1.1 Naam: Roy Meusen 1.2 Telefoonnummer: adres: Ronald Volders Telefoonnummer:

Staat/formulier Contact1 blad 1 Contact

Bestemd voor De Nederlandsche Bank Divisie Statistiek en informatie Periode: december 2014 Relatie-naam: STICHTING PENSIOENFONDS AZL Relatie-id: 60011

Gegevens contactpersoon invulling rapportage 1.1

Naam:

1.2

Telefoonnummer:

1.3

E-mailadres:

Roy Meusen 088-1162763 [email protected]

Gegevens bestuurslid verantwoordelijk voor / betrokken bij invulling rapportage Naam: Telefoonnummer: E-mailadres:

Ronald Volders 088-1162770 [email protected]

26-06-2015 13:35

Staat/formulier K501 blad 2 Herstelplan Bedragen in duizenden euro´s

1.1

Datum in herstel (dd.mm.jj)

1.2

Gekozen hersteltermijn (in jaren)


31.12.14 10

Onderbouwing gekozen hersteltermijn 1 . 3

Gezien de bestandssamenstelling van het fonds en het feit dat het fonds geen voornemen tot liquidatie heeft, kiest het fonds voor een maximale hersteltermijn van 10 jaar. Het fonds maakt geen gebruik van de mogelijkheid om de hersteltermijn in 2015 tijdelijk te verlengen tot 12 jaar.

1.4

Is de beleidsdekkingsgraad ultimo verslagjaar lager dan de minimaal vereiste dekkingsgraad?

Nee

Realisatie verslagjaar

Verwachting lopend jaar (verslagjaar +1)

01

02

Algemeen 2.1a

Primo stand dekkingsgraad (%)

112,0%

108,9%

2.1b

Primo stand beleidsdekkingsgraad (%)

112,0%

111,5%

2.2

Mutatie dekkingsgraad (%-punt, doorrekening vindt plaats na opslaan)

2.3a

Ultimo stand dekkingsgraad (%)

2.3b

Ultimo stand beleidsdekkingsgraad (%)

111,5%

107,9%

2.4

Technische voorzieningen

114.435

121.430

2.5a

Vereiste dekkingsgraad (%) feitelijk

117,1%

117,1%

2.5b

Vereiste dekkingsgraad (%) strategisch

117,7%

117,7%

2.6

Minimaal vereiste dekkingsgraad (%)

104,5%

104,5%

-3,1%

-2,0%

108,9%

106,9%

Toelichting op realisatie verslagjaar: 2 . 7

De positieve beleggingsopbrengsten hebben het effect van de gedaalde rente op de voorziening niet kunnen compenseren.

Toelichting op verwachting lopend jaar (verslagjaar +1): 2 . 8

Het vervallen van de 3-maandsmiddeling is de reden dat de dekkingsgraad in het lopend jaar naar verwachting daalt.



01

02

Premie 3.1

Actuarieel benodigde premie voor de ´inkoop´ van de onvoorwaardelijke onderdelen van de pensioenovereenkomst, vermeerderd met opslag voor uitvoeringskosten en ten laste werkgever toegekende toeslagverlening (het betreft hier de premie Risico Fonds op basis van Rentetermijn structuur)

3.758

3.929

3.2

Feitelijke premie

4.084

3.638

3.3

Invloed premieverschil op dekkingsgraad (%-punt)

-0,1%

-0,5%


Wijkt niet materieel af ten opzichte van verwachting uit de K501 van vorig jaar. Er zijn geen bijstortingen geweest en er is geen herstelpremie betaald.

26-06-2015 13:35



Toelichting op realisatie verslagjaar:

26-06-2015 13:35




-



01

02

Uitkeringen 4.1

Uitkeringen

4.2

Omvang solvabiliteitsvrijval

4.3

Invloed solvabiliteitsvrijval op dekkingsgraad (%-punt)

2.958

2.901

355

258

0,4%

0,3%


Er hebben geen materiële incidentele uitkeringen plaatgevonden.


Naar verwachting zullen er geen materiële incidentele uitkeringen plaatsvinden.



01

02

Toeslagverlening (voorwaardelijk) tlv fonds / Korting tgv fonds 5.1

Toeslagverlening actieven (%)

0,00%

0,00%

5.2

Toeslagverlening inactieven (%)

0,00%

0,00%

5.3

Invloed lasten toeslagverlening op dekkingsgraad (%-punt)

0,0%

0,0%

5.4

Korting actieven (%)

0,00%

0,00%

5.5

Korting inactieven (%)

0,00%

0,00%

5.6

Invloed korting op dekkingsgraad (%-punt)

0,0%

0,0%


Er is geen toeslag verleend en er zijn geen kortingen doorgevoerd.


Naar verwachting zal er geen toeslag worden verleend en zullen er geen kortingen worden doorgevoerd.

Realisatie verslagjaar 01 Verandering rentetermijnstructuur 6.1

Wijziging technische voorzieningen als gevolg van verandering rentetermijnstructuur

21.220

6.2

Invloed van verandering rentetermijnstructuur op dekkingsgraad (%-punt)

-20,9% 26-06-2015 13:35



Realisatie verslagjaar 01

26-06-2015 13:35




De rentetermijnstructuur heeft een aanzienlijk negatief effect gehad op de ontwikkeling van de dekkingsgraad.



01

02

Rendement 7.1

Benodigde interesttoevoeging technische voorzieningen (%)

0,4%

0,2%

7.2

Feitelijk rendement (%)

20,0%

3,6%

7.3

Invloed rendementsverschil op dekkingsgraad (%-punt)

21,9%

3,7%


Het behaalde beleggingsrendement heeft een aanzienlijk positief effect op de dekkingsgraad.


Het verwacht rendement is conform voorgaande jaren berekend en valt binnen de maximale parameters.



01

02

Overige oorzaken en kruiseffecten 8.1

Invloed van overige oorzaken en kruiseffecten op dekkingsgraad (%-punt)

-4,4%

-5,5%


Het percentage onder "Overige oorzaken en kruiseffecten" betreft het aanpassen van de overlevingstafel (-0,3%) en kruiseffecten (-4,1%). De relatief grote post bij kruiseffecten ontstaat doordat de impact van alle componenten ten opzichte van de primostand wordt berekend.


9.1

Het percentage onder "Overige oorzaken en kruiseffecten" betreft de overgang van de rentetermijnstructuur mét middeling naar de rentetermijnstructuur zónder middeling per 1 januari 2015 (-5,2%) en kruiseffecten (-0,3%).

Som van alle veranderingen van de dekkingsgraad



01

02 -3,1%

-2,0%

Uitvoering herstelplan

10.1

Zijn de in het herstelplan voor het verslagjaar opgegeven maatregelen volledig uitgevoerd?

Ja 26-06-2015 13:35



Uitvoering herstelplan

26-06-2015 13:35



Toelichting uitvoering herstelplan: 1 0 . 2

-



01

02

Maatregelen gewijzigd t.o.v. het herstelplan 11.1

Toename/afname achtergestelde lening

0

0

11.2 11.3

Premiebeleid aangepast

Nee

Nee

Beleggingsbeleid aangepast

Nee

Nee

11.4

Toeslagbeleid aangepast

Nee

Ja

11.5

Pensioenregeling aangepast

Nee

Ja

11.6

Andere maatregelen

Nee

Nee

11.7

Heeft één van bovengenoemde beleidsmaatregelen een ongunstig effect

Nee

Nee

Indien beleid aangepast ten opzicht van het herstelplan een beknopte toelichting geven op realisatie verslagjaar: 1 1 . 8

-

Indien beleid aangepast ten opzicht van het herstelplan een beknopte toelichting geven op verwachting lopend jaar (verslagjaar +1): 1 1 . 9

Het toeslagbeleid is aangepast zodat het binnen de kaders van toekomstbestendig indexeren past. De pensioenregeling is aangepast aan het Witteveenkader 2015.

26-06-2015 13:35

Staat/formulier K502 blad 9 Dekkingsgraadsjabloon

1


Verslagjaar (JJJJ)

2.014

Dekkingsgraadsjabloon - regulier beleid

Dekkingsgraad primo

Jaar

%

Premie

Uitkering

Indexering/ korting

Rentetermijnstructuur

Over-rendement

Overig

M1

M2

M3

M4

M5

M6

Delta %-punt

Delta %-punt

Delta %-punt

Delta %-punt

Delta %-punt

Delta %-punt

Dekkingsgraad ultimo

Beleidsdekkingsgr aad ultimo

Vereiste dekkingsgraad (strategisch)

Premie

%

%

%

%

Indexatie actieven

Indexatie inactieven

%

%

Meetkundigbeleggingsrendement

%

2.1

2.014

112,0%

-0,1%

0,4%

0,0%

-20,9%

21,9%

-4,4%

108,9%

111,5%

117,7%

26,3%

0,00%

0,00%

20,0%

2.2

2.015

108,9%

-0,5%

0,3%

0,0%

-5,2%

3,7%

-0,3%

106,9%

107,9%

117,7%

25,0%

0,00%

0,00%

3,6%

2.3

2.016

106,9%

-0,4%

0,2%

0,0%

0,0%

3,6%

-0,1%

110,2%

108,6%

117,7%

25,0%

0,00%

0,00%

3,6%

2.4

2.017

110,2%

-0,5%

0,3%

-0,3%

0,0%

3,5%

0,0%

113,2%

111,9%

117,7%

25,0%

0,20%

0,20%

3,6%

2.5

2.018

113,2%

-0,3%

0,3%

-0,7%

0,0%

3,5%

-0,1%

115,9%

115,0%

117,7%

25,0%

0,70%

0,50%

3,7%

2.6

2.019

115,9%

-0,2%

0,4%

-1,1%

0,0%

3,4%

-0,2%

118,2%

117,8%

117,7%

25,0%

1,00%

0,80%

3,8%

2.7

2.020

118,2%

0,0%

0,5%

-1,3%

0,0%

3,2%

-0,3%

120,3%

120,1%

117,7%

25,0%

1,30%

1,00%

3,8%

2.8

2.021

120,3%

0,0%

0,5%

-1,6%

0,0%

2,9%

-0,1%

122,0%

122,1%

117,7%

25,0%

1,50%

1,20%

4,0%

2.9

2.022

122,0%

0,1%

0,6%

-1,8%

0,0%

2,7%

-0,2%

123,4%

123,8%

117,7%

25,0%

1,70%

1,30%

4,1%

2.10

2.023

123,4%

0,1%

0,6%

-2,0%

0,0%

2,4%

0,0%

124,5%

125,1%

117,7%

25,0%

1,80%

1,40%

4,2%

2.11

2.024

124,5%

0,1%

0,6%

-2,2%

0,0%

2,2%

0,1%

125,3%

126,1%

117,7%

25,0%

1,90%

1,50%

4,3%

2.12

2.025

125,3%

0,1%

0,6%

0,0%

0,0%

2,1%

0,0%

128,1%

126,7%

117,7%

25,0%

0,00%

0,00%

4,4%

2.13

2.026

128,1%

0,0%

0,7%

0,0%

0,0%

2,1%

0,0%

130,9%

129,5%

117,7%

25,0%

0,00%

0,00%

4,5%

3

Is het vereist eigen vermogen binnen de herstelperiode gehaald?

Ja

Toelichting 5

-

26-06-2015 13:35

1.1 Naam: Roy Meusen 1.2 Telefoonnummer: adres: Ronald Volders Telefoonnummer:

Recommend Documents