A befektetési alapok által kínált lehetőségek

A befektetési alapok által kínált lehetőségek 2015. május 26. 17:30 A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További technikai információk: https://www.kbcequitas.hu/menu/tamogatas/tudastar/oktatas

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

https://www.kbcequitas.hu/menu/oktatas/kezdo-webinariumsorozat.html


2

Erre vagyunk büszkék • Banki háttér és biztonság – A KBC Equitas a K&H Bank testvércége

• Oktatások és elemzések – Épp ez történik most! 

• Széles termékpaletta – Állampapíroktól részvényekig, az egész világon szinte minden


3

A KBC Equitasnál elérhető termékek Befektetési alapok

További információ

Magyar részvények


Külföldi részvények


BÉTa részvények


Certifikátok


ETF-ek


Állampapír


Határidős termékek



4

Külföldi befektetések • • • •

Külföldi részvények Befektetési alapok ETF-ek Certifikátok A teljes spektrum lefedhető a KBC Equitasnál!

„Konzervatív”


„Agresszív”

5

Mai témáink • • • •

Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak


6

• • • •



7

Mekkora a lekötött betétek átlagos kamata ma Magyarországon?


8

1,36% (MNB, 2015. márciusi adat)


9

Egy találó gondolat

"A pesszimista panaszkodik a szélre, az optimista bízik benne, hogy megváltozik a realista pedig állít a vitorlákon.” (William A. Ward)


10

2010.11.30 2010.12.31 2011.01.31 2011.02.28 2011.03.31 2011.04.30 2011.05.31 2011.06.30 2011.07.31 2011.08.31 2011.09.30 2011.10.31 2011.11.30 2011.12.31 2012.01.31 2012.02.29 2012.03.31 2012.04.30 2012.05.31 2012.06.30 2012.07.31 2012.08.31 2012.09.30 2012.10.31 2012.11.30 2012.12.31 2013.01.31 2013.02.28 2013.03.31 2013.04.30 2013.05.31 2013.06.30 2013.07.31 2013.08.31 2013.09.30 2013.10.31 2013.11.30 2013.12.31 2014.01.31 2014.02.28 2014.03.31 2014.04.30 2014.05.31 2014.06.30 2014.07.31 2014.08.31 2014.09.30 2014.10.31 2014.11.30 2014.12.31 2015.01.31 2015.02.28

Befektetési alapok tőkebeáramlása

Hazai befektetési alapokban kezelt vagyon (mrd forint)

6 000

5 500

5 000

4 500

4 000

3 500

3 000

Forrás: BAMOSZ, KBC Equitas


11

A 3 fő bűn

Tétlenség

Vakmerőség


Túlzott óvatosság 12

Ne tartsunk mindent egy kosárban!

Pénzpiaci eszközök Részvények

Kötvények

www.investor.hu | www.investor.hu/trader facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

13

Befektetési alapok • Kollektív befektetési forma (tegyük össze, amink van) • „Egy darab belőle” a befektetési jegy = értékpapír • Nettó eszközérték (költségekkel csökkentett vagyon értéke)

• Egy jegyre jutó nettó eszközérték


14

Hogyan „születik” a befektetési alap?

MNB


15

7 érv a befalapok mellett • Egyszerűség Egyetlen tranzakcióval összetett befektetéseket érhetünk el

• Rugalmasság Bármikor elérhető, akármekkora összeg elhelyezhető

• Könnyű, gyors hozzáférés Interneten keresztül megvásárolható

• Naprakész, nyilvános adatok Kötelezően előírt vagyon- és hozamadatok

• Szakértelem Felkészült portfóliómenedzserek (piacelemzés, kiválasztás, tranzakciók)

• Kockázatok megosztása Diverzifikált, szakszerűen összeállított portfólió

• Költséghatékonyság Méretgazdaságossági előnyök


16

• • • •



17

Befektetési alapok típusai • Likviditás szempontjából – Nyílt végű alapok – Zárt végű alapok

• Összetétel szempontjából – – – –

Pénzpiaci alapok Kötvény alapok Vegyes alapok Részvényalapok

• Speciális vegyes alapok – Abszolút hozamú alapok – Árfolyamvédett nyíltvégű alapok


18

Hogyan álljunk neki?

1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása

3. Diverzifikált portfólió kiválasztása


19

Cél kitűzése Mikor válasszunk befalapot? 1.

Rövidebb távú spekulációra is alkalmasak, de inkább a hosszú távú befektetés eszközei

2.

A portfólió hosszú távra szánt és nem aktívan kezelt része

3.

Kiváló, ha meguntuk a tőzsdét és hosszabb időt szeretnénk pihenni, de a hozamokból nem szeretnénk teljesen kimaradni

4.

Pénzpiaci alap kiváló a „parkoltatásra”


20




21

Kiegészítők: pl. egyedi részvények, speciális eszközök, aktív kereskedés, stb.

Pillérek: állampapírok, részvényportfólió, ingatlan, stb. (befektetési alapok)

„Likviditási” eszközök


22

Mekkora kockázatot vállaljunk?


23

Mekkora kockázatot vállaljunk?


24




25

1. Nyíltvégű befektetési alapok • Bármikor vásárolható és visszaváltható Nincs lekötési idő, csak ajánlott tartási idő

• Bármekkora összegben 1 db befektetési jegy névértéke 1 Ft (1€ vagy 1 $)

• Naponta nyomon követhető Napi nettó eszközérték

• Meghatározott befektetési politika Befektetések előre rögzített szabályok mentén

• Ügyféltájékoztatás Éves, féléves, havi jelentések


26

1.1. Pénzpiaci alap pl.: K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap • Tőkevédelem – 10 forgalmazási nap után

• Kockázat – Alacsony kockázatú, biztonságos befektetés

• Hozam – Bankbetétekkel versenyképes, de nincs lekötési idő (elmúlt év: 0,54%)

• Javasolt befektetési időtáv – Akár néhány napra is


27

1.2. Kötvény alap pl.: K&H kötvény alap • Mérsékelt kockázat • Pénzpiacinál magasabb hozam (elmúlt év: 9,82%)

• Összetevők: – Lakossági állampapírok – Államkötvény – Vállalati kötvények

• Javasolt befektetési időtáv – Akár rövidebb időtávra is facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

28

1.3. Vegyes alapok pl.: K&H válogatott alapok


29

1.3. Vegyes alapok összetétele


30

1.4. Részvény alapok pl.: K&H unió alap • Magas kockázat • Kiemelkedő hozampotenciál – (elmúlt év: 13,17%, legutóbbi 3 hónap: 8,64%)

• Javasolt befektetési időtáv – Legalább 5 év

• Részvényalapok típusai – Szektor alapok (pl.: ingatlan, öko) – Régiós alapok (EU, USA, feltörekvő, Ázsia, KKE) – Nyersanyag alapok


31

1.5. Árfolyamvédett alapok Eltérések egy válogatott alaphoz képest: • Változó kockázati profil (a piaci hangulatnak megfelelően) • 12 havi védelmi szint (95% ill 90%) • Nemzetközi befektetések • Forint nem befolyásolja a hozamot

Pl.: K&H megtakarítási cél alapok, K&H vagyonvédett alapok


32

1.5. Árfolyamvédett alapok pl: K&H megtakarítási cél június 100%

1,30

90%

1,25

80%

1,20

70%

1,15

60%

1,10

50% 1,05

40%

1,00

30% 20%

0,95

10%

0,90

0%

0,85

részvény eszközök

kötvény eszközök

pénzpiaci eszközök

alternatív eszközök

K&H megtakarítási cél június alap árfolyama (jobb skála)

védelmi szint (jobb skála)


33

1.6. Abszolút hozamú alapok pl: K&H Szikra Eltérések egy válogatott alaphoz képest: • Aktívan kezelt részvényportfóliók • Hozam biztosítása tetszőleges piaci környezetben


34

1.6. Abszolút hozamú alapok • Több alapkezelő termékei – K&H (Szikra) – Concorde (VM, Citadella, Platina Pí, Columbus, Hold) – OTP (Supra, EMDA) – Generali (IPO, Spirit, Greenergy)


35

Fontos megjegyzés

A múltbéli hozamok semmit nem jelentenek a jövőre nézve! facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

36

2. Zártvégű befektetési alapok • Előre meghatározott futamidő • Előre meghatározott tőkevédelem • Extra hozam lehetősége Maximális hozam (Z%) opció lehetséges értékei Minimum fix hozam (X%) Befektetett tőke opció

betét kamatokkal

betételhelyezés

Alap indulása

Alap lejárata


37

2. Zártvégű befektetési alapok pl.: K&H európai körverseny származtatott alap • Tőkevédelem: 95% • Futamidő: 4 év 1 hónap • Részesedés 20 elemű, francia, olasz, spanyol nagyvállalatok teljesítményéből • Jegyzési időszak vége: 2015. júl. 3.


38

• • • •



39


40

Így lehet befektetési alapot venni


41

• • • •



42

Hasznos oldalak KBC Equitasnál elérhető alapok https://www.kbcequitas.hu/befektetesi_alapok Árfolyamok (grafikonok a dátumra kattintva): https://ssl.kbcequitas.hu/et/ET.cgi?step1=fundar&style=Style1

BAMOSZ www.bamosz.hu

K&H nyíltvégű alap monitor https://www.kbcequitas.hu/dokumentumtar/befektetesi-alapok/k-h-alapok/k-h-nyiltvegualapok/nyiltvegu-alap-monitor.pdf

K&H befektetési alapok https://www.kh.hu/publish/kh/hu/lakossag/termekek_szolgaltatasok/megtakaritasok_befektetesek/b efektetesi_alapok.html


43


44

A befektetési alapok által kínált lehetőségek

Recommend Documents