Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele

D jelű

Érvényesség: 2017.03.31.

Az D jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk 017, 047, 077 és 93A jelű, 027 és 727 jelű Euro Alap, 037 jelű Kronosz, 087 jelű Kairosz, 737 és 747 jelű Euro Perspektíva befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását.

Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 017

027

077

727

037

047

087

737

747

93A

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

jelű

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D

x

x

x

x

Ázsia kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Euró likviditás eszközalap - D

x

x

x

x

x

x

x

EP Európai kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Európai magas oszt. részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Fenntartható növ. részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Japán részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

EP Öt kontinens befektetés részv. eszk.

x

EP USA részvény eszközalap

x

x

x

Eszközalap neve

x

Európai államkötvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai ingatlancégek részv. eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Európai vállalati kötvény eszközalap

x

x

x

x

x

Fejlődő ázsiai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Fejlődő európai régió részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Fenntartható növekedés részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális egészségügyi részvény eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális élelmiszeripari részv.eszk.

x

x

x

x

x

x

x

Globális növekedési részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap

x

x

x

x

Latin-amerikai részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D

x

x

x

x

Magas védelmű vegyes eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Nyersanyagpiaci részvény eszközalap

x

x

x

x

x

x

x

Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalapja

x

x

x

x

x

x

x

USA részvény eszközalap

x

x

x

x

Eszközalapok havi hírlevele – D típusú

x x

x

x

x

Oldal: 1/82

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes – vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Eszközalap neve

Árfolyam (Ft ) 3 havi


1,04120 €


2,41844 €

1,23%

2,98%

9,39%


0,98753 €

-0,41%

-0,66%

-1,08%


1,11029 €

-1,49%

-4,27%

-2,34%

-1,80%

1,78%

2,21%


1,03242 €

4,03%

11,92%

11,82%

-3,29%

2,75%

6,54%


1,50747 €

4,69%

10,58%

15,33%

1,93%

11,59%


1,05998 €

4,96%

8,94%

19,97%

2,52%

13,91%


2,32238 €

3,90%

11,95%

13,69%

-0,76%


1,83496 €

4,91%

14,87%

20,24%


1,36629 €

-1,40%

-4,08%

-1,81%


2,05490 €

-1,03%

-5,02%

-2,13%


1,54355 €

4,12%

11,21%

14,26%


1,26963 €

0,27%

-1,13%

2,18%


1,53364 €

10,80%

9,98%

20,58%


1,76918 €

1,54%

16,36%


1,42223 €

4,69%


2,08326 €

7,45%


2,72540 €

5,83%

2,80%


1,59048 €

7,72%

8,86%

Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D

1,09969 €

0,99%

4,14%

7,36%


1,25193 €

9,57%

14,66%

28,64%

Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D

1,05013 €

-0,14%

0,54%

3,07%


1,06462 €

1,77%

3,89%

2,80%

-1,62%

0,47%

1,23%


0,88181 €

5,95%

14,20%

32,16%

3,46%

7,47%

6,61%

Presztízs- és luxusmárkák részvény eszk.

1,77787 €

8,97%

18,91%

15,96%

-1,53%

3,64%


1,79190 €

4,59%

15,23%

21,17%

6,42%

16,80%

0,16%

6 havi 0,81%

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

Indulás Indulástól időpontja

2,47%

3,41%

2016.01.13

10,39%

2008.04.25

-1,01%

2016.01.13

2,88%

1,08%

2007.06.29

7,10%

0,33%

2007.06.29

10,54%

10,48%

4,29%

2007.06.29

10,51%

9,88%

0,60%

2007.06.29

8,78%

8,18%

8,79%

10,58%

2008.11.15

5,91%

16,36%

15,20%

15,30%

6,42%

2007.06.29

-1,22%

2,35%

2,70%

3,30%

2,94%

2006.06.30

-2,64%

9,28%

9,34%

10,01%

5,72%

2004.04.20

0,69%

6,72%

9,30%

9,35%

3,41%

2004.04.20

0,82%

2,59%

2,87%

3,82%

1,97%

2005.01.11

2,24%

12,52%

5,71%

5,51%

4,05%

2006.06.30

24,18%

5,00%

3,95%

-0,90%

0,64%

4,50%

2004.04.20

10,55%

15,34%

2,24%

11,70%

10,38%

10,16%

9,81%

2011.04.09

4,75%

10,42%

0,89%

8,66%

11,94%

14,40%

13,33%

2011.04.09

4,23%

5,73%

10,61%

8,52%

9,76%

10,23%

2011.04.09

13,73%

-0,14%

8,67%

7,99%

7,60%

5,33%

2008.04.25

8,17%

2016.01.13

4,36%

3,18%

-3,48%

-3,98%

2,11%

2006.06.30

4,13%

2016.01.13

3,83%

12,84%

7,67%

8,86%

1,10%

2013.03.19

3,34%

-1,40%

2008.04.25

4,50%

5,76%

5,49%

2006.06.30

15,27%

15,15%

5,57%

2006.06.30

Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Devizaárfolyam változása

Árfolyam (Ft)

3 havi

6 havi

1 éves

2 éves

3 éves

4 éves

5 éves

308,70

-0,23%

-0,15%

-1,74%

1,58%

0,13%

0,64%

0,87%


Oldal: 2/82

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Nettó eszközérték havi változása (EUR)

Eszközalap neve

Nettó eszközérték (EUR)


8 550 029

287 801


27 173 606

4 989


33 973 022


32 030 153


13 016 164


15 819 497

- 62 761


8 958 010

- 27 562


9 321 872

- 38 692


14 045 888

- 138 490


35 124 428

- 2 206 700


16 837 609

- 950 027


14 921 487


11 517 959


17 657 297

571 372


17 051 785

- 208 366


8 268 653

421 208


25 413 503

87 042


22 021 844

85 208


6 405 441

118 341


3 398 216

814 698


11 829 896

Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D

2 871 685


7 777 280


11 892 337

Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalap

12 251 788

562 266


24 170 532

450 973

29 082 476 - 1 877 394 438

7 338 230 - 353 332

- 414 476 370 245 240 044 - 15 795

Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, …) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget.


Oldal: 3/82


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjen el. Az alap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,060

5,00%

1,050

4,00%

1,040

3,00%

1,030

2,00%

1,020 1,010

1,00%

1,000

0,00%

0,990

-1,00%

0,980

-2,00%

0,970

0,16%

-0,45%

-3,00%

0,960 0,950 2016 jan.

2,47%

-4,00% 2016 ápr.

2016 júl.

2016 okt.

2017 jan.

-5,00%

Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét.


Oldal: 4/82

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap


Kockázati jellemzők

Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%

75% és 25% között

< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas

Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja.

10 legnagyobb befektetés 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025

4,16%

1.500% Uk Tsy 1 1/2% 2026 07/22/2026

3,99%

0.500% Netherlands Government 07/15/2026

3,07%

0.000% Bundesschatzanweisungen 06/16/2017

2,93%

0.500% Bundesobligation 04/07/2017

2,93%

2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025

2,38%

Source Physical Gold P-Etc

2,31%

0.250% Netherlands Government 07/15/2025

2,22%

2.750% Australian Government 04/21/2024

2,12%

6.250% Republic Of Austria 07/15/2027

2,03%

Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja.

Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok

20,23%

Egyesült Királyság

13,10%

Kanada

8,02%

Hollandia

7,62%

Németország

7,43%

Ausztrália

6,75%

Írország Ausztria Új-Zéland Svédország

5,94% 3,96% 3,36% 3,08%


Oldal: 5/82

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap


Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja.

Devizák szerinti megoszlás 0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

79,31%

USD

12,62% 2,80%

JPY HKD

1,13%

CAD

0,90%

CHF

0,76%

KRW

0,41%

BRL

0,32%

TWD

0,30%

SGD

0,26%

Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja.

Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek

19,69% 15,77% 12,54% 11,57% 11,12% 9,86% 6,99% 5,52% 3,60% 3,33%

Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja.

Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC C Nem közzétett Készpénz

32,37 19,96 3,09 1,35 1,40 0,73 0,35 0,01 0,00 33,57 7,16


Oldal: 6/82


Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő

Ázsia kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asian Debt Hard Currency Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555019479 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGADIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan Asia Credit Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát főleg ázsiai kibocsátók (ideértve Kína, Hong-Kong, India, Indonézia, Malajzia, Pakisztán, a Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld és Vietnám) amerikai dollárban denominált kötvényeiben tartja. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.

Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait.

15,03%

3,000

15,00%

12,84% 11,96%

2,500

10,40% 9,39%

10,00%

2,000

8,86%

1,500

5,00% 1,000

1,23% 1,26% 0,00%

0,500

-0,48% 0,000 2008 ápr.

2009 dec.

2011 aug.

2013 ápr.

2014 dec.

2016 aug.

-5,00%

-1,14%



Oldal: 7/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.125% Sinopec Capital 2013 Ltd 04/24/2023

1,95%

3.600% Alibaba Group Holding 11/28/2024

1,61%

3.600% Dbs Group Holdings Ltd 12/29/2049

1,54%

4.750% Woori Bank 04/30/2024

1,51%

6.400% Nexen Energy Ulc 05/15/2037

1,37%

4.550% Perusahaan Penerbit Sbsn 03/29/2026

1,33%

7.450% Hutchison Wham Int 03/33 11/24/2033

1,29%

8.625% Citic Ltd 05/29/2049

1,28%

6.250% Bank Of India London 02/16/2021

1,22%

2.625% Republic Of Indonesia 06/14/2023

1,20%


Földrajzi megoszlás Kína

42,44%

Indonézia

12,65%

India

10,29%

Hong Kong

8,76%

Dél-Korea Szingapúr Malajzia Ausztrália

7,75% 4,27% 3,57% 2,86%

Thaiföld

1,92%

Japán

1,56%


Oldal: 8/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,70%

IDR

0,18% 0,06%

PHP MYR

0,05% 0,00%

AUD EUR

0,00%

SGD

0,00%

THB

0,00%

ZAR

0,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) AA

2,28

A

29,95

BBB

40,65

BB

7,62

B CCC Nem közzétett Készpénz

8,54 0,50 6,60 3,86


Oldal: 9/82


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú

Euró likviditás eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan EMU Government Investment Grade Index 1-3 years Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet be. A mögöttes alap elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


0,00%

1,0050

-0,20% 1,0000

-0,18%

-0,08%

-0,11% -0,30%

-0,40% 0,9950

-0,60%

-0,41%

0,9900

-0,80% 0,9850

-1,00% 0,9800 2016 jan.

2016 ápr.

2016 júl.

2016 okt.

2017 jan.

-1,20%

-1,08%



Oldal: 10/82

Euró likviditás eszközalap



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

15,47%

3.500% Buoni Poliennali Del Tes 06/01/2018

14,48%

4.600% Bonos Y Oblig Del Estado 07/30/2019

8,09%

1.000% France (Republic Of) 05/25/2019

6,81%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

6,11%

4.000% Belgium Kingdom 03/28/2019

5,47%

2.500% Buoni Poliennali Del Tes 05/01/2019 0.250% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2019 3.750% France (Govt Of) 10/25/2019 3.875% Neder Waterschapsbank 02/17/2020

4,54% 3,67% 3,02% 2,55%


Földrajzi megoszlás Olaszország

37,83%

Franciaország

21,36%

Spanyolország

12,21%

Németország

7,42%

Hollandia

6,05%

Belgium

5,68%

Amerikai Egyesült Államok Finnország Írország Svédország

5,54% 1,92% 1,42% 0,57%


Oldal: 11/82

Euró likviditás eszközalap




10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%


Besorolás szerinti összetétel (%) AAA

7,78

AA A

33,01 5,02

BBB Nem közzétett Készpénz

47,35 3,19 3,64


Oldal: 12/82


Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó)

EP Európai kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,2

1,1

Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 8,00% 6,00%

4,65% 3,68%

4,00%

2,88%

1,0

1,78%

2,00% 0,9

0,00% 0,8

-2,00% 0,7 2007 jún. 2008 dec. 2010 jún. 2011 dec. 2013 jún. 2014 dec. 2016 jún.

-0,42% -0,57%

-0,86% -1,49%

-0,49% -2,34%

-4,00%



Oldal: 13/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

5,10%


4,85%

0.250% France (Govt Of) 11/25/2026

2,54%


2,42%


2,10%


1,83%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,79%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,71%

2.250% France (Govt Of) 10/25/2022

1,70%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,58%


Földrajzi megoszlás Franciaország

22,23%

Németország

19,29%

Olaszország

16,12%

Spanyolország

9,22%

Hollandia

8,13%

Belgium

4,48%

Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

4,31% 3,38% 2,92% 2,11%


Oldal: 14/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%



30,03

AA

25,56

A

8,10


27,96 2,35 6,00


Oldal: 15/82


Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó)

EP Európai magas osztalékú részvényekbe fektető eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) European High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0205353187 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát Európa részvénypiacain található, illetve Európában bejegyzett és vonzó osztalékhozammal rendelkező vállalatok részvényeibe fekteti. Ennek megfelelően a mögöttes alap kockázata alacsonyabb, mint egy Magyarországon megszokott részvényalapé, de természetesen a kötvényalapokénál magasabb kockázattal rendelkezik. Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik hajlandóak felvállalni a részvényekkel kapcsolatos magasabb kockázatot a magasabb hozam reményében, de az átlagos részvényalap kockázatánál kisebb kockázatot céloznak meg. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,2


1,1

15,00% 1,0 0,9

11,82%

0,8 0,7

10,32%

10,00% 6,90% 7,10%

5,77% 5,00%

4,03% 3,31% 3,15%

2,75%

0,6 0,5 0,4 2007 jún. 2008 dec. 2010 jún. 2011 dec. 2013 jún. 2014 dec. 2016 jún.

0,00%

-5,00%



Oldal: 16/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Novartis Ag-Reg

3,68%

Carrefour Sa

3,68%

Roche Holding Ag-Genusschein

3,37%

Deutsche Telekom Ag-Reg

3,07%

Glaxosmithkline Plc

2,88%

Ing Groep Nv

2,87%

Royal Dutch Shell Plc-A Shs

2,76%

Engie Sa

2,65%

Total Sa

2,61%

Enel Spa

2,60%


Földrajzi megoszlás Egyesült Királyság

21,37%

Franciaország

20,75%

Németország

14,42%

Svájc

14,24%

Hollandia

8,87%

Spanyolország

5,48%

Olaszország

4,99%

Svédország

3,59%

Ausztria

1,53%

Dánia

1,53%


Oldal: 17/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR 30,81%

CHF

14,95%

SEK

4,05%

NOK

PLN USD

60,00%

47,66%

GBP

DKK

50,00%

1,47% 1,06% 0,01% 0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Egészségügy Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Energia Nem alapvető fogyasztási cikk Nyersanyag Közművek Információtechnológia

26,47% 12,47% 10,91% 10,51% 8,34% 8,21% 7,56% 6,54% 6,21% 2,77%


Besorolás szerinti összetétel (%)

Nem közzétett

Készpénz

97,26

2,74


Oldal: 18/82



EP Fenntartható növekedési részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Sustainable Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250769 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGSGIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti, amelyek a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi alapelvek (emberi jogok védelme, diszkrimináció tilalma, gyermekmunka elítélése) és a környezetvédelem figyelembevételével érnek el kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt. A válogatás alapja az „adott osztályon belüli legjobb” elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfólióba, amelyek a fenti elveknek a legjobban megfelelnek. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,6

Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 25,00%

1,4

20,00%

1,2

15,00%

1,0

10,00%

0,8

5,00%

0,6

0,00%

22,23%

15,33%

14,62% 11,59%

14,25%

10,48%

4,69% 4,86% 0,37%

0,4 2007 jún. 2008 dec. 2010 jún. 2011 dec. 2013 jún. 2014 dec. 2016 jún.

-0,28%

-5,00%



Oldal: 19/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl A

4,24%

Microsoft Corp

4,06%

Amazon.Com Inc

3,41%

Facebook Inc-A

3,04%

Reckitt Benckiser Group Plc

2,96%

Visa Inc-Class A Shares

2,95%

Unitedhealth Group Inc

2,69%

Novozymes A/S-B Shares

2,50%

Siemens Ag-Reg

2,40%

Allergan Plc

2,25%



57,86%


8,96%

Japán Németország Hollandia Dánia

8,79% 7,26% 6,32% 2,49%

Ausztrália

1,92%

Hong Kong

1,78%

Norvégia

1,74%

Kanada

1,06%


Oldal: 20/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD EUR

70,00%

14,86% 8,89%

JPY

8,82%

NOK

2,52%

DKK

2,50%

AUD

1,93%

HKD

1,78%

CHF

60,00% 57,70%

GBP

CAD

50,00%

0,99% 0,00%


Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Energia Közművek

19,52% 17,25% 13,35% 11,57% 10,28% 9,53% 8,79% 4,53% 2,85% 2,32%


Besorolás szerinti összetétel (%) A

0,01

BBB

0,02

Nem közzétett

-0,22

100,19

Készpénz


Oldal: 21/82



EP Japán részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Japan Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250686 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIJIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban a Japánban alapított, működő, illetve a japán tőzsdén jegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


30,00%

1,2 1,1

25,00%

1,0

20,00%

0,9

26,01% 19,97% 15,26% 13,91%

15,00%

0,8

10,00%

0,7 0,6

5,00%

0,5

0,00%

0,4 2007 jún.

2009 jún.

2011 jún.

2013 jún.

2015 jún.

-5,00%

11,74% 9,88%

4,96% 2,75% -0,21% -2,14%



Oldal: 22/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Nippon Telegraph & Telephone

3,19%

Toyota Motor Corp

2,72%

Toyota Industries Corp

2,09%

Sumitomo Electric Industries

1,99%

Shin-Etsu Chemical Co Ltd

1,72%

Sumitomo Mitsui Financial Gr

1,71%

Honda Motor Co Ltd

1,69%

Mitsubishi Electric Corp

1,64%

Tokio Marine Holdings Inc

1,54%

Tdk Corp

1,50%


Földrajzi megoszlás

Japán


100,00%

Oldal: 23/82





20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

JPY

CZK

100,00%

120,00%

100,00%

0,00%

EUR

0,00%

PLN

0,00%

USD

0,00%


Szektorösszetétel Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Információtechnológia Pénzügyek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Energia Közművek

28,00% 19,04% 15,06% 13,21% 9,90% 5,07% 3,88% 3,82% 1,55% 0,48%



Nem közzétett

Készpénz

98,37

1,63


Oldal: 24/82



EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191251064 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLWIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2008.11.15 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán forgalmazott, illetve a világ bármely országában bejegyzett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap a világ 5 földrészének mindegyikén, így az afrikai kontinensen és Ausztráliában is eszközölhet befektetéseket. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


25,00%

3,0

22,23%

20,00% 2,5

14,62%

15,00%

13,69%

14,25%

2,0

8,78%

10,00%

8,79%

1,5

3,90%

5,00% 1,0

0,37% 0,00%

0,5 2008 nov.

4,86%

2010 máj.

2011 nov.

2013 máj.

2014 nov.

2016 máj.

-0,63%

-5,00%



Oldal: 25/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Apple Inc

4,00%

Microsoft Corp

3,45%

British American Tobacco Plc

2,35%

Cie Financiere Richemont-Reg

2,34%

Merck & Co. Inc.

2,33%

Intel Corp

2,33%

Total Sa

2,16%


2,14%

Alphabet Inc-Cl A

2,12%

Toronto-Dominion Bank

2,12%



56,45%

Japán Egyesült Királyság Franciaország

8,57% 5,30% 3,89%

Németország

3,76%

Kanada

3,57%

Ausztrália

3,09%

Svájc

2,90%

Olaszország Szingapúr

2,08% 1,55%


Oldal: 26/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

USD

58,93%

EUR

13,21%

JPY

8,63%

GBP

4,79%

CAD

3,56%

AUD

3,14%

CHF

2,89%

HKD

2,21%

SGD DKK

70,00%

1,55% 0,64%


Szektorösszetétel Pénzügyek

19,31%

Információtechnológia

17,43%

Nem alapvető fogyasztási cikk

13,33%

Ipar

13,07%

Egészségügy

10,03%

Alapvető fogyasztási termékek

8,14%

Közművek

5,59%

Nyersanyag

5,42%

Energia Telekommunikációs szolgáltatások

4,64% 3,04%



Nem közzétett

Készpénz

99,44

0,56


Oldal: 27/82



EP USA részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) • Mögöttes alap neve NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250843 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNAUC LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


30,00%

2,00

24,41%

25,00%

1,75

20,24% 20,00%

1,50

19,26% 16,36%

15,00%

17,76% 15,30%

1,25

10,00% 1,00

5,00%

4,91% 4,58%

0,75

0,00% 0,50 2007 jún.

2009 jún.

2011 jún.

2013 jún.

2015 jún.

-5,00%

-1,29% -0,62%



Oldal: 28/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



4,05%

Microsoft Corp

3,28%

Johnson & Johnson

2,58%

Jpmorgan Chase & Co

2,35%

At&T Inc

2,21%

Home Depot Inc

1,84%

Bank Of America Corp

1,84%

Merck & Co. Inc.

1,82%

Cisco Systems Inc

1,79%

Pepsico Inc

1,76%



Amerikai Egyesült Államok

Hollandia

Bermuda

97,84%

1,86%

0,30%


Oldal: 29/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

USD

99,97%

EUR

0,00%

0,03%

CZK


Szektorösszetétel Információtechnológia

23,21%

Egészségügy

14,59%

Pénzügyek

13,81%


12,81%

Ipar

10,38%


9,97%

Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

6,59% 3,45% 2,86% 2,34%



Nem közzétett

Készpénz

98,41

1,59


Oldal: 30/82



Európai államkötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap luxemburgi alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése, azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


6,00%

1,5

4,65%

5,00% 1,4

3,68%

4,00% 3,00%

1,3

3,30%

2,35%

2,00% 1,2

1,00% 0,00%

1,1

-1,00% 1,0 0,9 2006 jún.

-2,00% -3,00% 2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-0,42% -0,52%

-0,86%

-0,49%

-1,40% -1,81%

-4,00%



Oldal: 31/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018

5,10%


4,85%

0.250% France (Govt Of) 11/25/2026

2,54%


2,42%


2,10%


1,83%

1.000% French Treasury Note 07/25/2017

1,79%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,71%

2.250% France (Govt Of) 10/25/2022

1,70%

1.750% France (Govt Of) 05/25/2066

1,58%



22,23%

Németország

19,29%

Olaszország

16,12%

Spanyolország

9,22%

Hollandia

8,13%

Belgium

4,48%

Egyesült Királyság Amerikai Egyesült Államok Ausztria Írország

4,31% 3,38% 2,92% 2,11%


Oldal: 32/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%

DKK

0,00%

NOK

0,00%

SEK

0,00%



30,03

AA

25,56

A

8,10


27,96 2,35 6,00


Oldal: 33/82



Európai ingatlancégek részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) European Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250173 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLERI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át Európa országaiban található, az ingatlanpiacon aktív vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 2,5

Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 15,00%

2,0

10,00%

1,5

5,00%

11,63% 10,83% 10,01% 9,28%

0,99% 1,0

0,5 2004 ápr. 2006 ápr. 2008 ápr. 2010 ápr. 2012 ápr. 2014 ápr. 2016 ápr.

0,00% -0,04% -5,00%

-1,51%

-1,03%

-0,48% -2,13%



Oldal: 34/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Vonovia Se

9,92%

Unibail-Rodamco Se

9,76%

Deutsche Wohnen Ag-Br

9,60%

Gecina Sa

5,14%

Land Securities Group Plc

5,00%

Swiss Prime Site-Reg

4,99%

British Land Co Plc

4,94%

Klepierre

4,89%

Shaftesbury Plc

4,51%

Leg Immobilien Ag

4,41%


Földrajzi megoszlás Németország

26,17%

Franciaország

24,53%


20,79%

Svájc

8,76%

Svédország

8,02%

Spanyolország

5,69%

Ausztria Belgium Hollandia

3,69% 2,05% 0,30%


Oldal: 35/82




Devizák szerinti megoszlás 0

0,1

0,2

0,3

EUR

0,4

0,5

0,6

0,7 63,07%

GBP

20,41%

CHF

8,54%

SEK

7,97% 0,00%

CZK NOK

0,00%

PLN

0,00%

USD

0,00%



Nem közzétett

Készpénz

97,51

2,49


Oldal: 36/82



Európai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 1,75

1,50


20,00% 15,00%

14,26% 11,31%

1,25

10,00% 1,00

5,00%

6,56% 3,89% 4,87% 4,12%

9,35% 6,72% 7,13%

0,75

0,00% 0,50 2004 ápr. 2006 ápr. 2008 ápr. 2010 ápr. 2012 ápr. 2014 ápr. 2016 ápr.

-5,00%



Oldal: 37/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Total Sa

4,86%

Siemens Ag-Reg

4,16%

Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se

3,80%

Axa Sa

3,55%

Enel Spa

3,25%

Societe Generale Sa

3,24%

Ing Groep Nv

3,22%

Sap Se

2,84%

Fresenius Se & Co Kgaa

2,75%

Michelin (Cgde)

2,57%



29,82%

Németország

28,48%

Hollandia

13,04%

Spanyolország

8,49%

Olaszország

5,64%

Belgium Finnország Luxemburg

5,06% 3,02% 2,21%

Ausztria

2,16%

Írország

2,08%


Oldal: 38/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

USD

100,00%

0,00%


Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Információtechnológia Egészségügy Telekommunikációs szolgáltatások

23,70% 17,40% 12,21% 9,12% 8,94% 8,05% 6,45% 5,78% 5,68% 2,65%



Nem közzétett

Készpénz

97,74

2,26


Oldal: 39/82



Európai vállalati kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Credit Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555026250 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEECI LX Equity Referenciaindex: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2005.01.11 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy az európai államkötvényekét meghaladó hozamot érjen el azáltal, hogy pénzügyi, illetve vállalati szereplők euróban, vagy más OECD-devizában kibocsátott adósságleveleibe fektet. Ezeknek a vállalatoknak a hitelkockázata – bár alacsony kockázatot képviselnek – magasabb az európai államok hitelkockázatánál. A mögöttes alap kockázata egy Magyarországon megszokott kötvényalapéhoz hasonló. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


5,00%

1,4

4,00%

1,3

3,42% 2,47% 2,59%

3,00%

1,2

4,48% 3,82%

2,18% 2,00%

1,1

1,00%

1,0

0,27% 0,26%

0,00% 0,9

-1,00% 0,8

-2,00% 0,7 2005 jan.

2007 jan.

2009 jan.

2011 jan.

2013 jan.

2015 jan.

2017 jan.

-0,37% -0,37%

-3,00%



Oldal: 40/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 3.000% Commonwealth Bank Aust 05/03/2022

1,03%

2.995% Tennet Holding Bv 12/31/2049

1,01%

4.750 Ubs Ag 02/12/2026

0,99%

4.375% Tdc A/S 02/23/2018

0,98%

6.250% Munich Re 05/26/2042

0,97%

5.731% Casino Guichard Perracho 11/12/2018

0,97%

2.750% Anheuser-Busch Inbev Nv 03/17/2036

0,93%

0.750% Bnp Paribas 11/11/2022

0,85%

1.875% Volkswagen Intl Fin Nv 03/30/2027

0,84%

0.625% Jpmorgan Chase & Co 01/25/2024

0,82%



16,53%


15,53%

Németország

12,31%


10,86%

Hollandia

7,48%

Svájc Spanyolország Olaszország Ausztrália Belgium


5,29% 4,58% 4,06% 3,29% 3,04%

Oldal: 41/82




Devizák szerinti megoszlás 0%

20%

40%

60%

80%

100%

EUR

120%

100,02%

GBP

USD


Szektorösszetétel Bank Nem ciklikus fogyasztói termékek Biztosítás Kommunikáció Tőkejavak Ciklikus fogyasztási Alapvető iparágak Energia Elektromos közszolgáltató Fedezett jelzáloghitelek

33,88% 11,48% 8,61% 7,68% 6,55% 5,14% 4,64% 4,35% 4,19% 3,12%



5,55

AA

7,76

A

25,74

BBB

49,36

BB Nem közzétett Készpénz

6,86 4,56 0,17


Oldal: 42/82



Fejlődő ázsiai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Asia ex Japan High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293039755 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIICP LX Equity Referenciaindex: MSCI AC Asia Ex Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Ázsia és Csendes-óceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott, valamint azok területén alapított vállalatok részvényeibe fekteti. E célkitűzés megvalósításához mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét.


30,00%

1,75

25,36% 25,00% 20,58%

1,50

20,00% 1,25

15,00%

12,00% 10,80%

10,00%

1,00

13,62% 12,52% 9,50% 5,51%

5,00% 2,89% 2,77%

0,75

0,00% 0,50 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-5,00%



Oldal: 43/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Tencent Holdings Ltd

5,72%

Samsung Electronics Co Ltd

5,54%

Aia Group Ltd

5,07%

Ctbc Financial Holding Co Lt

3,86%

Silergy Corp

3,01%

Chinasoft International Ltd

2,96%

Idfc Ltd

2,93%

Shriram Transport Finance

2,67%

China Mengniu Dairy Co

2,52%

Cathay Financial Holding Co

2,44%


Földrajzi megoszlás Kína

32,25%

Tajvan

14,82%

Hong Kong

14,79%

Dél-Korea

11,78%

India

11,23%

Indonézia

6,38%

Szingapúr

5,27%


1,79%


1,70%


Oldal: 44/82




Devizák szerinti megoszlás 0

0,05

0,1

0,15

0,2

0,25

HKD

0,35 33,03%

USD

17,03%

TWD

16,79%

KRW

11,46%

INR

8,32%

IDR

5,99%

SGD

3,01%

CNH

2,34%

CNY EUR

0,3

1,99% 0,03%


Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Nyersanyag Energia Közművek

33,39% 31,46% 8,89% 8,18% 6,34% 5,09% 2,51% 1,67% 1,41% 1,08%



Nem közzétett

Készpénz

93,67

6,33


Oldal: 45/82



Fejlődő európai régió részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Emerging Europe Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0109225184 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEEQP LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 Emerging Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai fejlődő országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit elsősorban Európa fejlődő országaiban található legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 3,0

Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 30,00% 24,18%

25,00% 2,5

2,0

20,74% 20,00% 15,00% 10,00%

1,5

5,00% 1,0

0,00%

2,41% 1,54%1,58% 0,35%

3,95% 2,11%

0,64% -0,29%

-5,00% 0,5 2004 ápr. 2006 ápr. 2008 ápr. 2010 ápr. 2012 ápr. 2014 ápr. 2016 ápr.

-10,00%



Oldal: 46/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pjsc Sberb Ank

9,64%

Novatek Pjsc-Spons Gdr Reg S

7,46%

Lukoil Pjsc-Spon Adr

5,49%

Bank Zachodni Wbk Sa

3,92%

Magnit Pjsc-Spon Gdr Regs

3,87%

Gazprom Pao -Spon Adr

3,64%

Otp Bank Plc

3,18%

Mobile Telesystems Pjsc

3,02%

Mmc Norilsk Nickel Pjsc-Adr

2,79%

Alrosa Pjsc

2,75%


Földrajzi megoszlás Oroszország

56,94%

Lengyelország

15,55%

Törökörszág

15,51%

Magyarország Görögország

3,20% 2,63%

Csehország

1,94%

Portugália

1,93%

Románia

1,18%

Grúzia

1,12%


Oldal: 47/82





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

USD

35,00% 32,06%

RUB

25,86%

PLN

15,46% 15,42%

TRY EUR

4,99%

HUF

3,18%

CZK

1,92%

GBP

1,11%



33,48%

Energia

31,20%


10,28%

Nyersanyag

6,89%


5,79%

Közművek

4,23%

Ipar

4,07%

Telekommunikációs szolgáltatások Információtechnológia

3,07% 0,98%



Nem közzétett

Készpénz

99,40

0,60


Oldal: 48/82



Fenntartható növekedés részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: a NN (L) Global Sustainable Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250769 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGSGIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti, amelyek a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi alapelvek (emberi jogok védelme, diszkrimináció tilalma, gyermekmunka elítélése) és a környezetvédelem figyelembevételével érnek el kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt. A válogatás alapja az „adott osztályon belüli legjobb” elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfólióba, amelyek a fenti elveknek a legjobban megfelelnek. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


25,00%

1,6

22,23%

20,00%

1,4

15,34% 15,00%

1,2

14,62% 11,70%

10,00%

14,25%

10,16%

1,0

4,69% 4,86%

5,00% 0,37%

0,8

0,00% 0,6 2011 ápr.

2012 ápr.

2013 ápr.

2014 ápr.

2015 ápr.

2016 ápr.

-0,26%

-5,00%



Oldal: 49/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl A

4,24%

Microsoft Corp

4,06%

Amazon.Com Inc

3,41%

Facebook Inc-A

3,04%

Reckitt Benckiser Group Plc

2,96%

Visa Inc-Class A Shares

2,95%


2,69%


2,50%

Siemens Ag-Reg

2,40%

Allergan Plc

2,25%



57,86%


8,96%

Japán

8,79%

Németország Hollandia Dánia

7,26% 6,32% 2,49%

Ausztrália

1,92%

Hong Kong

1,78%

Norvégia

1,74%

Kanada

1,06%


Oldal: 50/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

8,89%

JPY

8,82%

NOK

2,52%

DKK

2,50%

AUD

1,93%

CHF

70,00%

14,86%

GBP

CAD

60,00% 57,70%

EUR

HKD

50,00%

1,78% 0,99% 0,00%



19,52%

Egészségügy

17,25%

Pénzügyek

13,35%

Ipar

11,57%


10,28%


9,53%

Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Energia Közművek

8,79% 4,53% 2,85% 2,32%



0,01

BBB

0,02

Nem közzétett

100,19

-0,22 Készpénz


Oldal: 51/82



Globális egészségügyi részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Health Care Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078609598 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGHCIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Health Care Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktív tevékenységet folytatnak az egészségügyi szektorban. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


20,00%

2,00

15,00%

14,77% 14,40%

1,75

10,00% 7,45%

1,50

7,47%

10,42% 9,26% 8,66% 8,36%

5,00% 1,25

0,00%

1,00 0,75 2011 ápr.

2012 ápr.

2013 ápr.

2014 ápr.

2015 ápr.

2016 ápr.

0,01%0,11%

-5,00%



Oldal: 52/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Pfizer Inc

7,65%

Merck & Co. Inc.

6,16%

Abbvie Inc

5,54%

Amgen Inc

5,44%


5,43%

Eli Lilly & Co

4,94%

Medtronic Plc

4,83%

Astrazeneca Plc

4,29%

Celgene Corp

3,75%

Novartis Ag-Reg

3,74%



70,59%

Japán

7,36%

Svájc Egyesült Királyság Belgium Németország Finnország Franciaország

7,29% 5,48% 3,49% 2,46% 1,89% 0,69%

Ausztrália

0,53%

Új-Zéland

0,24%


Oldal: 53/82




Devizák szerinti megoszlás -20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

120,00%

100,19%

JPY

0,25%

CHF

0,02%

GBP

0,02%

AUD

0,00%

CAD

0,00%

DKK

0,00%

ILS

0,00%

SEK

0,00%

-0,23% NZD


Szektorösszetétel Gyógyszerek, biotechnológia és élettudomány

Egészségügyi berendezés és szolgáltatás

68,35%

31,65%



Nem közzétett

Készpénz

97,97

2,03


Oldal: 54/82



Globális élelmiszeripari részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Food & Beverages Mögöttes alap ISIN kódja: LU1078607204 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFBIH LX Equity Referenciaindex: MSCI World Consumer Staples Index Eszközalap indulásának dátuma: 2011.04.09 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktív tevékenységet folytatnak a mindennapos fogyasztói javak iparági szektorban. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: élelmiszer, üdítőital és dohányáru termelés és forgalmazás, nem tartós fogyasztási és személyes termékek előállítása, valamint élelmiszerkereskedelem. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. 3,00

Hozamok Itt találja az eszközalapés referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 15,00%

2,75 2,50

10,61% 10,00%

11,45% 10,11% 9,76%

2,25

5,83% 5,92%

2,00 1,75

1,25

4,23%

5,00%

1,50

6,24%

0,96% 0,69% 0,00%

1,00 0,75 2011 ápr. 2012 febr. 2012 dec. 2013 okt. 2014 aug. 2015 jún. 2016 ápr. 2017 febr.

-5,00%



Oldal: 55/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Procter & Gamble Co/The

8,79%

Pepsico Inc

6,59%

Altria Group Inc

6,42%

British American Tobacco Plc

6,17%

Nestle Sa-Reg

5,38%

Unilever Nv-Cva

5,14%

Diageo Plc

4,06%

Walgreens Boots Alliance Inc

3,79%

Koninklijke Ahold Delhaize N

3,61%

Sysco Corp

3,48%



51,02%


16,66%

Hollandia Svájc Japán Kanada

8,94% 5,50% 4,76% 3,12%

Franciaország

2,85%

Németország

2,60%

Ausztrália

2,43%

Norvégia

2,13%


Oldal: 56/82





20,00%

40,00%

60,00%

EUR

80,00%

100,00%

120,00%

102,10%

GBP

1,72%

CHF

0,66%

JPY

0,53%

CAD

0,38%

AUD

0,31%

NOK

0,24%

BRL

0,00%

SEK

0,00%

SGD

0,00%


Szektorösszetétel Élelmiszer, ital és dohány

62,99%

Élelmiszer és alapvető cikkek kereskedelme

20,04%

Háztartási és személyi termékek

16,97%



Nem közzétett

Készpénz

97,91

2,09


Oldal: 57/82



Globális növekedési részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Global Equity Impact Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0250161907 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGBLIC LX Equity Referenciaindex: MSCI AC World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap elsődlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában működő, vagy ezen országok tőzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelemnövekedést érhetnek el. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


25,00%

1,6

20,00%

1,4

15,00%

1,2

22,63%

13,73%

10,00%

14,17%

8,67%

7,72%

13,23%

7,60%

5,48%

1,0

5,00% 0,8

0,61% 0,00%

0,6 2008 ápr.

2009 okt.

2011 ápr.

2012 okt.

2014 ápr.

2015 okt.

-0,04%

-5,00%



Oldal: 58/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl C

5,15%


4,85%

Koninklijke Dsm Nv

4,31%


4,26%

Koninklijke Philips Nv

3,92%

Unilever Nv-Cva

3,89%

Celgene Corp

3,63%

Cvs Health Corp

3,61%

Amazon.Com Inc

3,56%

Danone

3,53%



50,33%

Hollandia

12,20%


7,86%

Dánia Hong Kong Franciaország

7,08% 5,23% 3,56%

Japán

2,63%

Dél-Afrika

2,48%

Németország

2,10%

Feröer-szigetek

2,00%


Oldal: 59/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

USD

50,00%

60,00% 51,31%

EUR

19,50%

DKK

7,03%

GBP

6,59%

HKD

5,84%

JPY

2,63%

ZAR

2,46%

NOK

1,93%

IDR

1,64%

KES

1,04%


Szektorösszetétel Egészségügy

24,59%


19,41%


16,91%

Ipar

11,32%

Nyersanyag

9,89%


6,28%

Közművek Pénzügyek Telekommunikációs szolgáltatások

6,02% 3,82% 1,77%



Nem közzétett

Készpénz

99,25

0,75


Oldal: 60/82



Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Patrimonial Balanced Mögöttes alap ISIN kódja: LU1095486269 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGPBAI LX Equity Referenciaindex: 50% MSCI World Index; 50% Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexeket, de lehetősége van a befektetési eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Ezek elsősorban földrajzi, szektorális kitettségükben térhetnek el a referenciaindextől. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


15,00%

1,15

10,55% 1,10

10,00% 7,36%

1,05

5,00% 1,98%

1,00

0,99% 0,00%

0,95

0,90 2016 jan.

-0,40%

2016 ápr.

2016 júl.

2016 okt.

2017 jan.

-0,03%

-5,00%



Oldal: 61/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(HUF)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 1,74%


1,19%


1,16%

Microsoft Corp

1,06%


0,95%


0,86%

Apple Inc

0,84%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

0,66%


0,58%

Alphabet Inc-Cl A

0,56%




29,98%

Franciaország

12,19%

Németország

9,56%

Olaszország

9,22%

Japán

5,62%

Hollandia

5,57%

Egyesült Királyság Spanyolország Belgium Svájc

5,44% 4,84% 2,47% 1,99%


Oldal: 62/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

EUR

JPY

5,52% 3,19%

CAD

1,23%

CHF

DKK NOK

70,00%

27,50%

GBP

HKD

60,00% 58,38%

USD

AUD

50,00%

1,14% 0,78% 0,52% 0,48% 0,40%



19,30%


17,51%

Egészségügy

12,80%

Ipar

12,38%


11,83%


9,95%

Nyersanyag

4,74%

Közművek

4,13%

Energia

4,01%

Telekommunikációs szolgáltatások

3,37%



10,13

AA

11,44

A

4,71

BBB BB

17,18 1,34

B

0,66

CCC

0,10

CC

0,01

Nem közzétett Készpénz

47,34 7,09


Oldal: 63/82



Latin-amerikai részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Latin America Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU1074963197 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INLAMEI LX Equity Referenciaindex: MSCI 10/40 Emerging Latin America Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát a latin amerikai országok részvénypiacain jegyzett, illetve forgalmazott, valamint ezen országokban alapított vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeit oly módon fekteti be, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


40,00%

2,25

33,21%

35,00% 2,00

30,00%

1,75

25,00% 20,00%

1,50

15,00%

1,25

10,00%

1,00

5,00% 0,00%

0,75 0,50 2006 jún.

28,64%

-5,00% -10,00% 2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

12,10% 9,57% 1,34% -0,85%

5,04% 3,18%

-1,51% -3,98%



Oldal: 64/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Itau Unibanco Holding S-Pref

8,43%

Credicorp Ltd

6,09%

Telefonica Brasil S.A.-Pref

5,42%

Petrobras - Petroleo Bras-Pr

5,22%

Vale Sa-Pref

4,95%

Grupo Financiero Banorte-O

4,83%

Fomento Economico Mex-Sp Adr

4,40%

Itausa-Investimentos Itau-Pr

4,24%

Embraer Sa

4,08%

Gentera Sab

3,67%


Földrajzi megoszlás Brazília

52,74%

Mexikó Peru Kolumbia Chile Kanada

28,94% 6,20% 4,89% 4,40% 2,84%


Oldal: 65/82





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

35,00%

BRL

40,00%

45,00%

50,00% 47,04%

MXN

21,68%

USD

19,17%

COP

4,82%

CLP

4,32%

CAD

2,80%

EUR

0,09%

Others

0,07%

NOK

0,00%

PLN

0,00%



40,23%

Nyersanyag

14,90%


13,07%

Ipar

8,79%

Energia

8,43%


5,84%

Közművek

5,24%

Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk

2,38% 1,11%



Nem közzétett

Készpénz

98,31

1,69


Oldal: 66/82

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D


Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Patrimonial Defensive Mögöttes alap ISIN kódja: LU1095487317 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGPDEI LX Equity Referenciaindex: 75% Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index; 25% MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökken- teni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy lefedje a referenciaindexeket, de lehetősége van a befektetési eszközosztályon belül olyan eszközök vásárlására is, amelyek referenciaindexe eltér a jelzettől. Ezek elsősorban földrajzi, szektorális kitettségükben térhetnek el a referenciaindextől. Az eszközalap maximum 10% készpénzt is tartalmazhat. Ez az arány az eszközalap indulása- kor, az eszközalap bezárása előtti időszakban, illetve nagymértékű pénzmozgások esetén átmenetileg megnövekedhet. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


5,50%

1,06

4,50%

4,89%

1,05

3,07%

3,50%

1,04

2,50%

1,03 1,02

1,50% 0,56%

1,01

0,50%

1,00 0,99 0,98 2016 jan.

-0,14%

-0,50% 2016 ápr.

2016 júl.

2016 okt.

2017 jan.

-1,50%

-0,22% -0,53%



Oldal: 67/82

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap



Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018

2,81%


2,19%


1,38%

3.500% France (Govt Of) 04/25/2020

1,26%


1,22%


1,03%


0,95%

4.000% Belgium Kingdom 03/28/2019

0,83%


0,69%

Microsoft Corp

0,63%



17,09%

Németország

16,36%

Franciaország

14,89%

Olaszország

12,75%

Hollandia

8,11%

Spanyolország

6,19%


4,61%

Belgium

3,26%

Japán Svájc

2,83% 1,66%


Oldal: 68/82

Magas kötvényarányú vegyes eszközalap




10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

EUR

70,00%

80,00%

90,00%

79,16%

USD

13,33%

JPY

2,86%

GBP

1,89%

CHF

0,59%

CAD

0,54%

AUD

0,34%

NOK

0,27%

DKK

0,26%

HKD

0,25%



19,62%


16,12%

Egészségügy

14,20%


12,10%

Ipar

10,28%


8,33%

Energia

6,23%

Anyagok

4,87%

Közművek

4,19%


4,07%



19,38

AA

15,55

A

6,51

BBB BB B

24,19 1,68 0,66

CCC

0,10

CC

0,01

Nem közzétett Készpénz

25,24 6,67


Oldal: 69/82



Magas védelmű vegyes eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: • Alacsony kockázatú • Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Protection Mögöttes alap ISIN kódja: LU1080161679 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGFCPI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2013.03.19 Befektetési politika A mögöttes alap célja az, hogy részlegesen részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent garanciát a tőke megőrzésére. Az Alapkezelő ezt a célt a mögöttes alap eszközeinek részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök közötti dinamikus átcsoportosítása révén igyekszik elérni. A befektetési célok elérése érdekében egyéb pénzügyi eszközök is igénybe vehetőek. Az eszközök különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így idővel módosulhat. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


5,00%

1,140 1,120

3,00%

1,100 1,080 1,060

2,80%

1,79% 1,77%

0,47%

1,00%

1,040 1,020

-1,00%

1,000 0,980

-3,00%

0,960 0,940 2013 márc.

2013 dec.

2014 szept.

2015 jún.

2016 márc.

2016 dec.

-5,00%



Oldal: 70/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Alacsony

Piaci kockázat

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés 0.000% Bred - Banque Populaire 06/08/2017

4,88%

0.000% Lvmh Finance Belgique Sa 06/30/2017

4,29%

0.000% Qatar Natl Bank London 07/17/2017

4,15%

0.000% Bpifrance Finance 03/05/2018

3,86%

0.000% Ing Bank Nv 08/03/2017

3,47%

0.000% Land Securities Plc 06/19/2017

3,20%

0.000% Lloyds Bank Plc 04/10/2017

3,11%

0.000% Indu & Coml Bnk China Lu 09/21/2017

3,02%

0.000% Banque Fed Cred Mutuel 06/30/2017

2,72%

0.000% Procter & Gamble Co 07/03/2017

2,65%



27,16%


16,72%


10,17%

Németország

7,68%

Katar

5,96%

Ausztria

5,95%

Kína

5,95%

Hollandia

4,35%

Belgium

4,07%

Svédország


3,69%

Oldal: 71/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

EUR

100,00%



0,42

BBB

0,20

Nem közzétett

Készpénz

89,39

10,00


Oldal: 72/82



Nyersanyagpiaci részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Materials Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555018661 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INLMIEC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Materials Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt a nyersanyagok szektorban működő olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti, melyek a következő iparágakban tevékenykednek: vegyipar, építőipar, csomagolás, fém- és ásványanyag ipar (ideértve a vasipart), papír-, és faipar. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


40,00%

1,2

35,00%

32,16%

33,60%

30,00%

1,0

25,00% 0,8

20,00% 15,00%

0,6

10,00% 5,00%

0,4

0,00% 0,2 2008 ápr.

-5,00% 2010 ápr.

2012 ápr.

2014 ápr.

2016 ápr.

0,20%

5,95% 5,50%

10,10% 7,47%

6,50% 3,34%

-0,58%

-10,00%



Oldal: 73/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Rio Tinto Plc

4,02%

Linde Ag

3,60%

Dow Chemical Co/The

3,53%

Lyondellbasell Indu-Cl A

3,32%

South32 Ltd

3,20%

Nucor Corp

3,13%

International Paper Co

3,11%

Eastman Chemical Co

2,91%

Basf Se

2,86%

Monsanto Co

2,79%



30,13%

Japán

11,13%

Németország

10,93%

Ausztrália

10,07%


9,45%

Hollandia

6,23%

Kanada Svájc Norvégia Svédország

5,64% 3,80% 2,88% 2,50%


Oldal: 74/82





5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

USD

25,00%

30,00%

35,00%

40,00% 34,77%

EUR

18,01%

JPY

10,93%

GBP

10,32%

AUD

10,00%

CAD

5,49%

CHF

3,69%

NOK

2,80%

SEK

2,43%

NZD

1,56%


Szektorösszetéte

Nyersanyag

100,00%



Nem közzétett

Készpénz

97,26

2,74


Oldal: 75/82



Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) Prestige & Luxe Mögöttes alap ISIN kódja: LU0341736139 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INPLICE LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ részvénypiacain található, presztízs, illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok – e területen nagynevű világmárkák – részvényeibe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét.


20,00%

2,0

15,96%

1,8

15,00% 1,6 1,4

8,97%

10,00%

1,2

5,76% 5,00%

1,0

3,68%

3,64%

0,8

0,00%

0,6 0,4 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-5,00%



Oldal: 76/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas


10 legnagyobb befektetés Christian Dior Se

8,03%

Cie Financiere Richemont-Reg

8,01%

Estee Lauder Companies-Cl A

5,71%

L'oreal

4,71%

Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se

4,54%

Hermes International

4,52%

Ppr

4,47%

Diageo Plc

4,29%

Tiffany & Co

4,09%

Swatch Group Ag/The-Br

4,02%



34,81%


22,27%

Svájc

14,05%

Németország

11,22%


8,34%

Olaszország Hong Kong Kanada

7,72% 1,19% 0,39%


Oldal: 77/82





10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

EUR

60,00% 55,25%

USD

21,36%

CHF

13,45%

GBP

8,03%

HKD

1,54%

CAD

0,37%

DKK

0,00%


Szektorösszetétel Tartós fogyasztási és ruházati cikkek

54,88%

Élelmiszer, ital és dohány

12,42%

Háztartási és személyi termékek

11,43%

Autók és alkatrészek Kiskereskedelem Fogyasztói szolgáltatások

10,72% 6,59% 3,97%



Nem közzétett

Készpénz

95,71

4,29


Oldal: 78/82



USA részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: • Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő • Mögöttes alap neve: NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0293042627 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGUSES LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét.


30,00%

1,8

23,87%

25,00%

21,17%

1,6

19,04% 17,58% 16,80% 15,15%

20,00%

1,4

15,00% 1,2

10,00%

1,0 0,8

5,00%

0,6

0,00%

0,4 2006 jún.

2008 jún.

2010 jún.

2012 jún.

2014 jún.

2016 jún.

-5,00%

4,29% 4,59%

-1,06% -0,72%



Oldal: 79/82




Devizakockázat

Alacsony

Közepes

Magas

(EUR)

> 75%


< 25%

Piaci kockázat

Alacsony

Közepes

Magas



4,05%

Microsoft Corp

3,28%

Johnson & Johnson

2,58%

Jpmorgan Chase & Co

2,35%

At&T Inc

2,21%

Home Depot Inc

1,84%

Bank Of America Corp

1,84%

Merck & Co. Inc.

1,82%

Cisco Systems Inc

1,79%

Pepsico Inc

1,76%




Hollandia

Bermuda

97,84%

1,86%

0,30%


Oldal: 80/82




0,00%

Devizák 40,00%

20,00%

szerinti megoszlás 80,00% 60,00%

USD

100,00%

120,00%

99,97%

EUR

0,03%

CZK

0,00%



23,21%

Egészségügy

14,59%

Pénzügyek

13,81%


12,81%

Ipar

10,38%


9,97%

Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások

6,59% 3,45% 2,86% 2,34%



Nem közzétett

Készpénz

98,41

1,59


Oldal: 81/82

Tájékoztató  A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen – közvetlen vagy közvetett – jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos.  Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a – kifejezett vagy vélelmezhető – tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást – előzetes értesítés nélkül – megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk.  Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára.  Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak.  Az eszközalapok – befektetési politikától függetlenül – befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét.  Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét.  Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak.

További információ az eszközalapokról  Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését.  Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ).  A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak.  A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg.


Oldal: 82/82

Eszközalapok havi hírlevele

Recommend Documents