,75%

Franciaország Luxemburg Egyesült Királyság Spanyolország

3,22% 2,56% 2,43% 1,43%

Kína

1,37%

Kanada

1,35%


Oldal: 68/91





0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

EUR GBP CHF HUF

100,00%

120,00%

100,04% 0,20% 0,00% 0,00%

JPY

0,00%

PLN

0,00%

AUD -0,04% SEK -0,07% -0,14%

USD


Szektorösszetétel Kommunikáció Ciklikus fogyasztási Energia Tőkejavak Nem ciklikus fogyasztói termékek Alapvető iparágak Technológia Pénzügyi vállalatok Bank Közlekedés

20,09% 16,65% 10,13% 10,05% 9,76% 8,50% 6,42% 4,41% 3,77% 2,23%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA B BB BBB C CC CCC Nem közzétett Készpénz

0,41 0,19 0,03 33,66 33,35 1,95 1,16 0,93 17,74 4,84 5,75


Oldal: 69/91

Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D


Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Patrimonial Balanced Mögöttes alap ISIN kódja: LU1095486269 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGPBAI LX Equity Referenciaindex: 50% MSCI World Index; 50% Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexeket, de lehetősége van a befektetési eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Ezek elsősorban földrajzi, szektorális kitettségükben térhetnek el a referenciaindextől. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


5,00%

1,08

2,86%

1,06

2,35%

3,00%

1,04

1,01%

1,02

1,00%

0,37%

1,00 0,98

-1,00%

0,96 0,94

-3,00%

0,92 0,90 2016. 01. 13

2016. 03. 13

2016. 05. 13

2016. 07. 13

-5,00%



Oldal: 70/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 1,49%


1,44%


1,12%

Microsoft Corp

0,94%


0,85%


0,83%


0,80%

Alphabet Inc-Cl A

0,75%

Apple Inc 4.600% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2019

0,72%


0,72%



31,76%

Franciaország

10,96%

Olaszország

8,59%

Németország

7,36%

Spanyolország

6,68%

Egyesült Királyság Hollandia Japán Svájc Belgium

5,67% 4,47% 4,03% 2,77% 2,30%


Oldal: 71/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR 28,76%

JPY

3,80%

GBP

3,55%

CHF

1,49%

CAD

HKD SGD SEK

70,00%

58,58%

USD

AUD

60,00%

1,27% 0,90% 0,66% 0,28% 0,25%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Telekommunikációs szolgáltatások Energia Nyersanyag

17,91% 17,83% 14,39% 12,30% 10,43% 9,65% 5,21% 4,39% 3,95% 3,94%



5,47 10,09 6,55 2,40 2,66 18,30 0,03 0,01 0,84 48,29 5,37


Oldal: 72/91



Latin-amerikai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Latin America Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963197 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INLAMEI LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 Emerging Latin America Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát a latin amerikai országok részvénypiacain jegyzett, illetve forgalmazott, valamint ezen országokban alapított vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


30,00%

2,25

24,51%

25,00%

2,00

20,00%

1,75

16,50%

18,35% 17,27%

15,00%

1,50

10,00% 1,25

5,00%

3,34% 2,15% 0,41%

1,00

0,00% 0,75

-5,00% 0,50 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-10,00%

-2,28% -0,86%

-4,95%



Oldal: 73/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Ambev Sa-Adr

7,22%

Itau Unibanco Holding S-Pref

5,40%

Fomento Economico Mex-Sp Adr

4,46%

Petrobras - Petroleo Bras-Pr

4,45%

Grupo Financiero Banorte-O

4,45%

Brf Sa

3,90%

Banco Bradesco Sa-Pref

3,85%

Credicorp Ltd

3,66%

Ccr Sa

3,47%

Cielo Sa

3,22%


Földrajzi megoszlás Brazília

57,46%

Mexikó

27,38%

Chile Peru

8,45% 3,77%

Kolumbia

1,67%

Kanada

1,26%


Oldal: 74/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

BRL

60,00%

47,95%

USD

22,20%

MXN

18,68%

CLP

8,22%

COP CAD

50,00%

1,63% 1,23%

EUR

0,09%

NOK

0,00%

PEN

0,00%

PLN

0,00%


Pénzügyek Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Közművek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Energia Telekommunikációs szolgáltatások Információtechnológia Egészségügy

Szektorösszetétel

30,83% 18,46%

11,43% 7,94% 7,84% 7,53% 5,55% 5,52% 3,38% 1,51%



Nem közzétett

Készpénz

97,23

2,77


Oldal: 75/91



Luxusmárkák részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Prestige & Luxe Mögöttes alap ISIN kódja: LU0341736139 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INPLICE LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ részvénypiacain található, presztízs, illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok – e területen nagynevű világmárkák – részvényeibe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


10,00%

2,0

8,00%

1,8

5,80%

6,00%

1,6

2,45%

4,00%

1,4

2,00% 1,2

0,50%

0,00%

1,0

-2,00%

0,8

-4,00%

0,6

-6,00%

0,4 2006 jún.

-8,00% 2007 jún.

2008 jún.

2009 jún.

2010 jún.

2011 jún.

2012 jún.

2013 jún.

2014 jún.

2015 jún.

2016 jún.

-0,66% -5,09%

-10,00%



Oldal: 76/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Christian Dior Se

7,54%

Estee Lauder Companies-Cl A

7,43%

Cie Financiere Richemont-Reg

6,86%

L'oreal

5,40%

Diageo Plc

5,27%

Hermes International

4,83%

Ppr

4,82%

Lvmh Moet Hennessy Vuitton Se

4,81%

Bayerische Motoren Werke Ag

4,80%

Tiffany & Co

4,63%



35,71%


24,63%

Németország

12,73%

Svájc

12,66%


8,74%

Olaszország Hong Kong

4,54% 1,00%


Oldal: 77/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

52,98%

USD

24,37%

CHF

12,52%

GBP

8,73%

HKD DKK SEK

60,00%

1,41% 0,00% 0,00%


Szektorösszetétel Tartós fogyasztási és ruházati cikkek

52,75%

Élelmiszer, ital és dohány

14,01%

Háztartási és személyi termékek

13,65%

Autók és alkatrészek

9,92%

Kiskereskedelem Fogyasztói szolgáltatások

8,60% 1,06%



Nem közzétett

Készpénz

98,84

1,16


Oldal: 78/91

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D


Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Patrimonial Defensive Mögöttes alap ISIN kódja: LU1095487317 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGPDEI LX Equity Referenciaindex: 75% Barclays Euro Aggregate Index; 25% MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökken- teni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexeket, de lehetősége van a befektetési eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Ezek elsősorban földrajzi, szektorális kitettségükben térhetnek el a referenciaindextől. Az eszközalap maximum 10% készpénzt is tartalmazhat. Ez az arány az eszközalap indulása- kor, az eszközalap bezárása előtti időszakban, illetve nagymértékű pénzmozgások esetén átmenetileg megnövekedhet. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


3,00%

1,060

2,73% 2,39%

2,50% 1,040

2,00% 1,020

1,50% 1,00%

1,000

0,50%

0,980

0,64% 0,31%

0,00% 0,960

-0,50% 0,940 2016. 01. 13

2016. 03. 13

2016. 05. 12

2016. 07. 11

-1,00%



Oldal: 79/91

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 02/01/2018

2,60%


1,60%


1,32%


1,30%


1,30%


1,09%

4.250% France (Govt Of) 04/25/2019

1,01%


0,85%


0,80%


0,77%



19,97%

Franciaország

13,55%

Németország

12,49%

Olaszország

11,50%

Spanyolország

8,72%

Hollandia

6,60%


4,93%

Svájc

2,66%

Belgium Japán

2,60% 2,16%


Oldal: 80/91

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap




10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

EUR 15,19% 2,07%

JPY CHF

90,00%

78,28%

USD GBP

80,00%

2,04% 0,80%

CAD

0,56%

AUD

0,31%

HKD

0,31%

SEK

0,13%

SGD

0,11%


Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek ENERGIA Anyagok Közművek Telekommunikációs szolgáltatások

19,62% 16,12% 14,20% 12,10% 10,28% 8,33% 6,23% 4,87% 4,19% 4,07%



8,37 12,83 13,07 2,74 3,37 25,68 0,03 0,01 0,94 27,72 5,24


Oldal: 81/91



Magas védelmű vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Protection Mögöttes alap ISIN kódja: LU1080161679 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFCPI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2013.03.19 Befektetési politika A mögöttes alap célja az, hogy részlegesen részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent garanciát a tőke megőrzésére. Az Alapkezelő ezt a célt a mögöttes alap eszközeinek részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök közötti dinamikus átcsoportosítása révén igyekszik elérni. A befektetési célok elérése érdekében egyéb pénzügyi eszközök is igénybe vehetőek. Az eszközök különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így idővel módosulhat. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


2,00%

1,140

0,40%

0,54%

1,120

0,00%

1,100 1,080 1,060

-2,00% -0,52%

1,040 1,020

-2,27%

-4,00%

1,000 0,980

-6,00%

0,960 0,940 2013 márc.

2013 nov.

2014 júl.

2015 márc.

2015 nov.

2016 júl.

-8,00%



Oldal: 82/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Dh Europe Finance Sa 09/07/2016

5,18%

0.000% Dexia Credit Local 09/05/2016

5,07%

Cooperatieve Rabobank Ua 01/19/2017 Frn

5,00%

0.000% Dekabank Deutsche Giro 10/04/2016

4,76%

4.125% Ge Capital Euro Funding 10/27/2016

3,88%

0.000% Banque Fed Cred Mutuel 12/01/2016

3,76%

Bnp Paribas 01/19/2017 Frn

3,74%

0.000% Ing Bank Nv 08/03/2017

3,29%

0.000% Lloyds Bank Plc 04/10/2017

3,06%

0.000% Telenor Asa 10/07/2016

2,62%



30,60%


19,76%

Németország

14,07%

Hollandia

9,88%


6,47%

Spanyolország Norvégia

4,24% 3,71%

Dánia

2,11%

Belgium

2,07%

Svédország

1,76%


Oldal: 83/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) A AA AAA BBB

14,85 4,73 0,10 0,41


70,07 9,85


Oldal: 84/91



Nyersanyagpiaci részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Materials Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555018661 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INLMIEC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Materials Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt a nyersanyagok szektorban működő olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti, melyek a következő iparágakban tevékenykednek: vegyipar, építőipar, csomagolás, fém- és ásványanyag ipar (ideértve a vasipart), papír-, és faipar. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


21,00% 16,00%

1,0

11,00% 6,00%

0,8

1,21%

7,40% 8,24%

8,51%

11,96%

7,10%

4,85%

4,10% 0,98%

1,17%

1,00% 0,6

-4,00% -9,00%

0,4

-14,00% 0,2 2008 ápr.

-19,00% 2009 okt.

2011 ápr.

2012 okt.

2014 ápr.

2015 okt.

-24,00%



Oldal: 85/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Dow Chemical Co/The

5,28%

Ppg Industries Inc

3,51%

Rio Tinto Plc

3,32%

Lyondellbasell Indu-Cl A

3,30%

Monsanto Co

3,01%

Intl Flavors & Fragrances

2,84%

Nucor Corp

2,80%

Newmont Mining Corp

2,77%

Koninklijke Dsm Nv

2,70%

Upm-Kymmene Oyj

2,67%



31,84%

Japán

10,68%


9,11%

Németország

8,42%

Ausztrália

6,48%

Kanada

6,38%

Hollandia Svájc Luxemburg Finnország

6,13% 4,70% 3,51% 2,73%


Oldal: 86/91





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

USD

30,00%

35,00%

40,00% 36,38%

EUR

19,59%

JPY

10,49%

GBP

9,60%

AUD

8,20%

CAD

6,25%

CHF

3,84%

NZD

2,32%

SEK

2,28%

NOK

1,04%


Szektorösszetéte

Nyersanyag

100,00%



Nem közzétett

Készpénz

97,92

2,08


Oldal: 87/91



USA részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293042627 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGUSES LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,8 1,6

18,00%

1,4

13,00%

1,2

8,00%

1,0

19,93% 18,04%17,21% 16,46% 15,08% 9,51% 0,24% 3,19% 3,88% 1,61%

3,00%

0,8

-2,00%

0,6

-7,00% 0,4 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-12,00%



Oldal: 88/91




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



3,63%

Microsoft Corp

2,85%

Amazon.Com Inc

2,42%

Facebook Inc-A

2,39%

Jpmorgan Chase & Co

2,15%

At&T Inc

2,11%

Chevron Corp

1,79%

Merck & Co. Inc.

1,66%

Home Depot Inc

1,66%

Cisco Systems Inc

1,62%



97,45%

Hollandia

1,05%

Írország

0,58%

Kanada

0,50%


0,23%

Izrael

0,19%


Oldal: 89/91





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,98%

EUR

0,02%

CZK

0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Ipar Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

22,15% 15,41% 12,33% 11,83% 11,13% 9,33% 6,62% 4,21% 3,80% 3,19%



Nem közzétett

Készpénz

98,84

1,16


Oldal: 90/91

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 91/91

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents