Együttműködés a kínai exporthitel ügynökségekkel Lengyel László, igazgató Nemzetközi kapcsolatok ChinaCham Hungary, Üzleti Klubest Budapest, 2013. március 6.
Állami exportösztönzés
Exporthitel ügynökségi feladatok, állami kockázatvállalás, finanszírozás nyújtása Külgazdasági Stratégia, Wekerle Terv, „keleti nyitás” Partnereink: HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat, Széchenyi Programirodák Eximbank és MEHIB küldetése, feladata: Olyan kockázatok vállalása, ügyletek finanszírozása, amelyet a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni önállóan!
2
Változások az Eximbank-MEHIB életében • 2012 május: Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása, közös menedzsment • Szervezeti integráció, önálló jogi személyek, közös brand: „EXIM”
• Küldetés: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszköz • Cél: export lefedettség expanzív növelése, magyar exportőrök támogatása, ösztönzése 3
Integrált szervezeti működés
EXIMBANK Exportfinanszírozás
MEHIB
Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztva két intézmény között, de integrált működés alatt.
Exporthitel biztosítás
Exportgaranciák (hitelfedezeti és kereskedelmi)
4
2013 - Jelentős expanzió
Költségvetési lehetőségek • Költségvetés által garantált forrásoldali keret: 320 Mrd Ft →1200 Mrd Ft; • Kereskedelmi és hitelfedezeti garanciakeret 80 Mrd Ft → 350 Mrd Ft; • Kamatkiegyenlítési költségvetési keret: 6,5 Mrd Ft → 7 Mrd Ft és a keret felülről nyitottá válik; • A nem piacképes kockázatok elleni biztosítások állományának globállimit kerete 500 Mrd Ft.
• új lehetőség
Stratégiai cél: Piaci források bevonása Eximbank kötvénykibocsátás 5
Jelenlegi termékpaletta I. Kockázatátvállalás
Export előfinanszírozás
Export utófinanszírozás
- MEHIB biztosítás gyártási kockázatokra (önköltség megtérítése) - Eximbank hitelfedezeti bankgarancia
- MEHIB biztosítás nyitva szállításra - MEHIB vevőhitel biztosítás - MEHIB szállítói hitel biztosítás
(exportőr cégkockázatának megosztása)
- MEHIB követelésvásárlás biztosítás
Eximbank kereskedelmi bankgaranciák (tender, előleg, teljesítési stb.)
6
Jelenlegi termékpaletta II. Finanszírozás
Export előfinanszírozás Közvetett Refinanszírozás (CIRR)
Közvetlen
Export utófinanszírozás Közvetett
Export előfinanszírozó hitelek: Refinanszírozás (CIRR) - Rulírozó jellegű - Középlejáratú fix kamatozású (CIRR)
Közvetlen Vevőhitel konstrukciók Leszámítolási konstrukciók: - Szállítói hitel - Forfetírozás Kötött segélyhitel 7
Finanszírozási feltételek CIRR – kedvezményes kamatozás CIRR (Commercial Interest Reference Rate) alkalmazásának feltételei: • • •
2-10 éves futamidő (előfinanszírozási keretnél 2-5 év) Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés Kizáró okok: mezőgazdasági termék, hadászat
EUR CIRR: 1,39% p.a.
(2-5 év törlesztés esetén – 2013. 03. 14-ig)
USD CIRR: 1,39% p.a.
(2-5 év törlesztés esetén – 2013. 03. 14-ig) 8
Együttműködési lehetőségek a kínai partner intézményekkel • Kínai Export-Import Bank (C-EXIM) – 16 KKE ország részére 10 Mrd USD összegű hitelkeret az állami vagy állami garanciával megvalósuló projektek számára,
– 100 M EUR összegű keret-megállapodás a magyar EXIM-mel, – Részvételi lehetőség egy közép-kelet európai befektetési alapban
• Együttműködés a Sinosure-rel • Kínai Fejlesztési Bank – 1 Mrd USD összegű hitelkeret (MFB) 9
Keret-megállapodás a Kínai Eximbankkal • A világ egyik legnagyobb export-import bankja
• Mérlegfőösszeg: mintegy 200 Mrd USD • Minősítés: AA- (S&P) / Aa3 (Moody’s) / A+ (Fitch) • Alkalmazottak száma: 2000
• Felhasználás: export-import ügyletekre (tehát Magyarországról Kínába és fordítva), valamint kínai tulajdonban lévő hazai cégek exporttevékenységéhez kapcsolódó forgóeszköz és exportkapacitást bővítő beruházás finanszírozásra • Ágazatok: vannak preferált szektorok (energia, infrastruktúra, magas technológiát képviselő ágazatok, berendezések), de nincs megkötés, lehet bármilyen projekt amit a két intézmény befogad. 10
Aláírási ceremónia Peking, 2013. február 21.
11
Pénzügyi együttműködés lehetséges formái: Refinanszírozás vevőhitel esetén Loan Agreement
C-Eximbank
Disbursement
H-Eximbank
Repayment
Commercial Contract
Repayment
Domestic Loan Agreement
Ex-/Importer in China
Ex-/Importer in Hungary
12
Refinanszírozás közvetlen hitel esetén
Loan Agreement
C-Eximbank
Disbursement
H-Eximbank
Repayment
Loan Agreement
Chinese company in Hungary
13
Indirekt refinanszírozás Loan Agreement
C-Eximbank
Disbursement
H-Eximbank
Repayment Refinancing Loan
Commercial Bank Loan Agreement
Ex-/Importer in China
Commercial Contract
Ex-/Importer in Hungary 14
Társfinanszírozás Chinese Importer Commercial contract
Down payment
Delivery of goods
H - Exporter
Loan agreement
Disbursement
C-Eximbank H-Eximbank
Repayment 15
Okmányos meghitelezés / Bankgarancia Commercial contract
Chinese Importer
H-Exporter
Agreement
Payment
Forfaiting agreement
Bank guarantee or L/C
H-Eximbank
C-Eximbank
16
Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Elérhetőségek: Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200 Fax: +36 (1) 269 4476 / Fax: +36 (1) 269 1198 Web: www.exim.hu Email:
[email protected]
