SZÁMLAVEZETÉSHEZ KAPCSOLÓDÓ ÁLTALÁNOS KONDÍCIÓS LISTA Érvényes 2010. február 1-től STANDARD CONDITIONS FOR ACCOUNT KEEPING Applicable as of, February 1st, 2010 1. Belföldi Forint forgalomhoz kapcsolódó műveletek / Services related to the domestic HUF operations 1.1. Átutalás jóváírása / Incoming transfer
Jutalékmentes Free of charge
1.2.1. Átutalás faxon, postán / Payment order by fax or post
0.15% min. 430 Ft 0.15% min. HUF 430
1.2.2. Átutalás elektronikus úton / Payment order by OPTIM-CLIC
0.15% min. 350 Ft 0.15% min. HUF 350
1.3. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám)/ Administration of incorrect data (for example wrong or missing account number etc.) 1.4. Már benyújtott megbízás törlése, módosítása / Cancellation, modification of transfer order after submission 1.5.1. Napon belüli („VIBER”) átutalás faxon, postán / Same day payment order („VIBER”) by fax or post
2,500 Ft HUF 2,500 2,500 Ft HUF 2,500 16,000 Ft HUF 16,000
1.5.2. Napon belüli („VIBER”) átutalás elektronikus úton / Same day payment order („VIBER”) by OPTIM-CLIC
12,800 Ft HUF 12,800
1.6. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás / In-house internal transfer
Jutalékmentes Free of charge
1.7. Látra szóló kamat / Sight interest rate Követve a piaci kamatlábak változását, a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról. (Subject to modifications following changes in market rates – any change will be notified to the company)
Évi 0.15% 500,000 Ft-ot meghaladó követel egyenleg után 0.15% p.a. above a minimum credit balance of HUF 500,000
1.8. Késedelmi kamat / Late interest
1.9. Csoportos átutalási megbízás / Direct credit
A mindenkor érvényes Üzletszabályzat rendelkezései szerint According to the prevailing General Business Conditions 0.1% tételenként, min. 22 Ft 0.1% per order, min. HUF 22
1.10. Csoportos beszedési megbízás / Direct debit
Kezdeményezéskor: GIRO átutalási díj, jóváíráskor 0.1% min. 25 Ft, max. nincs Upon initializing: GIRO transfer fee, when order is credited: 0.1% min. HUF 25, no max.
1.11. Postai kimenő átutalás / Postal outgoing payment
Elektronikus úton benyújtott átutalás díja + PEK díj PEK fee + electronic GIRO transfer fee
1.12. Postai bejövő utalás / Postal incoming payment
PEK díj + 0,01% min 20 Ft / tétel PEK fee + 0,01% min HUF 20 per item
2. Nemzetközi és deviza forgalomhoz kapcsolódó műveletek / International and FX Operations 2.1. Átutalás jóváírása más devizában vezetett számlára / Incoming transfer to an account kept in another currency 2.2. Átutalás jóváírása ugyanabban a devizában vezetett számlára / Incoming transfers to an account kept in the same currency 2.3.1. Átutalás számla terhére/ Payment order
Jutalékmentes Free of charge 0,01% min 25 USD, max 500 USD 0,01% min USD 25, max USD 500 0.15% min. USD 45 max. USD 1000 + közvetítő bankok jutaléka 0.15% min. USD 45 max. USD 1000 + correspondant bank charges if any
2.3.2. Átutalás számla terhére sürgősséggel (aznapi teljesítéssel, amennyiben a megbízás a beadási határidőig beérkezik a Bankba) / Urgent payment order with same day execution, if submitted before the cut-off time)
Normál átutalási jutalék + egyszeri 0,1% min 50 EUR Normal transfer fee + 0,1% flat min EUR 50
2.4. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás / In-house internal transfer
Jutalékmentes Free of charge
2.5. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám, IBAN, BIC stb.)/ Administration of incorrect data (for example wrong or missing account number, IBAN, BIC etc.)
2,500 Ft HUF 2,500
2.6. Már beadott megbízás törlése, módosítása / Cancellation, modification of transfer order after submission
2,500 Ft HUF 2,500
2.7. Csekk beszedés (külön megállapodás alapján) / Cash letter service subject to a separate agreement 2.8. Konverzió / Conversion
4,400 Ft / csekk + esetleges postaköltség HUF 4,400 / cheque + mailing costs if any Jutalékmentes Free of charge
2.9. Látra szóló kamat devizában / Sight interest for foreign exchange deposits Követve a piaci kamatlábak változását, a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról. (Subject to modifications following changes in market rates – any change will be notified to the customer)
2
0% 0%
3. Egyéb díjak1 / Other fees1 3.1. Számlanyitási díj / Account opening fee
5,000 Ft HUF 5,000
3.2. Számlazárási díj / Account closing fee
10,000 Ft HUF 10,000
3.3. Havi zárlati / Monthly operation fee
7,350 Ft / számla HUF 7,350 / account
3.4. Bankszámla kivonat / Statement fee
Elektronikus úton (OPTIM-CLIC): jutalékmentes Papíron: 155 Ft / kivonat* Electronically (via OPTIM-CLIC): free of charge On paper form: HUF 155 / statement*
3.5. 3 hónapon belüli kivonat másolati példánya / Duplicate of a statement not older than 3 months
1,500 Ft HUF 1,500
3.6. 3 hónapon túli kivonat másolati példánya / Duplicate of a statement older than 3 months
5,000 Ft HUF 5,000
3.7. Telex, SWIFT költség / Telex, SWIFT charge
1,550 Ft HUF 1,550
3.8. Telefaxon leadott megbízások / Payment orders received by fax
225 Ft HUF 225
3.9. Bank információ / Bank information
7,380 Ft HUF 7,380
3.10. Bank igazolás / Bank certificate
5,350 Ft HUF 5,350
3.11. Sürgősségi bank információ, bankigazolás (aznapi teljesítéssel, 12 óráig benyújtva a bankhoz) / Urgent bank information, bank certificate (same day issuance if request sent to the Bank before 12 a.m.)
Normál bank információ /igazolás díja + 4,000 Ft Normal bank information/ certificate fee + HUF 4,000
1
Devizában vezetett számlák esetén Ft-ban feltüntetett összegeknek megfelelő díjak kerekítve, devizában kerülnek felszámításra/ In case of FX accounts, the charges are to be paid in FX rounded up.
* A pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. Törvény alapján mikrovállalkozásnak minősülő, és OPTIM-CLIC hozzáféréssel nem rendelkező ügyfelek részére a havi számlakivonat ingyenes / for companies having no access to OPTIM CLIC and defined as „micro enterprises” by Act no. LXXXV of 2009 on payment services, monthly account statements are free of charge
3
3.12. Fedezet igazolás / Issue of coverage certificate
14,100 Ft HUF 14,100
3.13. Igazolás 3 hónapnál nem régebbi átutalás teljesítéséről / Certificate of fulfilment of payments within 3 months 3.14. Igazolás 3 hónapnál régebbi átutalás teljesítéséről / Certificate of fulfilment of payments over 3 months 3.15. Ügyfél aláírás igazolása harmadik fél felé / Certifying client signature for third parties
5,000 Ft HUF 5,000 15,000 Ft HUF 15,000 5,000 Ft HUF 5,000
3.16. Három hónapnál nem régibb tétel invesztigációja / Investigation for items not older than 3 months
11,800 Ft + a harmadik fél esetleges jutaléka HUF 11,800 + third party cost if any
3.17. Három hónapon túli tétel invesztigációja / Investigation for item over 3 months
30,000 Ft + a harmadik fél esetleges jutaléka HUF 30,000 + third party cost if any
3.18. Banki igazolás könyvvizsgálathoz/ Certificate for audits
14,000 Ft HUF 14,000
3.19. MT 940 kivonatküldés havi díja MT 940 statements monthly fee
50 EUR / számla / hó EUR 50/ account / month
3.20. Felhatalmazó levél iktatása, módosítása, törlése / Registration, modification, cancellation of authorization letters for collection
5,000 Ft HUF 5,000
3.21. Felhatalmazó levélen alapuló beszedés kezdeményezése / Initiation of collection based on authorization letter
2,500 Ft HUF 2,500
3.22. Felhatalmazó levélen alapuló átutalás teljesítése / Fulfilment of payment transaction based on collection order
1,000 Ft + GIRO átutalási díj
HUF 1,000 + GIRO transfer fee
3.23. Beszedés visszatérítésének fizető fél által történő kezdeményezése / Initiation of remittance of collection by the paying customer
0,2% + 5,000 Ft 0,2% + HUF 5,000
3.24.Nem kamatozó letéti számlára történő átvezetés / Transfer to a non interest bearing deposit account
7,350 Ft vagy 27 EUR / számla HUF 7,350 or EUR 27 / account
3.25. Nem kamatozó letéti számla adminisztráció / Monthly administration fee of the non interest bearing deposit account
5,000 Ft HUF 5,000
4
3.26. Igazolás már bezárt számlával kapcsolatban / Certificate after account closing
20,000 Ft HUF 20,000
3.27. Elveszett szerződés pótlása / Substitution of lost contract
1,000 EUR EUR 1,000
3.28.Internet bank (OPTIM CLIC) szolgáltatás / Electronic banking (OPTIM CLIC) services
Külön megállapodás alapján / upon specific agreement
3.29. SWIFTNet szolgáltatás / SWIFTNet services
Külön megállapodás alapján / upon specific agreement
3.30. Cash-pooling szolgáltatás / Cash-pooling services
Külön megállapodás alapján / upon specific agreement
3.31. Készpénz-szállítási szolgáltatás / Conditions for cash collection and delivery
Külön megállapodás alapján / upon specific agreement
_________________________________
N.B. Conditions 1.7. and 2.9. are subject to revision according to market rates fluctuation.
5
